im.B案
」 im.B 詐騙 民進黨 曾耀鋒 金管會
im.B案糾正金管會 監委指政府消極不作為
Im.B詐騙案日前一審宣判出爐。監察院今日表示，針對「im.B平臺爆出負責人捲款逃跑，涉詐金額恐高達數十億元，P2P平臺迄今猶未釐清權責主管機關」一案，經監察院財政及經濟委員會會議於今7日通過監察委員蔡崇義、賴鼎銘提出調查報告並糾正金管會，同時促請行政院確實評估改善相關缺失。監委蔡崇義、賴鼎銘表示，im.B平臺詐欺案發前，金管會鼓勵銀行與P2P平臺業者進行合作，以促成P2P平臺健全發展，政府並無强力監管作為。金管會雖已同意備查「銀行與網路借貸平台業者建立業務關係審查實務參考做法」，但im.B平臺案爆發後，其宣稱之5家合作銀行中，銀行自行查核回報並未違反前揭參考做法；然而在金管會實地查核後，發現竟有4家銀行並未落實參考做法要求，足見金管會輕忽銀行對相關規定之遵行程度，核有明顯怠失，故提案糾正金管會。另外，監察院指出，國際間P2P借貸產業早已發生倒閉事件，主要國家已陸續檢討或訂定對P2P平臺之監理規範。金管會雖評估不予金融監理，發生爭議時，輿論可能苛責政府怠惰、失職，且中央銀行研析報告亦建議採適度監理。又，行政院在im.B平臺詐欺案發後，雖召集金管會等5部會商討因應對策，並有「目前各國做法大都由金融監理單位監管」看法，但仍僅作成：「由金管會統籌擔任窗口，研提管理計畫」結論，相關管理作業仍分由不同機關辦理，並未根本解決P2P借貸平臺之監管問題。再來，監察院表示，行政院原於105年9月備查同意採行「鼓勵銀行與P2P借貸平臺業者合作」模式辦理。惟於107年我國境外P2P已開始發生大規模倒帳，國內業者為建立自律機制，於108年為成立公會，向經濟部遞件申請增列「平台借貸商業」團體業別，惟因外界反對下，而以緩議擱置。im.B平臺詐欺案發後，行政院指示金管會於112年12月研提管理計畫，首要目標係協助業者成立公會，以達不訂定專法或高度監理前提下强化平臺業者自律，惟迄113年4月，政府仍未協助業者完成公會之成立工作。二位委員也指出，金管會雖於106年12月同意備查「銀行與P2P業者合作自律規範」，惟查自107年第1季至112年第4季止，合計僅有6家銀行與7家P2P借貸業者，曾有前揭自律規範所定之6項業務合作關係，且迄112年第4季仍維持合作關係者，僅有2家銀行與2家P2P業者，足見不指定目的事業主管機關，而冀望藉由鼓勵銀行與P2P借貸平臺業者合作，降低各種風險之目標，顯然不符預期。二位委員語重心長指出，im.B平台詐欺案發生前，雖國際上已有眾多P2P詐欺案例，但政府消極不作為，造成民眾重大財物損失，政府應該記起教訓，謀求改善作法。對於部分媒體指稱涉與im.B平台詐欺案主嫌往來之官員，監委亦要求法務部於偵辦完成後，將涉有違法之事證函報監院，做進一步究責。監委並解釋，民意代表是否涉案部分，非屬監委調查權行使範圍。
民眾黨團舉辦公聽會 籲政府拿出實際行動「打詐」
鑑於詐騙案件不斷增加的情況，民眾黨立法院黨團27日舉辦公聽會，討論如何解決詐騙猖獗的社會問題。公聽會邀請學者專家、詐騙案的受害者以及負責打擊詐騙的政府單位參加，希望政府能夠傾聽受害者的心聲並採取切實行動打擊詐騙。民眾黨總召黃國昌指出，儘管政府成立打詐辦公室，但每月詐騙案件和詐騙金額仍在攀升，「政府愈打愈詐」，甚至去年中打詐綱領1.5版，被第一線執法的檢察官怒轟是「國家級詐騙」。黃國昌要求相關政府單位，如NCC、數位部以及金管會等，應對執行情況進行回應。民眾黨立院黨團副總召黃珊珊表示，政府應該加強公開資訊，讓民眾能夠查核每家公司以避免上當受騙。她還提到，將推動《洗錢防制法》的修法，防堵可能的洗錢管道，並建議加強檢察官助理的法制化，提供足夠的打詐資源。民眾黨立院黨團幹事長吳春城表示，雖然政府屢屢宣示要重視詐騙，但詐騙依舊在發生，特別是假投資的詐騙不斷增加。立委張啓楷則提到，人頭門號亂象應該優先處理，政府應該重視第一線執法檢察官的意見。民眾黨立院黨團立委麥玉珍也指出，新住民與移工常面臨愛情、親情與借款等相關詐騙案，希望政府除了要積極打詐，也要建立健全的管道讓人民可以尋求幫助。出席公聽會的學者專家，警大法律系教授吳耀宗認為，目前我國對人頭門號的監理力道嚴重不足，包含利用預付卡、向二類電信申報或是申請漫遊門號都是人頭門號產生成為犯罪工具之重要途徑，建議參考日本《行動電話不正利用法》，對提供人頭門號或創設人頭門號應直接規範予以制裁。公聽會也有6個詐騙受害案件的自救會出席，五互龍海自救會發言人楊麗慧說，在五互龍海詐騙案中，詐騙者人還在台灣，詐騙所得也還在台灣，但扣押的資產到底何時才會還給被害人，應該加速司法的程序。im.B自救會發言人林家輝質疑，im.B案早在2017年就向檢調檢舉，為何要拖到2023年檢調與金管會才願意處理？主嫌的犯罪所得檢調到底有沒有認真去查？而對於P2P業者的監理，目前金管會仍推給業者自律，完全是消極不負責任！最後，黃國昌總結表示，民眾黨將持續監督政府的打詐行動，並積極與行政部門合作，以期減少詐騙案件的發生，同時保護受害人的權益。
P2P監管有漏洞成詐騙溫床 金管會力度不足難堵破口
今年5月爆發不動產借貸媒合平台im.B吸金詐騙案，數千名被害人組成自救會要求徹查，尤其是背後曖昧不清的政商關係，令網路借貸平台P2P業者（peer to peer） 無人管理的問題浮上檯面，行政院為此要求金管會納管；金管會日前雖祭出三大指導原則，卻只能要求業者自律，制定專法管理最快也要明年底，打詐國家隊防堵「假債權，真詐財」漏洞，還需再加把勁，不能再拖。im.B吸金詐騙案主嫌曾耀鋒等人落網後，民進黨立委陳歐珀使用曾嫌的房屋、車輛，曾嫌與多名綠營高層人物交情匪淺接連曝光，引發各界譁然。檢警最後查出，該集團共吸金高達108億。官警無奈表示，因非法吸金是違反銀行法，較少受到打詐國家隊重視及宣導，im.B案爆發後，9月又有一家P2P業者旭新科技爆雷，被檢方起訴非法吸金73億元。據業者透露，im.B的規模在業界約排名15，但旭新排行第4，影響恐更大。P2P連環爆，讓行政院出手要求金管會納管。金管會10月宣布對P2P三大指導原則，一、禁涉金融特許業務；二、設六大強化風險控管措施，包括實名制、借貸款項的金流控管、審核機制等；三、要求需設有債權真實性確認機制、個資保護等七大消費者保護措施。官警表示，目前市場上26家P2P業者並非金管會特許的金融業，所以不會做金檢，指導原則僅是業者研擬自律規範的參考，很難防止im.B案不再重演。金管會納管是重要的第一步，但需確保監管力度足夠，建議金管會應盡速制定更嚴格的專法，確保業者符合金融業務標準。警方建議，金管會應與相關機構合作，提供P2P投資和借貸的教育資源，讓消費者更了解風險和注意事項。此外，應要求業者提供透明的費用結構、財務狀況、借貸項目詳細信息，及投資風險等資訊，並由執法部門、金融監管機構和P2P業者建立跨部門合作機制，以協助執法機構調查與防止詐騙發生。imB事件凸顯P2P監管上的漏洞，成為詐騙溫床。儘管金管會已制定指導原則、透過自律和銀行「間接管理」P2P，外界仍認為管理恐怕力道不足。金管會表示，未來如何強化管理P2P業者，是否要有罰則，都會進一步研議。
民進黨批重用詐騙犯 林姿妙反譏別忘im.B
民進黨宜蘭縣立委參選人陳俊宇陣營13日批國民黨縣長林姿妙、立委參選人黃琤婷，與日前涉詐2億元、遭羈押的前縣府專員許智信關係匪淺，但林姿妙、黃琤婷譏民進黨「難道忘了im.B事件嗎？」反批綠營過去詐騙人民鈔票，現在詐騙選票。賴清德陳俊宇宜蘭縣競選總部發言人陳定霖說，許智信不只是專員，還受到重用，卻對外打著可投資縣府標案取得2億元，如今許被抓到，縣府卻撇得一乾二淨，「林姿妙難道不是詐騙集團首腦嗎？縣府到底有多少許智信？」總部發言人薛呈懿說，黃琤婷在臉書上稱自己不認識黑道、詐騙份子等，但「許智信你不認識嗎？」林姿妙擔任羅東鎮長時，外界都說黃與許是林姿妙的「金童玉女」，難道黃要跟許切割嗎？總部總協調陳文昌、組織部部長謝燦輝表示，許智信的詐騙事件侮辱宜蘭鄉親，一個專員可以行騙2億多元，一定是藉著縣長名義在外面行騙，林姿妙與黃琤婷都必須要對縣民有所交代。林姿妙回應說，許智信一案她已經說了很清楚，選舉到了，民進黨動作特別多，難道民進黨也忘了im.B的事件嗎？黃琤婷說，陳俊宇是立委陳歐珀的親戚，陳歐珀涉入im.B詐騙案，拿詐騙集團的錢，用詐騙集團的車，跟詐騙集團一起做生意，一起炒地皮，這些過去媒體都報導了，而且檢察官也都在偵辦；至於薛呈懿用詐騙集團拿詐騙所得買的房子當競選總部，這些都是清楚不過的事情。對於im.B案，陳歐珀回應，他在不知情的情況下接受贊助，檢調甚至並未起訴，他也主動捐款認錯，並以退選來自我懲罰、向縣民交代。他表示，縣府弊案纏身，不惜利用抹黑轉移焦點，讓選舉只剩口水，而不見對宜蘭未來規畫的願景，身為宜蘭人實感遺憾。
反擊民進黨記者會 侯友宜競辦細數綠營弊案
民進黨今（11）日批評，國民黨總統參選人侯友宜面對貪污搞雙重標準，遇到愛將貪污就轉彎；對此，侯友宜競選辦公室發言人陳柏翰回擊，民進黨是忘了執政以來弊案叢生，民進黨總統參選人賴清德的子弟兵及同派系人馬涉案或捲入爭議者，更是族繁不及備載，呼籲民進黨與其拿其他個案轉移焦點，不如勇敢面對自己系統性貪腐問題。「民進黨執政以來弊案接連不斷，已是人盡皆知，甚至可以說全國人民都是受害者。」陳柏翰表示，先是疫情期間，不顧國人健康，大發國難財，陸續爆發疫苗採購、小吃店接16.5億快篩訂單等弊案。他說，後來又有詐騙金額高達25億元的im.B案，主嫌與總統府秘書長林佳龍和立委陳歐珀等人關係匪淺。陳柏翰也指出，近期有雲豹公司與新潮流的綠金政商結構，有人可以身兼18家公司董座當門神、大賺綠能財，成為綠營金庫；另外，資本僅50萬元的超思公司，卻能拿到上億元專案進口雞蛋補助，其中甚至有高達1.3億元價差，不知去向何處？他說，即便爭議再大，賴清德依然置若罔聞，只會躲在部會的強辯之詞後面，絲毫不敢面對民意質疑。陳柏翰批評，至於賴清德子弟兵涉及貪腐、黑金，更是層出不窮，一路受賴提拔的前行政院發言人陳宗彥，在台南市新聞處長任內，與酒店業者過從甚密，接受性招待；賴愛將台南市議員邱莉莉則在正副議長選舉中賄選，背後更牽扯出民進黨中執委郭再欽的學甲88槍擊案、光電利益。另外，陳柏翰說，還有前台南市經發局長陳凱凌，更是牽涉光電、土地開發等多起弊案。然而面對自己人的涉貪行為，賴清德都是一路切割，試圖斷尾求生。他表示，侯友宜忙著提出人民有感政見，民進黨卻急著朝對手明槍暗箭，只為轉移自身貪腐問題的焦點，無怪乎有6成民意希望下架民進黨。
im.B台中版！債權投資網站「10年吸金73億」 中檢起訴15人
臺中地檢署為加強打擊地下金融及徹查非法吸金集團，近日指揮重案支援中心檢察事務官、法務部調查局臺中市調查處、刑事局中部打擊犯罪中心、臺中市政府警察局第六分局及內政部警政署保安警察第四總隊組成專案小組，動員近百名專案同仁，查獲「債權投資P2B網路理財」網站涉嫌違法吸金，宛如im.B案翻版。經查，旭○公司架設「債權投資P2B網路理財」網站，辦理公開投資說明會，以「債權讓與買賣」、「按月給付約定報酬，到期還本」、「壞帳附買回合約」及「年報酬率7%至12%」為宣傳，對外招攬不特定民眾投資該網站「債權讓與方案」；宣稱投資人除可按月支領年利率7%至12%不等之利息外，期滿並得領回全額投資本金。自103年7月起迄今，該公司對外招募之國內外債權投資方案共計361件，吸引近萬名投資人認購臺灣、新加坡、馬來西亞、柬埔寨等地區中小企業或個人債權方案招募金額達新臺幣（下同）73億5,186萬餘元。警方查扣現金385餘萬元、百達翡麗等名牌手錶19支。（圖／中檢提供）本案於偵查時，經臺中地院准予扣押集團陳姓主嫌名下房地產1筆及公司名下金融帳戶5筆，並於搜索時當場查扣現金385餘萬元、百達翡麗等名牌手錶19支，其中部分名錶單支市價逾3、4百萬元，粗估查扣不法犯罪所得計1億4,426餘萬元；另查獲證物NAS主機等電磁紀錄、債權紙本文件、契約書、公司紙本資料數批、手機及筆記型電腦等物。經檢察官偵查終結後，就被告旭○公司及其代表人陳男等15人提起公訴，並請法院就被告旭○公司自民國103年至112年所收取之投資額（不法所得） 73億5186萬2718元，依銀行法第136條之1、刑法第38條之1第3項規定，除應發還被害人或得請求損害賠償之人外，宣告共同沒收之，並於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。中檢呼籲，國人應經由正當合法管道進行投資理財，對於以各種名目強調保證獲利、高報酬率之投資方案需謹慎投資，勿輕信不法分子投資術語。檢警調將持續共同全力守護人民財產，貫徹打擊不法金流專案，維持社會安定及國家經濟穩定，展現政府打擊非法吸金及詐欺犯罪之決心。
捲im.B案被酸「揹著瀆職官司的行政院二把手」 鄭文燦5點聲明反擊
北檢偵辦imB詐騙案，起訴主嫌曾耀鋒等人，不法吸金90億餘元，而行政院副院長鄭文燦遭民眾、民代告發，被列為「他字案」瀆職罪被告偵辦。對此，鄭文燦表示相關告發只是抹黑，沒有證據，目前已提告捍衛清白，後續也會配合司法釐清。不料，有媒體今（30日）指鄭文燦是憲政史上唯一揹著瀆職官司的行政院二把手，對此鄭文燦辦公室也發出5點聲明回擊，強調從未涉及詐團的行為。鄭文燦聲明：一、從北檢起訴imB的新聞稿顯示，鄭文燦副院長從未涉及詐團的行為。今年5月，國民黨民代以捏造事實赴北檢告發，指控鄭副院長接受曾國緯請託關說警界人事，鄭副院長當時就已經表示，他不認識曾國緯，沒有往來，當然也沒有被請託警界人事。調查局及警政署也曾公開說明鄭副院長沒有涉及imB案及警界人事關說。二、依據國民黨民代的告發，北檢立「他」字案調查是否關說警界人事，對此鄭副院長表示，國民黨民代的告發，沒有任何事實依據，是真實的惡意，因此鄭副院長已於今年5月30日對這些民代提出誹謗告訴。三、鄭副院長表示，他提告的目的是捍衛清白，讓不實指控在司法過程釐清。他當然有信心，因為真相只有一個，就是鄭文燦副院長不認識曾國緯，也無涉此事。四、鄭副院長表示，北檢受理民代告發，立他字案調查，是正常程序。聯合報認為，只要有人告發，在偵查程序尚未完成、沒有任何證據、也沒有被起訴的情況下，就可以直接說被告發者是「揹著瀆職官司」，身為媒體公器，這樣的法律素養，真的令人不敢苟同。五、鄭副院長重申，他不認識曾國緯，也沒有往來，更沒有涉入詐團行為，也沒有受曾國緯請託關說警界人事，他的立場坦蕩蕩，當然會完全配合司法單位釐清，把事實攤在陽光下。
「五互集團」非法吸金200億 受害人哭求：打詐國家隊救命！
知名生命禮儀公司「五互集團」旗下子公司「龍海生活事業」非法吸金逾200億元，受害人近2萬餘人；國民黨10日召開記者會，痛批政府沒作為，應整合相關部會，把受害人的錢討回來。受害人代表楊麗慧也哭求：「打詐國家隊救命呀！」約50名受害者昨出席記者會，楊麗慧在會上表示，龍海公司26年來運作非常正常，直到7月24日宣布惡性倒閉，讓他們訴求無門。她呼籲，檢調單位應查清楚五互集團及龍海公司的金流，法院也要盡快處理，扣押龍海的資產並返還走投無路的受害人。國民黨組發會社會部主任水雲翔說，五互集團董事長陳秋白於2017年5月13日接受蔡英文總統親自頒優良企業獎，大家相信政府的保證，結果卻被詐騙。他認為，政府不能只會宣傳，但沒有實際作為，應立即結合相關部會，對詐騙集團實施假扣押，將受害人血汗錢討回來。國民黨立委參選人林國春表示，政府最大的問題是官員跟詐騙集團勾結，以im.B案件為例，政府官員、民意代表居然還跟詐騙犯吃飯，跟詐騙集團一起投資不動產，非常可惡。國民黨立委參選人林金結質疑，基層百姓一生累積資產財富被騙走，請問蔡英文關心此事嗎？政府的作為又是什麼？政府不但沒作為，還跟詐騙集團一起在招待所吃飯，民進黨立委的服務處、車輛還是詐騙集團提供，人民可以接受嗎？此外，林國春指出，政府應設立網路警察，設下防火牆，避免網路詐騙案件不斷發生。他強調，追蹤詐騙集團金流尤為重要，他呼籲政府應該整合行政、立法、司法等機關，尤其金管會也要介入調查，政府要拿出魄力，整合所有資源，討回公道。
im.B案主嫌父交保拖6天 曾明祥籌出20萬獲釋
「im.B」吸金詐騙案主嫌曾明祥、曾耀鋒父子等人瘋狂吸金25億元，還被指與綠營政治人物關係密切、引發社會關注，台北地檢署認為曾氏父子等人涉案情節重大，將曾氏父子、曾耀鋒的女友張淑芬、財務長潘志亮等4人聲請延長羈押，台北地院7月4日下午裁准4人延押2個月並禁止接見、通信，但曾明祥如能籌出20萬元，准予交保，曾明祥今（10日）下午籌錢成功，可望獲釋。有四海幫背景的通緝犯曾耀鋒，找其父曾明祥掛名公司董事長，成立「不動產借貸媒合平台im.B」，主打不動產借貸媒合服務，從事二胎房貸、票貼債權借貸；該公司高層經常與綠營高層飲宴合照，打響知名度，且疑似利用資深媒體人盛竹照片作為宣傳，瘋狂吸金25億元。im.B對外宣稱高獲利，以「假債權、真吸金」、「前金補後金」等手法，吸引上萬人投資，2021年初起開始違約，拒還本金，今年4月下旬無預警停止支付利息，im.B自家員工發現平台上竟有多達95％的債權造假。北院指出，根據卷內事證，足以認為曾氏父子、張淑芬、潘志亮涉犯《刑法》第339條之4第1項第2款、《銀行法》第125條等罪，且犯罪嫌疑重大，且4人所涉《銀行法》部分，為最輕本刑7年以上有期徒刑之罪，並有相當理由足認4人有勾串共犯之虞，所以認為有延長羈押必要。不過曾明祥所涉雖為重罪，但依目前卷內事證，曾明祥的角色分工較輕且所知較少，所以造成案情晦暗可能性較低，且依曾明祥的生活經驗、經濟能力，逃亡可能性較低，考量曾明祥無任何前科，目前已羈押近2月，延長羈押可能影響其權利。所以綜合各種情況後，曾明祥如能籌出20萬元具保，隨時停止羈押。
im.B案4主嫌延押2個月 北院：曾明祥如籌20萬可交保
「im.B」吸金詐騙案主嫌曾耀鋒、曾明祥父子等人瘋狂吸金25億元，還被指與綠營政治人物關係密切、引發社會關注，台北地檢署認為曾氏父子等人涉案情節重大，且對關鍵案情避重就輕，將曾氏父子、曾耀鋒的女友張淑芬、財務長潘志亮等4人聲請延長羈押，台北地院今天下午裁准，其中曾耀鋒、張淑芬、潘志亮延押2個月並禁止接見、通信，曾明祥如能籌出20萬元，准予交保，不過他目前尚未交保。北院指出，根據卷內事證，足以認為曾氏父子、張淑芬、潘志亮涉犯《刑法》第339條之4第1項第2款、《銀行法》第125條等罪，且犯罪嫌疑重大，且4人所涉《銀行法》部分，為最輕本刑7年以上有期徒刑之罪，並有相當理由足認4人有勾串共犯之虞，所以認為有延長羈押必要。不過曾明祥所涉雖為重罪，但依目前卷內事證，曾明祥的角色分工較輕且所知較少，所以造成案情晦暗可能性較低，且依曾明祥的生活經驗、經濟能力，逃亡可能性較低，考量曾明祥無任何前科，目前已羈押近2月，延長羈押可能影響其權利。所以綜合各種情況後，曾明祥如能籌出20萬元具保，隨時停止羈押。有四海幫背景的通緝犯曾耀鋒，找其父曾明祥掛名公司董事長，成立「不動產借貸媒合平台im.B」，主打不動產借貸媒合服務，從事二胎房貸、票貼債權借貸；該公司高層經常與綠營高層飲宴合照，打響知名度，且疑似利用資深媒體人盛竹照片作為宣傳，瘋狂吸金25億元。im.B對外宣稱高獲利，以「假債權、真吸金」、「前金補後金」等手法，吸引上萬人投資，2021年初起開始違約，拒還本金，今年4月下旬無預警停止支付利息，im.B自家員工發現平台上竟有多達95％的債權造假。
吸金多達25億元、逾5000人被害 北檢聲請延押im.B案主嫌曾國緯等4人
檢警調偵辦im.B吸金詐騙25億元案，後續有發展！台北地檢署因im.B案主嫌曾國緯（本名曾耀鋒）、女友張淑芬、父親曾明祥、財務主管潘志亮4人的2個月羈押期間，將於下周屆滿，為了追查25億贓款流向、以及是否有民代、官員涉案，已向台北地院聲請延押4人，北院將於下周開庭後裁定4人是否延押。北檢30日證實，北檢偵辦im.B案，已對曾嫌4人聲請延長羈押，全案仍積極偵辦中。檢警調偵辦im.B案，迄今已展開4波偵查行動，目前已陸續聲押6人獲准，除了曾嫌及父親、女友及潘姓主管4人外，還有新竹營業處處長陳振中、大帳房顏妙真2人。檢警調調查，曾嫌具有四海幫背景，曾嫌父親2015年成立台灣金隆科技公司，曾嫌張姓女友以其他公司名義交叉持股，以不動產借貸媒合平台imB，經營P2P不動產債權借貸搓合，由原始借款人將手上的債權透過該平台賣給其他一般投資人。檢警調獲報，曾嫌等人以發行「假債權」方式讓投資人投資，但im.B從2021年初起即開始違約，拒還本金，今年4月下旬更無預警停止支付利息，導致投資人血本無歸，這才發現是場龐氏騙局。據估計im.B吸金多達25億元，逾5000人被害。北檢今年5月4日首度指揮刑事局搜索、拘提曾嫌8人，曾嫌落網後坦承，9成以上投資標的都是假的。檢方訊後翌日對曾嫌與父親、張姓女友、潘姓主管4人聲押禁見獲准。由於檢方首度聲押的曾嫌4人，其2個月羈押期限至7月5日為止，檢方考量本案案情及金流複雜，且涉案人眾多，為查明案情，曾嫌4人有繼續羈押必要，因此向台北地院聲請延長羈押曾嫌4人。
恐龍打詐2／空有預算人力卻嚴重不足 踢皮球心態難追詐術翻新
政院在5月初大張旗鼓通過「1.5版打詐綱領」，但不僅相關部會官員在立院答詢時，對打詐預算分配、人力編制多語焉不詳，隨後爆發的不動產借貸媒合平台im.B詐騙案，因牽連綠營立委、大咖受矚，外界更赫然發現，多年前兩岸頻傳的P2P平台詐騙手法，國內居然到現在為止，仍無監管的主管單位，甚至在im.B案情向上延燒後，踢皮球心態仍不改，閣揆陳建仁也只好再度喊出「成立打詐辦公室」，被藍委大酸「話術治國」。國內詐騙案層出不窮，詐騙「車手」、「人頭帳戶」案件之多，早已累垮基層檢警，雖抓到不少「車手」，但首腦卻屢傳逍遙法外，繼續在海外策劃對台行騙，受害人難獲得實質補償。im.B詐騙案的爆發，更凸顯政府單位事不關己、急撇清責任的惡狀，對照政院才剛大張旗鼓宣傳打詐績效、宣傳「進化版」打詐綱領，也讓im.B詐騙案無異成為「綠官現形記」的最佳註腳。金管會多次重申，金管會不管P2P，但近來鬆口會儘速協助P2P業者成立公會「自律」，讓欲選總統的前台南縣長蘇煥智看不下去，痛批im.B詐騙吸金案利用金融科技之名「違法吸金」，應已違反《銀行法》規定，主管機關金管會卻毫無作為，還同意詐團參加金融科技展，誤導民眾以為是合法金融行為，金管會主委黃天牧早應下台，但政院不只毫無處分，也未要求行政單位扛起法律或政治責任，「好官我自為之」令人難苟同，也難怪外界懷疑詐騙頻傳背後另有內情。im.B詐騙案情發展，倍受外界矚目，但P2P詐騙案究竟由哪個政府部門主管，迄今仍無答案，引發批評，閣揆陳建仁雖說會成立打詐辦公室，統合各部會，但立委認為即使如此，真但新型態詐騙案也需有主管單位出面成立單一窗口，要求政院儘速指派。（圖／趙世勳攝）立委吳怡玎也感嘆，「成立新辦公室另編預算」，彷彿已成民進黨執政後，因應民怨萬靈丹。民進黨執政後，在民國105年刑事局下成立「打詐犯罪中心」，民國110年高檢署成立查緝資通犯罪督導中心，兩年後擴編成「查緝詐欺集資通犯罪督導中心」，政院在民國111年推出「新世代打擊詐欺策略行動綱領1.0」，日前又盛大推出「1.5版綱領」都是例子，但她不禁要問，P2P詐騙早在八年前就在兩岸間流竄，怎麼到現在還找不出主管單位？「請主計總處詳細說明打詐1.5綱領的預算分配，但官員多答不上來，其它立院委員會立委也有類似要求，但除檢察署明言增聘約百名檢察官助理外，其它單位一開始都說無『增人』規劃。」立委李貴敏發現，當檢察署在立院表態要增聘打詐人力後，突然都跟進說該部會也要增打詐人力，也難怪外界質疑打詐綱領、預算根本急就章、欠缺事前詳細規劃。她還說，「打詐1.0綱領」編14億預算、「打詐1.5綱領」再編13億，政院主計長朱澤民在立院自豪的說明，「打詐1.0綱領」是從各單位原本業務費預算下「硬擠」而出，如今「打詐1.5綱領」預算也差不多，但撇開各單位是否浮編業務費暫且不談，打詐預算未解決最根本的基層偵辦人力不足，卻傳出還要再動用5000萬做打詐宣傳、遭官員證實，引發又搞「大內宣」的疑慮，若檢警沒人沒錢根本問題無解，卻堅持將納稅人血汗虛擲到宣傳的「務虛」層面，民眾恐怕真的只能自求多福。im.B詐騙案因為牽扯綠營立委、大咖政治人物，成為新聞焦點，國民黨召開記者會，要求嚴懲與詐團有密切關係的立委及政治人物，釐清民眾憂心詐團背後有政治靠山的疑慮。（圖／周志龍攝）一位對偵辦詐騙案相當有經驗的警界高層私下分析，辦案是檢警專業，但檢警業務吃重、範圍包山包海，最欠缺的是偵辦人力，現在政院又要加大打詐力道，但未增加基層人手、也未編列打詐破案獎金，彷彿又要檢警「相忍為國」，反觀政府高層卻很在意「宣傳」，又編列數千萬預算做打詐文宣，這要基層檢警怎麼想？他並以打詐1.5綱領內容為例，政院宣傳的「識詐」「堵詐」「阻詐」「懲詐」等重點內容，許多早在1.0綱領就似曾相識，但如今im.B詐騙吸金案連主管單位都難產，請問又該如何防範未然？
批金管會縱放Im.B詐騙吸金 蘇煥智：主委黃天牧應下台
總統參選人蘇煥智今（24）日表示，近日「不動產債權借貸媒合平台im.b」涉及詐騙5千多位投資人，詐騙金額超過25億元，並且牽涉多位重量級政治人物，此等涉及詐騙的吸金公司能夠在8年間大量吸金、結交政界，金管會的縱放是關鍵因素，金管會主委黃天牧應該要辭職下台，以示負責。蘇煥智強調，im.B詐騙吸金案有一個應負責卻未被認真提出檢討的主管機關，就是金管會，本案涉及利用金融科技「違法吸金」，應已違反《銀行法》相關規定。為什麼已經8年了，主管機關金管會不但毫無作為，還同意其參加金融科技展，已誤導民眾認為這是－個合法的金融行為。蘇煥智更強調，由於主管機關的不作為也很容易造成－般政治人物無法判斷其為「違法吸金」的違法行為，所以主管應負的失職責任最大。蘇煥智指出，im.B案被台北地檢署已經以違反銀行法等罪名偵辦，主嫌曾耀鋒（化名曾國緯）、曾銘祥（曾父）、張淑芳（曾女友）、潘志亮、張繼億等5人被收押，另外有三人交保。主嫌曾耀鋒是四海幫海鐵堂成員，因涉重利、詐欺、妨害自由三項罪行，已被通緝，化名曾國緯繼續行騙，而該公司及平台早在2015年即正式成立，並且跟民進黨立委陳歐珀、行政院顧問陳振坤等關係密切，並邀請綠營高層包含鄭文燦、黃偉哲、林佳龍、蘇嘉全、陳家欽等出席他們公司或基金會相關活動，營造雄厚政商關係。蘇煥智批評，im.B詐騙吸金案爆發至今，行政院對金管會毫無處分，也不負任何法律責任或政治責任，「不需要有人負責？真的非常奇怪！行政院長及總統府真的這麼麻木嗎？」
質疑綠營高層與im.B主嫌關係 立委要求納管借貸平台
民眾黨立法委員陳琬惠、張其祿今（24）日開記者會指出，im.B案持續擴大，主嫌曾國緯不僅詐騙吸金25億，被爆出曾與多位民進黨黨政高層一同赴宴，看似關係匪淺，要求總統蔡英文、民進黨主席賴清德和相關人等都應該出面清楚解釋，以定民心；相關部會也不能繼續踢皮球，應盡速修法納管P2P借貸平台，避免類似詐騙案件再次上演。琬惠指出，近日爆出包含監察院長陳菊、總統府秘書長林佳龍、台南市長黃偉哲及監委范巽綠等綠營重量級人物曾與曾國緯合照，連檢警調查部門高層都曾和曾國緯一同出席餐會，讓民眾對政府打擊詐騙的決心感到懷疑，也不禁令人想問，難道這麼多民進黨要員都是詐騙集團在政府的臥底嗎？陳琬惠說，當國人飽受詐騙所苦，民進黨政府完全沒有作為，成立的打詐國家隊也毫無作用，最後人民赫然發現，我們的官員、民代，竟然都跟詐騙犯這麼熟。令人遺憾的是，準備參選總統的賴清德至今仍保持沉默，請相關人士勇敢站出來，闡明事實真相，開誠布公才能重建公眾對政府的信賴，維護社會穩定和公平正義。陳琬惠表示，2020年6月12日立法院交通委員會到宜蘭考察，當天正是曾國緯五結豪宅招待所的「入厝日」，考察結束後，立委陳歐珀帶著官員到曾國緯的招待所，去招待所的官員有誰？喬了什麼？為何上班時間可以「開趴」？請陳歐珀好好面對，誠實回答。張其祿指出，P2P借貸平台提供無法向銀行貸款的人更多借貸機會，受到許多民眾歡迎，然而背後缺乏管理，加上兩大黨政治人物，甚至政府機關的「背書加持」，才讓事態更加惡化。打擊詐騙集團是當務之急，淪為詐騙工具的借貸平台也需同時進行監管。借貸平台不一定會進行詐騙，但其借貸行為有「違法放貸」疑慮；詐騙集團將借貸平台作為工具斂財，其主要犯行在於「詐欺」，與「違法放貸」有所區別，需有不同對策。新型態的網路平台衍生許多前所未見的犯罪型態，目前僅以《銀行法》第29條限制放貸資格，明顯不合時宜，更不敷使用，建議研議新法規應對。張其祿指出，民進黨政府最早在2016年6月就提出要強化網路借貸平台管理，歷時7年毫無進度，政府各部會互推責任，放任問題持續擴大。而金管會主委黃天牧擺明「堅決不納管，要管也不是我管」；經濟部商業司則聲明金融借貸放款不屬於經濟部權責範圍；數發部唐鳳部長又強調「零監管」。沒有任何單位願意承擔，打詐國家隊根本就是「打詐互踢足球隊」。因此，呼籲金管會等相關部會應加速釐清權責，強化對P2P業務的監管與許可，設立嚴謹的風險管理和披露機制，完善制度才能保障投資人與借貸者的權益。
陳歐珀捲入im.B詐騙案 綠營議會黨團：應向社會大眾說明
民進黨立委陳歐珀爆出接受im.B案詐騙主嫌曾耀鋒所提供的屋舍以及座車等贊助作為競選後援會與服務處之用。陳歐珀今（19）日也親赴立法院說明，也承諾若他涉入詐騙集團願意退選。民進黨宜蘭縣11席議員則發布黨團聲明稿，11名議員皆於聲明稿上簽名。網路借貸媒合平台im.B近日爆出行騙全台，且吸金數億元。前時代力量立委黃國昌則再度爆料，民進黨立委陳歐珀競選後援會與其服務處就是im.B位在宜蘭羅東的大本營，而該服務處還是由詐騙吸金主嫌曾耀鋒與其女友張淑芬無償提供使用。民進黨宜蘭縣議會黨團在聲明稿中表示，中執會已於本月10日提名陳歐珀委員為民進黨區域立委候選人，但目前地方基層黨員及縣民對於民進黨立委提名人有所質疑，因此建請中央黨部儘速對此案進行相關調查及說明處理。而陳歐珀則應該要針對案情向社會大眾說明清楚，避免影響民進黨的士氣。
陳歐珀捲入im.B詐騙案 國民黨：民進黨應說明清楚
國民黨於今（19）日開「信lie台灣？民進黨淪詐騙國家隊？受害者現聲」記者會，並在記者會中質疑民進黨立委陳歐珀接受im.B案詐騙主嫌曾耀鋒所提供的屋舍以及座車等贊助，無償作為競選後援會與服務處之用，也點名將代表民進黨參加明年總統大選的副總統賴清德出面向受害人與社會道歉。網路借貸媒合平台im.B近日爆出行騙全台，且吸金數億元。前時代力量立委黃國昌則再度爆料，民進黨立委陳歐珀競選後援會與其服務處就是im.B位在宜蘭羅東的大本營，而該服務處還是由詐騙吸金主嫌曾耀鋒與其女友張淑芬無償提供使用。對此，國民黨副發言人呂謦煒表示，受害者提到的活動 FinTech 台北金融科技展，該展覽的主辦單位是行政院金管會，所以民進黨政府應該公開說明清楚為何官方主辦的活動會讓詐騙集團參與，最後導致民眾誤信。呂謦煒指出，民進黨立委陳歐珀還多次和詐騙集團首腦合影。在2019年的一場公開活動中，陳歐珀與前衛生署長涂醒哲兩人竟然還與詐騙集團的首腦站在一起比讚，導致民眾誤信他和政商名流的關係。
捲im.B案赴立法院說明 陳歐珀：若有參與詐騙就退選
網路借貸媒合平台im.B爆出行騙全台，且吸金數億元。而近日又傳出im.B位在宜蘭羅東的大本營位於民進黨立委陳歐珀競選後援會與其服務處，且該服務處還是由詐騙吸金主嫌曾耀鋒與其女友張淑芬無償提供使用。對此，陳歐珀今（19）日親赴說明，也強調若他有參與詐騙集團或與詐騙集團掛勾，退選絕對沒問題。網路借貸媒合平台im.B爆出行騙全台，且吸金數億元。前時代力量立委黃國昌昨天再度爆料，民進黨立委陳歐珀競選後援會與其服務處就是im.B位在宜蘭羅東的大本營，且該服務處還是由詐騙吸金主嫌曾耀鋒與其女友張淑芬無償提供使用。陳歐珀今天上午親自赴立法院說明。陳歐珀表示，曾國緯的本名為曾耀峯，多年來在外招搖撞騙，甚至用公益形象包裝自己，因此被他假形象蒙在鼓裡，是自己識人不明、交友不慎，因此要向社會大眾深深一鞠躬表示歉意。陳歐珀表示，他也特別將自陳書並主動送中央黨部說明案情，藉此向各位說明這件事情始末，自己絕對沒有跟詐騙集團掛勾，他是在不知情的狀況下才接受企業贊助。而他也會全數捐出來，做為受害人的無償基金。陳歐珀透露，今天送交到中央黨部的相關資料中，也有說明在2020競選立委連任期間，包含羅東後援會跟一輛TOYOTA保母車在內的使用情形，自己也會深切檢討。而那台座車本來在選完後就要歸還，但因為陳先生說公司還沒開張，有需要就可以拿去用，直到上個月才發現陳先生有詐騙的前科，所以車子已歸還，自上個月起就沒有使用。陳歐珀表示，若他有參與詐騙集團或與詐騙集團掛勾，退選絕對沒問題。但是不要含沙射影並抹煞他個人的人格。也要呼籲，詐騙行為太多，稍微不慎就會受騙，像是去年專案報告開了兩三次記者會呼籲政府動起來打詐，相關基金會也有拜訪他以及安排拜訪羅秉成，打詐全民都要一起努力，但絕對不可不慎。