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債券ETF除息秀本周登場 「這3檔」年化配息率逾8％超車高股息ETF
11月本周開始共有32檔債券ETF即將配息，近期股民發現可達7％高股息ETF的配息下降，進一步關注「月配型債券ETF」配息，觀察該類型規模前五大檔，00933B國泰10Y+金融債近月配息為上升趨勢。以成交量來看，今日則由00937B群益ESG投等債20+拔頭籌，交易超過7.7萬張。在非投等債平均逾8％年化配息率，以將在7日除息的00953B群益優選非投等債來看，每股配發0.07元，預估年化配息率8.32％，最後買進日為11月6日。另一檔年化配息率達8.59％的00741B富邦全球非頭等債將在18日除息，每股配發0.277元。00933B也將在11月配息0.082元，以目前股價約16.75元估算，年化配息率約5.9％，15日為參與除息的最後買進日。根據CMoney統計，11月7日起至26日共有32檔債券ETF即將配息，首檔除息為00953B群益優選非投等債，26日除息的為永豐ESG銀行債15+。在年化配息率部分，超過8％的有三檔，分別為00741B富邦全球非頭等債的8.59％（股價38.71元）、00953B群益優選非投等債為8.32％（股價10.07元）、00945B凱基美國非頭等債的8.18％（股價14.96元）。00933B則從2023年10月下旬以15元掛牌以來，股價來到16.67元，已上漲超過10％，近幾次的配息從0.07上升到0.072元，再到0.075元、0.080元，以及11月的0.082元。ETF配息主要來自資本利得和股利或債息的收入，以股票型ETF來看，如果成分股今年價格飆升，配息率就會下修；若成分股爆跌，帳上沒有資本利得，也會影響配息金額。債券型ETF因持債的票息率是固定的，配息金額主要就是債價的波動，以及發行公司要從債息中撥取多少比例來配息，有的會採取短期暴力式配息，吸引投資人關注；有的則是穩健策略，分散在每次配息中，採取穩定領息策略。
台股上漲160點！八檔ETF成交爆量 00937B將除息年化配息率逾6％
台股4日上揚到22,934.57點，上漲了160多點，成交量排行榜中有八檔為ETF，00929復華台灣科技優息超過18萬張居冠，00937B群益ESG投等債20+超過10萬張居次，還有00878國泰永續高股息、00712復華富時不動產、00679B元大美債20年、00687B國泰20年美債、00948B中信優息投資級債等交易熱絡。00937B群益ESG投等債20+已公告最新配息資訊，預估每股配發金額為0.082元，除息日為11月21日，因此想參與領息的投資人，最晚要於11月20日買進，收益分配發放日則訂於12月12日。依00937B在1日收盤價15.78元計算，預估單期配息率近0.52％，年化配息率約6.24％。以近期規模超過百億的月配型債券ETF近六次配息數據來看，00937B的為0.084元、0.084元、0.084元、0.082元、0.082元、0.082元。00772B中信高評級公司債則為0.136元、0.137元、0.14元、0.143元、0.143元、0.143元，目前股價為35.19元。00773B中信優先金融債則為0.145元、0.139元、0.15元、0.153元、0.145 元、0.135元，目前股價為36.89元。00933B國泰10Y+金融債目前股價來到16.67元，近六次配息數據為0.07元、0.072元、0.072元、0.072元、0.075元、0.08元。00740B富邦全球投等債則為0.505元、0.482元、0.556元、0.229元、0.229元、0.229元，目前股價來到39.98元。截至11月1日止，整體債券ETF（不含槓反型）受益人數突破200萬人，來到2,003,323人，年至今增加903,698人，規模也來到2.96兆元；以00937B群益ESG投等債20+來說，今年規模增加近2110.72億元，來到近2380.72億元，受益人數也增加近22.3萬人，來到近33.06萬人。
台股股災「債券型ETF」爆量00937B衝第一 投信業者8月搶發 非投等債10元開募
台股26日一度跌近千點，最低來到21,889.61點，股災中股價「逆勢上漲」的個股以3481群創最威，交易量逾22.4萬張僅次於00632R、00929排第三名，漲幅達0.6％、收盤股價15.55元；債券型ETF則以00937B的群益ESG投等債20+拿下第一名，成交量超過19萬張，股價則來到15.96元。根據Yahoo！股市即時行情交易排行榜統計上市櫃等前50名中，在「債券型ETF」中，由00937B的群益ESG投等債20+拿下榜首，在全部排行榜排名第四名；其次的為00679B元大美債20年、排名第18名；接著還有00680L元大美債20正2、00687B國泰20年美債、00948B中信優息投資級債、00933B國泰10Y+金融債、00688L國泰20年美債正2。台灣債券ETF投資趨勢持續發熱，從整體規模、檔數；受益人數都是呈現逐年增加，現階段總規模已來到2.7兆新高水位，檔數也來到91檔，受益人數也來到1774738人創新高。00953B群益優選非投等債ETF也將在8月5日開募，發行價為10元，也有平準金機制，票面利率鎖定6％以上，為市場首見，收益力求領先非投資等級債，風險向投資等級債靠攏，同時聚焦成熟國家，排除新興市場與CCC評級債券等。群益基金經理人李忠泰表示，提到非投資等級債，投資人不免認為它是一種與股市連動性高的風險性資產，波動度也會隨之擴大，事實上，長期而言非投資等級債年化波動度不僅明顯低於股市，甚至還比投資級公司債與全球政府債低，且較高殖利率的特性亦使其於美債殖利率大幅彈升時具備緩衝空間，抵禦利率上升的負面影響。尤其是聚焦成熟國家、經過信用因子篩選條件力求降低違約疑慮的非投資等級債更是如此，顯示非投資等級債也可以是投資人的防禦性資產，此刻正適合進場佈局相關標的。市場法人表示，從歷史數據來看，只要聯準會停止升息，美債殖利率便不再創波段新高，整體債券殖利率平均向下的機會仍相對高，有利於債券價格反彈，而現階段處於降息前，市場偏好鎖高利率的券種，債券選擇上可以發債企業體質佳、違約率可控的非投等債，不僅收益水準具吸引力，更可望鎖高利並有效分配資產投資效益。
百萬股民瞪大眼！00878除息首日「險填息」 00933B有望「秒填息」
台股加權指數17日開盤21,346.75點，上漲42點，早盤震盪，近中盤略跌來到21,243.99點，小跌60.27點；台積電則一度衝高848元。今天除息的00878國泰永續高股息ETF股價來到23.01元，一度來到高點23.09元，距股民們期待一天之內填息到昨除息前收23.57元創股價新高，還有小幅空間。根據00878國泰永續高股息ETF 2023年填息紀錄3～6天，平均10天，有股民說填息10天也尚正常，但也期待「秒填息」。此外，還有月月配息00933B國泰10Y+金融債ETF的除息交易日也都是在5月17日，目前該檔股價來到16.7元，盤中最高來到16.73元，昨除息前收在16.72元，可望達標。金融債人氣王00933B國泰10Y+金融債的成立僅半年，受益人數已躋進台灣市場中債券ETF的前五大，目前受益人已超過12萬名，基金規模已達新台幣499億元。00933B追蹤的「彭博10 年以上美元金融債券指數」來看，指數持債的近期平均到期殖利率有5.69％。00933B宣布本月配息維持0.07元，兩檔受益人數加起來近140萬人。00878國泰永續高股息ETF、00933B國泰10Y+金融債ETF皆為國泰投信旗下兩檔旗艦型ETF，00878宣布2024年第二季每單位配發0.51元，已連續兩季配息金額再創高，本次預計將配出超過高達台幣60億元的股息，本次配息組成包括資本利得68.63％、股利所得為27.32％、收益平準金3.92％及利息所得0.13％。16日除息的00936台新臺灣永續高息中小型ETF，則創連續2個月都於除息日當日即完成填息，該次配息金額除每單位從0.11元上調至0.16元，大幅調升配息金額外，且並未配到收益平準金。00936台新臺灣永續高息中小型ETF於5月16日進行除息，收益分配發放日為6月5日；該基金每受益權單位預估配發金額為0.16元，以今年以來的含息報酬率為13.4％。
台股慘綠「它們卻是紅通通」 00937B、00687B投等債美債ETF抗跌
台股19日終盤收在19,527.12點，下跌774.08點，跌幅達3.81％，盤中最低達19,291.88點，狂跌１,009.12點，一片慘綠，嚇壞投資人，但債券型ETF則較抗跌，00937B、00679B、00687B等股價多上揚。市場議論受到19日以色列空襲伊朗空襲、台積電法說會未如預期、通膨高、今年「降息」延遲等利空消息所致，台股賣壓沉重，資金趨向往美元、黃金等避險操作。由於傳出FED官員不排除「升息」而非只是暫停升息，對此，美國債市再下跌，18日美國公債2年期殖利率上漲至4.988％，創近半年來最高點；10年期公債殖利率上漲至4.646％；30年期公債殖利率上漲至4.745％。00937B群益ESG投等債20+的股價19日收在15.55元，上漲0.04元，漲幅達0.26％；成交總量達179,567張，較昨天的113,427張增加；同樣的，00687B國泰20年美債則是收在30.19元，上漲0.28元，漲幅達0.94％，成交總量93,393張，較昨天的38,928張增加快三倍。00679B元大美債20年的股價也是上揚，收在29.01元，上漲0.23元，漲幅達0.80％，成交總量79,127張，較昨天的31,600張增加了兩倍多；00933B國泰10Y+金融債的股價收在16.35元，上漲0.11元，漲幅達0.68％。其他像是00788B元大10年IG電能債、00725B國泰投資級公司債、00726B國泰5Y+新興債、00749B凱基新興債10+、00842B台新美元銀行債、00870B元大15年EM主權債、00724B群益投資級金融債、00933B國泰10Y+金融債，一片紅海股價皆上揚。群益基金經理人曾盈甄接受CTWANT採訪時表示，美國10年期公債利率已在去年5月開始往上升到10月高點5％左右；當美國10年期公債利率變高時，與市價會呈「反向」走低，相對利率往下走時，價格會漲，「因此當利率變高時，也就是一些民眾覺得可以加碼投資部位的時候。」
ETF除息秀2／海外債「免稅額優勢」達750萬 00937B、00788B年化配息率逾6％
4日18日起至23日的「ETF除息秀」重頭戲中，以「債券指數股票型ETF」為主共35檔，CTWANT盤整出九檔「預估年化配息率超過5％」者，以00937B群益ESG投等債20+居冠，連著兩天成交爆量超過50萬張；「現金股利殖利率」則由00788B元大10年IG電能債拔頭籌。「債券型ETF著重『息收』，其配息率雖未如『高股息』股票型ETF超過二位數的高，也多有超過4％、5％以上的水準，且因美國貨幣政策利率走向相對愈來愈明確，對於其配息穩定持有一定信心，因此選擇這類型ETF民眾也愈多。」群益基金經理人曾盈甄表示。根據CMONEY統計4月11日台股收盤價，四月下旬共35檔「債券指數股票型ETF」除息，其預估年化配息率以「月配型」的00937B群益ESG投等債20+ETF近6.4％居冠，每單位配發金額（每股）0.084元，現金股利殖利率0.53％。00937B群益ESG投等債20+ ETF連著兩天成交爆量，17日近21.7萬張，前一天的16日近29.6萬張。（圖／翻攝Yahoo！股市）緊跟在後第二名為「季配型」的00788B元大10年IG電能債ETF，其預估年化配息率達6％，每股配息0.48元，現金股利殖利率為1.5％，算是這九檔中最高一檔。其次依序為00725B國泰投資級公司債、00726B國泰5Y+新興債、00749B凱基新興債10+、00842B台新美元銀行債、00870B元大15年EM主權債、00724B群益投資級金融債、00933B國泰10Y+金融債。群益基金經理人曾盈甄接受CTWANT採訪時表示，台股個股配發股息多在7月、8月，且部分個股像是富邦金、玉山金、兆豐金、第一金、華南金等金融股等還會配發股票股利，因此當配息配股當天股價扣除息收後，即是「除權息」，如果當天股價很快回到扣息後的價格，就是大家常聽到的「秒填息」。相對已掛牌上市的248檔ETF來說，扣除明訂沒有配息的槓桿型（正1、反1等）等ETF之外，有配息的ETF從月配、季配、半年配到年配息皆有，等於是月月都有在配息，不像台股個股集中在兩個月，等於是月月都在上演除息秀，而4月則因多檔ETF配息從17日起到23日，因此被關注點更高。「現在買ETF的民眾，很多是注重配息率，因此標榜『高股息』的ETF讓大家趨之若鶩，但與債券型ETF兩者差異，雖然配息率較高，但其股性會受到成分股的影響波動度也較大。」曾盈甄進一步說。曾盈甄說，2024年理論上美國FED傾向不升息，而在這之前，美國10年期公債利率已在去年5月開始往上升到10月高點5％左右（迄今約4.6％），當美國10年期公債利率變高時，與市價會呈「反向」走低，相對利率往下走時，價格會漲，「因此當利率變高時，也就是一些民眾覺得可以加碼投資部位的時候。」目前債券型ETF有兩大類，一是「長年期」型的20年期、25年期的美債公債，近三年來的交易量、受益人數都上揚增加；另一類的「投資等級債」則為企業公司債，投資等級為BBB-以上者，配息率約在4％～6％之間，由於其考量有企業與國家的風險，相對公債高，但配息率也較高，是這兩者之間的主要差異。「買ETF還有一項『稅務優勢』，台股個股是單次利息收入超過2萬元即要課稅；但ETF配息分散，且若是購買海外債券型ETF，海外收入免稅額度達750萬元，這也是許多投資人會在意的稅務考量規劃。」曾盈甄提醒說。「對已經上車買股票型ETF投資人來說，要了解配息率、該檔追蹤指數的定義及成分股類別，舉例說，看到名稱寫著『半導體……』等字樣時，還需再了解是國內的半導體個股還是海外半導體個股，對股價、配息率都有不同的影響。」至於如果還未上車買過ETF者，曾盈甄建議入門者可以考慮「息收型」的ETF，除了高股息股票型ETF之外，債券型ETF也是一個選項，並可先挑選出哪幾檔的交易量較大，流動性也會較佳。債券指數股票型4月除息ETF
國泰2檔人氣ETF將配息！ 00933B配0.23元、00878配0.4元創新高
國泰投信周五（23日）揭曉兩檔人氣 ETF配息金額，有債券ETF史上最大成交紀錄的國泰10Y+金融債（00933B）公告，每單位配發0.23元；擁有百萬受益人的國民ETF國泰永續高股息（00878）則宣布，每單位配發金額為0.4元。兩檔ETF除息交易日均為2月27日，投資人最晚須在26日前買進或持有，才能參與本次配息。00933B是以金融債為主的債券ETF，在2月1日改寫債券ETF史上最高成交量紀錄，成為本月盤面最熱焦點。截至20日為止，2月日均成交量高達13.5萬張，受益人也不斷攀升，近一月受益人暴增23.5%來到8.2萬人，成長幅度居債券ETF之冠；至於00878，觀察該ETF去年四季配息紀錄，第一、二季皆配發0.27元，第三四季為0.35元，本季預估配息金額為0.4元，配息穩定向上增長。基金經理人以彭博（Bloomberg）數據分析，金融股近15年平均殖利率為 3.29%、年化波動度19.4%，而金融債平均殖利率則是4.3%、較金融股更高，年化波動度也僅11.6%，兩者相差近8%，意即「存金融股不如存金融債」，長期而言金融債的投資效益較高。法人表示，目前市面上台股9檔金融債中，00933B月月配息，更是唯一具備收益平準金，且採用15元發行價讓存股族更好入手，成為近期債券人氣王。由於美國聯準會今年必定啟動降息，金融債未來還有潛在的資本利得空間，建議金融存股族，此時不如先抓緊金融債，之後再存金融股也不遲。
這一檔高息ETF定期定額戶數躍增4倍！ 資金湧入債市9/25開募10Y+金融債ETF
自組「月配息組合ETF」蔚為理財標的一種趨勢，帶動多檔季配型台股ETF今年以來定期定額戶數大增，包括九月除息的00713元大台灣高息低波，今年以來戶數躍增415％，國泰投信也宣布月配息的00933B「10年以上投資級金融債券ETF」於9/25開募至9/28，一股15元。國泰投信總經理張雍川表示，資產配置透過「股債平衡」，穩定的債市可增加投資布局的穩健度。根據CMoney統計，2022年底至今年7月底，台灣債券ETF市場規模已從新台幣1.19兆元大幅成長至1.63兆元，增加超過4,492億元，資金大幅湧入債市。張雍川分享其「BIG投資術」，其中的B是Bank，指的是00933B國泰10Y+金融債ETF鎖定的大型金融業，違約率低是產業債投資首選；I則是Income，代表月配息，每月領息讓金流不間斷。G則是Growth，也就是成長率，以彭博10年以上美元金融債券指數為例，指數自成立以來表現穩健，長期累積報酬勝過其他主要債券指數。而「高股息」特色最為存股族青睞，根據集保結算所統計，截至2023年7月底，「季配型」台股ETF投資人數已高達284萬人，佔整體台股ETF比重六成；元大投信表示，00713自2022年9月起改為季配息，至今四次除息年化配息率落在5.81％至7.46％，今年以來含息報酬達33.58％，優於台股ETF平均22.50％。由於00713為3、6、9、12月除息，能與1、4、7、10月除息的0056，2、5、8、11月除息的00850元大臺灣ESG永續搭配為月配息組合，同步帶動00713投資人數持續成長。元大投信表示，老字號國民ETF 0056，與甫除息的00850、即將於9月除息的00713，分別有不同選股邏輯，選擇高股息ETF時，除應注意配息率是否與追蹤指數息率差異太大，可能使ETF長期績效落後追蹤指數，參加配息時也要留意基金配息率不代表報酬率，ETF所領到的企業所發放股利，均計算於每日淨值之內，無論是否配出均屬於投資人權益，若配息則配息金額會自ETF淨值扣除，宜一併留意淨值之變動。