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」 ETF 台股 配息 高股息 存股族
降息逆襲！台股殖利率2025恐跌破3% 「這5檔」ETF 今年入績效前段班
台股ETF持續發燒，今年以來台股ETF增加10檔、總檔數來到66檔，規模增加1.3兆達2.8兆元。不過2024進入倒數，ETF面臨降息逆風，僅8檔今年以來含息報酬守住雙位數，4檔現金股息殖利率站穩雙位數。2025年將面臨台股殖利率跌破3％、歷史低點的挑戰，投資人宜以「總報酬」重新檢視高息ETF的實力。而今年以來，台股ETF受益人數成長406.6萬人，增幅67％；且台股高股息ETF受益人數年增341.7萬人，增幅近9成。聚焦績效與配息殖利率雙雙都在前段班的則有5檔，分別是凱基優選高股息30(00915)、大華優利高填息30(00918)、元大台灣高息低波(00713)、永豐優息存股(00907)、群益台灣精選高息(00919)，其中凱基優選高股息30(00915)不僅以26%的報酬蟬聯今年以來績效王，年化配息殖利率也繳出雙位數的水準。就單檔規模來看，擁有百萬投資人的群益台灣精選高股息ETF（00919）因高穩配息政策受青睞，開年來規模增加逾2000億元。00919 12月20日即將除息，本次預估配發金額0.72元維持新高，參與除息最後買進日為12月19日，配息發放日為2025年1月13日。近期部分高股息ETF配息縮水備受市場矚目，引發棄息賣壓，整體資金也從月配型流出，往季配型走的趨勢。法人表示，不論配息頻率為何，未來一年的台股，將面臨史上最低殖利率水準的挑戰。
配息腰斬00929爆百萬張大量 存股族哭喊「我就是韭菜之一」
規模突破2,000億、投資人數多達92萬的月月配人氣ETF復華科技優息（00929）配息創新低，12月僅配0.05元，以昨（2）日收盤價18.06元估算，年化配息率不到4%，有人被當韭菜收割，也有不少人進場搶便宜，爆出百萬張大量，引發熱烈討論。00929今年4、5及6月配息一度達到0.2元，7月及8月下修至0.18元，9月、10月及11月再逐步降至0.16、0.14及0.11元，12月則配發0.05元，創下新低，單次殖利率約為0.28%，年化配息率僅3.3%，預計12月18日除息，明年1月14日入帳。00929今日失望賣壓湧現，股價一度下跌近2%，成交量逾百萬張，高居台股第一。網友紛紛表示，「你要利息，他吃你本金」「就一群韭菜族而已....23000點還在追價！有病啊！」「這種東西本來就要看整年的，看單獨月份就是高高低低的啊」，也有人無奈表示，「不要再說了，我就是其中一個韭菜」。另有人分析，由於00929已經折價，股價在相對低點，吸引不少大戶進場撿便宜，申購贖回也能套利，才會創造這麼大的交易量，且00929的跌幅也沒有想像那麼深。另外像是00934、00944、00936等3檔月配型，也在昨日公告配息，其中00934僅配出0.023元，一舉刷新月配型ETF的新低紀錄，以最新收盤價18.21元估，年化配息率跌破2%，僅剩1.51%，更讓存股族看傻眼。目前已公告12月配息的ETF中，年化配息率前三名，最高的是00919的12.30%，每單位配發0.72元；接著是00915的11.58%，配發0.75元；第三名是00713的10.06%，配發1.4元。其中00919受益人數超過百萬，以昨日收盤價23.42元計算，年化配息率12.30%，為連續7次突破10%，今日00919則穩在紅盤，漲幅超過1%。
台股大漲109點！「這檔」爆量急漲近10％ 二檔高息型ETF配息創新高
美國總統選舉正在開票中，川普暫時領先，台股6日開盤最高來到23,216.18點，上漲了109.39點，本日ETF成交量以槓桿型、債券型的出量，包括00637L、00937B、00687B等；「高息型」則由00878領先，00919、00915這兩檔配息則創歷史新高。依據Yahoo！股市的成交量排行榜統計，本日目前由金寶（2312）交易量超過12萬張拔頭籌，英業達（2356）、泰金寶-DR（9105）大漲了9.95％緊跟在後；ETF則由00937B群益ESG投等債20+領先，其他依序則為00637L元大滬深300正2、00632R元大台灣50反1、00687B國泰20年美債、00679B元大美債20年等。至於在22檔台股「高息型」ETF中，季配型台股高息ETF有10檔，觀察其最近一次配息金額表現，其中包括00919群益台灣精選高息、00915凱基優選高股息的配息金額創新高。進一步觀察這2檔ETF的受益人與成交量人氣指標表現，今年來受益人數變化，其中00919增加57.8萬人，另外在成交量部分，00919也是每日10.2萬張的均量顯示出交投熱絡。再觀察00919最近一次配息0.72元創下新高，其成立以來6次配息發配金額分別為0.54、0.54、0.55、0.66、0.7、0.72元，可看出其穩定階梯式向上的配息政策，是受投資人青睞的關鍵原因之一。
台股站回23000點！存股族加追這四檔市值型ETF 高息型受益人數續增
台股22日大跌逾272點，最低來到23,269.86點，台積電則是來到1060元、下跌25元。台股加權指數站上23000點這一周來，盤整64檔台股ETF中在受益人數有增加的僅15檔，由剛除息的0056元大高股息居冠，並在權值股護國神山加持下，4檔市值型ETF攻佔前十名。根據CMoney統計至上周五18日截止，台股ETF近一周「增加受益人數」的前十名，依序為0056元大高股息、00922國泰台灣領袖50、006208富邦台50、 00961 FT臺灣永續高息、00912 中信臺灣智慧50、00713元大台灣高息低波、00915凱基優選高股息、00919群益台灣精選高息、00905 FT臺灣Smart與00943兆豐電子高息等權。其中，包括00919群益台灣精選高息、00713元大台灣高息低波、00943兆豐電子高息等權、0056元大高股息、00961FT臺灣永續高息、00915凱基優選高股息30共6檔是高息型ETF；受惠台積電等，00922國泰台灣領袖50、006208富邦台50、00912 中信臺灣智慧50、00905 FT臺灣Smart這四檔的受益人數迎頭趕上大增。以季配息0056公布資料顯示，2024前三季已累積配息2.56元，第四季每股配息1.07元，除息日在17日，股息發放日為11月12日，以10月1日收盤價38.57元計算，0056今年漲幅已達7.8％，單次殖利率約2.8％。群益基金經理人謝明志表示，存股除了觀察配息率高低外，也要考量企業獲利成長性，關注其在市場回歸多頭時是否能在具備易漲抗跌特性、以及息收保護中取得領先之勢。另一位基金經理人邱郁茹則說，台灣碳費制度實施，將低碳因素納入考量的投資組合，其投組較能因應未來碳費制度上路可能對企業獲利造成的影響。
「00915親弟」00938已開募 成分股前十大鴻海居冠、金融股占8檔
台股2024年上半年漲勢由權值股帶動，總計上半年台股漲幅貢獻度前十大個股中，就有7檔市值規模達一兆元以上的大型股；下半年大盤指數空間相對受限，盤面主角將由股價尚未反映獲利成長的價值型擔綱，法人預估，透過價值型ETF將是值得留意的方向，建議採用分批布局、買黑不買紅策略。以10月2日展開募集的00938凱基優選30ETF來說，又被稱為凱基優選高股息30「00915親弟」，採季配息，追蹤臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃優選多因子30指數，發行價15元，每年5月及11月調整成分股；成分股權重部分為金融保險占比達54.24％、其他電子28.30％、半導體9.14％、運動休閒1.84％等。00938凱基優選30ETF成分股前十大，鴻海占比28.30％、富邦金10.95％、聯電8.22％、中信金7.98％、兆豐金5.80％、元大金5.64％、第一金4.45％、永豐金4.25％、開發金3.82％、華南金3.79％。凱基優選 30 （00938）預定基金經理人施政廷表示，回測00938追蹤的臺灣優選多因子30指數的年化總報酬率，2007年以來指數年化總報酬率達16.01％，打敗臺灣加權指數的10.35％，也贏過臺灣高股息指數的9.35％。關鍵在於篩選機制的選股指標兼顧高成長與低波動特性，因此回測任一時間點投入00938追蹤指數的正報酬機率，可以發現當投資1年，獲得正報酬機率有76％；當投資2年，獲得正報酬機率可以達99％；當投資達3年，正報酬機率依舊可以高達99％。股市震盪時期，更加考驗ETF篩選機制的選股功力，兼顧成長與價值。
降息循環首日台股ETF價量多漲 00919領頭前八皆為「高息型」
美國聯準會19日宣布降息2碼的首日，台股上漲了363點，成交3,283.97億元，價量齊揚。觀察該日台股ETF在股價、成交量皆漲有量的前8名皆為「高息型ETF」，由即將除息的00919拔頭籌，00929緊跟在後，這兩檔皆超過10萬張，顯示在FED啟動降息循環，股民資金也靠攏佈局在高息型ETF等之類。根據CMoney統計，降息首日「價漲、量增」的台股ETF成交量排行榜前十名，依序為00919群益台灣精選高息（日成交量逾10.8萬張），00929復華台灣科技優息（日成交量逾10.1萬張），00940元大台灣價值高息，00915凱基優選高股息30，00918大華優利高填息30，00878國泰永續高股息，0056元大高股息，00946群益科技高息成長，00881國泰台灣5G+。群益投信表示，台股ETF人氣暢旺，深受台灣投資人喜愛，受益人數年來已增加逾370萬人，總受益人來到978萬人，其中台股高息ETF更是人氣搶搶滾，年來已增加了325萬人。聯準會降息循環機率提升，在波動管理和資本利得追求兩大投資目標的驅動下，建議投資人可朝高息資產進行布局，其中台股高息ETF既可掌握配息也可資本利得雙收益，是投資人不可不留意的標的。據了解， 00919第6次配息期前公告配息金額創新高將配0.72元，這六次配息發配金額分別為0.54、0.54、0.55、0.66、0.7、0.72元，顯示出其穩定階梯式向上的配息政策，年化配息率連續6季衝破10%，搶在除息前上車的投資人源源不斷，00919本次除息日為9月23日，參與除息最後買進日為9月20日。群益基金經理人謝明志表示，高息股的誘因除了穩定領息之外，跟漲抗跌的特性也是重點之一，從存股的角度來看，大盤波段低點反而是好時機，此外，存股除了觀察配息率高低外，也要考量企業獲利成長性，如此更能在市場回歸多頭時拔得頭籌。
00713晉升第八檔千億ETF 人氣王00919除息日9／23年化配息率破10％
國人青睞「高股息」ETF持續升溫，00713元大台灣高息低波的規模也正式突破千億，為國內第八檔千億級台股ETF；此外，近一周受益人數增加較多、超過萬人的00919群益台灣精選高息將於9月23日除息，參與除息最後買進日為9月20日。根據CMoney統計至9月13日為止，最近一周台股ETF「受益人」增加最多的前五檔，依序為00919群益台灣精選高息、00878國泰永續高股息、00915凱基優選高股息30、00929復華台灣科技優息、00918大華優利高填息30。依元大投信官網揭露淨值組成，至9月13日00713最新淨值58.01元中，包含「已實現及未實現資本利得」的資本平準金達24.03元，反映00713在控制投資組合波動風險下所取得的報酬成果。00713高股息低波動今年以來至8月底160個交易日中，淨申購達121日，累積淨申購金額344億元，投資人數成長41%，帶動規模快速成長。群益基金經理人謝明志表示，聯準會轉向已確定，資金面將不會回到緊縮，下半年也會陸續進入科技新品的發表與拉貨時程，基本面有望呈現成長態勢。台股歷經先前法人停損及融資減肥的過程，籌碼面可望逐漸穩定。台股整體來看，在基本面仍屬穩健、產業週期回到上升軌道下，台股長多格局仍未轉變，故短線回檔整理不失為分批進場佈局之契機，也有助順帶降低持股成本。以00919群益台灣精選高息來說，第6次配息期前公告配息金額創新高將配0.72元，這六次配息發配金額分別為0.54元、0.54元、0.55元、0.66元、0.7元、0.72元，配息政策呈階梯式向上，年化配息率連續6季衝破10％。此外，00946群益科技高息成長於16日公布配息，根據群益投信官網公告資訊，本次基金每受益權單位預估配發金額為0.054元，除息日訂於10月8日，故想參與配息的投資人，最晚須在10月7日買進，收益分配發放日則在10月30日。
撕下配息不穩標籤! 高息ETF「00915」預計發每股0.82元
被視為抗跌又會漲的高股息ETF「00915」最新配息正式出爐，凱基在30日公告，每股發放0.82元，預計9/19除息，最後買進日在9/18，10/16入帳。凱基推出的高股息ETF「00915」，配息金額一次比一次高，前兩季配息都是0.72元，最新一季來到0.82元，創下新高紀錄，規模也在近日突破200億，撕除網友批評「規模不大、配息不穩」的標籤，用成績證明自身實力。00915追蹤臺灣多因子優選高股息30指數，跟台灣高股息指數相比，2010年以來的總報酬率達164.3%，勝過高股息指數的114.1%。 根據Yahoo股市資料，截至8/30，00915從今年到目前的年化報酬率已達47.38%，配息金額出爐後，有望再創高峰。00915於六月換股，在高點賣出鴻海，也給了配息的強大基礎，目前調整成分股過後，各產業別分布更平均，分散風險之外，也讓資金流動更靈活。市面上幾檔季配息ETF的表現，也不如00915來得亮眼。00713今年累積股利2.18元，年化配息率4.18% ; 00919兩次發放總股利1.36元，年化配息率5.15% ; 00878累積三次總股利僅1.46元，年化配息率6.34%。00915含最新的配息金額，三次累積股利達2.26元，年化配息率有望再創新高，明顯領先其他競爭者不少。不只是勝過季配息，00915連月配息也都贏。00939前兩次配息總額達0.123元，至於00940前兩次配息總金額更低，僅0.1元。00915單是本季最新配息0.82元，就大勝兩檔月配ETF的總和。00915身為今年的績效王，也是唯一打敗大盤的高股息ETF，00915不聲張、不喧嘩，是許多內行投資人心目中的低調冠軍，更成為許多小資族心目中穩定的投資標的。PS:投資人應注意債券型基金投資之風險包括利率風險、債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債之風險
台股ETF受益人向千萬人大關邁進 前十大新榜8檔高股息1檔ESG低碳
台股20日來到22,436.71點，小漲27點。62檔台股ETF受益人最新一周增加43730人，為連續25周創新高，總人數來到9493962人，預估很快地站上950萬人，繼續挺進1000萬人大關；其中，周增加、年增加雙增的台股ETF前十名，「高股息」占了八檔，另兩檔為台50與ESG低碳主題。根據台股ETF集保戶股權分散統計最新資料顯示、CMoney統計至8月16日，62檔台股ETF周受益人增加的有27檔，其中「周增加、年增加」「雙增」的台股ETF前十名中，以00919群益台灣精選高息受益人年增462029人居冠。其次依序為00929、00878、006208、0056、00946、00713、00936、00915、00923；特別的是，其中有八檔皆是高股息ETF，非高股息ETF的僅有兩檔，伊為006208富邦台50，與0050一樣追蹤了臺灣前五十大企業的市值指數，另一檔00923群益台ESG低碳50，則是首檔台股低碳ETF布局低碳商機。00919即將在8月底公告第6次配息相關訊息，前五次配息發配金額分別為0.54、0.54、0.55、0.66、0.7元，可看出其穩定階梯式向上的配息政策，而且也已經連續5次預估年化配息率逾10%，第6次是否將維持高配息，成為市場注目焦點也吸引了存股族提前卡位。
台股修正早知道！凱基股股漲早就預告 籲投資人資金配置「防禦為上」
台股自7月中旬以來大幅修正，一度重挫4,600點以上，跌幅達19%，凱基投顧表示，這波下跌導火線主要來自AI股評價偏高以致無法承受不如預期的財報利空，同時川普勝選機率增高，更加深市場對其全面課徵關稅對全球貿易衝擊的預期心理，而凱基投顧早於6月底即提出「2024台股下半年展望-先蹲後跳，波動劇烈，高低點區間為23,000~20,000點」的看法，「凱基股股漲」節目亦從六月底開始不斷提醒投資朋友，下半年台股將先蹲後跳，投資人要先留意規避第三季修正風險，再把握第四季年末向上反彈機會，提前預告修正風險，迄今檢視可謂精準；回顧凱基投顧去年底的2024年台股展望也領先同業，提出預期台股上看兩萬點的看法，事後驗證皆完全命中，研究團隊屢次展現專業實力，協助投資人迎向富足人生。台股本波急跌先前已達到凱基投顧原先所預估的20,000點關卡，確實也出現跌深反彈，但凱基投顧表示，過去一年多由AI引領的「拉回買進」多頭思維已不適用，因為經濟衰退疑慮升高、日本央行升息引發套利交易(carry trade)投資人被迫平倉、科技業前景出現疑慮等，總經面、資金面、基本面等都已出現變化，此時最好的作法就是「防禦為上」，高持股比重者應逢反彈降低部位，低持股比重者可進行跌深反彈的價差操作，或等待中期底部浮現再拉高持股比重。「凱基股股漲」節目建議投資人，在第三季行情動盪中投資配置應把握「進可攻、退可守」策略，例如近期聯準會降息趨勢日漸明朗、債券殖利率在高位，凱基美國非投等債(00945B)這種純粹投資美國企業，信用風險展望穩定，且因有高債息而有高配息的月配息ETF，就是投資人在規避「股弱債強」環境時的優選投資標的；此外，「凱基股股漲」節目也介紹，投資人偏好高股息ETF，現在指數跌下來、股價修正，是入手展現抗跌實力的高股息ETF好機會，其中凱基優選高股息30(00915) 今年以來股價表現持續在台股高股息ETF中稱王，投資高股息ETF，就應該選這種高股息ETF的大黑馬「魚與熊掌兼得，既有股息又有優異報酬率的ETF」。「凱基股股漲」節目廣受投資人歡迎，YouTube頻道訂閱數近日已突破兩萬人，為回饋投資朋友，即日起至9/15新訂閱或已訂閱頻道，以及填寫每日節目問卷的投資人，都有機會抽中LINE POINT點數。凱基證券攜手凱基投顧打造「凱基股股漲」節目，內容由凱基投顧資深產業研究團隊操刀，提供投資人最即時、專業、易懂的台股投資方向，以One KGI服務展現開發金控全方位金融服務集團的市場競爭力，在乎你的在乎，富足你的人生，成為投資人全方位的金融夥伴。「凱基股股漲」每周一至每周五晚上九點準時播出，更多精彩內容可參考凱基投顧「凱基股股漲」YouTube官方頻道：https：//www.youtube.com/@KGISIA.channel。
41檔ETF再創今年新高價 15檔成「三冠王」
15檔創高+規模增＋勝大盤ETF今年來整體台股ETF規模已大幅增胖了8,216億至2.22兆元，而多檔ETF績效也同樣亮眼，18日共有41檔台股ETF收盤再刷今年新高價，其中，包括凱基優選高股息30（00915）、野村臺灣新科技50（00935）、富邦台50（006208）等15檔台股原型ETF，今年來不僅規模增加，含息報酬率更勝過大盤的26.9％漲幅表現。根據CMoney統計，18日收盤創今年新高、今年來規模呈現增長、含息報酬勝過大盤的三冠王ETF包括：凱基優選高股息30、野村臺灣新科技50、富邦台50、富邦科技、元大電子、新光臺灣半導體30、富邦摩台、元大MSCI台灣、元大台灣50、富邦公司治理、FT臺灣Smart、群益台ESG低碳50、國泰台灣領袖50、元大臺灣ESG永續、國泰台灣5G+等。15檔三冠王ETF的含息報酬率在45.7％至29.1％之間，其中包含了高含「積」量的市值型、科技型、半導體型ETF，以及高股息ETF。新光投信表示，目前台股指數呈高檔震盪格局下，如果投資人擔心指數或股價位置太高，可以選擇強勢股拉回持續偏多操作，或改布局半導體市值型ETF作被動操作，由於台積電目前先進製程產能仍舊受限，供應吃緊情況仍在，預料未來AI 應用持續大幅度成長，台積電未來在漲價題材助攻下，將有助於國內半導體產業維持成長動能不墜，展望後市，台股在本益比「比價效應」下，未來將有望帶動整體評價回升，中長線股價續漲空間大。凱基優選高股息30基金經理人施政廷也表示，在AI趨勢加乘景氣循環上揚支撐下，預期今年台股EPS年增率可達25％～30％，明年EPS可望保有雙位數成長，台股可望迎來本益比升級行情；只是台股今年以來已大漲26.9％，本益比與本淨比已來到高點附近，想參與台股後續行情的投資人，可透過具備定審換股機制掌握產業輪動、同時具備息收提供下檔保護的高股息ETF，採取定期定額的方式，將是參與這波台股行情攻守兼備的投資優選。
高息ETF 績效亮麗！00915將配息0.58元 單季殖利率2.18%
高息ETF股價、含息報酬率強強滾！今年以來報酬率優於同業平均的00915凱基優選高股息30 ETF基金，6月預估配發金額期前公告出爐，每受益權單位配發0.58元，以5月31日收盤價26.64元來看，本季配息殖利率2.18%，除息日訂於6月19日，參與除息最後買進日為6月18日，6月底即將迎來定審與更換成分股 ，7月15日收益分配發放。本次6月配息為00915凱基優選高股息30掛牌上市以來的第六次配息，加上預計每單位配發0.58元，總計00915成立以來配息金額累積來到2. 99元。根據投信投顧公會公布數據統計，至4月底的資料顯示， 00915 今年以來近三個月淨值上漲20.19%，在所有指數股票型一般型ETF當中，排名第一名，累積配息金額持續增長，價格動能也相當突出。00915今年以來淨值報酬上漲18.9%，近三個月淨值上漲20.19%，近六個月淨值成長34.53%，近一年淨值報酬率72.57%，成立以來淨值報酬甚至高達93.36%，00915今年以來、近三個月、六個月、一年的淨值績效表現，在所有指數股票型一般型ETF當中，排名都落在前4名，報酬率優於同業平均。凱基優選高股息30基金經理人施政廷表示，00915的高總報酬特性也反映在填息能力上，翻開00915成立以來過去五次配息，皆有順利完成填息，展現出00915也兼具股價動能競爭力。施政廷指出，00915得以在今年以來台股的多頭氣焰中，繳出超越大盤的成績，主要歸功於追蹤指數的多因子設計，不僅止於以股息配發高低為主要選股條件，更重視持股品質、低波動等特性，因此在配發股息之餘還能夠同步參與成分股的成長契機，推動股價持續上漲幫投資人追求息利雙收。
台股早盤衝上21668點再創新高！22檔ETF「科技高息」跟漲 00946成交旺
受到輝達（NVDA）財報加持，台股23日再漲49.60點，再創新高來到21668點，22日台股開高走高上漲315點，61檔台股ETF也跟漲，182萬2683位台股ETF受益人笑呵呵，包括00919、00946、00923、0050、006208等22檔股價創新高，其中又以5月初上市的00946群益科技高息成長ETF的成交量4.2萬張最具人氣，績效也是今年以來新成立的ETF中績效表現最佳的。根據CMoney統計，522成交量創新高的前十檔台股ETF，居冠為00946群益科技高息成長ETF，昨日收盤價為10.14元、成交量41953張，今天股價來到10.21；其次為00943兆豐電子高息等權、00881國泰台灣5G+、00918大華優利高填息30、00915凱基優選高股息30、0050元大台灣50、00923群益台ESG低碳50、006208富邦台50、00922國泰台灣領袖50、00935野村臺灣新科技50。表格在科技股方面，不乏獲利能力與配息能力俱佳之公司值得留意，鑒於每年6~8月為除息旺季，群益投信建議投資人接下來可考慮透過以董事會公告最新股利與獲利表現作為成分股篩選依據，以及跟上台股整體AI的大趨勢以及擁有外資偏好特性的科技台股ETF，來為未來可期的上漲行情超前佈署。群益科技高息成長ETF（00946）經理人洪祥益表示，電子業不僅是對台灣經濟貢獻最多的產業，獲利能力更是居所有產業之冠，從投資角度來看，可說是與高息股並列為台灣人最愛的投資主題。台灣投資人偏愛台股ETF，受益人數已來到832萬人，等於在台灣2300萬人口中，每3人就有1人投資台股ETF，台股基本面仍穩健，加上科技產業恢復成長周期，AI發展更是為產業增添成長動能與商機題材，台灣科技股有望吸引外資與長線資金回流，中長期展望正向看待。從產業趨勢來觀察，台灣擁有完整的電子產業生態鏈，包括晶圓代工、IC設計、電子代工在全球科技趨勢中扮演重要角色，甚至擁有全球市佔第一的公司，故電子股向來也是外資投資台股時青睞的板塊。
台股封關秀「高股息ETF靚」 前十檔含息總報酬績效出爐
台股2023封關秀，高股息ETF也不缺席，表現亮麗！根據彭博資訊統計，以市值收盤價之含息總報酬計算，統計至12月29日來看，台股原型ETF近一個月總報酬前十名，居冠的達到6.79％績效，而排名第九的年初至今績效則是達到72.66％。去年12月29日是2023年最後交易日，台股以17930點封關，儘管未過萬八大關，但指數創下疫後次高，全年上漲26.6％、市值增加近12.6兆元。其中，台股原型ETF近一個月總報酬前十名，00918大華優利高填息30近一個月表現排名第一，今年以來報酬接近6成的58.18％，規模也已接近100億元大關。其次則為0056元大高股息、00891中信關鍵半導體、00919群益台灣精選高息、00915凱基優選高股息30、00904新光臺灣半導體30、0051元大中型100、00713元大台灣高息低波、00733富邦臺灣中小、00892富邦台灣半導體。進一步看這十檔近3個月績效表現，00891中信關鍵半導體有22.94％，00904新光臺灣半導體30有21.63％；近6個月00915凱基優選高股息30有29.17％；年初至今的績效，則由00733富邦臺灣中小的72.66％居首。回顧2023年，台股由AI帶頭衝，過往被稱為「價值股」的高股息電子股噴發程度高過成長股，帶動高股息ETF的表現勝過市值型ETF。展望2024年，大華銀投信投資長楊斯淵認為，可留意電子產業結構性和週期性的成長議題，在AI浪潮的推動下，可為台股迎來結構性強勁的動能增長。（圖／法人提供）
ETF配息衝破500億2／存股也看「含息報酬率」！ 五成股民可能錯過市值型ETF
今年「配息」二字在存股族中引起大騷動，ETF商品從年配、季配瘋到月配，連證期局都看不下去，要投信業者教育投資人，不能光看「配息率」，而是要看長期投資觀察的「含息報酬率」績效。CTWANT記者依此篩選，「2023年以來含息報酬率ETF」前五名，以00757統一FANG+的報酬率90％居冠，「高配息ETF族群」中則由00915凱基優選高股息30的報酬率52％奪魁。而在投資人追著配息、高股息ETF之際，投信業者提醒，「可能將錯過市值型ETF的成長潛力」，以及「中小型股相較於大型股，其股本與市值較小，但成長性較高，股價爆發力強」的ETF。今年以來備受市場關注的高股息ETF，就是去年10月推出的00919群益台灣精選高息ETF，宣示「未來四季配息不低於0.54元」，成了台股ETF史上創舉，今年連續兩次配息年化配息率逾10％。「00919成分股半導體業超過四成，12月調整成份股，將考量到公司每股盈餘獲利的EPS成長率來做調整。」群益基金ETF及指數投資部主管張菁惠說。由於ETF爆出「配息來源受益平準金」，也就是來自投資人的本金，金管會出手請投信業者於2023年11月1日起，須公開配息來源的項目及使用平準金的百分比之外，由業者合議訂定一套啟用平準金機制標準，預計明年上路。對此證期局就一再提醒業者須提醒民眾了解ETF不能光看配息率，還要看長期的「含息報酬率」，「配息型的基金，在配息後淨值就掉下來了，用這種方式去計算淨值報酬率，有時是被低估的」基金經理人分析說，這也是金管會要求加強宣導「含息報酬率」，也就是「將配息金額投入到本金裡，計算出的累計報酬率」。CTWANT則從CMoney統計至11月24日的數據中，篩選出「2023年以來含息報酬率前十檔ETF」，以00757統一FANG+的90％居冠，00670L富邦NASDAQ正2則以88％拿下第二名。第三名起依序則有00895富邦未來車、00733富邦臺灣中小、00851台新全球AI、00762元大全球AI、00893國泰智能電動車、00640L富邦日本正2、00770國泰北美科技，報酬率在57％到69％之間，也相當亮眼。台新投信量化投資部主管黃鈺民（左）看好「永續」、「高息」及「中小型」類股。右為台新投信總經理葉柱均。（圖／報系資料照）存股達人小車也自曝將持有的00757統一FANG+股價破60元創新高之際，陸續分批獲利了結作為明年新家的家電基金的心情，「熬過00757低谷」「很慶幸下跌時耐著性子分批往下買零股，積極囤糧」，小車是2021年8月47.54元買進00757，長抱兩年三個月漲到63.55元新高，她估算年化報酬率約15.62％。CTWANT再從「高配息ETF族群中」，篩選出00915凱基優選高股息30的報酬率52％居冠，00918大華優利高填息30以48％（47.7％）拿下第二，0056元大高股息則僅不到1％的47.2％排第三；元大另一檔的00713元大台灣高息低波則有近40％。00919群益台灣精選高息ETF的今年以來含息報酬率則近38％，00900富邦特選高股息30、00878國泰永續高股息這二檔則都超過35％，00731復華富時高息低波、00701國泰股利精選30、00929復華台灣科技優息等，則在28％至21％之間。元大投信分析，根據集保結算所統計至11月17日當周，季配台股高股息ETF的合計投資人數高達292萬，佔台股ETF總數一半，多數投資人仍僅持有高股息ETF，可能將錯過市值型ETF的成長潛力。以第四季以來兩大權值股台積電、聯發科皆上漲，都比涵蓋多檔AI概念股的電腦及周邊指數下跌、航運指數下跌為佳，顯示主要電子權值股表現已逐步加溫，「ETF報酬率與成分股是否發放高股息的關聯度低，而與成分股市值是否成長呈正相關」元大投信提到。例如，台積電反映每股獲利能力EPS提升，過去十年市值從2.7兆元成長至15兆，股價從103元躍升至585元，正是高股息ETF難以取得的投資成果。以今年11月00936才上市的00936台新臺灣永續高息中小型ETF，股價來到15.28元，台新基金經理人黃鈺民分析，臺灣永續高息中小型指數今年前9月回測績效漲幅高達58％，約為加權指數及大型股臺灣50指數報酬率的3倍以上，「中小型股相較於大型股，其股本與市值較小，但成長性較高，股價爆發力強」。黃鈺民喊話說，「雖然近期AI大幅修正，但中長線來看，AI仍是主流題材，多頭行情仍有機會持續，其中業績能見度高的中小型股具有較大的上檔空間，相關族群如晶圓代工、記憶體、散熱、組裝等，都會是AI的受惠股。」
ETF配息衝破500億1／這二檔竟比高息ETF殖利率還高 台積電占比竟最高
台股近期上漲千點來到17360多點，超越港股，其中56檔台股ETF表現亮眼，今年總資產規模成長到1.3兆，發出配息530億元，受惠600萬名投資人，三者皆創新高。「不少高股息ETF配息率比金融股更佳，是今年存股族變心原因。」多名理財達人跟CTWANT記者分享。業者預期，美國停止升息後，「債券型ETF」將接棒成存股族新歡。CTWANT統計，光看「元大台灣50、元大高股息、國泰永續高股息」這三大檔ETF共配發百億元股息，整體ETF配息金額逾500億元，都創下台股配息史先例，從「現金配息殖利率」、「息收報酬率」、「定期定額」等統計數據來看，今年以來在股價、配息、淨值較有表現的台股ETF，包括高息收、市值型、半導體、電動車等主題型ETF，較慘的則是連結中國成分股的ETF。CMoney統計至11月22日，「現金股利年化殖利率」前五大ETF，00690兆豐藍籌30以8.7％居冠，其次的00900富邦特選高股息30有7.6％，00712復華富時不動產為7.0％，00878國泰永續高股息與00915凱基優選高股息30也都有破6％，各為6.4％與6.3％。其中00690成分股分散各產業，00712的成分股組合逾九成投資美國抵押權型mREITs相關標的，類似於債券，易受利率影響，較不同於一般大家熟知的REITs「不動產投資信託」，報酬率超越高股息ETF。ETF受到存股族支持，也成為各家投信發行主流商品。（圖／方萬民攝）像是存股達人小車這二年多來，減持金融股改到0056、00878，即是因為她的「存股」標準是「現金殖利率須5%以上」，或者是「現金+股票股利」總殖利率7％以上才行。目前00712的股價在9.5元左右，00900的是13元，「買入價一張萬元有找，對入門存股族來說可以考慮看看。」理財達人阿財跟CTWANT記者說。也因為ETF的大吸金，連壽險業者嘆聲連連，「資金都跑去ETF，新錢進不來，保費收入怎不衰退。」至於00690兆豐藍籌30的股價，今年以來已經上漲近7％，11月一度漲破30元，去年最高點為35元，昨收28.5元。「00690可以想像成是台版道瓊工業指數，為台股前30大藍籌成分股。」有「存股不敗教主」之稱的陳重銘如此形容。依據兆豐投信官網揭露，00690成分股占比最高為台積電27.26％，其次為聯發科13.12％，依序則還有台達電、中華電、富邦金、國泰金、台塑、南亞塑膠、聯詠、中租-KY、國巨、大立光、世芯-KY、瑞昱、上海商銀、遠傳、研華等，皆是各產業龍頭企業。中美G2峰會「習拜會」關係破冰後，投資人信心大增。（圖／新華社）「00690去年受益人數3千多人，今年兩次配息金額為2.5元，已超越去年2.4元的紀錄，連續二年配息超過8％，是2017年3月27日成立以來表現最出色時候，受益人數也增加到近萬人。」理財達人阿財分享觀察；而根據集保戶股權分散統計截至11月24日的數據，最新一周受益人增加的前十名台股ETF中，00690仍榜上有名。台新投顧副總黃文清說，「買ETF要看成分股，從00690的30檔成份股公司，以半導體科技股居多之外，還有金融、電信、紡織、塑化業等龍頭，就是從營運穩定性、獲利能力、與分配股利等條件篩選出來的。」不過，11月除息前，有股民憂心說，「00690成分股裡有台塑3.99％、南亞3.45％，加起來比重不低有7.44％，似乎不太妙？」也有股民沒在怕，「00690配息沒有平準金，不會配到自己的錢。」依兆豐投信11月公布00690收益分配組成占比，主要來自買賣成分股的價差獲利（已實現資本利得）占了80％，其餘20％來自股利。「中美G2峰會『習拜會』關係破冰後，投資人信心大增，台幣近期強勁升值，可以觀察台股重回多頭格局」國泰投信董事長張錫說，「預期AI、半導體仍是主流，可多留意市值型ETF，加上市場普遍預期美國聯準會再升息機率近乎零，第四季進入債市風險更低。」債券型ETF「越跌越買」反向操作，目前基金規模到今年10月底成長4646.15億元，且持續成長中。
小資理財傳教士2／北漂族存豬公想買房？ 楊倩琳開團授課「好老公選股」幫零財商同事加薪2個月
「大概10年前，我公司助理在桌上放1個小豬公，每天都會投錢，我問為什麼要投這個錢？她說自己是北漂族，從小是阿公阿嬤帶大的，想在台北就買房子，把他們接來一起住。」這樣的回答讓後來成為理財專家的楊倩琳十分震驚，這樣存錢根本無法實現在台北買房子的夢想。這一問，讓當時從月薪25K靠理財出國拿碩博士翻身的楊倩琳決定，在公司成立小資理財社，幫助公司員工學習投資理財，「一開始她們還問我說股票要去哪裡買？我開玩笑說去菜市場買，才知道原來連最基本的觀念都沒有，於是我教她們下單、看股票，也分享我的選股邏輯。」「學校教你要考試，卻沒有教財商相關知識，但是我認為這才是普羅大眾最需要的。」楊倩琳告訴CTWANT記者。她將自己的理財所知，分享給公司的北漂族，後來更出書、開發APP、開Podcast《小資變有錢》，近日也開設YouTube頻道《Dr.Selena楊倩琳博士》，一腳踏入教導小資理財的世界裡。為要讓理財小白快速聽懂，已婚的楊倩琳以「好老公選股」傳授心法。「女生結婚很喜歡挑三高，學歷高、收入高、身高高，我覺得股票也是，所以想出『三高一低』的養錢法則。」也就是只挑連續5年高獲利（大於1）、高殖利率（大於4）或是高股東權益報酬率（大於10%）的股票，加上1個算式，抓出一年最高價和最低價除以2，再乘以0.9，只要低於這個價格才買進，這樣風險就比較低。「存好老公股有1個好處，因為他們都是長期獲利跟股利好的股票，代表經營團隊很認真，也代表未來的經營判斷或公司的發展策略，會比別人更清楚，並且在公司成長的時候，容易變成飆股。」她解釋，依此從台股1,700檔中選出5%的股票，再從中挑選喜歡的產業或認同的公司研究，「那些員工後來一年幫自己加薪2個月。」「選股跟選男人一樣，真正會給你幸福的1個就夠了。」而楊倩琳的熱心教導和選股邏輯引來媒體採訪，接著出版社找上門邀約寫書。楊倩琳認為，「除了教公司的小資族以外，出書可以教導更多人。」於是從2017年開始出書，至今已出7本，2018年還開發APP《好老公選股》，2022年開Podcast《小資變有錢》，「我把教小資族學習理財當成一種傳教，希望大家可以藉此改善經濟、翻轉人生。」楊倩琳更將出書得到的版稅在不同學校設立獎學金。教公司的小資族理財為楊倩琳分享的起點，後來更開課、講座告訴更多人投資觀念。（圖／翻攝自楊倩琳臉書、誠品書店官網）小資族要如何踏出理財第一步？楊倩琳推薦「631法則」，也就是把每個月薪水分成10等份，6等份用於日常生活支出，3等份用於投資或存錢，最後一等份用來上課或是買保險，「如果真的很難開始理財，也可以從每天多存100元、每個月多存3,000元開始，然後再去定期定額。」楊倩琳舉例，「假設每個月賺3萬，那3成大概9千，就可以定期定額買3檔ETF，像現在就很適合高配息的00929（台灣科技優息）或是00919（群益），00915（凱基）、00878（國泰永續高股息）也蠻好的。」她接著補充，「如果住家裡的話，也可以考慮『361法則』，也就是6等份用於投資或存錢。」她特別提醒，領到配息時千萬不要花掉，一定要再去買零股，就可以實現時間複利，例如00929近期每個月配0.11元，如果有一百張等於每個月幫自己賺11,000元，「如果不用特別做什麼就有加薪的感覺，這樣就有很大的動力存錢、投資、領息再投入。」此外，投資新手可以在睡前抽出10分鐘「Money Time」，閱讀財經雜誌、理財書籍，吸收相關知識。以當前金融局勢，楊倩琳建議，「現在債券型ETF股價來到16年的新低，但是殖利率來到16年的新高，是逢低買的時機，未來3年報酬率都不錯，只要學到1個訣竅就是領到配息不要花掉，再去買零股就對了。」在投資路上，楊倩琳也曾失利過。「昆盈（2365）是我之前的公司，不過後來因為沒有那麼多人使用滑鼠，所以最後股價也跟著業績一起下滑。」從那之後，她選擇比較傾向穩定的科技產業，像是文曄（3036）、至上（8112）。同時她也給自己一個功課，「我每年會選1個產業好好研究，因為有時候一直存股人生會很無聊，像去年我研究半導體檢測，所以像是閎康（3587）我買在100多元，最後賣在高點300多元。」楊倩琳研究產業後，發現很多訊號可以透露未來的股價走勢，「問題是這些訊號投資人有沒有看懂？比如閎康是台積電的供應商，半導體做出來一定要做檢測，所以閎康要隨著台積電去熊本、美國設廠，當今年閎康說要增資，接著要想這樣股價會不會拉？股價50元跟股價100元募到的錢是不是差兩倍？這就代表公司主力要做多的1個訊號。」楊倩琳在50歲前已環遊世界60國，雖然進入半退休狀態，仍持續努力投資。（圖／翻攝自楊倩琳臉書）透過這些投資心法加上過於常人的執行力，楊倩琳在50歲前已環遊世界60國，進入半退休。「我現在也不完全退休，只是不被職場生活困住，不然我每天出去旅行其實也會很無聊，所以我就出書、開課。」現為易飛網策略長的她，更開始了海外置產的規劃。
台股跌「波段低點」存股族買點？ 14檔台股高息ETF排名重洗牌
台股19日收在16636.32點，繼昨日跌破季線後，今又摔下月線，法人分析從存股的角度來看，大盤波段低點反而是好時機，14檔台股高息ETF買盤人氣旺，最新規模排名更是出現令人意外結果。14檔台股高息ETF的排名近期再有變動，0056元大高股息的規模超越再次00878國泰永續高股息，奪回冠軍寶座之外，第四至第六名的這三檔規模皆在400億元上下呈現拉鋸戰， 00919群益台灣精選高息ETF規模在9月19日突破400億大關，來到402.86億元，成為14檔台股高息ETF第4大，更是53檔台股ETF中第7大，主要是該檔連續兩季配出10％以上的高年化配息率的表現，令股民們驚艷。且以19日收盤價來看，00731復華富時高息低波的規模10.37雖殿後，卻以66.4元作收為這14檔台股高息ETF中最高價，次之則為00713元大台灣高息低波的47.82元。依據CMONEY到本月19日的資料統計，14檔台股高息ETF規模排名之首0056元大高股息規模達2189.45億元，第二名為00878國泰永續高股息的2127.91億元，第三名為00929復華台灣科技優息740.24億元，前兩檔採季配息，00929則為月配息。第四名的00919群益台灣精選高息ETF規模402.86億元，該檔採季配息，19日收盤價為21.04元，高於前面的00929復華台灣科技優息收盤價18.08元、為00878國泰永續高股息的20.48元。第五名則為00713元大台灣高息低波的規模為398.91億元，第六名為00900富邦特選高股息30的規模387.55億元；第七名起各檔ETF規模還未破百億或是50億元皆有，00701國泰股利精選30規模為71.52億元（半年配），00915凱基優選高股息30規模為49.42億元。還有00932兆豐永續高息等權、00918大華優利高填息30、00907永豐優息存股（雙月配）、00930永豐ESG低碳高息（雙月配）、00730富邦臺灣優質高息（年配）與00731復華富時高息低波。群益基金經理人謝明志表示，攤開台股歷史，正報酬的年度遠勝負報酬，亦即台股長期呈現多頭趨勢，從存股的角度來看，大盤波段低點反而是好時機。
金控存骨？3／金融股現金殖利率多不及格 這一檔ETF、中租、聯強也成核心配置
「其實，很多投資人今年買個股會怕怕的，因此多傾向配置多檔高殖利率成分股的高息ETF來分散風險。」群益證券投信投資長李宏正說，「可以從高息ETF募集金額還不錯表現觀察到投資人的心態」。存股族部落客Andyworld則打算將獲利表現不如以前的玉山金從核心名單剔除，持續買入中租-KY（5871）、聯強（2347）。自11月初以來，法人買超的高息ETF，以群益台灣精選高息ETF（00919）報酬率逾10%拔頭籌，第二名起依序為富邦特選高股息30（00900）、凱基優選高股息30（00915）、永豐優息存股（00907）及富邦臺灣優質高息（00730），各檔股價分別為16.59元、10.68元、14.98元、14.12元與16.34元。群益基金經理人謝明志表示，群益台灣精選高息ETF（00919）共有30檔成分股，無金融股，以半導體占比最多逾37%，電腦及周邊設備業為19.3%，第三大為航運業占比12.7%，個股包括聯發科10.03%、長榮7.97%、中鋼7.72%和南亞的6.08%等，以現金配息殖利率來看多在10%，甚至有三檔長榮、陽明、敦泰是高於20%。至於其他五檔皆為賣超，包括國民ETF龍頭股的元大高股息（0056）、國泰股利精選30（00701）、元大台灣高息低波（00713）、FH富時高息低波（00731）、國泰永續高股息（00878）。其中，又以國泰永續高股息ETF（00878）法人賣超329932張居冠，該檔的30檔成分股產業配置以電子為主，金融、傳產為輔，而群益台灣精選高息ETF（00919）因重壓半導體業，受單一產業景氣循環的風險也較高。存股族部落客Andyworld的核心個股有中信金、元大金（2885）、玉山金（2884），「目前我存股年領配息還未到達基本上班族年薪至少60萬元的門檻，因此還是選擇只買入、不做波段價差賣出」。中租-KY配息殖利率高，被許多存股族視為類金融股的標的，圖為中租企業總裁辜仲立。（圖／中租提供）Andyworld透露「抱緊處理」另一檔類金融股，「我在2012年就看中的中租-KY（5871），在股價50~60元買入，換算配息5元來看殖利率超過10%，即使股價漲到300多元也沒賣，會捨不得」，「不過，當生涯規劃有重大財務規劃要支出時，就會賣中租賺資本利得」。此外，「過去玉山金、元大金的EPS表現不相上下，這二年來玉山金卻是遠落後元大金，像今年前十月累計元大金累計EPS達1.66元，玉山金的EPS為0.9元，已有一段距離」Andyworld說。「加上玉山金可能配現金又配股票讓股本大，稀釋配息，股價卻仍走高，『現金+股票股利』的總殖利率掉到4%以下的話，就非在我金融股存股的標準內。」Andyworld不願「存骨」打算直接割捨舊愛；文科存股小車也持類似看法，有意剔除核心存股之一的玉山金。