龐氏騙局
」 龐氏騙局 詐騙
吸新款還舊款！「牛樟芝契作」龐氏騙局7年吸金近9.8億 檢起訴47人
新竹地檢署檢察官指揮法務部調查局新竹縣調查站，偵辦台灣創富國際管理顧問股份有限公司等7間公司（下合稱「台灣創富集團」）及劉姓被告等共47人，涉嫌違反銀行法與洗錢防制法等案件。經偵查終結，檢方依法對相關被告提起公訴，並向法院聲請沒收本案犯罪所得新臺幣9億7,966萬4,817元。竹檢查出，曾姓男子（另行通緝中）自民國106年起，以假名「楊文哲」擔任「台灣創富集團」等7家公司的實際負責人，推出以「牛樟椴木契作」及「牛樟種苗培植契作」為名的投資方案，誘導不特定民眾投資。劉姓、藍姓被告等人陸續參與決策與管理，並招募張男等多名業務人員，以集團名義對外進行業務開發及招攬投資人。檢調發現，該集團利用上述投資方案的名義向不特定民眾吸收資金，並承諾投資人每年可獲8.4％至14.6％的高額利息與本金不相稱的回報，實際上並無任何契作投資行為，而是以「吸新款、還舊款」的方式，達到非法吸金目的，被害民眾達472人，顯已構成銀行法第29條之1的準非法收受存款罪，累計不法吸金金額高達9億7,966萬4,817元。台灣創富集團涉嫌違法吸金。（圖／新竹地檢署提供）曾男見「台灣創富集團」吸金規模龐大，竟與林姓被告共謀以掩飾自己重大犯罪所得財物之洗錢犯意。112年10月3日，曾男指示不知情之公司陳姓會計人員，自公司在玉山銀行帳戶提領800萬元現金，交給林姓被告，再轉交予綽號「富哥」之年籍不詳男子，以此方式隱匿不法所得，規避司法追緝。新竹地檢署呼籲，民眾應保持警覺，避免被高額回報的投資方案所迷惑；非法吸金行為不僅會使投資人蒙受重大經濟損失，更嚴重破壞金融秩序，干擾市場的正常運作與穩定。任何未經主管機關核准的資金吸收活動均屬違法，投資者應謹慎選擇合法、合規的投資管道，保障自身權益。本署將持續加強對非法吸金案件的偵辦與打擊，確保金融市場的健康發展；大眾若發現相關違法情事，應立即舉報，共同維護社會公正與民眾的金融資產安全。
10億吸金大騙局！假投資公司誘千人上當 藏7300萬現金遭警方破獲
台北市1名李姓男子涉嫌設立假投資公司，以「優惠存款」、「固定配息」等誘人投資方案，成功招攬上千名投資者，非法吸金總額超過10億元。警方於公司內查扣大量現金，包括7300萬新台幣及4500美元，保險櫃中堆滿一疊疊現鈔，場面相當震撼，專案小組陸續拘捕李嫌及其同夥共41人，全案依違反銀行法、洗錢防制法等罪嫌移送法辦。刑事局南部打擊犯罪中心表示，38歲的李姓男子從5年前開始運作，未經核准便以境外公司的名義推出「優存方案」和「固定配息」等投資計畫，透過舉辦投資說明會及在社群媒體上大量宣傳，吸引大批投資者投入資金，每單位投資額為30萬元，李嫌向受害者承諾一年後可獲得5%至7%的穩定收益，然而這些資金並未用於任何實際投資，而是用於支撐龐氏騙局。警方經過長期調查與蒐證，於6月及8月對李嫌在台北信義區的總公司以及台南的分公司進行突擊搜索，在現場，警方發現驚人的一疊疊現鈔，總計查扣新台幣7300萬元、4500美元，並扣押4輛進口轎車；此外，警方還搜出手機、筆電、存摺、客戶資料以及公司內部用來激勵業務人員的績效黑板與海報等證物。據調查，公司對表現優異的員工提供高額獎勵，甚至組織出國旅遊，年初還曾安排員工到越南旅遊，原定8月要再前往新加坡，卻在行程前被警方破獲，除了李嫌外，警方也逮捕包括公司幹部與業務員在內的41人。41人分別被控違反《銀行法》、《洗錢防制法》、《證券交易法》以及《詐欺罪》等罪名，並依照情節輕重，交保金額從3萬元至80萬元不等；目前，檢方正在進一步調查這起龐大吸金案件，並呼籲民眾對投資機會保持警惕，以免落入詐騙圈套。
im.B吸金90億「5千人受害」 主嫌曾耀鋒一審判刑16年半
借貸平台im.B標榜媒合投資，卻涉嫌以假債權吸金90億元，全台數千人受害。台北地檢署偵結，起訴主嫌曾耀鋒（別名曾國緯）、女友張淑芬、父親曾明祥、財務主管潘志亮、新竹營業處處長陳振中、大帳房顏妙真31人，今（1日）台北地院審結，判決曾耀鋒16年6月，可上訴。檢警調查，曾耀鋒因槍砲案遭通緝，要求父親曾明祥擔任台灣金隆公司名義負責人，對外自稱「曾國緯」，2016年創設不動產債權媒合平台，2018年架設im.B借貸媒合互利平台網站，由女友張淑芬擔任副總。公司出借的款項，都是投資人投入的資金，集團誆稱將以年息百分之9到13、保證期滿可兌回本金吸金，用發行假債權方式詐財，但後金補完前金資金就乾涸，是典型的「龐氏騙局」，自2016年6月29日起至2023年5月2日止，總吸金高達90億916萬8900元，受害人高達5000人，且有537人提告，犯罪行為妨害金融交易甚鉅。台北地檢署依違反洗錢防制法、銀行法、組織犯罪防制條例及詐欺等罪嫌起訴曾耀鋒等31人，並建請法院從重量刑。台北地院今天宣判，曾耀鋒及女友張淑芬分別判處有期徒刑16年6月、12年2月，全案可上訴。另外，裁定羈押中的2人，自今天起延長羈押2個月。
園長是詐欺犯2／傳出連親妹妹也騙！ 辭職後再撈一筆才跑路
苗栗縣通霄鎮一間號稱海線第一的幼兒園，爆發任教20餘年的陳姓美女園長吸金案，瘋狂吸金至少6000萬元，數十名被害人直到拿不回本金、園長人間蒸發，才驚覺遭詐。陳姓美女園長利用家長和學生及親友的信任關係，以及人性弱點吸金，據說連陳姓園長的兩個親妹妹也騙，損失上千萬元，一名受害者透露，估計全部詐騙金額可能破億元被害人婷婷（化名）指出，她和陳姓園長認識至少10年，還因此和其妹妹成為閨蜜，當初園長邀請她入股投資幼兒園，還不斷叮嚀不可以告訴別人，「她說看我一個人帶2個小孩很辛苦，才會把這個好康告訴我」，她最終也以每股10萬元、3個月可領8000元紅利的方式，買下3股「幼兒園股份」。陳姓前園長向親友吸金時強調，「我信任你才跟你說這個機會」、「不可以告訴別人」等話術，受害人數粗估50人。（圖／當事人提供）2022年開始「投資」的婷婷，初期確實領到園長所承諾的分紅紅利，陳姓園長後來詢問婷婷，是否願意以較大的金額投資幼兒園的「短期股份」，由於單筆投資金額較大，每一次能領回的分紅也較不一定，不過紅利一定比長期的好。婷婷二話不說直接加碼拿出4、50萬元投入。不過陳姓園長卻開始延遲發放利息、甚至分次發放，但她仍願意相信她，總計拿出120萬元投資，扣掉前後領回本金加利息約50萬元，仍有70萬元款項追不回。婷婷指出，她會驚覺被騙，還是因為和陳姓園長的妹妹聊天中，得知妹妹竟也是「幼兒園股東」，雙方聊開才發現陳姓園長當初不斷強調的「不可以告訴別人」、「只有妳知道」，根本就是全部人都知道，加上無法聯繫到陳姓園長，才驚覺陳姓園長疑似以「龐氏騙局」手法，一直拿著他人的本金作為分紅紅利，直到騙來的本金無法負荷當初承諾的紅利，才東窗事發。有受害人指出，陳姓前園長就連自己的親妹妹們也騙。（圖／翻攝自Dcard）另一名受害人佳佳（化名）向本刊指出，她是幼兒園學生家長，與陳姓園長認識6年，印象中園長除將孩子顧得很好之外，人也漂亮溫柔，因此園長希望她能幫忙入股，好讓其成為幼兒園最大股東，他二話不說直接答應，長期認購4、50萬元的股份，雙方約定3個月可領7000元紅利。佳佳說，前2年均沒有太多異狀，2024年3月底陳姓園長找她，表示仍有200萬元的資金缺口，希望佳佳協助，佳佳4月2日交給陳姓園長110萬元救急，不料4月14日傳出陳姓園長詐騙吸金消息，她緊急連絡園長，卻始終都無法聯繫上，事後得知陳姓園長2024年3月22日已向園方請辭，讓她氣得立即報警，怒對幼兒園園方、執行長與園長等人全數提告。對此，陳姓園長曾在臉書發文表示，相關事件與園方並沒有關係，對每位受害者與學校深感抱歉，隨後便將自己臉書鎖上，拒接電話。幼兒園則遲至2024年4月15日才緊急發布聲明，強調對於陳姓園長在外以園方名義募款、招攬投資等情事，園方全然不知情，已在3月22日遲退陳姓園長，後續也將對陳姓園長提起相關訴訟，以證清譽。但受害家長對幼兒園的作法相當不滿，認為園方早在2024年3月底便已知情，卻未在第一時間對外公布示警，讓陳姓園長繼續利用「園長」身分詐騙，更懷疑園方所說全是推託之詞，不然陳姓園長為何會有如此大筆的資金缺口？另外，受害人根據陳姓園長出示的對話紀錄中，發現幼兒園其實有好幾間分校，幼兒園負責人點名兩位分校園長負責招攬資金，但僅有陳姓園長出事，另一名分校園長卻未傳出有任何詐騙事宜，詳細事故原因仍需檢警進一步調查釐清。
百億失竊列車2／台股漲愈多詐騙案就愈多 這位醫師很強反詐大賺「聽到匯錢就謝謝再聯絡」
依刑事局統計民眾遭詐騙案件、財損金額，近三年「價量齊揚」，「與台股指數大漲有關！」詐騙集團也會抓緊國際經濟趨勢，看到大家都在炒股，就誆騙說有三成、四成的高成長報酬率的標的，誘拐民眾。擔任警政署、雙北14個分局顧問的律師余韋德告訴CTWANT記者，反詐騙防身術最重要的一絕招，就是「不要把口袋的錢掏給別人」。一名受害者跟CTWANT記者坦白說，「我自己也是聽到超過10％、20％的獲利，心花怒發，就拿錢出來跟風買買看。」「我是在臉書看到XX投資社團，點入加入，看到好多人都說跟著老師買股穩賺不賠，可以存到買車買房的基金，讓人聽了蠢蠢欲動，我就先拿了10萬元嘗試，照指示存入指定的帳戶，第一月就拿到1萬元的報酬，太好賺了。」這名民眾繼續說。結果他第二個月就砸了百萬，賺了10萬，食髓知味，還把老婆存摺裡的積蓄家底共千萬也拿來投資，「沒想到，老師竟說虧損，然後我就被退出群組了。」他欲哭無淚，根本找不到人討錢，只能報警，他用來匯錢的帳戶也被通報涉詐騙成了警示帳戶，「等了半年多，檢警還在偵辦，很怕愈等愈久，最終拿不回錢。」包括股癌等財經圈名人皆遭詐騙集團以名人名義，開設投資社團行「假投資、真詐騙」。（圖／報系資料照）這就是典型投資詐騙手法，「先用高報酬率『餵養』，讓你欣喜若狂，無法思考，陷入金錢迷思，等到你拿出很大筆金額出來，就是真正被養大，等著被宰了收割。「現在很多民眾知道『誇張高報酬率，幾乎都是詐騙』，比較不容易上當，詐騙集團也跟著下修投資報酬率，調整到10％、12％的」余韋德說。這以只優於市場行情一些的投報率，更容易卸下民眾心防。中華民國內部稽核協會理事長黃允暐進一步解釋，這正是所謂的「龐氏騙局」，「一波波前仆後繼的民眾把錢拿給假投資集團，大家所拿到的獲利金額，都是下一個人給的本金，根本不是拿去做真投資。」民眾所看到的註冊平台、App、網頁等數據都是虛構假造的。依高檢署資料，「投資詐欺案」是目前電信詐欺類型之最，詐騙集團透過簡訊、Line、Telegram、Meta、山寨網站、金融交易平臺等，假借名人、投資顧問或愛情交友等方式接觸到被害人，再以高獲利、穩賺不賠等話術，或以短期獲利方式「餵養」被害人，再慫恿被害人投資股票、虛擬貨幣等，被害人信以為真而至假交易平台註冊會員，將款項匯入詐團指定之人頭帳戶，最後詐團再以繳交稅款或手續費、帳戶凍結等理由拖延出金，進而關閉假交易平臺，拿錢走人。記者也採訪到多年前曾參與詐騙集團成員，「那時我們用『耗子』（老鼠）來形容上鉤的民眾，當他們心甘情願拿錢出來時，我們就會稱為『進洞了』，這些人還會被列入VIP名單，日後不定期去誆騙，也會一再提醒對方不能去報警。」如何不淪為「進洞的耗子」？余韋德律師轉述一位醫生成功「反詐騙」的親身經歷，「那些投資詐騙LINE群組、FB等社團給的個股名牌，跟著去買股票，還真的會賺，挺準的！但如果要把錢匯到這些群組所說的App、公司等帳戶，我就『謝謝，再聯絡。』」據此，他提出最基本的反詐騙防身術，「就是『不要把口袋的錢掏出來給任何一位陌生人』」，不分男女老少請朗朗上口。
影爆點／你是哪一種人？失敗的人。從《老狐狸》看時代的溫暖與殘酷
「我看著你爸爸的背影就知道，他是哪一種人。」「哪一種人？」「失敗的人。」80年代末至90年代初期，正值解嚴後時期，台灣在泡沫經濟的浪頭上，台灣對外貿易起飛、經濟超速成長、股市狂飆，各地熱錢不斷地湧入台灣市場。「台灣錢淹腳目」這個說法便來自這個時期，滿懷夢想的台灣人們正是圓夢的好時機，懷抱著翻轉階級的發財夢，紛紛把一生辛苦工作攢下來的積蓄轉為投資，眼見成功案例滿地皆是，衝著高投資，高報酬率的吸引力，越來越多人投入了迅速致富的追求，也形成了龐氏騙局。白潤音飾演的小男孩廖界，與劉冠廷飾演的父親廖泰來兩人，在侷促的公寓中小心翼翼地相依為命，過著節儉的生活。他們夢想著擁有自己的房子，開一間理髮店，而時代的陰影，也在不知不覺中，籠罩了這個小小巷弄中的住宅區。瘋狂飆升的經濟狀況，讓一切都不再純粹，不同的選擇，把原本並肩而行的人們帶往徹底不同的道路。把鏡頭再次瞄準父子故事，蕭雅全這次呈現的不只是父子關係，而是見微知著，藉由這對父子，以及圍繞在他們生活周遭的幾個女人、男人及鄰居們，映照出時代巨輪不斷往前的身不由己、殘酷現實，以及關於人性的辯證及選擇。《老狐狸》陳慕義（右）飾演有財有勢的謝老闆，富裕生活讓白潤音飾演的小男孩廖界心生嚮往。（圖／華映提供）導演蕭雅全繼《范保德》之後時隔五年，再度端出入圍金馬七項大獎的《老狐狸》，電影一共提名最佳導演、男配角、女配角、美術設計、造型設計、原創電影音樂，以及最佳原創電影歌曲。把舞台安排在80年末，90年初的台灣，面對從政治、經濟到社會都躁動不安的時代氣氛，父子二人各有各的糾結，廖界認識了陳慕義飾演的房東，也是地方勢力的謝老闆，一切的一切都讓他滿懷憧憬，希望生活往謝老闆的方向邁進。身穿體面西裝，出入都開不同的千萬名車，口袋一掏就是整疊千元現金大鈔，謝老闆這個浮誇的角色是時代氣氛的象徵，也是讓平淡的父子關係，出現分歧的轉折點。「不平等是地圖，清清楚楚幫我們指出贏的方向。」、「跟強的人在一起就會往上爬，跟弱的人混，就往下掉。」謝老闆有各種關於成功的金句哲學，於此同時，劉奕兒飾演的林秘書，以及日本女星門脇麥飾演的貴婦君眉幾個角色，也都成了有趣的對照組。他們與廖氏父子相同出身寒微，但都是用了不同籌碼，成功翻轉階級的代表，翻轉成功後，各自再以不同的方式關照這對父子。林秘書送禮，君眉常去餐廳叫了滿桌子菜不吃，再讓廖泰來打包回家，或者謝老闆開名車，載著被霸凌的廖界緩慢開過霸凌者面前。三人都是某種程度的老狐狸，而示好背後的原因或許是喜歡，或許是對彼此的遭遇產生共鳴，但最有可能的，或許是他們都在父子身上，看到了自己的投射。劉奕兒以《老狐狸》角逐金馬女配角獎。（圖／華映提供）白潤音的演出總有讓人耳目一新之處，不多不少，有孩童的天真，也有不符合實際年齡的成熟厚度。曾說過自己不是童星，只是：「年紀比較小的演員。」的確說到做到。無論與劉冠廷的父子對戲，或與陳慕義的忘年之交，他的表演力道完全能與對手並駕齊驅，不需因為年紀就需特別讓他幾分，十足對得起天才演員之名，也是本屆金馬的最大遺珠之一，來日方長，走上頒獎台只是時間問題。謝老闆對廖界形容自己的母親是：「容易察覺他人感受的人。」因敏感體貼，怕自己的開心會刺傷別人，常常成了過於溫柔，甚至吃虧的角色。他是心疼母親的，但也因為心疼，選擇成為完全不同的另一種人。久違銀幕的陳慕義獻出了兼具江湖味，霸氣、狂妄、狡詐、溫柔及悲傷的演技，層次轉換細膩、氣場強大，眼神流轉之間就是一幕戲，是本屆金馬男配呼聲最高的人選。而全片戲份不多的劉奕兒，也在《老狐狸》交出世故又迷人的亮眼表現，一抹紅唇，似笑非笑地蹬著高跟鞋，行走在雨夜巷弄內收租的身影魅力十足，一舉提名本屆金馬最佳女配。白潤音在《老狐狸》中展現天才演技，可惜未能入圍金馬，被視作是金馬影帝遺珠之一。（圖／華映提供）《老狐狸》是誰？可能是我們每個人，也可能是一整個時代，以及時代的不捨回眸。片尾那個父親在逆光中，奮力騎著腳踏車往上的背影令人熟悉，甚至令人鼻酸。熟悉的理由或許是，我們從小就是看著那樣的背影長大，而有朝一日，我們也會成為那樣的背影。電影與金馬最佳影片提名擦身而過，但無庸置疑，《老狐狸》已然是2023年最佳的華語電影作品之一。電影《老狐狸》11月24日正式上映
im.B詐騙案吸金25億 主嫌羈押將屆滿、最快本週起訴
台灣金隆科技公司成立不動產借貸平台im.B詐騙吸金25億元，主嫌曾國緯（本名曾耀鋒）等人羈押期限將在下周屆滿，台北地檢署最快將本周偵結起訴，包括主嫌曾國緯、女友張淑芬、父親曾明祥、財務主管潘志亮、新竹營業處處長陳振中、大帳房顏妙真20多人，都將會被依違反《銀行法》等罪起訴，曾嫌等重要嫌犯恐將被具體求處重刑。檢警調調查，曾嫌具有四海幫背景，曾嫌父親2015年成立台灣金隆科技公司，曾嫌女友以其他公司名義交叉持股，以不動產借貸媒合平台imB，經營P2P不動產債權借貸搓合，由原始借款人將手上債權透過該平台賣給其他一般投資人。檢警調獲報，曾嫌等人以發行「假債權」方式讓投資人投資，但im.B從2021年初起即開始違約，拒還本金，今年4月下旬更無預警停止支付利息，導致投資人血本無歸，這才發現是龐氏騙局。估計im.B吸金多達25億元，逾5000人被害。北檢今年5月4日首度指揮刑事局搜索、拘提曾嫌8人，曾嫌落網後坦承，9成以上投資標的都是假的。檢警調共發動4波偵查行動，並查扣曾嫌等人名下大批名牌包、酒及不動產。由於曾嫌等人的羈押期限將在9月5日屆滿，預計全案最快將在本周偵結起訴。據了解，曾男以「川晟機構董事長」、企業家之姿遊走、結交政商名人，曾男和經營投資買賣藝術品的雙清文教基金會關係緊密，該基金會現任董事為前公廣集團董事長、素有「民進黨國母」之稱陳郁秀，其夫為盧修一。基金會將歷年大咖參訪合影都收錄在官網，包括范巽綠、林佳龍、吳怡儂、洪慈庸、卓冠廷以及新北、台北多位綠營議員都曾參訪該基金會與曾男一同入鏡合影。另外，知名媒體人盛竹如也曾替im.B打廣告，遭被害人提告。
吸金多達25億元、逾5000人被害 北檢聲請延押im.B案主嫌曾國緯等4人
檢警調偵辦im.B吸金詐騙25億元案，後續有發展！台北地檢署因im.B案主嫌曾國緯（本名曾耀鋒）、女友張淑芬、父親曾明祥、財務主管潘志亮4人的2個月羈押期間，將於下周屆滿，為了追查25億贓款流向、以及是否有民代、官員涉案，已向台北地院聲請延押4人，北院將於下周開庭後裁定4人是否延押。北檢30日證實，北檢偵辦im.B案，已對曾嫌4人聲請延長羈押，全案仍積極偵辦中。檢警調偵辦im.B案，迄今已展開4波偵查行動，目前已陸續聲押6人獲准，除了曾嫌及父親、女友及潘姓主管4人外，還有新竹營業處處長陳振中、大帳房顏妙真2人。檢警調調查，曾嫌具有四海幫背景，曾嫌父親2015年成立台灣金隆科技公司，曾嫌張姓女友以其他公司名義交叉持股，以不動產借貸媒合平台imB，經營P2P不動產債權借貸搓合，由原始借款人將手上的債權透過該平台賣給其他一般投資人。檢警調獲報，曾嫌等人以發行「假債權」方式讓投資人投資，但im.B從2021年初起即開始違約，拒還本金，今年4月下旬更無預警停止支付利息，導致投資人血本無歸，這才發現是場龐氏騙局。據估計im.B吸金多達25億元，逾5000人被害。北檢今年5月4日首度指揮刑事局搜索、拘提曾嫌8人，曾嫌落網後坦承，9成以上投資標的都是假的。檢方訊後翌日對曾嫌與父親、張姓女友、潘姓主管4人聲押禁見獲准。由於檢方首度聲押的曾嫌4人，其2個月羈押期限至7月5日為止，檢方考量本案案情及金流複雜，且涉案人眾多，為查明案情，曾嫌4人有繼續羈押必要，因此向台北地院聲請延長羈押曾嫌4人。
「im.B詐騙案」懶人包一次看！ 借貸平台在幹嘛？為什麼連台大財金畢業都被騙
「不動產借貸媒合平台im.B」打著標售債權，聲稱合法高獲利，吸引許多人投資，近日卻爆出該平台近幾年開始製造假債權，吸引想要賺高利息被動收入的投資人，後來因為實在無力支付利息和本金，所以就爆了，負責人捲款而逃，被害民眾不只利息沒拿到，連本金也要不回來，甚至連台大財金畢業也被騙了271萬。如今逾5千人組成自救會，希望能討回公道，最終損失總金額也高達25億元，成為國內首宗大型P2P借貸平台倒閉，引發社會關注。為此，本刊也整理了懶人包，帶大家理解「im.B詐騙案」始末。im.B是什麼？在幹嘛？im.B借貸媒合平台是由「臺灣金隆科技股份有限公司」在2015年成立，官網標榜合法、收益穩定、分散風險，以金融科技及各類借貸媒合為經營主軸，打出合法高獲利來吸引投資人。其實就是提供二胎借貸媒合服務，也就是俗稱的「P2P借貸」，幫你媒合有二胎需求的借款人（平台聲稱是借不到錢的企業），然後im.B再誆稱年利息有9至12％。（二胎房貸意思為，在房屋已經有第一順位貸款的情況下，再向另一家銀行金融機構、融資公司或民間借貸公司申請第二順位的房屋抵押貸款，由於二胎房貸銀行承擔的風險較高，因此通常利率比較高）但在im.B平台說明會中，內部高階主管主動坦承95%債權是假的，並重複將債權上架，也就是根本不存在二胎借款人，投資人匯款進原始債權人帳戶，就會直接轉到im.B公司去付其他人的利息，所以該平台始終以「後金補前金」的方式來填補資金缺口，可說是「假債權、真吸金」，而平台目前已確定無力支付投資人利息及本金。為什麼那麼多投資人被騙？除了找盛竹如代言（經紀人堅決不認）引起的名人效應之外，im.B借貸平台主打的「不動產抵押品」，依據《民法》第 873 條：「抵押權人，於債權已屆清償期，而未受清償者，得聲請法院，拍賣抵押物，就其賣得價金而受清償。」也就是說如果二胎借款人還不出錢，會將他的不動產法拍清償，投資人不至於血本無歸，但重點就是根本沒有所謂的借款人，當然也不會有什麼不動產法拍清償。im.B是龐氏騙局？龐氏騙局是什麼？龐氏騙局（Ponzi Scheme）是一種金融詐騙手法，最初源自於1919年的美國，一名義大利移民查爾斯龐氏（Charles Ponzi）成立一家空殼公司並設計了一個投資計劃，宣稱3個月內可以獲得40%利潤回報，接著龐氏利用後來投資人所支付的資金，付給早期的投資人作為紅利，也就是所謂的「挖東牆補西牆」，以誘使更多人上當，並成功地在7個月內吸引了3萬名投資者，這場陰謀持續了1年之久才被戳破，最終投資金額超過1500萬美元。不過龐氏也因此被判處5年刑期，出獄後又陸續因為幾起金融詐騙而坐了更久的牢。1934年龐茲被遣返回義大利，並在1949年病逝於巴西里約熱內盧的一家天主教善堂，死時身無分文。這種「挖東牆補西牆」、本身並非從合法金融投資中獲益的詐騙手法，就是「龐氏騙局」，又被稱為「金字塔騙局」、「空手套白狼」，以下為常見的特徵：號稱穩賺不賠且高額報酬的投資機會金字塔式的投資模式，拉人有獎金投資策略複雜，藉由認知偏差來詐騙看到帳面有獲利，卻很難取出來時至今日，龐氏騙局的各種變體（資金盤、老鼠會）依舊存在金融市場中，這一次的 im.B 詐騙案，也是類似龐氏騙局的手法，在無債權案件的情況下持續上架虛假債權，並持續以高獲利來吸引新的投資者，收到投資金額後，去付舊投資者的利息，資金越累積越多，達到一定程度後，負責人直接捲款潛逃。
風暴擴大！im.B處長聲押「追25億贓款」 4原始債權人600萬交保
傳出多位綠營官員、民代涉入的im.B詐騙25億元案，檢調25日展開第3波偵查。台北地檢署指揮調查局北機站、台北市及桃園市調查處兵分24路搜索，檢調針對im.B媒合投資的95%假債權部分，約談陳姓多位原始債權人、im.B負責管帳的女協理顏妙真共15名被告到案，釐清假債權疑點。經專案小組漏夜偵辦，im.B處長陳振中26日凌晨被依詐欺罪嫌聲押禁見，4名接受被害人匯款的「原始債權人」分別100萬到200萬元交保，另外9名行政人員各以3萬到100萬不等交保。其中顏女在北檢先前指揮刑事局發動第一波搜索約談時，就被約談到案，遭檢方諭令30萬元交保，並限制住居、出境、出海。檢調發現，im.B負責人曾國緯(本名曾耀鋒)到案後坦承im.B的95%債權是假的，是重複將債權上架，實際上不存在借款人，投資人匯款進原始債權人帳戶，透過以「前金補後金」的龐氏騙局運作吸金。檢調為查明im.B媒合投資標的債權真實性，除約談陳姓等多名原始債權人外，並二度約談顏女到案說明。另檢調還一併約談台灣金隆科技公司客服、行政人員及相關幹部查證案情。檢調調查，具四海幫背景的曾嫌父親曾明祥2015年成立台灣金隆科技公司，曾嫌女友張淑芬以其他公司名義交叉持股，以不動產借貸媒合平台imB，經營P2P不動產債權借貸搓合，由原始借款人將手上的債權透過該平台賣給其他一般投資人。檢調獲報，曾嫌等人以發行「假債權」方式讓投資人投資，但im.B從2021年初起即開始違約，拒還本金，今年4月下旬更無預警停止支付利息，導致投資人血本無歸，這才發現是場龐氏騙局。曾嫌落網後坦承，9成以上投資標的都是假的。檢調估計，im.B吸金多達25億元，逾5000人被害，該公司負責人曾嫌與父親曾明祥、女友張淑芬多人均已到案，其中曾嫌父子、張女等人已被羈押禁見。
泰國夫妻檔「老鼠會」騙12億！ 遭判刑入獄12640年
泰國一對夫妻檔以「老鼠會」的投資方式詐騙投資人共13.7億泰銖（約新台幣12.4億元），約2500位投資者身受其害。而10日開庭時，法官當庭判處2人12640年的刑期，不過因為他們當庭自首，因此將刑期減輕為5056年。綜合外媒報導，泰國33歲女子，人稱「吸金女王」的旺塔妮（Wantanee Tippaveth），與她的24歲丈夫梅第（Methi Chinpha），合夥其他7名共犯，在2019年3月至10月期間，利用「龐氏騙局」（老鼠會）進行詐騙。在Facebook上刊登投資儲蓄廣告，向投資者騙稱提供高達93％的報酬，吸引超過2500人投資，騙取共13.7億泰銖。而10日在曼谷開庭時，2人遭到指控詐欺罪，由於每項詐欺罪都被判處5年刑期，因此夫妻2人每人皆遭法院判刑入獄12640年。不過法官後續考量到2人當庭自首，因此將刑期降為每人5056年。雖說如此，但泰國法律規定刑期上限為20年，因此夫妻倆只需在獄中服刑20年，就能出獄。至於其他7名同夥，法官則是認為沒有足夠的證據證明他們有罪，因此當庭無罪釋放。
Im.B主嫌背景曝光！黑幫堂主「揹3條通緝」政商通吃 聞風聲落網前急脫產
不動產借貸媒合平台im.B爆出龐氏騙局，主嫌曾國緯（本名曾耀鋒）傳出在短短7年間吸金25億，多達約5千人受害。刑事局調查發現，曾男除有四海幫海鐵堂背景、身負3條刑事通緝，且今年初就已知悉受害者開始追討投資，卻執行脫產計畫並成功過戶2間房產；資深媒體人黃揚明則指出，曾男與不少民進黨政治人物走得很近，直呼：「跟他合照的政治人物是不是很抖？」警方調查發現，曾男和父親曾銘祥、女友張淑芬等人陸續成立川晟公司、台灣金隆科技公司，其中川晟機構為集團母公司，下轄金隆等其他紙上公司，其父親及女友則分別擔任負責人，並以投資可獲利8至13％名義詐騙。等被害人把資金匯入公司財務潘男的私人帳戶後，再層層轉到川晟和旗下子公司，營造現金活絡假象，另曾男常拜訪政商名流，開賓利名車、名片又是川晟集團總裁，讓許多高官、民代把四海幫通緝犯當成成功企業家。媒體人黃揚明引用國民黨台北市議員徐巧芯臉書貼文並指，這起案件存在「3個奇妙之處」，其一是曾男被捕時已經脫產、二為徐巧芯貼文所指的基金會官網，為何在案後突然刪除曾男名字，卻沒刪照片，最後則是「包括之前我發的新聞曝光，曾國緯怎麼都只跟綠營人物互動」？（圖／翻攝自黃揚明（剝雞）臉書）黃揚明表示，曾男因黑幫背景並有重利、詐欺、妨害自由3項通緝，因此一律對外化名曾國緯，並引述《三立新聞網》報導，指投資人至今不知其本名、也從未看過可供證明身份的證件，這讓黃揚明除直呼又是個黑道背景外，還稱：「那些跟他合照的政治人物是不是很抖？」（圖／翻攝自黃揚明（剝雞）臉書）警方也指出，曾男利用公司名稱租賃5輛賓士、BMW及賓利的高檔名車，近年還用詐騙資金購買房地產，與女友陸續購入桃園、新竹、竹北房產及建地達13筆，堪稱本土詐騙犯罪史上少數成功把贓款轉投房地產案例，而其自今年4月底開始，陸續將名下2房產過戶行為，顯示意圖脫產規避被害人求償意圖明確，且其公司帳戶現金調查時已所剩無幾，曾男則辯稱投資失利，被害者的現金早已花光。
imB爆詐騙吸金25億 曾姓負責人落網送辦
多年前由盛竹如代言的「不動產借貸媒合平台imB」，近日爆出「假債權、真吸金」詐騙民眾，金額高達25億，全台有數千人受害，甚至有一名台大財金系的女大生被騙走270萬元。平台負責人曾國緯（本名曾耀峯）出事了完全不見蹤影，案經北檢指揮刑事局偵辦，專案小組昨天（3日）兵分多路，將曾嫌等人拘提到案，預計今天會依詐欺、銀行法等罪嫌移送法辦。ImB平台日前在各平台廣告打得如火如荼，主要是以網路行銷方式經營P2P不動產債權借貸。但近日爆出該平台的總經理，疑似捲款落跑，不法獲利金額高達了25億元。但這台平前後吸引多達千人投資，大家都是因為近期發生本金拖延、利息沒給的狀況，才發現狀況不對，成為國內網路借貸平台詐騙首例。根據《中時新聞網》報導，平台負責人曾嫌，疑似挪用資金，再發行「假標」讓一般投資人傻傻投資，導致高達25億元資金中，多數債權都是假的，讓投資人深陷龐氏騙局。而現在隨著許多被害人組成自救會，案件爆發後吸引立委關心，刑事局在檢方指揮下，3日到桃園該公司搜索，並將曾嫌等人拘提到案，曾嫌涉嫌詐欺非法吸金，全案目前依詐欺、銀行法等罪嫌，移送法辦。
台大女遭詐270萬…律師點出1特質：很快變富翁 揭「龐氏騙局」暗黑獲利法
借貸平台imB近日爆出「假債權、真吸金」詐騙民眾，金額高達25億，全台有數千人受害，甚至有一名台大財金系的女大生被騙走270萬元。對此，網紅「楊律師」直言，「我不覺得她笨，反而覺得她很聰明，很有理財天份，而且很勇敢，因為我研究所時，戶頭內只有幾千至幾萬，她卻能湊到270萬」。楊律師在臉書發文，「一位台大財金研究所的女生勇敢承認自己被騙270萬，那是她的畢生積蓄，而騙她的就是最近上新聞的『不動產借貸媒合平台imB』。我不覺得她笨，反而覺得她很聰明，很有理財天份，而且很勇敢，因為我研究所時，戶頭內只有幾千至幾萬，她卻能湊到270萬」。貼文提到，「每個人都有犯錯跌至人生谷底的時候，大多人要嘛絕口不提，要嘛把過錯推到別人或環境上，但她卻勇敢認錯並公開這一切。投入的270萬，要嘛被那些壞人花掉，要嘛已經以『利息』的名義每月付給每個投資人即被害人，所以拿不回來了。但以她的聰明及理財天份及勇氣，我相信她很快會再成為百萬富翁的」。楊律師透露，「實務上後來出現了『專門投資龐氏騙局的投資人』，他們一聽到那有新開的龐氏騙局公司，就去投資，先大賺利息，再趕在公司倒閉前解約拿回錢。這是高風險投資，因為不知公司何時會倒，我曾經遇過只開2個月就突然關起來的，所以上述專業投資人有時安全下莊，有時跑太慢變成真的被害人」。（圖／翻攝自楊律師臉書）
男友遭imB詐騙300萬「第一桶金全沒」 妹子想分手…網見1細節譙翻
借貸平台imB近日爆出「假債權、真吸金」詐騙民眾，金額高達25億，全台有數千人受害。一名女網友痛訴，男友也是受害者之一，總共投入300萬，買房的頭期款沒了，原本的婚事也被迫延後，讓她覺得無奈想提分手。原PO在《Dcard》論壇提到，男友被imB詐騙，還跟親友借錢投資，前前後後總共投入將近300萬，因此原本預計明年結婚只能暫停，而買房的頭期款也沒了。她聽完快要發瘋，冷靜情緒後，詢問是否有報案，但男友在崩潰邊緣，只是沉默不作聲。原PO當下雖然看起來很平靜，可內心已徹底爆炸，不解有這麼多龐氏騙局的例子，明知道沒有穩賺不賠的投資，卻還是受騙上當。她指出，彼此都不年輕了，自己的青春還有幾年可以等男友再存一桶金？無法想像這樣的事發生，也不禁思考：「雖然被騙的是他的錢，但這種投機取巧，走錯一步毀一生的人，值得我託付終生嗎？」原PO想向男友提分手，但又覺得猶豫。（示意圖／翻攝自photoAC）原PO表示，在imB詐騙案爆出前，男友是偷偷進行這項投資，心想若非如此，對方是不是打算一直隱瞞。現在是男友的人生低谷，她卻萌生想離開的念頭，因而感到兩難，「提分手似乎很殘忍，但是難道我要承擔他犯蠢的後果嗎？」貼文曝光後，有網友好奇2人出門的費用是否全由男方出，原PO不否認，認為沒什麼問題，「我家的觀念就是這樣，我爸也幫我媽出錢，沒能力的才會要女生出錢吧」、「你看過女生出婚禮錢約會錢的嗎？是保養小白臉還是入贅？」原PO坦言出門都是男友出錢。（圖／翻攝自Dcard）其他網友看到留言後議論紛紛，狠酸：「建議趕緊分，妳不是一個好女孩，放過他吧」、「還好，男方可以透過這次看清女方，我覺得不虧，不然結婚以後男生更慘」、「真心覺得男方應該和妳分手，因為妳眼裡只有錢」。
三鑫集團吸金12億 監察人簡以珍二審判9年2月、主嫌陳勇志在逃
三鑫公司監察人簡以珍和擔任公司負責人的前男友陳勇志，從2016年起，以「圈購」台灣上市櫃公司股票、投資俄羅斯海參崴賭場、於中國種植蓖麻等經濟作物為名義，用10趴利率向民眾吸金；後期甚至推出「多元投資」方案，以複利誘使不少民眾上鉤，調查局估計全台吸金達12億元，約超過千人受害。高雄高分院日前依違反《銀行法》等罪，重判簡女9年2月徒刑，還可上訴，陳勇志逃亡通緝中。簡以珍和陳勇志利用《龐氏騙局》手法，以「後來投資者」的錢，繳給「前面的投資者」吸金，為取得投資人信任，還成立龐大事業體：包括：俄羅斯海蔘崴賭場、在中國福州投資蓖麻的巨鼎生態科技公司、中國深圳的豪芯安生物科技公司、泉心時尚養生會館、鮮宴養生蒸氣鍋、掌握鮮雞創意炸物、陳素美國際公司、豪鑫安國際公司等8大公司。只是被害人事後發現，三鑫投資的實體店面幾乎都虧損，成立實體店面的目地恐是為掩人耳目。投資人被三鑫的陣仗吸睛後，陳勇志以3種方案說服投資者，從「多元投資」到「投資中國種蓖麻」到「兩岸股票圈購」都有；其中以「多元投資」為最大宗，供稱保證獲利、配額分紅，投資越多、利潤越高，因此被害人一個拉一個，但最後連本金也拿不回來。
「吳淡如」也飆股？婦獲利5%以為有利可賺 慘遭詐團狠宰310萬
北市一名62歲張姓婦人今年10月份在社群平台上看見打著藝人「吳淡如」名義的投資群組，教導人如何投資股票，立即加入帳號準備飆股。婦人也聽從一名周老師的指示，先匯4000元，初步獲得約5%的獲利投資後，便開始竹備加大投資金額，最終投入310萬餘元，最終欲向周老師拿回本金和獲利時，赫然發現周老師人間蒸發，這才驚覺受騙上當。北市士林分局日前獲報發現一名詐騙集團打著「飆股○紅」周老師帶領投資方案，投資內容類似投資股票方式，詐騙民眾投資飆股獲利。其為取得民眾信任，甚至謊稱與名人吳淡如合作，張姓婦人今年10月分看到相關訊息後，先在網路轉帳4000元小試身手後，見帳面有獲利約5%，認為有利可賺，便在短短一月內持續加碼投入金額，總計投進約310萬餘元，分別以臨櫃匯款、網路轉帳等方式再匯出數筆金額。最終還是張婦聽從家人所言，不願意再投入多筆金額投資，想向「周老師」提領所得獲利，系統卻顯示操作失敗，原有的網頁也消失不見，更連絡不到周老師本人驚覺受騙，怒報警處理。警方指出，上揭詐騙手法即為傳統龐氏騙局（Ponzi scheme）又稱為金字塔型騙局，是一種金融詐騙手法，通常以「高報酬率，低投資風險」誘騙投資人加入，再利用新加入投資人所投入的資金，提供早期投資人報酬；待早期投資人取得了實際獲利，相信這項投資是真的後，可能會擴大投入資金，或再介紹新投資人繼續加入這項投資；直到新加入的投資人數減少或停止、後續金流入不敷出或是詐騙集團因故決定出場、跑路，騙局便會徹底瓦解，投資人即血本無歸。士林分局在此提醒民眾，詐騙集團常以高額報酬、低風險吸引民眾上當，民眾收到類似簡訊，可撥打165專線進行查詢，165系統會建檔蒐集最近流行的詐騙訊息，現今詐騙集團犯罪手法不斷翻新，網路投資隱密性高，常以假冒名人、專家誘騙大眾，民眾切勿有快速致富投機心態，應提高警覺，天下沒有白吃的午餐，多與親友溝通分析，是否遇到詐騙集團，亦可適時諮詢警方及親友意見，以避免自身財產遭詐。
幣圈最後稻草？1／台灣三大加密貨幣交易所設平台 助30萬FTX受災戶150億災損向美申報債權訴訟
加密貨幣信心遭重擊，全球第二大加密貨幣交易所FTX將聲請破產，不具名的幣圈業者私下告訴CTWANT記者，「台灣有超過30萬投資人受到影響，金額超過新台幣150億元。」截至目前，台灣幣圈業者團體已搭起四個協助受害者平台，並呼籲「勿輕易將個資洩漏給不明管道」。台灣三大龍頭加密貨幣交易平台幣託集團（BitoGroup）、MaiCoin集團與ACE王牌集團也在18日同步聲明，FTX事件並未對其營運造成衝擊，現已著手討論如何穩定用戶與市場信心，並期待可以降低用戶損失。這三家交易所已達成共識，包括盡速提出由第三方公正單位認證的資產證明，基於關懷與保護用戶原則，盡快促進相關協會籌備FTX小聚，提供影響用戶之申訴與建議管道。被形容為幣圈版「龐氏騙局」的主角FTX，由現年30歲的山姆．班克曼-弗里德（簡稱SBF）三年前在巴哈馬所創辦，以提供８％加密貨幣高額定存利息，及承諾不動用客戶資金，加上名人代言加持，吸引台灣在內的幣圈玩家入金，迅速成為僅次於幣安的第二大交易所，SBF成了「幣圈金童」。然11月2日FTX被媒體披露，疑似將客戶資產不當挪用至SBF所經營的對沖基金「阿拉美達研究」，幣安(Binance)創辦人趙長鵬隨即在推特宣布將出清持有的FTX代幣（FTT)，不料引發擠兌，FTX陷入80億美元資金缺口，幣安一度表達有意收購FTX但又退出，FTX遂於11日向法院聲請破產。由於FTX非金管會核准的設立，因對台灣FTX受害者愛莫能助。FTX大動作邀請名人代言，包括NBA傳奇球星歐尼爾及大聯盟選手大谷翔平都在列，聲請破產後，債權人也擬向代言人求償。（圖／翻攝自維基百科）不過，台灣幣圈業者及律師團體已迅速集結，搭起FTX受害者平台提供律師事務所管道，CTWANT記者調查，目前已有四個平台，包括金融科技協會「FTX 黑天鵝事件調查與協助問卷」、「兆信／泰鼎FTX臺灣用戶申報債權意願」、「尚澄／明富法律事務所：FTX交易所團體訴訟行動方案問卷」等。此外，台灣區塊鏈大學聯盟（TBA）與臺灣金融科技協會（TaiwanFinTech Association）也開啟本次FTX黑天鵝事件受影響用戶的資訊窗口，協助用戶釐清當前情況、翻譯正確訊息，並於幾個較重要時點到來時提醒大家維護權益的方式與管道。這四大平台及相關幣圈業者初步估計，台灣目前有30多萬投資人遭FTX事件波及，影響資產目前累計已超過150億元。台灣許多幣圈玩家在FTX風暴中受傷慘重，根據虛擬幣交易所推估，受影響的台灣玩家超過30萬人，損失金額150億元。（圖／翻攝自派網YT）對此，金管會17日發表聲明，「本次事件的交易平台設在境外，並非相關的商品也是在境外提供」，也就是說「非金管會管轄範圍」，但會持續觀察走向跟國際上相關主管機關的處理方式。對於台灣不少FTX受災戶集結自救，國內極少數對於區塊鏈有深入研究的果殼律師（林紘宇）告訴CTWANT記者，確實已經接獲不少FTX用戶來尋求該如何解決，其實還是可以「參與破產程序」，來要求FTX在清算公司之後，將剩餘的財產按照比例分配給投資人。台灣比特幣交易所之一的幣託也發出新聞稿指出，FTX交易所事件導致上萬台灣用戶資產受損，不少用戶來信尋求協助，為協助台灣受災戶共同求償，幣託集團BitoGroup彙整後提供具備有產業經驗的律師事務所，希望能有效協助受災戶，共同向美國法院申報債權或訴訟。除協助用戶，適時提供幫助與相關資源，期許降低投資人損失，共同跨越熊市，幣託特別提醒，「現階段僅先蒐集意願與基本資訊，請用戶勿輕易將個資洩漏給不明管道。」為了協助FTX受災戶求償，台灣虛擬貨幣交易所幣託也彙整後提供具備有產業經驗的律師事務所，希望能有效協助受災戶，共同向美國法院申報債權或訴訟。圖為幣託創辦人鄭光泰。（圖／幣託提供）
柯瑞、大谷翔平…多位名流捲入官司！ 「FTX破產」燒進體育商業娛樂界
全球交易所日交易量排名第4的虛擬貨幣交易平台FTX在上週五（11日）宣布破產，導致世界各地的投資人血本無歸，現在這把火更燒進體育、商業及娛樂界，包括NBA勇士一哥柯瑞（Steven Curry）、「俠客」歐尼爾（Shaquille O'Neal）、棒球天才大谷翔平、外號「奇妙先生」的加拿大商人奧利里（Kevin O'Leary）、NFL巨星布雷迪（Tom Brady）及他的巴西超模前妻邦臣（Gisele Bündchen），現在都因FTX破產而被扯進官司。據財經新聞網站TheStreet的報導，雖然FTX的創始人兼執行長弗里德（Sam Bankman-Fried）已向投資人致歉，且正在接受相關監管機構的調查。但以奧克拉荷馬州居民加里森（Edwin Garrison）為首的受害者團體仍對FTX提起集體訴訟。而華盛頓聽證官哈拉沙克（Zachary Halaschak）也指出，這場集體訴訟的被告對象更牽扯進多位體育、商業和娛樂界名人，因為他們「積極參與並推銷」FTX平台。這份被告名單除了弗里德之外，還包括NFL球星布雷迪及他的前妻邦臣、NFL四分衛勞倫斯（Trevor Lawrence）、NBA球星柯瑞、名人堂中鋒「俠客」歐尼爾、前熱火隊元老哈斯倫（Udonis Haslem）、MLB傳奇球星「老爹」歐提茲（David Ortiz）、百年一遇的棒球天才大谷翔平、日本前網球球后大坂直美、美國知名情景喜劇《宋飛正傳》的創作人之一大衛（Larry David）、外號「奇妙先生」（Mr. Wonderful）的商人奧利里。上述多位名流都有參與該平台的代言活動，並以股份、虛擬貨幣等方式獲得報酬，其中大谷翔平更以全額股份與虛擬貨幣作為代言費，此次破產直接影響到這些巨星和名流的收入，更慘的是現在還被列入集體訴訟中的被告名單內。原告稱，「欺騙性質的FTX平台實際上就是一個『龐氏騙局』（Ponzi scheme），FTX實體在其不透明的附屬實體之間洗牌，透過投資『英國青年藝術家』（YoungBritish Artists，YBAs）獲得的新資金，來支付舊的貸款利息，並試圖保持其富有流動性的假象。FTX涉及利用一些體育和娛樂界的知名人士——比如上述被告——來籌集資金，並推動美國投資人投資YBAs，這些YBAs主要由FTX實體在佛州邁阿密的國內運營基地營運，並向具有詐騙性質的FTX平台投入數十億美元，以維持該平台的運作。」
FTX破產風暴重創加密貨幣市場 比特幣自高點跌逾七成
全球第二大加密貨幣平台FTX聲請破產，執行長Sam Bankman-Fried（SBF）得面對美國司法部與證券管理委員會等聯邦調查，一夕間從加密幣圈豪傑淪為過街老鼠，也凸顯加密貨幣領域與前景的高不確定性。FTX的破產衝擊加密貨幣市場，比特幣交易價格周五（11日）跌至1.6萬美元作收盤，下跌9.56％。據華爾街日報報導，在FTX流動性危機延燒期間，比特幣9日下探至1.58萬美元，較去年此時創下歷史高點的6.78萬美元暴跌近77％，創兩年來最低收盤價紀錄，比特幣的走勢凸顯加密貨幣的高風險與爭議性。報導指出，比特幣的下挫除受FTX的危機影響外，也因五月間穩定幣TerraUSD崩潰，致使加密貨幣市場元氣大傷，至今未復原使然。該事件促使美國財政部長葉倫在眾議院聽證會上呼籲，「我們真的需要監管架構來防範風險，真的需要一個全面架構使監管無落差」。TerraUSD透過程式演算，讓價格與美元維持一比一水準，然而五月間Terra與美元的掛鉤崩潰，引發持有人恐慌性拋售，致使其價值跌至低於30美分，與其關聯的加密貨幣Luna價值一天蒸發99％，兩幣陷入「死亡漩渦」，最後跌至近0元，造成投資人400億美元損失，並使加密貨幣市場蒸發逾5000億美元。Terra一度是全球第四大穩定幣與第十大加密貨幣。批評者痛批其發行公司Terraform Labs為維持投資人對Terra幣的需求，提供誘人利率，行徑宛如龐氏騙局。31歲的創辦人權道亨僅承認犯錯，但不願應韓國檢方要求回國受審，目前國際刑警組織已對他發出紅色通緝令。德林控股集團（DL Holdings Group）執行長陳寧迪分析，加密貨幣是一種虛擬資產，一方面不具備使用價值，產生過程不能體現勞動價值，也不具有貴金屬的商品屬性，缺乏任何內在價值的支撐；另一方面，加密貨幣的接受範圍仍相當有限，缺乏國家信用的支撐，是少數人甚至是少數富人的遊戲。從價值的穩定性看，加密貨幣價格波動大於股票、債券、黃金等任一常見資產，現況就是加密貨幣沒有獲得大眾信任、沒有全社會商品和交易作為保證、也沒有國家信用支撐，價格波動太大，無法成為有用的記帳單位，也不是可信的儲值品。