電信詐騙
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瑞芳警召開社區里長治安座談 檢警民齊心守護治安
為了加強警民互動，深化社區治安合作，並共同檢視年度治安成效，瑞芳警分局於今日隆重舉行了治安座談會。會議特別邀請基隆地檢主任檢察官陳照世，針對反毒、反詐宣導及司改意見座談，與各里里長、社區幹部、機關團體學校、義交，義警，警友，志工、民防及熱心市民分享討論，陳主任檢察官也分享了假檢警詐騙案例及AI仿真詐騙，現場反應熱烈，展現出全民齊心守護治安的強大凝聚力。另在會中，分局長李智源也分享防詐小故事，有關假愛情交友和虛擬貨幣假投資等案例，希望藉與會人士當種子傳授防詐知識到每位居民，發揮全民防詐效果，同時報告了2024年度治安工作成效，並指出：• 刑案破獲率提升：針對電信詐騙、毒品等重大犯罪，分局成功執行多項專案行動，有效打擊犯罪集團，讓社區更加安全。• 社區警政推進：分局與里鄰長、志工等緊密合作，定期巡守讓社區治安隱患降至最低。分局長強調：「成績屬於全體市居民，我們將以此為基礎，持續努力，讓明年的治安環境更加美好。」在會議的最後，分局提出2025年治安工作的展望，包括：1. 全面深化反詐騙宣導：強化社群媒體與實體活動的雙軌宣導模式，提升市民辨識能力。2. 智慧警政升級：引進更多科技設備，提升案件偵查效率。3. 社區聯防計畫：與地方組織密切合作，建立更加緊密的治安聯防網絡。分局期望透過警民攜手合作，共同打造一個「治安穩定、生活安心、交通順暢」的幸福城市。
神明也敢騙！男誆請戲班謝神再騙1.2萬壓爐金 投空紅包袋遭逮
彰化員林驚傳宮廟詐騙！一名王姓男子日前曾多次到該處參拜，9日時先是向廟方人員表示自己因先前曾向神明許願，如今為感謝神明保佑讓其願望達成，將耗資20萬元請布袋戲謝神並辦流水席還願，同時向廟方人員表示希望求得1.2萬元的紅包作為住家神壇的壓爐金，同時以6000元紅包做為謝禮，孰料事後廟方打開後竟驚見所謂包有6000元的紅包袋內全是空的，當場氣得報警。警方獲報後，循線查獲王嫌，並查出王嫌曾於多處宮廟犯案，且本身涉及竊盜、詐欺等6案通緝在身。全案後續也依詐欺罪嫌移請彰化地方檢察署等偵辦。員林分局長吳詠傑表示，雖然現在詐騙樣態以網路、電信詐騙為大宗，但傳統樣態的詐騙手法仍須提高警覺，也呼籲廟方若有發現可疑人士前往「結緣、還願」，可多方查證或撥打 110 、 165 反詐騙專線，共同打擊詐騙。
老公匯2.2萬！她到銀行想領被刁難 要求對方到場還要證明關係
近日中國遼寧省瀋陽市一位網友發佈影片，控訴自己在農業銀行取款5千元（約新台幣2萬2453元），卻遭行員要求證明轉帳人身份，甚至進一步要求丈夫要到場作證，引發網友廣泛關注和討論。該名網友於11月28日發布影片，表示自己因轉帳支付房租失敗，親自前往農業銀行準備提取丈夫剛轉入她帳戶的5千元（約新台幣2萬2453元）。然而女子卻遭到銀行工作人員刁難，先是要求她證明轉帳人身份，隨後進一步要求提供丈夫也要到場作證，並提交戶口本、身分證和結婚證等文件，以確認兩人夫妻關係。此外，銀行還要求她說明這5千元的用途。女子也對此表示不滿，當場質疑銀行的行為，「錢存到你們銀行了，我想用時卻被告知用不了。這是我的錢，不是向銀行借來的」。最終銀行經過內部請示後表示，不需要提供上述文件，允許該女子取出款項。女子隨後將影片上傳網絡，引發熱議。不少網友紛紛留言表示，「銀行這是認為別人拿的是它的錢嗎」、「這年頭騙子都知道我的各種信息，銀行竟然查不到」、「現在限額太嚴重，影響正常生活，有時候急用周轉個2萬，結果要一大堆材料才行」、「又要反詐，又要影響生活，感覺銀行還是太好開了」。針對此事，農業銀行客服於11月29日回應媒體稱，此舉是出於防範電信詐騙或異常交易的考慮，要求取款人攜帶相關材料以核實資金來源。事實上，近年來中國銀行業以防範詐騙為由，對儲戶取款設置多種限制的情況頻頻發生，不少網友都曾反映，在取款時遭遇身份核實、用途審查等要求，甚至無法及時取到自己的存款。
防堵電信詐騙 凱基人壽導入「68889」短碼簡訊
防詐再出擊！近年詐騙手法層出不窮，凱基人壽為提供保戶更安全的服務體驗，攜手系統商與電信業者合作推出專屬短碼簡訊服務，杜絕詐騙集團冒名詐騙。即日起保戶只要收到「68889」號碼開頭專屬短碼的簡訊，即是由凱基人壽發出，不用費心猜疑，保戶可輕鬆辨別官方資訊放心點擊，有效保障訊息真實性，防範不肖人士假借凱基人壽之名詐騙，守護保戶財務安全。凱基人壽現階段針對保戶重要權益導入短碼簡訊，包括：電子化繳費授權、會員APP密碼重設、保單權益變更、電子保單領取等服務，保戶可從發送號碼「68889」判斷簡訊來源，確保客戶個人資料與財產安全。短碼簡訊申請和發送皆經過層層把關，透過電信公司的系統，可有效攔阻境內外的詐騙簡訊，具有唯一性和可辨識性，降低被詐騙的風險。除導入「68889」短碼簡訊服務，凱基人壽積極響應行政院「新世代打擊詐欺策略行動綱領1.5版」政策，從簡訊、電信源頭控管積極協助保戶防制詐騙，推出認證商家號碼，保戶可從防詐APP Whoscall的來電顯示中，掌握凱基人壽的企業資訊，協助保戶識別潛在詐騙訊息。此外，凱基人壽今年也與刑事警察局合作，為客服人員進行防詐知識宣導，成為唯一獲得內政部警政署表揚的保險業者，凱基人壽也將持續推動線上講座、社群媒體宣導以及實體活動等防詐騙教育宣導，提高客戶的防詐騙意識。凱基人壽提醒民眾勿點選來路不明的簡訊連結、網址及應用程式，以免落入詐騙陷阱；也請勿將您在本公司網站上的帳號、密碼等個人資訊告知他人，以守護自身的資訊與財產安全。如有任何詐騙疑慮，請洽詢165反詐騙專線，或撥打本公司免付費服務專線0800-098-889。凱基人壽在乎你的在乎，幸福你的人生，將持續打造安全值得信賴的保險服務，提供客戶更加安心完善的服務體驗。
比KK園區更恐怖…豬仔爆「泰昌園區」內幕 唯一條件可離開：根本不可能
位於緬甸和泰國邊界的「泰昌園區」近來崛起，更勝先前的「KK園區」，被稱為「緬東最恐怖園區」，一名剛逃回來的「豬仔」就揭露黑幕，他被軟禁1個月，可以離開的唯一條件相當嚴苛，因此幾乎沒有人能成功。據《ETtoday新聞雲》報導，這名男子在10月間偶然發現一個工作機會，對方聲稱只要搭機到泰國幫忙背黃金，事成就能獲得豐厚報酬，怎料入境泰國就被人控制，手機、護照全沒收，直接送往泰昌園區從事電信詐騙，軟禁長達1個月。園區內大約有160多名「豬仔」，台灣、馬來西亞、香港、中國等都有，理由五花八門，除了工作名義，還有被好友欺騙、旅遊邀請等，因為貪小便宜上當，但不管原因是什麼，只要進入泰昌園區，就別想逃走。男子慶幸自己是幸運的那個，家人透過關係在當地找到有力人士，面對面和集團老闆談判，付了將近200萬台幣才終於可以離開，但之後內部的氣氛變得更嚴肅，也讓想要回家的希望變得更加渺茫。男子指出，「豬仔」必須遵從1條法則：「千萬不要跟老闆談賠付」，不能主動和老闆或幹部談判，這是內部規定的禁忌，觸犯輕則體罰、重則痛毆或關進「小黑屋」，更透露內部有1條規定，如果能在1年半內達到50萬美金（約1623萬新台幣）的業績，就可以走人，但從來沒有人成功過。
38歲歌手赴泰談生意疑遭綁架至詐騙園區 有人向家屬報救人價格「700萬」
台中市38歲的商演歌手「康岳」上月初前往泰國後失聯，家人和好友懷疑他已遭人蛇集團控制，並被迫參與詐騙活動。康岳的好友、魔術師王元照（綽號「可樂」）透露，康岳出境前曾向身邊朋友提及這次泰國之行的目的，包含與當地廠商洽談四驅車零件生意、代朋友攜帶佛牌。但康岳抵泰後，曾與兩名台籍人士搭上小包車自曼谷出發，之後便音訊全無。隨後定位顯示，康岳的手機位置在泰緬邊界的詐騙園區附近。根據媒體報導指出，最初是康岳的助理發現康岳失聯，並通知了「可樂」。在探查過程中，一名自稱是康岳的男子透過LINE傳來康岳在桃園機場持機票的照片，並透露他被載往泰緬邊境的詐騙園區。雖然「可樂」一度懷疑對方的真實身份，但隨後有人以康岳的暱稱加入其臉書好友，並說出兩人間的「密語」，讓可樂確認康岳確實遭到控制，並在詐騙園區被迫從事電信詐騙。康岳還藉機利用深夜的空檔向有人發出求救訊息，表示將被移往他處，而從10月初之後便再無聯繫。在康岳遭綁架的消息除出後，其家人為此憂心忡忡，並已向台中警方報案。警方已依《人口販運防制法》通報警政署，並請求外交部協助，聯繫相關的海外急難救助管道展開營救行動。與此同時，過程中有不法分子趁火打劫，向康岳家屬開出高昂的贖金要求。家屬一開始接到的贖金要求是數十萬元，後來更有人開出5百萬元、7百萬元的驚人價碼，聲稱可以藉由當地勢力，如當地的將軍或俗稱「桶子主」的詐團首腦來救人，並警告家屬勿輕信他人以防上當。報導中指出，其實早在前2年，就多次傳出台灣男子被騙到柬埔寨、緬甸等國家，被迫成為詐騙集團共犯，受害者被依1.7萬至1.8萬美金的價格賣給當地詐騙集團，之後只能日夜不停地從事詐騙工作，若無法完成業績，還會遭受暴力、電擊、毆打等非人對待。而即使受害者籌到贖金，也未必能安全脫身，許多家屬因此尋求私下管道或當地人脈協助，希望能透過各方關係營救親人。然而，詐騙集團常以虛構的「贖金」敲詐家屬。據了解，康岳是台灣中部地區的知名藝人，因擅長演唱台語歌手翁立友的歌曲而獲得「小翁立友」的稱號，長期從事各類商演及公益演出，並積極參與當地藝文活動。
台女涉大陸人撕票案將引渡陸受審？ 陸委會「持續關注引渡狀況」8年來逾600人遣送中國
中國兩間企業的高管先前在菲律賓綁架被撕票，而涉案的台籍女子「李娜」近期在韓國落網，可能被送至中國大陸受審。對此，陸委會26日表示，對於最後如何引渡，陸委會會關注這個問題，至於台灣是不是有管轄權，因為該案細節還不了解，所以目前無法做說明，另外，自2016年至2024年5月31日，有超過600位台人因涉及跨境電信詐騙而遣送中國大陸。台籍女嫌「李娜」韓國落網。（圖／翻攝自新浪網）中國大陸媒體日前報導，這位化名「李娜」的陳姓女子涉及多起綁架殺人案，在韓國落網後，因持有台灣護照被確認是台灣人；另據菲律賓警方表示，6月底發生大陸公民和美籍華人在當地被綁架撕票案，涉嫌把兩名被害人騙往菲國的嫌犯「李娜」於9月22日在韓國首爾落網。兩名華人在菲律賓遭綁架遇害。圖為菲律賓國警反綁架大隊。（圖／翻攝自微博）據陸媒所指，由於中國大陸與韓國有引渡條約，預料她之後將被引渡至中國大陸受審。對此，陸委會副主委梁文傑26日在記者會上表示，陸委會對此案並沒有掌握詳細細節，但是刑事局已表示會去了解案情。由於大陸跟韓國之間有簽引渡條約，所以此案很有可能會被引渡到大陸，但是因案件發生在菲律賓，菲國本身也有管轄權，到時如何引渡，陸委會會關注這個問題。至於台灣是不是有管轄權，梁文傑回應，國人在國外犯罪，必須是3年以上的重罪，我方才會有管轄權，因為該案細節還不了解，所以目前沒有辦法做特別的說明。另外，針對有多少台灣人在海外犯下重罪被送中？梁文傑也補充，在國外犯罪被引渡到大陸受審方面，中共不願意對外公開數字，但是我方對於國人涉跨境電信詐騙是有統計，從105年到今年5月31日，約有600多人因跨境電信詐騙遭遣送大陸。
警示國人勿輕信高薪工詐騙話術 外交部駐外館聯繫資訊一次看
近來國人遭詐騙集團以招聘高薪工作為由，但卻被誘拐從事不法活動而遭到逮捕個案有增加趨勢。對此，外交部表示，我國相關駐外館將密切關注情勢發展，並呼籲國人提高警覺，切勿輕信不明廣告宣稱東南亞地區海外高薪工作的話術。外交部表示，近期注意到國人赴泰國及寮國從事電信詐騙等不法活動遭到逮捕、被限制人身自由或失聯等案例有增加趨勢，已請我國相關駐外館處密切注意情勢發展，積極透過當地政府及各方管道協助遭騙的受害國人返國，並已同步通報國內相關主政執法機關加強關注協處。面對相關受騙案的投報數量不斷攀升，外交部呼籲國人提高警覺，切勿輕信不明廣告宣稱東南亞地區海外高薪工作的話術，應確實查核訊息來源及內容真偽，切勿抱持僥倖心態赴海外從事不法行為，以免觸犯當地國家法律或遭騙受困海外。該行為不僅可能喪失人身自由，危及個人安全，更須付出大筆金錢，得不償失。 為協助在海外遭遇急難，內政部警政署刑事警察局也設立了Telegram救援帳號@cib8585，專供海外人口販運被害人求援使用。倘若國人遭遇求職詐騙，欲向外交部及我國駐緬甸、泰國、寮國及柬埔寨辦事處尋求支援管道，可參考：駐緬甸代表處緊急聯絡電話＋95-9- 257257575； 駐泰國代表處緊急聯絡電話：＋66-81-6664006； 駐越南代表處（負責寮國業務）緊急聯絡電話：＋84-913219986； 駐胡志明市辦事處（負責柬埔寨業務）緊急聯絡電話：＋84-903927019； 或請國內親友撥打「外交部緊急聯絡中心」電話：0800-085-095。
謹防電詐！誘辦自然人憑證騙財 內政部：勿隨意透露個資
近來電信詐騙層出不窮，內政部22日指出，如發現有心人士勸誘民眾開辦自然人憑證，之後要求交付卡片、密碼或手機進行網路查詢時，有可能就是一種詐騙行為，呼籲民眾，切勿將個人信息透露予他人，以免受騙。近年來根據官方統計，報警受理的詐騙案件數量逐年增加，且詐騙手法愈加難以辨識，導致台灣一度被外界形容為「詐騙天堂」。為了遏止這類悲劇的重演，政府近年來推出一系列配套措施，不僅修訂法規以加重懲罰，還積極推動全民防詐意識宣導，全面向惡勢力宣戰。對此，內政部表示，倘若民眾如發現有心人士勸誘民眾開辦自然人憑證，之後要求交付卡片、密碼或手機進行網路查詢時，有可能就是一種詐騙行為。民眾發現上述情形，可先撥打24小時的165反詐騙諮詢專線求證，切勿輕易將個人資料輕易透露予他人，以免協助歹徒詐騙又上當受騙。內政部指出，無論是實體IC卡自然人憑證或手機APP行動自然人憑證，均具備身分識別、數位簽章及資料加解密等功能，可提供民眾便捷的數位服務。依照我國電子簽章法規定，自然人憑證的數位簽章為電子簽章的一種，在法律上具有「推定」為本人親自簽名或蓋章的效力。內政部強調，民眾如將自己的自然人憑證交給他人使用，後續發生個資外洩或遭到冒用，可能會因此導致不必要的法律責任及個人財產損失，呼籲民眾需多加留意。
智鬥海外高薪工作詐騙 2狂男「反向套路」騙到8千！結局超展開
大陸雲南省昭通彜良縣一起不同尋常的案件近日引起關注。2名男子面對以「高薪職位」為誘餌的海外工作詐騙陷阱時，不僅沒有成為受害者，反而機智地從詐騙分子手中騙得大約人民幣1800元（約新台幣8167元）。雖然結局大快人心，但2人的行為畢竟違反了法律，目前已被當地警方依法採取行政拘留。綜合陸媒報導，彜良縣公安局奎香派出所民警日前展開涉詐工作研判時，發現轄區居民周某、袁某存在詐騙嫌疑。為避免有人遭受詐騙，民警將2人傳喚至派出所接受調查。經查，周某因長期待業在家，無經濟收入來源，便邀約好友袁某一同前往昭陽區辦理護照，然後下載名為「x機」的聊天軟件，並搜索「xx交流群」等群聊。2人進入群組後，發現有人在群裡發布高薪招聘人員的信息，周某便主動聯繫對方了解招聘的具體內容，對方也開出了「公司高管、年薪20－30萬（約新台幣90萬元至136萬元）」的誘人條件，想誘騙周某去國外某地的「公司」。周男深知這是電信詐騙中常見的套路，頓時產生想跟對方「玩一玩」的心理，雙方開始極限拉扯。警方查出，周某佯裝答應對方開出的條件，聲稱自己還要帶朋友過去，並以住宿、吃飯為理由，向對方騙取出國的路費，以此方式騙取境外詐騙分子1800餘元。奎香派出所迅速立案調查，快速收集證據材料。目前周某、袁某已分別被行政拘留7日、5日，並收繳違法所得。警方表示，《治安管理處罰法》第四十九條規定，盜竊、詐騙，哄搶，搶奪，敲詐勒索或者故意損毀公私財物的，處5日以上10日以下拘留，可以併處500元以下罰款，情節較重的可處10日以上15日以下拘留，及1000元以下罰款。雖然周某、袁某詐騙的是不懷好意的電詐分子，但從本質上說2人的行為依然是以非法占有為目的騙取他人錢財的詐騙行為。
避免移工卡淪為詐騙工作 NCC與電信事業合作打詐
國家通訊傳播委員會（NCC）於今（28）日邀請中華電信到會就該公司目前打擊詐欺措施進行專案報告，將陸續邀請台灣大哥大及遠傳電信到會說明。且已要求三家電信業者定期查詢移民署入出境資料庫、外國移工在國內使用SIM卡的情形，失聯移工也會有限制、暫停服務等相應措施，避免移工卡、黑莓卡變成犯罪工具。NCC說明，中華電信配合政府整體打詐政策，透過源頭堵詐積極落實電信門號之KYC風險管理，並已推出境外來話攔阻及語音警示機制、AI關鍵字攔阻惡意商業簡訊、2G偽基地台偵測等措施，獲得初步成效。該公司亦應用AI及ICT資通訊科技能力，研發相關科技應用服務，如AI電話秘書防詐、防駭守門員及Line Bot AI防詐隊長等，以協助民眾識別詐騙訊息，減少接觸詐騙之可能。另外NCC表示，中華電信也積極參與國際防詐組織GSMA Open Gateway計畫，規劃透過跨業合作開發開放應用程式介面（API）服務，以提供跨產業電信防詐相關應用。對於中華電信配合政府推行打詐措施之努力，NCC表示予以肯定。NCC表示，今日委員也與中華電信針對各項打詐議題交流，針對黑莓卡、移工卡等議題，希望加速介接有關機關資料庫，該公司回應預計9月底陸續上路；而對於NCC提出堵詐技術性議題，允諾將研析後書面回覆。NCC主任秘書黃文哲指出，過去香港聯通預付卡被拿來當作犯罪工具的件數蠻多的，未來會針對高風險電信事業進行評估，是否由165通報，是否構成高風險、後續案件處理，以及高風險係數進行綜合評估，近期也會對外公告，他強調，不是針對哪個地區、國家，而是對實務上已經發生才會進行公告。NCC配合行政院訂頒「新世代打擊詐欺策略行動綱領」之「堵詐」策略，於技術面、監理面及法規面已實施多項打詐作為，共同防詐電信詐騙。為配合「詐欺犯罪危害防制條例」施行，該會刻正與有關機關及電信事業共同推動相關配套措施，期導入科技防詐方式，強化門號之風險管理，並針對相關措施滾動檢討，以維護人民財產安全與社會安定。
攔截詐團金流3／最大人頭帳戶竟來自「這族群」 行員偕警識破車手援救遭囚被害人
「人頭帳戶，是詐欺集團之命脈。」法務部部長鄭銘謙對於打詐行動開宗明義地點出重點；高檢署檢察長張斗輝更是憂心地說，18歲至30歲青年提供人頭帳戶的占比甚高，突顯青年受詐團利益誘惑較多。高檢署檢察長張斗輝說，目前統計出的人頭帳戶案件中，電信詐欺案件占比達73％；再就犯罪年齡層分析，18歲～30歲青年占單純提供人頭帳戶、車手、其他電信詐騙之犯罪嫌疑人比各約37％、63％、49％，顯示人頭帳戶為詐團用來詐騙、洗錢之主要管道。根據金管會統計，打詐攔阻金額有明顯成效的銀行包括國泰世華銀行、台北富邦銀行、中國信託銀行、玉山銀行等，於2024年上半年阻詐金額都超過2億元；居冠的國泰世華銀繼2023年阻詐逾1,800件，今年上半年攔阻已逾2,000件詐騙案，金額達12.4億元。金融業因而傳出，詐騙集團將很用力打詐的銀行，像是台北富邦銀、國泰世華銀、中國信託銀行等被列為「三不黑名單」，不去開帳戶，不臨櫃領錢，也不做約定轉帳。CTWANT調查，中信銀行於2022年起打造「神盾聯防機制」，在「迎賓識詐」、「關懷堵詐」、「櫃檯阻詐」三道防線，應用大數據資料分析歸納出 300 項防詐表徵，找出詐騙帳戶的潛在關聯帳戶，提供櫃檯人員於 KYC（Know Your Customer）過程中掌握客戶交易風險，啟動對應防詐機制。2023年更進一步與警政署合作建置「中信ATM智能防詐車手交易通報系統」，與高雄、橋頭及臺南地方檢察署合作，遇疑似詐騙集團車手或被害人臨櫃辦理業務時，啟動聯防措施；今年4月再與臺北地檢署、新北地檢署合作「雷霆專案」，優化詐騙預警機制。中信銀行應用AI人臉辨識技術阻詐的升級版「神盾聯防」防詐騙ATM，可辨識出可疑人士並自動通報警察單位，金、警聯手有效阻詐。（圖／中信銀行提供）中信銀行在2023年新增警示帳戶數已較2022年減少近25％，今年前7月亦較去年同期減少6％，顯示相關防詐措施已具成效。8月12日，中國信託銀行與台北地檢察署等多個單位合作「雷霆專案」舉行意向書簽約儀式，而這也是金融界從導入AI科技揪出異常帳戶，進而擴大到全臺地檢署，透過銀行大數據資料分析能力，打造詐騙預警偵測機制。中信銀行董事長陳佳文表示，「雷霆專案」係由中信銀行分析臺北與新北地檢署提供之資料後，查出尚未管制的人頭帳戶進行管制，並透過高風險因子進一步識別其本行其他帳戶關聯情形且加以警示，未來透過進一步擴大與檢方合作，進化防詐預警監測機制。國泰金控旗下的國泰世華銀行則率先於業界於2019年推出風險偵測平台「國泰盾」，並於2023年由國泰世華銀行總經理李偉正號召下成立跨部門「反詐騙專案小組」近40人，橫跨14個總行單位，整合分行前中後台資訊，更進一步提高了國泰世華銀行攔阻金額與件數，成為業界之冠，還幫助警方成功救回數條無辜性命。該案起自彰化市一名眼尖的國泰世華行員，察覺客戶有大筆異常金流、交易過程神色有異，便主動通報警方。經調查發現，客戶被詐騙集團暴力脅迫提款，並供稱有數名被害人仍被私刑囚禁，警方隨後便展開救援，並順利破獲詐團據點、尋獲被害人。「Tutor CUB線上金融素養教育課程」連年號召員工擔任志工講師，以線上直播教導孩童正確的金錢價值觀中，也增加「反詐教育」主題，讓金融識詐意識及早向下紮根提升偏鄉孩童反詐意識。（圖／翻攝自國泰世華銀行臉書）此外，在今年5月，國泰世華銀行東台中分行還偕同警方查獲詐騙集團車手，是該人臨櫃申辦提款卡，經行員檢視其資料時發現已被其他分行設定為疑似詐騙戶。行員遂先去電詢問設定分行，得知前些時日有一位阿姨要存現金20萬至這位申辦戶帳戶，內容稱借貸還款並有港幣要匯入，卻對用途無法清楚表達，但帳戶交易明細皆入帳之後立即領出。國泰世華銀行員為求謹慎，便通報警方協助，並將卡片掛失網銀註銷，後續查獲該申辦人為車手，成功阻止詐騙不法情事。國泰世華銀行表示，目前「國泰盾」已再升級，提升用戶數位身份的驗證機制外，更首次新增「犯罪者模組」；透過大數據分析，「國泰盾」能夠整合犯罪者常見的跨場景行為，如「犯罪準備的約轉設定」及「登入次數異常」，並運用AI技術識別關鍵偵測指標，進一步提升防詐能力。透過全國分行每日即時回報各地詐騙攔阻案件樣態，揭露最新詐騙手法與話術，供後台立即進行系統異常註記，有效提醒行間加強客戶關懷，提升行內情資交流與保護客戶之效率。為切斷詐騙集團的命脈「人頭帳戶」，包括教育部、金管會等各個部會加強校園、社區等的防詐法律宣導，銀行界則是希望透過提前一步勾稽到異常警示帳戶，攔阻詐騙集團的金額，並能進一步勸阻人頭帳戶莫因幾萬元紅包而吃上坐牢官司、繳交鉅額罰款，揹上前科紀錄，得不償失。
金檢合作重要里程碑！高檢署攜手中國信託 詐騙預警偵測機制再進化
詐騙集團手法層出不窮，中國信託為打擊犯罪，4、5月創金融機構先例，與臺北地檢署、新北地檢署合作「雷霆專案」，也因優化詐騙預警機制有成，高檢署同意擴大合作範圍，將提供全臺地檢署個人資料去識別化之人頭帳戶名單，運用中國信託銀行大數據資料分析能力，打造詐騙預警偵測機制，期盼藉由預先管制異常帳戶、阻斷詐騙金流，自源頭遏止詐騙，減少民眾財產損失。「雷霆專案」合作意向書簽約儀式，12日於高檢署舉行，法務部部長鄭銘謙、高檢署檢察長張斗輝、臺北地檢署檢察長王俊力、新北地檢署檢察長余麗貞、臺灣士林地方檢察署檢察長顏迺偉、中信銀行董事長陳佳文、中國信託金融控股公司（簡稱「中信金控」）法遵長金延華、中國信託育樂公司董事長陳國恩，以及中信銀行個人金融執行長楊淑惠皆出席，見證金檢合作重要里程碑。「雷霆專案」合作意向書簽約儀式，12日於高檢署舉行，法務部部長鄭銘謙、高檢署檢察長張斗輝、臺北地檢署檢察長王俊力、中國信託育樂公司董事長陳國恩，共同見證金檢合作重要里程碑。（圖／翻攝畫面）鄭銘謙表示，打詐是目前政府的重要工作，法務部負責懲詐面向，金融機構負責阻詐面向，而人頭帳戶是詐欺集團之命脈，若能公私協力合作壓制，除可阻斷詐團詐騙及洗錢管道，更可減少民眾之財產損害。張斗輝指出，從數據觀察，單純人頭帳戶案件，占電信詐欺案件之73%；再就犯罪年齡層分析，18歲至30歲以下之青年，占所有單純提供人頭帳戶、車手、其他電信詐騙之犯罪嫌疑人比，各約37%、63%、49%，均顯示人頭帳戶為詐團用來詐騙、洗錢之主要管道，青年亦因受詐團利益之誘惑，而淪為詐團利用的工具。因此防止金融帳戶遭詐欺集團利用，為當今刻不容緩之重要任務。陳佳文也分享「雷霆專案」成效，表示中信銀行分析臺北與新北地檢署提供之資料後，查出尚未管制的人頭帳戶進行管制，並透過高風險因子進一步識別其本行其他帳戶關聯情形且加以警示，期盼未來透過進一步擴大與檢方合作，進化防詐預警監測機制。中國信託表示，已制定相關內規、管理機制，要求子公司與客戶業務往來過程中，如有發現疑似人頭帳戶態樣，於遵循資料保護規範及確保資訊機密性之前提下相互分享，以利及早發現異常交易並持續追蹤；中信金控深知金融業的責任與義務，除將人頭帳戶議題納入2023年金控及子公司董監事進修主題，由上至下塑造集團打詐文化，亦積極促成子公司與內政部警政署、地檢署等公部門合作，即時串聯資訊，打造防詐安全網。中信銀行致力強化科技防詐作為，打造「神盾聯防機制」，在「迎賓識詐」、「關懷堵詐」、「櫃檯阻詐」三道防線，應用大數據資料分析歸納出 300 項防詐表徵，找出詐騙帳戶的潛在關聯帳戶，提供櫃檯人員於 KYC（Know Your Customer）過程中掌握客戶交易風險，啟動對應防詐機制。2023年新增警示帳戶數已較2022年減少近25%，2024年前7月亦較2023年同期減少6%，顯示相關防詐措施已具成效。除再創金融機構與高檢署建立合作機制之首例外，中信銀行亦積極與政府單位合作，2023年與警政署合作建置「中信ATM智能防詐車手交易通報系統」，並與臺灣高雄、橋頭及臺南地方檢察署合作，遇疑似詐騙集團車手或被害人臨櫃辦理業務時，可啟動聯防措施，未來將持續發揮金融影響力，建立以誠信為核心的防詐文化，強化防詐措施以守護民眾權益。
入職新工作10天 財務經理「還沒領工資」竟要賠58萬…原因曝光
大陸北京市一名高學歷並有豐富工作經驗的財務管理人員，先前被一家小微企業看重，獲招聘擔任該公司的財務經理。沒想到，該名財務經理剛入職10天，就遭遇了電信詐騙，導致公司損失近百萬元，工資還沒到手，卻要賠償幾十萬元的損失。雙方上訴至法院，判決近日出爐了。綜合陸媒報導，宋汝（化名）入職某間公司擔任財務經理一職，第10天公司的人力資源主管收到了一封自稱該公司法定代表人「駱某」發送的電子郵件，對方在內容要求其整理一份公司的最新人員名單，名單需註明員工的姓名、職務和聯繫方式，並發送至指定電子信箱。之後，駱某要求人力主管馬上聯繫財務經理宋汝，讓對方添加QQ群，有相關工作安排。加入指定QQ群後，宋汝發現群裡只有駱某和某項業務的負責人「陳某」，2人在QQ群中溝通合同的簽訂、保證金退還等工作，並依照對方指示發送了公司帳戶餘額的截圖，隨後從公司的帳戶上向指定帳號轉賬85.8萬。直到被移出群組，宋汝才意識到自己可能遭遇詐騙。公司認為，宋汝作為有超過10年財務從業經驗的專業人員，未能盡到應有的注意義務，給公司造成重大損失，應就此負主要責任。宋汝則認為，其不應承擔任何責任，因為公司的財務制度存在漏洞，其工作獲取的收益歸於公司，相應的職務風險和損失也應當由公司承擔。法院認為，宋汝在入職該公司之前，具有超過10年的財務工作從業經歷，在入職公司後擔任公司的財務經理，故從財務工作的專業性、嚴謹性，以及工作職責和風險防範能力的角度來看，宋汝均應高於公司的一般財務人員及其他員工，對電信詐騙等財務工作風險也應有更高的警惕性和注意義務。法院考量勞動關係的從屬性特徵、宋汝的過錯程度和收入水平，以及公司的財務崗位設置不合理、管理不規範等情況，認定宋汝應承擔一定比例的損失賠償責任，並酌情判決其向公司賠償人民幣12.87萬元（約新台幣58萬元）。宋汝提起上訴，二審法院認為，原審認定事實清楚，適用法律正確，遂判決駁回上訴，維持原判。
賺快錢走歪路！熱炒員工替詐團擺「貓池」落網 害12人受騙損千萬
刑事局中打第二隊在5、6月偵破一起12人受騙的詐欺案，警方利用大數據分析，鎖定23歲陳姓男嫌與28歲葉姓男嫌，分別陸續持搜索票前往租屋處逮人，並查扣相關作案工具，事後警方依法將2人移送台中地方檢察署偵辦，檢方訊後諭令分別以2萬元及5萬元進行交保。據了解，陳男是熱炒店員工，為了賺取每月2萬元的酬勞因而加入詐團，並在台中南區租屋處負責管理俗稱「貓池」的DMT設備，再交由同夥葉男於西屯區租屋處管理卡池，負責收購及抽換人頭門號卡。警方表示，刑事局中打第二隊專責小組近期透過大數據分析，發現「猜猜我是誰」、「假冒公務員」等詐騙陷阱，據了解，有12人不幸遭電話詐騙，總計損失約1000萬餘元，專案小組經調查發現詐騙機房疑似出沒在台中，報請檢方指揮後，立即持搜索票分別在5月及6月前往搜查。警方說明，陸續在台中南區及西屯區租屋套房，逮獲2人，並查扣5萬元的1703顆泰達幣、現金15萬元、電信詐騙設備DMT及卡池各1部、人頭門號卡、手機及電腦等證物，隨後警方將2人拘提到案，全案詢後移送台中地方檢察署偵辦，檢方訊後命2人以2萬元及5萬元交保。
菲女市長爆竟是共諜 人消失疑潛逃出境
菲律賓丹轆省自治市班班（Bamban）的35歲郭華萍（Alice Guo）日前爆出是共諜，她的身分成謎，曾說自己是私生女，兒時在養豬場長大，目前郭華萍消失，被質疑拿陸護照潛逃出境。據BBC報導，菲律賓官方表示，郭華萍被質疑是共諜後人消失。據悉，郭華萍的故事如同電影，自治市班班3月一家電信詐騙中心被抄，當局傳喚她2次作證她不出現，菲律賓參議院12日下達逮捕令。儘管郭曾說，她沒做任何不當行為，她爸是大陸人，媽媽是菲國人，她從小在養豬場長大。領銜此次調查的菲律賓參議員洪迪薇指出，希望郭站出來，躲藏不會抹去事實。參議員張僑偉則說，根據移民紀錄郭有陸籍身分，名叫郭華萍，她在逃避追捕，要繼續找她。12日郭華萍也在臉書發聲明，暗示她要離開，「抱歉我不能和你們在一起，我想念大家」，她強調，自己的離開只是暫時的。郭表示，她沒後悔從政，儘管她被政治傷害，讓她失去自我，「我是一名菲律賓人，對班班充滿感激。我很愛菲律賓。」據了解，如果郭真的是陸公民，那她無權擔任市長，因為只有菲國人才能擔任公職，不過這不阻礙她推動社會福利項目。當地居民米可蘭特（Erica Miclat）說，郭華萍為班班帶來了變化，人民感謝她。據The star報導，張僑偉說，郭華萍可能拿陸護照離開菲律賓。張僑偉表示，郭在2008年到2011年間，擁有陸和菲國護照。但郭的委任律師大衛說，郭華萍仍留在菲律賓。據悉，去年7月，郭過去因為屢次缺席婦女委員會的聽證會被逮捕，當局發現她捲入詐騙案，成了小組調查的對象。也有報導稱，目前有14家金融機構的90個帳號被當局凍結，而郭女就有36個帳戶，據說至少有數十億披索的資金流入，她還有許多名車跟直升機。
中國藥企高管赴菲考察遭綁！付1300萬仍遭撕票 下手嫌犯也是中國人
近日，一起海外綁架撕票案件震驚中國網路。2名醫藥企業的高管在菲律賓進行商務考察時失聯，事後家屬接到索要贖金的電話，向指定帳戶匯入高達300萬人民幣（約新台幣1300萬元）的高額贖金，但是最後仍遭撕票。消息傳出，中國網路上群情激憤，不過消息人士指出，從引誘藥企人員赴菲考察，到在當地下手綁票勒贖乃至撕票的，恐怕全都是流竄在東南亞各國的中國犯罪集團所為。綜合陸媒報導，夏某與孫某是分別任職於2家不同醫藥企業的高階管理人員。夏某是中國某上市藥企的國際銷售總監，孫某則是美籍華人，任職於國際手術器材公司並擔任管理職。2人2024年5月在海外一場商務展會上相識，由於有著相近的職涯經歷，並且兩人的工作內容都是負責拓展海外市場，於是相談甚歡、結為朋友。之後，兩人共同出席了一場在法國舉行的行業展會，並在展會中結識了一名自稱來自菲律賓的華人經銷商李娜。李娜向2人表示，自己的老闆姓洪，是菲律賓著名的福建商人，在當地主要經營房地產生意。由於2022年菲國選出新任總統時，自己的老闆為新任總統出力甚多，所以為了酬謝他的貢獻，當局給予了他替政府採購醫療器械的許可。夏某與孫某被李娜的言詞打動，2024年6月20日同行前往菲律賓，想結識這位據說神通廣大的洪姓老闆，完成開拓海外市場的事業目標。2人當日抵達菲律賓首都馬尼拉後，夏某還向家人打電話報了平安，但在21日中午，夏某與孫某的家人就各自接到陌生來電，表示夏某、孫某的生命受到威脅，向家屬索要贖金。2家人在電話中一邊與歹徒周旋，答應支付贖金，另一邊立刻報警。而中國警方立刻通知中國駐菲大使館，並且向菲律賓警方報案。當時，當地警方就有了不好的預感，他們委婉告訴2人的家屬，如果歹徒索要2、30萬人民幣（約新台幣90至135萬元），可能還有機會保命。但是開出如此鉅額的贖金，從犯罪性質推測，最終撕票的可能性極大。夏某與孫某的家人不敢冒險，多次與歹徒交涉，對方承諾支付贖金，不會傷害兩人性命。待2家支付贖金後，綁匪立刻失聯。菲國警方24日在馬尼拉灣發現了被丟棄的夏某、孫某遺體，2人身上傷痕累累，明顯在死前受到歹徒的折磨，但經法醫鑑定，2人的死因是窒息而死。而菲律賓警方介入徹查此案，發現綁架案的頭號嫌疑人李娜早已失聯，而她口中的福建老闆和所謂的地產公司，也全都是捏造的。事件曝光後，在中國引起輿論譁然，許多中國網民將怒火燒向菲律賓，義憤填膺的表示：「美國人鼓動的菲律賓義和團」、「要菲律賓付出代價」、「菲警無能，也不願盡力為中國人查案」，甚至有人指責，「菲狗對我們恨得是咬牙切齒，發生了意外警方要嘛是合謀，要嘛就拖延不辦」、「要讓他們付出慘痛代價，感到害怕，不敢輕易動中國人。」然而當地華人指出，雖然在中國國內可能不算很常見，但是這起事件其實是極其常見的華人「殺豬盤」手法，這些惡性犯罪事件背後，本身就是流亡東南亞的中國犯罪集團，專門利用受害者對中國同鄉的信任，以及對於海外市場的渴望設下圈套，將受害者誘騙到人生地不熟的異國後下手「殺豬」，勒索取財。幸運的或許可以撿回性命，但是大多數的情況，都是綁架撕票，甚至於器官都會取下送到黑市賣掉。這些犯罪集團，多數遊走在東南亞各國，尤其盛行電信詐騙、網路賭博的國家，如菲律賓、柬埔寨、緬甸都是他們藏身的地方。每次引發事件，激起官方猛烈掃蕩，他們就會立刻流竄到周邊國家潛伏，待風聲退去後再伺機作案。這些犯罪集團由於往往有詐騙行業背景，因此深諳製作各種資料如網站、名人合照、影片、租用辦公室開設空殼公司等各式各樣的取信手法，對於不熟悉海外灰色、黑色產業的一般商務人士來說，十分容易受騙上當。中國駐菲律賓使館於2日發出聲明，證實1名中國公民在菲律賓遭綁架遇害。中國駐菲律賓使館已經向菲律賓政府高層和有關部門提出交涉，敦促菲方加大辦案力度，盡快緝拿並嚴懲兇手使館表示，館方向遇害的2人表示哀悼，對兇手予以最嚴厲的譴責，再次提醒到菲律賓的中國公民切實提高安全防範意識。
女護理師遭詐22萬…報警竟遭嚴懲「任職醫院也挨罰」 官方回應了
大陸網友近日爆料，浙江溫州文成縣衛生健康局下發的文件顯示，該縣某醫院一名職工遭遇電信詐騙損失人民幣4萬多元（約新台幣17萬元），不料竟遭縣衛健局全縣通報批評，當事人和所在醫院均被處罰，引發外界討論。對此，文成縣權威部門官方人士回應，文成縣衛生健康局經重新研究，認為上述決定不當，予以撤銷。《紅星新聞》報導，該網路貼文中落款為「文成縣衛生健康局」的文件截圖顯示，在縣內某醫院任職的趙姓職工5月28日報案稱，有國外的朋友通過微信聯繫她借錢買機票，因對方是認識很久的朋友，自己便放下戒心轉帳，後來發現朋友的帳號被盜，她因此被騙了人民幣4萬9680元（約新台幣22萬元）。文件提到，「經局黨委研究，對涉事醫院及個人作出在全縣衛健系統通報批評的處理決定。涉事醫院扣除績效獎10萬元（約新台幣44.5萬元），取消2024年度評優評先資格。趙姓職工個人由涉事醫院扣除績效獎1000元（約新台幣4458元），取消2024年度評優評先資格，兩年內暫緩職級晉升。」當地警方證實，確實接到過關於文成縣人民醫院職工被騙錢的警情，案件已移交刑偵部門。文成縣人民醫院一位醫護人員透露，她知道最近該醫院有職工被騙錢和縣衛健局處罰醫院及被騙職工的事，但自己目前還未看到文件，應該下發到了醫院「醫院被罰扣除績效獎10萬元，要求我們每名職工大約要出200元，平攤這筆錢，暫未執行。是否取消醫院評優評先資格，我不知道。」對此，溫州市權威部門官方人士回應，當地已關注到此事，經初步了解文件屬實，被處罰的職工是文成縣人民醫院的醫護人員。市衛健委一般對縣衛健局以業務指導為主，而文件中的處罰決定是屬地職能部門研究決定的事，具體情況屬地相關部門正在調查。不過，畢竟該職工是受害者，首先應該以教育引導為主。
夫妻赴泰國談生意…驚傳被「綁架到緬甸」家人急翻 當地警方回應了
大陸近日有網友發文稱，重慶市一對夫妻經朋友介紹去泰國談生意，後被人綁架賣到緬甸，至今未能回家。5月24日下午，重慶警方回應，已對此事立案調查。大陸駐緬甸大使館則稱，家屬向大使館反映該情況並進行登記後，大使館會依照正規流程處理，「我們會向緬甸外交部發公函，敦促當地警方依法辦案。」《新京報》報導，王先生透露，今年4月，其妹妹、妹夫經朋友介紹，從重慶出發前往泰國談生意，夫妻倆於4月14日抵達泰國，並告知家人最遲會在4月底回國，「一個星期後，我妹妹發消息來說，他們被困在緬甸那邊」，此後他才得知妹妹與妹夫已被不法分子賣到緬甸妙瓦底鎮保利園區，並被迫從事電信詐騙工作。「他們被控制了，一個禮拜能打一次電話回來，只能聊一些家常，工作上的事情他們不敢跟我們說。」王先生說，妹妹、妹夫家中還有老人和2個小孩無人照看，目前他已向重慶當地警方報案，希望家人能夠早日回國。據王先生提供的《立案告知書》，2人被非法拘禁一案，重慶市公安局沙坪壩區分局已立案調查。5月24日下午，大陸駐緬甸大使館一名工作人員表示，家屬向大使館反映該情況並進行登記後，大使館會依照正規流程處理，「我們會向緬甸外交部發公函，敦促當地警方依法辦案。」
女深夜翻看手機 無意中發現13歲女兒「秘密」！警方已立案
大陸遼寧省大連市13歲初中女孩鄭雪近日在家用媽媽的手機刷短視頻時，添加了一位好友，對方邀請她加入某明星團體的粉絲福利群。鄭雪進群沒多久，一位自稱「北京市最高警察局的警官」突然冒了出來，說有人洩露藝人隱私，涉嫌犯罪，所有人都得配合調查，否則會被拘留、留案底，甚至父母也會受到牽連。《成都商報》報導，該位「警官」表示，他需要對群組裡的人進行核查，沒有問題才可以退群。為了清洗自己的嫌疑，鄭雪對其言聽計從，她開始按照對方的要求進行操作。「警官」先要求鄭雪將爸爸媽媽支出去，然後要求她提供媽媽銀行卡號，說是要對銀行帳號進行核查。經過一番溝通，「警官」知道鄭雪媽媽的銀行帳號比較多，表示需要逐一進行核查。按照對方的要求進行操作後，鄭雪開始收到一筆筆消費短信。「警官」表示需要先將媽媽帳戶的餘額轉走，並稱這筆錢之後將原路退回，還要求鄭雪將消費短信刪除。期間，「警官」為了消除鄭雪的疑慮，還向她提供了一份報警回執。深夜，鄭雪媽媽無意中看到手機上，有一條女兒未來得及刪除的消費短信，這才知道女兒遭遇了電信詐騙，立即報警。經了解，當晚不到1小時的時間裡，鄭雪媽媽的多個帳號就有16筆消費，合計6萬多元。這些錢除了給他人購買了一部近8000元的手機外，其他的全部轉入某外賣平台帳戶。目前，警方已經立案偵查。