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台股開高走低跌百餘點！景氣股市樂觀指數走弱 這三檔高息ETF人氣旺
台股20日開高一度最高來到22,977點，上漲了129點，但很快地一路下跌到近終場前22,688點，跌了160.44點，跌幅達0.70％。國泰金控今天公布11月國民經濟信心調查結果「景氣展望、股市樂觀指數同步走弱，消費意願微揚」；台股近期震盪，台股ETF受益人1011萬續高，高息型00940、00919、00929今年來人氣前三大。根據國泰金控的調查顯示，52％民眾預期2025年經濟成長率低於3％，66％民眾預期通膨高於2％；對於國際股市區間震盪，股市樂觀情緒下降，風險偏好減弱；在時事部分，民眾對於居住地住宅價格變化與央行信用管制政策影響的調查，民眾對於房價下跌的預期較半年前提升，12％民眾預期房價跌，近4成因信用管制而降低買房意願。此外，依台股ETF集保戶股權分散統計最新資料顯示，今年以來65檔台股ETF受益人總共增加404.7萬人，其中23檔高息ETF受益人年增348.6萬人占了86％的成長人數，台股高息型ETF頗受股民青睞之外，新成立的00940元大台灣價值高息人數88萬最多，若以淨增加人數來看則是00919群益台灣精選高息ETF增加59.1萬人最具人氣。群益基金經理人謝明志表示，隨著美國總統選舉的不確定因素排除後，股市將回歸基本面，由於川普當選，短期內科技股可能出現波動，長期仍看好AI技術發展，電子產業預計將迎來溫和復甦，可關注先進製程與AI供應鏈。尤其是那些在HPC/AI趨勢中受益的公司，半導體封測和被動元件市場預計在2025年回溫，後市來看，需密切關注通膨等關鍵經濟指標和川普最新政策變化，適時調整投資組合以應對潛在風險。
台股大跌2.33％ 全球最大ESG債券ETF00937B放量逆勢小漲
台股12日收在22,981.77點，下跌547.87點，跌幅達2.33％；今天ETF中以00878國泰永續高股息逾23.3萬張拔頭籌；債券型則以00937B群益ESG投等債20+的近15萬張領先，逆勢上漲0.8%，收在16.29元，其規模近2381.02億元一舉拿下全球最大ESG債券ETF寶座。美國總統大選後，長天期公債殖利率一度飆高，隨後回穩，股民逢低買進，受益人數一周增8千人續創新高，自去年底的近110萬人暴增至201萬人，整體原型債券ETF規模來到3.03兆元，2024年來增加近9802.6億元。今年來債券ETF買氣爆棚！根據Cmoney與集保中心最新統計數據，整體原型債券ETF規模來到新台幣3.03兆元，今年來增加近新台幣9802.6億元，受益人數也自去年底的近110萬人暴增至201萬人，買氣持續火熱。在台灣市場掛牌交易的債券ETF類型多元，包括美債ETF、投資級債ETF、非投資等級債ETF新興債ETF等等，囊括不同評等、天期、投資區域等等，且大多都具有配息機制，不僅規模、受益人數持續加增，讓台灣成為亞洲最大的債券ETF市場。根據晨星最新至10月底的統計，群益ESG投等債20+（00937B）的規模締造台灣債券ETF產品新里程碑，同時成為全球最大ESG債券ETF，今天股價以16.29元作收，上漲了0.13元，漲幅達0.80％，成交量達147,380張。
台股ETF投資大軍首度破千萬！ 前五名全是高股息
台股11日收在23,529.64點，略跌24.25點，跌幅為0.10％。經歷上週美國總統選舉結果揭曉後的慶祝行情，ETF存股族「股債皆加碼」，65檔台股ETF受益人且首度超過千萬人大關，前五名皆為高股息ETF，債券型ETF的受益人數也持續創新高。根據集保結算所統計至11月11止，在受益人數排行榜前十名，居冠的為00878國泰永續高股息、受益人數已達1465894人，其次依序為0056元大高股息的1204559人、00919群益台灣精選高息的1019539人，這三檔受益人數皆超過百萬人。還有00929復華台灣科技優息的受益人數達931133人、00940元大台灣價值高息886661人、0050元大台灣50的746714人、006208富邦台50的542449人、00713元大台灣高息低波328087人、00881國泰台灣5G+的281227人、00939統一台灣高息動能256207人。台股ETF受益人數來到1,001.9萬人，較上周增加2.6萬人，高股息ETF受益人數周增1.5萬人。債券ETF方面，美國總統大選後，長天期公債殖利率一度飆高，但隨後回穩，吸引投資人逢低買進，上周受益人數增8千人，同樣續創新高。海外ETF上周受益人數141.4萬人，周減1,760人，連2周減少，且投資人將眼光轉向海外科技股與REITS相關ETF，受益人數也小幅增加。今年以來，台股ETF受益人數成長394.9萬人，增幅65％。其中高股息ETF受益人數合計708.3萬人，占整體台股ETF受益人數達71％；且高股息ETF受益人數年增330.3萬人，增幅高達86％。中信投信基金經理人張圭慧表示，美國總統大選結果底定，由川普二度入主白宮，且共和黨有機會完全執政，短期不確定性因素可望消弭。且近期AI指標企業陸續公布財報，多數優於市場預期，顯示市場需求依舊熱絡，相關產業後市可期。而過往川普對台言論，雖對台股形成一定程度影響，但待消息面利空逐漸消化後，市場可望重新反應基本面。從台積電、聯發科等台灣重量級企業法說所釋出的訊息，半導體與先進製程相關股票後市仍受看好，因此半導體相關ETF、「含積量」高的市值型ETF，以及高股息ETF仍會吸引投資人加碼持有。
中信四檔ETF初分配評價結果出爐 00891每股配息0.49元
中信投信今天（1日）公告旗下四檔ETF第一階段分配評價結果，包括00891中信關鍵半導體、00934中信成長高股息、00948B中信優息投資級債、00795B中信美債20年，每受益權單位預計配發金額各為0.49元、0.115元、0.052元與0.400元；除息交易日為11月18日，11月15日買進並持有就能參加除息，收益分配發放日為12月12日。美國科技巨頭陸續公布財報，第4季半導體產業旺季行情可期，AI仍是市場主旋律， 中國信託投信表示，美國經濟遠較預期強韌，雖有總統大選不確定性因素存在，但截至目前為止，大型企業公布財報其實優於市場預期，即便美股近期出現獲利了結潮，不過大型企業仍表示將擴大資本支出，持續布建AI基礎建設。據中國信託投信官網、集保截至10月25日統計，00891規模達192.8億元，而受益人數則來到116,890人，是規模最大、受益人數最多的台股半導體ETF。00891本月進行成分股調整，新增家登、中砂、矽力，剔除新唐、華邦電、愛普。基金經理人張圭慧表示，家登、中砂都屬於先進製程概念股，其中家登為全球半導體極紫外光光罩盒（EUV Pod）龍頭，而中砂切入晶背供電，可望成為埃米世代顯學。至於電源供應龍頭廠矽力，受惠半導體應用動能回升，電源晶片產業需求也可望提升。00934上月進行成分股調整，新增、移除各13檔，持股新增廣達、可成；加碼華碩、國巨、群電，都是受惠AI PC供應鏈的科技廠。在半導體股方面，則換上群聯、南電；加碼力成、聯詠等AI題材的半導體供應鏈。中信基金經理人呂紹儀指出，因市場已經反映在價格（price in），聯準會正式降息後，債市反而「利多出盡」，加上美國經濟遠比預期強勁，市場對於聯準會未來降息的速度與幅度持續下修，也導致美債殖利率一路走高，來到近幾個月的高點。基金經理人張瓈尹則說，長天期債券基本上因僅有利率風險，在降息循環中可望受惠最大（如表1），尤其當景氣是否陷入衰退，不確定風險提高之際，非常適合納入投資組合。而高評級公司債，因為有信用風險溢酬，因此利率較公債高，其收益也較公債佳。隨著美國總統選舉結果將於11月底定，市場也會將審視焦點重新轉向經濟基本面，美債殖利率可望「校正回歸」。短期金融市場會受選前選後預期心理影響，中長期回歸基本面和聯準會貨幣政策走勢而定張瓈尹強調，降息畢竟代表景氣走緩，未來面臨不確定風險提升，因此選擇非投資等級債券的投資人，要注意投組中是否有垃圾債，也就是CCC級，避免景氣陷入衰退，違約率大幅提升，信用利差走擴，而造成損失。
金控競逐AI金融科技 Chat GPT、QR Code跨行ATM提款吸睛
「FinTech Taipei 2024 台北金融科技展」今天（1日）登場，各家金控展示新創科技互動式體驗，包括中信金首度亮相的超個人化「GPT ATM」與「AI客戶助理」，台新金發現逾6成台新銀客戶曾使用QR Code無卡提款而擴大跨行QR Code無卡提款服務，以及玉山金「居家小秘書」普惠金融服務等，多項創新科技吸引民眾目光。內建人工智慧(AI)的台新金控就在FinTech Taipei 2024台北金融科技展中大秀實力，台新銀行副董事長尚瑞強（中）、台新金控資訊長孫一仕（左）、台新銀行數位金融處資深副總黃天麟共同出席。（圖／台新金提供）中信金控展示7項創新金融應用，「智能安全防詐網」AI SKYNET神盾聯防科技平臺串聯綿密風險偵測網路，強化阻詐成效；首創透過行動裝置語音指令即可完成提款的「GPT ATM」，語音指令搭配人工智慧（Artificial Intelligence, AI）技能辨識多種語言，實現更便捷的ATM操作，此外，「AI客戶助理」如真人般親切互動亦吸引民眾目光、踴躍體驗。2024台北金融科技展永豐金此次展區以萬花筒為概念，創造出色彩斑斕的視覺效果，並融入體感互動裝置。後排中為永豐金董事長陳思寬。（圖／永豐金提供）中信銀總經理楊銘祥表示，中國信託動員近2,000位同仁打造「智能防詐安全網」，建置「神盾聯防科技平臺」（AI SKYNET），AI技術分級帳戶風險並整合客戶資訊，於中國信託行動銀行 APP操作可疑交易時即跳出警示訊息，防詐成績截至目前累積阻詐28億元，2023年新增警示帳戶數較2022年減少近25％，2024年前9月亦較去年同期減少近5％，迄今已從ATM交易破獲14起詐騙案並逮捕15位車手，積極防堵詐騙。中信金首度曝光超個人化「GPT ATM」與「AI客戶助理」則吸引民眾目光，「GPT ATM」顛覆傳統ATM操作，支援中、英、印、泰、越、日、韓七國語言，搭載AI語音辨識技術，用戶僅需透過行動裝置語音指令即可完成提款，更可根據交易紀錄、地點與時間提供個人化建議，並推出AI運勢分析，為用戶增添智能化服務體驗。台新金控旗下的台新人壽運用AI機器人，協助客戶透過對話即可填寫表單，體現出AI是如何融入日常金融服務中；台新銀行運用Chat GPT 4o語言模型結合時下熱門的MBTI設計出趣味問答，使用者可快速得知自己的個人特質，進一步獲知適合的Richart金融產品與Richart Life點數服務，感受全方位的便利生活金融服務；台新證券數位投資工具「台新Woojii APP」具備智慧選股功能，透過簡單的測驗就能推薦民眾適合的投資策略。台新銀行並運用AI偵測及大數據分析建立防詐機制，「戰神模型」正是防詐核心，協助實體分行及數位通路建立防詐網路，一同守護客戶的資產；「程式撰寫助手」則可加快程式編寫速度，減少重複性工作進而提高生產力，還有「辦公室軟體協作工具」一起協助員工減輕負擔、提高工作效率。台新金控運用大數據分析發現，逾6成的台新銀行客戶曾使用QR Code無卡提款，為滿足客戶需求，台新銀行攜手財金公司推出「跨行QR Code」無卡提款服務，將服務自台新銀行帳戶擴大至他行客戶也可使用，民眾於財金公司展區即可體驗「台新ATM QR Code無卡提款」。國泰金主打「未來金融家」主題，像是國泰產險則推出業界首創「點數或電子票券抵換保費」新繳保費方式；國泰人壽將百萬級用戶(突破120萬)「FitBack健康吧」鼓勵用戶持續健康行為，「FitBack健康吧」結合國泰小樹點生活圈激勵機制，用戶完成任務可換取小樹點兌換商品；投保指定外溢保單並持續完成健康任務，最高可享有10％的保費折減。國泰證券的「台美股定期定額」投資主題以及國泰投信App主打全新ETF服務及共同基金申購或買回的兩大專區，吸引許多民眾觀展體驗。根據集保數據統計，截至10月25日，全台ETF受益人數已超過1,368萬人，利用打包一籃子股票或債券的ETF投資已成為大眾主要理財工具。永豐金控旗下永豐銀行推出的「大戶DAWHO數位帳戶」，一站式整合存款、理財、貸款、換匯及證券等服務，滿足不同年齡層的金融需求，DAWHO數位帳戶除了提供消費、儲蓄與彈性資金功能，還整合定時定額存美股平台ShareShares、大戶投及ibrAin智能理財等工具，鼓勵民眾可以透過科技工具了解與規畫財務。而在「大咖DACARD APP」則整合生活繳費稅與信用卡管理服務，包括檢視信用卡申辦進度、開卡啟用或國內、外交易設定等，加強防盜設定讓客戶便利又安心，以此創造最佳化客戶使用體驗，全方位滿足生活金融需求。玉山金控的「居家小秘書」展示玉山端到端的普惠金融服務，顧客可於e指申請平台一站式完成台外幣帳戶、信用卡、房信貸、證券帳戶等服務申請，還可以下載行動銀行App進行24小時線上換匯、設定匯率高低點通知，加入e.Fingo會員完成指定數位交易累積點數。
前進2024台北金融科技展 國泰金控養成未來金融家
國泰金控攜手旗下子公司國泰人壽、國泰世華銀行、國泰產險、國泰證券及國泰投信今(1日)參與由金管會指導，金融總會與台灣金融研訓院共同主辦的「2024台北金融科技展」，今年強調以「未來金融家」為題，由各子公司推出具前瞻性數位金融、創新理財、多元保險等產品服務，結合金融科技有效率、有規律，管理投資、退休、人生風險，只要展開行動人人皆可成為「金融家」為「未來」做好最佳準備。同時，國泰於第二屆FinTechSpace「2024台北金融科技獎」也大放異彩，四大獎項中國泰團隊一舉斬獲三大項優勝，分別以「產險聯盟區塊鏈」獲得「共創典範獎」、「綠色金融科技GaaS」獲得「綠色金融科技獎」、「數位房屋貸款戰情室」獲得「金融創新獎-金融機構組」，相關得獎專案將於「金融科技獎專區」呈現。而國泰展區中以有趣遊戲互動，體驗「以客戶為核心」解決金融痛點後的創新服務，並傳遞金融反詐、識詐能力，多角化提供管理身、心、財工具，達到財務、健康雙軌永續目的。國泰人壽將百萬級用戶(突破120萬)「FitBack健康吧」實現在展區，透過「動不動就健康 FitBack 健康吧」計步、練練腦小遊戲，邀請逛展民眾體驗完成健康任務獲得積點，若集滿國泰展區所有關卡積點可兌換保溫杯。「FitBack健康吧」於2022年全新升級，將健康任務遊戲化，透過解任務、獲積分及享回饋，讓健康管理變得有趣且富有挑戰性。為鼓勵用戶持續健康行為，「FitBack健康吧」結合國泰小樹點生活圈激勵機制，用戶完成任務可換取小樹點兌換商品；投保指定外溢保單並持續完成健康任務，最高可享有10%的保費折減；更攜手各健康產業領導品牌推出六大類健康服務，包括好好吃、好好動、好好睡、好心情、好檢測及好照顧，滿足用戶從健康促進到預防照護的健康需求，邁向健康生活。國泰金控攜手旗下子公司團隊參加「2024台北金融科技展」展現「以客戶為核心」金融科技成果（圖／國泰金控提供）。國泰世華銀行以「反詐」為主題，展現「國泰盾」四大聯防機制，盼藉由科技輔助及反詐觀念分享，降低大眾受騙風險。為提升民眾識詐力，於「國泰主題館｣設置互動體驗區，邀請民眾透過耳機聆聽一段語音情境判斷是否為「詐騙」，幫助了解分行臨櫃常見詐騙關鍵字。國泰世華亦持續與刑事局合作反詐宣導，只要參與展區舞台的有獎徵答活動，就有機會獲得刑事局可愛吉祥物「刑事Bear」周邊，「刑事Bear」也將到現場與民眾互動。除了提升反詐意識，國泰世華鼓勵民眾正視自身財務狀況，建立良好理財觀念，只要參加「財務健康檢測｣並完成指定任務，就有機會抽iPhone 16 Pro等大獎。國泰產險則推出業界首創「點數或電子票券抵換保費」新繳保費方式，於展區以問答方式與民眾互動，答對問題並綁定國泰產險LINE會員即可獲得保溫袋。國泰產險攜手神坊資訊（小樹生活）、康迅數位（PayEasy），提供客戶更多元且便利的繳費服務，首度跨業結合金融生活服務與點數生態圈應用場景，獲金管會核准已於今年10月4日上線開始試辦。「小樹點」為國泰集團共同使用的數位點數，使用國泰信用卡/簽帳金融卡刷卡消費，或完成國泰優惠指定任務，皆可獲得「小樹點」回饋，可於多元場景如電商平台或國泰優惠CUBE Rewards App使用。本次專案只要客戶於國泰產險官網投保汽車險或旅遊險，即可用「小樹點」（首次需先綁定）抵換保費，一點等於一元，全額抵換無上限，流程方便又直覺。國泰證券展區現場以「台美股定期定額」投資為主題，透過新穎的遊戲互動體驗，帶領參與者在輕鬆有趣的氛圍中探索投資世界。除了翻動式互動裝置，搭配淺顯易懂的專人解說，讓民眾快速了解智慧加減碼、股息再投資、日日扣等定期定額功能，更以童年常見的套圈圈遊戲，讓參與者清楚掌握投資每一步，將定期定額作為投資首選，降低平均成本、分散風險，進而打造理想退休生活。國泰證券長期深耕金融市場，以「讓投資變得輕鬆簡單」為核心精神，主動挖掘投資痛點，不僅提供客戶一站式數位投資平台，亦推出多項創新功能，協助小資族透過穩健的投資理財方式，實現長期財富增值。集保數據統計，截止至10月25日，全台ETF受益人數已超過1,368萬人，利用打包一籃子股票或債券的ETF投資已成為大眾主要理財工具。國泰投信因應市場趨勢，今年度推出「國泰投信App」，主打「全新ETF服務」及「共同基金申購或買回」兩大專區，「全新ETF服務」中有創新開發的配息紀錄追蹤，專屬的理財行事曆，可查看個人投資組合中歷年或近月配息的ETF及詳細金額；也可變更國泰ETF配息帳戶，亦支援強化個人隱私的電子帳單加密、配息帳戶客製化等實用功能。App中同步導入全年不打烊的智能助理阿發，24小時線上待命即問即答，無論是想要進一步了解「國泰投信App」功能，或是對ETF基金投資有興趣的話，都歡迎參觀國泰投信攤位，由專人為您解說。除了國泰「未來金融家」展區外，國泰世華銀行亦攜手金融同業及國家資通安全研究院，於政策主題館、金融科技創新園區館展出「跨金融業聯合學習科技防詐案」，展現運用金融業自主開發技術，以科技聯防效能，解決打詐痛點，朝構建全方位反詐生態圈的目標邁進。而國泰本次也應主辦單位邀請，參與多場趨勢論壇，主題涵蓋科技防詐、金融科技人才、金融服務創新、AI科技應用、全球金融科技新創等趨勢議題，充分展現國泰在金融科技領域的能量與決心。
台積電衝上1100「散戶心慌慌」！單周3.79萬人急下車 台股21日早盤攻勢暫歇
台積電（2330）在17日召開的法說會上，公佈了優於市場預期的第三季財報，驅動股價在18日達到1100元的歷史新高。隨著股價上漲，不少股民卻選擇在此高點獲利了結，根據集保中心的統計，截至18日，台積電的股民人數減少至139萬3942人，較10月11日的143萬1891人減少了3.79萬人。21日台股早盤，台積電股價小幅上漲，最高達到1095元，上午11點左右，暫時在1095點附近震盪。台股整體表現也受到了台積電的帶動，指數一度上漲近200點。據集保中心統計，持1到999股未滿1股的人，本周為96萬9290人，和 上周100多萬人相比，也減少3萬多人。針對股民趕著下車，有人指出「散戶都變聰明了」。部分網友表示，「上次1080崩到815大家真的怕了」、「散戶都變聰明了，創高賣在低接」、「落袋為安才是真的，除非你只賺股利不然不賣都未實現」、「大家都下車了，車子好輕鬆，掰掰囉」。不過，儘管散戶獲利了結，外資仍然對台積電持樂觀態度。多家外資機構上調了台積電的目標價，其中美銀將目標價上調至1400元，瑞銀則調整至1300元，並持續維持「買入」評級。分析師們指出，儘管目前市場熱度較高，但短期內需謹慎行事，隨著利多消息的消化，可能會面臨回調壓力。投資者應持續關注外資動向及市場的整體表現。
星宇10／25轉上市 員工可認購11張領紅包+小股東15日可申購2張
星宇航空（2646）預計10月25日將正式掛牌上市，根據集保結算所統計，截至昨（11）日為止股東總人數已將近14.7萬人，單周再增4435人締新高紀錄，下周二（15）日起將辦理近8萬張新股承銷，以每人可申購2張情況下，預料有機會再添4萬名股東。星宇航空表示，依「中華民國證券商業同業公會證券商承銷或再行銷售有價證券處理辦法」規定，競拍最低承銷價為17.39元，以最低承銷價格1.15倍為上限，本次辦理公開申購價格為20元；公開申購股數計79,900張，將在10月15日至17日辦理公開申購，10月21日抽籤。星宇航空2022年9月底登錄興櫃，興櫃後短短一周時間，股東人數從1286人暴增至將近3萬人。唯一會開飛機的董事長張國煒頻頻親駕班機返台，圈粉無數。當時有K粉說「我們買的是一種信仰」，還有人說「抱好抱滿，等上市櫃就知道」。如今星宇航空二年後真的要掛牌上市。據集保結算所資料顯示，截至10月11日止星宇股東為14萬6,978人，目前星宇股東結構中以持有1~5張最多，共有9萬多人，零股股東為2萬3696人，而大戶持有1000張以上的只有24人，擁有72.22%的股權。據公司公告，員工每人可認購11張，不分年資長短，每張2萬元（每股20元），以今日興櫃收盤價29.3元計算，每人可賺潛在價差將近10萬元，星宇上市前給員工總額6.5億元大紅包及難得的「員工福利」。星宇航空將於10月25日從興櫃轉為一般上市，掛牌前辦理現增公開抽籤，下周二（15）日連三天開始開放申購，每股承銷價20元，每人申購2張，因與周五收盤價有1.86萬元價差，有望再掀一股申購熱潮。
爆賣8千坪地籌16億元！2公司11月將下市 7萬股東股票恐淪壁紙
台灣2間上市櫃公司廷鑫（2358）、昶虹（2443），因無法如期在8月14日交出第2季財務報告，面臨下市櫃命運。怎料，證交所9日宣布，昶虹確定在11月19日起終止上市，廷鑫也確定在11月18日下市，股票瞬間變成廢紙，估計約有超過7萬股東受到影響。昶虹為光碟片製造加工商，曾因112年財報交不出來，在今年4月遭台灣證交所公告停賣，後續昶虹又未公告113年第1季及第2季的財務報告，持續暫停交易到10月8日止，滿6個月。昶虹則在9日發出公告，依法將於11月19日終止上市。據集保統計，約有3萬750名股東持有股票淪為壁紙。此外，證交所表示，廷鑫之前因未依法令期限公告申報112年財報，自4月8日起停止買賣，後來廷鑫亦未公告申報113年第1季及第2季的財報，停止買賣期間至10月8日，已屆滿6個月。證交所也公告，廷鑫股票將在11月18日起終止上市。據悉，廷鑫為全台最具規模鋁合金熔煉廠，為了籌營運資金，曾在7月以16億元高價，將位於台南市仁德區保安路一段68號土地及廠房賣出，其中土地為27,940.07平方公尺（8451.88坪），以及建物3384.32平方公尺（1,022.45坪）。
台股大漲416點！00753L漲破7％ 首檔債券ETF 00679B規模破3千億
市場持續關注中國大陸924金融新政的刺激，00637L元大滬深300正2的價量持續增長，今天（7日）台股開盤大漲416.36點，成交量已超過20萬張，漲幅超過4.27％；同時，成交量14萬張、排名第四名的00753L中信中國50正2，股價更是漲破7.87％。台股加權指數目前來到22,545.05點，上漲了242.34點，漲幅達1.09％，最高來到22,719.07點。在債券ETF部分，00680L元大美債20正2的成交量超過7萬張居首；其次的00937B群益ESG投等債20+的成交量也超過4.8萬張，股價上漲；00679B元大美債20年的成交量也超過4.7萬張，據櫃買中心、集保結算所資料，截至10月4日當周國內規模最大、投資人數最多，為首檔債券ETF規模突破3,000億元。根據Yahoo！股市的成交量統計，7日前十名中的第一、二與第四、五名共四檔皆是與中國大陸主題的ETF，包括00637L元大滬深300正2、00882中信中國高股息、00753L中信中國50正2、00665L富邦恒生國企正2。至於受到美國降息帶動長天期債券ETF的成交量，多檔ETF的成交量霸榜，股價今天則略降或平盤。以2017年成立掛牌的00679B國內首檔債券ETF來說，今年以來至10月4日當周規模、投資人數分別成長97.7％、60.6％，累積淨申購近1,400億，已超越2023全年約1,080億淨申購水準。
台股10月可望三大題材助攻 台積電17日法說會登場
蘋果Apple Intelligence將於10月在美國發表測試版，還有特斯拉發表新品Robotaxi，再加上台積電17日下午二時舉辦線上法說會，公布2024年第3季財務報告及2024年第4季業績展望；法人預估台股10月受到這三項題材帶動可望於第四季再有一波反彈攻勢。台股1日加權指數收在22,390.39點，上漲了165.85點，漲幅達0.75％，由於受到颱風山陀兒影響連著兩天休市，還未看到中東戰事緊張升溫影響，市場投資人4日開盤前緊盯國際局勢變化波動。不過，接下來Apple Intelligence首先將於10月在美國市場推出測試版，最初僅限英文版；12月開始在英國、加拿大、澳洲、紐西蘭、南非上線當地的英文版，2025年上線中、法、日和西語版本。特斯拉日前則宣布將在台灣時間11日（美國時間10月10日）舉辦新品發表會，市場預估可望推出的Robotaxi一款小巧汽車，可能先在中國測試，雖然其外觀看起來像是汽車，但在結構設計上不同於汽車，車內僅設置一個螢幕、鷗翼門式開啟，座位二個，並未設置方向盤。馬斯克曾在X上表示，特斯拉推出無人駕駛汽車後將無需大眾運輸工具譬如說公共汽車，且還能提供類似公共汽車票價進入市場。台積電1日收盤972元，上漲了15.00元，漲幅達1.57％，根據集保中心統計至9月27日為止，台積電總受益人數145萬3,757人，和上周9月20日的152萬2,851人數相比，周減6.9萬人；其中，持有1到999股的股民人數最多，但也從上周的106萬6,869人減少到該周的101萬5,398人，周減5.1萬人，預估部分股民調節資產配置獲利了結。
連30周創高喊停！台股ETF周減3.8萬人 00919守住人氣王
台股ETF終止30周創新高紀錄！根據台股ETF集保戶股權分散統計最新資料顯示，在最新一週，63檔台股ETF受益人不增反減，減少3萬8,129人，下降至980萬4,366人。投信業者觀察，上週外資大買台股1027.35億元，推升台股重新站上季線，並回補8月初股災留下的跳空缺口約22642點，惟台股ETF受益人數下滑，顯示可能有部分投資人解套下車。進一步觀察，上週還是有11檔台股ETF受益人數成長，其中群益台灣精選高息（00919）增加1.03萬人，連4週為受益人數增加最多的台股ETF，最新受益人數達到98萬569人，有機會繼國泰永續高股息（00878）和元大高股息（0056）之後，成為第3檔受益人數突破百萬的台股ETF。一直以來00919都採取類似台積電階梯式步步高的配息政策，優於投資人期待，00919第6次配息預估0.72元創下新高，連續6季衝破10%，再度刷新台股ETF配息紀錄，這次也在短短5天就完成填息。群益台灣精選高息ETF(00919)基金經理人謝明志表示，雖然近期台股表現震盪，不過中長線而言，台股基本面有支撐，投資策略仍為逢低分批佈局，高息資產具備易漲抗跌的特性以及息收保護，適合作為穩健投資以及逢低分批布局的好投資工具，面對金融市場變化萬千的情況，投資人可選擇台股高息ETF來介入台股。
00922擁台積電超過三成10／17除息！ 配息1元、年化配息率逾9％
持有台積電逾3成的00922國泰台灣領袖50 ETF，今年以來的漲幅32％，10月17日為除息交易日，最新公告第一階段預估配息每受益權單位擬配發金額1元，超越前二次的0.57元、0.38元，以昨天收盤價計算年化配息率9.22％；今天（1日）開盤最高來到21.80元，現來到21.63元。想參與除息的投資人的最後買進日為10月16日之前，股利則將於11月12日入帳。追蹤MSCI台灣領袖50指數的00922，成分股前十大為台積電（2330）占比達32.09％最多，其次為鴻海（2317）的6.69％，聯發科（2454）則為5.25％，台達電（2308）3.18％，富邦金（2881）2.52％、廣達（2382）2.46％、國泰金（2882）2.26、中信金（2891）2.01％、聯電（2303）1.82％、日月光投控（3711）1.74％。此外，00922的成分股還有元太、仁寶、技嘉、力旺、大聯大、英業達等。00922的受益人數已經超過7.3萬人，規模已達132億元，今年以來成長超過3成，為市值型ETF熱門標的之一。國泰基金經理人蘇鼎宇表示，根據集保所統計，00922聚焦市值型、獲利佳的50檔台股領袖級企業，其中半導體和電腦電子等相關類股超過六成，包含占比32.53％的台積電、6.61％的鴻海和5.46％的聯發科等權值股；金融股則占15.85％，相較其他過度倚重台積電的市值型ETF，配置更為均衡。相較一般傳統的市值型ETF，00922指數規則主動剔除高碳排標的，且與台灣加權指數相比，00922的傳產比例比較低，拉高科技和金融類股的權重，且00922追蹤指數更重視的是企業在低碳領域的「轉型能力」或「產業內相對轉型表現」，而並非只是依據單一碳指標，就將某些產業直接剔除。
短線漲多壓力大台積電又失千金 台股30日開盤跌逾2百點
上周五美股四大指數漲跌互見，台股周一30日開盤由權值股領跌、1分鐘後下挫超過2百點，最低曾到22586.89點，後續跌勢稍緩。分析師認為，台股短線漲多回檔壓力大，恐回測5日線短期均線22632點，但預料第4季盤整後有機會震盪向上，年底再戰新高。上周台積電（2330）股價重返千金，但不少股民獲利了結，根據集保中心統計，截至上周五，台積電總受益人數145萬3757人，和前一周、20日的152萬2851人相比，一周就有6.9萬人下車。9點半左右，台積電（2330）下跌15元，約985元；其他電子權值股方面，鴻海（2317）力撐平盤191元，台達電（2308）跌5.5元、在394.5元，廣達（2382）跌5元、在272元；高價股的聯發科（2454）跌40元、在1220元，大立光（3008）跌60元，在2550元。前幾日成交量較大的航運股，反成下殺重點，9點半時下跌2%，萬海（2615）跌逾6%、在101元，陽明（2609）跌逾4%、在69.8元左右，長榮（2603）跌逾3.5%，在204元左右。電價費率審議會於30日舉行，下午五點後宣布是否調漲電費，工業總會與工商協進會先前都表示，全球景氣不確定性漸高，盼近期勿再調漲電價，對「用電大戶」訂較高電價調幅並不公允。美股已經連續三周上漲，道瓊工業指數27日上漲137.89點、0.33%，收在42313點，再度刷新歷史高點。那斯達克指數下跌70.7點、0.39%，收在18119.59點。S&P 500指數下跌7.2點、0.13%，收在5738.17點。費城半導體指數下跌93.27點、1.76%，收在5217.23點。
抄底撿四寶1／台塑集團股價摔進「地下室」分析師天天唱衰 小散戶竟越罵越買
「千萬不要想著『存股』、結果變『存骨』!」、「現在已經跌破『地板價』、摔進地下室，再怎麼談底部都沒有意義了！」台北股市近期最熱烈討論的話題，不是AI，而是台塑四寶，各大投顧、分析師，甚至連網紅都忍不住在YouTube頻道上開講得嘴角冒泡，從感嘆傳產龍頭頹勢，轉而熱議「進場價」、「撿便宜」。集保中心數據也證明，台塑四寶小股東人數今年大幅增加，九月中已逾84.9萬人，比去年多約14.5萬人，年增高達2成，光是8月就激增約1.5萬人，簡直是越罵越紅，股價越低、氣氛越熱。「今天又接了幾張，好便宜，這時候不買，難道要等漲上來再買嗎？我就賭他不會倒！」年輕人聚集的Dcard上有網友留言，立馬接上一大批勸退文，「趕快停損吧！連王家人自己都放棄了！」、「這種景氣循環股，一路攤平攤到躺平」、「我在業內工作，真的只有慘到看不見未來」，「買股票是用來賺錢的，又不是放著當傳家寶。」「瘦死的駱駝比馬大！」萬寶投顧投資總監蔡明彰表示，近期的投資策略及選股邏輯圍繞在美元走勢，大宗商品的黃金及石油以美元計價，美元下跌、油金將上漲，股價一再破底的塑化股將有一次跌深大反彈，台塑（1301）、南亞（1303）、台化（1326）目前價位都跌破淨值，十幾年來罕見。這話反映了近期廣大小股民想法。CTWANT記者整理資料，以2021年9月到2024年9月為計，這三年來台塑股價從最高點110元走到最低點48元左右，到截稿前9月20日收盤價為48.75元，比每股淨值53.58還低；南亞則由80元下探38.85元，20日收盤價42.9元，比淨值46.63少；台化則從90元一路下滑到36.75元，最新收盤價41.2元，淨值卻是55.72；台塑化（6505）則從100元到47.4元，20日的收盤價51.5元，是四寶中唯一超過其淨值34.31的公司。中國大陸的產能過剩，導致亞洲石化業者叫苦連天。（圖／新華社）除了股價跌入谷底，產業也進入谷底。台化董事長洪福源表示，市場保守觀望認為8月應是谷底，9月已有復甦跡象；台塑董事長郭文筆也表示，第4季為部分石化產品傳統需求旺季，且近期海運費下跌，印度雨季結束，以及歐美降息，有助石化產品需求增加，預估第4季營業額比第3季成長。「當大家都在唱衰四寶時，可能就是進入另一個財富重分配的時代。」投資專家顧健晏在自己的臉書上分享，他過去覺得四寶是牛皮股，現在已改觀，「跌得越深、彈得越大、像皮球一樣。」顧健晏認為，四寶的營收、獲利最差都在去年第四季，雖受中國產能影響、但最壞已過去，再怎樣都不該跌到今天這種股價，人類的食衣住行育樂大多與石化相關，當月營收只有2億元的宏達電，股價還超越台化、南亞，就知道四寶股價被扭曲的多嚴重。台塑連34年發放股利成了「存股族最愛」，去年石化景氣低迷，四寶全年營收1.5兆元，年減18%，稅後純益440.07億元，年減51.1%，股利政策卻由70%到75%的配發率，一舉拉高到80%到85%，例如台塑去年EPS為1.15元，今年發現金股利1元，雖與2022年高達8.2元的股利比起來，讓「老存股族心碎」，但高達87%的配發率，仍吸引新一代存股族。依股市公開資訊，台塑四寶股價跌入谷底時，股東人數卻不斷增加，其中又以台塑今年新增6.2萬人最多，南亞4.3萬人排第二；值得注意的是，台塑新增股東中超過一半是持有1到5張的小散戶，持有400張以上的大股東，反較同期減少37人。分析師陳相州建議錢要放在有效率的地方。（圖／翻攝自股添樂臉書）有人忙著抄底，但也有不少人喊煞車，「我現在都不知道台塑四寶是不是『寶』了，根本是人人喊打」精誠金融學院專業講師、也是臉書粉絲頁「股添樂 股市新觀點」分析師陳相州近期修正看法，他去年7月分析四寶的地板價，但至今都破了地板、進入地下室，他說，全球新增乙烯產能過剩，中國經濟不振、ECFA制裁，還有接下來要課徵碳費等，配息會很不好看。他認為現在是台塑歷史最低的估值水位，股價真的很便宜，他列出他認為的地下室價，台塑為62.61元、南亞49.74元、台化51.39元、台塑化64.17元，「雖然跌深就是最大的利空，但還是不要盲目操作，如果財報出現虧損，可能連地下室都守不住，跌破到十八層地獄都有」陳相州說，就算買在最低點，未來能不能賺錢，還是要看中國房地產市場能否回復、台塑本身的轉型成功，要有上漲的動能，因為台塑四寶不像金融股是特許行業，競爭者隨時可以跳進來。「我看到最近四寶散戶大增，真的是為大家感到憂心，投資機會非常多，就算不敢買AI股，還有重電、水資源、綠能，甚至ETF都好，錢一定要放在有效率的地方。」陳相州說。
金管會再次向中信金併新光說「不」！ 銀行局：勿輕忽維護市場秩序決心
金管會銀行局副局長童政彰19日重申，「現在最重要的即是金融市場秩序，不應在此狀況下有擾亂市場行為」，並罕見地說重話，「金管會『緩議』中信金申請公開收購新光金一案，就是『不同意』」，並強調「當下金管會無法容許金融機構有任何擾動市場秩序的行為，不要輕忽監理機關維護市場秩序的決心。」金管會副主委邱淑貞16日就公開表態對台新金、新光金、中信金的併購一案，「不要用搶的，停止攻擊」之立場。今天童政彰也再次指出，金融家在決策時要思考社會如何評價此行為，也代表金管會、社會大眾對金融機構的高度期待，不允許任何有擾亂市場秩序的行為，「攻擊」就不是維護穩定市場秩序的字眼。對連日來，新光金二位大股東「互相表述」的互嗆情況，童政彰則表示，全世界各國的金融機構，皆受到高度監理，大股東的言論也包含在監理範圍內，且會受到社會大眾評價，任何發言務須謹慎。金管會於9月16日公開提出四理由「緩議」（即不同意）中信金提出投資新光金申請一案，隔天17日中秋節晚間，中信金則發布重訊表示「已收到主管機關來函指正，將儘快重新修訂計畫，送至董事會核定」；今天則傳出中信金預計在20日董事會中研議此案。不過，在今天金管會例行性記者會中，銀行局副局長童政彰針對媒體關切中信金是否能在10月9日台新金、新光金召開股東臨時會之前，中信金是否還可以「重新送件」申請公開收購新光金一案，童政彰也給出清楚的答案是「不同意」。童政彰指出，須請金融機構經營階層好好思考，發布任何訊息、重大決策時，務必盡到自己的忠實義務，過去以來，金管會一直呼籲要重視四個利害關係人的立場，即是「最上位的社會大眾權益」、「客戶權益」、「員工權益」、「股東權益」，都需慎思任何可能的評價，妥適做出決策；童政彰說「這不是數學題，也不是打勾YES或打叉NO的問題。」童政彰並指出，維護金融市場秩序不是一個抽象概念，而是落實在市場對你的行為的評價與看法，不管是銀、保、證，金融機構都是受高度監理、也受社會大眾高度期待與信賴的機構。至於各界關注的「新光金公開徵求委託書大戰」，證期局主秘尚光琪表示，依公開發行公司出席股東會使用委託書規則，「禁止價購委託書」，一旦出現價購委託書即是違法行為；若有明確具體違法事證，金管會可依法予以罰鍰、不予計 算表決權，且一年內不得再當徵求人或辦理徵求事務。童政彰強調，金管會已一再表明在公開徵求委託書的過程中，絕不允許有違法違規行為，證交所、集保中心正嚴密注意，絕不允許在過程中有踩法律紅線的情況。
降息循環要來了3／最後上車債市「勝算率高」 看好多頭美股創高
美股主指9月6日慘遭血洗重挫，美國公債殖利率短線走低，十年期公債利率跌至3.702％，二年期債殖利跌至3.642％，創2023年5月以來新低，解除了長達兩年的短債殖利率高於長債的倒掛模式。面對FED將開起降息循環週期，CTWANT採訪法人皆說，「持有債市、美國公債等ETF是送分題，現在是最後上車時間，勝算比較高。」以美國最新公布8月非農就業數據來看的疲弱，有利美國聯準會未來降息行動，投資人普遍認為FED「激進降息」的可能性已降低，根據FedWatch資料，市場對Fed在9月降息2碼的機率下降至15％，降息1碼的機率則提升到85％， 11月與12 月會議若分別降息兩碼、一碼等，在2024年預估共降息四碼、五碼。國泰20年美債基金經理人江宇騰分析，美國勞工統計局公布8月消費者物價指數CPI年增2.5％，符合市場預期，從前值的2.9％大幅下滑；核心CPI月增 0.3％，略高市場預期與前值的 0.2％，但年升3.2％，符合市場預期。市場對降息2碼機率的預期出現變化從15％升至50％，也就是降息1碼及2碼的機率，成了五五波。國泰5G+基金經理人蘇鼎宇，看好多頭走勢，美股主指會再創新高。（圖／國泰投信提供）從美國歷屆降息循環啟動後，不同時間段標的漲幅的歷史數據來看，在「2019年8月到2020年3月的降息幅度2％」，短期三個月、六個月的美股四大指數皆上漲，若進一步觀察12個月的表現，道瓊跌幅為1.62％，NYSE金融指數跌幅為15.75％，台灣金融指數跌幅為2.84％，台灣電子指數則上漲了36.89％。在往回看「2007年9月到2008年12月降息幅度5％」，費半在短期三個月降幅最大達16.66％、到六個月更是大將幅度超過30％；新興市場上漲了14．27％最多，以六個月來看也有超過7％的漲幅，美投等債也快上漲了4％。而在「2001年1月到2003年6月間降息幅度5.5％」，短期三個月的美投等債漲了4.37％、美非投等債則上漲了6.36％等。再看鉅亨買基金投資研究部整理1991年以來數據，期間美國經歷4次首次降息，針對這4次利率從最高點開始降息後的股債資產表現回測，結果顯示債券資產類別的表現尤為突出，特別是新興市場債和美國公債在首次降息後的12個月內表現最佳，平均回報率分別為9.1％和7.7％。相對而言，在美國陷入經濟衰退的情境中，美國公債與投資等級債展現出較強的防禦性，即便陷入經濟衰退的環境中，仍能維持正回報，分別為9.6％與6.4％。進一步觀察ETF近期受益人數的變化，「20年長天期債券ETF」增幅較為明顯，根據集保統計數據，債券ETF受益人數單周增加最多的三大ETF為國泰20年美債ETF（00687B）、兆豐US優選投等債ETF（00957B）及剛掛牌上櫃的元大美債20年ETF（00679B）。在FED於19日宣布降息幅度前夕，國泰20年美債ETF（00687B）、元大美債20年ETF（00679B）的成交量持續霸榜之外，元大美債20正2（00680L）同步有量；還有群益ESG投等債20+（00937B）、中信優息投資級債（00948B）、國泰20年美債正2（00688L）、中信美國公債20年（00795B）等，其股價各有漲跌。
台股ETF受益人逼近千萬大關 「這二類」最吸金年增逾70％
市場高度期待美國聯準會本周宣布降息，根據最新一周集保戶股權分散統計資料顯示，台股ETF受益人數達到975.8萬人，即將站上千萬人大關，其中，買進債券ETF，受益人數也來到196.4萬人，周增6,065人，增幅0.3％。2024年以來的台股ETF受益人數成長368.8萬人，增幅61％，整體較上一周新增8萬人，增幅1％。21檔高股息ETF受益人數共693.8萬人占整體71.1％，年增314.4萬人增幅高達81％，周增為2％。中信成長高股息基金經理人張圭慧表示，國人仍青睞能提供穩定息收的高股息ETF之外，受惠台股上半年表現亮眼，成立時間較長的高股息ETF，已累積較長時間的資本利得，有穩定派發股息的本錢，持續吸引投資人買進。債券ETF方面，今年以來受益人受增加82萬人，增幅高達71％，為三類ETF之冠。其中仍以長天期美債ETF、投資等級債ETF的受益人數成長最多；亦有不少投資人押寶美國經濟軟著陸，選擇風險較高但利率也較高的非投等債ETF。中信美國公債20年基金經理人張瓈尹表示，美國通膨逐漸趨緩，且經濟呈現軟著陸機率高，給予聯準會預防性降息的籌碼。市場估計聯準會今年降息3至4碼空間，明年則有每次開會都有降一碼幅度，但考量當前美債利率水準已反映今年降息幅度，建議早已進行卡位長天期美債ETF的投資人發揮耐心，至少持有半年至一年左右的時間，有機會獲取豐厚資本利得。另可順勢布局殖利率較高的投等債ETF，可望享有較佳的殖利率水準，也較非投等債ETF能避免美國經濟轉向衰退的風險。惟後續仍得留意美國總統大選、國際油價變動以及經濟數據變化等因素，將會牽動債市表現。
台積電開盤滑一跤900元失守 散戶搶買零股股東破108萬人
台股今天早盤一度重挫逾500點，跌破21000點整數關卡。台積電（2330）今天股價開盤跳空達892元，下跌26元。影響大盤約211點。加權指數跌470.05點至20965.14點，成交值約新台幣908億元。台積電NYSE掛牌ADR在7日以156.82美元作收，下跌6.88美元，跌幅4.20%。台積電今日股價開盤走低892元，下跌26元失守900元。市值縮水6742億元，滑落至23.13兆元，影響大盤約211點。美國就業成長較預期疲弱，引發市場對經濟趨緩的疑慮升高，影響美股6日收低。道瓊工業指數下跌410.34點，那斯達克指數下跌436.83點，費城半導體指數下跌214.202點，跌幅達4.52%。台積電上週外資賣多買少，股價下跌26元，市值縮水6742億元。不過，投資人依然勇於搶進，據集保結算所統計，台積電9月6日股東總人數達155萬1626人，創下新高，其中，零股股東人數達108萬7779人。其他電子權值股全面下殺，但與台積電皆未跌破上週低點。截至收稿，鴻海以172元開出，下跌3元；聯發科開在1110元，下跌45元；台積電下跌21元至897元；廣達下跌7.5元至249.5元；台達電挫16.5元至359元；聯電小跌1.1至53.4元；大立光開2720元，跌20元。
台股ETF抗跌！ 00919每股配0.72元破紀錄
台股8月29日下跌 168.81 點跌幅 0.75%，收在 22201.85 點。不過，統計62檔台股ETF中仍有16檔原型台股ETF逆勢上揚。市場法人表示，00919在9月進行第6次配息，每股配發0.72元，再創新高。擁有逾90萬股民的群益台灣精選高息（00919）在2日公告最新配息，每股配發0.72元，再創新高，以今日00919收盤價24.83元估計，單次分配率為2.9%，年化分配率11.6%。據據《ETtoday新聞雲》引述市場法人說法，這是00919第6次配息，觀察這6次配息發配金額分別為0.54、0.54、0.55、0.66、0.7、0.72元，可看出其穩定階梯式向上的配息政策，以2日收盤價24.83元來計算，年化配息率近11.6%，連續6季衝破10%，再度刷新台股ETF配息紀錄，統計逾90萬投資人可望同步受惠。這次00919每股配息0.72元，只要在28.8元以下買進，年化配息率都有10%，投資人可把握相關投資契機。00919有收益平準金機制，從最新淨值組成觀察目前可分配投資收益為1.76元，收益平準金加上+資本平準金佔淨值的比例近4成，未來高息續航力更值得期待。另外，證交所「E添富」平台也揭露，00919規模至2495億元，在台股ETF中排行第5大，除此之外，集保統計，至8月30日為止，00919股東人數來到90萬6118人，若以受益人排名，則為台股ETF第4大。00919預計9月23日除息，最後買進日為9月20日，10月15日為入帳日。