錯匯
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加密貨幣平台錯匯2.2億鉅款「7個月後才發現」 澳女買豪宅名車揮霍…悲慘下場出爐
總部位於新加坡的大型加密貨幣交易平台「Crypto.com」先前發生匯款錯誤的情形,而且是在7個月後才發現。而領到這筆鉅額款項的澳洲女子瑪妮維爾(Thevamanogari Manivel),第一時間就計劃轉移資產,更將資金拿去買豪宅、名車。而在「Crypto.com」對瑪妮維爾提告後,瑪妮維爾目前被判處209天監禁、1年半的社區矯正令與200小時社區勞動。據了解,整起事件發生於2021年5月,當時「Crypto.com」要支付瑪妮維爾澳幣100元,但不知為何,最後竟然是匯出10,474,143元(折合新台幣約2.2億元)。而且「Crypto.com」一直到年終結算的時候,才注意到這起匯款失誤的情況。先發現這筆意外之財的並非是瑪妮維爾,而是帶著瑪妮維爾一起投資加密貨幣的男友辛格(Jatinder Singh)。辛格在發現這筆鉅款後,先是要求瑪妮維爾對外宣稱在線上競賽贏得獎金,接著幫他把款項轉移到多個聯名帳戶中。後來兩人就拿著這筆錢四處揮霍,除了購買4間房屋外,甚至還買下不少名車、藝術品與家具。他們甚至將其中400萬澳幣轉移到馬來西亞的帳戶中,甚至還分了一筆錢給自己的女兒與妹妹。而在「Crypto.com」發現錯誤後,就於2022年1月要求瑪妮維爾歸還款項,但瑪妮維爾以「認為是詐騙集團」拒絕回應。之後「Crypto.com」就對瑪妮維爾提出告訴,甚至試圖在2022年3月時凍結瑪妮維爾的資產,結果發現瑪妮維爾早已將名下資產轉移乾淨。之後警方也在2022年3月逮捕買了前往馬來西亞單程機票的瑪妮維爾,並且從他身上扣下1.1萬澳幣。瑪妮維爾對警方表示,因為男友辛格告訴他這筆錢是線上競賽贏得大獎,所以在「Crypto.com」要求還款時,他一直認為是詐騙集團,所以沒有多加回應。後來瑪妮維爾就被警方關押,一直到2022年10月才獲釋。根據外媒報導指出,近期法院就針對這起案件進行判決,由於在司法流程的協助下,大部分的款項已經被追回,且在銀行通知瑪妮維爾之前,瑪妮維爾並沒有任何明顯的惡意,雖然中間曾將大筆款項匯至海外,但法官認為這是基於利慾驅使所致。因此法院最終判決瑪妮維爾必須服刑209天,1年半的社區矯正令與200小時社區勞動。也由於先前瑪妮維爾就被關押209天,因此這次無須再次入獄服刑。而其男友辛格的判決則於10月23日才會開庭審理。
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加密貨幣平台錯匯2.2億給澳洲女子 7個月後才發現!但她早提錢買豪宅
受到全球通膨惡化影響,加密貨幣市場市值大量蒸發,總部位於新加坡的大型加密貨幣交易平台「Crypto.com」為此大量裁員,沒想到屋漏偏逢連夜雨,近日又傳出Crypto.com竟不小心將近1050萬美元(約新台幣2.17億)錯匯給一名澳洲女子,且公司直到7個月後才發現這個錯誤,雖緊急採取法律行動,但該女子早就將部分資金拿去買了一間擁有5個房間的豪宅。根據《商業內幕》(MARKETS INSIDER)報導,「Crypto.com」於2021年5月時,錯誤支付款項給澳洲女子瑪妮維爾(Thevamanogari Manivel),據悉該公司本是要支付女子100澳幣,但卻因為打錯支付金額,匯出10,474,143澳幣,且完全沒有人發現;直到7個月後、12月下旬進行公司審計,Crypto.com才發現這個錯誤的付款。根據法院判決書,Crypto.com在發現錯誤後,隨即對瑪妮維爾與其妹妹採取法律行動,因為妹妹也收到了部分付款,該公司於2月獲得針對瑪妮維爾帳戶的凍結令,但發現她早已將大部分的資金匯出到其他帳戶。報導指出,瑪妮維爾在收到錢後隨即於1月下旬匯出43萬澳幣給她的女兒,接著在1個月後,於墨爾本郊區買下價值135萬澳幣(約新台幣28114萬)的豪宅,還將房產所有權讓渡給居住於馬來西亞的妹妹。判決文件表示,Crypto.com曾試圖在3月時凍結瑪妮維爾的銀行帳戶,但卻沒有成功,目前法院已經下令要求瑪妮維爾的妹妹將房產出售,並將購屋費用與約2萬澳幣利息返還給Crypto.com。對於此事,Crypto.com沒有回應媒體置評請求,而案件將於10月再次開庭審理。
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小六女童「刷媽媽臉」遭詐騙13萬 母憤然出馬討錢…又被騙走13萬
網路詐騙層出不窮,但若不幸遭遇詐騙應及時報警處理,千萬別「假會」想靠自己追回被騙的錢;中國大陸一名小六女童加入一個網路群組後,遭騙人民幣3萬元(約新台幣13.1萬元),沒想到女童母親在得知詐騙消息後,不是立刻報警,而是「想自己把錢討回來」,卻遭騙子一步步誘導,又被騙了3萬元人民幣。江蘇常熟一名小六女童「小夢」(化名)日前被同學拉進一個粉絲福利群組,並在參加活動後「幸運中獎」,隨後她收到群組管理員訊息稱,要給她發一個18元人民幣的小紅包。小夢不疑有他給出自己的收款碼,沒想到對方隨後傳來一張截圖,稱「錯匯」了8888元,要求小夢按照指示還錢。江蘇小六女童遭詐騙。(圖/翻攝自陸網)不過小夢一直沒收到匯款,詢問原因後對方發現小夢根本未成年,便藉機恐嚇若不還錢就要送她及其父母去坐牢。年幼的小夢被恐嚇後相當驚慌,便趕緊按照對方指示,要媽媽「看向手機鏡頭」,於是就在母親來不及反應的情況下,支付寶帳戶就被轉走29999.5元人民幣。江蘇小六女童遭詐騙。(圖/翻攝自陸網)小夢李姓母親反應過來後趕緊追問,才知道自己的女兒被騙,不過她卻未在第一時間報警,而是決定自己聯絡群組管理員,要求對方還錢,此時對方表示一切都是誤會,剛剛是自己「操作失誤」,因此需要小夢母親再完成幾個步驟,才能將錢退還。在對方的循循善誘之下,李女又分2次、共轉出3萬人民幣,直到最後螢幕出現「卡片內餘額不足」時,她才驚覺自己被騙;事後李女相當懊悔,因為在傳帳期間,由於對方帳戶異常,系統曾經多次出現風險提示,但她當時一心只想追回被騙的錢,根本沒放在心上;目前案件仍在偵查中。
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花旗誤轉250億!史上最大錯匯烏龍 法院竟判「免還」原因曝光
銀行方放款搞烏龍的情況時有所聞,但多數都還有機會將款項追回來,不過美國當地法院近日卻對花旗集團(Citigroup)一起高達9億美金(約250億新台幣)的錯匯事件,判定收款方不需還款。根據《路透社》報導,這起堪稱史上最大的銀行業錯匯事件,發生在去年8月,知名化妝品牌露華濃(Revlon)因為營運問題,向多方債權機構借貸,根據報導,花旗代理露華濃的貸款業務,原本是要替露華濃向債權人償還近780萬美元的利息,卻意外匯錯超過100倍金額,也就是高達9億美元的金額。(圖/達志/美聯社)報導稱,花旗集團起初以這是書面錯誤要求這些債權機構還款,但對部分債權人,包括Brigade、HPS與Symphony等代表放款人的10家資產管理公司,認為這些錢無異是「意外之財」,拒絕償還,花旗集團當然無法接受,憤而提告,追討剩餘的約5億美元(約新台幣142億元)的款項。不過根據美國曼哈頓地區法官弗曼(Jesse Furman)的裁定,花旗在2020年8月11日的轉帳是「最終且完整的交易」將不會被撤銷,也就是這10家資產管理公司不必繳回5億美元的款項。對於判決結果,花旗集團強調,露華濃的債權人知道這是有問題的,且他們也明白露華濃根本無法償還鉅額,既然如此,債權人就不應該收下這些錢。花旗發言人也回應,「我們強烈反對這項裁決,並打算繼續上訴,直到追回所有款項」。
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滿期金溢付千萬元 台銀人壽「胖手指」遭罰120萬元
壽險業也有「胖手指」事件。金管會9日公告,台銀人壽多次發生給付滿期金作業錯誤,單次溢付金額逾千萬元,雖然事後都有追回,但公司未當一回事,並未向金管會通報重大偶發事件,因此對台銀人壽開罰120萬元。據了解,台銀人壽一共發生三次滿期金匯款錯誤事件,但因為有一次發生已超過三年,金管會依規定無法再追究,另二次,都約發生在2018年,一次是作業人員輸入錯誤,將要匯給保戶的滿期金,KEY錯金額,造成溢付逾千萬元,另一次是滿期金明明已匯款給保戶,但重複作業,又再給了一次,金額也逾千萬元。台銀人壽「默默」追回這些錯匯的款項,並未通報重大偶發,2019年有「民眾」向金管會檢舉,指台銀人壽內部作業有重大缺失,曾多次出現匯款錯誤,金管會要求清查,台銀人壽內部才啟動調查,清查出有三次匯款錯誤事件,至於發生當時,台銀人壽有無通報總經理、董事長,則無法確定。這案件疑似是內部「吹哨人」檢舉,2019年將台銀人壽2018年匯款錯誤的事件,向金管會舉報,經過台銀人壽內部調查,及金管會複查,9月才對台銀人壽開罰,一是匯款錯誤,內部作業不嚴謹,罰60萬元,二是台銀人壽自覺款項有追回、沒有財務損失,就沒有進行重大偶發事件通報金管會,內稽內控有疏失,也罰60萬元。除了某家資訊系統更換出問題外,金管會表示,近期只有台銀人壽有發生類似的匯款錯誤或胖手指事件,同時呼籲保戶,若發現帳戶有保險公司「不慎」多匯的保險金,也千萬先不要動用,事後仍是會被追回,若占用恐會觸法。