銀行轉帳
」 詐騙 手續費 詐騙集團 銀行 金管會
銀髮族常被騙！大阪將研擬新法「ATM前不能用手機」 網不挺：太荒謬
近年來詐騙事件層出不窮，其中高齡人士常常成為詐騙集團的目標，就有一種詐騙手法是誘導銀髮族至ATM操作轉帳，讓他們在不知不覺間取出存款，可能一不小心就被撈走一生積蓄。為此，日本大阪府研擬了相關條例，將直接禁止民眾在ATM前接電話。根據日媒《讀賣新聞》報導，由行業組織專家及業界高管組成的大阪府「特殊詐欺對策審議會」，在5日公布一項新計畫，為了防止高齡人士成為詐欺的受害者，將考慮禁止民眾在操作ATM時使用手機通話。報導指出，該團體呼籲銀行等金融業者應強制執行相關對策，並對條例進行修訂，而大阪府也計畫在明年2月的府議會中提出「大阪府安全城市建設條例」修正案，若此修正案順利通過，將成為全日本首例。大阪府知事吉村洋文則向媒體表示，針對這樣的行為，很難納入處罰條款，因此不會作為單純的理念性條例，而希望以法律上的「義務」形式來規定，同時希望各金融機關協助進行宣導。消息一經曝光後，有一票網友並不買單，「使用手機的老人會被判刑或罰款嗎？」、「如果禁止打電話，詐騙集團只會想到另一個新方法」、「不該讓金融行業背上不必要的負擔」、「『ATM前禁止打電話』不要制訂荒謬的法令」、「直接阻斷收訊，或增加攝影機不就好了」、「即使我們這樣做了，也不一定會減少銀行轉帳詐騙和車手的數量」。但也有人認為，「我認為這是一個很好的措施，我可能會看我的智慧型手機，但我幾乎不會打電話」、「如果能推廣到全國就更好了」。
台中婦誤信「假名人投資」300萬飛了 警民合作誘逮52歲車手
台中市1名63歲黃姓婦人7月間加入網路投資虛擬貨幣，她投資60萬元獲利後，想乘勝追擊再加碼投資，前後投入共300萬元，未料竟落入詐團陷阱，直到出金受阻她才驚醒遭詐，趕緊向警方求助，台中第三警分局與黃婦設局誘騙車手面交，警方再趁隙將52歲洪姓車手逮獲，後續將他移送法辦。據了解，詐團在網路社群投放投資虛擬貨幣廣告，，並標榜「存股養你一輩子」，主打電視名人推薦投資的免費課程誘騙民眾上當，黃婦看見後心動不已，隨後詐團便佯裝成投資專員來電，並邀請她加入群組及下載假投資APP，接著指導她並讓她先投資60萬元獲利，黃婦見獲利不少再陸續投入百萬元。初期投資款項皆透過銀行轉帳進行交易，隨後對方卻要求黃婦面交，直到她前後投入約300萬元後想獲利了結，未料對方竟百般阻撓，甚至誆稱要再投入才可出金，黃婦向警方諮詢求助後才驚覺被騙。警方表示，台中第三警分局日前接獲黃婦諮詢，警方聽完後向她指稱是詐騙，黃婦被騙走共300萬元，警方打算將計就計與黃婦聯手設局，以加碼投資為由相約車手面交，後續警方事先在場埋伏，最終順利逮獲取款的洪姓車手，事後他向警方坦承犯行，並稱曾是餐廳服務員因卡債緣故才當車手，在每次取款時獲利2000元薪資，隨後警方依《詐欺罪》將他移送偵辦。
中國信託以守護客戶資產為己任 打造安心的金融環境 善化分行行員獲行政院表揚臨櫃關懷提問成效優異基層行員
中國信託商業銀行（簡稱「中信銀行」）積極配合政府打擊詐欺，預防及遏止不當利用金融從事詐欺犯罪，保障民眾權益，2023年臨櫃攔阻金額較2022年成長10%，新增警示帳戶數較2022年減少近25%，且今年上半年較前一年同期減少5%，防詐成效顯著。中華民國銀行商業同業公會全國聯合會（簡稱「銀行公會」）特別於今（5）日舉辦「金融反詐高階論壇」，邀請中國信託銀行分享臨櫃阻詐以及金檢聯手科技防詐成功推出「雷霆專案」執行現況，亦由行政院院長卓榮泰公開表揚中信銀行善化分行廖姓櫃檯行員以臨櫃關懷提問方式，成功攔阻25件民眾被詐害案件之善行，肯定第一線櫃檯行員克盡職守、守護客戶資產的貢獻。中信銀行洗錢防制部部長郭玟君於「金融反詐高階論壇」中，分享銀行業防制詐騙的管理措施與成效（圖／中信銀行提供）。「金融反詐高階論壇」特別邀請中信銀行洗錢防制部部長郭玟君協理分享中信銀行於防制詐騙的努力，郭玟君協理說明，中信銀行秉持「待客如親、同理同心」的信念推動防詐文化，建立「神盾聯防機制」，在「迎賓識詐」、「關懷堵詐」、「櫃檯阻詐」三道防線上，應用大數據資料分析歸納出300項防詐表徵，找出詐騙帳戶的潛在關聯帳戶，提供大廳人員於KYC（Know Your Customer）過程中掌握客戶交易風險，啟動對應防詐機制，加速對異常交易的判斷與聯防力。此外，中信銀行2023年攜手內政部警政署建置「中信ATM智能防詐車手交易通報系統」，全臺超過7,400臺中國信託ATM皆加入連線懲詐行列，詐騙集團車手若於中國信託ATM提款，系統辨識出異常交易帳戶即觸發自動通報警察單位機制；亦與臺灣高雄、橋頭及臺南地方檢察署合作，有別於以往有受害者始可報案，分行遇疑似詐騙集團車手或被害人至臨櫃辦理業務，可即時啟動預警聯防措施，主動通報當地刑事警察大隊或地方檢察署。今年更進一步與新北、臺北地方檢察署攜手推動「雷霆專案」，以去識別化之人頭帳戶名單，運用中信銀行數位科技發展詐騙預警偵測機制，以利事前精準辨識、管制潛在不法帳戶，從源頭阻斷詐騙金流。值得一提的是，活動中亦表揚中信銀行第一線臨櫃行員勇於阻詐的義舉，本次得獎的廖姓同仁服務於中信銀行善化分行，2023年成功攔阻25件民眾被害案件，阻詐金額超過新臺幣1,900萬元，廖姓同仁指出，於受理客戶開戶、匯款或辦理高風險交易，如約定網路銀行轉帳帳號、調高ATM提領額度或網銀轉帳額度等，都會特別提高警覺，關懷客戶是否清楚交易內容與必要性，若客戶有疑似被詐騙的可能，臨櫃行員適時介入，就有機會遏止不法情事。最令廖姓行員印象深刻的是，曾有約莫60歲的婦人臨櫃提領現金90萬元，用途是兒子結婚宴客金，觀察婦人的神情緊張，探詢過程中雖能應對回答，但發現婦人手機保持通話，通報警方到場後婦人才透漏接獲電話通知涉及洗錢案件，要提領帳戶款項交付給「假檢察官」保管，最後成功攔阻，廖姓行員謙虛地表示身為銀行從業人員，未來仍將堅守崗位，配合主管機關打造更全面的防護網，共同打擊詐騙，守護客戶資產。
新加坡去年1899人遭手機木馬詐騙7.8億元 台、星、馬跨境合作逮6嫌
刑事警察局日前接獲新加坡通知，指星國境內有民眾遭臉書廣告誘騙，以手機下載木馬程式，帳戶款項慘遭盜轉一空，被害人數多達1899人，財損金額總計約新台幣7億4300萬餘元；台灣與新加坡、馬來西亞警方循線調查，發現犯嫌IP位置出現在台灣、馬國，我國警方今年5月在境內逮獲4名犯嫌，馬國警方6月也在其境內抓到2名犯嫌。刑事局表示，本案是3國警察跨境打擊犯罪的首例，主嫌目前仍然在逃中，後續將持續擴大偵辦。新加坡警察部隊接獲該國民眾報案，有不明犯嫌透過臉書廣告誘騙不特定的新加坡被害人，騙他們以手機下載含有木馬程式的APK軟體，之後被害人發現自己網路銀行帳戶的款項遭他人盜轉一空，2023年期間被害人總數高達1899人，財損金額總計約新台幣7億8430萬元(約新幣3410萬元)，追查發現有IP位置分別位於台灣及馬來西亞。新加坡警察部隊接獲該國民眾報案，有不明犯嫌透過臉書廣告誘騙不特定的新加坡被害人，騙他們以手機下載含有木馬程式的APK軟體，之後被害人發現存款遭他人盜轉一空，2023年期間被害人總數高達1899人，財損金額總計約新台幣7億8430萬元。（翻攝畫面）刑事局獲報後，今年3月報請橋頭地檢察署指揮偵辦，並與新加坡、馬來西亞警方共組專案小組，查出我國有44歲蔡男、30歲謝男、33歲吳男以及22歲陳女等涉有嫌重嫌，5月15日持搜索票至新北市、高雄市、澎湖縣等共計8處地點搜索，將蔡男等4人拘提到案，並查扣價值約新台幣15萬1755元虛擬貨幣，包含3794顆泰達幣、5206顆Dogecoin、1293顆TRX、加密錢包助記詞、多明尼加等多國現金、手機、電腦設備等贓證物，同時向橋頭地方法院聲請，將共計新台幣4301萬餘元的涉案金融帳戶及不動產財產扣押裁定核准在案。檢警進一步調查，發現李姓主嫌在境外指揮蔡男等人，在我國境內成立木馬程式(SpyMax類型)系統機房，將購來的木馬程式客製化包裝，之後在社群平台刊登假廣告，以吸引、誘導不特定民眾下載手機木馬程式，操作中毒手機內的網路銀行轉帳到其他帳戶，將轉帳所得款項換成虛擬貨幣，再進行分贓。檢警進一步調查，發現李姓主嫌在境外指揮蔡男等人，在我國境內成立木馬程式(SpyMax類型)系統機房，將購來的木馬程式客製化包裝，之後在社群平台刊登假廣告，以吸引、誘導不特定民眾下載手機木馬程式，操作中毒手機內的網路銀行轉帳到其他帳戶，將轉帳所得款項換成虛擬貨幣，再進行分贓。（翻攝畫面）刑事局表示，全案詢後將蔡男等4人依詐欺、妨害電腦使用、洗錢等罪嫌移送法辦，這次與新加坡、馬來西亞跨境共同合作打擊科技、詐欺、洗錢犯罪，是3國警察單位首例，我國警方將持續與各國警察合作，致力打擊跨境犯罪，呼籲並告誡不法份子，各國警方共同打擊犯罪不分國界，切勿心存僥倖。
LINE Pay宣布2025年4月「退出日本市場」 原因曝光
LINE 雅虎和LINE Pay稍早宣布，將於2025年4月30日起終止在日本的LINE Pay服務，但泰國和台灣的LINE Pay服務則將繼續。據日本雅虎報導，日本的LINE Pay支付服務有效期至2025年4月下旬，而日本的LINE Pay新用戶註冊則計畫於2024年11月下旬結束，因此鼓勵用戶盡速使用餘額進行交易，以及使用提款服務和銀行轉帳服務將餘額取出，未來也計劃為有需要的用戶提供將餘額轉移到PayPay的功能。至於LINE Pay代碼付款、PayPay加盟店的LINE Pay支付功能、網路交易以及訂閱服務扣款也將持續到2025年4月下旬，Visa LINE Pay預付卡（LINEプリペ(Visa)）的有效期則至2025年1月下旬，餘額加值服務則會在2025年3月下旬結束，餘額轉帳功能會在2024年9月初結束。而台灣與泰國的LINE Pay支付服務將會繼續，因此日本LINE Pay用戶直到2025年4月為止，仍可以在提供LINE Pay支付方式的台灣或泰國商店使用日本LINE Pay購物。報導中指出，其原因是由於LINE與雅虎的管理整合，且軟銀集團內部也存在另一個支付服務「PayPay」 ，導致服務重疊，所以決定將日本國內匯款及支付服務整合至PayPay，終止國內LINE Pay服務。
品冠年過半百記憶力下滑 金融卡忘在銀行超崩潰
52歲品冠推出新歌〈哈囉〉，歌詞幽默描繪了身體變化和記憶力減退等現象，迎接生命中每一個新階段。歌詞中寫到「過目不忘變成金魚腦」、「誰把膠原蛋白偷走」等，真實地訴說生活感受到的身心變化，展現了品冠現階段的心境。他分享說：「像是最近真的覺得自己無法一心二用，也有點金魚腦，有一次打電話給家人談事情，一邊出門去銀行轉帳，結果轉帳完成到家之後才驚覺自己分神忘記取回金融卡，讓內心感到超崩潰，連忙聯繫客服告知金融卡忘記取走，所幸經確認後卡片尚未遺失。」品冠提及有時候跟小孩聊天時，會不小心把同一件事情重複講述很多次。（圖／種子音樂提供）品冠提及有時候跟小孩聊天時，會不小心把同一件事情重複講述很多次，結果被自己的小孩吐槽：「爸爸你這件事情今天已經講過很多了。」或是是出席聚會活動時，有時碰到一些貴賓覺得很眼熟，也相談甚歡，但是突然想不起來對方的姓名，記憶力下滑也讓他超有感。品冠也引用李宗盛大哥曾說過的話：「每一步都算數。」在新歌中敘說人生所有經歷的事情，都沒有白走的路，過往年輕的自己一步步累積成現階段的自己，現在灑脫接受每一個階段的自己，忠於身心的變化，並持續積極態度邁步生活。
妹子點開「銀行APP」崩潰到發抖：9年要結婚了 全場跪：以為蝦皮已是王者
偷情招數百百款，不只蝦皮私訊功能變聯繫工具，現在連「轉帳備註」最好都要打開看一下。一名女網友淚訴，交往9年的男友居然用銀行轉帳偷情，明明雙方都已論及婚嫁，不知道現在該如何是好。不少人看完後，直呼「以為蝦皮已是王者」。原PO在Dcard表示，從來沒想過偷吃劈腿的戲碼會在她的真實世界上演，即便過了一個晚上還是無法冷靜，直到現在打這篇文手都還是在抖，「昨晚跟男友一起吃晚餐時，他就一直用手機，我問了在忙什麼，還騙我說是主管找他，後來他去廁所把手機放桌上沒鎖起來，我直接拿來看，才發現他有很多筆匯款紀錄。」原PO崩潰透露，數字都很小筆，幾乎都520、1314、69之類的數字，一看旁邊轉帳備註全都是出軌證據。檢視截圖，備註內容包括「到了，走路不太穩」、「太好了，等等見寶貝」、「行，今天X套可」、「今晚11點老地方」。原PO說，「對話真的噁心到我好想吐，一想到他跟我發生關係後，還去找別的女生曖昧調情，我就覺得自己好髒好噁，打到這裡我眼淚還是一直在流，沒有辦法止住，9年了，從高中到出社會，甚至都在討論要結婚了，好難受，心真的好痛。」貼文一出引起討論，網友紛紛留言「這介面一看就將來銀行，還在想每個月66次免費跨轉是誰用的完，沒想到竟然是要用在這種時候」、「把這些破事讓他媽知道」、「哇靠，我以為蝦皮已經是王者了，現在竟然還有轉帳」、「至少妳是在結婚之前發現的」。
香港金融男開超高價包養…8正妹遭騙財騙色 真實身分竟只是送貨員
台北一名楊姓快遞送貨員，月薪只有3萬元，卻用多個IG帳號搭訕女子，還說自己在香港金融業工作，希望用數十萬元包養她們，8人受害，遭到騙財騙色。判決書指出，楊男是一名快遞送貨員，經濟狀況普通，他在IG用多個帳號私訊隨機搭訕妹子，還說他任職於香港金融業，願意用數十萬元出資包養而進行長期固定性交易，讓8名女子誤信為真答應跟他見面。一名女子指出，楊男說一次性交易他會給40萬元，還提議這麼大筆金額，要不要用匯的，他出示手機畫面說已經匯款，2到3天後錢就會進她帳戶，他們便在旅館房間內發生性關係。另名女子稱，楊男問她接不接受包養，她答應了，案發當日去開房間時，他說會先轉2個月的25萬元包養金給她，因為金額比較大，所以入帳的時間比較久，要她先開門，2人發生完關係後，她發現錢尚未入帳。楊男仍說，銀行轉帳會比較久。還有一名女子表示，楊男仲介前一天先傳訊息給她，要她先準備好3.5萬元，放床上拍照給他，楊男看到後就會轉25萬給她，但當她拍照後，卻沒有拿到25萬元。仲介說，費用比較大，所以時間比較久，要她先幫楊男開門。於是她跟楊男聊天後，把3.5萬元給他，之後進行性交易。楊男也說，因為銀行轉帳時間比較久，他之前也有發生過類似情形，但他要回去上班，所以先離開把錢帶走。法官認為，楊男犯下詐欺取財罪、偽造文書等13罪，一審判3年10月，可易科罰金。楊男上訴後，二審法官考量楊男坦承犯行，態度尚可，改判3年4月，可易科罰金。
祥龍新年到 台北葫蘆寺擲筊大賽百萬大獎等你來！
迎接2024祥龍新年到來，本寺開始受理登記點燈，祈求觀音佛祖慈暉遠蔭，庇佑國泰民安。並祝功成名就、身體健康。一、太歲燈（屬龍、屬狗）保佑逢凶化吉二、文昌燈 保佑智慧宏開三、元辰燈 護佑元辰光彩四、光明燈 照亮前途光明五、平安燈 廣庇闔家平安六、註生燈 庇護母子平安七、月老燈 喜結善緣良姻八、藥師燈 光照消災延壽九、財神燈 財源亨通廣進十、地藏燈 化解冤親債主十一寵物燈 庇護寵物安康每燈均為六佰元，欲參加點燈大德歡迎親洽本寺服務台辦理或銀行轉帳、線上匯款亦可。本寺帳戶：永豐銀行（代碼807）戶名：財團法人台北葫蘆寺帳號：135-004-0019345-7（圖／台北葫蘆寺提供。）（圖／台北葫蘆寺提供。）每燈贈送一張擲筊券，憑券於113年2/11～14（農曆正月初二至初五）至本寺廟埕進行初賽，連續擲得三聖筊者，即可獲得決賽資格。2/14（正月初五）下午進行決賽，連續聖筊數最多者，可獲Gogoro機車、GP125機車、iPhone15、筆電、iPad、55吋電視、萬用烤箱等多項大獎!多達235個、超過百萬的大獎等你來擲筊！千載難逢的機會，不容許錯過！您還等什麼？台北葫蘆寺祝福大家2024甲辰新歲、吉年大發、平安吉祥。
出門不帶錢包用「這個」付錢 他不解：天龍國為什麼這麼流行？
現在行動支付方便，越來越多人出門不帶錢包。手機刷一下就搞定。一名網友表示，中南部人大部分都是給現金或轉帳，他來台北發現天龍人都是用LINE Pay，「為什麼天龍國這麼流行行動支付啊。」原PO在PTT發文說，「我滯北中部人啦，在我們中南部，基本上要不就給現金，要不就銀行轉帳，但來到台北後，阿肥我發現有些天龍人和朋友出去，都不帶現金出門，有需要付錢就直接用LINE Pay轉帳給朋友，為什麼天龍國這麼流行行動支付啊？」此文曝光後，不少人紛紛留言「小額很方便，學生都在用」、「轉帳還可以順便加個賴不錯啊」、「是真的滿好用的」、「台北早就這樣了」、「很久沒領現金」、「傳產老版都口袋掏一大堆現金，不然會被看扁」。不過也有人說，「轉帳都用街口欸比LP順多了」、「行動支付很多種啊」、「2020年左右身邊就一堆人都用行動支付」、「比較特別的是寧夏夜市 用行動支付」。行政院說，為加速行動支付普及，政府自2017年9月起啟動跨部會推動機制，以完備基礎環境、擴大應用場域、加強體驗行銷3大策略，從民眾生活及公共服務等場域優先導入，建立民眾使用行動支付的習慣，並藉由市場需求驅動業者共同投入，帶動產業發展。在政府與民間共同努力下，行動支付普及率從2016年24.4%，至2018年已突破5成，2019年行動支付交易金額可望突破千億元，民眾在食衣住行育樂，都可體驗行動支付的便利性。
蝦皮11月13日起將停止銀行轉帳服務 虛擬商品賣家恐受影響
近日蝦皮為防止第3方詐騙，決定從11月13日以後，停止銀行轉帳的付款方式。有網友表示蝦皮取消銀行轉帳影響不大，因為大部分人還是用貨到付款或是刷卡，不過也有虛擬商品賣家與沒有信用卡的消費者對此政策表達負面評價。蝦皮於24日發佈「蝦皮購物付款服務調整通知」表示，為提供更安全可信的網購環境，除推動全站賣家實名認證，也落實洗錢防制法規範，預計在11月13日起陸續停止支援銀行轉帳服務。消費者爾後僅能透過貨到付款或刷卡等方式付款。有網友將此消息發佈到《Dcard》，引發網友熱議，有人表示「我覺得根本沒差，因為大部份的人都還是刷卡跟貨到付款。」也有人擔心如此一來只能綁定信用卡在APP上，恐怕會有遭到盜刷的風險。許多沒有信用卡的消費者也認為新政策不太便民。更有虛擬商品賣家留言表示，目前虛擬商品僅提供銀行轉帳，若是取消了此服務，恐怕就是在變相禁賣虛擬商品。不過也有賣家能理解蝦皮為何取消銀行轉帳，該賣家舉例解釋道「假設詐騙集團想詐騙被害者1.5萬元，他們會先向蝦皮賣家下單1.5萬元的商品，以獲得賣家的轉帳帳號。接著把得來的帳號貼給被害者，指示被害者匯款到該帳戶，在被害者完成轉帳後，詐騙集團便會在出貨前取消訂單，並把1.5萬元轉入自己的蝦皮錢包」，而賣家的帳戶就這樣成為洗錢的工具。
日本出差幫閨蜜代購保養品 2人竟為「15元手續費」撕破臉
不少人出國旅遊，總會接到親友的「代購」任務。近日一位女子說，她去日本出差閨蜜請她幫買保養品，2人卻因為15塊銀行轉帳手續費撕破臉。網友直呼，「幫人代購累死了，我死也不要說我出國。」原PO表示，她就像駝獸。（圖／翻攝Dcard）原PO近日在Dcard發文，「我半年前因為換了新工作常常要出差，下週剛好要去日本出差」，閨蜜請她幫買機場保養品，而在出差前就代購很多次了，她坐廉航沒有免費行李托運，還要幫找不同牌子，「扛著她大包小包的免稅，像個駝獸在機場奔波。」原PO表示，她後來想說朋友平常也很照顧她，就勉強答應，但因為信用卡額度不夠，所以先跟閨蜜拿錢。閨蜜說，因為銀行不同家，轉帳還要15元手續費，所以錢等回台再算，代購刷卡的信用卡回饋，她都沒計較了。原PO聽了秒翻臉，而閨蜜也不懂她在火什麼。此文一出，網友紛紛留言「好扯喔，還跟你提信用卡刷卡回饋，真的超級不要臉，幫人代購累死了，我死也不要說我出國」、「計較這種小錢到底是很會算，還是很不會算啊，真的是」、「代購真的太麻煩我後來都低調出國，有朋友請我買就說行李不夠裝不方便」。也有人建議「畢竟是好朋友，感覺這樣一點小事就沒了蠻可惜的，還是妳帶妳的機票護照，跟妳朋友去內湖昇X昌逛啊！而且直接現場付錢，就沒有代墊錢的問題了，我上次出國也是先預購，回國再到機場領覺得很方便」。
台中七期商辦「博弈團穿西裝call 客」 警逮21人！26歲雙胞胎主嫌落網
刑事局中部打擊犯罪中心今宣布破獲大型博弈集團，警方表示日前接獲線報指出，該博弈集團架設「TU娛樂城」網站，將機房藏匿於七期高檔商辦內，成員上班扮成白領階級，一律穿白襯衫、黑西裝褲。今年6月專案小組破門攻堅，當場查獲26歲雙胞胎施姓主嫌等21人，詢後，依《營利賭博罪》移送台中地檢署偵辦。中打指出，日前接獲線報七期商辦內藏有大型博弈機房，經長期蒐證監控，鎖定主嫌為26歲施姓雙胞胎兄弟檔，特別的是該集團規定成員上班一律穿著白襯衫、黑色西褲，佯裝成白領上班族，製造進出商辦無違和感，以免引起警方注意；該團特意開出每月「保底4萬」高薪召聘，甚至成員call客，每拉1人入會，可再抽人頭獎金1千元；如晉升擔任幹部管理職，還有1.5萬元加薪，其中有員工每月薪水上看9萬。經查，該博弈集團「TU 娛樂城」，提供包括今彩539、體育賽事、百家樂、彩票等多款賭博，且利用社群軟體FB、IG、LINE等散布廣告，以報明牌吸引賭客加入聊天群組，至超商購買點數或以網路銀行轉帳、匯款等方式入金，再由集團後臺人員將金錢轉成點數，以話術吸引民眾下注。初步估計，該集團招攬會員上百人，非法獲利達上千萬元。專案小組今年6月持搜索票，前往七期商辦執行查緝，特勤強勢破門攻堅，穿著白襯衫的集團成員們措手不及，傻眼同時通通被逮。警方總共逮捕施男等21人，並查扣8萬3600元現金、近300萬元勞力士手錶、電腦主機33臺、手機66支等贓證物。訊後被依《營利賭博罪》嫌移送台中地檢署偵辦。刑事局呼籲，透過網路或電子設備等方式賭博財物者已由原本社會秩序維護法改為涉犯刑法第266條，警方呼籲民眾切勿沉迷賭博或從事賭博業工作，除涉及刑事責任外，亦將造成財產上的損失。
驚！竟是兒子發現83歲老爸被理專ATM提款上百次 金管會重罰銀行1千萬
金管會銀行局今天（27日）表示，中信金控（2891）旗下子公司中國信託銀行中台南分行前理財專員，長達約6年6個月期間，挪用83歲老先生等3位家族客戶款項約4381萬元，包括一名高齡客戶之外，還保管客戶金融卡、持有客戶網路銀行帳號、密碼等，其中還在二年內ATM提款100多次，皆屬重大缺失，予以裁罰1000萬元；金管會也已清查該理專的300多名客戶。中信銀行甫於5月30日遭開罰2千萬元，主要是因為有三名行員（當時為一名前行員、兩名行員）於110年7月至112年5月期間，辦理客戶臨櫃申請調高網路銀行轉帳及ATM提領日限額之案件，案關帳戶調高限額後有短期內遭設定為警示或衍生管制帳戶之異常情事，涉嫌勾結詐騙集團，金管會對此要求提出改善計畫，並檢討總行就未完善建立內部控制制度所涉相關人員責任。金管會表示，由於老先生孩子不在身邊，信任理專而將金融卡、網路銀行密碼等交與保管與管理，待次子發現父親帳戶有超過百次的ATM提款，遂進一步洽詢銀行後才驚覺理專涉及挪用款項等，包括ATM提款1400多萬元、挪用代繳美元保單97萬元、網銀100多萬元，短期交易多筆保單和基金損失2000多萬元等，總計損失4381萬元。中信銀行中台南分行前理專劉員由於客戶自105年1月至111年7月間，保管客戶金融卡、持有客戶網路銀行帳號及相關密碼，代為ATM領現或代網路銀行轉帳後挪用款項，且與客戶私下資金往來，並推介客戶短期間進行多筆交易或代客戶辦理網路銀行交易致客戶損失。違規行為時間約6年6個月，受影響客戶數3位(包括1位高齡客戶)，挪用款項及客戶損失金額合計約4381萬元，顯示該行就洗錢防制之存款帳戶或交易持續監控涉有缺失，且未完善建立及未確實執行內部控制制度。金管會表示，理專異常行為風險之降低，除仰賴相關防弊措施外，仍有賴良好企業文化之形塑及完善道德行為規範之建構，並再次呼籲民眾，不要私下交付金融卡、網路銀行帳號及相關密碼予理專保管或代為交易，或依理專指示將款項匯入他人帳戶，並應定期檢視對帳單，以維護自身權益。由於金管會祭出提高檢舉案獎金之後，陸續收到此類的相關案件，金管會強調，將持續督促金融機構董事會及經營管理階層重視誠信文化，強化客戶對理專不當行為之認知及宣導，使相關制度能即時有效落實。
玉山銀理專A客戶1.8億 客戶求償…因「這理由」負5％責任
玉山銀行潘姓女理財專員涉嫌製作不實的取款憑條、配息收益矇騙客戶，挪用41名客戶資金還債，盜領金額高達1.8億，案件仍在審理中。其中1名周姓客戶陸陸續續被盜領6筆一共251萬餘元到潘女帳戶中，提告求償返還款項。高雄法院審理時，認為周姓客戶也有5％責任，要潘女與玉山銀行賠198萬5586元，另外銀行須再懲罰性賠償70萬。可上訴。潘姓女子於2005年4月進入玉山銀行前鎮分行擔任行員，2011年轉任理財專員，負責銷售銀行代銷金融商品及提供客戶理財規畫服務。2013年她利用客戶委託其申購基金或代為匯款的機會，取得客戶的存摺、印章、金融卡及取款密碼後，再以金融卡約定轉帳、網路銀行轉帳、或以製作不實取款憑條及匯款申請書臨櫃匯款等方式，陸續將客戶存款轉帳或匯款至她名下帳戶，或其他被害客戶的帳戶內。為取信客戶，還用自己或母親、堂妹名義，陸續以小額匯款至客戶帳戶，並在交易明細表上註記基金名稱，讓客戶誤信她依指示買基金且獲得配息收益。後來因客戶查帳時發現金額短少，向分行反映，經總行調查才發現自家人盜用客戶資金，立即向金管會申報並報案。檢警曾搜索潘女住家和辦公地點，查出有41名客戶受害，共盜領金額1億8039萬餘元，但潘女事後僅回補4276萬元，其餘1.4億流向不明，雄檢依違反《銀行法》、《刑法》偽造私文書及詐欺取財等罪起訴，案件正在審理中。受害客戶陸續提告求償，其中，2013年12月，她趁1名周姓客戶行申請開設帳戶之際，擅自在申請書上設定同意開啟網路銀行功能，並在「台幣自動化服務轉入帳號約定」欄位內，填入自己的銀行帳戶。接著，她於2016年9月23日起至2018年10月26日間，利用周姓客戶的銀行帳號及密碼，共轉了6筆帳到她個人帳戶中，一共251萬90元，雖她後來有陸續補回42萬回帳戶中，還是有209萬90元未補回，周姓客戶不滿提告。高雄地院審理時，銀行表示已進行多次內部教育訓練，也不定期抽查理專業務，且周姓客戶申辦帳戶，並在開設台幣自動化服務轉入帳號約定欄旁有簽名確認，甚至於申辦後也有電聯確認無異樣，已盡監督責任義務，且周將帳戶存摺、印章及帳號密碼等重要文件交由潘女使用，亦未定期檢核帳戶資料，也有過失。法院認為，如果非潘女擅自開啟轉帳功能，在未持有帳戶存摺及印章情況下，她也無法轉匯款，可見未善加保管網銀登入密碼，因此周姓客戶也應負過失比例應為5％，但主要還是潘女擅自開啟系爭帳戶轉帳功能及銀行未盡管理監督責任所導致，要她與玉山銀行賠償198萬5586元，另外銀行須再懲罰性賠償70萬。可上訴。
銀行行員涉勾結詐騙集團 金管會今宣布開罰2千萬元
金管會今天（30日）表示，中信金控（2891）旗下子公司中國信託銀行行員在長達近二年時間裡，透過調高客戶網路銀行轉帳及ATM提領日限額作業後，該帳戶調高限額後，有短期內遭設定為警示或衍生管制帳戶之異常情事，涉嫌勾結詐騙集團，開罰2千萬元，並須提出改善計畫，並檢討總行就未完善建立內部控制制度所涉相關人員責任。這也是金管會銀行局首次就此類社會事件做出的重大裁罰案，不僅要求將此案例提報給銀行公會全國聯合會討論，還要求中信銀行拉高層級到董事會，銀行須就認識員工（KYE）控管機制及日常管理未能及時發現行員辦理業務異常情形，加強行員管理，並須提報董事會後函報給金管會。以下為金管會對中信銀行，依銀行法第129條第7款規定，裁罰2,000萬元行政處分摘要。一，違反事實理由中信銀行成功分行前行員朱員、東民生分行行員吳員及蘆洲分行行員蕭員於110年7月至112年5月期間辦理客戶臨櫃申請調高網路銀行轉帳及ATM提領日限額之案件，案關帳戶調高限額後有短期內遭設定為警示或衍生管制帳戶之異常情事，案關缺失顯示該行有未完善建立內部控制制度之情事，核有欠妥適。二，經查核中信銀行有下列缺失事項1、 對於確認客戶調高交易限額之合理性及真實性，未完善建立相關控管機制未完善建立行員確實辦理調高交易限額之合理性及真實性之確認機制，中信銀行對於客戶申請調高網路銀行轉帳及ATM提領日限額，要求行員須執行相關作業以確認交易之合理性及真實性，惟該行對於行員是否確實辦理上開作業之真實性及調高額度判斷之合理性，未能完善建立控管確認機制，致使行員有操縱舞弊之空間，不利該行辦理案關作業之內部覆核及稽核作業。未完善建立主管覆核及牽制監督機制，中信銀行內部規範並未明確規定覆核主管須確認客戶調高網路銀行轉帳及ATM提領日限額之合理性及真實性，且該行規定客戶申請調高網路銀行轉帳及ATM提領日限額，經行員審核後，可由行員決定後續係由現場主管覆核或由行員將相關申請資料傳送遠端集中授權主管覆核，致使行員得以規避主管覆核及牽制監督機制，顯示該行有未完善建立主管覆核及牽制監督機制之情事。2、 未完善建立員工行為監控及管理機制中信銀行對於行員經手調高網路銀行轉帳及ATM提領日限額之帳戶，短期內遭通報為警示帳戶或衍生管制帳戶達一定數量或比例較高者，未能建立相關監控機制，以有效掌握此類員工辦理業務異常情事，並即時關懷詢問，達到事前防杜及事中、事後適當處理之效能。金管會表示，中信銀行辦理客戶調高網路銀行轉帳及ATM提領日限額作業，對於確認客戶調高交易限額合理性及真實性之控管、員工行為監控及管理等機制，未完善建立內部控制制度，請該行檢討總行就未完善建立內部控制制度所涉相關人員之責任。依「銀行資本適足性及資本等級管理辦法」第18條第3項規定，就第二支柱監理審查要求該行增加作業風險之相關資本計提。金管會並強調，已於112年5月17日函請中信銀行針對個別行員辦理調高網路銀行轉帳或ATM提領日限額之帳戶，短期內遭通報為警示帳戶或衍生管制帳戶達一定數量或比例較高者，回溯調查案關帳戶之確認客戶身分措施及對帳戶或交易之持續監控等，是否涉有相關異常表徵，進行全面清查，及檢討後提出改善措施，並將案例提報中華民國銀行商業同業公會全國聯合會討論。中信銀行對此回應說，本公司尊重並虛心檢討主管機關所提之裁罰處分，針對缺失事項，將盡速完成相關檢討改善措施，本公司去年底即因應高風險詐騙態樣，加強客戶關懷及防杜詐騙，後續將持續強化落實內控機制，精進調整交易限額控管，防杜帳戶被誤用。
10分鐘被騙近2000萬 陸科技公司老闆遭「AI詐騙」…警揭：全國都在爆發
革命性的科技出現，往往會帶來革命性犯罪。中國大陸一名科技公司法人代表，近日就在與「友人」不到10分鐘的視訊通話裡被騙走人民幣430萬（約新台幣1876萬），直到事後向本人提及此事，才驚覺遭詐騙集團使用AI生成的虛擬友人詐騙。據《中國基金報》報導，該名福州市某科技公司的郭姓代表，4月20日突然收到疑似好友的微信視訊通話請求，對方在接通後向他借430萬投資保證金，還需要公對公帳戶，並聲稱已把銀行轉帳單截圖等資料傳給郭男，郭男不疑有他，立即把錢匯給對方，整個過程不到10分鐘。郭男轉帳後傳訊對方「已辦妥」，卻換來好友本人大大的「?」，短暫確認後驚覺被詐騙。郭男事後表示，「我當時確認臉和聲音都是他，才會放鬆警戒」，負責偵辦的包頭市電信網路犯罪偵查局，雖攔截其中330萬，但仍有93萬（約新台幣405萬）的金額流出。警方除持續追查，也呼籲民眾別輕易提供人臉、指紋等個人生物訊息，不應過度公開個人動圖與影片，以及轉帳前多方確認，避免詐騙。而郭男正是被歹徒用AI換臉、聲音生成方式詐騙，且換臉、變音與變造語音訊息等AI詐騙，近期不只在中國全境上演，成功率甚至近乎100％。
黃睿靚洗錢案 今繳清100萬罰金換緩刑免囚
南港展覽館及龍潭購地案洗錢案，前總統陳水扁的媳婦黃睿靚遭判刑10月，併科罰金100萬元，緩刑4年，須支付公庫100萬元確定，台北地檢署已通知黃女公庫帳號，黃女在17日下午從高雄某銀行轉帳100萬元至公庫，黃女獲緩刑免坐牢。陳致中、黃睿靚夫婦因「聽媽媽的話」，提供海外帳戶協助母親吳淑珍洗錢，因此陳致中被依洗錢罪判刑1年，併科罰金150萬元確定，黃睿靚判刑10月，併科罰金100萬元，緩刑4年，並給付公庫100萬元確定，2人另遭沒收816萬多元美元（約2.4億台幣）的不法所得。陳致中11日入監時，已向雄檢繳清150萬元罰金，另黃睿靚部分，北檢已通知她公庫帳號，繳款期限至6月，黃在今天下午就完成轉帳，獲得緩刑。至於2人另遭沒收不法所得816萬多元美金部分，北檢擬自當時特偵組查扣2人自瑞士匯返的「海角7億」或扁家大批資產中執行。
蝦皮手續費5月起再漲價！ 漲幅達1.5％網友湧入官方臉書撻伐
知名電子商務平台蝦皮購物昨（14日）公告，自5月1日起，非商城賣場成立訂單的「成交手續費」將進行調漲。計算方式分為促銷檔期調漲6.5%、非促銷檔期調漲5.5%兩種，整體漲幅達到1.5%。另外，賣家還得支付「金流服務費」，並不得藉此和買家收取額外費用。消息一出引發熱議，有許多賣家、網友覺得無法接收。蝦皮購物發布出最新公告，今年5月1日凌晨0時起，於蝦皮購物非商城賣場成立的訂單將由賣家支付成交手續費，非促銷檔期的計算方式為單件商品售出金額×數量×5.5%；促銷檔期則是單件商品售出金額×數量×6.5%，若賣家參與長期或短期超商免運、蝦幣回饋，仍以非促銷檔期的費率計算。除了成交手續費外，還有金流服務費。公告指出，買家付款產生的信用卡、銀行轉帳、蝦皮錢包、貨到付款、街口支付之金流服務費，全數都要由賣家負擔，計算方式為買家訂單金額×2%，而商品的金額應該包括金流服務費，賣家不可以藉此和買家收取額外費用。以目前蝦皮非促銷檔期4%、促銷檔期5%來看，不僅一次漲了1.5%，再加上金流服務費2%，成交手續費最高將收到8.5%。消息曝光後引發討論，不少網友湧入蝦皮臉書粉專留言，「手續費漲1.5%也太誇張了吧」、「逼得賣家只能將商品漲價」、「一天到晚當機，開個頁面無限轉圈圈，漲手續費又沒看到任何功能升級」、「真的很離譜，真心想找別的平台了」「每次都不穩定，常常壞掉要維修！還敢再漲價！」「賣家都快撐不下去了，都一直找賣家開刀」。對此，蝦皮官方回應表示，致力提升台灣電商市場整體發展，積極推出多元服務與不斷創新的功能，近期除了開放更多賣家數據之外，亦將持續優化商品上架及出貨功能，提升賣家管理與運營的便利度，進一步創造更優異的業績。而蝦皮購物的手續費調整將能更好地支持電商平台發展，未來將持續為買賣家用戶投注更多營運與行銷資源。
蝦皮拍賣再度宣布調漲手續費 達6.5％讓賣家火大灌爆粉專：惡房東
知名網購平台蝦皮拍賣屢次傳出漲手續費的狀況，今（14）日再度公告5月1日0點起，於蝦皮購物非商城賣場成立的訂單，由賣家依本條內容支付費用（金額計算至元為止，元以下四捨五入）。蝦皮得因實際作業需要，延後開始收取手續費的日期，並另行公告於本平台。除了成交手續費外，因買家付款所產生之信用卡、銀行轉帳、蝦皮錢包、貨到付款、街口支付之金流服務費，亦由賣家負擔。這樣的狀況讓不少網路賣家都相當火大，紛紛到蝦皮粉專留言，狂嗆「一天到晚漲價」、「一次漲1.5％也太誇張」。蝦皮再度宣布調漲手續費，讓不少賣家都相當火大。（圖／翻攝自蝦皮拍賣臉書）蝦皮購物發布新的「成交手續費&金流服務費」公告，宣布從5／1起，調漲手續費，蝦皮促銷檔期期間（依本平台或賣家中心公告為準），「單件商品售出金額 × 數量 × 6.5％＝成交手續費」；非蝦皮促銷檔期期間，「單件商品售出金額 × 數量 ×5.5％＝成交手續費」。但再度漲手續費的狀況，也讓不少賣家不滿，紛紛在臉書粉專留言寫下，「漲的也太誇張了吧…吃定大家不得不用是嗎？！」、「要漲倒是把品質真正提升….」、「建議直接漲到20％，這樣可以撐久一點不被幹醮」、「以前才2％」、「超扯，怎麼不直接派員工去搶銀行比較快」。蝦皮宣布成交手續費調漲。（圖／翻攝自蝦皮拍賣）2023 促銷檔期手續費調整期間如下：五月： 5/4 - 5/5；5/18；5/25六月： 6/17 - 6/18；6/6；6/25七月： 7/6 - 7/7；7/18；7/25八月： 8/7 - 8/8；8/18；8/25九月： 9/8 - 9/9；9/18；9/25十月： 10/9 - 10/10；10/18；10/25十一月： 11/10 - 11/11；11/18；11/25十二月： 12/11 - 12/12；12/18；12/25以單件商品售出金額最高NT$15,000為上限計算；售出金額=商品原價-賣家提供之商品折扣及其優惠代碼；商品所屬類別由賣家依照蝦皮提供的分類標準進行設定，若發現賣家設定的商品分類錯誤，蝦皮得視情形單方決定變更商品類別、或下架該商品、或凍結賣家賣場；運費不列入計算；但運費已內含於商品成交金額或成交方式為免運費者，仍依商品成交金額計算成交手續費，不再扣除實際運費；商品成交單價原則上以蝦皮系統紀錄為準；但如有合理事證可認為實際成交金額高於蝦皮系統中所紀錄的成交金額，包括但不限於買賣雙方另行議價之情形，應以實際成交金額為準。✨舉例說明：【非促銷檔期間】商品 A 一件，售出金額 $400，運費 $60，成交手續費為 $400 x5.5%= $22商品 B 一件，售出金額 $20,900，運費 $60，成交手續費為 $15,000 x 5.5% = $825商品 A 一件與商品 B 一件，售出金額為 $21,300，運費 $60，則成交手續費為 ($400 x5.5%) + ($15,000 x5.5%) = $847商品 B 兩件，售出金額為 $41,800，運費 $60，則成交手續費為 ($15,000 x 5.5%) + ($15,000 x 5.5%) = $1650商品 C 一件，售出金額為 $130，商品 D 一件，售出金額為 $500，運費 $60，則成交手續費為 ($130 x 5.5%) + ($500 x 5.5%) = $34.7，四捨五入為 $35【促銷檔期間】商品 A 一件，售出金額 $400，運費 $60，成交手續費為 $400 x 6.5% = $26商品 B 一件，售出金額 $20,900，運費 $60，成交手續費為 $15,000 x 6.5% = $975商品 A 一件與商品 B 一件，售出金額為 $21,300，運費 $60，則成交手續費為 ($400 x 6.5%) + ($15,000 x 6.5%) = $1,001商品 B 兩件，售出金額為 $41,800，運費 $60，則成交手續費為 ($15,000 x 6.5%) + ($15,000 x 6.5%) = $1,950商品 C 一件，售出金額為 $130，商品 D 一件，售出金額為 $500，運費 $60，則成交手續費為 ($130 x 6.5%) + ($500 x 6.5%) = $40.9，四捨五入為 $41⚠️請留意！每筆訂單所需支付的手續費用總額為單項費用各別乘算後(金額計算至元為止，元以下四捨五入)再行相加的結果。二、金流服務費除成交手續費外，因買家付款所產生之信用卡、銀行轉帳、蝦皮錢包、貨到付款、街口支付之金流服務費，亦由賣家負擔。金流服務費計算方式如下：(1) 信用卡（信用卡分期付款除外）、銀行轉帳、蝦皮錢包、貨到付款、街口支付之金流服務費：買家訂單金額 × 2％ ＝金流服務費。信用卡分期付款之金流服務費因買家於訂單結帳時所選擇之銀行與分期付款期數而有不同，依當時本平台公告其對應之金流服務費費率為準。※若賣場已有開啟信用卡分期功能，可參考：信用卡金流服務費⚠️買家訂單金額係指商品原價+運費，扣除蝦幣折抵/蝦皮提供之優惠代碼/賣家提供之商品折扣或其優惠代碼(2) 賣家銷售商品的價格，應內含金流服務費，不得以此名目向買家收取額外費用。如經檢舉或蝦皮發現賣家有違反上述約定之情形，蝦皮有權暫停或終止賣家帳戶✨舉例說明：非促銷檔期間，商品 A 一件，售出金額 $400，運費 $60，買家使用貨到付款，金流服務費為為：(400 + 60) x 2% = $9.2，四捨五入為 $9非促銷檔期間，商品 B 一件，售出金額 $20,900 ，運費 $60，買家使用信用卡付款，金流服務費則為：($20,900 + 60) x 2% = $419.2，四捨五入為 $419非促銷檔期間，商品 A 一件+商品 B 一件，售出金額為 $21,300，運費 $60，若買家使用貨到付款，金流服務費則為：(400 + 20,900 + 60) x 2% = $427.2，四捨五入為 $427⚠️請留意！每筆訂單所需支付的手續費用總額為單項費用各別乘算後(金額計算至元為止，元以下四捨五入)再行相加的結果。