銀行詐貸
」 詐貸 潤寅 楊文虎 王音之 慶富
正能宏茂涉詐貸2／疑預謀懷孕逃羈押 女董聯手董座男友、男友前任狂騙上億元
正能光電與宏茂光電公司董事長簡達益、郭佳瑜涉嫌在過去2年間開立虛假發票，向銀行詐貸上千萬元，台北地院裁定羈押簡男，郭女則因懷孕停止羈押。有多名受害者加碼向本刊投訴，簡男、郭女去年聯手對外募資上億元，卻狂開芭樂票騙取他們的血汗錢，整起事件簡直是「大型詐騙案」，且2人還涉及偽造票據、洗錢，目前已有多位受害人提起告訴，期盼司法能為他們討回公道。正能光電創立於2009年，資本額3億元，號稱全球佈點16公司，主要商品是背光模組之光學膜片成型與加工；宏茂光電創立於2016年，資本額2 億265萬元，主要商品是充電樁的系統整合及模組化、智能電動車場管理等。受害者們聯合指控，郭女、簡男欠下鉅款，卻以即將上市的名義為誘餌，向他們秀出公司的平面媒體報導，誆說有跟哪家公司大廠合作簽約，到處向市井小民增資借款，「票隨便開、隨便跳」，整個事件是擺明設計好的圈套，受害者根本求助無門。受害者們指控，正能與宏茂光電以公司股票即將上市的名義為誘餌，向市井小民增資借款，擺明是設計好的圈套。（圖／投訴人提供）投訴人呂先生表示，他是經朋友介紹認識簡達益，簡年紀大約50歲上下，與郭佳瑜是情侶關係，而宏茂光電的財務長胡女則是簡的前任，3人男女關係頗為複雜。呂先生指出，起初簡達益邀請他擔任正能光電的顧問，並告知有許多有關AI或充電站等各式專案項目將會推行，請他幫忙尋找投資者，以增資取得「股份」的方式作為條件，請投資者們先預借資金，票據押2個月為期限，之後會返還利潤及本金。呂先生說，他找來的投資人發現跳票後，先後找上郭、簡討要說法，卻遭2人拒之門外，甚至遭對方提告，其中他找來的吳先生被告重利罪，而張先生不僅借出300萬元討不回來，還被捲入正能、宏茂涉及不法的金融犯罪案件當中，公司也因此而倒閉。張先生對此說明，他先前成立公司，過去曾與簡達益有合作關係，當時公司也急需擴展業務，簡藉機要求他幫忙處理發票單據，以此作為2間公司的合作項目，沒想到簡達益因開立虛假發票、向銀行詐貸上千萬元，早已遭到檢調盯上，最後法院還裁示羈押，目前人在收容所當中，他借出300萬元討不回來後，公司的資金因而斷鏈，今年初已停止營業。呂男等5人感嘆道，郭女、簡男不僅只有詐騙、違反證交法，2人在「騙錢」的過程中，甚至還涉及偽造票據、洗錢等不法情事，目前簡男已遭檢調逮捕送辦羈押中，郭女則疑似為了避免被羈押而「預謀懷孕」，希望院檢調能及時阻止2人將不法所得洗出海外，幫助他們多少拿回自己「遭詐騙捲走的錢」。記者上週五（7月5日）即去電宏茂光電，但至截稿前均無回應。
正能宏茂涉詐貸1／破百受害者怒控2董座開芭樂票 疑捲款上億元藏匿海外
正能與宏茂光電涉嫌在過去2年間開立虛假發票，向銀行詐貸上千萬元，正能董事長簡達益和宏茂董事長郭佳瑜6月遭調查局搜索約談，簡被裁定羈押，郭則因懷孕停止羈押，而這2間公司犯行不只於此，有多名受害者指控2人在2023年間聯手對外募資，佯稱國外資金將注入，短期需資金周轉，結果狂開芭樂票騙取他們的血汗錢，遭騙者破百人，詐騙金額粗估至少上億元。正能光電創立於2009年，資本額3億元，號稱全球佈點16公司，主要商品是背光模組之光學膜片成型與加工；宏茂光電創立於2016年，資本額2 億265萬元，主要商品是充電樁的系統整合及模組化、智能電動車場管理等。這次出面向本刊指控正能光電、宏茂光電「惡意詐騙」者共有5位，呂姓受害人損失1000萬元，賴姓受害人50萬元，許姓受害人300萬元，吳姓受害人100萬元，張姓受害人300萬元，5人都是在去年中至去年底相繼受害。有5位受害者出面向本刊指控正能光電、宏茂光電「惡意詐騙」，他們表示遭簡男、郭女騙走1750萬元。（圖／記者黃鵬杰攝）呂姓受害人表示，他是經過朋友介紹與簡男相識，進而認識郭女，而郭自2023年年中開始央求他幫忙召集手頭有閒置資金的朋友，約到正能光電公司聽取簡報說明，自己則不疑有他，幫忙介紹。簡男在會議上宣稱正能與宏茂光電在全球各地都有分公司，甚至取得巴林皇室的許可貸款，另在中國廈門設有電動車項目，但當時2家公司急需資金周轉，希望投資人能出錢幫忙度過難關，等國外資金到位後，可給予借款金額約一成作為回報，呂男因而將賓士車拿去抵押借貸，借出900萬元給2人當作周轉金，雙方約定2個月連本帶利返還1030萬元。呂男痛批，他在第一期有拿到分潤，但第二個月竟直接跳票，他向郭女、簡男詢問，對方開始不認帳，還反過頭來對外宣稱是僅「借貸」，還報警提告他「侵占」賓士車，甚至去通報遺失、尋獲，讓人感覺前後言行矛盾，且相當莫名其妙。呂男指出，郭女、簡男在事前以「募資」為由，並召開小型說明會，對他與其他人下話術、畫大餅，再以支票拐騙大家的現金，許多人在第二期開始未收到還款，軋票下去才從銀行方得知手上的支票實際上是銀行拒絕往來戶。呂男表示，許多投資人驚覺有異後，前去2家公司向簡男、郭女討要說法，而2人每每都以「有在努力談其他合約、會努力還錢」等理由搪塞，直到6月從新聞得知簡男因向銀行詐貸遭收押，郭女公司仍對外硬拗說並非募款增資、而是借貸，受害人們才驚覺這是一場布局已久的「大型詐騙案」，後續紛紛組成自救會，希望能討回自己的「血汗錢」。記者5日即去電宏茂光電，但至截稿前均無回應。
凍腿詐保2／吃哈根達斯破解急凍關鍵 黃山墜崖揪恐怖民宿老闆養殺19遊民
日前刑事局偵七大隊二隊破獲男大生截肢詐保案，原本警方對於嫌犯如何「急凍」造成截肢百思不得其解，卻在吃冰品時看到保冷袋裡裝著乾冰，靈機一動，查到乾冰店以及嫌犯騎車購買乾冰畫面，成為有力破案關鍵。此外，淡水也曾發生恐怖詐保案，民宿「老董的家」老闆李男將19名遊民圈養囚禁，詐貸上億元，還有多位遊民不知所蹤。去年初有保險公司接獲高達4126萬元「凍腿截肢」保險金請領案，因「才剛投保就出事」懷疑有鬼而報警。警方調查後卻對如何「急凍」絞盡腦汁，首先懷疑液態氮，但平常人取得困難，而在某次聊天時承辦員警分吃著哈根達斯冰淇淋，一人看見保冷袋，好奇要拿被制止「會凍傷」，但其中的乾冰卻讓警方靈光一閃。廖男和張男是高中好友，2人後來上不同大學但仍來往密切，廖男大一時就讀風險管理與保險系，警方懷疑他因此計畫這起殘忍詐保案。（圖／本刊資料照）警方隨即調出嫌犯當天機車軌跡，果然找到乾冰批發店，老闆指認出廖男、張男同一天曾來買2次，加上自己只做批發，2人行為讓他印象深刻。接著警方找到監視器，確認去年1月26日下午4時許，廖男載著張男到乾冰批發店買10磅乾冰，1個小時後兩人又再添購60磅，且順路買了綠色塑膠桶，張男包紮著紗布的5根手指抱著乾冰和桶子，畫面成鐵證，讓2人百口莫辯。2人被逮後，廖男把責任全推給張男，甚至把泡乾冰的過程全拍成影片跟照片，其中一段視頻張男邊泡乾冰邊自白「我泡乾冰與廖男無關」，疑似廖男為了撇清關係，早有籌謀脫罪，警方將廖男、張男依涉犯《詐欺》等罪送辦。廖男遭法院裁定羈押禁見，檢方以《詐欺》、《幫助他人致重傷》等罪起訴張男、廖男2人。新北市淡水恐怖民宿囚殺遊民，老闆李男圈養19遊民詐貸1.3億，其中更派出自己女友和遊民假結婚，製造黃山墜崖死亡意外，請領5千萬保險金。（圖／報系資料照）恐怖詐保案不止這一樁。2005年新北市淡水民宿「老董的家」老闆李男圈養囚禁19位遊民，向銀行詐貸1.3億元，案件曝光震驚社會。其中，2007年李男安排自己女友連女和1名梁姓街友假結婚，將梁男帶到中國黃山旅遊，行前李男替他投保5000萬旅遊平安險，受益人是連女，接著趁黃山起大霧、四下無人之際，將原本靠在欄杆等拍照的梁男推下數百公尺山崖致死，連女再以配偶身分將梁男骨灰帶回台灣，向保險公司請領理賠金。事後，梁父出面指控兒子不可能突然結婚，死因相當可疑而報警，檢警深入追查發現，李男前後利用19名遊民當人肉提款機，他以「發傳單換溫飽」將遊民哄騙囚禁，將他們當人頭，再用空頭公司偽造薪轉證明、繳款信用卡費培養信用紀錄，接著用遊民身分申請鉅額房屋貸款，詐貸上億元，一旦遊民「殘值耗盡」信用破產，就遭一腳踢開。被囚禁在民宿內，遊民只能吃餿水度日，最久的被關2年，警方在民宿內找到許多下落不明的街友證件，保守估計超過10人。至於梁男一案經14年纏訟，2020年3月李男被最高法院依《殺人罪》判刑14年、連女8年。
前銀行職員詐貸還高利貸 加入骨髓捐贈者獲緩刑
胡姓前銀行職員2022年擔任紓困貸款經辦人員時，利用職務之便以不知情的父母名義向銀行詐貸上百萬款項 ，被發現後他坦承犯行，稱交友不慎，被高利貸業者催款才會犯錯，後因擔任巡守志工、加入骨髓捐贈者行列，獲新北地院量處1年8月徒刑，緩刑3年。檢方指控，胡姓前職員2022年任職某銀行時，利用職務之便偽造文書，在審查時先以虛偽收款帳號、金額需增應撥付明細表，再利用其他銀行「肺炎紓困專戶」名義偽造成不實匯款申請書，待主管審核通過後，趁將申請書送交給經辦辦理掃描前，再把受款人改成不知情的父母名義。胡姓前職員利用此方式，在4個月內向銀行詐貸6筆貸款，將款項拿去償還私人貸款。事後銀行發現異常，向胡姓前職員提告，他坦承犯行，並表示詐貸而得的上百萬已還給銀行。他哭訴，是因在網路上交友不慎，被騙得向高利貸借款，高利貸業者催著還款，情急之下才會鋌而走險，對於詐貸深感悔過，胡的辯護人亦替其求情，請求審判長減刑。審判長考量胡姓前職員家境小康、未婚，但須撫養父母，另犯罪情狀顯可憫恕，酌量減輕其刑。審判長又考量他因個人債務問題造成銀行損失、應予非難，但他從偵查到審理階段皆坦承犯行，又返還犯罪所得，另擔任巡守隊志工、投身佛教慈濟公益活動，加入骨髓捐贈者行列，依《銀行法》銀行職員背信罪處1年8月徒刑，緩刑3年，緩刑期間須付保護管束，並提供40小時勞動服務，向公庫支付10萬元。
獨／前法官轉律師資格沒了！ 黃呈熹幫潤寅滅證洗錢遭除名
司法史上最大超貸案潤寅案，潤寅集團負責人楊文虎、王音之夫婦陸續向12家銀行詐貸470億元，遭最高法院各重判25年、27年徒刑定讞，併科罰金各高達6億元、6億5千萬元，楊、王兩人鋃鐺入獄，由法官轉任的律師黃呈熹，遭檢方指控收費1250萬元，替楊、王兩人滅證和洗錢，2023年11月2日判刑1年10月確定、併科罰金60萬元，黃呈熹同年12月12日到高雄地檢署報到，入監執行後，律師資格慘遭法務部發函除名。法務部指出，根據律師懲戒覆審委員會112年12月27日律覆文字第1120000153號函，黃呈熹違反《律師法》，經律師懲戒委員會以111年度律懲宇第28號決議應予除名，並經被付懲戒人撤回覆審請求，於112年12月18日確定在案，因此檢送律師懲戒委員會111年度律懲宇第28號決議書影本1份，函送司法院秘書長、最高法院、最高行政法院、國防部最高軍事法院、最高檢察署等機關。63年次的黃呈熹今年50歲，輔大法律系畢業、司法官訓練所40期結業，曾任台北、高雄地院法官，曾審理前立委邱毅率眾到高雄地院滋擾案。黃曾接受委任一件士林地院審理的遺產分割案，卻被發現與兩造當事人都有牽連，律師公會認為他違反律師倫理、移送懲戒，遭台灣律師懲戒委員會處罰停止執行職務2個月。潤寅集團是老牌紡織貿易商，從事化纖原料、橡膠、輪胎原料進口，旗下4家公司包括潤寅實業、易京揚實業、潤琦實業與頤兆實業，集團負責人楊文虎、王音之夫婦因財務操作不當、資金周轉不靈，自2008年起，以現金、水果禮盒，收買多家上市公司、廠商幹部，製作假合約、發票等不實交易紀錄，向多家銀行詐貸，掩飾公司財務危機。楊文虎、王音之夫婦2019年6月1日逃亡前一天，女兒楊宇晨拜訪黃呈熹，同年6月3日王音之跨海指示黃呈熹處理公司解散事宜，黃要求潤寅員工連夜打包物品，將100多箱文件送去回收廠銷毀，並找電腦高手將公司電腦重置、銷毀電腦資料，除將10餘台主機藏在常替王音之送水果行賄的「百纖果屋」水果行內，黃也將2台主機藏在自己的律師事務所，致偵辦初期一度陷入瓶頸，還好在北檢承辦檢察官陳映蓁等人抽絲剝繭下，黃的犯行無所遁形。
潤寅集團詐貸470億 兆豐銀行求償上億勝訴
潤寅集團負責人楊文虎、王音之夫婦在11年間，陸續向12家銀行詐貸470億元，成為司法史上最大超貸案，其中兆豐銀行遭潤寅集團等人詐貸美元595萬 2192元，尚欠美元341萬398元未歸還，兆豐向法院提告損害賠償，高等法院民事庭2023年12月12日審結，判決楊、王2人及星榮物流公司、潤寅集團等員工共10人應連帶賠償341萬餘美元、折合台幣上億元，還可上訴。判決指出，楊文虎、王音之夫婦經營潤寅集團等4家公司，因長期周轉不靈，為求順利獲得資金，指示員工製作不實商業發票、裝箱單等押匯文件，星榮物流公司蕭姓負責人也指示員工，配合潤寅集團製作不實的海運提單，送交至潤寅集團，由潤寅集團製作不實應收帳款發票及財務報表，提供會計師事務所查帳人員查核。會計師事務所製作潤寅集團無保留意見查核報告後，提供銀行作為審核潤寅集團年度續貸或融資之用。楊文虎、王音之等人持上述不實出口押匯文件，向兆豐等銀行申辦外銷放款，害兆豐銀行核撥貸款共計美元595萬2192元，尚未清償金額則為美元341萬398 元。高院認為兆豐銀行提告有理，判決兆豐銀行勝訴。刑事責任部分，最高法院已將潤寅集團負責人楊文虎、王音之夫婦各重判25年、27年徒刑定讞，併科罰金各高達6億元、6億5千萬元，楊、王兩人鋃鐺入獄，另外，協助潤寅集團滅證和洗錢的律師黃呈熹，遭判刑1年10月確定、併科罰金60萬元，北檢近日將對黃發監執行。
潤寅壞律師1／法官轉律師收1250萬當顧問 黃呈熹幫滅證洗錢要坐牢
司法史上最大超貸案潤寅案，潤寅集團負責人楊文虎、王音之夫婦在11年間，陸續向12家銀行詐貸470億元，楊、王兩人遭最高法院各重判25年、27年徒刑定讞，併科罰金各高達6億元、6億5千萬元，楊、王兩人鋃鐺入獄，不過共犯中最受矚目的是由法官轉任的律師黃呈熹，檢方指控他收費1250萬元，替楊、王兩人滅證和洗錢，纏訟4年後，終於在2023年11月2日判刑1年10月確定、併科罰金60萬元，近日將發監執行。63年次的黃呈熹今年50歲，輔大法律系畢業、司法官訓練所40期結業，曾任台北、高雄地院法官，曾審理前立委邱毅率眾到高雄地院滋擾案。黃呈熹的妻子為檢察官，不過外傳黃2016年3月與未婚的前女書記官參團共遊歐洲，女書記官卻在捷克失蹤，後來陳屍在捷克小鎮河邊，死因不明；黃也曾接受委任一件士林地院審理的遺產分割案，卻被發現與兩造當事人都有牽連，律師公會認為他違反律師倫理、移送懲戒，遭台灣律師懲戒委員會處罰停止執行職務2個月。台北地院2020年10月間審理潤寅詐貸案，在北院大禮堂傳喚142名當事人出庭，場面十分壯觀。（圖／報系資料照）創下超貸紀錄的潤寅集團是老牌紡織貿易商，從事化纖原料、橡膠、輪胎原料進口，旗下4家公司包括潤寅實業、易京揚實業、潤琦實業與頤兆實業，集團負責人楊文虎、王音之夫婦因財務操作不當、資金周轉不靈，自2008年起，以現金、水果禮盒，收買多家上市公司、廠商幹部，製作假合約、發票等不實交易紀錄，向多家銀行詐貸，掩飾公司財務危機。2019年4月起，星展等債權銀行愈來愈懷疑潤寅集團的財務問題及償債能力，王音之不堪壓力，找上曾任法官的黃呈熹商量對策，前後支付黃的「顧問費」、「律師費」共1250萬7266元。王音之曾LINE黃：「親愛的弟弟，如果星展這樣一直搞下去，沒完沒了，怎麼辦纔好？」黃回「這是必然的，銀行本來救（就）起疑了，當然會軟硬兼施的不斷要你提出佐證來」。最後潤寅集團2019年6月起一連串跳票，終於惡性倒閉。法院統計潤寅集團共詐貸470億元，為遮掩犯行陸續償還後，未還款項仍達43億4300萬9752元。潤寅集團負責人楊文虎、王音之夫婦詐貸470億元，各遭重判25年、27年徒刑確定。（圖／報系資料照）楊文虎、王音之夫婦2019年6月1日逃亡前一天，女兒楊宇晨拜訪黃呈熹，同年6月3日王音之跨海指示黃呈熹處理公司解散事宜，黃要求潤寅員工連夜打包物品，將100多箱文件送去回收廠銷毀，並找電腦高手將公司電腦重置、銷毀電腦資料，除將10餘台主機藏在常替王音之送水果行賄的「百纖果屋」水果行內，黃也將2台主機藏在自己的律師事務所，致偵辦初期一度陷入瓶頸，還好在北檢承辦檢察官陳映蓁等人抽絲剝繭下，黃的犯行無所遁形。黃呈熹替楊文虎、王音之夫婦湮滅罪證和洗錢犯行，其中觸犯刑法第165條滅證罪，高等法院已在2021年9月間判刑10月確定，不過黃仍就滅證罪和洗錢罪提起上訴，最高法院2023年11月2日駁回上訴，判刑1年10月確定、併科罰金60萬元，黃也成為第一個因違反《洗錢防制法》第14條第1項洗錢罪遭判刑確定的律師。負責偵辦潤寅案的檢察官陳映蓁（現為北檢主任檢察官）是司法官訓練所47期結業，承辦潤寅案時，雖然才剛生產不久，但為求突破案情，不捨晝夜、勾稽比對，同事們都看在眼裡，最後一路搗破潤寅案這件司法史上最大超貸案，已逃往美國的主謀楊文虎、王音之夫婦不得不回台受審，連收賄吃案的前調查官郭詩晃、協助滅證洗錢的律師黃呈熹也難逃法網，成為檢察界偵破超貸案最亮眼的代表作，陳映蓁2020年獲北檢票選主任檢察官第2高票。
「全台最大都更案」涉詐貸68億 泰舍董座1000萬交保
新北市新莊「泰舍至善元」，號稱是全台灣最大的都更案，建商「泰舍實業」公司負責人楊岳修，自2017年起涉嫌以人頭戶向銀行貸款68億元，之後又出現拒絕交屋的情況。台北地檢署17日進行搜索18處，並約談楊男等11人到案，複訊後楊男諭令1000萬元交保。綜合媒體報導，「泰舍至善元」位於新莊區新泰路、中正路，緊鄰新莊捷運站，佔地近3000坪，建蔽率為49.85％，樓高有25層，共有713戶住家，號稱採用和台北101、宏盛帝寶同等的鋼柱，每坪售價約6、70萬，原地主有151人，建商花2年就成功都更。新北市調查處接獲舉報，楊男在2017年承辦至善元都更案，疑似是因為預售屋賣不好，資金需要周轉，需要向銀行融資，楊男和公司人員涉嫌向土地和合庫銀行詐貸67億元。複訊後，楊男1000萬交保，泰舍副總經理洪振富60萬元交保，副總洪緯峰和泰坤建設董事簡定榮各50萬元交保，另4名員工，分別以5到8萬元交保。檢調表示，全案依《銀行法》偵辦調查。據《壹蘋新聞網》報導，楊男是房地產大亨，他曾接受媒體訪問，他曾在26歲就賺了1000萬元，自己鑽研佛法，也用心對待地主，才能在2年內獲得地主信任，成功進行都更，他積極行善推動老人共餐、免費親子讀經等課，而他賺錢是為了要行善，沒想到如今卻涉嫌詐貸。
三合微科涉作假帳及財報 董座夫妻高幹詐貸1.1億元遭訴
知名IC設計公司「三合微科」負責人劉立中等高層，虛製大批發票及文件，並製作不實財報，虛增營業收入，向彰銀等7家銀行詐貸360萬多3824元美元，折合台幣1億1024萬1909元，台北地檢署今（10日）依違反《銀行法》、《證交法》、《商業會計法》等罪起訴劉立中、擔任董事長特助的劉妻陳妍萍、前財務協理林文精3人。起訴書指出，「三合微科」因公司將銷售市場移往大陸，由於大陸貨款收帳期限長，影響資金調度，劉立中等人2013年1月9日至2014年3月20日指示下屬製作三合微科公司與境外關係企業VISION、PERFECT公司不實採購發票及裝箱單等貿易文件，佯稱完成三角貿易，向彰化、第一、板信、新光、華泰、星展等銀行詐貸26筆，金額共計218萬8295元美元（折合台幣6546萬1305元。）2014年林文精離職後，劉立中及陳妍萍仍繼續指示下屬以假三角貿易，向華泰、土地、第一、彰化等銀行詐貸14筆，金額共計141萬5529元美元，折合台幣4478萬604元。劉另指示下屬於2013年虛增營業收入共156萬6525元美元、2014年虛增營業收入共95萬4140元，並刻意隱匿關係企業VISION、PERFECT公司的關係人交易情事，不實登載於2013年及2014年的公司財報。
涉詐貸「7家銀行」逾億元！三合微科董座等3人遭起訴
IC設計公司「三合微科」負責人劉立中，因公司將銷售市場移往大陸，由於大陸貨款收帳期限長，影響資金調度，於2013年至2014年，以不實境外三角貿易方式，虛製大批發票及文件，向彰銀等7家銀行詐貸360萬多3824元美元，折合台幣1億1024萬1909元，事後並製作不實財報，虛增營業收入。台北地檢署10日依銀行法、證交法、商業會計法等罪起訴劉立中、擔任董事長特助的劉妻陳妍萍、前財務協理林文精3人。起訴指出，2013年劉立中等人因公司將銷售市場移往大陸，由於大陸貨款收帳期限長，影響資金調度，致公司面臨資金窘迫處境，於2013年1月9日至2014年3月20日指示下屬製作三合微科公司與境外關係企業VISION、PERFECT公司不實採購發票及裝箱單等貿易文件，佯稱完成三角貿易，向彰化、第一、板信、新光、華泰、星展等銀行詐貸26筆，金額共計218萬8295元美元（折合台幣6546萬1305元。2014年林文精離職後，劉立中及陳妍萍仍繼續指示下屬以假三角貿易，向華泰、土地、第一、彰化等銀行詐貸14筆，金額共計141萬5529元美元，折合台幣4478萬604元。另劉指示下屬於2013年虛增營業收入共156萬6525元美元、2014年虛增營業收入共95萬4140元，並刻意隱匿關係企業VISION、PERFECT公司的關係人交易情事，不實登載於2013年及2014年的公司財報。
檢調偵辦「史上最大銀行詐貸案」 前合庫老董廖燦昌遭求處重刑
檢調偵辦「史上最大銀行詐貸案」潤寅集團詐貸銀行400億元案，查出合作金庫、台企銀有「內鬼」包庇！檢調偵辦「史上最大銀行詐貸案」潤寅集團詐貸銀行400億元案，查出合作金庫、台北地檢署認定，前合庫董事長廖燦昌，因任職台企銀董事長時認識潤寅負責人王音之，多次收受王女高檔水果禮盒，之後王請託廖在潤寅向合庫貸款案給予協助，廖2016、2017年間要求下屬配合潤寅提高授信額度，共計核貸1100萬美元，造成合庫損失台幣2.9億；另前台企銀南京東路分行領組劉麗雪，也44度收受王音之贈送總價28萬多元的水果禮盒、3.1萬奠儀，包庇潤寅詐貸，致台企銀損失1500萬元美元。北檢30日依《銀行法》特別背信罪、《刑法》偽造文書等罪起訴廖燦昌、時任副總黃伯川、協理陳世卿、雙連分行經理、襄理、專員及台企銀人員劉麗雪共14人，檢方痛批廖燦昌多次配合潤寅，無視風險指示下屬撥款，置專業倫理不顧，還卸責推給下屬，毫無悔意，為促使公股銀行董事長嚴守法紀，維護股東權益及金融秩序，建請法院從重量刑。這已不是廖燦昌第一次遭檢調查辦，他另在合庫董事長任內，涉嫌以公股銀行資金協助遠航董事長張綱維貸款，連帶土銀董事長黃伯川、合庫銀總經理陳世卿，也分別因時任合庫副總及授信管理部協理經手這項放貸案，3人均遭北檢起訴，創下史上公股行庫首度有董總在任內遭到起訴，震驚金融圈。廖並因該案請辭第一金控董事長獲准。至於潤寅實業負責人楊文虎、王音之夫妻，最高法院去年判楊、王2人有期徒刑25年、27年確定，2人已入獄服刑。
抗議天王謝幕2／占屋養狗、空殼公司吸金 柯賜海詐騙人生遇到「他」終翻船
抗議天王柯賜海闖蕩江湖數十載人生謝幕，而他生前經常打著抗議招牌，利用重大事件帶著流浪狗四處表演抗議秀，讓許多民眾印象深刻，但許多人不知道的是，前科累累的他與伸張正義、斷人生死的司法界鬥智鬥氣的故事，其中最受矚目者，首推他第一次因常業詐欺遭台北地檢署起訴求處重刑，最後被最高法院判刑3年3月定讞，柯賜海實際入獄服刑2年8月，外加強制工作3年，此後他的詐騙人生就逐漸走下坡。一提到柯賜海，資深司法官都對他頭痛不已，光是他涉案或相關案件，在司法院官網的法學資料檢索系統就有248件，這還不包括他在司法院判決資料電腦化前所涉案件，以及濫訴和檢方不起訴案件，一般認為上百件絕對跑不掉。在30歲以前，柯賜海已有竊占、詐欺、偽造文書等10餘次犯罪前科，1986年執行完畢後，他從南部到台北發展，除詐騙同居女友金錢外，又虛設「四海學舍管理處」，連窮學生的押租金也騙。但多次判刑確定似乎沒讓柯賜海學乖，從1989年至1996年間光在台北縣市就先後犯下妨害秩序、妨害自由、竊占、毀損、妨害公務等多達10餘條罪，不過這些案子都不算太嚴重，無法讓他金盆洗手，柯賜海開始併購空頭公司再向銀行詐貸，但是夜路走多怎能不陰溝翻船，他終於碰到了剋星！這人就是前最高檢察署特偵組檢察官薛維平，當時薛擔任台北地檢署檢察官，將柯起訴求處重刑，薛目前已轉任律師。柯賜海涉案數量高達上百件，儘管他曾舉關刀代表為正義而抗議，但他卻連窮學生的租押金都騙。（圖／報系資料照）1996年開始，柯賜海收購一、二十家瀕臨倒閉或無營業的空殼公司，以作帳方式假增資、真詐騙，將每家公司資本額虛增至上億元，找包括妹妹柯寶珠在內的人頭當董監事，再找不肖會計師做假簽證，辦理不實增資登記，公開銷售恒安電腦、宏鍵、竹葉青及祥文等多家未上市公司股票，經層層轉售，以每股10餘元至70元不等的價格販售，導致眾多投資人受害。調查局台北市調處蒐證後，送請北檢偵辦。不過案子擱置好一陣子都沒處理，差點退回調查局重啟調查，直到薛維平接手後，案子終於有了進展。檢調查出，柯賜海拿著這些未上市股票充當闊佬四處騙人投資，吹噓自己是坐擁數十億元資產大亨。柯鎖定一些急售不動產的屋主，佯稱買家，再以空殼公司的假股票抵充價款，如果被識破，就放狗霸占房屋，他也找工人來承包裝潢霸占的房屋，完工後即賴帳不付款。其中最可憐的受害人是位於台北市長安東路某大樓的一樓屋主吳姓男子，柯賜海騙屋主要用2億元買下1樓房子，房屋過戶後，屋主才發現柯開的支票是芭樂票，股票則是自行印製的廢紙，要不回房子的屋主最後抑鬱而終。柯賜海發現遭檢察官鎖定後，為阻擾薛維平辦案，找人頭向士林地院提起自訴，要求薛維平把這件案子併入自訴案，但薛未中計，柯惱羞成怒向監察院陳情，理由是薛無管轄權，但薛不為所動，仍將柯聲請羈押並提起公訴。儘管曾經風光一時，且以法拍屋致富，但柯賜海晚景淒涼，一人獨居在陽明山上，走完人生最後階段。（圖／報系資料照）柯賜海被收押後還發生一段插曲，薛維平查出柯收購的空殼公司地址統統登記在汐止某民宅，調查後發現這間房子是一位女老師所有，原來當初柯承租女老師的房子卻不付租金，還把房子堆滿東西，柯還嗆聲女老師要對她不利，讓女老師嚇得不敢吭聲。薛維平在柯賜海收押後，打電話給女老師，提醒她收回房子，不料女老師回說就算柯坐牢還是會出獄，後來在薛鼓勵下才敢收回房子，但還是租了一間房子專門堆放柯的雜物，女老師怕柯怕到這種程度，可見柯平常是怎麼魚肉這些屋主。
傳身家一度達70億…柯賜海生平起底靠「這招」致富 曾選花蓮縣長結果爆冷
過去總是高舉各式標語「亂入」各大公開場合的柯賜海，今（21日）上午被人發現陳屍在北投區公園，震驚國內社會，也讓國人回憶起這位「抗議天王」過於活躍於媒體畫面的回憶。事實上，柯賜海本身爭議頗多，過去曾涉及多起官司，自認台灣司法不公，先是轉向電視媒體投訴，後來才演變自主抗議的舉動。柯賜海曾因收養數百隻流浪狗，引發附近民眾不滿，雙方數度發生肢體衝突。1980年代，柯賜海自稱台大法律系肄業（台大查無學籍資料），出生台南望族，分得家產近5000萬元，曾創業開建設公司，還投資拍電影，30歲時北上從事土地開發，曾在台北市經營專門出租給大學重考生之公寓，後來靠著賣法拍屋致富，據聞是利用大型狗隻或多隻流浪狗進駐爭議房舍，取得所有權，傳說身家高達70億元。柯賜海曾2度參選花蓮縣長。1990年代末期起，柯賜海因涉及多起官司，為表達台灣司法不公，轉向電視媒體投訴，後來演變自主抗議的舉動。經過大量電視曝光，柯賜海成為台灣知名的抗議專家，其特色是站在接受電視訪問的不特定人物身後，面對鏡頭、雙手各舉起一張牌子，牌子上寫著抗議內容，因此被又封為「抗議天王」。柯賜海早在1989年就踏入政壇，是民主正義黨發起人。早期柯賜海懂得利用台灣新聞媒體，讓自身知名度大增，但爾後妨礙新聞採訪，不但曾因此入獄，還遭多數台灣新聞業者封殺禁播，之後僅能在新聞採訪其他人物時，在背後舉字牌表達立場。另一方面，柯賜海另類的抗爭方式，竟意外受部分台灣民眾支持，被稱為「柯賜海現象」。柯賜海曾因詐欺及偽造文書罪遭判刑。此外，柯賜海也多次參選民意代表與公職人員，如立法委員、花蓮縣長、台北市長等，不過均未當選。其中，柯賜海首次參選花蓮縣長，獲得逾8分之1選票（2萬餘票），一度成為話題。2007年7月，柯賜海涉嫌併購經營不善公司再向銀行詐貸，遭依詐欺及偽造文書罪判處有期徒刑3年3月確定，服刑2年8個月後出獄。昔日的抗議天王柯賜海晚年蝸居在陽明山的露營車裡。據了解，柯賜海晚年罹患帕金森氏症，最後一次以「抗議天王」的角色出現在新聞現場，是2020年的秋鬥大遊行，隔年10月6日，就被發現住在陽明山2坪不到的露營車裡；他當時表示，身體狀況已經恢復7、8成，目前還不需要外人接濟。沒想到，警方今日獲報，北投區建國街前山公園籃球場旁獲報有人陳屍車內，隨後查出死者為柯賜海，死因仍待調查。
史上最高詐貸案 潤寅負責人夫妻判賠結果出爐
潤寅公司被控詐貸472億多元，至今仍有43億4300萬多元未還款，負責人楊文虎、王音之夫妻去年底遭各判刑25年、27年定讞；第一商業銀行提告求償部分，台北地方法院判決楊文虎夫妻等4人，須連帶賠償一銀新台幣8967萬元、美金125萬多元。可上訴。這件史上金額最高詐貸案，起因楊文虎夫婦擔任負責人的潤寅集團旗下4家公司，用不實的買賣合約、統一發票等文件向華南、土地及星展等12家銀行，申辦國內外應收帳款融資及外銷放款銀行貸款等。楊文虎夫婦透過業務經理聯繫上市及上櫃公司出面向銀行貸款，再由會計作帳，假藉出售紡織用紗名義，製作不實交易發票、提貨單據等持向銀行申貸，分別向9家銀行詐貸386億元、3家銀行詐貸86億元，共472億多元。
5億資本額竟承包350億獵雷艦 慶富董座陳慶男重判25年確定
資本額僅有5億多元的慶富造船公司，竟承包海軍349億3300萬元的6艘獵雷艦製造案，慶富董事長陳慶男被控以虛偽增資等方式，向多家銀行詐貸205億元，最高法院維持二審見解，將陳慶男判處25年徒刑，併科罰金1億500萬元確定，慶富公司還須執行罰金2億8000萬元。陳妻、陳盧昭霞遭判處有期徒刑1年6月確定，兒子陳偉志逃亡通緝中。陳慶男另在海科館BOT工程案，以不實資料向5家聯貸銀行詐貸3億多元，去年底最高法院駁回上訴，將陳慶男判刑7年10月定讞，陳男已入獄執行。海軍推動國艦國造的「康平專案」，經過4次流標，2009年由當時資本額僅5.3億元的慶富造船公司，擊敗台灣國際造船公司，以約350億元標得海軍6艘獵雷艦建造標案。慶富無力負擔鉅額履約保證金等相關款項，陳慶男遂與兒子陳偉志及南韓籍人士梁謹模以虛偽不實的境外紙上公司採購合約、商業發票，佯稱是慶富公司向該等境外公司採購建造獵雷艦所需相關設備，再與9家金融機構簽約詐貸205億元，不法獲利63億元。高雄高分院認為陳慶男是銀行詐欺主謀，依觸犯《公司法》的未實際繳納股款罪，及《銀行法》的詐欺取財或得利等罪，判刑25年，併科罰金新臺幣1億500萬元，最高法院駁回上訴定讞。
抽線廠爆跳票20億…董事長涉詐7億遭搜索 檢驚見「愛馬仕小山」
知名鋼鐵伸線專業廠商仙宗興業股份有限公司（下稱仙宗公司），去年爆出財務危機，外傳資金缺口達20餘億元。檢調介入調查後發現，62歲董事長王俊雄等人涉嫌向銀行詐貸及詐欺上下游廠商，日前指揮法務部調查局高雄市調查處及高雄市政府警察局刑警大隊等單位前往住處搜索，查獲大量愛馬仕精品及疑似具殺傷力槍枝及子彈。專案小組調查發現，王俊雄及張姓配偶明知已無實際經營仙宗公司及履約之真意，自109年9月起，佯以高於市價之價格向上游廠商購買盤元，或佯稱有多餘產能可代工生產線材等方式，向上游廠商詐得盤元變賣。另又佯以低於市價之價格，欲販售線材給下游廠商，向下游廠商詐得貨款，初估此部分詐得金額達新臺幣3億元以上。不僅如此，王俊雄及張女又於109年12月間，佯與公司虛偽簽訂高達1億3500萬元之盤元交易合約，再持該不實合約，分向多家銀行聲請信用狀貸款，嗣後再以折讓及檢具不實商業發票，要求動撥貸款等為由，共詐得上開貸款達4億4700萬元以上。專案小組扣得疑似具殺傷力槍彈。檢方認為，王男等人疑有逃亡及將財產（愛馬仕等精品）隱匿之事實，遂於111年6月27日指揮法務部調查局高雄市調查處及高雄市政府警察局刑警大隊等單位，搜索王男現住處，當場查獲疑似具殺傷力槍枝及子彈，並逮捕被告王俊雄，另傳喚張女等8人到案。經檢察官蘇恒毅、鄭子薇、駱思翰、鍾葦怡及黃聖淵等漏夜訊問後，認定王嫌除涉犯槍砲彈藥刀械管制條例第8條第4項、第12條第4項非法持有具殺傷力槍、彈罪嫌，又與張妻共犯銀行法第125條之3（向銀行詐貸罪）及刑法第339條之4第1項第2款之3人以上共同犯詐欺取財罪等罪嫌重大，且均有串證及湮滅證據之虞，向法院聲請羈押禁見獲准。後續將擴大清查相關金流及其他共犯。
禿鷹再現2／詐貸5.8億搞爛4公司 恩得利欠億元貨款陸廠遭查封
曾經犯下震驚社會的揚華科技5.8億元詐貸案的主嫌「林家毅」（現改名林峻輝），一審被判刑14年2個月，就在上訴期間，他又將黑手伸進連接器大廠恩得利公司，近日，恩得利大動作以「遷廠大陸」為由遣散多名員工，還有員工參加招聘面試時發現面試官就是把恩得利搞爛的林家毅，員工們也確信林家毅就是公司經營背後的影武者。恩得利曾經月營業額高達2億元，如今卻連遣散費、薪資都付不出來，公司創始董事長、股東、老員工及廠商見證這10多年來公司興衰，心中有無限感慨，他們將導致公司衰敗的原因都指向2017年入主公司的林家毅團隊。「光是我們公司，就有高達1000多萬元貨款收不回來，還有大陸的同業對恩得利提告。」恩德利的下游廠商謝姓老闆說。本刊調查，恩德利在大陸江蘇省蘇州市設有廠房，同時也和大陸科技廠有商業往來，但從去年起恩得利就拖延未支付上億元貨款，最後遭2間公司提告，而陸方法院也在恩得利廠房貼上封條。「我的公司原本已經要上櫃了，被恩得利這麼一搞，只能無限期延後。」謝老闆說。其實謝先生並非唯一受害人，現任恩得利公司持股最多的股東胡先生也氣得說，「我們股東得知公司明明就有9000多萬元的貨款入帳，但公司卻沒有付給廠商，我們向公司查帳，現在這個董事長（王貴戊）竟不讓我們查，我們也已經提告了。」謝老闆表示，不少在大陸的同業，因為沒拿到恩得利的貨款而向大陸法院提告。（圖／翻攝畫面）「我們當時一個月都有2億多元的營業額，恩得利就像我的小孩一樣，如今變成這個局面，看了實在很感慨。」恩得利的創始董事長林有欽說。本刊調查，2017年在一場私募會議上，林家毅和林有欽搭上線，林家毅以介紹生意、金主為藉口，取得林有欽與公司董事信任，接著又以7000萬元投資取得3席董事，和林有欽率領的公司派對壘。此外，林家毅曾以「可賺仲介費」為由要求恩得利開立7000萬元的支票給一間人頭公司，但卻被林家毅拿去兌領，並未將貨款支付給下游廠商，導致貨款可能跳票，由於恩得利是上櫃公司，若支票跳票即違反《證交法》，恩得利公司派的董事至此才明白被林家毅擺了一道，只能乖乖付款，並氣得對林家毅提出《詐欺罪》告訴。本刊調查，身材高佻、戴著眼鏡、長相斯文的林家毅，發跡過程猶如電影《華爾街之狼》情節，他10年前還是在銀行專門放款給小企業的業務員，財經界完全沒人知道這號人物。直到2015年爆發揚華掏空案以及向銀行詐貸5.8億元案，林家毅就如橫空出世般，成為檢調追查重點對象，2019年，一審判決出爐，林家毅被重判14年2個月，目前仍在上訴，如今又隱身在恩得利內部，讓員工為公司前景高度憂心。從揚華科技詐貸案開始，鴻測科技、清惠光電停工、員工遭拖欠薪資、資遣費，公司經營名單中都有林家毅身影，然而這次恩得利事件的發展進程，也與鴻測、清惠如出一轍，只盼司法單位能盡速介入調查，別讓禿鷹橫行，讓公司員工生計不保、投資人心血打水漂。對於林家毅是否介入公司經營一事，恩得利公司董事長王貴戊表示，林男已經沒有在公司任職，他也否認林男有負責員工面試。至於大陸廠是否因欠貨款遭查封，王男則說，「這牽扯前經營團隊聯合不肖供應商掏空，目前正在訴訟當中。」有關股東無法查帳一事，王男則說已經走入司法程序。王貴戊強調，恩得利之所以遣散員工，是因前經營團隊掏空公司，侵占公司資產，同時公司面臨供應商竊占公司模具以及設備，造成公司經營上的困境，才會瘦身裁員，且在裁員程序上皆依法處理；對於恩得利公司積欠勞健保費，以及未如期發放薪資一事，他則說已經有處理。鴻測科技、清惠光電停工，許多員工遭拖欠薪資、資遣費而上街抗議，如今恩得利處境也與鴻測及清惠光電如出一轍。（圖／翻攝畫面）
神秘地主家族爆爭產 妹遭兄提告二審判決出爐
被稱為百億神祕地主的台北市福全醫院院長林賢喜2014年死亡後，他的女兒林麗雅遭哥哥指控，拿父親印鑑與公司章，向銀行請貸款並挪用現金，她的哥哥憤而提告；一審依偽造文書將林女判刑3月，可易科罰金，二審改依銀行法判刑1年8月，緩刑3年。可上訴。台灣高等法院二審認為，林女冒用已死亡的父親名義，向銀行申請動用借款及提領銀行帳戶內之存款，侵害銀行資產並足生損害哥哥的繼承權，且犯後亦未坦承犯行，難認其有悔意。二審考量林女無刑事犯罪紀錄，向銀行詐貸款項已還清，冒領的存款亦全數用在醫院結束營運費用、父親後事及家族成員等共益費用，犯罪動機及目的尚非惡劣，依違反銀行法的詐欺取財罪判刑1年8月，緩刑3年，向公庫支付100萬元。
鼎興案第3波偵結詐貸20億 北檢追加起訴何宗英等人
知名醫療器材商「鼎興貿易集團」負責人何宗英，涉嫌向銀行、民間租賃公司詐貸逾37億元，還造成華南銀、台灣工銀租賃等2家公司合計6億元呆帳，先後被台北地院依違反《銀行法》和詐欺取財等罪，各判刑18年、9年2月；台北地檢署今天第3波偵結，認定何宗英和鼎興牙材總經理張譽瀚、財務主管江美玉等人另涉向銀行詐貸20億元，再依違反《銀行法》追加起訴何宗英等3人。此外，何宗英另被控利用與華南銀高層的姻親關係涉嫌詐貸的部分，檢方則認為罪證不足，至於同樣捲入此案，並因揭發永豐金弊案而被稱為「史上最高層級吹哨人」的永豐銀前總經理張晉源等14人，今均獲不起訴。全案起源於2008年間，鼎興牙材出現資金缺口，何宗英與江美玉等人涉嫌向多家銀行、民間租賃公司詐貸322次，總金額超過37億元，北檢認為他們嚴重破壞金融體制，且犯後狡辯，對於貸款流向交代不清、推諉責任、惡性十分重大，建請法官量處最重刑度20年；今年3月30日一審宣判，何、江分別被判18年、25年徒刑；10月15日第二波宣判，北院再分別判2人9年2月徒刑。
涉史上最大銀行詐貸案 合庫前董座廖燦昌200萬交保
檢調偵辦「史上最大銀行詐貸案」潤寅詐貸案，懷疑合作金庫有內鬼包庇，查出合庫雙連分行涉嫌於2016年間，配合潤寅集團提高授信額度，造成合庫損失1億餘元，涉嫌《銀行法》特別背信罪，台北地檢署10日再指揮調查局北機站搜索約談前合庫董事長廖燦昌到案，調查局晚間7時30分將廖移送北檢複訊，媒體問有他「有沒有違法、有沒有施壓、有沒有護航」廖均不發一語，逕自走進北檢。檢方訊後，諭令廖以200萬元交保。檢調曾在11月25日展開第一波偵查行動，兵分10路搜索，約談前合庫副總經理黃伯川、合庫授信管理部協理陳世卿、時任分行經理的陳秀貞、陳淑華共10人到案說明，檢方訊後，依違反《銀行法》特別背信罪諭令黃伯川200萬元交保，陳世卿60萬元交保，另有另有7人以5萬元至30萬元不等金額交保。這已不是廖燦昌第一次遭檢調查辦，他另在合庫董事長任內，涉嫌以公股銀行資金協助遠航董事長張綱維貸款，連帶土銀董事長黃伯川、合庫銀總經理陳世卿，也分別因時任合庫銀副總及授信管理部協理經手這項放貸案，台北地檢署去年7月起訴3人，創下史上公股行庫首度有董總在任內遭到起訴，震驚金融圈。廖已因此請辭第一金控董事長獲准。至於潤寅實業負責人楊文虎、王音之夫妻被控以不實申貸文件等手法，向12家銀行詐貸高達400多億元。一審楊文虎被判處26年有期徒刑，併科罰金6億元，王音之則被判刑28年，併科罰金6.5億。二審高等法院改判楊文虎25年有期徒刑，王音之27年，最高法院9日駁回上訴，全案確定。