銀行行員
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AI仿聲詐騙!假工程師兒「欠債週轉」阿嬤中招 警銀阻詐保48萬
台中第一警分局西區所6月許接獲國泰世華銀行報案,表示1名80多歲許姓阿嬤疑似遇到詐騙,突然要匯款48萬元至銀行,警方到場後,阿嬤解釋接到電話,任職工程師的兒子欠債急需現金週轉,員警不斷苦勸,現在連聲音都可能是AI偽造,後續聯繫上阿嬤女兒,確認弟弟無借錢情況後,成功保住阿嬤的血汗錢。據了解,阿嬤稱在北部當工程師的兒子用電話連繫她,欠債急需現金週轉,雖無從辨識來電的號碼,但聽到電話那頭確實是兒子的聲音,阿嬤才到銀行匯款48萬給他,事後銀行行員察覺阿嬤提供的帳戶有異,並非他兒子的戶頭,懷疑她遭詐騙,隨即報警處理。警方表示,第一警分局西區所6月14日接獲一起詐騙案,國泰世華銀行報案指稱許姓阿嬤一口氣要匯款48萬元給兒子,行員發現她所提供的帳戶有異常金流,並非阿嬤兒子的帳戶,警方獲報到場了解後,發現是常見的「假親友詐騙」手法,員警聯繫阿嬤女兒,確認兒子人在國外也無需要借錢的情況。警方說明,詐騙集團經常佯裝成親友撥打電話借錢,況且現今AI技術普及,任何聲音都能偽造,員警提醒阿嬤都是詐騙集團的伎倆,千萬不要匯款,阿嬤這才放棄,隨後離開銀行,成功替她保住辛苦存下的積蓄。
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桃園男提領85萬元險匯給「假女友」買虛擬幣 行員即時報警成功阻詐
桃園市1名29歲的余姓男子,險些落入網路愛情詐騙的陷阱,打算提領85萬元給「女友」購買虛擬貨幣,甚至計劃將銀行帳戶及提款卡交給對方,幸虧銀行行員機警,及時通報警方,才揭開這起詐騙案,余男也因此驚醒,停止匯款。事情發生在桃園市八德區介壽路的某銀行,余男日前前往銀行欲提領85萬元現金,行員發現其對於提領大額現金理由說詞反覆,態度閃爍,懷疑其可能遭遇詐騙,並立即通報警方。八德分局四維派出所的員警王韋程與林士喆接獲通報後,迅速趕往現場,余男在銀行提領現金時,一直緊盯手機,對行員的提問含糊其詞,警方到場後,經詳細詢問,余男才吐露實情。原來,余男在社群網站上認識1名自稱李姓女子,雙方經過一段時間的LINE交談後,女子表示需要購買虛擬貨幣,要求借用余男的銀行帳戶進行交易,余男一心想幫助「女友」,不僅打算提領現金,還準備將帳戶及提款卡交給對方。警方告知余男,這是典型的「假交友」詐騙手法,若銀行帳戶被詐騙集團利用,可能會成為詐騙工具,余男自己也會因此惹上法律麻煩,甚至成為詐欺人頭帳戶而被起訴,聽完警方的分析,余男茅塞頓開意識到遭遇詐騙,立即停止匯款,避免重大財務損失。警方呼籲,假交友詐騙通常透過網路、通訊軟體等管道搭訕,以俊男美女圖吸引被害人上鉤,再以甜言蜜語博取感情與信任,後佯稱寄包裹、送禮物,運送需付運費或關稅來詐取錢財,呼籲民眾切勿相信。
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屏東83歲嬤接詐騙電話 誤信「法官要帶投資」192萬險被騙
台灣詐騙集團猖狂,詐騙手法日新月異,日前屏東一名邱姓阿嬤接到自稱是法官的電話,對方聲稱可以教她投資股票大賺錢,並要她將全部存款提取出來,阿嬤信以為真,便到銀行提領了192萬8439元,所幸銀行行員驚覺不對勁,報警處理後,成功阻止她提款。據了解,83歲的邱姓阿嬤日前到潮州一家銀行辦理結清帳戶,表示要用來投資,銀行行員驚覺不對勁,立即通知警方,警方到場詢問後,阿嬤才告知自己接到了「法官」的電話,對方聲稱投資股票可以賺大錢,並表示要親自載她去投資股票,要求她提款帳戶的全部金額。警方在了解情況後,也立即通知邱姓阿嬤的家人到場,並說明相關「假投資詐騙」案例,所幸最終成功說服邱姓阿嬤放棄提款,避免了192萬8439元的損失。潮州警方也表示,近期最常見的詐騙手法是「假投資詐騙」,詐騙集團透過網路社群或交友軟體與受害者建立聯繫,假借股票、虛擬貨幣、期貨、外匯及基金等名義,吸引民眾加入LINE投資群組。初期讓民眾小額獲利,之後以資金越多獲利越多為由,誘導受害者投入大量資金。隨後詐騙者會以洗碼量不足、繳保證金、IP異常等理由拒絕出金,民眾發現帳號被凍結或網站關閉時才意識到受騙。警方也呼籲,詐騙集團經常以交友軟體、投資廣告、社群網站私訊被害人,再以各種名目話術要求交付金錢,民眾切勿輕信來路不明的網路交友訊息,如遇類似行為或內容,可隨時撥打110報案或165反詐騙專線諮詢檢舉,避免受害。
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昔選美皇后淪運毒犯!34歲空姐上班運毒 銀行行員妹妹洗錢換鈔
美國1名曾經在選美比賽中奪冠的34歲空姐,利用職務之便走私了數千公斤的古柯鹼,還與在銀行上班的妹妹聯手,5年間幫販毒集團洗錢上千萬美元,如今姊妹倆雙雙遭美國警方逮捕。據《紐約郵報》報導,美國印第安納州2011年選美皇后、後擔任空服員的格倫妮絲扎帕塔(Glenis Zapata)遭到美國警方指控,在2018年至2023年期間,替墨西哥販毒組織走私上數千公斤的古柯鹼。伊利諾州北區檢察官辦公室(U.S. Attorney's Office, Northern District of Illinois)指出,扎帕塔會利用空姐的身分,將毒品帶上私人飛機,從美國中西部運送上千萬美元(約台幣3億元以上)的毒品至美國南部各州,然後偷渡進入墨西哥。此外,美國警方在深入調查此案時,意外發現扎帕塔的銀行行員妹妹也涉入此案。33歲的妹妹伊蓮妮絲扎帕塔(Ilenis Zapata)和39歲的喬治娜巴努埃洛斯(Georgina Banuelos)涉嫌在銀行上班期間替販毒集團洗錢,並將毒品所得兌換成大面額的鈔票,以方便擔任空姐的姊姊運送。
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8位數存款嚇壞銀行行員!他尷尬重填:0多寫了 真實金額曝光
由於ATM一般都設有存款上限,因此若要存大筆一點的金額,就必須親自跑一趟銀行。對此,近日有民眾也分享去銀行存錢的趣事,當時他填好存款憑條後交給行員,沒想到上頭的數字卻讓櫃台小姐驚呆,原來上面寫的金額竟然是「1200萬」,原PO這時才發現自己多寫了1個零,趕緊重填。但真實金額曝光後,仍讓網友直呼「也是存很多了!」原PO近日在臉書社團《存錢公社》發文指出,「去銀行存錢,銀行櫃台看了嚇一跳,然後我看了也嚇一跳,默默重寫一張…」文中也貼出存款憑條,上面的數字寫著「12000000」,也就是1200萬。原PO接著也在留言處解釋「7位數寫成8位數的概念」,笑稱「櫃台小姐真的嚇一跳」、「如果沒寫錯,有多好。」沒想到貼文曝光後還是引發網友熱議,「存120萬也蠻厲害」、「平常我都是領錢,領完就花光了!根本沒有機會帶錢去銀行存」、「也是存很多了」、「可以把它當成吸引力法則的宇宙支票。」原PO則謙虛回應,「還好,專注本業慢慢存就有。」
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65歲母多次貸款要女兒作保!她嘆「完全沒考慮到我」 引網友兩極論戰
家家有本難念的經!一名網友上網爆料,表示母親已經65歲了,還多次向銀行貸款,讓她當保證人,讓她很是心慌。又表示自己住在母親的房子裡,曾警告還不了款房子會被法拍,母親卻告訴她「就算被法拍也沒關係啊,妳再去外面租房子吧」,讓她覺得母親很不為她著想,心裡十分酸苦。文章一出,引起網友正反觀點熱烈論戰。一名網友匿名在《爆料公社》發文抒發心情,表示自己的母親已經65歲了,3年前就曾要求她當信貸的保證人,由於金額不算多僅90萬,自己又住在母親的房子,於是就同意了。沒想到母親昨日又打電話給她,通知下周會有銀行行員來家裡照會,要她像之前一樣幫忙申請貸款。原PO表示,她當下提醒母親,貸款還不出來房子會被法拍,母親則告訴她:「我一定還的出來,就算被法拍也沒關係啊,妳再去外面租房子吧。」讓原PO心裡很不舒服,表示:「雖然房子是我媽媽的,她要怎麼處理都是她的權利,可是聽到她這麼不為我著想,心裡不禁一陣酸。」該則發文引起網友熱烈討論,許多人認為,「房子又不是你的名字,干你屁事喔」、「為什麼要考慮你?你有辦法就自己賺?妳沒辦法留,給你也是浪費」、「覺得不舒服是因為你覺得,有人動了你的蛋糕。要想清楚『要不要把蛋糕留給你,是別人說了算』」、「你可以不幫忙當保人,但是你沒權利說你媽沒替你想,想要房子自己買」。但也有許多人反駁上述觀點:「重點是她是保證人,一旦借款人繳不起,保證人就必須負責繳納,而如果保證人也繳不起的話,即使被銀行法拍,保證人跟借款人的信用一樣都會破產。」、「房子是媽媽的,她想要怎麼處置是她的自由沒錯,但自己要辦信貸卻要小孩當保人,這就過份了,不是嗎?」還有許多人提醒原PO注意:「65歲如果沒做生意,短期內為何有那麼多資金需求,當心詐團洗腦!」、「你媽是否有賭博或簽賭?」、「或許被詐騙了,以為可以大賺一筆,最後可能是一無所有。」、「問看看媽媽把錢用在哪裡,現在太多詐騙集團了,就算是媽媽,可能我也不會想當保人,如果聽起來風險太高的話,建議你搬出去住,不然你會被勒索!」
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銀行員曝真正有錢人4特徵 42.1%愛穿UNIQLO「這地方最敢花」
有人說,有錢人之所以會有錢,是因為投對胎,不過「富裕」其實是可以培養的,在日本,就有銀行行員觀察到真正的有錢人具4大特徵,而調查更發現,有多達42.1%的有錢人普遍不買高檔名牌衣,反而是到平價服飾品牌UNIQLO添購衣服。有近半數有錢人最愛的品牌卻是平價的「Uniqlo」。(圖/翻攝自X)據日媒《LIMO》報導,曾在銀行工作10年、擔任過理專的日本財經作家椿慧理近日表示,有錢人有4大特徵,包括維持運動習慣、不追求名牌、重視人際關係、對他人很大方等。椿慧理引述野村綜合研究所的統計數據發現,在日本資產超過1億日圓,約新台幣2072萬元的有錢人佔整體人口的2.7%,在這個群體中,也是社會上持有黑卡(Luxury Card)的主力族群,而她再以銀行針對黑卡持有者生活消費習慣及價值觀的調查中,找出了有錢人「4大共同特徵」。首先就是有運動習慣,椿慧理分析,富人們都認同,運動有助強健身體,還有提神醒腦、緩解壓力的作用,保持健康也可以視為一種投資,而調查也顯示這些黑卡持卡人「為了健康」,會注重睡眠、飲食及定期慢跑或訓練等習慣。再來,有錢人共通點就是不追求名牌,最愛穿Uniqlo,根據LUXURY CARD詢問持卡人最常穿的服飾品牌,第一名為Uniqlo,高達42.1%的受訪持卡人表示,比起高檔的衣服,他們更重視衣服的材質舒適度、機能性;椿慧理指出,當提到有錢人時,大家往往聯想到名牌服飾,但其實許多人更注重是否適合自己,以及衣服的機能性。第三點,有錢人則是重視與人的聯繫,據椿慧理表示,作為前銀行員工,她過去有和有錢人打交道的經驗,她會聽到這些富裕客戶告訴她「從學生時代起就經常和朋友聚會」、「我和家人很緊密,經常一起旅行」,還有客戶表示,每年都會帶員工去海外旅行,對此,她認為,與人連結是協助業務發展的關鍵。最後,有錢人「很願意為別人花錢」,椿慧理表示,普羅大眾對有錢人的印象可能是會隨心所欲花錢,但她所親眼目睹的有錢人,自己日常花錢大多都很慎重,卻很願意「為別人花錢」,有些客戶會告訴她「我會花很多錢家庭旅行」、「我會花很多錢和朋友一起享受特殊經驗」。有42.1%的日本有錢人最愛穿Uniqlo。(圖/翻攝自LIMO)
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美鈔是假的!騙過驗鈔機遭美銀鑑定偽鈔 警溯源逮天道盟分會會長
內政部刑事局日前破獲一起天道盟偽造美金案。一名陳姓男子涉嫌教唆李姓女子持偽造舊百元美鈔向銀行兌換新鈔,孰料卻因順利騙過點鈔機,因此成功詐得約33萬餘元,且其採漸進式增加兌換,得手後就換下一家銀行,直到被害銀行將美鈔販售回美國,這才得知所持美鈔竟是假鈔。據了解,陳姓男子先是教唆李姓女子持零星幾張舊百元美鈔,前往行員兌換,以此確認行員是否能辨識出假鈔,連續3次得手後便更換其他家銀行,以逐步增加假鈔張數之方式,3個月共計換美鈔7次計1萬1100元(換算新臺幣33萬6,178元)。據悉,由於陳男所持有之偽美鈔為舊版美鈔,且能通過驗鈔機,故均未能被行員發現。直到台灣銀行將假鈔售回美國後,卻遭美國銀行鑑定為偽造美鈔,立即通知相關銀行,銀行始驚覺詐騙,遂整備相關資料向警方報案。警方獲報後也立即組成專案小組調查,進一步發現疑有幫派及毒品人口涉入,經跟監數月後確定幫派成員經常活動處所及相關進出人員作息等事證,申請拘、搜票獲准後,分別於去年11月22日、12月7日執行2波拘提、搜索勤務,計拘提天道盟龍潭分會會長范男等9名嫌犯到案,並查扣現金66萬4,000元、安非他命10包22.1公克、海洛因3包1.07公克、愷他命3包10.22公克、改造手槍1把、子彈5顆、手機9支、存摺等證物,全案依刑法行使偽造有價證券、毒品危害防制條例、槍砲彈藥刀械管制條例等罪移送地檢署偵辦。刑事局呼籲,民眾切勿抱持僥倖心理,企圖持偽鈔以魚目混珠之方式蒙騙銀行行員兌換新臺幣。此外檢警將持續與銀行端保持密切合作,隨時掌握最新的偽鈔特徵,加強宣導以有效阻止偽鈔流入市面,以達維護金融秩序及保護民眾財產安全之效。
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曾服精神藥品! 推叔叔屍體進銀行貸款的巴西女子泣訴:我不是怪物
2024年4月,一名巴西女子推著她已過世的叔叔走進一間銀行試圖讓他貸款,後因褻瀆屍體和企圖盜竊而受到居留調查。最近她終於獲得保釋,在接受當地媒體採訪時,淚流滿面地表示,2024年4月16日,43歲的艾莉卡‧努涅斯(Erika de Souza Vieira Nunes)推著她68歲的叔叔保羅‧布拉加(Paulo Roberto Braga)的屍體,進入里約熱內盧一間銀行,並試圖申請貸款。當時她托著叔叔的頭,敦促他拿筆「簽名」,驚悚的畫面引起銀行行員介入報警,努涅斯也隨即被趕來的警方因褻瀆屍體和企圖盜竊而受到居留調查,甚至可能面臨過失殺人的指控。據外媒《每日星報》報導,在艾莉卡遭到拘留的期前,她的兒子努力為母親發聲,堅稱她是無辜的。「我母親撫養了6個孩子,她從不需要偷竊,也不需要靠欺騙任何人來撫養她的6個孩子,」盧卡斯‧努涅斯‧多斯桑托斯(Lucas Nunes dos Santos)告訴媒體:「我的母親這一生引導了她的6個孩子,她把我們教得很好,教導我們學習正確的道路。我們的生活進展順利,母親一直是我們最大的鼓舞。」但據巴西當地媒體調查,艾莉卡有精神病史,2022年一名醫生曾要求艾莉卡住院接受精神科治療,並表示她因罹患憂鬱症,有自殺念頭和幻聽,因此需要服用鎮靜劑。艾莉卡在近日終於獲得保釋,她主動接受巴西電視節目《Fantastico》採訪,並在節目淚流滿面地表示,「我不知道我叔叔已經死了。人們所說的很荒謬,我不是他們談論的那個人,我也不是那個怪物。」艾莉卡告訴媒體,藥物使她對4月16日的記憶變得模糊,「我不知道是不是我當天服用的藥物影響。在接受治療時,我服用了一種名為『唑吡坦』的安眠藥,但服用量超出了應有的劑量。」唑吡坦又稱佐沛眠、使蒂諾斯,在台灣是一種需要醫師處方才能購買的管制性安眠藥,並被歸類為第四級管制藥品,具有成癮性並可能對身心健康造成傷害。副作用包括暫時性記憶喪失、焦慮、腹瀉、噁心、嘔吐等,每天用量不可超過10毫克。據巴西媒體報導,艾莉卡目前已被保釋,但具體審判日期尚未確定。
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從0到157萬!女子獲父壽險賠償金 欲投資虛擬貨幣巨款險些化為烏有
台中市24歲的蘇姓女子戶頭,突然從0元暴增至157萬元,當其趕赴銀行提領超過100萬元現金時,銀行行員察覺情況異常,立即報警尋求協助,這筆鉅款是其父親的壽險賠償金,但蘇女卻打算將這筆錢用於投資虛擬貨幣,台中市警察局第一分局大誠分駐所收到銀行通報後,立即前往現場阻止詐騙行為。蘇女於11日中午11時許,前往銀行欲提領100萬現金,蘇女向銀行行員表示,打算提領這筆錢用於投資虛擬貨幣,行員瞬間察覺有異立即報警,警方趕抵後,了解到蘇女的平時戶頭餘額一直為0元,而這次突然的大筆款項來自於父親的保險賠償金。警方得知蘇女欲提領鉅款投資虛擬貨幣時,立即向蘇女分享最近發生的虛擬貨幣詐騙案例,詐騙集團手法翻新,虛擬貨幣是詐團常用的手法之一,提醒其要小心查證並慎選正當的投資管道。聽完警方的提醒和案例分享後,蘇女意識到自己差點落入詐騙集團的陷阱中,於是當場放棄提款,成功保住其157萬元財產。警方呼籲,民眾要提高警覺,詐騙集團的手法經常變化,務必保持警惕,切勿輕信,如果遇到任何可疑情況,可撥打110或165反詐騙專線,由警方協助查證,保障自身權益,以免成為詐騙的受害者。
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避免櫃員關切!ACE交易所員工ATM存款「存到爆」 5度示警反引銀行關注
國內知名的加密貨幣交易所「ACE王牌交易所」,日前被台中檢警踢爆旗下多家加盟實體門市有涉嫌詐騙的嫌疑。而整起事件曝光的關鍵,是因為員工在收到被害人的大筆現金來店購買加密貨幣後,因為擔憂臨櫃存款鉅額資產遭到關切,因此選擇使用ATM進行存款,反而因此5度將ATM「存爆」,觸發警示通知,結果反而引起銀行的注意。後續才讓整起事件因此曝光。根據媒體報導指出,台中刑大專案小組自2023年初就開始分析投資群組的詐騙,當中注意到詐騙集團為了取信被害人,透過年節送禮或是小額禮品,告知被害民眾股市漲幅波動劇烈,建議購買加密貨幣來保障資產,後續便推薦被害民眾前往ACE王牌交易所的實體門市購買加密貨幣。後續被害民眾實際前往交易所的實體門市購買後,發現現場僅能購買事前預約額度的「A+Card」加密貨幣儲值卡,且僅能儲值進俗稱「阿福錢包」的「Alfred Wallet」。為了取信於被害人,交易過程中甚至還會開立發票,還讓被害民眾簽署免責聲明,塑造出一種合法合規的形象。報導中也提到,「A+Card」與「Alfred Wallet」均是王牌交易所旗下集團所開發、維護的產品,專案小組甚至發現,在問世的短短2年內,其金流就高達11億USDT(折合新台幣約330億元)。專案小組也發現,這些實體店面大多是與詐騙集團勾結,在當中扮演洗錢的水房角色。實體店面收下受害民眾的現金後,後續再透過加密貨幣層層轉移,將加密貨幣以多重斷點的方式轉回詐騙集團手中,方便詐騙集團取得犯罪所得。整起事件後續因為被害人無法將加密貨幣從交易所中領出,驚覺上當後才報警。報導中也提到,全案目前共計有162名被害人,其中一對退休的張姓夫婦,在短短3個月內就被騙走1億多,整體受害金額高達3億4236萬2377元。而後續警方也掌握到,台中逢甲商圈的「馬團斯」實體門市中,一名廖姓員工在每次收到被害民眾的現金後,為了避免臨櫃存入大量金錢遭到關切,因此選擇前往距離公司不遠的銀行ATM,直接透過ATM進行存款。未料ATM的現金存款也是有上限,廖姓員工的大筆存款反而5度觸發警戒,銀行行員每次都將其請入銀行內臨櫃辦理存款業務。但廖姓員工的詭異行為也因此讓銀行注意到,此事也因此成為破案的關鍵之一。
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銀行行員發現異常!蘆竹男投資215萬謊稱買車 警阻詐曝詐騙手法
桃園市政府警察局蘆竹分局,最近成功阻止一起投資詐騙案,1名蔡姓男子原本聲稱要買車,但警方發現其提款215萬真正目的竟是加入投資群組,當場指出這是常見詐騙手法,幸好在警方幫助下蔡男成功保住215萬的資金。據悉,蔡男在台中出差期間,趁空檔到銀行提款215萬,銀行行員發現異狀及時通報警方,警方到場後懷疑其可能遭受詐騙,蔡男起初卻以買車為由向警方隱瞞真相,要求警方不要介入。然而,在警方猛烈追問下,蔡男才透露實際上是要加入1個投資群組,並準備面交提款,該投資公司還教其編造理由騙過銀行人員。蘆竹分局警告蔡男這是典型的詐騙手法,幸好蔡男在警方的協助下及時警覺,成功挽回215萬資金損失,也避免成為詐騙的受害者。蘆竹分局呼籲,投資時應選擇合法管道,並謹慎評估風險,若投資方承諾高額利潤、穩賺不賠,或者獲利來源不明,都應留心可能存在的詐騙風險,民眾若遇到任何疑問,請撥打「165」反詐騙資訊專線或撥打「110」向警方報案。
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董至成爆對銀行員耍大牌 胡瓜、阿翔幫緩頰
藝人董至成近日被爆刁難銀行行員,還嗆自己是「VVVIP」,並向銀行投訴行員。今(19日)胡瓜、阿翔錄製TVBS《拜託ATM》被問此事,也替多年的搭檔緩頰。胡瓜被問到董至成被爆料對銀行員耍大牌一事,直呼不知情,但他認識董至成多年,認為:「應該董哥不會,除非是喝了酒,不然不會真心傷害誰。」阿翔也說:「不然就是玩哏被誤會。」胡瓜替董至成緩頰。(圖/李宗明攝)董至成昨也發出聲明,強調自己去到哪都會遞名片,平時最懂應對進退,「拜託再給我機會讓我喊下面一位,是我董至成,董至成。」他提及,大家都知道他的個性非常隨和、友善,「平易近人的我,印象中真的沒有以如此態度,對待客服及任何人」。而先前浩子在節目自曝被老婆警告家用已經入不敷出,事後他出現受訪澄清只是前陣子花太多錢買酒,今阿翔被問到此事也解釋:「有時候都是他把事情講的很OVER,他控制得宜,他跟老婆都過得很好,浩子有時候藝術家性格,他會選擇他想要做的工作,老婆就會擔心,沒這回事。」是否會勸浩子少喝酒?他笑說:「這能勸的了嗎?好像勸瓜哥不要賺錢。」 ◎喝酒勿開車!飲酒過量,有害健康,未滿18歲請勿飲酒。
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「普惠金融」成防詐破口? 劍青檢改籲金管會遏止人頭帳戶
「普惠金融(InclusiveFinancing)是聯合國2005年提出的金融服務概念,意指普羅大眾均有平等機會獲得負責任、可持續的金融服務。檢察官改革團體「劍青檢改」發現,許多惡意或輕率交出帳戶的高風險人士,經司法結案後,依然能開新帳戶,持續輸送新帳戶給詐團,幾無管制,許多基層銀行行員察覺開戶有異,想婉拒或詳加查核,卻在主管機關高舉「普惠金融」大旗下,自己必須面對申訴報告,只能無奈屈服,劍青檢改呼籲金管會應出面制止,力挺基層行員一同打詐。劍青檢改2024年3月11日發表聲明指出,詐騙集團持續猖獗,人頭帳戶一直是主要禍首。許多人甘願販賣帳戶,或輕率交出提款卡,還寫上密碼寄送他人,協助詐團收款,事後又辯稱遭網路騙走帳戶云云,持續滋養台灣詐騙沃土。許多基層銀行行員礙於主管機關高舉「普惠金融」大旗,只能無奈屈服,甚至有詐團成員惡意斥責鬧事,行員只能道歉了事,一切配合。詐團充分享受「普惠金融」,環境優越,無法無天。劍青檢改指出:「與其事後司法查緝,更應事先聰明治理」,金管會應依據「金融機構洗錢防制辦法」關於「交易監控」、「加強客戶審查」、「婉拒建立業務關係與交易」之各章規定,儘速針對高風險人士建立黑名單加以列管與限制,提供銀行從業人員明確標準和堅強後盾,勇敢拒絕不正常開戶及異常交易服務。目前法務部已透過修法,根據《洗錢防制法》第15條之2第6項、制定公布「帳戶帳號暫停限制功能或逕予關閉管理辦法」,對於曾提供人頭帳戶之黑名單人士進行全面列管,新申請開戶須嚴加查核,舊帳戶轉帳額度也受限制,讓詐團難以一再向這些高風險人士索取使用,新制已於2024年3月1日施行。劍青檢改憂心,新制能否順利實施,取決於主管機關、銀行公會、銀行管理階層,能否勇敢堅定辦理,面對個案申訴,甚或立法委員「關心」,能否依然堅定落實。期待金管會堅定立場,力挺基層銀行行員落實洗錢防制,為我國金融監理和洗錢防制,勇敢踩穩步伐。
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存款遺忘20年!他一查利息驚呆 網友卻直言:虧慘了
每個人的理財方式都不同,但記得存完錢後,別忘記存款放在哪個戶頭了!大陸一名老爺爺年輕時,在銀行存下30萬元人民幣(約131萬元台幣)的定期存款,結果存完他便將其遺忘,經過了整整20年,近期老爺爺突然接到銀行來電,意外發現自己有7筆定期存款尚未領取,此外他也驚喜地發現,這筆錢經過了20年,竟有高達28.5萬元人民幣(約125萬元台幣)的利息收入。根據陸媒《封面新聞》報導,大陸四川達州一名約70幾歲的老爺爺,日前突然接到銀行來電,告知他有7筆2003年的定期存款,總共金額為30萬元(約131萬元台幣),起初老爺爺還不相信,提醒銀行行員「別搞錯了,我不可能有那多錢存在銀行裡20年,可能是和我同名同姓的人!」但後來經仔細核對,發現確實是該名老爺爺存下的。經手的銀行行員表示,自己在整理銀行資訊時意外發現這些存款,後來又仔細核對多次,除了身份證資訊有些微差別,其他資訊都與老爺爺完全相符。據了解,原來老爺爺年輕時做生意賺了不少錢,在當地多家銀行存過款,但20年來多次換房搬家,這7筆定期存款的存單,可能是在搬家過程中不慎遺失。另外,加上老爺爺已退休多年、積蓄豐厚,近年來也大多使用電子支付,很少會去銀行臨櫃辦理業務,這筆錢才會放置長達20年之久。據陸媒報導,按照存款利息核算,老爺爺這7筆定期存款的利息,合計約28.5萬元(約125萬元台幣),目前老爺爺也決定連本帶利繼續將錢存在該銀行。這篇報導曝光後,引起熱烈討論,許多網友紛紛留言表示「那時候的30萬是現在的30萬能比的嗎?」、「這不是血虧嗎?物價漲了起碼5倍」、「那時候30萬什麼概念還說利息多了?」