金融詐欺
」 金融詐欺案
業界拜訪彭金隆「一次成功會面」 吳東亮：盼以新加坡為標竿打金融國際盃
工商協進會理事長吳東亮日前率隊拜會金管會主委彭金隆，就多項建議案面對面直接溝通，與會成員都說「這是一次成功的會面」，吳東亮等金融業也盼能以新加坡為標竿，協助台灣產業打國際盃；金融機構若能發展擴大，增加雇用人數，有助於提高台灣就業率及薪資水準。與會成員對於金管會主委彭金隆的印象可說是非常深刻，「主委能換位思考、積極任事，解決問題態度誠懇」「主委面對業者提問，均正面回應」，像是非法規面的問題，可以透過內部或跨部會方式協商調整，將會立即處理；涉及法規或有爭議的議題，也將納入後續會議持續研議。吳東亮也當面邀請彭金隆出席工商協進會9月份的理監事聯席會議發表演講。工商協進會表示吳東亮理事長曾於6月17日率理監事們晉見賴總統，並就工商界關切的議題30餘項建言，彙整成冊由吳理事長面呈賴總統參採。其中金融發展相關議題包括修正金融監理制度與相關規範、以金融創新扶持惠普金融、擴大金融詐欺預防通報對象、研議壽險公司接軌IFRS17配套措施、不動產證券化、引導壽險資金投入公共政策等建議，金管會主委彭金隆相當重視，因此邀約提案相關理監事及會員們於9日至金管會面對面溝通。吳東亮表示，5月22日彭主委首次赴立法院的施政報告，表示要以「金融安全」與「金融發展與創新」作為施政兩大基礎，並將「永續金融」、「普惠金融」及「推動台灣成為亞洲資產管理中心」納入核心政策的範圍，營造有利於金融業發展的環境，這種創新與突破的新思維，讓我們看到了金融發展的新未來。現在可說是台灣國際能見度最高的時候，有非常好的發展機會，可惜金融業長期受限於市場小、競爭者眾的結構性問題，規模太小無法跟上客戶成長的腳步。若能以新加坡為標竿，訂定金融發展路徑，將能提升金融業的國際競爭力，協助台灣產業打國際盃；金融機構若能發展擴大，增加雇用人數，有助於提高台灣就業率及薪資水準。吳東亮並提出，金融界都能感受到賴總統及主委彭金隆對業界聲音的重視，也非常期待未來金管會採取監理與發展並重的策略，若能透過從寬解釋或必要時修改法令，營造有利於金融業穩健發展的環境，扶植金融業成為另外一座護國群山，總統念茲在茲的亞洲資產管理中心相信也是指日可待。金管會主委彭金隆表示，金管會與業者是命運共同體，溝通是必要的，透過良好的溝通，產業才能永續前行，蓬勃發展。同時透過溝通建立互信，讓業者的自律能被監理機關看見，監理機關也才會相信業者，持續推動金融發展的創新開放。工商協進會理事長吳東亮與金融領域理監事、會員等共11家業者代表，9日下午前往金管會拜會主委彭金隆，就金融界所關心的議題進行意見交流，與會業界代表均把握機會踴躍發言，反映各項興革意見。
7700億黃金藏海裡？被判死刑越南女首富突鬆口 網笑：該組海賊團尋寶了
現年67歲的越南女首富張美蘭，在過去11年間，因為對西貢商業銀行挪用高達44億美元（約新台幣1431億元）現金，是為越南史上最大規模金融詐欺案，而她也被判處死刑。不過，近日網路上出現一個謠傳，稱張美蘭在法庭上表示，自己將價值673兆越南盾（約新台幣7700億元）的黃金藏在海裡，引起大批網友打趣「大航海時代來臨了」，更有不少人製作惡搞圖，發起「海上尋寶」活動。綜合外媒報導，張美蘭一案在4月結束庭審，最終被判處死刑，而她68歲的香港籍丈夫朱立基則被判9年監禁，全案仍可上訴。而最近一段影片引起越南網友熱議，張美蘭於法庭受審時，直言目前還沒有人知道她將錢藏在哪裡，當她聽到對方說「被告必須誠實地告知審判委員會才能獲得寬大處理」後，張美蘭就迅速表示，「在海上。是的，沒錯，600多兆」。影片遭到瘋傳後，不少網友就調侃說自己要組成「海賊團」，日本知名動畫《航海王》一樣，應該先找到惡魔果實，再出海尋找所謂「ONE PIECE」、「大秘寶」；而也有網友開始加入惡搞行列，上船大量在海邊游泳、潛水的梗圖，將黃金P在圖上並發起了「出海尋找張美蘭女士673兆寶藏」的活動，其中更有20萬人感興趣，3.2萬人按下同意參加。臉書上出現大量越南網友的尋寶惡搞圖。（圖／翻攝自臉書）另外，還有網友戲稱，張美蘭雖然承認藏了黃金在哪裡，卻沒有明確說出在哪片海，若越南當局想查出黃金的所在地，就無法立即執行死刑。不過，越南網路安全專家Hieu PC就警告，這則假訊息只是網友製造的笑話，不應盲目跟隨和傳播，以免更多人誤信傳言，進而製造社會混亂。
越南最大金融詐欺案！女首富「詐貸近3900億」遭判死刑
越南女首富、萬盛發集團（VTP Goup）董事長68歲的張美蘭（Troung My Lan）11日遭越南法院因涉越南有史以來最大金融詐欺案，詐欺金額高達304兆越南盾（約新台幣3900億台幣），加上賄賂、違反銀行規定及挪用公款等罪名遭判處死刑。根據越南媒體報導，有房產大亨之稱的張美蘭涉及越南最大宗金融詐騙案，也是世界上最大的銀行詐騙案之一，她不僅遭控訴與西貢商業銀行高層合謀外，她更在2012年至2022年的這10年間以詐欺貸款方式安排2500筆貸款，總共詐騙超過1000兆越南盾（約新台幣1.28兆）。而為了要掩飾違法行徑，她更指示下屬賄賂越南央行「越南國家銀行」（State Bank of Vietnam）裡的審計人員。不過截至2023年秋季，約70％的貸款金額被認為是無法追討的，1000兆越南盾占西貢商業銀行在這段期間發放貸款總額的93%，也相當於越南截至2023年9月底的國內生產總額（GDP）的22.6%。張美蘭起初跟著母親在市場銷售化妝品，隨著經濟改革她才開始從地房地產，到了1990年代她已經有了屬於自己的大型酒店及餐廳，到了2011年她已經成為知名商業人士，更獲准將3間資金短缺的銀行合併為西貢商業銀行。根據越南法律規定，任何人在任何一間銀行持有的股份不得超過5％，但張美蘭卻透過空殼公司與代理人的手段，實際上擁有超過90%西貢商業銀行股份，掌權任命自己人擔任經理，指示批准對特定空殼公司的貸款。胡志明市人民法院法官11日表示張美蘭因賄賂、違反銀行規定、挪用公款罪名遭定罪，將張美蘭判處死刑。檢方指出，張美蘭自2019年2月起就命令私人司機從銀行領取巨額現金放在她的豪宅地下室，並在3年中提取108兆越南盾（約新台幣1393億）。這場打貪行動又稱「炙熱熔爐」（blazing furnace），已導致數以百計的政府高階官員及備受關注的企業高層遭起訴或被迫下台。
13顆炸彈威脅3千萬人生命 封路15分鐘拍攝創印尼影史紀錄
印尼電影《全境炸裂》啟發自印尼史上最大金融詐欺案，當經濟蕭條，百姓生不如死，政府遭鉅款威脅，國家陷入炸彈危機，不明恐怖分子以十三顆炸彈襲擊雅加達，警告長期腐敗的官僚體制，炸彈每八小時逐一引爆，整座城市三千萬條人命陷於危機之中限時搶救。電影由印尼賣座電影《哲學咖啡館》(Filosofi Kopi)導演安格德威莫斯薩松科(Angga Dwimas Sasongko)打造，《全境炸裂》是他導演生涯拍攝規模最龐大的電影，全片不僅超多動作大場面，在特效、視覺效果技術上也不斷豐富，使這部電影耗資驚人，打破印尼影史最高成本動作片紀錄，導演坦言：「製作這部電影的成本，足以讓我可以拍攝3部電影了！」《全境炸裂》有許多爆破、追車等動作大場面，打破印尼影史最高成本動作片紀錄。（圖／CATCHPLAY提供）導演安格堅持實景拍攝，他表示不想看到高速公路上的追逐戲，最後爆炸時卻在一個荒涼又無聊的場景，在構思《全境炸裂》的劇本時，他就想要將最具戲劇性的動作大場面安排在印尼幾個知名大城市，製造真實又刺激的電影戲劇張力。電影預告中可以看到電影裡有許多爆破、追車等動作大場面，導演安格德威莫斯薩松科透露，拍攝期間他封鎖了雅加達南部法特馬瓦蒂地區的一條高速公路，以便拍攝汽車翻覆及爆炸的場景。導演表示：「雖然不能全天封鎖道路拍攝，因為它是雅加達的交通命脈，但我們獲准封鎖道路15 分鐘，在這期間必須盡力完成，而拍攝這些大場面真的非常具有挑戰性，幸好我們做到了！」《全境炸裂》將於4月26日在台上映。
FTX創辦人7罪名成立「遭判25年監禁」
已經破產的加密貨幣交易所FTX，其創始人兼執行長班克曼-弗里德（Sam Bankman-Fried，SBF）於2022年12月12日，應美國政府要求下，因金融犯罪遭到巴哈馬當局逮捕，並引渡回國審判。如今美國紐約南區聯邦地區法院資深法官卡普蘭（Lewis A. Kaplan）也於美東時間28日宣布判處SBF共25年的監禁。據《美聯社》的報導，FTX在2022年11月12日申請破產，被檢方稱為美國史上最大規模的金融詐欺案之一。陪審團於去年11月2日認定SBF犯下2項電匯詐騙、4項共謀詐欺及1項共謀洗錢等7項罪行。對此，美國助理檢察官魯斯（Nicolas Roos）曾建議將SBF判刑40至50年，以達到阻嚇作用並保護公眾，「這是確保被告不再犯同樣罪行的唯一方法。」如今卡普蘭28日在曼哈頓的法院宣布判刑結果，陪審團最終裁決SBF的7項罪名通通成立，共判刑25年監禁定讞，但這遠低於檢察官要求的40至50年刑期。對此，卡普蘭表示，SBF仍然毫無悔意，「他常常含糊其辭、吹毛求疵、迴避問題，從未對犯下的可怕罪行露出一絲悔意。」已經破產的加密貨幣交易所FTX。（圖／達志／美聯社）現年32歲的SBF當天身穿米色短袖上衣，在法庭上向法官坦承FTX的客戶飽受折磨，還向FTX的前同事表達歉意，但他始終不承認自己犯罪。4個月前，他甚至聲稱自己打算用創新和利他理念徹底改變新興的加密貨幣市場，而不是為了盜竊資金。SBF一度是加密貨幣界的超級新星，他於2019年創立FTX，是當時全球最受歡迎的加密貨幣平台之一。2021年，該交易所已擁有數以百萬計用戶，年收入近10億美元。沒想到2022年11月因加密貨幣價值暴跌，觸發客戶擠兌，FTX最終倒閉，令客戶損失了逾110億美元。SBF為此一度逃往巴哈馬，但隨即在12月被逮捕，並引渡回美國受審。SBF遭指弄把FTX用戶的資金轉移到旗下對沖基金Alameda Research，用於進行數百萬美元的高風險投資、賄賂中國官員、政治捐獻和購買豪華房地產，FTX和Alameda Research最終都在2022年破產。
鬆口氣了！詐欺案保證金下修近百億元 川普10日內須湊出55.7億
美國前總統川普（Donald Trump）因涉及金融詐欺案件，被紐約州法院裁定須繳交4.6億美元的罰款，否則將會逐棟拍賣其名下的房地產帝國。而就在罰金繳交的最後時限之前，紐約上訴法院突然裁定，將原本上訴前需繳交的4.54億美元保證金下修為1.75億美元（折合新台幣約55.7億元），而且還寬容了10天的時間，讓川普得以喘一口氣。根據《CNN》報導指出，整起事件源自於紐約州法官瑟恩戈倫 (Arthur Engoron) 於2月做出的民事金融詐欺罪成立的判決，該項判決中認為川普有透過誇大自己財產總價值的行為，以此來獲取更加優惠的貸款、保險條件，認定金融詐欺罪成立，要求川普須向紐約州支付包含損害賠償、利息在內的罰金4.64億美元。同時判決中也提到，如果川普想要上訴的話，必須要在25日之前繳交4.54億美元的保證金，如屆時川普沒有繳納罰金，也沒有繳納保證金的話，就會面臨旗下房產帝國遭拍賣的局面，首當其衝的就是川普位於紐約州的七泉莊園（Seven Springs）還有高爾夫球場。為此，川普在聽聞這項判決後曾對媒體表示，自己會在10天內非常迅速的支付1.75億美元的保證金，可能是現金，可能是債券，也可能是相關的同等價值的事物。川普甚至直言他有可能會動用原本要用於競選總統的資金來滿足保證金的要求。
賈永婕控舅媽「侵占失智母2800萬」 開庭人沒到…驚她原來是「職業級詐欺慣犯」
「抗疫女神」賈永婕的弟弟賈永騏與舅舅、舅媽，因74歲失智母親保單等財產一事對簿公堂，當時對方提供母親自述錄音，反指賈永婕和弟弟不孝，檢察官最後予以不起訴；但賈永婕姊弟聲請再議，開庭時發現舅媽本人沒到，改以視訊方式出席，這才發現舅媽原來涉及其它金融詐欺案，正被羈押在台北女子看守所，「沒想到我們碰上的是職業級的金融詐欺慣犯！」賈永婕在臉書發文表示，之前媽媽被舅舅舅媽（楊悦如）捲款詐騙案件，因為對方蓄意設計錄音，製造虛偽惡意證據，檢察官予以不起訴處分，她坦言：「我也遭受到很多質疑！」後來賈永婕姊弟聲請再議，結果幾周前再次開庭，發現被告人舅媽楊悦如，竟以視訊開庭，「場所是在台北女子看守所，被羈押！但是又跟媽媽案件無涉！我們百思不得其解……」。賈永婕說，後來她去查了相關新聞，追出舅媽現在被羈押的原因，結果發現，舅媽楊悅如還涉及康喜軒金牛角集團負責人詐貸案，被檢方懷疑以放款部門襄理職位，從中給予協助，目前已遭新北地檢署依銀行法等法條起訴，她恍然大悟表示：「沒想到我們碰上的是職業級的金融詐欺慣犯！我要哭了原來還是有天理啊，還是有公理正義的！」回顧賈永婕跟舅舅與舅媽槓上的恩怨，是在今年7月時，她指控舅媽從去年初開始接近她罹患失智症的母親，帶著著賈母去銀行分批提領大筆現金、解約7張保單，前後將美金96.3萬元（約台幣2800萬元）匯往海外，還好被其他家人及時發現，賈永婕有順利攔下這筆錢。後來賈永婕的弟弟為此對舅舅羅宗仁、舅媽楊悅如提告詐欺取財，但羅宗仁聲稱，賈母是自願出錢幫他置產的，他還提出一段賈永婕媽媽的錄音檔，裏頭賈母陳述：「我兩個孩子根本連問都不問我」、「他們從來沒看過我」，檢方調閱監視器後，判定賈母說話當下意識清楚，因此予以不起訴。現在發現舅媽還牽涉其他案件的詐欺，等於還了賈永婕一個公道，也讓她認清楚親戚的詐欺真面目。
真有頭獎詛咒？ 英國最慘樂透得主「精神崩潰大撒幣」 最後離奇死於家中
一夜致富是許多人的夢想，但中頭彩後真的能過上夢寐以求的人生嗎？就有外媒整理出從天堂跌落地獄，中獎後離婚、與所有親友孤立、淪為街友甚至不明死亡的「被樂透摧毀的人生」據《鏡報》報導，威爾夫婦（Colin and Christine Weir）2011年獲得蘇格蘭有史以來最龐大的1.61億英鎊（約新台幣61.4 億）獎金後，曾公開慶祝並擁吻。兩人卻在2019年4月離婚，結束長達38年的婚姻，男方也在同年12月死於敗血症。威爾夫婦中了價值台幣61.4億元的頭獎8年後離婚。（圖／取自ODN Youtube）2012年獲得1.48億英鎊（約新台幣60億）的夫婦阿德里安（Adrian Bayford）和吉莉安（Gillian Bayford），中獎後很快就因一奢一儉的金錢觀衝突而在2013年離婚。阿德里安2017年兩度遭未婚妻和女友拋棄，吉莉安則被控在2017年威脅前男友並於2020年被判有罪，之後又因金融詐欺被判刑。貝福德夫婦2013年離婚後都與新情人發生感情問題。（圖／翻攝自推特）最早的英國國家彩券(The National Lottery)得主之一萊恩（Lee Ryan）獲得1994年的650萬英鎊（約新台幣2.3億）頭獎後，因狂買豪車、直升機和房地產，加上理財不當，最後因偷車入獄，出獄後露宿街頭的他受訪時曾稱「中頭獎是種詛咒」。萊恩最後落得露宿街頭的下場。（圖／翻攝自推特）2013年獲得2,700萬英鎊（約新台幣10.2億）的洛瑞 （Margaret Loughrey），因不堪財富壓力，不斷將獎金分給親友或是用作公益，6年後帳戶只剩500萬英鎊（約新台幣1.9億元）。但仍被壓力所困的她，最終還是選擇離群索居的孤獨生活，洛瑞2021年9月因不明原因死於家中前，曾說：「金錢只帶來悲傷，它完全毀了我的生活。」洛瑞生前曾說金錢毀了她的生活。（圖／翻攝自推特）值得一提的是，這些中獎者全都有做理財投資，也樂於撒錢做公益，但中獎所帶來的價值觀、婚姻與親友關係變化，令突然獲得極大資產的他們感到無所適從，最終因此迷失人生。英國最年輕樂透頭獎得主派克（Jane Park）就說：「我以為頭獎能讓生活變好10倍，但它卻讓生活變糟了10倍。」
去年遭投資詐騙金額逾20億 揭三大詐騙手法
股市夯、宵小起，2021年投資詐騙案激增到4904件，金管會與警政署攜手打詐。金管會主委黃天牧23日與內政部警政署署長陳家欽以視訊方式共同舉辦「打擊金融犯罪平臺會議」，邀集銀行公會及39家本國銀行總經理出席，會中達成四大共識，並揭露去年三大投資詐騙類型：網路博弈、虛擬資產詐騙，境外金融資產投資（期貨、股票）。金管會銀行局副局長童政彰24日指出，此次會議主要共識有四點，一是金警強化資訊傳輸效率性，當警方有相關情資需求時，銀行要建立通報機制提升資訊傳輸效率；二是強化金警加強交流，透過交流、教育訓練，讓金融業掌握最新犯罪手法、導入相關內控機制、弱點防堵；三、銀行加強臨櫃關懷，雖然執行過程中不免遇到客訴，但守護民眾財產是重要職責，發現異常即時與警方聯繫；四、銀行業建議，比照防疫宣導照三餐加強民眾防詐觀念，讓民眾有反詐騙的意識。童政彰表示，據警政署統計，近五年（2017年至2021年）金融機構因為客戶臨櫃辦理業務，行員警覺異常進行關懷、通報警察成功攔阻的詐騙案共有10091件、42.13億元免於受到詐騙。另據警政署通報統計，2021年全年投資詐騙案件達4904件，較2020年增加2052件、年增率達投71.95％，金額也從10.27億元增加到20.83億元。投資詐騙三大類型為：網路博弈（賭博）、虛擬資產詐騙，境外金融資產投資（期貨、股票）黃天牧指出，近期金管會推動的相關防制金融犯罪的措施，包括：提醒民眾注意匯款安全、網路銀行詐騙案件提醒、也配合警政署推動疑涉詐欺境外金融帳戶預警機制等。金融業應將金融犯罪防制列為內部控制重點項目，唯有建立良好之內部控制制度及良善文化，方能有效防杜金融犯罪行為。童政彰表示，本次會議由內政部警政署簡報分享「金融詐欺及舞弊」以及「網路銀行釣魚簡訊」等金融犯罪案例，對於新型態金融犯罪態樣進行深入分析，與會金融業者均感到獲益良多。與會業者發言踴躍，並咸認為應強化金融機構與內政部警政署之金融聯防機制，建置資訊交換平臺即時通報情資，以有效阻截犯罪不法金流。陳家欽表示警政署將積極參與平臺建置，期能有效提升資訊傳輸效率並縮短金流追查時效，讓警方及金融機構間的相互聯防更加緊密，及時攔阻被害款項，有效防範並減少金融犯罪，保護國人財產安全。銀行公會理事長呂桔誠表示，透過金警合作，建立金融聯防機制，應可有效防杜詐騙，減少民眾損失。多年來銀行公會配合政策並協同會員銀行共同推動相關防制措施，鑒於金融犯罪手法日新月異，銀行公會將動態檢討相關因應措施，以防杜金融犯罪，維護安全穩健的金融交易體系。
獨家／假檢警老梗推陳出新 一張房屋修繕單騙高雄男百萬元
詐騙手法推陳出新，高雄市近來出現假檢警詐騙集團，要求被害人至超商接收「房屋修繕單」傳單後，指示被害人至銀行匯款時，出示修繕單，佯裝領錢要修繕房屋使用，以阻止行員通報警方；苓雅區1名男子還真的遵照詐騙集團指示辦理，「成功」將百萬鉅款親自面交車手，警方目前已逮捕涉案車手，正進一步調查是否有其他被害人受害。警方調查，苓雅區1名男子日前在家中接獲詐騙集團以亂槍打鳥方式的來電，對方聲稱男子涉及金融詐欺案，隨後將電話轉至聲稱是假檢察官的集團成員，要求男子配合金融帳戶監管，否則帳戶會被查封，且不得對外聲張，以防止檢察官辦案時橫生枝節。由於各地金融機構和警方配合阻詐，經驗豐富，只要遇有提領鉅款或匯款時神情有異、頻滑手機以及講電話等情況，研判是遭遇詐騙分子，可立即通報警方，詐騙集團於是推陳出新，讓該名男子先至家附近的超商接收房屋修繕單的傳真單，前往金融機構匯款時，只要行員詢問，即出示修繕單給行員看，以防止警方前來阻止匯款。該名男子因惟恐遭假檢警調查，竟聽從指示，接受房屋修繕單後，再前往銀行匯款142萬，在行員詢問時，真的拿出房屋修繕單，告知行員「家裡房子要重新裝潢」，果真「成功」將錢領出來，還親自將錢面交送給詐騙集團車手，事後家人發現報警。據了解，轄區苓雅分局獲報後，展開調查，由於該案為百萬詐欺案，且以新興手法犯案，局長劉柏良一度對分局未及時通報給刑大預警，頗有微詞，在警局長關切下，苓雅分局今在北部迅速逮捕涉案的車手歸案，正循線清查是否有其他被害人遭詐騙；由於屬新興詐騙手法，高雄市刑大已著手進行宣導，防止民眾受騙。