量化交易
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跨境打擊詐騙難…虛擬貨幣成洗錢工具 柬埔寨變犯罪大本營
虛擬貨幣不僅成為犯罪洗錢工具，就連地下匯兌業者也利用虛擬貨幣「乾坤大挪移」，除造成強盜等治安事件，就算遭查獲，也被司法機關認定不是法定貨幣，不構成違反《銀行法》要件，大多不起訴或無罪。刑事局還發現，詐團以「代購虛幣」賺外快為由，不僅取得人頭帳戶，還借他人之手買幣洗錢，非常狡猾。蔡姓男子在臉書看到求職廣告「派單作業員」，對方稱是「做虛擬貨幣量化交易，需徵代購人員」，以「最近比特幣波動大，做倉的人太多，我們交易量就大，很需要代購」為話術，表示會把錢匯入蔡帳戶，由蔡領現金代購比特幣，再轉入指定錢包。雙方約定每代購10萬元可獲3000元報酬。蔡5天內操作5筆共15萬5200元，收到4800元報酬；後來被通知帳戶有詐欺被害人匯入款項，因此被凍結。警方說，此舉不僅取得人頭帳戶，還利用被害人幫買虛幣，以達洗錢切斷金流目的，增加追贓難度。警方指出，傳統地下匯兌銀樓或業者，是在國內收台商、移工現金後，立即從大陸或東南亞國家的戶頭撥款，但若是被抓到，銀行法刑責很重，所以業者近年也趕流行，改採虛幣交易。而大陸是國內地下匯兌最主要市場，但因大陸禁止買賣虛擬貨幣，所以目前都將虛幣轉至柬埔寨交易所的錢包，再轉入大陸。柬埔寨儼然成電信詐欺機房、虛擬貨幣地下匯兌的大本營。
眾院將調查FTX無預警破產 球星名人挨告
加密貨幣交易所FTX於11日無預警聲請破產，美國聯邦眾議院金融服務委員會17日表示，計畫將於12月開聽證會對此案進行調查；許多曾為FTX背書或擔任品牌大使的運動明星和名人也被美國各地民眾告上法庭並求償。其中包括NBA知名球星柯瑞，及日本籍的美國職棒MLB洛杉磯天使「二刀流」巨星大谷翔平等人。眾議院金融服務委員會12月將聽取牽涉FTX破產的公司和個人證詞，包括FTX創辦人班克曼-佛里特（Sam Bankman-Fried）、交易公司「阿拉美達研究」（Alameda Research）、全球交易量最大的加密貨幣交易所幣安（Binance）、FTX及相關實體等。全球加密貨幣交易所FTX聲請破產，國內不少投資人受害、求償無門；對此，加密貨幣量化交易所派網（Pionex）昨舉辦《加密貨幣資產安全與派網用戶資產保障記者說明會》，會中提出四大原則來判斷一間交易所是否值得信任，首先，提供默克爾樹（Merkle tree）儲備證明與第三方審計機制；其次，不隨意投資其他項目或濫打廣告，以保財務健全；第三，客服回應迅速、在意用戶體驗；第四原則是，沒有收益來源不明的固定高收益商品。美國各地提起集體訴訟，將許多曾為FTX背書的體壇明星和名人被告上法庭並求償。被告包括美式足球傳奇四分衛布雷迪（Tom Brady）、NBA巨星柯瑞（Stephen Curry）兩大體壇明星，其他被告還包括巴西超模吉賽兒邦臣（Gisele Bundchen）、前NBA球星「俠客」歐尼爾（Shaquille O’Neal）。
FTX陷破產風暴！創辦人SBF千億身價淪泡影 見證29歲「幣圈巴菲特」為何跌落神壇
全球第3大加密貨幣平台FTX驚傳破產，創辦人佛瑞德（Sam Bankman-Fried，SBF）在坦承自己搞砸後辭去執行長一職，而高達160億美元（約新台幣4977億元）的身家，也在數日內化為泡影。年僅29歲就躋身全球百大富豪榜，但卻又在一夕之間跌落神壇，不免讓人好奇，FTX創辦人「佛瑞德」是如何在幣圈殺出血路？根據外媒報導，佛瑞德於2014年從麻省理工學院（Massachusetts Institute of Technology）獲得物理學學位後，便進入華爾街知名交易公司簡街資本（Jane Street Capital）開始了他的交易員生涯，直至2017年，他偶然發現比特幣（BTC）潛藏的低買高賣套利商機。佛瑞德發現，他在美國買進1枚比特幣並在日本賣出，可獲利逾10％，而在南韓甚至可以套利高達30％，於是他辭去華爾街的高薪工作，創立加密量化交易公司Alameda Research，每天可進帳多達2500萬美元（約新台幣7.77億元）。為了更專注於加密期貨交易，佛瑞德於2019年5月開設加密貨幣平台FTX，根據CoinMarketCap數據顯示，FTX是全球第3大加密貨幣交易所，僅次於幣安（Binance）和Coinbase，甚至在今年6月份一度超車Coinbase。隨著財富不斷壯大，《Forbes》在今年10月發布美國400大富豪榜，年僅29歲的佛瑞德以身家225億美元（約新台幣7千億元）擠身第32名寶座，除了Facebook創辦人祖克柏（Mark Zuckerberg）外，佛瑞德成為史上最年輕的「千億富豪」。報導指出，今年11月初，佛瑞德被外媒爆料可能資不抵債，資產負債表上多數都是FTX發行的平台幣FTT，不久後幣安執行長趙長鵬（CZ）決定大量拋售FTT幣，導致幣值暴跌、市場湧現恐慌賣壓。然而，FTX在無力支付數十億美元的擠兌浪潮下，轉而向各大加密業者求援，希望募得80億美元（約新台幣2552億元）資金，全球最大加密貨幣交易所幣安（Binance）原先打算出手併購，隨後又臨時喊卡終止收購，導致FTX於周五（11日）在美國申請破產保護。
刷卡買嘸幣2／買幣玩起「類當沖」小白被當韭菜 台灣幣安恐遭斷刷卡入金
金管會在7月4日下令各銀行無論發卡、收單都不可以與「虛擬資產服務提供者（VASP，VirtualAsset Service Provider）」簽約，鎖定的正是加密幣交易所。對此，有幣圈人士認為政府管太多，有的則認為，此舉可保護幣圈小白，畢竟老手多繞道海外直接入金買幣，不受影響。本刊調查，目前國內4大加密幣交易所MaiCoin旗下的Max交易所、BitoPro（幣託）交易所、Ace交易所以及Bitgin交易所都沒有提供信用卡入金，只能透過轉帳匯款或者到超商繳費，只有冷錢包業者CoolBitX透過Simplex提供信用卡入金的方式。但交易所並非只能選擇本土業者，目前多數台灣幣圈投資人仍會使用全球最大交易所幣安（Binance），或者是以量化交易聞名的派網（Pionex），2者都提供信用卡透過Simplex入金。Simplex是1間獲得歐盟許可的第三方加密幣支付金融機構，提供各式支付服務，包括超過115種法幣、130種加密幣，在2021年9月被加拿大支付商Nuvei收購，目前全球多數大型加密幣交易所都是透過Simplex進行收支款項。前面提到幣安、派網可以透過信用卡入金，主要是2間交易所都位在海外，在台灣無法以新台幣入金。幣圈老手Dean向CTWant表示，「在還沒開通信用卡入金功能時，多數台灣人會用海外保護幣圈韭菜帳戶、台灣交易所買幣或者選擇C2C（用戶與用戶間以現金交易）。」2大信用卡發行組織VISA及MasterCard已經與加密幣交易所合作，推出加密幣信用卡，自動將加密幣轉為法幣支付給店家。（圖／123RF）近一年來，台灣的銀行陸續開通刷卡買幣後，Dean直言「信用卡買幣最方便的就是『定期定額』，從信用卡扣款真的很方便，另一點就是快速，像是有時候看到特定加密幣跑起來的時候，如果錢包沒錢就只能用信用卡快速入金」。長期在幣安交易的Dean解釋，「也不是所有信用卡都能買，很多銀行會限制購買金額，也有銀行直接禁止買加密幣，因為這舉動若套用在股市，就是借錢炒幣，等帳單結算日再用炒幣的盈餘繳清，做法有點像當沖，只是時間拉得比較長，一旦虧損付不出錢，高額的循環利息就會產生」。也因此，早在今年2月、3月，金管會、央行就多次示警民眾，務必審慎評估加密幣風險，金管會更以信用卡本質為消費性支付工具，不宜用來投資，更遑論投資具高風險、高投機及高槓桿特性的加密幣，7月初直接發函給銀行，禁止刷卡入金買幣。對此，在區塊鏈浸淫5年的網紅律師果殼（林紘宇）在臉書發文，直指這樣的作法除了大陸以外，多數國家都沒有像台灣一樣，把加密幣合法化，卻不能用信用卡買幣，他認為用多元支付方式去購買商品，是人民的基本自由，但人民也要有基本的判斷能力，在充足資訊下接受商品的價格波動。幣圈玩家阿東認為，金管會不應該怕事就直接禁止，應該要在合理的範圍內制定規則，雖說目前市場中約有8成加密幣都帶有詐騙性質，他坦言「投入加密幣最迷人的地方，就在很多小幣價格會被炒到數倍或數十倍，否則只有比特幣、以太幣的話根本沒有投入的動力」。加密幣交易所業界人士認為，金管會出手禁信用卡的措施，受創最嚴重應該是幣安的台灣業務，因為幣安無法使用法幣入金，才會提供信用卡的選項，未來台灣投資人如果要在幣安買加密幣，只能先以法幣在台灣交易所購買後再轉到幣安，或者直接使用國外信用卡入金。 幣託集團創辦人鄭光泰認為，擴大監管範圍，勢必讓產業改革的步調趨緩。（圖／幣託提供）幣託集團創辦人鄭光泰表示，任何技術與資訊架構的藴育，旨是為解決問題，如將業者接納區塊鏈或推出NFT視為高風險而產生疑慮擴大監管範圍，該產業的改革步調勢必趨緩，亦與技術本身為中性互相矛盾。相信主管機關用意是為了保護用戶權益，建議相關的定性與監管時，應回到業務的本質，如：票卷為了解決傳統特定問題，採用NFT發行，而現行票券業務本身是允許刷卡購買，那改用其他發行方式時，支付也就不該受限。
飆股投資詐騙團騙百人海撈2億 餵毒、毆打人頭車手！警逮48人
1名王姓男子組假投資詐欺集團，該集團透過簡訊加LINE好友，慫恿加入「BCH」、「群創投顧」等APP或交易平臺，待被害人信以為投資後，直到無法出金才知遇騙；集團更以「輕鬆賺錢」為誘餌，騙取求職者之人頭帳戶，甚至毆打、餵毒控制行動逼領贓款，粗估半年時間上百人受騙，金額高達2億元。刑事局七大隊獲報後，經蒐證跟監，日前陸續發動6波搜索行動，逮捕王男及成員共48人，全案依《詐欺》、《洗錢防制法》、《組織犯罪防制條例》等罪嫌移送偵辦。警方表示，王男之集團專替假投資詐騙團從事洗錢不法行為，先透過簡訊加LINE好友，分享飆股、外匯、虛擬貨幣、期貨等投資標的，再傳送「BCH」、「群創投顧」、「量化交易」、「Fitbelaepro」、「greenstans」、「U-trade」等假投資網站所連結的APP或交易平臺，鼓吹被害人加入平臺進行投資，並將投資款項匯入到國內的人頭帳戶，由轉帳水房成員透過網路轉帳方式將詐騙款項進行層轉、分散，再由集團成員將控制的人頭車手帶至金融機構臨櫃提領，或由車手持人頭金融卡至ATM提領；詐團也以輕鬆工作引誘求職者上鉤，變成人頭車手，如囚禁期間人頭車手欲自行離開，即遭暴力毆打、強迫餵毒，手段相當殘暴。刑事局獲報與全臺警力共組專案小組，經過濾被害人報案資料追查，上月24至26日，在宜蘭、桃園、台中、南投、宜蘭、嘉義等縣市發動6波緝捕行動，共拘提、逮捕王男等48人，查扣現金1158萬元及控制求職者的棍棒、鐵鍊、犯案用手機36支、筆電5臺、大批存摺及金融卡等證物。日前查獲王男等48名成員到案，查扣贓款1,158萬餘元全案依《詐欺》、《洗錢防制法》、《組織犯罪防制條例》等罪嫌移送偵辦。警方粗估受害者約上百人，該集團半年詐騙得手2億元，其中金額最高的是1名科技業退休6旬婦人，誤信投資騙術狠砸4千萬元。
【加密幣一周大事1】量化交易團隊來台開500萬年薪 招手財務工程人才
2020年上半年新冠肺炎爆發初期，加密貨幣迎來一波漲幅，已經有許多人將加密幣視為避險資產，有量化交易團隊看準其市場，在台設立總部，並向台灣財務工程人才招手，期望能夠加速台灣量化交易的腳步。加密貨幣量化交易團隊麒點科技（Kronos Research）主打高頻交易，自2018年設立後，短短兩年就成為全球加密貨幣交易量前十大團隊之一；「量化交易」是採數學模型演算法、透過歷史數據模擬回測並以電腦技術進行自動化交易的投資方式，在歐美市場已經有近半世紀的歷史。近年來隨著台灣金融科技的快速發展，台灣投資市場也逐漸開始關注此一新興科技投資方式，日前更有投信表示將於今年推出首檔台股量化交易基金。而加密貨幣量化交易團隊Kronos Research因長期關注量化交易在加密貨幣市場投資的發展空間，特以人工智慧、機器學習技術為基礎，主打需要強大技術能力才可實現的高頻交易策略，結合趨勢追蹤（CTA）、套利、主觀交易等策略，透過迅速且即時的市場數據收集與信號（Signal）分析，提供投資人優質的量化交易投資服務。看準台灣科技與半導體產業發展成熟、優異工程人才輩出，Kronos Research首選台灣作為總部據點，並以技術團隊作為公司發展核心，技術人員佔比超過50%，今年更期望將團隊擴大至60人規模並持續拓展亞洲版圖，以開放的企業文化、扁平組織與豐厚薪資及福利制度吸引優秀工程人才加入，同時也祭出年薪最高500萬元的優渥薪資，期待延攬優秀的量化交易技術夥伴。