配息來源
」 ETF 高股息 台股 配息 00940元大00940成交爆量拔頭籌 二檔「高股息ETF」25日開募
台股24日加權指數收在23,192.52點,下跌142.24點,跌幅達0.61%;其中,00940元大台灣價值高息ETF的成交量超過12萬張,拿下本日成交行情第三名;10月25日兩檔高股息ETF也將開始募集,為中信全球高股息(00963)與中信亞太高股息(00964)。中信亞太高股息ETF追蹤NYSE亞太高股息指數,該指數自2014年5月成立以來年化報酬率高達14.21%。00964經理人張苡琤指出,台股高股息ETF產業配置上以科技為主,且占其ETF配置比例高,風險過度集中,但若跨足海外,選擇性更多就能分散風險。00964成分股的產業分散,前3大產業配置均衡,其中金融比重33%、能源21%、工業19%,不會有集中單一產業的問題。再者,NYSE亞太高股息指數與目前市面上的台股高股息ETF成分股重疊數低。張苡琤說,亞太區域具四大優勢,一是未來兩年經濟成長率預估將優於全球;二是亞太區域企業自由現金流相對更充沛,即企業配發股息的能力更強;三是亞太高股息指數與其他指數如台股、台股高股息、世界指數、美股的相關性低;最後是評價面相對低,整體亞太區股票本益比估值仍低於其他區域指數。中信全球高股息ETF(00963)(基金之配息來源可能為收益平準金且基金並無保證收益及配息),則是直接鎖定已開發國家市值50億美元以上、且股利率大於3%、自由現金流收益率大於6%的企業,體質相對良好。尤其00963成分股產業配置分散,包含傳產、金融、消費性產業等兼具
高股息吹降息風!「降息排行榜」一次看
從9月開始即有網紅開始談「台股大盤殖利率平均降低,高股息還可以撐多久?」也帶起不少話題。根據財經M平方的數據,台股大盤從去年10月近4%的殖利率一路下滑,到現在最新數據9月份僅剩下2.56%,遠低於去年同期水準。去年「拼10%以上」的配息亂象,今年幾乎不可復見。本刊記者統計2023年及2024年成立的高股息ETF配息縮減幅度狀況,可以發現2個現象:1. 去年成立的高股息ETF配息金額今年以來大減;2. 今年成立的高股息ETF雖然配息金額還未達期待,但反映了高股息產品背後的「亂象」帶來終結的可能。資料來源:CMoney,2024/10/21統計今年以來月配息ETF配息縮減幅度來看,可以發現去年(2023)成立的高股息ETF即使有收益平準金、資本平準金(資本利得)都「已經撐不住」尤其以投資人數快速成長至接近百萬的00929最讓人吃驚,專家表示「投資人數快速成長的ETF更能夠用收益平準金作為配息來源,但連00929配息金額都快速下跌,可以看出高股息ETF在今年台股殖利率下,都將陸續被打回原形」。今年以來成立的高股息ETF ,由於沒有去年的股息、資本利得配發,一開始配息即反映出今年合理的股息殖利率。以今年3月轟動募集的元大台灣價值高息(00940)來看,配息率約落在5~6%。根據元大投信今日(10/23)最新公告的預估下次配息金額0.04,以今日收盤價換算年化配息率約4.93%,在過去幾次00940的配息紀錄幾乎皆以「股息」為全部配息來源的情況,在明年度台股配息旺季迎來之前,去年成立的高股息ETF恐亦將陸續降至5%左右的基準。
台股慘綠買氣卻很旺! 11檔高股息ETF掀甜甜價爆量成交潮
台股4日開盤再次上演大怒神重挫千餘點,仍見多檔見紅的上漲股;00632R元大台灣50反1被買到爆量逾41.4萬張居本日成交量之冠,股價也上漲了3.46%,元大、國泰20年、中信等美債公債ETF上漲;一片慘綠個股裡,可能是出現甜甜價,買氣旺,11檔高股息ETF的成交量已逾105萬張,成交金額超過225億元。今天台積電盤中下滑40點,來到900元大關,午盤現來到21,234.84點,下跌857.37點,跌幅達3.88%,受到美股四大指數收黑,費城半導體指數及輝達狂瀉影響下,多檔高股息ETF也出現8月初以來的甜甜價,包括00929復華台灣科技優息股價19.16元、成交量逾22.2萬張。00878國泰永續高股是息高股息ETF中規模最大一檔,成交量已近14萬張,8月剛除息,價位從年初的21元,7月伴隨台股漲多,最高曾創下24.58元,今日開盤一度驚現22元以下;00940元大台灣價值高息則來到9.53元。今天台股開盤以來,根據Yahoo!股市的成交量統計排行榜,前十名中,「金控併購題材」的新光金、中信金分列第二名、第九名。「高股息ETF」有五檔,00929復華台灣科技優息、00919群益台灣精選高息、00940元大台灣價值高息、00878國泰永續高股息、00918大華優利高填息30,則分列第三名、第四名、第五名、第六名與第十名。理財達人股添樂提到,高股息ETF配息來源主要是三大來源,其一是上市櫃公司配發的股利、其二是帳面累積的資本利得、最後就是收益平準金,00878已經掛牌四年,因為是較早期發的ETF,帳面上會累積比較多的股息和資本利得,最近四次每季配息金額都有提升,向上趨勢很明顯,新發的高股息可能今年遇到上半年台股漲多、或還在破發的話,就比較難配出好息率。他建議投資人可以逢低找買點,他自己就會設定2.5%、5%、7.5%跟10%,因為ETF不像是個股可能一次就跌5%以上,可以留意跌幅再額外手動買進。00878近四季配息金額分別為去年年底的0.35元、2024年2月配息0.4元、2024年5月配出0.51元,以及最新一次8月配出史上新高0.55元,受益人數僅8月單月就增加將近9萬人,目前已超過141萬人,持續創新高。
台股重摔這七檔「高股息ETF」逆勢爆量逾103萬張 00934宣布加入平準金
00934中信成長高股息ETF將於8月5日起,加入收益平準金機制了。中信投信最新公告第一階段配息,保守估算每受益權單位預估配發0.14元,以2日收盤價19.25元換算當期殖利率0.7%,年化報酬率8.4%。根據Yahoo!股市成交量統計2日的排行榜,前三十名中有七檔是「高股息ETF」,且基金之配息來源多有納入收益平準金機制,包括衝最高的00929復華台灣科技優息、成交量逾25.4萬張,00878國泰永續高股息超過21.7萬張,00940元大台灣價值高息的成交量超過19.6萬張。00919群益台灣精選高息的單日成交量也超過16.5萬張,00934中信成長高股息的成交量則有7.5萬張,0056元大高股息的成交量超過6.2萬張,00946群益科技高息成長的成交量逾6萬張。而以上這七檔高股息ETF昨天總計成交量達到超過103萬張紀錄,各檔的收盤價雖收跌,顯示「獲利了結、逢低買進」區間操作。此外,中信投信表示「為公平對待所有投資人,未來可避免除息前夕的大量申購而導致股息被稀釋的問題」,宣布00934中信成長高股息ETF將於8月5日起,加入收益平準金機制,已公告第一階段分配評價結果,現金收益分配公布日為8月14日,收益分配發放日為9月11日。中國信託投信表示,00934追蹤之特選臺灣上市上櫃優選成長高股息指數(以下簡稱臺灣優選成長高股息指數),每年隨台股除息淡旺季,共調整2次,除權息旺季著重股息累積、除權息淡季搶攻資本成長,因此自2023年10月25日成立以來,到今年6月30日迎來首次收益評價,歷經8個月的養成,於首次配息時,將累積的可分配收益(含股息與資本利得)配發0.33元。
首檔日本半導體00951台新7/8開募 10元發行價可買到東京威力科創
又一檔ETF發行價一股10元(一張1萬元)親民入手,即是將在下周一7月8日開募的00951台新日本半導體ETF基金,預計7月25日掛牌,為全台首檔聚焦在日本高純度半導體ETF,前五大持股為權重17.8%最高的東京威力科創,是日本最大半導體設備廠,還有瑞薩電子、愛得萬測試、迪思科、迪恩士半導體。7月4日台股與日股都有令人驚艷的表現,日本東證指數創新高來到2,898.47,台積電股價則一早晉升到千元股,最高來到1010元,本日收盤股價為1005元。台積電首座日本廠在今年2月開幕營運,設在熊本縣菊陽町,台積電更宣布將在熊本興建二廠。台積電熊本廠是台積電近年全球布局中,首座開幕的海外晶圓半導體製造工廠,讓大家見識到日本半導體業堅強實力及龐大的商機。00951前五大持股,包含日本最大半導體設備廠的東京威力科創(權重17.8%,塗布/顯影設備市佔率第一),還有全球最大汽車晶片製造商之一的瑞薩電子(權重15%)、全球最大自動化測試設備(ATE)供應商的愛得萬測試(權重12.1%)、全球半導體精密加工設備商、業界市佔率第一的迪思科(權重8.4%),以及全球濕式清洗設備市占率第一的供應商迪恩士半導體(權重7.6%)。台新日本半導體ETF基金經理人黃鈺民指出,在AI、高速運算、車廠升級帶動需求下,全球半導體市場呈現爆發性成長,分析師估計2030年半導體市場規模預估將超過1兆美元。日本半導體設備居全球領先地位,據CINNO Research統計(資料日期截2023Q3),全球半導體設備規模前十大公司中,日本計有東京威力科創Tokyo Electron、迪恩士Screen、愛德萬測試Advantest、迪思科Disco等四家設備廠入列,與美國並駕齊驅。就中長線來看,日本政府大刀闊斧推出「日本半導體振興計畫」,外資援引台積電等外企,本土則推Rapidus等8家企業創投研發2奈米下技術,未來日本半導體業將百花齊放。台新投信總經理葉柱均表示,看好日本半導體長線行情,國內目前約有40檔ETF追蹤ICE所發行的指數,資產規模合計約1兆元,此次所推出00951(基金之配息來源可能為收益平準金)即追蹤ICE所編製的NYSE FactSet日本半導體指數。ICE亞太區執行副總裁Magnus Cattan本人於4日親自出席00951開募前記者會,00951追蹤NYSE FactSet日本半導體指數追蹤日本半導體行業的表現,包含製造業到材料元件之主要參與者。
00940首配息0.05元、年息6% 元大投信:配息有「這二大來源」
00940元大台灣價值高息ETF成立後首次配息公告,每股配0.05元,以今天收盤價10.20元計算,年化配息率約達6%,將在7月9日公告確定配息金額,7月11日除息,7月10日前買進並持有可參與除息,配息發放日則為8月1日。元大投信26日說明可能配息的二大來源。而該基金的配息來源,可能為收益平準金且並無保證收益及配息。00940於上市掛牌當周至6月21日,投資人數自70.8萬成長至96.3萬,發行單位數亦呈增加,顯示投資人持續加碼買進,伴隨淨值成長,最新規模並來到1,883億,即將成為最新一檔規模站上2,000億的高股息ETF。針對00940首次預估配息公告,元大投信說明,00940可能配息來源主要為成分股所發放的股利所得,以及成分股調整時可能產生的資本利得;其中股利所得為領到企業發放之股息後持續累積入帳,資本利得為成分股若上漲後透過定期調整獲得。以00940目前的淨值組成,現階段配息將以股利所得為主,而00940至6月26日收盤淨值為10.23元,若未來持續高於發行價,每月均可評估配發已實現資本利得,配息能力將更趨穩定,投資人可持續留意。若已實現資本利得暫不配發,亦會持續留於ETF帳上,計算於每日淨值之內,投資人權益不受影響,並於每月收益分配評價時依當下淨值狀況進行評估。元大投信提醒,投資高股息ETF應謹慎評估價格波動及配息金額變動風險,台股大盤於2023年大漲26.8%,今年以來至6月26日再上漲28.2%,須留意台股與國際股市連動度高,遭遇利空事件可能出現波動,惟歷史經驗顯示具備回復韌性,持續投入可望創造微笑曲線;同時,ETF各次實際配息金額依收益分配公告而定,亦可能受市場變化影響而低於或超過前期,建議謹慎規劃資金投入策略。
七檔高股息ETF將除息 00930受益人數增幅最多、含息報酬率緊跟00900
台股14日開盤小漲到20,858點,最高到20,915點,昨收20,857.71點。5月共有7檔高股息ETF即將除息,根據集保戶股權分散表資料顯示,截至上週五10日,今年以來其中有4檔的受益人數呈正成長,且增幅最高達到56%,即是00930永豐ESG低碳高息,今年以來受益人數增逾萬餘人;00878國泰永續高股息總受益人數則是超過126萬人。00930將於5月23日除息,參與除息的最後買進日為22日,欲參與本次配息的投資人,須留意最後買進時間。這7檔高股息ETF包括00930永豐ESG低碳高息、00929 復華台灣科技優息、00731復華富時高息低波、00878國泰永續高股息、00932兆豐永續高息等權、00936台新永續高息中小、00900富邦特選高股息30。根據CMoney統計,這7檔高股息ETF的2024年以來含息報酬率,各為13.4%、8.3%、12.4%、8.0%、6.6%、13.4%、16.8%。其中受益人數有增加的四檔ETF為00930永豐ESG低碳高息、00929 復華台灣科技優息、00731復華富時高息低波、00878國泰永續高股息,增幅各為56.2%、39.3%、8.8%、8.0%;今年以來受益人數增加最多的為00929 復華台灣科技優息,超過19.9萬人、近20萬人。00930永豐ESG低碳高息ETF(本基金之配息來源可能為收益平準金)基金經理人林永祥表示,有別於市場上高股息ETF,本基金成分股篩選標準係將ESG、低碳、高股息三大特色合而為一,並採雙月配息,投資人除了能以股息收入作為現金流,更能捕捉低碳企業優勢,作為長期存股的核心部位。林永祥指出,因台股已來到相對高點,投資人可考慮同時搭配以傳產、金融類股為主的00907永豐優息存股ETF,將產業佈局範圍擴大並分散投資風險。
投信外資對敲為00940建倉?成分股將揭曉 元大投信:未來配息率將這樣訂定
00940元大台灣價值高息ETF將在29日公布成分股名單,由於投信昨日豪砸買超台股238.18億元,為今年以來第二大買超紀錄,加上外資賣超237.63億元,投信與外資對敲一買一賣讓股民、證券圈驚訝地議論說「是不是在為00940建倉?」00940將在4月1日掛牌上市,目前依據發行元大投信官網公布的前十大成分股,占比最高為長榮9.2%,依次為聯電3.3%、中美晶3.2%、神基3.1%、漢唐3.0%、群光2.8%、瑞儀2.7%、聯發科2.6%、鈊象及新普皆為2.5%。即將展開申購募集的00944野村台灣趨勢動能高股息ETF,預計4月下旬募集,其前10大成分股中,有6檔跟00940一樣,包括聯發科、神基、漢唐、群光、鈊象、新普。28日投信買超前十大熱門股則為聯電、長榮、中信金、上海商銀、寶成、和碩、東元、佳世達、力成、鴻海;外資賣超前十個股則為開發金、新光金、中信金、神達、聯電、光寶科、中信中國高股息ETF、長榮、鴻準、和碩。元大投信則表示,00940預計4月1日掛牌,掛牌後股價會逐日變化,投資人於台股開盤或盤後交易時間可自由交易,特別提醒,00940股價變化與成分股整體漲跌較為相關,即使買進資金眾多,ETF股價也不會有必然上漲之情形,自掛牌日起,流動量券商將依市況提供00940的交易流動性,保護投資人權益,提醒交易應以淨值變化為主要考量。至於投資人所關心的收益分配,00940的配息來源主要為成分股所發放的股利所得,以及成分股調整時可能產生的資本利得,未來00940配息率將參考追蹤指數殖利率訂定,而非受00940本身股價變化影響,且配息率不代表報酬率,00940所領到的企業發放股利,均計算於每日淨值之內,配息時會自淨值扣除,宜一併留意淨值變動。
高息ETF之亂2/00939掛牌首日爆天量勉強守住15元 還有三檔申請開打「配息大戰」
今年三月兩檔「高股息ETF」發行募到2283億,驚天巨量,直叫台股散戶業者及主管機關刷新三觀。00939在3月20日掛牌上市,衝出77.3萬多張天量,成為台股本日的成交王,最高來到15.39元,最終以以15.03元作收,守住發行價15元。4月1日換00940掛牌,這二檔的淨值股價變化,成了台股年度大戲。就台灣股民對高配息ETF的激情,甚至傳出有民眾解定存、拿房抵押貸款搶買ETF。「真看不懂景氣,股市活在另一個世界。」統一(1216)集團董事長羅智先自己在15日主持法說會時說,對於自家集團旗下統一投信發行的00939統一台灣高息動能ETF五天內募集531億破記錄,不到一周,又被00940的五天募集1752億元的奇蹟給打破,讓他吃驚到無法想像。一名金融業者向CTWANT記者解釋,「有一重點不可忽視,就是這二年高股息ETF的行銷從年配、季配推到月配,想說已到極致,沒想到00939的每月『月底領息』,區隔其他檔『月中除息』,在1月的行銷文中引爆誘人的『雙周配』話題,在隨著台股指數萬八、萬九飆升,募集期間申購量暴增到531億元即創ETF史上最高申購紀錄。」而3月8日台股上兩萬點後,連不碰股票的民眾也難敵台股歷史新高的吸引。「00940強推每股10元『高股息ETF最低價』、又特別地採每月『月初配息』,11日一開募就轟動到券商線上、臨櫃開戶人數暴增。」一名金融界分析說。「投資人雖用覺得很低的價格入市,但還是要多了解你買入的ETF,在半導體、電子產業有哪些個股成分股。」台新投顧副總經理黃文清提醒,現在台股漲,很多個股股價也來到高點。對於有立委質疑「高股息ETF」名稱恐有誤導性,金管會主委黃天牧則說「深有同感」。(圖/劉耿豪攝)「8%殖利率的說法,誰能掛保證?」一家上市公司董事長觀察三月這波高股息募資之亂,點出兩大牽動上市公司股價及配息的變數,「台灣碳費徵收明年五月開徵,目前政府還沒公佈定價,但一年少說上百億,勢必增加企業營業成本,更大的變數是美國選舉,讓台灣企業承受貿易戰及地緣政治風險。」再者,這兩檔ETF皆有公布配息來源皆有可能來自收益平準金,存股達人陳重銘曾就收益平準金四大原則,以白話文來說,就是往後殖利率會縮水來詮釋,他更示警地說,「高股息ETF領股利很開心,但是平準金高達8成,有被嚇到嗎?平準金是『左手換右手』、『老鼠會』或『龐式騙局』?投資人要先建立正確的觀念。」儘管如此,台灣民眾對高配息的癡迷,讓投信業者心動不已。「現在已經傳出00944野村台灣趨勢動能高股息ETF要在4月下旬募集,前10大成分股就有6檔跟00940一樣(聯發科、神基、漢唐、群光、鈊象、新普),網友都笑稱說『00940學弟來了』。」一名金融界人士說。「目前還有三檔高息ETF申請,若趕在6月除息季前上市,將是一場『配息大戰』!」這名人士說。
00940申購爆量券商亂成一團14日忙公告 元大證:仍正常受理開戶募集15日截止
元大台灣價值高息ETF(00940)募集將在15日截止,搶購熱潮造成多家證券受理申購業務服務上的人力吃緊,目前富邦證券公布會停機一小時做預約單傳送作業、玉山證券、台新證券發出公告暫停受理之外,元大證券對於一早湧入許多詢問開戶電話其況,強調現今仍正常受理00940申購交易。原本元大證券官網14日清晨公告,提醒該日提出開戶申請件者,將無法保證能在00940ETF募集申購截止日前完成開戶;不過,該公告一張貼之後,元大因此收到許多詢問來電,而趕緊取消、下架此公告,並對外提出四點澄清說明。元大證券表示,目前均正常受理00940申購交易。在元大證券尚無證券帳戶及財富管理帳戶的投資人,須先完成開戶程序,才能進行申購。目前仍持續受理開戶申請,並將儘速審件,惟因開戶審件需有一定作業時間,且時間長短需視文件是否完整而定,無法保證何時完成。為避免投資人誤解元大證券已停止受理開戶或申購,故先將撤下原先公告。富邦證券則是13日公告,「開戶審核進度要5個工作天」,可能影響申購,盼投資人諒解。另3月14日至3月15日期間每日上午7點至8點,會停機1小時進行預約單傳送作業。元大投信則表示,元大台灣價值高息(00940)(本基金之配息來源可能為收益平準金)自3月11日正式募集起,各大媒體與網路社群對募集規模高度關注,持續對募集規模有所臆測,或分享個人資金規劃方式以進行申購之心得。00940在正式經證交所核備成立前,市場所傳任何銷售數字均非正式數據,且元大投信未對個別投資人資金運用提供任何建議,提醒投資前應充分了解產品特性,評估自身風險承受能力,妥善規畫個人財務決策。而針對目前市場所傳之募集規模臆測,元大投信至目前未對市場發布任何00940業績數字,未來將依照相關法令規定,於成立後在官網揭露基金淨值,並預計4月1日掛牌,掛牌前一營業日將公告申購買回清單等交易資訊,以當日結算淨值為掛牌參考價。
又一檔高股息ETF! 元大00940月配息「10元親民價」3/11開募
具備國內ETF業界指標級0050、0056發行經驗的元大投信日前宣布,元大臺灣價值高息 ETF(00940)取得證交所同意募集。如今針對市場趨勢與產品差異性,再推出首檔結合巴菲特價值投資,以及月配息設計與10元親民發行價的高股息ETF,並將於3月11日展開募集。元大投信發行ETF經驗超過20年,旗下擁有包括國內首檔ETF 0050、高股息ETF 0056的多檔千億級ETF,至今年1月25日ETF資產管理規模達1.23兆,為市場第一,本次推出的00940(本基金之配息來源可能為收益平準金)是繼2017年發行元大台灣高息低波(00713)、2019年發行元大臺灣ESG永續(00850)後,再次募集台股ETF。針對存ETF投資人數直線攀升、高股息ETF市場蓬勃發展,元大投信此次針對產品差異性,將00940核心投資策略獨家納入巴菲特價值投資指標,相對於追逐股價動能,或是頻繁交換投資風格,00940在凸顯高股息特色的同時,也專注於優質股票的長期評價走揚潛力,一年兩次成分股調整均聚焦價值投資,全天候參與股息收益與資產增長。00940追蹤指數以上市櫃前300大企業為選股池,每年5月初與11月初即定期審核成分股,面對資金籌碼集中趨勢,提前卡位下一階段極具價值投資的標的,在經過流動性、EPS、本益比等指標篩選後,再依照巴菲特價值投資指標核心的自由現金流量進行選股。元大投信指出,自由現金流強勁的企業代表經營穩定,有足夠的現金可以用來發放股利,或是資本支出擴展營運規模。根據臺灣指數公司數據,臺灣價值高息指數自2018年以來,過去五年平均殖利率達8.6%,2023年更高達14.4%。不過,元大投信也提醒,選擇高股息ETF時,除應注意配息率是否與標的指數息率差異太大,可能使ETF長期績效落後標的指數,參加配息時也要留意配息率不代表報酬率,ETF所領到的企業所發放股利,均計算於每日淨值之內,無論是否配出均屬於投資人權益,配息金額會自ETF淨值扣除,宜一併留意淨值之變動。
AI帶頭衝!台股封關全年上漲26.6% 「價值股」高股息電子股噴發
2023年台股以17930點封關,儘管未過萬八大關,但指數創下疫後次高,全年上漲26.6%、市值增加近12.6兆元。法人指出,回顧2023年,台股由AI帶頭衝,過往被稱為「價值股」的高股息電子股噴發程度高過成長股,帶動高股息ETF的表現勝過市值型ETF。根據CMONEY統計台股原型ETF至29日,大華優利高填息30(00918)近一個月表現排名第一,今年以來報酬接近6成,規模也已接近100億元大關,排名第二的是元大高股息(0056),今年漲逾56%、第三名為中信關鍵半導體(00891),今年以來漲逾59%大華銀投信投資長楊斯淵認為,展望2024年,可留意電子產業結構性和週期性的成長議題。在AI浪潮的推動下,可為台股迎來結構性強勁的動能增長。過去20年,每次產業重大變革,皆會為產業帶來高速成長及相對高報酬的股市。本波由AI帶來的高規格需求及複雜的技術,預計可以為台灣相關產業鏈帶來相對高毛利的業績表現。元大高股息(0056)研究團隊表示,0056成立以來,創下連續13年配息填息紀錄,且0056是市場唯一採預測未來一年現金殖利率選股的高股息ETF,於景氣築底向上階段,相對有機會納入基本面轉強的公司,目前帳上不含資本利得可分配收益為4.90元,可提供未來配息來源,2024年1月進行季配除息,預計將再度吸引參與除息資金買進,並可搭配其他月份除息的股、債ETF自行組成月配組合,規畫個人現金流資產。中信關鍵半導體(00891)經理人張圭慧表示,半導體產業自第四季開始庫存陸續回補,加上消費性產品PC、手機受惠於生成式AI加持,可望帶動相關科技供應鏈新一波多頭走勢,預期半導體產業在近2年存貨調整期即將進入尾聲下,將於2024年迎來曙光。以近期盤面來看,IC設計族群表現亮眼。張圭慧說,IC設計受惠於AI所帶動的科技典範轉移,未來高速傳輸介面IP蓬勃發展,AI應用端陸續問世,助攻ASIC趨勢穩健向上,同步帶動通訊傳輸技術規格升級,2024年展望樂觀,手機與伺服器終端客戶庫存步入回補期,半導體應用端以無線傳輸、消費性電子及資料中心為大宗,預期2024年產業規模將由負轉正,達13%至22%雙位數年增長,可望為大盤再添千金。
「降息」發酵債券ETF「上市1小時完售」 00687B除息最後買進日12/15
市場預期美國明年開始降息,債市行情熱,不僅讓一檔才掛牌上市1個小時的債券ETF公告暫停受理初級市場申購申請,僅開放次級市場交易;根據統計前十檔債券ETF今年的含息報酬率至少有8%的表現。以00687B國泰20年美債ETF(基金之配息來源可能為收益平準金)舉例,受益人數來到94,973人,基金規模也超過608億,受益人數、規模顯著成長;00687B實際配發金額將於12/14公告,除息交易日訂於12/18,最晚只要在12/15前持有或買進,皆可參與本次配息。法人指出,觀察10/19美國10年期公債殖利率來到今年高峰,達4.99%,此後開始下降,這段期間債券價格也出現反彈,以00687標的指數為例,期間含息報酬達12.6% (2023/10/19~2023/12/4)。根據CMoney統計至12月5日,前十檔債券ETF包括00773B中信優先金融債、00710B復華彭博非投等債、00846B富邦歐洲銀行債、00727B國泰1-5Y非投等債、00725B國泰投資級公司債、00741B富邦全球非投等債、00772B中信高評級公司債、00740B富邦全球投等債、00862B中信投資級公司債、00867B新光A-BBB電信債。債券ETF基金「月配型」的有中信高評級公司債基金、中信優先金融債、國泰10年金融債、群益ESG投等債20+等共4檔;市場上最新一檔掛牌上市的00937B群益ESG投等債20+ETF,為國內首檔結合ESG與月配訴求的債券ETF基金,因為採取「月配」,且逢市場預期降息題材發酵,5日一開賣就完售,交易量達23.6萬張破上市紀錄,也創3天募逾150億元的台灣債券ETF史上最速募集成果。
ETF配息衝破500億2/存股也看「含息報酬率」! 五成股民可能錯過市值型ETF
今年「配息」二字在存股族中引起大騷動,ETF商品從年配、季配瘋到月配,連證期局都看不下去,要投信業者教育投資人,不能光看「配息率」,而是要看長期投資觀察的「含息報酬率」績效。CTWANT記者依此篩選,「2023年以來含息報酬率ETF」前五名,以00757統一FANG+的報酬率90%居冠,「高配息ETF族群」中則由00915凱基優選高股息30的報酬率52%奪魁。而在投資人追著配息、高股息ETF之際,投信業者提醒,「可能將錯過市值型ETF的成長潛力」,以及「中小型股相較於大型股,其股本與市值較小,但成長性較高,股價爆發力強」的ETF。今年以來備受市場關注的高股息ETF,就是去年10月推出的00919群益台灣精選高息ETF,宣示「未來四季配息不低於0.54元」,成了台股ETF史上創舉,今年連續兩次配息年化配息率逾10%。「00919成分股半導體業超過四成,12月調整成份股,將考量到公司每股盈餘獲利的EPS成長率來做調整。」群益基金ETF及指數投資部主管張菁惠說。由於ETF爆出「配息來源受益平準金」,也就是來自投資人的本金,金管會出手請投信業者於2023年11月1日起,須公開配息來源的項目及使用平準金的百分比之外,由業者合議訂定一套啟用平準金機制標準,預計明年上路。對此證期局就一再提醒業者須提醒民眾了解ETF不能光看配息率,還要看長期的「含息報酬率」,「配息型的基金,在配息後淨值就掉下來了,用這種方式去計算淨值報酬率,有時是被低估的」基金經理人分析說,這也是金管會要求加強宣導「含息報酬率」,也就是「將配息金額投入到本金裡,計算出的累計報酬率」。CTWANT則從CMoney統計至11月24日的數據中,篩選出「2023年以來含息報酬率前十檔ETF」,以00757統一FANG+的90%居冠,00670L富邦NASDAQ正2則以88%拿下第二名。第三名起依序則有00895富邦未來車、00733富邦臺灣中小、00851台新全球AI、00762元大全球AI、00893國泰智能電動車、00640L富邦日本正2、00770國泰北美科技,報酬率在57%到69%之間,也相當亮眼。台新投信量化投資部主管黃鈺民(左)看好「永續」、「高息」及「中小型」類股。右為台新投信總經理葉柱均。(圖/報系資料照)存股達人小車也自曝將持有的00757統一FANG+股價破60元創新高之際,陸續分批獲利了結作為明年新家的家電基金的心情,「熬過00757低谷」「很慶幸下跌時耐著性子分批往下買零股,積極囤糧」,小車是2021年8月47.54元買進00757,長抱兩年三個月漲到63.55元新高,她估算年化報酬率約15.62%。CTWANT再從「高配息ETF族群中」,篩選出00915凱基優選高股息30的報酬率52%居冠,00918大華優利高填息30以48%(47.7%)拿下第二,0056元大高股息則僅不到1%的47.2%排第三;元大另一檔的00713元大台灣高息低波則有近40%。00919群益台灣精選高息ETF的今年以來含息報酬率則近38%,00900富邦特選高股息30、00878國泰永續高股息這二檔則都超過35%,00731復華富時高息低波、00701國泰股利精選30、00929復華台灣科技優息等,則在28%至21%之間。元大投信分析,根據集保結算所統計至11月17日當周,季配台股高股息ETF的合計投資人數高達292萬,佔台股ETF總數一半,多數投資人仍僅持有高股息ETF,可能將錯過市值型ETF的成長潛力。以第四季以來兩大權值股台積電、聯發科皆上漲,都比涵蓋多檔AI概念股的電腦及周邊指數下跌、航運指數下跌為佳,顯示主要電子權值股表現已逐步加溫,「ETF報酬率與成分股是否發放高股息的關聯度低,而與成分股市值是否成長呈正相關」元大投信提到。例如,台積電反映每股獲利能力EPS提升,過去十年市值從2.7兆元成長至15兆,股價從103元躍升至585元,正是高股息ETF難以取得的投資成果。以今年11月00936才上市的00936台新臺灣永續高息中小型ETF,股價來到15.28元,台新基金經理人黃鈺民分析,臺灣永續高息中小型指數今年前9月回測績效漲幅高達58%,約為加權指數及大型股臺灣50指數報酬率的3倍以上,「中小型股相較於大型股,其股本與市值較小,但成長性較高,股價爆發力強」。黃鈺民喊話說,「雖然近期AI大幅修正,但中長線來看,AI仍是主流題材,多頭行情仍有機會持續,其中業績能見度高的中小型股具有較大的上檔空間,相關族群如晶圓代工、記憶體、散熱、組裝等,都會是AI的受惠股。」
0056除息申購行情創新高 今年平均填息13天
0056元大高股息今天(15日)股價來到35.13元,該檔ETF在10月19日除息1.2元,全年累積2.2元為歷年新高,根據元大投信統計,於11月15日僅20個交易日完成連續13年填息,今年兩次除息平均填息天數為13個交易日。元大投信提醒,ETF配息率不代表報酬率,ETF所領到的企業所發放股利,均計算於每日淨值之內,無論是否配出均屬於投資人權益,除息時會將除息金額自ETF淨值扣除,應一併留意淨值之變動,不宜以單次配息率高低推估該ETF未來會維持一樣的配息率,建議以長期配息記錄作為參考標準,更能有效評估ETF配息。依ETF每日申購買回清單揭露,10月2日至10月18日,0056累積淨申購148.84億元為歷年之最;18日單日交易16.86萬張、淨申購43.96億元,同步改寫0056歷年除息前單一交易日紀錄。該檔ETF基金之配息來源可能為收益平準金。據投信投顧公會統計,至9月底台股季配ETF投資人數達337萬,總檔數19檔不含0056的平均成立年數為2.2年,而0056已成立超過15年,歷經多次市場多空考驗,持續繳出亮眼成績單,除2008年、2010年的配息是累積至次年度發放,2011年至2023年已連續13年配息且填息,配息金額並再度創高,提供長期投資人具持續性的收益回報。面對市場波動,0056自2022年12月改為50檔成分股後,已大幅降低單一成分股的影響力,且在台股企業配息能力大幅成長下,既有的高股息特色不變,今年以來至10月底含息總報酬為37.3%,全年平均年化配息率6.2%*,持續為投資人追求高股息投資特色。元大投信提醒,ETF配息率不代表報酬率,ETF所領到的企業所發放股利,均計算於每日淨值之內,無論是否配出均屬於投資人權益,除息時會將除息金額自ETF淨值扣除,應一併留意淨值之變動,不宜以單次配息率高低推估該ETF未來會維持一樣的配息率,建議以長期配息記錄作為參考標準,更能有效評估ETF配息。
00878敲定季配0.35元!這一天是最晚買進日
00878國泰永續高股息ETF今天(14日)公布第四季實際配息,續上季每單位配發金額0.35元,以14日收盤股價20.53元計算,本次配息率1.7%,年化殖利率近7%,該檔截至10日集保資訊逾116萬人持有,為唯一受益人數破百萬的ETF,16日為除息交易日,最晚在15日前持有或買進皆可參與本次配息,將於12月12日發放配息。根據國泰投信官網揭示,00878第四季配息來源,股利所得占比31.36%、利息所得占比0.07、收益平準金占比5.71%、已實現資本利得占比62.86%。提醒預估收益分配組成占比為公告前估算資訊,與最終數值可能產生差異,應以收益分配通知書所載所得類別及分配金額為準。00878是台灣首檔「ESG+高股息」的台股ETF,截至11/10基金規模成長至新台幣2,280億元,根據集保中心資料,00878受益人數來到116萬,達1,168,347人。國泰投信ETF研究團隊指出,00878歷年股息水平相對穩健,主因是00878換股周轉率低,衍生的費用率也低,且各行業間配置平衡,並非僅集中單一產業,也提醒投資人,投資ETF並非僅關注配息率,長期含息總報酬是否能優於成本,更是投資人應關注的,而00878以合理的股息做為下檔保護,追求股利及資本利得的總報酬率長期成長,自成立以來追蹤指數含息累積報酬達71.7%,優於台灣加權指數的57.5%。國泰基金經理人游日傑表示,市場持續關注美國聯準會後續政策走向,台股隨著類股良性輪動下,成功收復半年線關卡,台灣加權指數上週上漲1.06%,收16,683點,週線連2紅。台股反彈至半年線附近後以震盪化解賣壓,AI族群有回穩跡象,且大型權值股有望扮演撐盤要角,因此建議投資人,除了趁勢參與00878本次除息機會外,亦可在除息後股價回檔時逢低布局,加快累積單位數的速度,有利提升長期投資效率。
高息ETF新規上路1/哪一檔「配息」用到96%平準金?投信跳出來說「不是我」
紛擾近半年的「高股息ETF之亂」風波,在11月1日ETF平準金揭露新規上路後,總算平息。CTWANT調查,這場風波起於市場傳出某一檔高股息ETF的「配息」來源,有高達96%動用到投資本金「受益平準金」,而引發股民抗議,經金管會出手要求發行商自律提出規範草案,預定年底前出爐。自首檔ETF「0050」二十年前上市以來,隨業者越來越抓緊投資人喜好,迅速推出各式主題商品,使得ETF市場人氣強強滾,證交所統計,截至9月底,237檔ETF掛牌交易規模已突破3.2兆元,其中「高股息ETF」規模已超越6000億元到新高,可說是股民最青睞的商品。CTWANT調查,由於「高股息ETF」配息殖利率高而大受股民支持,發行的投信公司也開始將原本的年配的配息制,改為季配,再改為月配,造就「ETF高息套餐組」、「月月配息」的市場話題;依金管會相關規範,高股息ETF的配息來源有三種,成分股股利、資本利得與收益平準金。就在業者搶推、投資人搶買高股息ETF之際,今年6月掀起「高股息ETF之亂」,市場傳出一檔標榜高息ETF的配息來源,有高達96%來自收益平準金,遭股民議論「形同拿投資人的本金來創造出高配息假象」,而向金管會檢舉,使得證期局正視,收益平準金占本金多少、可動用的比例並無任何規範,要求投信業者討論啟動收益平準金的條件。今年6月,金管會獲民眾反映高股息ETF的配息來源有高比例來自「收益平準金」,也就是出自投資人的本金,而展開調查。圖為金管會主委黃天牧。(圖/黃鵬杰攝)至於為何要納入收益平準金就比較好?一名基金經理人向CTWANT記者解釋,「收益平準金」的作用是來平衡當受益人增加、基金規模變大時,不讓先進場的投資人收益受損稀釋而設計的機制。「例如原本一檔ETF受益人是10萬戶,準備配息的金額有10萬元,平均每戶可配息1萬元,但若受益人增加到20萬戶,每戶配息金額就降為5千元,如果用了平準金,就可以仍維持每戶1萬元的配息。」隨著投資人蜂擁買入高股息ETF,「業者這幾年來,動用『收益平準金』來達到穩定配息率,確實讓投資人愈加支持高股息ETF」,「到底能用到多少比例的平準金才是合理?可以對照ETF追蹤的指數收益率,若配息率高於指數收益率很多,並動用了高比例的收益平準金,有可能是為了衝高配息率。」一名業者主管跟CTWANT記者說,「原本許多高股息ETF追蹤的指數,可能只有6%、7%的收益率,但ETF卻可以配到8%、10%配息」,「會有這樣的狀況,即可能係業者動用到基金名稱後面括弧中所說的『配息來源可能來自收益平準金』。」首檔ETF「0050」上市迄今為20年,圖為2023年ETF財富博覽會。(示意圖/方萬民攝)風聲鶴唳中,00919群益台灣精選高息ETF在6月配出超過10%年化配息率時,群益投信特別公告配息使用「收益平準金」僅占14%,成為市場上首檔主動公布收益平準金運用狀況的高息ETF基金。接著,擁有上百萬受益人的00878國泰台灣ESG永續高股息ETF,8月14日公告第三季配息每單位將配發0.35元,由於股利僅占2.86%,引來市場關注,隔天國泰投信主動公告配息來源,強調「收益平準金0%」完全沒有動用到,主要是財產交易97.14%、股利所得2.86%,成為第二檔主動公開收益平準金占比的ETF。由於「配息來源」未強制公告,為讓投資人有完整訊息,金管會要求業者11月1日起應公開清楚揭露「配息來源」各項目占比;投信投顧公會邀集發行ETF投信公司商議「啟動收益平準金機制」草案,就啟用時間點、使用比例占比等討論出三項重點,已送交金管會審查。證期局副局長黃厚銘11月1日表示,最終結果會在年底前(2023)出爐。
存股族焦慮2/重壓金控股散戶變心!壽險型要等一等 國泰金仍在名單是這因
金控股還是存股族的心頭肉?今年多家金控面臨保單虧損及保費收入衰退下要增資,就連績優生兆豐金(2886)10月24日也通過增資3.5億新股,立馬引來理財達人陳重銘在臉書點名開轟,「過去大方發股利,沒錢了再來辦理現增?發股利給股東,再來跟股東要錢,錢又回到公司,不奇怪嗎?」引發網友熱議。CTWANT記者採訪到一名原本重壓數百萬元在金融股的蔡小姐,她說,「我已經賣掉富邦金,國泰金還在等好一點股價」「第一金、兆豐金都是在好幾年前,20幾元買入的,會繼續放著」,「已經出脫過半的金融股,改買AI等電子股,比較有賺到價差,也把賺來的一些錢給兒子拿去練習買ETF。」蔡小姐打算出脫富邦金、國泰金,與這二家是壽險型金控股有關,「我這幾年一直關切壽險業要接軌IFRS17會計準則等政策,再加上防疫險的鉅額理賠,升息、債券利率等的變化影響,我就思考選金融股的初衷是看配息殖利率,那麼可以改買其他變因比較少的高息股,感覺比較單純點。」確實,光是看今年3月壽險業公告的2022年財報,其中有14家本國壽險公司總計虧損1兆1,111億元,帳上還高掛著4.43兆元的未實現評價損失;再看壽險公會最新公布的前9月業績,保費收入(加計負債)合計達1兆6,158億元,較去年度減少8.8%;其中新契約保費為5,158億元、年減17.6%,續年度保費1兆999億元、年減4%。「保費新錢進不來,是壽險業艱困挑戰!」保險業者高層日前向CTWANT記者表示,期盼年底前相關保單險種放寬等政策出爐,給業者一條新出路。兆豐金董事會也在10月24日通過將增資3.5億新股,主要是挹注被防疫險拖累的兆豐產險。資深證券分析師陳唯泰認為,金管會此時出手監管配息來源政策,提醒投資人選股仍要著重基本獲利面。(圖/CTWAN資料照)此事引發理財達人陳重銘公開在臉書上質問兆豐金,有網友問他是否會繼續買進?他回答說「現在太貴了!」但對增資新股抽籤,網友問他要不要抽?他也很肯定回覆說「抽!」存股理財達人小車則就此跟CTWANT記者說,她也會去抽籤。為何玉山金等其他家金控增資未引起議論,起因是公民營金控對於盈餘股利政策的配發率兩極化,前者多是在8成以上,而像富邦、國泰、中信金等是在35%~50%之間,「其實我也不贊同玉山金的增資,去年EPS衰退,配股後再增資讓股本膨脹。」資深證券分析師陳唯泰則提醒存股族與金控業,「莫忘初衷!」「金管會給金控業碰個軟釘子,讓業者不要太期待使用資本公積配息當常態,要好好去賺錢」,「操作金融股當存股標的,從基本獲利面來看,銀行股最為穩健,還有台新金較無受到債券影響,與玉山金都是偏重消費性金融服務,可以多加關注。」「至於壽險型金控,我個人認為,還是先等法說會公布債券投資狀況再議。」陳唯泰建議說。Andyworld則說,「壽險型金控股對我而言,偏向為『做價差』的選項」,尤其經過去年股債雙跌、防疫險影響,「更讓我確信用壽險型金控做價差操作較宜,若想存壽險型金控,買在過去歷史相對低點,可能更為安全」,他也以國泰金為例,現在就在十年線和五年線之間徘徊,若是有長期平均價位作為參考,可以觀察的個股。存股達人小車也是持壽險型金控做價差的看法。
台股大跌布局ETF買點浮現? 多檔除息日出爐參加配息把握這幾天
台股3日開低走低收跌102.97點,終盤收16454.34點。台股震盪,近期多家投信公告旗下的ETF配息額、除息日等,包括00929復華台灣科技優息、00687B國泰20年美債ETF、00927群益半導體收益ETF、0056元大台灣高股息及00888永豐台灣ESG ETF等,想參加配息民眾可留意10月的除息日與參與配息買進期限,並留意基金之配息來源,可能為收益平準金。中信成長高股息(00934)即將於 10月 16日募集,追蹤「臺灣優選成長高股息指數」之成分股占比第一大的全球手機晶片大廠「聯發科」,第二大為晶圓代工廠「聯電」等;復華投信將推出「復華A級債券傘型基金」。國泰20年美債ETF(00687B)的基金規模由83.74億元大幅成長至471.85億元,基金規模增加4.6倍,受益人數已達65,645人,增幅超過22倍,00687B採季配息機制,10/19除息,且將於11/20後的配息評價日,開始適用收益平準金機制。在10/18前持有或買進,皆可參與本次配息。與國泰永續高股息ETF(00878)同為追蹤MSCI指數的「姊妹檔」台股市值型ETF國泰台灣領袖50 (00922)即將進行首次除息,同時債券方面,折溢價合理且極具人氣的債券ETF國泰20年美債(00687B),也在10月除息的行列,實際配發金額將於10/17公告,除息交易日訂於10/19,最晚只要在10/18前持有或買進,皆可參與本次配息。掛牌近四個月、規模突破800億元的首檔台股月配息ETF-復華台灣科技優息(00929)第四次配息金額公布,依據復華投信官網收益分配期前公告,00929 10月每受益權單位預估配發0.11元,以評價日9月28日淨值17.21元計算,預估單次現金殖利率約0.64%、年化殖利率約7.67%。復華投信官網配息公告顯示,00929 第四次除息日為10月24日,投資人若想參與該次配息,最晚須10月23日前持有或買進,並於11月17日領息。00929目前規模約839億元(復華投信官網截至2023/10/2)、受益人數達38.6萬人(集保結算所截至2023/9/28)群益半導體收益ETF(00927)公告最新配息資訊,係自今年6月6日掛牌上市以來第二次配息,採季配息機制,00927本次基金每受益權單位預估配發金額為新台幣0.22元。與前次配息金額一樣,若以10月2日收盤價15.27來推算,單次配息率近1.44%,預估年化配息率近5.76%,除息日訂於10月19日,因此,想參與00927配息的投資人,最後買進日為10月18日,配息發放日則為11月14日。元大台灣高股息(0056)10月季配息公告出爐,未來將在10月17日第二階段公告確定配息金額,10月19日除息,想參與配息的投資人,最晚在10月18日前買進並持有,配息發放日則在11月14日。永豐投信旗下3檔台股ETF最新期前配息公告,分別是規模剛突破百億的永豐台灣ESG ETF(00888)、永豐優息存股ETF(00907)及永豐臺灣加權ETF(006204),將在10月19日除息。永豐投信表示,實際配息金額將在10月16日宣布,10月18日前買進或持有相關ETF的投資人,均可參與本次配息。元大投信提醒,參加ETF配息時要留意配息率不代表報酬率,ETF所領到的企業所發放股利,均計算於每日淨值之內,無論是否配出均屬於投資人權益,除息時會將除息金額自ETF淨值扣除,宜一併留意淨值之變動。不宜以單次配息推估該ETF未來會維持一樣的配息率,建議以長期配息記錄作為參考標準,更能有效評估ETF配息。法人也提醒,投資債券ETF時要注意「溢價」情況,一般ETF的折溢價在1%以內尚為合理範圍,若在過高溢價時進場,不僅承擔買貴風險,還可能賠掉大半債息。
台股ETF擂台1/國人最愛高股息00878奪「成交王」 這五檔規模破千億
「我在證券開戶40年了,現在買哪一檔ETF好?」「學生可以買ETF?」「我有買高股息0056、00878,甚麼是美債ETF?很多人買……」上萬人在8月11、12日擠爆台北世貿一館證交所為台股ETF開賣20周年舉辦的首場ETF博覽會上,CTWANT記者現場觀察,各家投信證券人員忙為民眾解惑,協助線上開戶。台股投資人對ETF的熱度,持續升溫中。台股首檔指數型基金ETF,從2003年6月30日發行上市的「0050元大台灣50」開始,迄今已有52檔台股ETF。證交所董事長林修銘在11日的「榮耀20 ETF啟動財富博覽會」上說,過去20年來,ETF規模從35億元一路成長至今突破3兆元,在亞洲主要市場規模僅次於日本,且受益人數在短短三年內由164萬人快速成長四倍至654萬人,等於台灣每4人就有1人持有ETF。總統蔡英文8月11日出席ETF主題博覽會開幕儀式,承諾政府會持續打造更活絡的金融市場。(圖/實習記者胡正初攝)這股ETF投資熱潮,在國內首場聚焦ETF主題展的博覽會上,持續發燒,總統蔡英文親自出席開幕,元大、國泰、富邦、中信、永豐、群益、街口、兆豐、凱基、元富等投信、證券公司參展,各區排隊玩遊戲了解自己理財性格屬性、認識ETF等大牌長龍。依證交所統計,國人投資規模最大的ETF,就是首檔上市被視為「國民ETF」的0050,股價從掛牌時的37元,一路穩步走高,2020年7月升破百元,去年一月逼近150元,今年8月14日來到124.4元,基金規模已達3128億元,在台股ETF居冠,受益人數累積逾65萬排第三。目前ETF規模(基金淨資產)破千億的,還有「0056元大高股息」的2253億元、「00878國泰永續高股息」的2165億元、「00772B中信高評級公司債」的1095億元、「00679B元大美債20年」的1069億元等共五檔ETF。近年股市震盪加速錢進ETF之際,ETF人氣王開始換人做,「國民ETF」元大0050,被快速崛起的同門師兄「0056元大高股息」超車,依集保中心資料,0056間受益人數自2017年年底的5.2萬人,成長至2021年10月8日的50.5萬人。「0050元大台灣50」於2003年6月30日上市,為台股首檔指數型基金ETF。(圖/方萬民攝)不過,今年三月間,ETF人氣王寶座再度易手,由2020年7月上市的後起新秀「00878國泰永續高股息」追上。依CMoney資料統計,至今年8月8日,00878上市三年來受益人數累積達103萬6095人(8/11已逾105萬人),並於7月7至8月7日創下續22個營業日「台股原型ETF」成交冠軍王,單日交易量飆逾30萬張。「00878國泰永續高股息」第3季配息已於8月14日公告,每單位將配發0.35元現金股利,以當日收盤股價換算單季殖利率為1.66%,對照過往0.27元~0.32元的配息紀錄來看,受益人數、季配息金額皆雙雙創新高。「雖然00878 基金的配息來源可能是收益平準金,這一檔標榜匯集台股ESG與高股息的綜合版ETF,還是首檔『季配息』ETF,在最知名的高股息配息的『國民ETF』0056股價來到30多元,相對買入00878股價較低、配息次數多、管理費低,都是吸引投資人青睞的原因。」綜合多名理財達人這樣分析說。加上今年隨著生成式人工智慧的發展,ChatGPT使用度與話題討論高,帶動AI股股價上漲,而00878的成分股中,持股占比前五高就有緯創(3231)、華碩(2357)、廣達(2382)、英業達(2356)、光寶科(2301),科技股共佔有35%,00878的股價在今年初15多元,一路漲到7月最高點23元。國泰投信董事長張錫表示,過往在台灣市場多是境外基金規模大於境內基金,但在2019年台股ETF上是產品多元化,境內基金超越了境外基金的規模,且政府開放債券ETF近十年來,台灣已成亞洲交易時區中產品線最完整、規模最大的債券ETF市場,造就台股各檔ETF受益人數持續增加。張錫認為,從上述這些數據來觀察,顯示國人選擇ETF做為投資配置選項意願高,很大的原因是「ETF交易方便、成本較低」,適合年輕人等各種族群,定期定額投資。