鄭立誠
」 ETF
美股反彈將盡？2／這一檔ETF報酬率高達106％奪冠 八檔破六成都是這一產業
從近期美股ETF年報酬率前十檔排名，能源產業絕對是其中佼佼者，主要係受惠於俄烏戰爭與俄羅斯出口限制，使得能源價格飆至新高，能源ETF表現也跟著強勁，「以去年漲幅亮眼的能源巨擘雪弗龍，今年1月26日股價推高近5％ 至187.79美元，在過去52周上漲了44％。」永豐金證券策略分析師陳泓睿說。1月是美股企業財報月，由花旗、美銀、摩根大通等金融類股打頭陣後，春節封關期間，特斯拉、英特爾等重磅級企業相繼公布財報，這些全球領導性企業的獲利表現，對上下游供應鏈動見觀瞻，對台美股市都具影響意義。土耳其股市近兩周漲福達4.15％，圖為土耳其安卡拉的一處貨幣兌換點清點紙幣。（圖／新華社）永豐金證券策略分析師陳泓睿表示，預計在年關期間發佈Q4財報的公司，包括近期受關注的價值股投資代表性公司寶僑、嬌生；市場話題不斷的特斯拉、網飛；以及半導體設備大廠艾司摩爾等企業。據股股App統計資料，CTWANT記者整理出美股ETF報酬率前十檔排行榜，拔頭籌為投資土耳市場的iShares MSCI TurkeyETF（TUR），報酬率達到106％，其次為利率主動型避險的SimplifyInterest Rate Hedge ETF（PFIX）則為95％。「在所有央行忙著升息時，土耳其卻降息，使得土耳其股市大漲106%，但這是犧牲通膨85.5％換來的短暫上漲。」股股App執行長黃佳文說。其他八檔ETF則皆為能源產業，年報酬率在59％～66％之間，包括VanEck Oil Service ETF（OIH）、iSHares U.S. Oil Equipment &Services ETF（IEZ）、Vanguard Energy ETF（VDE）、Fidelity MSCI Energy Index ETF（FENY）、Invesco Dynamic Oil & Gas ServicesETF（PXJ）、SPDR S&P Oil & Gas Equipment& Services ETF（XES）等。中信基金經理人張圭慧則認為，近期美股延續上漲動能帶動新興亞股反彈，隨著多數美股重量級財報都將於農曆假期時公布，過年期間民眾仍可上網下單美股等海外股市標的，因為需特別多加留意。「存股不能再一成不變。」國泰投信ETF研究團隊主管鄭立誠認為，選股建議鎖定財報獲利佳、股利發放穩定、股價波動度低的公司；並可進一步鎖定「高息收」標的，可在金融市場震盪以「股息、債息」作為投資保護，高股息ETF、投資級公司債ETF則多符合以上標準。
ETF配息列車起跑！國泰「息收聯盟」一檔指數殖利率逾6％ 另一檔鴻海占18％吸睛
國泰投信旗下多檔ETF「息收聯盟」，包括國泰股利精選30 ETF（00701）、國泰投資級公司債ETF（00725B）以及國泰台灣5G+ ETF（00881）等，將於1月30日除息，投資人最晚可1月17日前持有或買進，皆可參與本次配息；至於每單位預估配發金額，今日已做第一階段公告，民眾可上國泰投信官網查詢。國泰投信表示，以00725B追蹤彭博10年期以上BBB美元息收公司債（中國除外）指數來說，截至12/27，其持有至到期的指數殖利率為6.07%。00701成分股中鴻海占比約18%，未來隨經濟落底後再反彈時，電動車產業成焦點增添成長動能。國泰投信ETF研究團隊主管鄭立誠分析，根據投信投顧公會資料，截至11月底，以原型股票ETF與原型債券ETF為例，近一年受益人數分別成長74%與115%，顯見「存股、存債」的領息風潮盛行，有越來越多的投資人逢低進場，將股票ETF、債券ETF納入資產配置中。臺灣集中保管結算所統計，截至12／30，國泰股利精選30 ETF（00701）受益人數為6萬5,514人；國泰台灣5G+ ETF（00881）受益人數為37萬989人；國泰投資級公司債ETF（00725B）受益人數2,237人，預計總共超過43萬人有機會領到這筆「息收年終獎金」。目前金融股布局主要聚焦在銀行股，避開以壽險業為主的金控，且在升息環境下仍有存放款利差擴大的利多，更適合現階段金融存股方向，加上傳產與電信類股具防禦特質，能夠提供下檔支撐。
ETF高股息、題材吸睛高！國泰投信開辦30場講座 積極搶市
金融市場波動大，多名理財達人也強力推薦進入台股菜雞，如果不會主動選股，可以先參考指數型、原型的ETF；同時也建議可以先了解現有ETF商品的成分股上市公司，作為研究投資標的一種參考，學習進階到組成自己的ETF。股神巴菲特(Warren Buffett)曾說，ETF最適合投資大眾，買對ETF就能隨股價指數成長賺遍全世界。目前ETF商品多樣化，國泰投信搶市，今年一連推出兩檔高息商品，包括國泰台灣高股息基金、國泰永續高股息ETF之外，也常收到許多民眾詢問甚麼是ETF？何謂指數型、原型、槓桿型、正反向型、高股息等各種名稱ETF？決定即日起到年底共舉辦30場講座，邀請民眾一起認識ETF。民眾可以上網報名。為了讓一般大眾、忙碌的上班族，平時不燒腦就能輕鬆買、長線布局安穩投資，今年第三季起，特別攜手券商合辦及自辦一系列「ETF達人Talk」講座，講座據點遍及北中南各地，講師陣容堅強有國泰投信ETF團隊基金經理人、券商理財專家，還邀請超人氣投資達人與民眾暢談投資心法。 國泰投信ETF團隊主管鄭立誠表示，「ETF達人Talk」講座、「ETF微課程」陸續開辦，跟民眾分享實用的生活理財術，了解ETF布局一籃子股票、選入成分股的策略及目標等。國泰投信ETF團隊基金經理人蘇鼎宇說，金融市場變化難以預料，個股投資因波動大、難抱得住，確實有些民眾考慮選擇ETF降低投資風險，尤其像是「低波動、高股息」特性的ETF，頗受投資者青睞。
追蹤TREND、Avast 55家防駭公司 國泰參展力推網路資安ETF 00875
國泰投信2020年3月底成立的國泰網路資安ETF基金（00875），標榜為全台且是亞洲首檔聚焦防駭產業高純度資安海外ETF，股價從19.91元到今天收盤為27.12元。國泰投信張雍川總經理表示，為了讓更多人認識國泰網路資安ETF投資工具，國泰投信參展2020臺灣資安大會，為唯一參展的金融業代表。這檔ETF基金追蹤納斯達克ISE全球網路資安指數，一次網羅全球7大國55家頂尖資安公司，指數成分股涵蓋防毒軟體、防火牆、VPN技術、遠距視訊、特權帳號管理等公司。包括國人熟悉於日本掛牌上市的趨勢科技TREND MICRO INC.（4704.JP）也在其中，占比約2.25%，還有英國倫敦上市的Avast Rg（AVST.LN），美國的FASTLY, INC. CL A（FSLY.US）、CLOUDFLARE, INC.（NET.US）、ONESPAN INC.（OSPN.US）等。國泰投信參加2020臺灣資安大會，左起為趨勢科技總經理洪偉淦、國泰投信總經理張雍川、國泰投信ETF團隊副總鄭立誠。（攝影／李蕙璇）趨勢科技台灣暨香港區總經理洪偉淦指出，過去兩年來台灣企業受到目標是勒索案件頻傳，像是在製造、服務業等，一度受到影響中斷營運。企業主有事先備份時，可花些時間還原，不鼓勵支付高額贖金，以避免對方食髓知味故技重施。「納斯達克ISE全球網路資安指數」在計算全球上市的普通股中，致力於保護網路安全及防止駭客入侵等服務的公司之股價表現基準。包括服務提供商，如防毒軟體公司；或是設備提供商，如防火牆、路由器、交換機等生產商。至2019年11月29日，該指數有全球48支成分股，每季進行調整（三月、六月、九月及十二月）。今年以來，駭客事件頻傳，例如7月初傳出比爾蓋茲、巴菲特、歐巴馬等多位知名人士及蘋果等公司的推特（Twitter）帳號被駭，發出詐騙比特幣的訊息，受害人數多，聯邦調查局（FBI）及紐約州也都介入調查。台灣企業Garmin日前遭目標式勒索，部分服務一度中斷運作。（攝影／張文玠）無獨有偶地，台灣也有駭客事件，傳出民眾預購振興券，收到簡訊通知申請資料不符的詐騙簡訊，以及中油、Garmin等企業的部分服務受到影響暫停。根據行政院資通安全處的資料顯示，政府每個月被駭客攻擊的次數是2000萬次到4000萬次，平均每天遭到10萬次左右攻擊。研究機構Gartner預測，2020年全球資安支出金額將達1730億美元，而且2019年至2026年，八年成長率達70%，並且有7成企業今年將提升網路資安做為首要任務。