郭佳君
」 台股 金管會
光洋科馬堅勇遭檢舉違規徵委託書 台鋼：還得說明所有大陸投資案
光洋科大股東台鋼公司董事長王烱棻29日前往金管會、證期局等證券監管單位，檢舉光洋科公司派馬堅勇，違規濫用公司資源徵求股東委託書，同時認為馬堅勇應該將光洋科在大陸的投資案全數說分明。台鋼表示，證期局副局長郭佳君日前在記者會上已經明確表示，依規定公司不得委託公司員工徵求股東委託書，也禁止在上班時間進行，對此已經針對相關LINE群組的對話請集保中心了解，而集保也已跟光洋科股務表明要恪守相關規定。根據王烱棻提出的檢舉內容，馬堅勇在證期局的「明令禁止」下，大玩二面手法，一方面否認有違法指示員工徵求委託書，另方面又未依規定將委託書徵求資料送達股東臨時會股務代理機構及副知證期會下。還有人在APP「籌碼K線」光洋科個股論區中，發表有關委託徵求點、親交付公司等貼文，而且馬派人員更利用光洋科的公司電話及辦公處所徵求委託書，相關錄音均已提供給證期局，顯示馬堅勇在證期局裁示公司及員工上班時間不得徵求委託書後，仍執意濫用光洋科公司資源而與主管機關對抗，顯屬違規。另日前媒體廣告刋出：「馬堅勇的中國夢 二岸產業一家親」、「錢進大陸投資，何不壯大台灣光洋科」、「陷台灣半導體供應鏈技術外流中國」的相關內容，馬堅勇召開說明會，強調「中國光微」僅為光洋科高銅原料的第2貨源，光洋科參股16.67%，（財報上揭露的數字是20%）主要是鞏固供應鏈價格，絕對沒有輸出技術，而在中國的投資行為完全符合投審會規範，但卻遭抹紅，被誣指為產業機密技術外洩、技術輸出至光微，馬表示己採取法律行動。但台鋼認為，如果真的這麼單純，就應該把所有在大陸的投資、合作項目全數說明白，不應該迴避關鍵問題，像是光微半導體官網上揭露「2017年開始與台灣光洋合作開發3nm工藝銅錳靶材；並於2020年5月台灣光洋的3nm銅錳靶材通過驗證，正式進入台灣TSMC供應鏈」，顯然與馬堅勇所說的2021年考慮到不讓半導體供應鏈產生斷鏈危機不符。且在2017年大陸的半導體技術並沒有光微半導體官網上所說的高階半導體3nm製程的各式靶材製造技術及應用市場，所以除了原材料提純冶煉技術之外，光微半導體有關高階半導體製程各式靶材與其他製造技術的來源相當可疑，國安單位應該要介入調查，加上消息曝光後，光微半導體官網隨即關站，呼籲馬堅勇應該要說明白。
40萬大軍1／保險業務員可以賣基金了 利多消息恐引爆「洗單潮」
全台近40萬名壽險公司業務員，今年底可望賣起基金！這項好消息，在中華民國保險業務聯合總工會幹部聽起來，卻是「踩雷警鈴」大響，「一旦未做好教育訓練，業務員易誤踩『保險洗單』紅線，還會引發保險糾紛。」為此，中華民國保險業務聯合總工會10月4日發文呼籲立委與金管會，就「保戶與保險業務員各自權益與責任歸屬」先召開公聽會，討論好遊戲規則再上路。此一藏著「保險洗單」風險的消息，源自9月28日，金管會證期局副局長郭佳君表示，由於有壽險公司建議及考量有利拓展投信基金銷售人員的任用管道，增進業務發展，「預定年底前修正《證券投資信託事業負責人與業務人員管理規則》，放寬投信業務人員的資格條件，開放壽險公司業務員也可以加賣基金。」目前壽險公司業務員取得投資型保單證照後，即可銷售自家公司連結基金的投資型保單，例如國泰人壽早在2007年即讓登錄在國壽、具有投信基金招攬資格的業務員銷售國泰投信系列基金；富邦與新光人壽也都已登錄為合格基金銷售單位的壽險公司。但在法規修改後，未來壽險業務員只要再加考「投信投顧法規測驗」，合格者便能單獨銷售公司代理的基金，比起現行銷售基金必須考取證券投資分析人員、投信顧業務員或高級業務員證照的規定，來得寬鬆。國泰人壽符合基金招攬資格的業務員，早在14年前就可以銷售國泰投信基金。（圖／翻攝自維基百科）也因此，登錄在22家壽險公司、總計38.7萬的業務員聞訊，一則以喜，一則以憂。喜的是業務員除了可向民眾推銷產壽險保單、生前契約、信用卡之外，又多一項基金商品，可增加收入。憂的是，「賣投資型保單就已經包括一籃筐的基金，未來還可以單賣基金，保戶的預算就是那麼多，很怕（業務員）為了衝業績考核搞到解掉舊保單、買新商品『洗單』，況且到時那一檔基金虧損賠錢，誰負責？」二名保險界高階主管不約而同向記者表達震驚。保險業務聯合總工會理事長嚴慶龍說，「現在一年保險申訴案七、八千件，這樣雙重資格的保險業務員銷售過程，涉及保險與基金，說明過程提及的投資理財、保本、獲利等字眼，是否會造成其他爭議？與客戶產生糾紛時，如何認定責任歸屬？這不單是讓業務員多賣商品，為公司帶來業績管道，還牽涉許多管理層面，不能輕忽呀！」
美科技股跌幅收縮 台股持續震盪佈局防禦型類股
新冠疫情持續升溫、通膨疑慮再起，加上美國3月JOLTS空缺增至810萬，創力士新高，週二（11日）美股開盤科技股持續領跌，金融、能源股跟著下跌，科技股因近期跌幅已深，部分個股出現反彈，終場那斯達克指數僅是小跌，道瓊指數仍跌了近500點。11日美股表現如下：道瓊指數下跌473.66點、1.36%，收34,269.16點；標普 500 指數下跌36.33點、0.87%，收4,152.10點；那斯達克指數下跌12.43點、0.09%，收13,389.43點；費城半導體指數上漲8.90點、0.30%，收2,976.01點。台股ADR中，僅台積電獨強。台積電ADR上漲0.48%；日月光ADR下跌4.07%；聯電ADR下跌2.92%；中華電信ADR下跌1.05%。回到台股部分，昨（11）日台股盤中一度跌破季線低點來到16460點，隨逢低買盤出現，跌幅縮小，終場以16,583.13點作收，重挫652.48點，為史上第三大跌點；成交量爆出7148.35億元，再創歷史新天量。證期局副局長郭佳君表示，股市投資終究還是要回歸基本面，金管會將持續關注整個國內外相關情勢變化，密切注意台股發展情形。並指出，國內上市櫃公司去（2020）年稅前獲利達3.03兆元，年成長21.58%，今年前4月營收已達12.27兆元、年成長24.55%，台股現金殖利率更達到 2.54%，顯示基本面穩健成長。台新高股息平衡基金經理人劉宇衡表示，由於台股短線漲多，任何雜音將使震盪加大。因此，在類股操作上，建議朝利基成長型、高股息等防禦性佳的個股優先布局，以長期配息穩定的標的為核心持股，並搭配殖利率在市場均值之上且有高度成長之標的，看好半導體相關、汽車零組件後市表現。劉宇衡也指出，全球央行及政府寬鬆政策不變，台股擁有4%高股息殖利率優勢，有利低檔支撐買盤。據歷史經驗顯示，5 月布局台股高股息基金，可同時參與填息及資本利得上漲機會，資產配置勝率可望大幅拉升。
七成三上市櫃公司赴陸賺翻 今年前三季獲利2,769億元創新高
5G需求大爆發，上市櫃公司前三季赴陸投資利益不但未受疫情影響，反創史上新高。金管會公布國內上市（櫃）公司投資海外及大陸情形，在5G通訊及消費性電子產品需求激增下，累計前三季上市櫃赴陸投資利益達2,769億元，較去年同期增加636億元，寫下歷史新高。截至第三季止，上市櫃公司赴陸投資金額較去年底增加51億元，上累計投資新台幣2兆5,161億元。其中上市、上櫃公司又分別以「電腦及週邊設備業、電子零組件業」投資金額較大。大多數上市櫃公司大陸投資收益暴衝，但發展呈現兩極化，也有公司黯然撤出。證期局統計，截至第三季止，赴大陸投資的上市櫃公司合計1,190家（上市670家、上櫃520家），占全體上市（櫃）公司總家數1,613家的73.78％，較去年底減少八家，這是歷年來第二次有公司撤出大陸，上一次是在2017年撤出11家。證期局副局長郭佳君表示，今年撤出的產業包括紡織、半導體及通信網路等；從業者提供資料及回應來看，主要有兩大原因：一是大陸子公司的營運一直出現虧損、二是母公司整體營運策略考量及調整。在投資收益累計匯回金額部分，截至第三季止，上市、櫃公司投資收益累計匯回金額達5,280億元，占累積原始投資金額2兆5,161億元的20.98％。郭佳君分析，匯回原因主要為配合集團資金規劃策略，將盈餘、現金股利、出售股權收益匯回。上市、上櫃公司分別以橡膠工業、電子零組件業匯回金額較大。
大同回應了！對照檢舉違法陸資4帳戶「有吻合」 二度感謝金管會、呼籲經濟部停止股臨會
就在大同市場派股東準備召開股東臨時會的前八天，金管會今（13）日宣布，已查到一筆投資大同股票達5.87％的股權，為透過外資身分投資大同的違法陸資，對照大同向金管會檢舉的四個可疑帳戶中，確實有一個帳戶的股權數字是相吻合的。證期局副局長郭佳君指出，金管會查到該筆違法陸資「並不是前三次被查到的陸資」，此為2019年5月起，就開始投資大同股票長達半年，股權占比達5.87％。由於大陸人民、法人、團體或在第三地區投資的公司，非經主管機關許可不得在台從事投資行為，被查獲非法投資時，就會依《兩岸人民關係條例》處罰，依法罰款2,500萬元，並停止股東權利、限期6個月出清持股。大同高層表示，感謝金管會依法行使職權，也由衷感謝對於查案證期局相關長官們的不辭辛勞，大同誠懇期盼基於情勢變更，經濟部應再依照訴願法規定對臨股會准許召開處分，更為審酌，也希望司法機關明察秋毫，周延認事，妥善用法，迅為即時必要處置，維護大同及國家安全應有權益。三年前，大同遭市場派狙擊時，公司派也曾向金管會提交4個可疑的香港戶頭，金管會陸續查出該4個戶頭由大陸地產開發商「上海龍峰國際」負責人任國龍握有實質控制權，因此三度裁罰任國龍出清大同持股。今年初，大同公司派赫然發現，在任國龍去年1月第三次賣出大同股票前後，市場派竟冒出另外4個帳戶，包括「群益證券（香港）」、「匯豐銀行託管ＩＮＧ亞洲私人銀行」、「中信託管元富證券（香港）」及「國泰證券（香港）」等境外帳戶，合計持有大同股票18％。 金管會抓到的大同5.87%股票違法陸資，數字與大同檢舉四個可疑帳戶之一的匯豐銀行託管ING亞洲私人銀行相吻合。（圖／CTWANT繪製）
大同違法陸資抓到了！金管會重罰2500萬 限6個月內出清5.87％持股
查了大半年，大同陸資抓到了。金管會13日宣布，發現有陸資透過外資身份投資大同，依法罰銷2,500萬元，且停止股東權利及限期6個月出清持股。證期局副局長郭佳君表示，透過多管道查證到陸資從2019年5月開始，長達半年時間投資大同股票達5.87％，但這次的陸資並不是前三次被查到的陸資。金管會強調，大陸人民、法人、團體或在第三地區投資的公司，非經主管機關許可不得在台從事投資行為，被查獲非法投資時，就會依兩岸人民關係條例處罰。金管會發現有陸資透過外資身份投資大同，依法罰銷2,500萬元，且停止股東權利及限期6個月出清持股。（圖／報系資料照）
又槓上 金管會不准胡亦嘉任街口投信董座
完全無遵法意識，金管會17日對街口投信及其大股東胡亦嘉發出「紅色警告牌」，即二周內應讓街口投信董事會恢復正常運作、公司儘快上軌道，提供金管會相關回復及說明文件、儘快確定新任董事長與總經理，否則金管會10月即可能開罰，最重是撤銷街口投信的經營執照。同時證期局副局長郭佳君亦宣布，已在16日正式駁回胡亦嘉要出任街口投信董事長的認可案，主要是街口投信在8月12日提出胡亦嘉要出任董事長的人事認可申請，但即只提供書面申請表格及聲明書，但對胡亦嘉的學經歷證明等一律不提供，金管會8月20日去函要求補件，卻到今日都未收到任何文件，造成金管會根本無法審查，且認定胡亦嘉「相關遵法認知相當不足」。郭佳君強調，投信是管理大眾資金，必須保障投資人權益，若胡亦嘉及街口投信「連基本的申請書件都無法配合，在其他部分要有更多期待是比較困難」。因此駁回胡亦嘉的人事認可案，要街口投信儘快找到新的董總。同時證期局也要求街口投信持股20％的專業法人股東，即國票證券要發揮專業投資人的功能，即要督促街口投信守法，讓董事會恢復正常運作。郭佳君強調，金管會對金融創新一向支持，但任何金融創新必須在符合法令規定及保障投資人權益下進行才有意義，針對街口託付寶，金管會在7月13日就發新聞稿強調三大原則，一是不能保證收益，誤導投資人；二是金融機構對合作機構要善盡調查責任；三是街口電子支付有300萬多用戶，託付寶架構影響投資人權益，金管會必須從整體流程、經濟實質去作監理。胡亦嘉先前一直說私下以電子郵件與證期局溝通，郭佳君表示，證期局亦已明確告知有保證收益的疑慮，二是街口投信從未針對託付寶架構，正式來函向證期局申請此架構。證期局在7月29日就正式發文街口投信，要求提供託付寶架構相關合作的決策流程、內部簽核評估程序，及和街口電支、街口金科三方合作契約，說明彼此間角色和功能。街口投信在8月11日回函，但對證期局提出的問題都沒提供任何書面資料，證期局又再發文請他們說明，但至今依舊沒給任何正式書面文件。在7月、8月都等不到答案，證期局只好在9月11日對街口投信進行實地查核，了解實際情況，這也是行政監理措施之一。胡亦嘉目前依舊不配合說明，反而是選擇開記者會，高調抨擊金管會。證期局也表示，相關問題正在處理中，依投信投顧法，可對街口投信及胡亦嘉祭出警告、解職、限制業務，最重就是撤照。
台股空襲爆巨量1／買三百張董娘都沒跑 5G ETF避雷吸人氣
台股8月20日遭「空襲」，市場一片哀嚎，網上股民卻逆勢喊買近來竄起的3檔5G題材ETF！「復華中國5G通信ETF基金買百張也沒跑，今天還加碼30張！」「元大全球未來關鍵科技ETF基金低於21元，我就進場！」「元大全球未來通訊ETF基金可以進場。」討論聲熱鬧滾滾。金管會官員解釋為「投資客逢低承接，找到適合價位進場」，就有網民說是「換股好時機」，「種一棵樹買ETF 0050最好時間是十年前，其次是現在」。如同「樂活大叔」理財達人施昇輝形容的「0050與0056是國民ETF」，這一天成交量共暴增7萬多張，創近一個月新高。連帶三檔５Ｇ題材ETF更是風生雲起，股民高喊加碼搶進3萬多張。大陸在2018年開始測試5G、發放牌照，並推出首款5G手機。圖為華為的5G智能系統展示。（圖／新華社）起因就是陸美貿易戰愈演愈烈，美國8月20日擴大「華為禁令」，隨即傳出大陸通訊廠「華為」、「中興通訊」大砍供應鏈訂單，台股因此遭到「空襲」，各類股哀鴻遍野，加權指數終場重挫416點，以12362.64點收盤，跌幅3.26％，等於今年以來漲幅的一半，成交卻爆出3468.16億元天量。面對這場「空襲」，金管會上陣分析台股跳水原因，還喊話國安基金持續留守股市；證期局副局長郭佳君更表示：「台股交易爆大量，代表投資人逢低進場承接，非無量下跌。」試圖穩定股民軍心。事實上，網上股民早已熱鬧地喊出「換股」、「買股」，尤其近來正夯的三檔５Ｇ題材ＥＴＦ，包括元大投信發行的首檔５Ｇ題材ＥＴＦ「元大全球未來通訊ＥＴＦ基金」（00861）、有「硬５Ｇ」之稱的「元大全球未來關鍵科技ＥＴＦ基金」（00876），以及復華投信發行的首檔大陸５Ｇ題材ＥＴＦ「復華中國５Ｇ通信ＥＴＦ基金」（00877），三檔總規模直逼300億元。台股8月20日大跌，一名持有00877的網友發文，表示營業員安慰他：「畢竟5G是大陸跑在前，總有一天還公道。」許多股民更高喊「愈跌愈買」。（圖／翻攝自CMoney股市爆料同學會網站）台股8月20日大跌，一名持有00877的網友發文，表示營業員安慰他：「畢竟5G是大陸跑在前，總有一天還公道。」許多股民更高喊「愈跌愈買」。（圖／翻攝自CMoney股市爆料同學會網站）眼看著台股盤中跳水600點，一名剛買入00877的網友，緊張地在「CMoney股市爆料同學會」發文：「問了營業員，他說：『當初15元認購兩百張的阿姨和認購三百張的董娘都沒有跑，如果不缺錢就先擺著，畢竟５Ｇ是大陸跑在前，總有一天還公道。』」接著有人回應：「我買百張也沒跑！今天還加碼30張。」
台股今年漲幅一天跌一半 金管會分析：二大原因
台股到19日為止，今年上漲6.51％，但20日就跌掉一半。證期局副局長郭佳君表示，主要是二大原因牽連台股，一是美國聯準會公布7月會議記錄，指疫情將衝擊經濟復甦速度，二是美國制裁華為，影響半導體產業，所以台股20日下跌3.26％，在亞股中幅度僅次南韓，同時今年到20日台股漲幅剩下3.05％。不過郭佳君也表示，台股只是受到消息面的影響，因為半導體是台股主力產業，但之後產業會調整策略，不會受太大影響；且台股終將回歸經濟總體及股市基本面，主計總處預估今年經濟成長率有1.56％，且6月及7月出口都有成長，上市櫃公司7月營收成長比6月成長4.64％，比去年同期成長2.58％，且有3.26％的現金殖利率，若加股票股利，則殖利率會達4％以上，代表基本面及經濟面表現都不錯，證期局也會持續關注中美貿易及華為相關產業面動態。另外，郭佳君也強調，台股交易爆大量，也代表投資人在下跌時逢低進場承接，不是無量下跌，投資人認為合理價位仍是有進場，而20日外資賣超台股132.41億元。據金管會資料，20日亞股中跌幅最大是南韓股市，單日下跌3.66％，台股跌幅則比韓國小一點，為3.26％，日本股市20日則是下跌1％，香港股市下跌1.54％，新加坡股市則是下跌1.29％；今年截至19日為止，台股是上漲6.51％ ，日本股市則是下跌2.31％，香港股市下跌10.68％，新加坡股市下跌20.53％，南韓股市則是累積漲幅7.41％，在亞股中排名第一。但20日下跌後，台股今年的漲幅只剩下3.05％，應該在亞股中應仍是排名第二，僅次於南韓。