轉帳方
」 詐騙 台灣神皂 投資 轉帳
「台灣神皂」非法吸金6億 她揭家人投3千萬老本：如同邪教洗腦
凱強生公司自稱擁有「台灣神皂」，以此吸引不特定民眾投資。然而橋頭地檢署調查發現，童姓主嫌及其同夥透過「保證獲利、發放現金」的手法，非法吸金達5.9億元，長達7年。受害者家屬透露，負責人被收押後，仍有家人堅信其投資正確，並指責其他家人向檢調舉報。據了解，童嫌與林姓嫌疑人自2017年起，以凱強生及其他公司名義舉辦說明會，招攬投資者，並推出「3萬9000手機打卡專案」、「6000消費專案」等投資計畫。他們透過承諾獲利、每月發放現金及提供國外旅遊等手法吸引民眾。嫌犯在台北及高雄的營業所舉辦說明會，宣傳號稱純天然且可食用的「台灣神皂」，聲稱可治療皮膚病及淡斑，單顆售價5000元。業務員則收款後，將資金以現金或網路轉帳方式匯入公司戶頭，累計金額高達5億9000萬元。橋頭地檢署主任檢察官鄭子薇及檢察官陳韻庭成立專案小組，於9月6日執行搜索，並傳喚童姓負責人和林姓經銷商等人。檢方認為童嫌涉案重大，考慮其逃亡及串證風險，向橋頭地院聲請羈押禁見獲准，而林姓經銷商則以25萬元交保。案件仍在持續追查中，檢方呼籲受害者儘速報案並提供證據。根據《鏡週刊》報導，受害者家屬也出面指控，該機構的說明會以健康小知識為開場，最後推出自家產品「台灣神皂」，強調可食用並主打清潔及淡斑效果，且該公司經常在節慶舉辦康樂活動，營造熱鬧氛圍，推廣「每月回饋月月領、終身世襲」的分潤方案，鼓勵老年人投資。受害者家屬表示，母親聽信了這些宣傳，花了近3000萬元購買產品，甚至引誘受害者抵押房屋投資，讓人感到非常無奈和氣憤。受害者家屬表示，凱強生公司早在2021年因違反《多層次傳銷法》被公平會罰款10萬元，為了避人耳目，該公司又以其他品牌名稱吸引長者。家屬懷疑多年間受騙的民眾恐怕不計其數，並痛批檢調行動後，母親依然固執，指責家人檢舉「善良人」，這種如同邪教的洗腦行為令人無奈。
「台灣神皂」7年狂吸近6億 凱強生負責人遭羈押禁見
凱強生公司以標榜全球唯一的「台灣神皂」，吸引不特定民眾投資。橋頭地檢署調查發現，童姓主嫌與同夥利用「保證獲利、發放現金」等方式吸引投資者，7年不法吸金達5.9億元。檢察官訊後認為童男涉嫌重大，且有逃亡、串證之虞，向橋頭地院聲請羈押禁見獲准。檢方調查，童嫌與林姓嫌疑人自2017年起，以凱強生等3家公司的名義，舉辦說明會講課招攬，或透過公司業務員推展「3萬9000手機打卡專案」、「6000消費專案」等投資方案。童嫌等人還透過保證獲利及每月發放現金、提供國外旅遊等話術，吸引投資者。嫌犯還透過台北及高雄營業所舉辦說明會，吸引不特定民眾投資號稱號稱純天然、可食用、可治療皮膚病及老人斑，單顆要價5000元的「台灣神皂」。由業務員收取款項，以現金存款或網路轉帳方式，匯入凱強生等公司戶頭，累積金額達5億9000萬元。橋頭地檢署主任檢察官鄭子薇、檢察官陳韻庭指揮法務部調查局高雄調查處，成立專案小組，於9月6日執行搜索後，傳喚童姓負責人與林姓經銷商等人到案說明。檢方訊後認為童嫌涉案重大，且有逃亡、勾串共犯或證人之虞，向橋頭地院聲請羈押禁見獲准；林姓經銷商則以25萬元交保。全案持續追查中，橋頭地檢呼籲受害民眾儘速報案提供證據。
凱強生「台灣神皂」7年吸金近6億 負責人羈押禁見
橋頭地檢署偵辦凱強生公司涉嫌非法吸金案，檢調發現，童姓主嫌利用同夥以保證獲利及每月發放現金等方式，吸引不特定民眾投資「台灣神皂」產品，經專案小組搜索與偵訊相關人等，初估不法吸金達5億9000萬元，檢察官訊後認為童男涉嫌重大，且有逃亡、勾串共犯或證人之虞，向橋頭地方法院聲請羈押禁見獲准。橋頭地檢署主任檢察官鄭子薇、檢察官陳韻庭指揮法務部調查局高雄市調查處組成專案小組，偵辦整起非法吸金案，於今年9月6日執行搜索後，並傳喚童姓負責人、林姓高雄地區經銷商與證人到案說明。經查，童姓與林姓嫌疑人於2017年起陸續以凱強生等3家公司名義開設說明會，講課招攬或透過公司旗下各地區業務員，推展「6000消費專案」、「3萬9000手機打卡專案」等投資方案，以保證獲利及每月發放現金、提供國外旅遊等方式，吸引不特定民眾投資公司的肥皂產品。據了解，該肥皂售價不菲，單顆要價5000元，有「台灣神皂」之稱，標榜全球唯一。工作人員更聲稱可改善老人斑、皮膚病，並指這神皂是純天然，甚至可以食用。集團透過台北、高雄營業所對不特定民眾辦理說明會招攬投資，再由各地業務員接洽收取投資款，並以現金存款或網路轉帳方式，匯入凱強生等3家公司銀行帳戶，累積金額高達5億9000萬餘元。檢方訊後認童男涉嫌重大，且有逃亡、勾串共犯或證人之虞，向橋頭地方法院聲請羈押禁見獲准。至於林姓經銷商經檢察官訊問後諭知25萬元交保。目前全案仍持續清查金流、擴大偵辦中，橋頭地檢署呼籲受害民眾及投資人盡速報案並提供相關證據。
凱米攪局台股連休2日 「這80檔」個除權除息受影響
受強颱凱米影響，台北明（25）日停班停課，台股再休市1天，原訂要除權息的個股也順延1天，加上今（24）日在內，共80檔標的受影響，其中包含有129萬股民的中鋼（2002）在內。證交所表示，由於凱米颱風來襲，台北市停止上班上課，集中交易市場再休市1天，當日應屆交割款券順延辦理。針對個股除權息日遇到颱風休市再順延1天，統計25日除息標的，包含中鋼（2002）、華城(1519）和3檔永豐投信旗下的ETF永豐美國500大（00858）、永豐台灣ESG（00888）、永豐ESG低碳高息（00930）在內共55檔。加上今日除權息的個股有有味全、士電、中化生、科妍、燁輝、雄順、三陽工業、聯邦銀、王道銀行、華立、昇陽、鈊象、台勝科、達邁、健樁、遠雄港、亞通、良維、信實、穩得、雲豹能源、湧盛、雄順、利百景共25檔標的，總計共影響80檔標的。針對要領息的投資人，證交所表示，部分上市櫃公司若在明日發放現金股利，以匯款轉帳方式領取股利者，因停班地區金融機構匯款作業日程需順延至下一營業日，因此，停班縣市的現金股利發放日順延1天；未受颱風停班影響的縣市，投資人會依原訂日期領到現金股利。除台北股市之外，台北外匯市場明日也再休市1天。
爸爸遭詐3000萬房女兒淚訴遭網軍攻擊 警證實並公布詐騙過程
台灣的詐騙手法不斷翻新，近日一名女網友在社群平台上痛訴，指稱她的父親最近被股票操盤的LINE群組詐騙集團所騙，結果將價值高達3000萬台幣的房產過戶給陌生人，這超乎想像的事件立即引起2萬多人的關注，也有網友質疑整起事件的真實性，認為其中存在著許多漏洞，似乎是一篇虛構的故事。根據原PO在臉書社群「爆料公社」上發文，指出其的父親加入一個股票操盤的LINE群組，裡面的成員角色眾多，包括阿姨、教授、操盤老師等，這些詐騙集團利用老人的孤獨感和好說話的特性，不斷向其父親灌輸各種思想，並聲稱已為其他成員賺取豐厚的財富，試圖說服父親投資。原PO進一步揭露詐騙集團的洗腦手法，詐團會先要求其父親每次提供現金，而不是透過轉帳方式。同時不斷灌輸成功的概念，聲稱父親已經賺取數千萬的財富，需支付1600萬的服務費用才能贖回所謂的贏利，而為了支付這筆巨額費用，其父親不惜將一棟價值3000萬的房產過戶給一個名為吳先生的陌生人。然而，當其父親意識到自己被騙時，詐騙集團已經消失無蹤，報案後警方的態度也顯得有些冷漠，表示要有心理準備，這筆錢可能回不來，對於此事，原PO深感心痛與絕望，強調父親已是76歲高齡，曾因母親去世而情緒低落，加入股票群組只是為想減輕女兒的負擔，卻遭遇詐騙集團的毒害，才在臉書上發文抱怨，表示台灣就是一個詐騙天堂。原PO的文章引起了廣泛的關注，一些網友則懷疑其真實性，認為其中存在許多疑點，在面對酸民和網軍的攻擊下，原PO感到非常無奈和疲憊，但其表示不會放棄，會繼續與執法單位配合，努力處理這起詐騙案件。至於該事件，有媒體向警方求證文中詐騙案是否屬實，新北市警方已證實接獲報案並進行受理處理，並將案件轉交至桃園市蘆竹警分局進行偵辦，警方也積極調閱監視器釐清車手身份，希望能儘快查明真相，為受害者討回公道。
欠債人連發「20個250元」 債主怒報警：履行方式不當
大陸山東省一名張姓男子向齊姓男子買賣貨物，但對方長期拖欠貨款。經法院調解，雙方達成調解協議，約定齊某在2022年10月1日前支付貨款5000元。調解書生效後，齊某通過微信向張某發送20個金額均為250元的微信轉帳，合計金額5000元。然而，張某未接收轉帳並將對方拉黑，最終未能按期收到欠款，遂向法院申請強制執行。齊某提出執行異議，認為自己已經履行了還款義務，但張某拒絕接收，請求法院駁回張某的強制執行申請。法院審查認為，齊某未經與張某溝通就以微信轉帳的方式進行還款，且轉賬未標註性質和用途，導致張某認為該行為具有侮辱性而拒絕接收。法院認為齊某的履行方式不當，不能視為張某對欠款的拒收。此外，雙方的調解書並未約定支付欠款的具體方式，微信轉帳並非唯一選項。在微信被拉黑後，齊某未採取其他履行方式進行補救，導致還款義務未能完全履行。因此，法院最終裁定駁回齊某的異議請求，並支持張某的強制執行申請。在法官的觀點中，已經生效的法律文書必須被履行，一方拒絕履行的，對方可以向法院申請執行。如果法律文書沒有約定履行方式，雙方應遵循誠信原則和習慣做法。對於以微信轉帳方式支付欠款的行為，法院認為有悖於公序良俗，不應予以支持。法律的作用是引導公眾樹立正確的價值判斷和行為準則，法官在裁判中應負有責任引導公眾遵守法律和公序良俗的原則。因此，根據以上判決和法官的觀點，法院支持原告張某的強制執行申請，駁回被告齊某的執行異議請求。
選前8天被抓！前民眾黨桃園黨部發言人涉「收受中國資助」參選 遭檢方聲請羈押
2024大選倒數8天，再爆中國介選爭議。前民眾黨桃園黨部發言人馬治薇，去年辦理參選立委被中央黨部以「兩岸關係太緊密」為由拒絕後，改以無黨籍身分參選，卻在近日爆出收受中國的虛擬貨幣資助參選，訊後遭檢察官聲請羈押。據悉，馬治薇在2023年4月至5月期間登記民眾黨黨內立委初選，但因個人的兩岸關係落榜黨中央同年7月公布的立委提名名單，不過馬治薇仍堅持參選，之後以無黨籍身分登記競選。檢調接獲馬治薇疑收受大陸資助參選情資後，依《反滲透法》在昨（4日）指揮法務部調查局桃園市調查處，搜索4處所、通知馬治薇及共犯與證人共8人到案。馬治薇接受訊問時承認大陸以虛擬貨幣轉帳方式資助她參選，檢察官訊後依違反《反滲透法》第4條之受滲透來源資助為參與競選行為罪嫌，罪嫌重大且有串證、滅證、逃亡之虞，在今天清晨向法院聲請羈押。另民眾黨桃園黨部主委黃成峻透露，馬治薇5月初曾找他參加同月11日的湄洲馬祖進香活動，當時多名重要政治人物，以及立委陳玉珍、前立委吳成典都有到場，他則是和3名黨部幹部參加。不過馬治薇在3天活動期間卻消失一陣子，之後才過來會合。
郭哲敏4年收入至少16億 罕見超跑「布加迪」成收藏
「88會館」負責人郭哲敏，年僅42歲，創立AE集團研發線上賭博網站「包網平台」出租給賭博業者，從中收取抽成，又透過地下匯兌替人將資金匯回台灣，4年來獲利至少16億餘，造就奢華生活，不僅有罕見超跑布加迪、勞斯萊斯等名車，信用卡年消費也高達2000萬餘，被檢方起訴銀行法、賭博等罪。郭哲敏消費驚人，不僅利用不法所得購買台北市中山區8000多萬的豪宅、18筆價值共3億餘的桃園市八德區土地，還買了跑車布加迪、藝術品等奢侈品洗錢，另外也拿去繳交1年高達2500萬的信用卡費，或以轉帳方式支付日常花在酒店、酒錢等處的奢侈消費。汽車達人Andy老爹就說，布加迪是來自法國的超跑品牌，俗稱山豬，不論型號一輛都要至少1億起跳，「我在台灣也只看過兩輛」，一輛是超跑玩家「將軍」所有，另一輛則是知名歌手林志穎朋友收藏。Andy 老爹說，這種車在台灣不能掛牌，因為它的排量太大、噪音也大，台灣環保法規較嚴格，驗車無法通過，只能掛試車車牌，也有一些人會買來做收藏用。檢警調調查，郭哲敏2018年起以AE集團架設「包網平台」經營跨境線上博弈事業，賭博業者可向AE集團承租包網平台使用，集團則向賭博業者抽成結算盈利，由郭哲敏的大帳房杜韋蓁負責記帳，郭則另以地下匯兌替人流通國際金流回台，並以人頭公司將不法所得洗淨。檢方估計郭哲敏從事地下通匯4年匯兌逾217億，並初估其不法獲利共約16億餘，考量郭哲敏未坦承全部犯行，也未主動繳回犯罪所得，且涉及賭博、洗錢等犯罪長達數年，嚴重破壞金融與法秩序，依營利賭博、銀行法、組織犯罪條例等罪起訴，並請法院從重量刑，另聲請查扣其房產、虛擬貨幣6億餘，追徵其餘未查扣不法所得。
新店警出奇招！與民聯手「將計就計」 詐騙集團反被騙的團團轉
新北市新店區黃姓男子透過通訊軟體接獲「假投資」廣告訊息，而不小心輕信詐欺集團話術，先後以轉帳方式匯款共新臺幣21萬元，事後因無法出金提領，黃男才驚覺遭遇詐騙，便急忙地找上警方尋求協助，機智的警方突發奇想，請黃男將計就計，洋裝受騙持續面交，警民合作無間成功前後逮補兩名詐欺車手，全案將依法送辦。據了解，黃男為掌握投資消息，透過通訊軟體加入「假投資」群組，由於黃男太過憨厚老實，對於詐騙集團花言巧語的話術毫無招架之力，不疑有他的黃男分別陸續以匯款的方式給對方，損失共計新台幣21萬元。同一招連用2次，隔天又再逮捕陳姓車手，讓遭騙的黃男感激不已。（圖／警方提供）輕信詐騙假投資的黃男，因久久無法出金提領才開始心中產生漣漪，各種奇怪的事陸續發生，才讓黃男驚覺自己落入詐騙圈套，心理無助的黃男只好急忙找上警方請求協助。警方知悉後，突發奇想請黃男繼續「將計就計」假裝自己仍是不知情的小綿羊，繼續與詐騙集團聯繫佯裝受騙，於是又陸續前後約到2名詐欺車手29歲港及黃姓犯嫌及20歲陳姓犯嫌前往安詳路上一處超商面交，待警方見機不可失時，成功上前將2人逮補，全案將依法送辦。
男投資黃金狂賺3倍「看的到吃不到」才知被騙 警直搗水房逮雙槍主嫌
新北市24歲黃姓男子去年底誤信詐騙訊息，投資390萬後見利潤翻倍，他原本欣喜若狂，直到發現錢款無法領出才知道被騙，氣憤之下立刻報警，新北市刑大深入追查，近日見時機成熟前往水房查緝，逮捕黃姓和范姓幹部，以及陳姓、林姓等4名車手，黃男怕被「黑吃黑」，還攜帶雙槍防身，全案訊後依法偵辦。警方表示，多名被害人去年底加入「黃金指數買賣、外匯投資LINE群組」，該群組將近60人，包括自稱「投資老師」與「助教」的機房成員，他們在投資群組內張貼多則「心靈雞湯」以取得被害者信任，營造投資黃金、外匯等金融商品收益豐厚的假象。許多被害人因而心動想要投資，詐騙集團則誘使他們將錢款匯至「助教」提供之銀行帳戶，黃男被號召加入名為「Tyson Global」投資網站，初期先投入100萬元，見短時間內就獲利20%，立刻追加投資290萬元，黃男見「平檯帳面」金額高達上千萬元，原以為自己賺的盆滿缽滿，想提現時才發現大事不妙。黃男見利潤豐厚，想將千萬領出以「獲利了結」，對方卻宣稱要先繳納50萬元的「保證金」，黃男驚覺事情有異想進一步詢問，對方卻乾脆已讀不回甚至直接封鎖，他這才驚覺帳面金額是「看的到吃不到」，氣得立刻報警。新北市刑大深入追查涉案金流，並擴大調閱監視器，發現被害人遭騙款項先匯到第一層人頭帳戶，再透過多達3、4層金融轉帳方式洗錢，藉以躲避查緝。新北市刑大於掌握確切事證後，分持搜索票、拘票查獲黃姓、范姓水房幹部及陳姓、林姓車手等4人，更於現場查獲改造手槍2把、子彈20發、多張黑莓卡、銀行帳簿、帳冊及不法贓款等贓證物。新北市刑大表示，維護治安之決心從不改變，將持續精進各類新興詐欺犯罪打擊策略、共同營造市民安居樂業之生活環境，並呼籲民眾絕不可輕易相信零風險投資獲取暴利的話術，投資理財前務必先行多方求證，選擇合法的投資管道及工具，以免得不償失。
隱藏版服務！銀行郵局聯合阻詐4千萬 士林分局特頒感謝狀
農曆年節腳步將近，金融市場現金大量流動，金融機構易遭歹徒覬覦，為維護金融機構安全，防範治安事件發生，士林分局12月27日邀請轄內各金融機構、珠寶銀樓業、當鋪業及加油站等業者，舉辦安全維護協調會，希望促使業者重視安全防護觀念，共同維護春節期間轄區治安。而今年士林分局更是戰果豐碩，和民間業者聯合攔阻詐騙金額多達4000餘萬。士林分局指出，今年度共計攔阻95件詐騙案件，攔阻詐騙金額達4000多萬元，士林分局為感謝各金融機構積極配合辦理關懷提問、攔阻詐騙業務，本次會議由分局長吳慶鴻親自主持會議，並針對本年度所轄攔阻詐騙成效優異之金融機構頒發感謝狀外，特別於會議中向各金融機構致謝，期許各金融機構能持續落實員工自衛編組演練及防搶攔截圍捕演練等，展現共同保護民眾存提款安全及維護金融機構治安平穩之努力。警方再次呼籲民眾如欲運用大量現金，請儘量利用轉帳方式，或由親友、同事陪同下領取，以便相互照應，並可隨時向當地警察機關申請護鈔以策安全，另亦請各家金融機構業者，如遇民眾臨櫃匯款，有可疑遭受詐騙徵侯，請行員進行關懷提問，俾利即時發現可疑徵兆，迅速通知警方到場協助，保護民眾財產安全，讓市民平安好過年。
APP主打「能和優質女性交往」 男子5天砸294萬…真相傻了
許多人會透過網路或交友軟體認識對象，沒想到有不法分子以此來詐騙。中國上海一名姚先生，下載了一款「完成指定任務就能和優質女性交往」的APP，5天總共充值了67萬多元人民幣（約294萬元新台幣），卻遲遲沒有見到所謂的優質女性，覺得受騙上當，因而報警。姚先生今年8月6日下載了該款APP，花了大筆費用卻沒遇到所謂的「優質女性」，驚覺被騙於是在8月11日報案。警方展開偵查，過程中發現另一條線索，相關涉案資金在流入2、3級帳戶後，迅速在多台自動提款機被取走現金，自動提款機分布在不同省市的不同區域，人員在統一指令員發布取款指令後，會統一提款並將現金交付給同一人，而此人正是電信網路詐騙集團中的一員。警方破獲該詐騙集團。（圖／翻攝自上游新聞）警方發現，該詐騙集團流竄在外省各市縣活動，8月18日至24日期間，在福建、安徽、廣東三省五地開展收網，共抓獲9名涉案人員。經查，這些人自今年6月起，先後在福建、安徽、廣東、湖北等地不同區域的自動提款機取款達1200多次，在明知上述錢款為違法所得的情況下，仍依照上面指示領取現金，通過轉帳方式交付到指定的銀行帳號，並從中非法獲利2000至7000元人民幣不等，涉案金額達6000萬餘元人民幣。涉案人員供述，為了躲避警方追查，一旦發現銀行卡片被凍結，就會立刻將銀行卡遺棄，同時為了擴大所持銀行卡資源，還會向不特定人群進行「收卡」、「借卡」。目前9人分別因涉嫌掩飾、隱瞞非法所得罪、幫助信息網路犯罪活動罪被警方依法刑事拘留。
臺銀神經很大條！行員曠職才知已挪用八千萬 受害多高齡客戶
金管會銀行局今天（26日）重罰臺灣銀行行員盜領客戶案1400萬元，不僅是因為違反期間長達十年，累積金額逾八千多萬元，且受害九名客戶中有五人為65歲以上高齡長輩客戶，因此才會較其他案件罰款金額高。今年在銀行理專、行員類似侵占客戶遭罰緩款案件，包括此件臺灣銀行案之外，金管會在5、6、7月期間，還裁罰凱基銀行600萬元，兆豐銀行400萬元與華南銀行400萬元，且目前還正在調查一家銀行準備做裁罰。銀行局表示，臺灣銀行蘇澳分行前行員張員自101年8月至111年2月間，偽造客戶簽名及偽刻客戶印鑑申辦網路銀行，及以話術欺騙客戶假意購買保單、基金，並以抽換單據及透過網路銀行轉帳方式挪用客戶款項，違法行為時間將近10年，受影響客戶數9位，所涉金額約8,447萬元，顯示該行有未完善建立及未確實執行內部控制制度之情事。臺灣銀行蘇澳分行前行員挪用客戶款項，基於該行就理財專員控管機制、網路銀行申辦作業及員工行為管理等事項，核有未完善建立及未確實執行內部控制制度之情事，違反銀行法第45條之1第1項及該條授權訂定之「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第3條、第8條第3項規定，爰依銀行法第129條第7款規定，核處新臺幣1,400萬元罰鍰。該行雖已就理財專員帳戶與客戶往來情形建立報表監管機制，惟就理財專員關聯戶之監管機制仍有不足，而未發現張員長期利用配偶及友人之行內帳戶轉帳予客戶並備註「保單配息」、「基金配息」等文字，以掩飾其挪用行為；在未建立理財專員代客戶辦理交易之確認機制：該行108年12月前未建立理財專員代客戶遞件之交易確認機制，致張員利用代客辦理交易之機會，以抽換單據等手法進行挪用等。
飆股投資詐騙團騙百人海撈2億 餵毒、毆打人頭車手！警逮48人
1名王姓男子組假投資詐欺集團，該集團透過簡訊加LINE好友，慫恿加入「BCH」、「群創投顧」等APP或交易平臺，待被害人信以為投資後，直到無法出金才知遇騙；集團更以「輕鬆賺錢」為誘餌，騙取求職者之人頭帳戶，甚至毆打、餵毒控制行動逼領贓款，粗估半年時間上百人受騙，金額高達2億元。刑事局七大隊獲報後，經蒐證跟監，日前陸續發動6波搜索行動，逮捕王男及成員共48人，全案依《詐欺》、《洗錢防制法》、《組織犯罪防制條例》等罪嫌移送偵辦。警方表示，王男之集團專替假投資詐騙團從事洗錢不法行為，先透過簡訊加LINE好友，分享飆股、外匯、虛擬貨幣、期貨等投資標的，再傳送「BCH」、「群創投顧」、「量化交易」、「Fitbelaepro」、「greenstans」、「U-trade」等假投資網站所連結的APP或交易平臺，鼓吹被害人加入平臺進行投資，並將投資款項匯入到國內的人頭帳戶，由轉帳水房成員透過網路轉帳方式將詐騙款項進行層轉、分散，再由集團成員將控制的人頭車手帶至金融機構臨櫃提領，或由車手持人頭金融卡至ATM提領；詐團也以輕鬆工作引誘求職者上鉤，變成人頭車手，如囚禁期間人頭車手欲自行離開，即遭暴力毆打、強迫餵毒，手段相當殘暴。刑事局獲報與全臺警力共組專案小組，經過濾被害人報案資料追查，上月24至26日，在宜蘭、桃園、台中、南投、宜蘭、嘉義等縣市發動6波緝捕行動，共拘提、逮捕王男等48人，查扣現金1158萬元及控制求職者的棍棒、鐵鍊、犯案用手機36支、筆電5臺、大批存摺及金融卡等證物。日前查獲王男等48名成員到案，查扣贓款1,158萬餘元全案依《詐欺》、《洗錢防制法》、《組織犯罪防制條例》等罪嫌移送偵辦。警方粗估受害者約上百人，該集團半年詐騙得手2億元，其中金額最高的是1名科技業退休6旬婦人，誤信投資騙術狠砸4千萬元。
交易備註別亂寫…他遭損友惡整「3次好舒服」 銀行主管曝最慘下場
隨著網路銀行的普及，「刷簿子」這種行為也快要絕跡，但一名男網友就差點因為刷存摺鬧出家庭革命，原來他的朋友在匯款時都會留下「服務真的不錯」、「3次好舒服」的惡搞註記，害得他被媽媽興師問罪，質問「你都在台北搞什麼東西」？原Po在臉書社團「爆廢公社」發文表示，先前在台北工作時曾幫朋友墊錢，對方後來都用轉帳方式還錢，怎知朋友每次匯款都會在註記欄留下「3次好舒服謝謝」、「吹」、「服務真的不錯」、「吹喇叭」等惡搞訊息。原Po坦言，由於平時使用網銀，沒有刷簿子的習慣，因此不太在意此事，直到2年前房子要貸款才驚覺「代誌大條」。因為貸款送審需要薪資證明，所以代書要他刷存摺並影印一份，而原Po刷了3本後，就請媽媽幫忙送過去，結果「代書一看到這些字，就默默用立可帶塗掉，說這不知道會不會影響審核」，事後也因此被媽媽怒噴，狂問他：「都在台北搞什麼東西？」甚至懷疑兒子可能是同性戀，而原Po也在文章中半認真表示「如果我朋友這樣害我沒有貸到款，我可能會殺了他」。其實，過去曾有銀行主管表示，存取款和轉帳交易上的備註「他們都能看到」，且內容的尺度太大可能會使銀行認為客戶「難以信任」，最嚴重可能會影響到申貸狀況，並強調「備註都是會被銀行資訊系統永久保存」。
他們買刮刮樂爽中1.4億 結果卻被抓去關了
英國2名男子2019年購買一張刮刮樂，沒想到刮出來幸運中了400萬英鎊（約新台幣1.4億），不過在領獎時卻被人發現相當可疑，隨後才得知真相，原來他們盜刷別人的信用卡去購買刮刮樂，最終遭到警方逮捕，並且揹上3條詐欺罪，儘管好運站在他們這邊，但卻因為犯了法，400萬英鎊就這樣離他們遠去。據《每日郵報》報導，34歲男子沃森（Jon-RossWatson）以及38歲的古德拉姆（Mark Goodram），2人在2019年4月22日於倫敦克拉珀姆的一家商店，在早上10點21分消費了90英鎊，隨後又去地鐵站旁的一間商店，再消費了70英鎊，購買的東西包5張刮刮樂，結果其中一張刮刮樂中了10英鎊，另一張則是中了頭獎400萬英鎊。沃森當下很開心地打電話給國家彩票熱線，告訴接線生自己的朋友中了頭獎，隨後古德拉姆跑來接電話，表示要把這筆獎金分一點給朋友，不過他們接下來就被告知，獎金將會以銀行轉帳方式支付，但是古德拉姆這事卻說自己沒有銀行帳戶。這讓接線生覺得有些奇怪，因為刮刮樂是透過銀行帳戶的簽帳金融卡去購買的，沒理由沒有銀行帳戶，這也讓沃森以及古德拉姆的惡行曝了光。原來，古德拉姆抄下了一張登記在一位名叫阿迪曼（Joshua Addyman）名下的簽帳卡資訊，把卡號和有效期寫在自己的手上，最終以這樣的方式盜刷卡片。雖然兩人受到幸運之神眷顧，中了頭獎400萬英鎊，但是他們卻因盜刷人家的卡片，如今將面臨刑責，身揹3項詐欺罪，就算中了再多錢也無法享受。
搶買比特幣2／期貨ETF上檔振奮幣圈 鄭光泰：深獲法人機構認同
比特幣期貨ETF在美國上檔後，引起多數投資人注意，而台灣符合「虛擬貨幣交易」實名制規範之一的幣託交易所執行長鄭光泰樂觀其成，「加密幣價值已經深獲法人機構的認同。」幣託集團（BitoPro）創立於2014年，初期以法幣可以直接在超商購買加密幣，在幣圈展露頭角，並陸續推出對應加密幣金融服務，取得資誠聯合會計師事務所簽發的稅務簽證，符合KYC（Know your Customer，認識你的客戶）規範。對於比特幣期貨ETF的看法，聯合創辦人暨執行長鄭光泰指出，早在2018年即有不少基金公司送件美國證管會（SEC）申請上市比特幣ETF商品。而今，終於出現首檔比特幣ETF，顯示比特幣投資價值逐漸浮現。「其實首檔比特幣ETF是期貨而非現貨，這點非常耐人尋味。也就是說，首檔比特幣ETF背後所連動的標的，是芝加哥商品交易所的比特幣期貨，而非總發行量 2,100萬顆的比特幣。」鄭光泰說。ProShares 比特幣策略期貨ETF（BITO）於10月19日在美國掛牌上市，轟動幣圈。（圖／翻攝自 Bimeiti.org網站）他解釋，這顯示SEC在放寬比特幣商品的步驟，不是一步到位，而是偏好在現有已受監管商品中，疊加上去，此外，基金商品連動的投資標的為期貨而非現貨，基金公司無須持有比特幣現貨，SEC在監管該檔基金上也就相對容易。無論是加拿大比特幣現貨ETF，還是美國的比特幣期貨ETF，比特幣已成為投資機構普遍看好的避險工具。有7年投資虛擬貨幣經驗的鄭光泰觀察，「不少投資機構均預期未來幾年美元資產、股票等投資領域，將面臨成長趨緩的壓力，主要在美元貶值以及可能的通膨影響，導致投資機構積極尋找風險對沖標的。」鄭光泰指出，在法人機構陸續投資加密貨幣資產之下，預期加密貨幣總體市值目前為2.47兆美元，約新台幣69.16兆元，有望持續成長，以目前趨勢觀察，加密貨幣市場在應用端逐漸放大，以及價值獲得投資機構認同並追捧持有，預期以比特幣為首的加密貨幣將維持長多趨勢。投資小白要如何進場買加密貨幣？「目前不少幣圈人士註冊幣託錢包（BitoEX），透過銀行約定轉帳方式，每月定期定額買進比特幣。」鄭光泰說，透過部分資金定期定額購買比特幣等主流幣，比較不會因幣價大漲而賣出，而能長期佈局掌握加密貨幣波段大行情。「若資產配置中，屬於投機，賺價差、賺短線的資金，即可選擇幣託交易所BitoPro進行操作。」他表示，也可將部分資產放入加密貨幣債權BitoDebt獲取穩定報酬。
E奶網紅運毒被逮！IG超嗨炫富網購狂噴430萬 籌不出30萬交保金
擁有36E豪乳的正妹網紅「潘緣」傳出操盤台美跨境大麻毒品運輸案件被逮捕，潘緣涉嫌透過加密通訊軟體「TELEGRAM」指揮操盤跨境運毒，桃檢稍早諭令以30萬元讓其交保。不過，潘緣卻一時拿不出錢，只能四處打電話求援。擁有36E豪乳的潘緣狂吸上萬網友追蹤。（圖／翻攝當事人臉書）擁有36E豪乳的潘緣狂吸上萬網友追蹤；查看她的IG，25歲的潘緣追蹤人數高達2.3萬人，她也經常曬出美照，放送傲人渾圓。6月期間，她發文秀出截圖，透露自己在淘寶的消費額度高達人民幣100萬元（約台幣430萬元），還不忘笑說「淘寶王是我吧」，很難想像她居然涉嫌跨境走私大麻毒品。外界對潘緣的印象，就是2019年她曾在臉書《爆料公社》槓上某動保團體，質疑愛犬辦理領養卻被轉手到賭場被黑幫虐打，對此，網友稱讚她人美心更美、相當有愛心。潘緣不惜為了愛犬領養糾紛不惜與動保團體對簿公堂、甚至還向網友發起私募「國際拯救貧窮計劃」。外界對潘緣的印象，就是2019年她曾在臉書《爆料公社》槓上某動保團體，質疑愛犬辦理領養卻被轉手到賭場被黑幫虐打。（圖／翻攝當事人臉書） 據《ETtoday新聞雲》指出，潘緣早年以直播販售泰國招財首飾作為商業賣點2017年也以教導網友投資，透過臉書私訊網友發起「國際拯救貧窮計劃」，鼓吹網友透過網銀轉帳方式、匯出1000元美金贊助該計畫，就可享有每個月20%的利息回報。當時潘緣還會傳訊給網友指出，「自己去網站申請、自己註冊綁定帳號、個人身分證綁一個銀户頭、它是國際拯救貧窮計劃、所以不給你多你最多就只能丟1000美金」，有網友就表示，這項投資訊息和坊間投資詐騙吸金盤一樣，私下招募慈善捐款投資等同非法行為。潘緣透過臉書私訊網友發起「國際拯救貧窮計劃」，鼓吹網友透過網銀轉帳方式、匯出1000元美金贊助該計畫，就可享有每個月20%的利息回報。（圖／翻攝當事人臉書）不過這位看似人美心也美的網紅卻被警方監控近半年，抽絲剝繭發現，她利用加密軟體TELEGRAM層層設計斷點，利用不知情的大麻買家充當運毒車手，藉此規避運毒販賣遭查緝風險。據檢警調查：潘女有上手配合共犯、在美國境內「大麻合法州」網購大麻菸草後，以茶葉、糕點錫箔真空包裝透過國際快遞小包運入台灣，但關鍵是「填寫錯誤收貨人地址、姓名」，據刑事局偵四大隊14日表示，潘緣透過加密通訊軟體「TELEGRAM」指揮操盤跨境運毒，交貨時先以假地址、假收貨人讓物流公司白跑，藉此測試大麻包裹是否有警方監控，之後再透過傳送經緯度編碼，將大麻放到山區產業道路、廢棄工廠，讓買家自行輸入GoogleMap按圖尋找。 潘緣發文炫富。（圖／翻攝自當事人IG）潘女收取販毒金額只用虛擬貨幣錢包，像是比特、泰達、乙太等知名數位虛擬貨幣，同時拒絕透露加密電子錢包帳戶，讓警方難以追查，更讓警方氣結的是，她13日在三重區落網後，立刻請律師陪詢，更拒絕夜間偵訊，對操盤運輸過程全盤否認，僅坦承在住處被搜出1.2公斤大麻是「自己吸食使用」。不過，警方從逮捕大麻買家手機進行數位還原解析、並搭配物流貨記錄、逆向追蹤加密通訊軟體，從這個大麻愛好群組中向上追4層聯繫網絡，終於鎖定潘緣涉案。桃檢稍早諭令以30萬元讓潘緣交保，但她卻一時拿不出錢，四處打電話求援，由於無法籌出保釋金，她目前已經暫時回侯保室等待。對此，檢方表示，有兩種方式：一是可能降保、二是檢方向地院聲押。最後，她在晚間8點半籌到30萬元保釋金才離開地檢署。這起跨境運毒事件曝光後，許多人也湧入她的IG和臉書紛紛留言，「追蹤妳很久了，就知道妳不簡單」、「好扯在新聞上突然看到妳」、「要進去蹲了，拜拜」、「呵呵活該」。
港府發放25億港元紓困金 無需申請、150萬人受惠
香港政府推出的《財政預算案》，向符合資格人士陸續發放一次性額外津貼款項，24日起陸續獲發有關款項，款項將以自動轉帳方式存入民眾香港銀行戶口，不需另行申請。預計有151萬名民眾、7萬個領取職津的住戶，以及2萬名領取就業交通津貼的人士可受惠，總金額超過25億港元。港府表示，於今年4月28日或之前符合領取社會保障金額的人士，或於2020年10月1日至今年4月28日期間申請交職家庭津貼（職津）及鼓勵就業交通津貼（交津），且最終獲批的人士，均符合資格領取一次過額外款項。預計151萬名社會保障受助人、7萬個領取職津的住戶，以及2萬名領取交津的人士受惠，總共涉及金額超過25億港元。此外，港府下月開始限時一年放寬職津計劃及短期食物援助服務計劃的申請資格，職津計劃將降低今年6月至明年5月申領月份非單親住戶的工時要求，即把基本津貼工時要求由每月144小時大幅下降至72小時，以及把中額津貼工時要求由每月168小時下降至132小時。以一家四口、育有2名兒童的合格住戶為例，如其每月總工時達72小時，每月最多可獲共3,800港元的職津。至於短期食物援助服務計劃的資產限額亦會由今年6月1日至明年5月31日放寬，以4人家庭為例，資產限額會由26.4萬港元放寬至54.8萬港元；一人家庭的資產限額則由9.9萬港元放寬至26.6萬港元。
LINE Bank開行挾LINE用戶優勢推一站式金融服務 年中目標50萬新戶
國內第2家純網銀LINE Bank（連線商業銀行）今（22）日正式開行，並推出4項銀行服務，有別於其他網銀的最大特色是串連國人使用率最高的LINE，以便利性優勢整合成為一站式的金融服務，LINE Bank總經理黃以孟表示，目標要在6月底前衝出50萬新用戶的成績。LINE BANK上線推出好友轉帳、快點卡（簽帳金融卡）、夢想帳戶（零存整付階梯式定存）及分期型個人信貸等4項銀行服務，更結合集團優勢，整合LINE通訊軟體，以一站式的串接整合，不論是在LINE Bank App或是LINE App，將服務整合在主頁與錢包頁，提供多元服務入口選擇。LINE Bank董事長黃仁埈表示，台灣金融科技在過去一年因受新冠疫情牽動產生結構性轉變，電子支付選項百花齊放，用戶更願意接受創新的金融服務模式。評估台灣在亞洲數位金融布局中的潛力，讓LINE相當重視及看好台灣市場。LINE Bank推出4項銀行服務，其中簽帳金融卡LINE Bank快點卡，共有5款卡面可以選擇。（圖／王永泰）LINE BANK表示，一站式的金融服務，使用轉帳、分帳等服務時，更能一鍵將金額傳送給LINE好友，沒有斷點。轉帳方面，每個月提供60次跨行轉帳免手續費。全新簽帳金融卡LINE Bank快點卡，提供「熊大快點卡」、「兔兔快點卡」、「莎莉快點卡」、「好友快點卡」、「連線快點卡」等5種卡面選擇，用戶只要刷卡消費，就能立即收到LINE POINTS點數，即刷即回饋。零存整付的階梯式定存夢想帳戶，以遊戲式的存款闖關介面，讓用戶在趣味之中累積存款，目標存款期間自4個月至24個月，每個帳戶目標存款金額從新臺幣1萬到300萬之間，還能開立多個夢想帳戶存款，3階段階梯式加碼利率最高可達0.75％。LINE Bank總經理黃以孟表示，6月底前目標50萬新用戶。（圖／王永泰）銀行公會理事長及台灣金控暨台灣銀行董事長呂桔誠表示：「金融科技FinTech的本質就是金融創新，運用科技讓金融服務的提供更具效率（Efficient）、效能（Effective）、透明（Transparent）、安全（Secure）及友善（User-friendly）。金融業者也積極推動數位轉型，激發台灣金融市場的活力，對傳統銀行業者而言，除競爭之外，更有合作的機會，即所謂的Co-petition，共同提升金融服務的便利性及滿足各類客群的金融需求，促進普惠金融的實現。