跨國網路犯罪
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金融法制暨犯罪防制中心今辦研討會 審檢警調業界探討跨國網路犯罪
財團法人金融法制暨犯罪防制中心今天（14日）舉辦「跨國網路犯罪之防制與挑戰」研討會，邀請基隆地檢署檢察長余麗貞、法務部調查局調查官葉琨煒、橋頭地檢署檢察官鄭子薇及刑事局國際刑警科偵查第1隊隊長張瑋倫等人，針對遊戲點數犯罪現況及防制、Deepfake犯罪與防制挑戰、網路博弈犯罪手法分析與偵查技巧、與打擊跨國洗錢犯罪的執法挑戰等主題進行講解。研討會一開始邀請刑事局副局長李文章、司法院刑事廳長彭幸鳴廳長致詞，李文章首先點出近期電信網路詐騙案件發生頻率上升，最近1週假投資詐騙案件共有613件，不法利得高達8億7500萬元，呼籲民眾不要認為自己不會成為受害者，應提高警覺避免受騙。彭幸鳴廳長則指出，現今個人資料竊取問題嚴重，金融秩序的健全發展需要受到重視，並點出台灣在洗錢防制方面已與國際接軌，未來如何繼續防免是需要持續努力的目標。余麗貞檢察長舉智冠公司為例，提出強化防制作為能大幅減少相關詐欺案件，並提出我國應訂立遊戲點數管理規範，避免詐欺濫訴狀況不斷重複上演；葉琨煒調查官則從Deepfake原理技術開始介紹，並舉出散布不實消息等Deepfake犯罪案件類型，強調此類型犯罪日漸興起，法律面及技術面該如何因應是現今急需重視議題。基隆地檢署余麗貞檢察長建議經濟部工業局應訂立《遊戲點數管理規範》，主管機關應強化防制作為才能大幅減少網路詐欺案件。（圖／黃威彬攝）鄭子薇檢察官從線上博弈造成相關社會犯罪案件出發，強調線上博弈造成社會問題日漸嚴重，她進一步指出，第3方支付與電子支付等虛擬支付恐淪為犯罪集團洗錢工具，該如何落實身分驗證與帳戶警示，將是未來需要妥善規劃的方向；張瑋倫隊長則針對電信詐欺近年來的犯罪手法演變進行解說，並提出地下匯兌與電子錢包被犯罪集團使用為洗錢工具手法，提出未來此類犯罪案件偵查情資結合的建議。研討會最後邀請到中央警察大學犯罪防治學系主任賴擁連、高檢署檢察官林彥良、調查局洗錢防制處科長陳國進、刑事局國際刑警科偵查第1隊隊長張瑋倫、台新銀行資安長陳詰昌，及達文西個資暨高科技法律事務所所長葉奇鑫進行綜合座談，與會人士針對現今日漸增加的跨國網路犯罪行為，該如何從法制面與實務面上防制進行意見分享。林彥良檢察官認為，跨國網路犯罪與洗錢犯罪是現今日益嚴重的重大社會問題，應受到高度重視；陳國進科長認為，如何在個資保護與協助偵查提供資料之間取得平衡是不容易的；張瑋倫隊長認為，此類犯罪打擊的實務問題在於資訊流通不夠即時，無法第一時間介入調查；葉奇鑫所長指出，偵辦跨國犯罪最困難的點是相關業者的不配合，如何透過業者取得相關資訊是偵防的一大問題；陳詰昌資安長則指出，台新銀行已準備和檢警單位簽訂合作備忘錄，協助相關單位進行偵查。賴擁連主任最後指出，現今犯罪型態日新月異，已不如傳統犯罪型態單純，如何在虛擬世界進行犯罪偵防，將是未來不可避免的重大挑戰。
電信詐騙單周財損高達8.4億 刑事局全面打擊
刑事警察局副局長李文章表示，刑事局昨天（13日）最新統計資料顯示，7月4日到10日全國電信網路詐騙案件共613件，財損達8億4700萬元，而刑事局有1000多人，1年預算不過20億元，電信詐騙1個月的財損竟「可養刑事局1年」，顯示電信網路詐騙問題十分嚴重，都在ING中。李文章在財團法人金融法制暨犯罪防制中心今天召開「跨國網路犯罪之防制與挑戰」研討會致詞時，表示上述意見。即將接任警政署保安警察第3總隊長的李文章指出，手機和電腦網路發展快速，每個人早上起床後就會使用手機無數次，網路和手機帶給大家生活上的方便，但缺點是電信網路詐騙猖獗，讓人防不勝防，如果不注意網路安全性和個資風險，被害人「有一天將會是你！」台灣電信詐騙單周財損8億4700萬元，電信詐騙單月財損竟「可養刑事局一年」。（圖／報系資料照）李文章透露，相關情資顯示，目前跨國電信犯罪的機房主體在柬埔寨，以往台灣詐騙集團的機房專門騙大陸人，大陸詐騙集團的機房則用來騙台灣人，現在可能都跑到柬埔寨了！李文章坦言，打擊電信網路詐騙的工作非常艱鉅，不法集團利用司法接軌漏洞，衍生「跨境化」的電信網路犯罪，導致被害人提告和求償都相當不方便，讓台灣和世界各國執法機關都頭痛不已。李文章指出，傳統實體案件較嚴重的犯罪，通常是情殺或仇殺等犯行，至於毒品案件通常受傷害都是吸毒的人，對民眾財損也沒這麼嚴重，但是現在網路科技犯罪卻是一枝獨秀，刑事局已列為防制重點，要再更努力打擊不法。對於網路博弈的橫行問題，李文章表示，現在很多網路博弈公司採取「薩摩亞模式」，也就是公司設在賭博合法化的地區，但周邊服務就設在別處，傳言101大樓就有好幾間，台灣只做客服和軟體維護，但賭博網站不設在台灣，只設在薩摩亞等賭博合法的地方，「規模做得很大，已淪為洗錢工具」。至於所謂「BTM」更淪為跨境洗錢模式，李文章解釋，「BTM」像是「ATM（自動提款機）」，只是B指的是比特幣「bitcoin」的英文縮寫，只要引進一台「BTM」，民眾投幾百萬現金下去，就可以領比特幣，非常便利，不像到銀行臨櫃，提50萬元還要登記，這些跨境洗錢模式都在ING中。
網路犯罪「成也證據、敗也證據」 司院刑事廳長彭幸鳴籲精確蒐證
財團法人金融法制暨犯罪防制中心今天召開「跨國網路犯罪之防制與挑戰」研討會，司法院刑事廳長彭幸鳴致詞表示，台灣和世界各國同樣面臨跨國網路犯罪氾濫問題，根據她承辦網路犯罪洗錢案件經驗，一旦案子到了法庭上，就是「成也證據，敗也證據」，因此前方執法蒐集的證據，在後方是否經得起法庭上檢辯交鋒的挑戰，就是犯罪能否定罪關鍵，希望透過相關研討會，促進審檢警等執法人員相互了解，促進精確蒐證技能。彭幸鳴指出，網路犯罪的傳統概念，不脫洗錢、詐欺、貪腐等，隨著國際金融自由化的程度日益提高，金融商品與網路科技也蓬勃發展，跨國網路犯罪手法日益翻新，明顯有鏈條化、產業化的趨勢，還擴及到加密貨幣犯罪、性私密影像散布、身分盜用、電子犯罪和資料盜竊等，無一不是我們應該正視的當務之急。過去這兩年疫情期間，網路交易更受仰賴，有業者利用民眾宅在家的機會，透過線上博奕謀取暴利，衍生跨境詐欺、洗錢、組織犯罪等問題。同時，投資加密貨幣風險，也隨之升高，比特幣等虛擬通貨的暴漲暴跌，可能成為洗錢防制漏洞，英、美各國對虛擬通貨的監管力道也日趨嚴格，台灣也從2021年7月起，將虛擬貨幣交易平台納入《洗錢防制法》歸管。彭幸鳴表示，司法院製作《洗錢防制法》第14條的「量刑審酌事項」，期待建立量刑準則，使罰當其罪。（圖／黃威彬攝）台灣在2019年第3輪洗錢防制評鑑中，獲得亞太會員國最佳成績等級，證明我國相關法制及執法水準，與金流透明度，都接軌國際。對我國金融秩序的健全發展與穩定，有正向的影響，更實質涉及外商投資對我國的金流環境評估，使我們的金融機構或企業在邁出國際化的腳步時，能夠獲得全球的信任，這是各部會、各相關單位及金融業有目共睹的努力成效。彭幸鳴表示，司法院為發揮洗錢犯罪預防功能，法院量刑更公平、透明，因此製作《洗錢防制法》第14條的「量刑審酌事項」，使罰當其罪，供實務參考。去年還提出《刑事案件妥適量刑法》草案，同時持續精進法院的量刑改革，包括建置量刑資訊系統、以及邀集審、檢、辯、學及相關政府部門代表，舉辦焦點團體會議，每年還會在法官學院開設金融專業研習課程，促使法官、司法事務官、及法官助理的本質學能與時俱進。