豐存股
」 美股 存股族 ETF
台灣投資人爆買美股！ 前十月複委託交易破6.3兆最愛買「這10檔」
川普當選美國總統一個月來，台股小漲0.22％，而隨著美國FED啟動降息循環，根據券商公會最新公布國人透過券商複委託交易海外商品金額，今年前十月國人前進美股的交易動能也再創新高超過6.3兆元，年增近8成。根據多家美股交易平台顯示，以輝達NVDA、VOO、特斯拉TSLA、QQQ、VTI、VT、蘋果AAPL、META、SOUN、英特爾INTC等為熱門股。台股6日開盤走高來到23,361.12點，上漲了93點，台積電開盤漲了五元到1080元；美股則靜待11月非農就業報告，三大主要指數雖皆跌，不過，台股在川普當選美國總統一個月來的漲幅為小漲0.22％。根據CMoney統計前一日美股交易量排行榜，可見MTEM、SOUN、輝達NVDA、英特爾INTC、PLUG、LCID等佔榜前十名之外，在美股ETF部分，則為SOXL、TSLL、SPXS、TZA、XLF等。再看豐存股統計，受到國人喜愛的美股ETF第一名是Vanguard標普500指數ETF（VOO），主要投資美國大型股；第二名Invesco那斯達克100指數ETF（QQQ），主要投資美國國內外市值最大的非金融業公司；第三名是Vanguard全球股票ETF（VT），主要投資於全球約47個國家，包含已開發市場與新興市場。國泰證券進一步觀察海外複委託交易趨勢，投資人對美國市場的熱情依舊不減，以國泰證券複委託今年前10月交易金額已達4.81兆元，占全市場比例高達75%，尤其隨著數位轉型、AI以及雲端運算等新興產業的崛起，美國科技公司於第三季「傳統旺季」接連發表新產品、新技術，帶動公司市值持續攀升，同時更激發散戶投資人前進海外市場。國泰證券今年前10月複委託交易總額一舉突破兆元大關，達近1.3兆元，較去年同期大增逾7成，持續坐穩市場龍頭寶座，今年可望創下連9霸複委託龍頭歷史新紀錄。
存股族賺股利「這樣報稅」最聰明 高所得報稅法…採「股利分離」不吃虧
又到了報稅的季節，對把買股票領到的現金股息與股票股利當被動收入的投資人來說，平常股利賺飽飽，但到了繳稅時刻，可能會被稅制壓榨錢包，繳稅繳得很心痛。根據《壹蘋新聞網》報導，永豐金證券提醒存股族，「股利所得稅」課稅方式，有合併課稅跟分離課稅兩種，一般5%稅率的小資族併入綜所稅申報，有股利8.5%的抵減稅額，可小撈一下3.5%的差額。一般來說，股利所得合併計稅，通常比較適合不是股市大戶的小資族，股利所得分離課稅，則較適合分離課稅課稅級距40%以上的高所得者，採股利分離課稅，也就是單一稅率28%，退稅金額無上限，對高所得者可能會比較有利。永豐金證券分析，存股族若是適用5%的稅率級距，股利收入雖然隨綜所稅按5%計算所得稅，但還是有適用8.5%的抵減稅額，等於小資存股族可有3.5%抵減稅額差額的小確幸，若試算後股利可抵減稅額，抵減掉應納稅額後，若仍有餘額，就可退稅。但若課稅級距是30%以上的高所得者，建議可試算一下股利分離課稅單一稅率28%，是否對自己較有利。像是根據「豐存股」針對其超過6成的交易戶來舉例，一般單身小資，若所得淨額低於56萬元、適用5%的課稅級距者，來進行股利所得稅試算。可初略算出，今年加上股利總所得在98.3萬元以內的存股族，若選用合併計稅，應有機會享受股利抵減後的3.5%差額，讓荷包的重傷程度能減輕一點。
美股反彈將盡？1／國人愛存股前十檔多為ETF 這四檔個股最受歡迎
「今年美股在通膨見頂後，後續經濟成長將是股市走勢關鍵，尤其是二年期美債殖利率觸頂後，美股往往先蹲後跳。」瀚亞投信投資長林如惠接受CTWANT記者採訪時說，「經歷一年修正的美股，將是海外股市投資優先選項，漲勢亮眼的印度股市與近期受惠觀光消費復甦潛力的日股，也可觀察。」台股17日虎年封關過春節，美股持續正常交易，近期三大股指均站上了200日均線，包括科技板塊在內的少數去年最受打擊的行業，引領了市場情緒復甦；根據「豐存股」在封關前的統計，國人愛存股仍以ETF為主，個股中仍以蘋果、特斯拉為多之外，輝達、波克夏海瑟威在排名前十檔中也是榜上有名。去年對全球股市來說是瘋狂的一年，為了打擊通膨，美國聯準會FED暴力升息17碼（425個基點），將利率從0％拉升到4％，每月縮表950億美元，聯準會基本上是「犧牲股票來減緩通膨」。永豐金證券策略分析師陳泓睿說，2022年FED急速升息17碼，創1980年代以來最激進節奏，近期通膨數據緩步往下，應有助於讓FED放慢緊縮的腳步，由於今年第一場FOMC將在1月31日至2月1日召開（決策結果將在台北時間2月2日凌晨公布），向前推算10天，FED委員的緘默期從1月21日（除夕）開始，市場關注緘默期前多位委員的談話對美股造成一定程度的震盪。根據近期多位委員的發言推敲，今年第一場FOMC決策升息節奏很可能維持2碼，甚至可能僅再升1碼，基準利率快速上升對股市估值修正的壓力可望趨緩，後續觀察重點將落在現行的利率將持續多長的期間。聯準會2022年暴力升息達到17碼。（圖／聯準會提供）股股黃佳文執行長認為，2023年通膨可能沒法降溫，延續高通膨的原因包括房租、物價有僵固性，一旦上漲就不容易回落，投資人可能要做好準備。而且從歷史數據知道，利率提高後，對經濟會有負面影響。雖然現在美國的失業率很低、就業增長仍然平穩，但對勞動力的需求可能已過高峰期，預料失業率將在 2023 年上升，「雖然不會出現經濟大蕭條那樣的衰退，但是2023年景氣可能不會復甦。」他說。不過黃佳文話鋒一轉說，股票市場預計將在上半年會承壓，但有鑒於股票市場往往是景氣的先行指標，若2023年底能停止升息循環，可望股市在年中觸底，投資人不必過於悲觀。「股市是反應未來及不確定性，但是去年的大幅升息，市場逐漸習慣聯準會的步調，且股市維持在相對低點，今年下跌空間可能有限，只要升息循環能趨緩，股市有機會反彈。」黃佳文說。黃佳文進一步分享他的觀察，從研究顯示可以看到幾項抗通膨的資產，像是黃金、原物料商品及REITs 在過去停滯性通膨期間有比較好的表現，投資人也可參考一些通膨受惠股。另就債券與商品市場，黃佳文直言， 2023上半年債券市場將成主流，因為債券價格去年大幅修正，10年期公債殖利率升到近年新高，目前債券具有很大吸引力。金屬商品受惠於中國解封與美元觸頂，可望2023年有不錯的走勢，原油價格短期也有支撐，因為俄羅斯的制裁、低石油庫存、中國的疫情鬆綁以及OPEC同意減產，布蘭特原油有機會上看100美元。個股方面，黃佳文則認為「台積電是護國神山，未來幾年都是」，以2022年台積電兩件大事「到美國設廠、巴菲特進場買台積電（ADR）」來看，台積電顯然仍保持龍頭地位。
美股存股新增默克輝瑞禮來 永豐金證：保守型可選股少債多ETF
根據目前美股定期定額市占第一名的永豐金證券統計，至8月止的交易戶數較兩年前開辦初期增長12倍，存股筆數增幅更達28倍，10大熱門標的中以ETF居高不下受投資人青睞，今天（13日）新增39檔存股標的中，對於偏向保守型投資人也有提供選擇考量。永豐金證券表示，像是納入核心保守配置 ETF（AOK US），股債配置比約3比7，與一般股多債少或股債平均的配置不同，認為自己理財較為偏向保守型的投資人，可以先從此多加了解，以定期定額、或定期定股的參與，在市場劇烈波動期間，小額、分散、紀律的存股方式是投資人可以採取的策略。由永豐金證券打造現為國內券商美股存股龍頭平台的「豐存股」平台，今天宣布新增39檔標的（包括30檔個股及9檔ETF）後，提供民眾可存股標的合計123檔，其中股票66檔、ETF有57檔。永豐金證券表示，醫療保健產業在今年上半年的市場波動當中，表現相對穩定抗跌，長線也受惠於民眾對於醫療相關服務的穩定需求，作為存股標的有其獨特的護城河效應。此次新增39檔標的的亮點，包括納入醫療產業族群計8檔企業，例如業界龍頭的達文西手術設備供應商直覺外科（ISGR US）、全球知名藥廠禮來（LLY US）、默克藥廠（MRK US）以及輝瑞（PFE US）等。還納入綠色經濟與可以長期持有投資概念，像是從有人的地方就會產生垃圾層面來看，新增北美最大的廢棄物回收管理公司（WM US），以及全球飯店霸主萬豪國際集團（MAR US）、化妝保養品龍頭雅詩蘭黛（EL US）等，不僅是產業領導性企業，也是民眾生活中會接觸到的知名品牌商。
存股族定期定額月扣款1次 改扣9次哪個成本較低？法人算給你看
存股族增加扣款天數是否可以分散進場風險？法人舉例分析，假設平均每月扣款約1.2萬元的定期定額投資來看，成本有可能會略低於一個月扣款一次的金額。永豐金證券表示，今年五月台股閃崩當週震幅高達12.4%，以台灣50指數ETF為例，假設存股族每月9天扣款1,300元，和每月僅26日扣款一次來比較，投入的本金一樣，扣9天的客戶當月存股成本133.3元優於扣款一次的成本134.85元。證交所統計，十月定期定額整體交易金額達37.5億，較去年同期成長110%，永豐金證券指出，「豐存股」平台推出以來，扣款筆數及交易金額持續呈現成長趨勢，今年十月存股交易量再創新高，單月扣款筆數超過9萬筆，交易量比去年同期成長191.30%，市佔由去年同期的8.75%上升到12.11%。「豐存股」平台也因此根據存股族的投資習慣及需求，將原本每月3天的扣款日期，增加到9天的扣款日期，分別為3、6、9、13、16、19、23、26、29九個扣款日，也就是說「每三天就有一次扣款機會」，「定期定額最低申購金額100元」，意指一天可只存約33元零錢也可以參與台股存股。
存股族把握領息旺季 賺贏台股平均殖利率3.5%
台股大盤指數近期持續區間震盪，面對8月除權息旺季，永豐金證券表示，面對股市波動，存股族不妨選擇殖利率高的優質股票，是可攻可守的投資策略，建議投資人可以趁著最近大盤指數震盪回檔時，開始定期定額存股，兼顧「分散風險、累積長期財富、參與八月除息」三大投資重點。根據證交所資訊，台股近10年平均殖利率4.11%，永豐金證券指出，今年上半年股市資金寬鬆加上基本面走強展現後疫情行情大漲，加權指數創下歷史新高，根據Cmoney財經資料庫統計，截至7月29日、共有760家上市企業宣布配發現金股利，這760家企業算數平均殖利率為3.54%，在定存利率小於1%的低利年代，台股的高股息相當有吸引力，股價上漲時賺取資本利得，股價震盪又有殖利率保護，高殖利率股是存股投資的好選擇。永豐金證券表示，存股投資受投資人認同積極參與，根據證交所統計，台股存股市場交易量從去年12月單月的21.8億成長至今年6月達32.9億，半年成長幅度達50%，同期間永豐金證券的「豐存股」平台交易量成長幅度達64%、超越整體市場水準，目前單月交易量突破3億元。永豐金證券指出，投資人在除息的前一個交易日買進股票就有除息領息的權利，8月進入除權息旺季，正是新手投資人運用存股參與除息的好機會，目前「豐存股」提供92檔大型權值個股、37檔ETF與18檔智能組合，據證交所最新除權息資訊，「豐存股」平台上8月即將除息的股票目前有10檔，以7月26日收盤價計算現金殖利率最高達6.52%，有興趣的存股族可善用「豐存股」定期定額線上申購平台。
存股族前十檔美股標的 ETF占一半
證券公會統計，2020年複委託總交易量高達3.79兆台幣，較前年成長54%，其中美股交易量達2.6兆，更較前年成長75%，今年開年以來熱度續增，元月份美股交易再創造3,340億的大量，較上月增加22%，較去年同期更是一舉大增達84%。永豐金證券策略分析師陳泓睿表示，疫苗陸續施打以及拜登總統就任前後陸續出台的紓困政策讓市場信心倍增，全球逐漸復甦過程中無論是原物料或是最近的半導體都有搶資源、搶產能、搶供給的狀況，這對多頭市場的股市仍是正面的因子，相關缺貨到搶貨的投資題材值得投資人多留意。永豐金證券指出，美股具多樣性投資主題吸引投資人，豐存股的客戶以20-40歲為大宗，年輕投資人以小金額存股方式參與。根據永豐金證券最新統計，元月份「豐存股-美股」單月扣款筆數較去年底激增4成，單月交量成長達51％，存股以紀律化及小金額長期投資的核心方法獲得廣大投資人肯定，從存台股到存美股，年輕一代的投資主流風氣已然形成。根據豐存股平台統計，國人買美股的前10名熱門存股標得。（圖／永豐證券提供）永豐金證券指出，今年以來截至2/23日止，美股S&P500上漲3.52%，那斯達克指數累積上漲2.77%，代表小型股的羅素2000指數上漲12.99%，美股的強勁走勢吸引投資人目光，一月份市場傳出美國散戶大戰華爾街空頭的熱門議題，數位世代以網路力量發酵，散戶集彙集成雄兵，為市場更增火力。「豐存股-美股」從去年七月上線以來，截至今年一月單月扣款筆數達31,808筆，交易量達1.8億，創下扣款筆數成長40.1%，交易量成長51%的成績，前10大熱門存股標的，個股包括蘋果、特斯拉、美國銀行、波克夏、艾克索美孚等，此外、ETF亦是存股的熱門焦點。
美股散戶這樣買2／追日Gucci專挑股息成長股 楊應超定時定額買ETF
國人投資美股市場持續增溫，讓券商、理財達人都看到這一片藍海市場，像是永豐金證券就推出可同步「台股、美股」定期定額存股平台。號稱「美股股息教父」的追日Gucci，更是與同好創辦股股學院與App，開課分享買美股經驗，更是全中文化公布美股各家企業財報資料。就連前外資金童分析師楊應超9/11起，也在他的臉書與YouTube開直播節目，分享一路走來讓自己財務自由的心路歷程與經驗談。他長期以來投資美股為主，原則可是非常有紀律執行「50%買美國股票ETF（DIA、SPY、QQQ），50%買美國債券ETF」。楊應超提到近期很多朋友問「現在還可以進場買股票？」，股市已經夠高了，還一直漲，就連美國知名財經電視台CNBC投資名嘴Jim Cramer也說現在股市「一直笨得亂漲」。楊應超則分享自己投資觀念，「進入股票市場，比你找切入點何時買重要，可以考慮採取定時定額買股票指數，比銀行定存或儲蓄險好很多。不需擔心股票買得太貴，因為長期來講都是賺，只是多賺少賺的問題」。縱橫證券投資研究分析15年的楊應超，不提類股或個股，還要讀者別買股票。（圖／馬景平攝）此外，根據永豐金「豐存股」平台最新分析，ETF吸引存股族垂青，追蹤指數相當多元，從納史達克、S&P 500、黃金礦業、半導體都有；個別公司部份，台灣投資人的選擇以領先全球的創新與龍頭企業為主，包括科技創新龍頭、娛樂、購物連鎖、平台電商、金融，而投資大師巴菲特的價值型投資哲學也吸引存股族加入成為小股東。還有，從IT工程師到全職投資人的追日Gucci，轉進美股市場後，常分享投資研究經驗心得，專注挑選「股息、股價」都會一直成長的個股，而其標榜的「雙效成長投資術」也因此被封稱為「美股股息投資教父」。Gucci表示，前陣子他受到美股投資同好黃佳文等夥伴的邀約，共同創辦了《股股學院》（www.gugu.fund），開課分享認識美股的基本概念之外，設立了App公開自己買入四十檔的投資成分個股，還透過大數據整理美股數千家個股三十年來的財報資料，希望能成為民眾進入美股的一項選擇使用工具。
朱士廷：這檔股從不讓人後悔 賣掉的都後悔
台股5日由台積電、大立光、聯電等電子權值股扮演領頭羊，收在12802.3點再創歷史新高。永豐金總經理朱士廷在2020年第二季法說會表示，台股近期飆漲就像噴水池水柱上的球一樣，各國寬鬆貨幣政策不斷印鈔、水柱不斷往上噴球何時下來不知道，但「台積電」從未讓投資人失望過，這也是永豐「豐存股」定期定額推出，三個月吸引近億元的原因。朱士廷表示，目前股市有人喊會上13,000、14,000點，對投資人沒太大幫助。現在客戶問最多就是台股這麼高了，現在該怎辦？「定期定股買美股、定期定額買台股」是最好的策略。他指出，永豐在「豐存股-台股」數位智能平台甫推出半年，截至2020年6月份扣款筆數已突破1.5萬筆，單月扣款金額就已達9,000萬元。朱士廷指出，在高點投資人擔心買了會套牢、但不買股市又一直漲，雖然現在是高點，但也沒人知道低點在哪，透過定期定額、定期定股、有參與就有機會，就像「台積電近十年買了從來沒有讓人後悔過、但這十年來怎麼賣都後悔，它不斷在創新高。」朱士廷表示，現在全球疫情緊張，全球有1,800萬人確診，表示疫情擴散最高點未到，台灣雖然像平行世界、疫情控制相對好，永豐金控證券、銀行雙引擎也維持動能，但七月繳出好成績單，由於大盤成交量好帶動證券業表現，永豐金證券複委託業務持續成長，而永豐銀行銀行手續費也有很大進展，到2020年7月底資產快突破2兆元，都是正面向上趨勢，但仍不可掉以輕心。朱士廷指出，對下半年經濟看法為「謹慎樂觀」，全球經濟仍受疫情衝擊，所以永豐仍會重視國內外風險控管，銀行在授信上會兼顧發展與社會責任。朱士廷表示，永豐金控第二季稅後盈餘33.1億元，較上季大幅成長40.6％，獲利明顯較第一季回升，其中上半年手續費淨收益71.7億元，不僅較去年同期大幅成長28.3％，並創下歷年同期的新高，擺脫新冠肺炎的陰霾。永豐金控2020年上半年淨收益185.7億元、稅後盈餘56.7億元，每股稅後盈餘0.50元，股東權益報酬率(ROE)7.73％，每股淨值12.98元。
熟FB、迪士尼也可買1美股？台股定期定額交易量飆升6成 券商也要開辦存美股
投資美股難不難？永豐金證券指出，其實很多民眾常滑手機看臉書facebook、假日逛好市多、看迪士尼卡通，這些公司都在美股掛牌，過去可能受限時差、股價高投資門檻，心生退卻，其實多加利用一些台股數位平台工具，還是可以嘗試小額投資看看。證交所統計，2020年1月台股定期定額交易量達8.1億元，到6月已大幅躍升到13.1億元，成長達6成。永豐金證券總經理江偉源表示，由於「豐存股-台股」數位智能平台用戶在今年年初開辦線上定期定額以來，1月交易達近千戶，6月已超過6千7百戶。而以扣款筆數來分析，年初約1千5百筆，6月扣款筆數已突破1.5萬筆，單月扣款金額達9千萬，呈現倍數成長。。江偉源指出，看好存股成長動能，永豐金證券決定再擴大服務功能，開辦「美股存股定期投資」項目，領先業界兩大亮點，包括首創獨立美股存股帳戶管理追蹤績效，以及RWD跨載具交易。RWD跨載具交昜，包括手機、平板、電腦均可線上使用，不必再下載APP，投資人三個步驟就可以完成美股存股。另外，民眾可使用美股獨立存股帳戶管理，在帳戶中買賣存股交易、清楚掌握投資明細、配息紀錄、以及存股績效追蹤。從開立複委託帳戶、銀行外幣帳戶，到辦理定期投資，全部線上完成，採定期扣款方式，最低投資單位為1股美股。以永豐金證券「豐存股-台股」來說，目前共有50檔標的，涵蓋個股、ETF。