詐騙工具
」 詐騙 車手 詐騙集團 第三方支付
林口所長一招「大外割」制服跨國詐騙車手 成功追回20萬贓款
新北市林口警方11月16日，成功破獲一起跨國詐騙案件，逮捕馬來西亞籍的30歲柯姓車手，並追回20萬元贓款，此次行動由忠孝派出所所長梁世詮親自指揮，當柯嫌企圖掙脫時，梁所長以一招柔道技巧「大外割」將其制服，現場圍觀的民眾無不為警方果斷行動拍手叫好。案件的起因可追溯至賴姓被害人，因為在臉書上看到一則投資廣告而輕信其內容，進而加入詐騙群組，賴男按照指示匯款5萬元後，詐騙集團又以「購股需繳納15萬5000元」為由，要求賴姓男子再次匯款；此時，賴男已經警覺到有詐騙的風險，於是立刻向林口警方報案。警方經過調查後，發現該集團已經進行多次類似詐騙活動，並且將犯罪目標擴大至國際，經過周密的部署，警方鎖定柯嫌的行蹤，16日下午3時，柯嫌現身於林口區文化二路附近的加油站準備取款，梁所長親自上陣，利用擒拿技巧成功將企圖掙扎的柯嫌壓制在地，並在現場搜出大量與詐騙有關的證據，包括假工作證、手機及其他詐騙工具。經查，柯姓嫌犯是詐騙集團的車手，原本以觀光名義入境台灣，準備在詐騙活動結束後趁機潛逃，警方立即將其依《詐欺罪》及《洗錢防制法》移送至新北地檢署偵辦，並展開追查詐騙集團的幕後主使。林口警方強調，這次的案件再次提醒大眾，在面對來路不明的投資廣告時，應保持高度警覺，不輕信、不轉賬，以免成為詐騙集團的下一個目標。
大學生誤信網友每月8000報酬竟詐團人頭戶 繳5000賠償獲緩刑2年
新北市一名大學生歐歐（化名）因為將自己的銀行帳戶交給陌生網友使用，結果不慎成為詐騙集團的人頭帳戶，該網友以每月支付8000元報酬為誘餌，卻在背後利用該帳戶從受害人手中騙取3800元。最終，歐歐面臨法律制裁，法官認為其具有悔意，判處其緩刑2年。事件的起因是網友宣稱自己需要銷售寵物用品，但缺乏銀行帳戶，該網友承諾每月支付8000元給歐歐，便獲得其銀行提款卡，歐歐信以為真，將自己的銀行帳戶資料交給對方，然而，這名網友卻將歐歐的帳戶用作詐騙工具，利用該帳戶從受害者手中騙取3800元。該網友在2023年12月間，以約炮、包養等方式騙取受害者的金錢下受害人發現異常後報警，警方介入調查，最終發現歐歐的參與，歐歐被控協助詐騙，面臨《洗錢罪》的指控。在法庭上，法官考量到歐歐已經承認自己的行為，並在庭上賠償5000元給受害人，顯示出悔意，法官認為歐歐過去沒有前科，且素行良好，因此最終決定判處他有期徒刑2個月，並科罰金5000元，可選擇易科罰金6萬元或以勞役5日代替服刑，且由於歐歐已經表現出悔意，法院最終判歐歐緩刑2年。
理財專員變詐財高手！盜領1.8億還債42客戶受波及 終判12年刑期
高雄一名潘姓女理財專員利用客戶對其信任，持續盜領、挪用42位客戶的資金，最終損失金額高達新台幣1億8000餘萬元，經檢調單位深入調查，高雄高分院於8月15日依背信、詐欺及違反銀行法等多項罪名，合併判處潘女12年有期徒刑，全案目前仍可上訴。根據法院判決書內容，潘女於2005年進入銀行前鎮分行任職，隨後在2011年轉任理財專員，專責銷售各類金融商品，包括基金、保險、債券等，隨著其職務提升，客戶信任度也逐漸提高，甚至將存摺、印章等重要財物交由她代管，然而，這份信任成潘女的詐騙工具。由於個人投資失利，潘女財務狀況惡化，急需大量資金來填補財務缺口，竟藉由處理客戶申購基金、匯款等委託事務，悄悄地利用客戶存摺、金融卡及密碼，將客戶存款轉入自己或其他受害客戶的帳戶中，用來清償負債，這些非法轉帳行為涵蓋範圍廣泛，包括使用網路銀行、臨櫃匯款、製作假取款憑條等方式。檢調單位在收到銀行報案後，深入調查發現自2019年起，共有42名客戶遭受潘女詐騙，總損失金額高達1億8千餘萬元，潘女曾透過其母親及堂妹名義，將小額款項匯入客戶帳戶，並虛構基金配息收益，以此手法讓客戶誤信其正在依照指示進行基金投資。最終在客戶發現資金異常後，銀行總行隨即展開內部調查，確認潘女盜用客戶存款後，向金管會報告並正式報案，雖然潘女事後已補回4276萬元，還清部分受害客戶的損失，但仍有超過1億3千多萬的資金尚未歸還，法院在審理過程中指出，潘女不僅違背了理財專員應有的職業道德，還藉此詐騙42名客戶，對銀行及受害者造成嚴重損害，最終，高雄高分院裁定合併判處潘女12年有期徒刑，並可上訴。
Google宣布終止1服務 示警「成為網路詐騙工具」
Google是Alphabet的子公司，業務範圍涵蓋網際網路廣告、網際網路搜尋、雲端運算等領域，並提供大量網際網路服務，像是Google Search、Gmail、Google Maps等，不過日前Google宣布，將於2025年8月25日終止其「Google URL Shortener」（goo.gl）短網址服務。Google於18日發布公告，表示將於2025年8月25日終止其「Google URL Shortener」（goo.gl）短網址服務，屆時，所有以「https://goo.gl/*」形式建立的短網址將失效，點擊這些連結將會顯示「404錯誤頁面」。Google指出，感謝用戶對該服務的支持，他們理解不再使用goo.gl短網址可能會帶來一些不便，但Google指出，隨著人們使用網路搜尋內容的習慣改變，以及短網址易被用來隱藏惡意連結，成為網路詐騙工具，因此是時候關閉Google URL Shortener的服務了，希望大家能邁向新的網路導航方式與應用程式體驗。Google表示，插頁式頁面可能會導致goo.gl連結的目前串流中斷，例如如果用戶使用其他302重定向，則插頁式頁面可能會阻止重定向流程被正確完成，如果用戶已在目標頁面中嵌入社交元數據，則插頁式頁面可能會導致這些元數據不再顯示在顯示初始連結的位置，因此Google建議盡快轉換這些連結。Google也提醒，如果插頁式頁面干擾了用戶的使用，那麼用戶可以透過將查詢參數「si=1」，新增至現有的 goo.gl 連結來解決它們。
24歲女廚師「兼職」當車手 9天跑8地狂接10單共詐騙千萬
台灣詐騙集團猖狂，日前新北市鶯歌區一名42歲的周姓司機因誤入詐騙投資群組，被騙了240萬元，憤而報警，警方也在周姓司機的配合下，成功埋伏到前來取款的女車手，調查後才發現這名24歲的陳姓女車手從7月8日至7月16日，共接了10單詐騙案，總共詐騙新台幣千萬元。據了解，周姓司機於7月初在臉書誤點「春哥投資日誌」廣告，被加入LINE投資群組，並被指引下載投資APP，一步步誘導他出金。詐團讓周男初期獲得14萬9千元甜頭，並與車手面交4次，共給予對方240萬元。後來他向家人借錢想繼續投資，經親友提醒才發現自己被騙，隨即報警。警方也與周男進行配合，計劃誘騙詐團稱要再加碼300萬元投資，雙方約在16日下午於鶯歌超商取款，當時一名身材姣好的女車手穿著綠色洋裝，揹著白色背包現身，周男剛把牛皮紙袋交出，埋伏的員警便迅速上前逮捕。警方也成功從女車手身上搜出全套詐騙工具，將其依加重詐欺罪嫌移送偵辦，並建議羈押。警方經查後發現，24歲的陳姓女車手大學畢業後在私人餐廳擔任廚師，因想多賺點錢，在臉書看到徵人廣告，加入詐騙集團擔任取款車手。而後她從7月8日至16日，在花蓮、萬華、新店、永和、中和、樹林、宜蘭、鶯歌等地共接了10單詐騙案，總共詐騙新台幣千萬元，每接一單可獲得3千元報酬，空單也有1千元獎金，此外，還有工作績效獎金及車馬費，因此女車手也被依加重詐欺罪嫌移送偵辦。事實上，詐騙集團常打著「高薪無經驗可」、「輕鬆致富、高額獎金」的口號，吸引缺乏社會經驗的年輕人或是學生來擔任車手，然而車手除了須面臨刑責外，如果未成年，被害人也可依據民法第187條「限制行為能力人，不法侵害他人之權利者，其法定代理人連帶負損害賠償責任」向車手的父母求償，因此警方也提醒民眾千萬不要誤入歧途。
桃園男提領85萬元險匯給「假女友」買虛擬幣 行員即時報警成功阻詐
桃園市1名29歲的余姓男子，險些落入網路愛情詐騙的陷阱，打算提領85萬元給「女友」購買虛擬貨幣，甚至計劃將銀行帳戶及提款卡交給對方，幸虧銀行行員機警，及時通報警方，才揭開這起詐騙案，余男也因此驚醒，停止匯款。事情發生在桃園市八德區介壽路的某銀行，余男日前前往銀行欲提領85萬元現金，行員發現其對於提領大額現金理由說詞反覆，態度閃爍，懷疑其可能遭遇詐騙，並立即通報警方。八德分局四維派出所的員警王韋程與林士喆接獲通報後，迅速趕往現場，余男在銀行提領現金時，一直緊盯手機，對行員的提問含糊其詞，警方到場後，經詳細詢問，余男才吐露實情。原來，余男在社群網站上認識1名自稱李姓女子，雙方經過一段時間的LINE交談後，女子表示需要購買虛擬貨幣，要求借用余男的銀行帳戶進行交易，余男一心想幫助「女友」，不僅打算提領現金，還準備將帳戶及提款卡交給對方。警方告知余男，這是典型的「假交友」詐騙手法，若銀行帳戶被詐騙集團利用，可能會成為詐騙工具，余男自己也會因此惹上法律麻煩，甚至成為詐欺人頭帳戶而被起訴，聽完警方的分析，余男茅塞頓開意識到遭遇詐騙，立即停止匯款，避免重大財務損失。警方呼籲，假交友詐騙通常透過網路、通訊軟體等管道搭訕，以俊男美女圖吸引被害人上鉤，再以甜言蜜語博取感情與信任，後佯稱寄包裹、送禮物，運送需付運費或關稅來詐取錢財，呼籲民眾切勿相信。
詐騙猖獗！遊戲點數淪洗錢工具 App Store卡占最大宗
詐騙猖獗，由於「遊戲點數卡」的不具名特性、易於銷贓和轉移迅速，導致常被詐騙集團作為洗錢及詐騙工具，以此製造金流斷點，致警方查緝不易。刑事局統計，詐團最常使用的點數卡前3名為「App Store卡」、「MyCard」及「GASH卡」。刑事局將再找Apple公司研議防詐機制。警方指出，詐團會在取得民眾提供點數卡的序號後，至網路購物平台刊登廣告，以低價銷售銷贓。刑事局表示，與遊戲點數相關詐騙手法，最常見的除了基本的遊戲點數買賣詐欺，也包含「色情應召詐欺」、「假交友徵婚」等手法，詐團會假裝成色情應召或交友，並稱須以遊戲點數支付款項，要求被害人購買點數卡，並要求提供序號。日前有名林姓男子，在交友軟體認識大頭貼顯示為正妹的網友，後續加入對方通訊軟體好友，並向對方詢問有無兼職援交，雙方談妥價錢後，詐團即要求林購買點數交易。林依指示購買遊戲點數交付序號後，又接到來電自稱竹聯幫的男子恐嚇，才驚覺受騙至派出所報案。刑事局說，遊戲點數仍為特定詐騙手法的洗錢工具，該局多次與數位部召集遊戲點數業者開會，討論如何防止詐騙。遊戲橘子與樂點（GASH）去年4月底推出「序號儲值延遲入點」、「點數防詐鎖卡平台」等堵詐措施。去年底開始，詐騙案逐漸轉移到Apple公司的App Store卡，有男子遇網路援交詐騙，被騙走要價230萬元的479張App Store卡。
劍青檢改痛批金管會、數發部、通傳會怠惰 行政效能不彰像無政府
詐騙猖獗居高不下，檢方案件暴增且疲於奔命，檢察官團體「劍青檢改」2024年4月26日舉辦打詐研討會，邀請國民黨立委吳宗憲等多位民代，與檢察首長和基層檢察官共同研議打詐方案，11位檢察官輪番上場報告，針對虛擬貨幣、人頭門號、網路廣告等詐騙工具進行報告，檢察官痛批金管會、數發部、通傳會等部門怠惰、行政效能不彰，要求強化各項監理，增修《法院組織法》及科技偵查法制。 由於「劍青檢改」日前才發聲明砲轟金管會對虛擬貨幣管理完全失能，猶如陷入無政府狀態，台北地檢署又以涉嫌詐欺、洗錢罪，起訴台灣前3大虛擬貨幣交易所之一的「ACE王牌交易所」負責人潘奕彰等人，顯見詐騙問題嚴重，已是國安問題。 劍青檢改林達檢察官直言，人頭帳戶、電信門號濫發，第三方支付和虛擬貨幣管理失能，行政管理怠惰，宛如無政府狀態，都丟給檢警事後追緝，才是詐騙始終無法減少的主因，檢警工作負擔太大，陷入惡性循環，即使破獲詐騙機房，也因M化車缺乏法制導致無罪，GPS被法院宣告違法也已7年還是沒有進展，現場檢察官呼籲要求強化各項監理，增修《法院組織法》及科技偵查法制。 這次研討會第1場次檢警議題由北檢蕭永昌檢察官、金門地檢施家榮主任報告，第2場次科技偵查由南檢李駿逸主任、中檢洪佳業、南投地檢張姿倩檢察官報告，第3場次虛擬貨幣詐騙由北檢姜長志、羅韋淵、基隆地檢陳淑玲檢察官報告，第4場次總盤點行政部會進度由北檢洪敏超、雲林地檢黃薇潔、高檢署卓俊忠檢察官報告。雲林檢察官黃薇潔指出，漫遊門號2023年1至5月達875萬多門，同時期來台人數217萬多人，通傳會應調查漫遊門號流向。（圖／黃威彬攝）新北地檢署檢察長余麗貞也提供警示帳戶研究報告，竟發現投資詐欺型警示帳戶2022年至2023年不減反增，年增約4成，郵局警示帳戶2022年至2023年急速攀升1.4倍，警示帳戶中，官股銀行年增7成。余麗貞研究顯示，銀行端在打詐還有相當大的努力空間，金管會和銀行局應再強化反詐、反洗錢意識，「銀行局仍須努力」！ 立委吳宗憲等民代也輪流發言，肯定檢察官在第一線打詐的專業，對於檢察官助理的法制化也表達支持。吳宗憲強調科技偵查法制的重要，希望《刑事訴訟法》和《通訊保障監察法》同步增修。本次活動現場上百位檢警界、學界等各界人士參與，線上並有超過900人視訊參加，法務部長蔡清祥、檢察總長邢泰釗、高檢署張斗輝檢察長、調查局王俊力局長和行政院打詐辦公室主任李憲明都親自到場。
大法官堅持廢死？國民黨再籲應尊重多數民意勿侵害立法權
37名經法院死刑定讞等待槍決的死囚，主張死刑侵害生命權，大法官訂於4月23日（下週二）在憲法法庭辯論，7月作出「死刑是否違憲」宣告。國民黨團今天再度強調，死刑是維護國家安全、社會秩序及增進公共利益所必要，與《憲法》第15條生命權、第23條比例原則並無牴觸。此外，近10年來各項媒體民調均顯示，高達七成五社會主流民意反對廢除死刑，呼籲大法官不應介入死刑存廢議題，更不該推翻過去三次已宣告合憲的大法官解釋，若過度干預具有直接民意基礎的立法權行為，不僅將折損司法威信，更破壞權力分立的原則。國民黨團總召傅崐萁表示，死刑的存廢不是不能討論，但在刑事政策及立法者尚未做出改變前，不應該由司法院決定死刑的存廢，大法官不應介入死刑存廢的議題。此外，全國超過七成五以上民眾反廢死，執政黨到目前為止，也還未給國人一個答案，卻要由在野黨在憲法法庭對於反廢死議題據理力爭。國民黨團要問執政黨，若廢死，社會安全網，未來要如何維繫？國人看到華山殺人分屍案、台南殺警案、高雄城中城縱火案造成46死，這些重大惡行的犯罪者，最終依然不會被判死刑，可已想見，未來會有多少重大刑案仍會發生。傅崐萁指出，孩子在成長過程中，該如何守護他們的安全？詐騙集團橫行，求職民眾遭威脅淪為詐騙工具，被囚禁、凌虐、甚至殺害，如此令人髮指的行徑，豈可輕言廢死？難道這個國家已經生病了，導致有一群人只為了追求虛名，置全國百姓於險境。傅崐萁說，民主先進國家如美國，到現在依然堅持維持死刑，與中華民國國情相近的鄰近國家，包括日本、韓國、新加坡，也依然堅持維持死刑，因為死刑是社會最後一道正義的防線。如果大法官早已形成心證，憲法法庭辯論只是過場，國民黨團對國人未來的安全保障，憂心忡忡。他警告，一旦社會保護傘被憲法法庭瓦解掉，百姓又如何能安居樂業？警察未來執法該如何自保？呼籲大法官們，請拿出守護中華民國、守護台灣的良心，讓孩子們可以平安順利的長大，不受社會暴力所侵害。黨團首席副書記長林思銘也呼籲大法官，不要因死刑存廢擴權，侵犯立法權。尤其社會中的犯罪行為，已超乎常人想像，影響層面甚鉅，兇殘的犯罪案件常造成家破人亡妻離子散，甚至引發民眾恐慌、社會動盪。亂世用重典，若不能給惡行重大、泯滅人性、天理不容之罪犯適當的處罰，台灣恐將成為犯罪天堂。林思銘指出，死刑制度已在司法院釋字第194號、第263號、第476號等歷次的大法官會議解釋與議決，當時大法官認為死刑做為法定刑，並無違憲，強調死刑是維護國家安全、社會秩序及增進公共利益所必要，與憲法第15條生命權、第23條比例原則並無牴觸。而且廢除死刑絕非普世價值，亦非國際公約強制要求，全球維持死刑制度的國家，人口總數仍佔全球多數，我國社會主流民意反對廢除死刑的比例未曾低於七成，73.5%不支持廢死，85%民眾認為現行法律對加害者過度保護，因此，現行刑法維持死刑，是符合主流民意的。藍委翁曉玲指出，憲法法庭將在4月23日召開死刑辯論庭，「法庭之友」2月15日向憲法法院提出申請書，4月9日國民黨立法院黨團將「死刑是否合憲？」的法律意見書，送交到憲法法庭。國民黨團在「法庭之友」提出的法律意見書核心思想，在於代表廣大民意，向憲法法庭陳述。若廢死，必須尊重廣大主流民意、尊重立法權。她強調，主流民意都主張「反對廢除死刑」，而在近10年來，多家媒體針對廢死民調中，都超過七成五以上反對廢死，從未低過五成。其次，40年以來，大法官針對廢死曾做出三次「死刑合憲」解釋，包括釋字第194號、第263號、第476號。憲法法院在113年1月17日，再度受理王信福等37名定讞待執行死刑犯聲請釋憲案。翁曉玲強調，在民主制度之下，國會制定法律向來是整體法律秩序的核心，只有立法院是實現民主的關鍵，兼顧形成人民總體意志的任務，代表人民做成重要的、多元民主的政治決定。憲法法庭必須基於司法自制原則，不應介入如「廢死」如此高度爭議的立法政策，若不能謹守法的界線而宣告死刑違憲，將會面臨對抗多數決的困境，引發社會上對欠缺民主基礎的司法機關，有過度干預的疑慮，勢必折損司法威信。
旅遊淪詐騙2／雄獅個資外洩36萬筆民眾成肥羊 警：打165查詐騙最準
【2023 12:50新增Booking.com回應】2022年雄獅旅遊曾發生重大資安事件，駭客入侵竊走36萬筆資料，民眾變成詐騙肥羊；而在2019年10月刑事局曾公布高風險旅遊賣場，其中Booking.com上榜21周，累計228件。如今「報復性旅遊」正興起，各大旅遊討論區網友竟又互相提醒「Booking.com小心詐騙」各種手法，民眾受損金額從幾千元到4、5萬元不等，最惱人的是還沒出國就被騙，大大壞了旅遊興致。據了解，刑事局165防騙網統計今年初至今，旅遊網站遭詐騙通報以及諮詢件數，Booking.com已超過百件，Agoda也有30件、Trivago20件、雄獅20件。其中，民眾小高收到Booking.com來信，表示為了確保房間的預定和保留，要求依照指示進行信用卡驗證，他當下懷疑是詐騙而向165查證。另一位A先生則接到Booking.com通知，表示因電腦當機，4筆訂單總費用11000元未刷卡成功，後續會有銀行專員與之聯繫云云，接著就接到自稱銀行人員來電，要求A先生按照其指示以手機操作解除付款，他因此損失6千多元。多個網站討論版大量出現「Booking.com詐騙」示警，警方提醒民眾可撥打165專線查證、辨別。（圖／翻攝網路）旅遊網站被詐團盯上早有前例，雄獅旅遊2022年11月29日於台灣證交所公告表示發生重大資安事件，遭受駭客攻擊，另外還接獲通報有冒名詐騙情況，該公司約有半年的顧客訂單資料遭不法詐騙份子利用。經查，駭客是透過員工電腦竊取民眾購買自由行機票、訂房、等商品訂單資料，一共36萬筆外洩，當時有60位民眾反映接到詐騙電話，其中1人遭騙10萬元。不過，雄獅指出，旅行團旅客資料及所有信用卡交易訊息均未外洩，提醒民眾接到自稱雄獅旅遊的電話，務必提高警覺再次確認，以免受騙。一名資深警官指出，近年來民眾出國多透過各種旅遊、訂房網站預定，但如果對方透過旅遊網官網「私訊」聯繫，大多都是詐騙，要特別留意。資安專家李先生也表示，由於旅遊網或訂房網公司在境外，如民眾遭詐騙以及後續確認都存在「時間差」，建議如有詐騙疑慮，最好直接聯繫官網客服，不要直接在疑似詐騙的對話框回覆訊息，或點取對話框內提供之網址。雄獅旅遊2022年間曾因駭客入侵導致36萬筆資料外洩，當時有60位民眾向警方反映有接到詐騙電話。（示意圖／方萬民攝）李先生也分析詐團作業行為模式，「通常一個時間段大多是同一個詐團在進行詐騙，由於教戰手冊一樣，某公司或品牌詐騙諮詢會在同時段內激增」，因此民眾可以撥打165查詢，以利識別是否遭到詐騙。對於Booking.com疑似被詐騙集團選為重點詐騙工具一事，本刊向該公司發出mail詢問，但至截稿前未獲得回應。對於網友遭詐騙事件，Booking.com發出聲明表示，一直以來都十分重視用戶以及合作夥伴的資料安全，同時不斷地研發並努力完善後台系統以及處理程序。他們也注意到近來網路犯罪者針對該平台合作夥伴攻擊有所增加，澄清這些並非單獨針對Booking.com 事件，而是大多數電子商務平台都會面臨的問題。經過調查，Booking.com發現近期攻擊為網路犯罪者通過網路釣魚電子郵件，入侵Booking.com合作夥伴的帳戶；他們也鄭重澄清，Booking.com 並沒有受到任何駭客入侵的情形。此外，為了保護消費者以及合作夥伴權益，Booking.com已凍結這些有風險的帳號，並協助受影響的旅宿合作夥伴們回復系統正常運作，同時協助他們通知及提供支援給予受影響的消費者。Booking.com建議消費者仔細檢查預訂確認頁面中的付款政策，如預訂的旅宿要求支付超出所列金額的付款，請即時聯繫 Booking.com 的客戶服務支援中心尋求協助。
詐團別高興1／人頭帳戶怎麼判？ 最高法院：不要以為新法能脫罪
台灣詐騙氾濫，刑事警察局去年統計，近5年詐欺案件財損近200億元，許多基層檢察官痛批人頭帳戶太氾濫，已淪為詐騙工具的首惡。由於檢察官須在法庭證明人頭帳戶提供者是故意的，才能依幫助詐欺等罪名定罪，難度太高，法務部為此在《洗錢防制法》增訂第15條之2的「提供帳戶罪」，規定首度賣帳戶未達3個，只須告誡處分，但5年以內再犯，就要判3年以下徒刑、或科或併科100萬元以下罰金。上述條文經立法院今年5月19日三讀通過後，社會上反應兩極，有人認為法務部採取「先行政後司法」的截堵式立法模式，可讓初犯的帳戶賣家知所警惕，也可減少檢方舉證犯罪的困難，避免浪費司法資源；反對者則認為，詐騙集團禍國殃民，新法竟對帳戶賣家放水，賣帳戶給詐團應該直接起訴判刑關起來，痛批法務部不知民間疾苦。對此，最高法院日前首度出爐一起指標性判決，案號是台上字第2673號刑事判決，承審的刑1庭指出，帳戶賣家是否故意提供帳戶給詐騙集團，彼此有無犯意聯絡，須依個案認定，不能因為《洗錢防制法》第15條之2的新法實施後，對被告較為有利，就須優先適用，因此就算是第1次（或經裁處5年以後再犯）無償提供未達3個帳戶的被告，也未必能免除幫助詐欺或洗錢罪。最高法院強調，新法是為了檢方不易舉證被告的主觀犯意，避免影響人民對司法信賴，才立法截堵。立法院今年5月19日三讀通過《洗錢防制法》「提供帳戶罪」，社會上反應兩極。圖為立法院副院長蔡其昌。（圖／周志龍攝）最高法院這起重要判決發生在2020年6月30日，黃姓外送員在臉書「桃園打工」社團上，發現帳號名稱「Y.F. Ding」徵求網拍代購人員，黃男透過臉書Messenger聯繫後，加入line群組與一個「蕭小姐」聯絡，「蕭小姐」聲稱他們團隊是BitoPro幣託交易所，提供金融機構帳戶讓該團隊匯入款項再轉出。黃男與「蕭小姐」聯絡期間一度懷疑對方動機可疑，但最後仍提供國泰世華、玉山、元大等銀行存摺影本，導致張姓等6名被害人將數萬至10餘萬元不等金額錢匯入黃男帳戶後，被詐騙集團提領洗出，黃男每次可得1千元不等的報酬。黃男遭桃園地檢署依幫助詐欺等罪起訴後，一審桃園地院重判他3年8月徒刑，二審高等法院改判2年4月徒刑，上訴後，最高法院刑1庭在今年7月27日駁回，由於刑1庭審理本案期間剛好在新法實施後，外界認為刑1庭或許會依新法從輕認定，不料最後仍予重判，並揭示上述判決意旨，引起法界關注，法界人士認為，最高法院此項判決對賣帳戶給詐騙集團的人來說，無異當頭棒喝，不能因為新法實施就心存僥倖，不少基層檢察官對最高法院此項判決紛紛按讚。刑事局去年統計，近5年詐欺案件財損近200億元。圖為刑事局2020年破獲越南裔男子、收購人頭帳戶詐騙案。（圖／警方提供）
詐團別高興2／黑莓卡成暗黑煉金術 檢察官槓NCC籲實名制救台灣
國家通訊傳播委員會（以下簡稱NCC）近來爭議不斷，不顧在野立委反對，強行通過鏡電視上架案，連鏡電視前董座陳建平也看不下去而提出檢舉，但是對於詐騙集團長期利用漫遊門號傳遞詐騙訊息，導致被害民眾損失慘重，NCC卻態度消極，不少基層檢察官痛批NCC以電信自由為藉口，對漫遊門號不設防，放任黑莓卡（境外電信公司發行到台灣漫游的SIM卡）等漫遊門號成為最大宗的詐騙工具。日前因偵破偽造基地台案、獲行政院長陳建仁頒獎表揚的雲林地檢署檢察官黃薇潔指出，她研究目前詐欺集團運作的模式，發現幕後黑手利用漫遊門號不設防的破口，提供黑莓卡給下線作為詐騙工具，將成為打詐最大問題。黃薇潔說，只要用一台電腦就能製造假IP，連上大陸等境外網站做嫁接，因此黑莓卡變成躲避通訊監察的斷點工具，阻礙檢警查緝。她長期追查後，發現不少詐騙集團所得資金回流到中國大陸，才得知幕後黑手其實躲在大陸。黃薇潔表示，黑莓卡等漫遊門號有網路、可以通話、也可以收簡訊，一般的企業社就可以在蝦皮等電商平台販賣。詐騙集團取得黑莓卡後，在大陸公司的後台，就可以開通黑莓卡，啟動詐騙台灣人發大財模式。所以不管檢警怎麼查，IP地點都在中國大陸或香港，讓基層檢察官調閱IP成為一個笑話，因為根本查不到幕後黑手。國家通訊傳播委員會遭質疑對電信詐欺態度消極，基層檢察官認為應對黑莓卡加強管制。（圖／報系資料照）可議的是，NCC對於兩岸通信往返的統計，連打電話都要做統計，卻不願公布開給大陸的漫遊門號數據。黃薇潔認為，由於NCC不想管黑莓卡，不法集團發現黑莓卡可以躲避檢調查緝，實在「太好用」，因此不管是詐欺集團、販毒集團、重利集團或是討債集團成員，都知道要買黑莓卡以避免通訊監察。基層檢察官組成的「劍青檢改」實在看不下去，今年6月召開「打詐實務與防詐策進研討會」，與會檢察官輪番砲轟NCC等主管機關不作為，NCC終於動了一下，7月起針對最為氾濫的香港黑莓卡進行管制，要求5大電信業者不再提供香港無實名制SIM卡來台數據漫遊。至於正常來台旅營經商的香港民眾，只要完成實名制，即可開通數據漫遊功能，可有效阻礙詐團利用網路銀行洗錢，加大犯罪成本，若詐團改為使用Wi-Fi上網，就會在登入網域時留下痕跡，易於檢警偵查。不過黃薇潔認為NCC此舉是「頭痛醫頭、腳痛醫腳」，因為香港黑莓卡受到實名制限制，詐騙集團可以改成利用其他國家黑莓卡犯案，只有對黑莓卡等漫遊門號全面採用實名制，才能阻卻人頭門號成為詐騙工具。黑莓卡等漫遊門號可上網、通話、也可以收簡訊，蝦皮等電商平台賣場隨處可見，不法集團經常用來詐騙、躲避檢警查緝。（圖／翻攝蝦皮）
誤信錢多事少、月入10萬 16歲少年趁暑假打工竟淪車手
高雄市66歲李男因誤信網路投資廣告，投資234萬後才驚覺遇上詐騙，急忙報警求助，警方成立專案小組，約出16歲蘇姓車手及18歲的江姓監視人，依刑法詐欺罪及洗錢防制法現行犯將兩人逮捕送辦。小港警分局桂陽派出所接獲李男報案後，所長顏靜逸與偵查隊立即成立專案小組，待詐騙集團成員要求再次匯款時，與詐團成員約定於昨日10時在小港區桂園路某超商面交100萬元。警方調查時已掌握車手特徵與交通工具，當場逮捕前來取款的蘇姓少年和負責監看的江男，其中蘇姓少年國中肄業，正準備重回校園，想趁暑假賺錢，卻誤信詐騙集團「月入10萬」、「工作輕鬆」等廣告陷阱，淪為車手。蘇姓少年與江男供稱，因為沒有工作又缺錢花用，在網路上看到詐團廣告，稱其工作輕鬆又能有高收入，便透過朋友接觸詐騙集團，與集團成員分工，分別擔任取款車手及監視取款人。警方依刑法詐欺罪及洗錢防制法現行犯將兩人逮捕，並在其身上起出虛設公司的現金存款憑證收據及印章等詐騙工具，訊後移送高雄地檢署、高雄少年及家事法院偵辦。
第三方支付淪詐騙工具 綠委要求完成法遵聲明才合法
面對第三方支付成為詐騙工具，民進黨立法委員郭國文和鍾佳濱今（28）日召開記者會，要求第三方支付應比照虛擬通貨模式，強制業者提出法遵聲明才能進行第三方支付服務，來強化監管模式。郭國文表示，目前第三方支付僅有防制洗錢及打擊資恐辦法，沒有「法律」可管，導致數發部在監理上面臨許多挑戰。目前有登記第三方支付服務的業者共14424家，但實際從業者應該沒那麼多。他說，因為第三方支付並非登記或許可制，主管機關難以掌握實際業者名單，就更不用說追查業者是否遵循洗錢防制辦法，導致是否違法的判定多仰賴司法單位的調查，因此讓基層檢察官業務繁忙而反彈。郭國文指出，其實虛擬通貨也面臨「無法可管」的狀況，但金管會根據「洗錢防制法」第6條所要求之洗錢防制內部控制與稽核制度，要求虛擬通貨業者必須完成法遵聲明才能以虛擬通貨為業，否則屬於違法行為。郭國文認為，同樣的作法也可以套用在第三方支付業者，變成不需要修法就可以透過「類登記制」取得第三方支付業者的名單。他認為，不只能讓數發部了解產業面貌並加強監管力道，同時也讓銀行知道哪些是可以合作的合法業者，更利於健全金融市場。郭國文指出，根據目前第三方支付洗錢防制辦法，已經嚴格要求業者落實KYC，且只能針對「實質交易」做代收代付的服務，也就是有一定對價的「商品」或「服務」（例如代繳費用）。因此，他認為，透過法遵聲明加強監管後，首先要面對的就是落實目前的洗錢防制辦法，不只要強化KYC，也應該拉長代收代付的週期，要確認雙方完成買賣，確認有實質交易後才能完成金流轉交，若是「無因匯款」則不能透過第三方支付進行，藉此減少詐騙的發生。
檢控數位部「只發展不監管」 毫無作為使第三方支付淪詐騙工具
詐騙已升級成國安問題，全台去年詐騙贓款逾60億新台幣創歷史新高。檢方批評「第三方支付」淪為詐騙及洗錢工具，呼籲主管機關數位發展部積極作為，改列特許行業監管。數位部今（24日）回應，已和金管會定期會議，將合作聯防加強監理。基層檢察官日前在打詐研討會上，直接點名金管會、NCC和數位部，是打詐國家隊淪為國家級詐騙的3大戰犯。其中，擁有明星部長唐鳳的數位部，則對於第三方支付、虛擬貨幣個人幣商的監管，只會踢皮球而毫無作為；至於主管數位通訊的NCC，則因未管制電信業者浮濫出售門號，讓詐騙集團能輕易通過手機門號驗證，經由電支等新興數位金融服務從事犯罪。基層檢察官指出，許多行政機關的不作為，是加劇詐騙問題持續蔓延的一大關鍵。檢方早已查獲多家詐騙集團自行開設第三方平台，由於第三方支付業者沒有任何資本額或開業限制，現行法律規定交易規模20億元以下由數位部管理，但數位部部長唐鳳卻稱「只負責發展，不負責監管」。數位部今天回應，未來會持續與金管會合作聯防，透過銀行公會加強銀行對其第三方支付客戶宣導洗錢防制相關規定，共同打擊詐騙；針對第三方支付服務業使用虛擬帳號之規範，數位部已在跟金管會定期聯繫會議中，共同商議聯防加強監理。數位部強調，遵照行政院通過的「新世代打擊詐欺策略行動綱領1.5 版」，在精進「阻詐」之面向，對於第三方支付業者建立客戶審查機制等方式，以降低詐騙受害事件；並落實「第三方支付服務業防制洗錢及打擊資恐辦法」相關規定，及完成「第三方支付服務業防制洗錢及打擊資恐指引手冊」，對於賣家以及消費金額超過5萬元或刷卡金額超過20萬元之買家，均要求須落實KYC（確認客戶身分）。針對疑似洗錢或資恐的交易，數位部表示，依第三方支付服務業防制洗錢及打擊資恐辦法，第三方支付服務業應向法務部調查局進行疑似洗錢申報；此外，也訂定第三方支付服務業者應有審查客戶網站（URL）之義務，以降低第三方支付服務業被利用於博弈洗錢、詐欺等不法犯罪之工具。
質疑綠營高層與im.B主嫌關係 立委要求納管借貸平台
民眾黨立法委員陳琬惠、張其祿今（24）日開記者會指出，im.B案持續擴大，主嫌曾國緯不僅詐騙吸金25億，被爆出曾與多位民進黨黨政高層一同赴宴，看似關係匪淺，要求總統蔡英文、民進黨主席賴清德和相關人等都應該出面清楚解釋，以定民心；相關部會也不能繼續踢皮球，應盡速修法納管P2P借貸平台，避免類似詐騙案件再次上演。琬惠指出，近日爆出包含監察院長陳菊、總統府秘書長林佳龍、台南市長黃偉哲及監委范巽綠等綠營重量級人物曾與曾國緯合照，連檢警調查部門高層都曾和曾國緯一同出席餐會，讓民眾對政府打擊詐騙的決心感到懷疑，也不禁令人想問，難道這麼多民進黨要員都是詐騙集團在政府的臥底嗎？陳琬惠說，當國人飽受詐騙所苦，民進黨政府完全沒有作為，成立的打詐國家隊也毫無作用，最後人民赫然發現，我們的官員、民代，竟然都跟詐騙犯這麼熟。令人遺憾的是，準備參選總統的賴清德至今仍保持沉默，請相關人士勇敢站出來，闡明事實真相，開誠布公才能重建公眾對政府的信賴，維護社會穩定和公平正義。陳琬惠表示，2020年6月12日立法院交通委員會到宜蘭考察，當天正是曾國緯五結豪宅招待所的「入厝日」，考察結束後，立委陳歐珀帶著官員到曾國緯的招待所，去招待所的官員有誰？喬了什麼？為何上班時間可以「開趴」？請陳歐珀好好面對，誠實回答。張其祿指出，P2P借貸平台提供無法向銀行貸款的人更多借貸機會，受到許多民眾歡迎，然而背後缺乏管理，加上兩大黨政治人物，甚至政府機關的「背書加持」，才讓事態更加惡化。打擊詐騙集團是當務之急，淪為詐騙工具的借貸平台也需同時進行監管。借貸平台不一定會進行詐騙，但其借貸行為有「違法放貸」疑慮；詐騙集團將借貸平台作為工具斂財，其主要犯行在於「詐欺」，與「違法放貸」有所區別，需有不同對策。新型態的網路平台衍生許多前所未見的犯罪型態，目前僅以《銀行法》第29條限制放貸資格，明顯不合時宜，更不敷使用，建議研議新法規應對。張其祿指出，民進黨政府最早在2016年6月就提出要強化網路借貸平台管理，歷時7年毫無進度，政府各部會互推責任，放任問題持續擴大。而金管會主委黃天牧擺明「堅決不納管，要管也不是我管」；經濟部商業司則聲明金融借貸放款不屬於經濟部權責範圍；數發部唐鳳部長又強調「零監管」。沒有任何單位願意承擔，打詐國家隊根本就是「打詐互踢足球隊」。因此，呼籲金管會等相關部會應加速釐清權責，強化對P2P業務的監管與許可，設立嚴謹的風險管理和披露機制，完善制度才能保障投資人與借貸者的權益。
張鈞甯買藥華藥變女股神 遭詐騙集團當招牌她氣罵：鬼話連篇
女星張鈞甯先前因認購私募生技股藥華藥（6446），隨後該股因各種原因大漲，讓她一度「4個月狂賺5700萬元」，被粉絲封為「新一代女股神」，許多小股民也都佩服她的投資眼光，結果近日因此就遭到詐騙集團盯上，成為詐騙集團拿來當招牌的詐騙工具，張鈞甯也因此在粉專發聲。張鈞甯發文打假，表示都不是本人言論。（圖／翻攝自張鈞甯臉書）張鈞甯去年砸下6016萬元，認購開發出血癌新藥的生技股藥華藥約256張股票，結果後來藥華藥大漲成為生技股王，也讓張鈞甯的投資眼光受到關注，一度被算出她大賺了近六千萬，她本人也表示沒想到這種事情竟然驚動大家，坦言這幾年確實有在認真研究投資理財，對於生技類、醫藥類、能源類、環保類的相關標的都有持續關注，剛好有個高中同學是這方面的專家，再加上自己所學也有一點相關背景，這些投資都是經過評估後才做的。而藥華藥方面則表示，依照金管會規範，私募具有3年閉鎖期，期間不得買賣。藥華藥自2020年1月起，共發行5次私募，歷次私募投資人目前均處於閉鎖期間內，不曾、不能買賣，更無法實現損益。所以所有參與的私募投資者，至今未曾獲利。不過張鈞甯的投資眼光也被詐騙集團盯上，近日就有人用她的身分做假粉專，來下廣告找投資人教如何獲利，讓本人直接在粉專上公開，並寫出「全部都是假的，不是本人言論，慎防詐騙」，更表示「姐又看到什麼了，鬼話連篇不要信！」。
人工智慧淪詐騙工具？ 陸男用ChatGPT發「甘肅火車撞死9人」假新聞被捕
ChatGPT為1款2022年底發行的人工智慧機器人程式，近日中國有男子利用該程式寫出1篇「甘肅火車撞死9人」的假新聞，中國的網路警察發現此虛假不實的消息在網路上流竄，經調查後發現是有人欲藉假新聞博取大量流量並獲利。中國「甘肅公安」的微信公眾號發佈消息指出，平涼市公安局網安大隊日前偵破1起假新聞案件。4月25日時，平涼市公安局崆峒分局的網安大隊在進行網路巡邏時，發現網路上流傳著「今晨甘肅1火車撞上修路工人致9人死亡」的文章，中國警方初步調查發現該文章為虛假不實的假假新聞。經網路警察發現共有21個百度帳號在同時間段發佈文章，發佈文章的帳號位置除崆峒市還有蘭州、隴南、定西、慶陽等地，假消息文章的點擊率高達1.5萬。經過調查，這些帳號為某家位於廣東深圳的自媒體公司所有，該公司洪姓負責人被警方認為有重大作案嫌疑。據悉，該名洪姓負責人通過微信好友得知可以利用網路流量變現的方法，於是他買了大量百度帳號，並搜集近年來的重大新聞，獲得素材後利用ChatGPT撰寫出虛假不實的文章，最後利用「海豹科技」將文章散佈到百度網站上。中國警方表示該洪姓負責人編造假新聞並散佈在網路上的行為，已涉嫌尋釁滋事罪，因此將對他採取刑事強制措施，而案件目前仍在進一步調查中。
政院推打詐綱領1.5 民眾黨立委：換湯不換藥
民眾黨立委賴香伶、陳琬惠及台北市議員陳宥丞今（13）日共同舉行記者會指出，詐騙手法推陳出新，連AI聊天機器人ChatGPT也被不肖人士當作詐騙工具，2022年詐騙案數量與財損均創新高，蔡政府「打詐國家隊」淪為口號，行政院近日再度喊出「打詐綱領1.5」，內容卻沿用舊綱領，換湯不換藥，恐怕難以根絕詐騙行徑，呼籲政府落實打詐「四大面向」，不能是只喊口號卻不作為；把完全執政變成詐騙一場，報喜不報憂的政府才是最大的詐騙集團。賴香伶說，去年7月蔡政府大動作跨部門啟動打詐國家隊，然而數字會說話，近5年詐騙案與財損屢創新高，近期更被揭露打詐國家隊成立至今，裁罰數始終為0。此外，根據法務部資料顯示，2017年到2021年累計共有近51萬名詐騙嫌犯，起訴率卻只有20%，其中近6成都是最容易被當棄子的「單純車手」，對詐騙集團無關痛癢；這次打詐綱領雖然強調加重刑責，但若仍是這般的偵查起訴方式，恐怕對詐騙集團毫無嚇阻之力，顯見現行偵查、起訴方式都亟需改進。賴香伶表示，「打詐綱領1.5」名義上是「升級」，但實際上仍延用去年7月發布的「新世代打擊詐欺策略行動綱領」結構，隨著科技日新月異，政府下架貼文、封鎖廣告「堵詐」永遠慢一步，阻止金流「阻詐」也只是截斷詐騙過程的其中一環，無法根絕問題；而「懲詐」分工不均，基層警察負擔過重，主責防堵源頭的NCC與數發部等單位卻雙手一攤、只會旁觀。陳琬惠指出，法務部10日在內政委員會充分展現「光說不練」的本領，對於極為普遍的遊戲點數、第三方支付及投資型詐欺等，表示要再召開「研商會議」，整天研議、研議再研議嗎？打詐國家隊成立多久了，這不是擺明之前一直在潛水擺爛？法務部不了解，加密貨幣本身是去中心化的，根本無法被凍結，只能從交易平台所管理的「加密貨幣錢包（帳戶）」來凍結。至於調取加密貨幣的金流，可透過區塊鏈的交易紀錄來追蹤，但法務部目前僅培育5名相關技能的檢察事務官，嚴重低估追查的難度。陳琬惠表示，去年打詐國家隊成軍12天，時任行政院長蘇貞昌得意展示輝煌戰果，包括破獲400多個詐團、抓到近2000人，以及查扣不法所得1億多元，然而政府一再宣示帶頭打詐，詐騙案卻越打越多，去年下半年詐欺案竟比上半年暴增3000多件，特別是投資型詐騙，例如使用公眾人物照片進行「假投資真詐財」，成長極為快速；政府研擬投資型廣告要實名制，但實際上如何控管也是個問題。陳宥丞表示，如果說「錯誤的政策比貪污更可怕」，那比詐騙集團更可怕的就是「口號打詐」，蔡政府從打詐國家隊到打詐綱領，只有對百姓政令宣導、口號治國但毫無新意，面對層出不窮的詐騙手法根本沒有心思面對。中央、地方應建立快速有效的聯繫系統，讓民眾、警察到金融支付端建立詐騙防火牆，減少資訊聯繫的時間成本，更能有效防止財產甚至人身安全詐騙。呼籲警政署、金管會將類似詐騙通報系統與止付程序更簡化且精進。
夫妻接兒子求救電話匯款60多萬救人 原來被「AI合成假嗓音」騙了
人工智慧的發展日新月異，但新科技可以為人類帶來幫助，同樣也可以被拿來當成詐騙工具。根據《華盛頓郵報》報導，加拿大有一對夫妻，日前接到一通「兒子」打來的電話，話筒那一頭，兒子用焦急的口吻表示，因為自己出了車禍，急需法律費用，爸媽一聽兒子有難，沒多想就透過比特幣匯款2.1萬美元（約新台幣64.3萬元），後來才知道，電話中那個熟悉兒子的聲音，是用人工智慧（AI）模擬合成的，根本不是兒子真的打電話，辛苦錢全被騙了。報導指出，受害夫妻一開始是先接到一名自稱「律師」的男子的電話，對方通知他們，他們的兒子班傑明（Benjamin Perkin）在一場車禍中撞死外交官必須入獄，接著話筒就傳來他們兒子的聲音，開口跟爸媽緊急調錢；後來這對夫妻又接到第二通電話，這名「律師」宣稱，班傑明需要2.1萬美元的法律費用才能出庭。夫妻倆一聽到兒子的聲音，當天馬上籌措資金匯款，但新中隱約感覺有些奇怪，後來直到兒子班傑明「本尊」後來打電話過來，他們才驚覺被騙，一家人趕緊向加拿大當局報案，不過傻傻匯出去的金錢，最後還是沒能拿回來。美國聯邦貿易委員會（FTC）表示，去年共接獲240萬人通報詐欺案， FTC已成立一間新科技辦公室，專門調查有發展前景且可能使用AI的公司，了解他們是否願意嘗試，去降低其研發的產品，可能造成的風險。