詐貸案
」 詐貸 潤寅 王音之 林家毅 楊文虎
潤寅壞律師1／法官轉律師收1250萬當顧問 黃呈熹幫滅證洗錢要坐牢
司法史上最大超貸案潤寅案，潤寅集團負責人楊文虎、王音之夫婦在11年間，陸續向12家銀行詐貸470億元，楊、王兩人遭最高法院各重判25年、27年徒刑定讞，併科罰金各高達6億元、6億5千萬元，楊、王兩人鋃鐺入獄，不過共犯中最受矚目的是由法官轉任的律師黃呈熹，檢方指控他收費1250萬元，替楊、王兩人滅證和洗錢，纏訟4年後，終於在2023年11月2日判刑1年10月確定、併科罰金60萬元，近日將發監執行。63年次的黃呈熹今年50歲，輔大法律系畢業、司法官訓練所40期結業，曾任台北、高雄地院法官，曾審理前立委邱毅率眾到高雄地院滋擾案。黃呈熹的妻子為檢察官，不過外傳黃2016年3月與未婚的前女書記官參團共遊歐洲，女書記官卻在捷克失蹤，後來陳屍在捷克小鎮河邊，死因不明；黃也曾接受委任一件士林地院審理的遺產分割案，卻被發現與兩造當事人都有牽連，律師公會認為他違反律師倫理、移送懲戒，遭台灣律師懲戒委員會處罰停止執行職務2個月。台北地院2020年10月間審理潤寅詐貸案，在北院大禮堂傳喚142名當事人出庭，場面十分壯觀。（圖／報系資料照）創下超貸紀錄的潤寅集團是老牌紡織貿易商，從事化纖原料、橡膠、輪胎原料進口，旗下4家公司包括潤寅實業、易京揚實業、潤琦實業與頤兆實業，集團負責人楊文虎、王音之夫婦因財務操作不當、資金周轉不靈，自2008年起，以現金、水果禮盒，收買多家上市公司、廠商幹部，製作假合約、發票等不實交易紀錄，向多家銀行詐貸，掩飾公司財務危機。2019年4月起，星展等債權銀行愈來愈懷疑潤寅集團的財務問題及償債能力，王音之不堪壓力，找上曾任法官的黃呈熹商量對策，前後支付黃的「顧問費」、「律師費」共1250萬7266元。王音之曾LINE黃：「親愛的弟弟，如果星展這樣一直搞下去，沒完沒了，怎麼辦纔好？」黃回「這是必然的，銀行本來救（就）起疑了，當然會軟硬兼施的不斷要你提出佐證來」。最後潤寅集團2019年6月起一連串跳票，終於惡性倒閉。法院統計潤寅集團共詐貸470億元，為遮掩犯行陸續償還後，未還款項仍達43億4300萬9752元。潤寅集團負責人楊文虎、王音之夫婦詐貸470億元，各遭重判25年、27年徒刑確定。（圖／報系資料照）楊文虎、王音之夫婦2019年6月1日逃亡前一天，女兒楊宇晨拜訪黃呈熹，同年6月3日王音之跨海指示黃呈熹處理公司解散事宜，黃要求潤寅員工連夜打包物品，將100多箱文件送去回收廠銷毀，並找電腦高手將公司電腦重置、銷毀電腦資料，除將10餘台主機藏在常替王音之送水果行賄的「百纖果屋」水果行內，黃也將2台主機藏在自己的律師事務所，致偵辦初期一度陷入瓶頸，還好在北檢承辦檢察官陳映蓁等人抽絲剝繭下，黃的犯行無所遁形。黃呈熹替楊文虎、王音之夫婦湮滅罪證和洗錢犯行，其中觸犯刑法第165條滅證罪，高等法院已在2021年9月間判刑10月確定，不過黃仍就滅證罪和洗錢罪提起上訴，最高法院2023年11月2日駁回上訴，判刑1年10月確定、併科罰金60萬元，黃也成為第一個因違反《洗錢防制法》第14條第1項洗錢罪遭判刑確定的律師。負責偵辦潤寅案的檢察官陳映蓁（現為北檢主任檢察官）是司法官訓練所47期結業，承辦潤寅案時，雖然才剛生產不久，但為求突破案情，不捨晝夜、勾稽比對，同事們都看在眼裡，最後一路搗破潤寅案這件司法史上最大超貸案，已逃往美國的主謀楊文虎、王音之夫婦不得不回台受審，連收賄吃案的前調查官郭詩晃、協助滅證洗錢的律師黃呈熹也難逃法網，成為檢察界偵破超貸案最亮眼的代表作，陳映蓁2020年獲北檢票選主任檢察官第2高票。
潤寅壞律師2／超貸470億三大咖助攻 金控老董、大律師、調查官下場慘
司法史上最大超貸案潤寅案害慘銀行界，12家公股及民營銀行慘遭詐貸470億元。台北地檢署查出楊文虎、王音之夫婦從2008年起，以假合約、假發票作帳騙取銀行貸款，終於在2019年包不住火逃亡海外，仍遭檢調緝捕回台。北檢承辦檢察官勾稽比對，發現潤寅案拖了11年才東窗事發，與楊文虎、王音之夫婦刻意交好3個業界大咖有關，分別是前合作金庫董事長廖燦昌、法官轉任律師的黃呈熹、以及前調查官郭詩晃。3人事後不但丟掉工作，還遭起訴判刑，下場悽慘。其中曾任合作金庫董事長的廖燦昌，堪稱藍綠通吃的銀行界「經營奇才」，他在馬政府時期當過台企銀和合庫董事長，2017年11月因「慶富案（即海軍獵雷艦詐貸案）」，遭拔除合作金庫董事長職務，不過民進黨蔡英文當選總統後，時任行政院長蘇貞昌在2019年4月間，以「用人唯才」為由，重用他擔任第一金控董事長，外界盛傳是受到新潮流系的鄭文燦和陳菊推薦，讓他秒成綠朝新貴，但遭否認。不過廖燦昌當上第一金控董座才1年多，2020年因為遠東航空22.5億元掏空案，涉嫌在合庫董座任內超貸遠航遭起訴，因此丟掉第一金控董座寶座，接著2022年底，又因潤寅超貸案遭到起訴。檢方查出廖燦昌擔任台企銀董座時，就常接受王音之致贈的「高級水果」，廖轉任合庫董座後，王轉向合庫貸款，合庫主管和承辦人員疑似因廖的壓力，明知潤寅已被列為呆帳戶，仍核貸撥款4.6億元，造成呆帳2.9億元。兩度被拔除金控董座的廖燦昌，未來將有跑不完的法院。律師黃呈熹因潤寅案遭判刑，在法院審理期間仍接受媒體採訪、相當活耀，預料將遭律師公會懲戒除名。（圖／翻攝臉書）至於曾任台北、高雄地院法官的黃呈熹，轉任律師後生意不錯，不過他曾因違反律師倫理，遭律師懲戒委員會處罰停職2個月，現在又因擔任潤寅案楊文虎、王音之夫婦的法律顧問、收費1250萬元，要求員工湮滅證據及洗錢，連自己的律師事務所也藏了2台潤寅集團的電腦主機，遭判刑1年10月確定。對此，律師懲戒委員會已對他先判刑確定的滅證罪，予以最重的除名處分，洗錢罪則在2023年11月間判決有罪確定，北檢將發函律師公會，要求再次懲戒，一般預料，黃的律師資格將確定除名，永遠無法執業。另外，調查局早在2016年8月間已發現潤寅集團有問題，當時交給台北市調處專員郭詩晃承辦，王音之透過與郭熟識的潤寅集團金主、有富集團董座洪村騫關說，希望能全身而退，洪村騫指示有富開發部經理李世仁安排跟郭詩晃見面，洪幫王音之代墊500萬元現金裝在水果盒，赴郭家交給郭，2019年1月，郭向李洩密表示：「案件將調查終結。」5天後，郭將潤寅案卷證以查無不法理由「列參」，李得知轉告王，「王董：您的案件已經簽送出結案」。後來檢調查扣潤寅電腦，找出被刪的「內帳」資料，記載2張支票及「調查局郭」，才讓郭詩晃收賄內鬼犯行曝光。郭一審遭重判12年，懲戒法院另將郭判決撤職，並停止任用4年，併罰款60萬元。前台北市調查處調查官郭詩晃，被控向潤寅集團收賄500萬元吃案，北院重判12年徒刑。（圖／報系資料照）
調查官捲入潤寅472億元詐貸案 北市調處前專員郭詩晃重判12年
調查官捲入詐騙金額高達472億元潤寅詐貸案！調查局台北市調處前調查專員郭詩晃涉嫌收賄500萬元吃案，以潤寅案查無不法，僅將案件列參考，經台北地檢署依涉犯《貪污治罪條例》等罪起訴後，台北地院今重判郭男有期徒刑12年、褫奪公權6年；還可上訴，郭男到場聆聽宣判後喊冤。至於潤寅集團主嫌、董事長楊文虎、王音之夫妻，最高法院2021年12間維持二審見解，將王音之判刑27年、併科6億5千萬，楊文虎判刑25年、併科6億元全案定讞，發監執行。起訴指出，2009年間，有富集團有意在郭母住處一帶進行都更，郭男因此結識有富董座洪村騫及有富開發部經理李世仁，而洪同時是潤寅集團金主，借款給潤寅再收取高額利息；2016年8月間，調查局將潤寅案交由郭承辦，王擔心詐貸犯行曝光，透過洪找上郭，希望能全身而退，洪同意協助。後來洪村騫指示李世仁安排跟郭詩晃見面，洪將幫王音之先代墊的500萬元現金裝在水果盒，赴郭家交給郭，郭收下，加碼向洪提出協助他升等的要求；2019年1月，郭向李洩密表示：「案件將調查終結。」5天後，郭將潤寅案卷證以查無不法理由「列參」，不予查辦，李得知轉告王，「王董：您的案件已經簽送出結案」等語。檢方指洪、李涉犯行賄公務員罪，考量2人認罪，願支付高額公益金，認為能以緩起訴替代刑罰，要洪繳交6000萬元緩起訴金，洪已繳交完畢，另須接受12小時法治教育；李同樣緩起訴，要上繳國庫120萬元，接受16小時法治教育。至於王音之坦承與洪共同行賄郭，並轉污點證人，僅判刑4月、褫奪公權2年。
萬年欠稅大戶1／納稅人離世、潛逃稅債難討 延長追稅期殃及後代至2032年
有人天生含金湯匙，也有人一呱呱落地就在「欠稅大戶」。財政部7月1日公布最新個人欠稅排行，股市聞人黃任中與其胞姐夏黃新平、高雄黃承志家族、「蕈菇大王」林天財、台南魏氏家族等持續霸榜前五名，不過這些20、30年前的陳年舊案，欠稅人大多已離世，甚至第二代也不在，要向後代子孫討稅債，可說是難上加難。股市聞人黃任中連年位居個人欠稅大戶榜中之冠，他生前不僅在股市中走跳自如，也算是國內電子業上游的元老之一，曾任楠梓電董事長，喜歡名車、名酒、藝術品，身邊經常跟隨一些「女弟子」、「乾女兒」。不管個人或企業欠稅，經常發現大筆金額的不動產皆抵押貸款，銀行有優先債權，其餘藏品也拍不了多少錢。2003年拍賣黃任中收藏的名酒、人蔘等多項禮品。（圖／報系資料庫）黃任中至今加上罰金已積欠19.18億元，其胞姊夏黃新平也積欠國庫12.55億元，加上另一位胞姊黃燕平的1.67億元，3姊弟共欠下逾33億元稅款未繳，明年黃任中逝世滿20年，家族成員皆避居海外，想必是筆收不回的呆帳。個人欠稅第二名的是高雄黃承志與姊妹黃瑞月、黃瑞雲3人共15.04億元，黃承志為婦幼建設負責人，他與前彰化銀行董事長蔡茂興交好，1998年起利用屏東縣遊憩設施開發案，向彰銀申貸12億元，再拿假發票向銀行請領工程款，是當年轟動一時的「彰銀詐貸案」主嫌。不過他和姊妹積欠的稅金則是起於1996年，在詐貸案曝光後，2001年黃承志因詐欺、違反銀行法遭到起訴，之後便潛逃中國，20多年過去了，許多人都認為黃承志應該已不在人世，不僅積欠的稅款拿不回，向彰銀的貸款也皆淪為逾期放款。個人欠稅名列第二的高雄黃承志，1998年就是利用婦幼建設興建的「諾貝爾大樓」抵押借款，總戶數1470戶，其中數百戶房屋在建商倒閉後流入法拍市場。（圖／報系資料庫）全國個人欠稅第五名的台南魏姓家族13人，起因魏家男主人魏東來因土地徵收獲得4億多元補償款，但他於1996年過世時將財產中3.3億元贈與給配偶魏陳秀梅，不到2年女主人也往生，其子魏述堯等8名子女再繼承遺產，但在申報遺產時僅列59萬餘元，經國稅局查核後認定遺產總額應為3.2億元，遺產稅、贈與稅加上罰金、滯納金、滯納利息等，至今已累計積欠8.01億元。經記者調查，事隔將近30年，魏述堯等8名子女已有不少人往生，魏述堯為台灣第一批赴日本學習鑽石眼模的工程師，並與兒子魏子夏創辦不銹鋼線材製造廠「元能公司」，目前魏子夏擔任董事長，事業遍及美洲、歐洲以及日本。不過魏子夏也已70餘歲，雖事業有成，但若要魏家第三、四代為祖先償債，恐難度相當高。自財政部2010年公布欠稅大戶名單以來，前幾名幾乎沒變過，立院在2021年底修法，把2007年3月5日前的舊案追稅期延長至2032年，但許多納稅人不是已經去世，就是已經脫產，想把稅款追回來，真的十分困難，若只表面延長追稅期卻缺少執行力及檢討現行制度，公布萬年不變的欠稅大戶名單將流於形式，恐無法達到警示效果。
假交易詐貸56億！鼎興負責人何宗英3度起訴 再判6年10月
台北地院今(5日)宣判，牙材商鼎興貿易連續8年用假合約向新光銀行等10多家銀行、金融機構詐貸37億餘元，北檢前年又發現永豐銀也遭相同手法詐貸損失18.7億元，因此依違反《銀行法》判處負責人何宗英6年10月、鼎興總經理張譽瀚5年以及財務主管江美玉判刑6年。何宗英。（圖／報系資料照）鼎興公司是國內知名的牙科器材廠商，成立於1949年，1951年起自日本、歐美進口牙材，負責人何宗英是中山醫學院牙科畢業、日本大學齒學博士，曾任台北市牙醫師公會理事長，在牙醫界頗具知名度，不過鼎興貿易因資金周轉問題，從2008年起開始製作假的醫院牙科部與診所醫師合約，並且向熟識的牙醫借用支票，拿去向華南、新光、工銀租賃等9家銀行、4家租賃公司借貸，2016年7月間驚傳跳票，才發現鼎興詐貸高達37億元，負責人何宗英先前已分別被起訴2次，一審各判刑18年、9年2月，目前正在上訴高等法院審理中。另外，揭發永豐金控弊案的「吹哨者」的永豐銀前總經理張晋源，也曾在鼎興詐貸案後，發現銀行有多人名字和何宗英近似，事後查出，永豐銀當時監察人何宗達，是何宗英妻子的外甥，具有三親等關係，卻沒有據實填寫利害關係人，疑涉弊端。根據《ETtoday新聞雲》報導，檢察官調查後發現，何宗達長年旅居國外看不懂中文，相關業務都是交由秘書助理處理，至於永豐銀承辦人員在核貸過程中，並沒有對鼎興特別寬鬆，反而是越審越嚴格，不過提供票據讓鼎興去借貸的診所，確實有在營業，加上鼎興跳票前還款紀錄正常，因此持續放貸。檢察官認為，永豐銀相關核貸過程或許有行政疏失，但無涉及刑事犯罪，處分何宗達、張晋源等14名銀行職員不起訴，但何宗英以及張譽瀚、江美玉3人，則涉嫌從2014年起，向永豐詐貸18.7億元，累計鼎興詐貸案不法金額已高達56億元，因此依違反《銀行法》起訴。
前合庫董座涉詐貸案 遭檢方依特別背信罪起訴
史上最大詐貸案、潤寅集團詐貸銀行400億元案，檢方指控前合庫董事長廖燦昌任職台企銀董事長時，多次收受潤寅負責人王音之高檔水果禮盒，接受王請託，施壓下屬配合潤寅貸款，造成合庫損失2.9億，依特別背信罪起訴，台北地方法院5日開庭，廖否認犯罪，與潤寅集團、王音之也沒有任何金錢往來，也沒有干預授信審查。庭末，法官諭知擇期再開庭。廖另在合庫董事長任內涉嫌協助遠航董事長張綱維貸款，讓事後接任土銀董事長黃伯川、合庫銀總經理陳世卿，均遭北檢起訴，創下公股行庫首度有董總在任內遭起訴。廖並因遠航案請辭第一金控董事長。潤寅實業負責人楊文虎、王音之夫妻，去年判刑27年、25年確定後，已入獄服刑。檢方指控，廖燦昌2014年轉任合庫董事長，王音之開始向合庫申請授信，廖2016年召集下屬開會針對潤寅相關授信案指示「應照客戶申請條件盡速通過」。合庫員工在廖交辦壓力下，潤寅財務狀況不佳，楊文虎夫婦都已被聯徵中心註記為呆帳戶，仍從2016到2018年持續授信撥款共4.6億，其中呆帳2.9億。
王世堅指蘇貞昌兩大案欺上瞞下 嗆快下台不要搞到晚景淒涼
民進黨九合一選舉大敗，黨內外要求行政院長蘇貞昌下台的聲浪不斷，台北市議員王世堅今（30）日接受資深媒體人黃光芹網路節目《新聞不芹菜》專訪時，揭露兩大案件，直指蘇貞昌欺上瞞下，連總統蔡英文交代的事都不甩，相當「鴨霸」，甚至拔擢涉及詐貸案的人士，基於責任政治，一定要下台。王世堅說，敗選一定要有人承擔，蔡英文總統已經辭掉民進黨主席，而蘇貞昌身為最高行政首長，一定要負責，不管蘇過去3年多來的政策成績如何，基於責任政治，一定要下來。他強調，「雖然蘇貞昌稱是總統慰留，但真想走，誰也留不住，真想賴，誰也趕不走」。為何蘇貞昌非下台不可，王世堅也舉兩大案說明。他說，慶富案很有名，一開始慶富公司跟合作金庫貸款，當時的董事長廖燦昌率領所有公股行庫聯貸上百億元，結果慶富案根本是個詐貸案，廖燦昌下台；檢調追查幾年，案子還沒結束，蘇貞昌接任閣揆後，就把廖燦昌派到更大的金控公司第一金控當董事長，不懂蘇貞昌為何這樣做？此外，談及技職教育，王世堅表示，蔡英文總統6年前剛上任時，到許多學校演講，承諾要讓不好的大學退場，並恢復技職教育，包括三專、五專、高工和高職等，而率先響應的是有110年歷史的國立台北科技大學，該大學前身為台北工專，4、5000個學生有13公頃校地，現在因為台北各種開發，1萬3千多個學生只剩9公頃。王世堅說，建國啤酒廠因為在台北市區要改建商業大樓，回饋4成土地給政府，總統答應要無償給北科大，結果蘇貞昌上台後，就將計畫打斷，而且照財團要求，將4成土地作為商業大樓，稱要振興啤酒文化。他批評，長安東路就有啤酒一條街，蘇貞昌為了商業利益，就犧牲掉振興技職教育的機會。王世堅說，上述2個例子都是在蘇貞昌手上耽誤，連蔡英文耳提面命的事都不聽，就知道蘇貞昌鴨霸到什麼程度，總統將所有權柄交給蘇，期望好好做事，結果蘇貞昌欺上瞞下。他認為，基於責任政治，蘇貞昌就應該要下台，現在走還可以說走得漂亮，不要搞到整個社會逼蘇貞昌走，那就是晚景淒涼。
賈永婕控舅媽「侵占失智母2800萬」 開庭人沒到…驚她原來是「職業級詐欺慣犯」
「抗疫女神」賈永婕的弟弟賈永騏與舅舅、舅媽，因74歲失智母親保單等財產一事對簿公堂，當時對方提供母親自述錄音，反指賈永婕和弟弟不孝，檢察官最後予以不起訴；但賈永婕姊弟聲請再議，開庭時發現舅媽本人沒到，改以視訊方式出席，這才發現舅媽原來涉及其它金融詐欺案，正被羈押在台北女子看守所，「沒想到我們碰上的是職業級的金融詐欺慣犯！」賈永婕在臉書發文表示，之前媽媽被舅舅舅媽（楊悦如）捲款詐騙案件，因為對方蓄意設計錄音，製造虛偽惡意證據，檢察官予以不起訴處分，她坦言：「我也遭受到很多質疑！」後來賈永婕姊弟聲請再議，結果幾周前再次開庭，發現被告人舅媽楊悦如，竟以視訊開庭，「場所是在台北女子看守所，被羈押！但是又跟媽媽案件無涉！我們百思不得其解……」。賈永婕說，後來她去查了相關新聞，追出舅媽現在被羈押的原因，結果發現，舅媽楊悅如還涉及康喜軒金牛角集團負責人詐貸案，被檢方懷疑以放款部門襄理職位，從中給予協助，目前已遭新北地檢署依銀行法等法條起訴，她恍然大悟表示：「沒想到我們碰上的是職業級的金融詐欺慣犯！我要哭了原來還是有天理啊，還是有公理正義的！」回顧賈永婕跟舅舅與舅媽槓上的恩怨，是在今年7月時，她指控舅媽從去年初開始接近她罹患失智症的母親，帶著著賈母去銀行分批提領大筆現金、解約7張保單，前後將美金96.3萬元（約台幣2800萬元）匯往海外，還好被其他家人及時發現，賈永婕有順利攔下這筆錢。後來賈永婕的弟弟為此對舅舅羅宗仁、舅媽楊悅如提告詐欺取財，但羅宗仁聲稱，賈母是自願出錢幫他置產的，他還提出一段賈永婕媽媽的錄音檔，裏頭賈母陳述：「我兩個孩子根本連問都不問我」、「他們從來沒看過我」，檢方調閱監視器後，判定賈母說話當下意識清楚，因此予以不起訴。現在發現舅媽還牽涉其他案件的詐欺，等於還了賈永婕一個公道，也讓她認清楚親戚的詐欺真面目。
史上最高詐貸案 潤寅負責人夫妻判賠結果出爐
潤寅公司被控詐貸472億多元，至今仍有43億4300萬多元未還款，負責人楊文虎、王音之夫妻去年底遭各判刑25年、27年定讞；第一商業銀行提告求償部分，台北地方法院判決楊文虎夫妻等4人，須連帶賠償一銀新台幣8967萬元、美金125萬多元。可上訴。這件史上金額最高詐貸案，起因楊文虎夫婦擔任負責人的潤寅集團旗下4家公司，用不實的買賣合約、統一發票等文件向華南、土地及星展等12家銀行，申辦國內外應收帳款融資及外銷放款銀行貸款等。楊文虎夫婦透過業務經理聯繫上市及上櫃公司出面向銀行貸款，再由會計作帳，假藉出售紡織用紗名義，製作不實交易發票、提貨單據等持向銀行申貸，分別向9家銀行詐貸386億元、3家銀行詐貸86億元，共472億多元。
張綱維再出包3／漢寶建設遭黑函抹黑 新北市都更處：尊重社區決定
位於新北市中和區連城路上的台貿一城，從2010年9月開始籌畫都市更新，但卻遭住戶爆料，由社區主委組成的推動小組疑似黑箱作業讓「漢洋地產」公司得標，同時有不明人士在社區內發放黑函抹黑競爭者「漢寶建設」。本刊調查，漢洋地產背後的主導者就是張綱維，他曾涉及多起掏空、詐貸案，讓住戶們感到相當憂心。據了解，在公開評選前夕，台貿一城社區內突然出現不明男女，他們並非住戶，也非建設公司人員，卻拿著漢寶建設與社區的協議書在社區發放，並在上頭以紅筆寫上斗大的紅字「陷阱」，住戶通知漢寶建設人員後，漢寶公司高層相當失望，並到轄區派出所報案提告。漢寶建設董事長張慶忠表示，自己在中和服務多年，漢寶公司建案品質、都更的代表建案住戶們有目共睹，自己當初接到這個案子，並沒有想要多賺錢，主要是要把住戶們的房子蓋好，讓他們能在中和舒適地安身立命，一開始才會到社區內舉辦說明會。然而，中途出現了張綱維主導的漢洋地產介入競爭並出線，張慶忠雖表示尊重推動小組的投票結果，但心中卻有一絲憂心，因為許多住戶都誤以為參與都更的是在建築業界頗有名望的祝文宇所領導的漢洋建設公司，但實際上卻是財務狀況不明的漢陽地產公司。張綱維曾因為掏空案鋃鐺入獄，現在重回地產建設老本行，但卻引起不少住戶憂心。（圖／黃耀徵攝）據了解，張慶忠曾和漢洋建設董事長祝文宇確認過漢洋建設、漢洋地產的關係，祝文宇表示自己的漢洋建設和漢陽地產、張綱維一點關係都沒有，張慶忠和祝文宇兩人更曾在三重先嗇宮一起敬拜神農大帝，祈求漢寶建設在台貿一城的都更案能順利完成。針對指控，漢洋地產楊姓發言人表示，對於玩具本票、傳單黑函等都是對手抹黑，漢洋地產是以公平公正的方式得到推動小組青睞，而張綱維是漢洋地產的大股東，理所當人可以在協議書上簽字當保證人；針對住戶擔心遭掏空一事，他強調，都更建案有銀行信託機制限制，並不會發生掏空案等情事。有關都更公司遴選是否有黑箱問題，台貿一城社區主委在截稿前都未回應。而對於台貿一城社區都更案，新北市政府都更處長張壽文表示，該都更案目前仍在社區招商、選擇都更實施者階段，都更處尚未收到事業計畫書，也還沒進入都更審議程序，一切尊重社區的決定，市府不會介入社區與實施者的協議，未來收案後將依法審核。
禿鷹再現1／掏空詐貸疑雲未落幕 主嫌又成受害3C大廠面試官
製造連接器起家的「恩得利工業股份公司」（下稱恩得利）曾經輝煌一時，但渉嫌掏空詐貸案的林家毅（現改名林峻輝）2017年入股後，猶如禿鷹一般榨光恩得利的資源。如今多名員工出面投訴，去年10月起該公司不斷遲發薪資，還要求員工簽自願離職切結書、同意以分期方式清算員工年資，卻又大動作在台灣招聘大陸廠員工，而其中一位面試官竟是已宣布退出經營團隊的林家毅，讓員工們擔憂公司再度陷入被掏空的危機。涉嫌掏空揚華科技20億元、並詐貸銀行5.8億元的前揚華科技負責人林家毅（45歲），2019年底一審被重判14年2月徒刑，目前案件仍在高院審理中。他還曾在2017年化名「林峻輝」，涉嫌掏空專幫和碩、英業達代工的恩得利公司7000萬元；去年4月，林家毅被爆出掏空醜聞，退出公司經營，改由王貴戊擔任董事長，但林家毅仍在背後指揮運作。恩得利曾是英業達、和碩、仁寶等知名科技大廠配合廠商，主要產品包括各項3C產業（電腦零組件，通訊設備產品，消費性電子產品）所使用的精密端子、連接器、接插件及應用線材等品質優良的連接器，公司營收曾經輝煌一時，但如今卻今非昔比，從每個月營收高達2億元，到現在負債累累。10多年前替恩得利打下大片江山的老員工、前任董事長林有欽、下游廠商及股東們講起如今公司營運狀況，心中有無限感慨與無奈。曾在恩得利工作15年的老員工阿明在2017年林家毅入股公司後，發現公司經營一團亂，因此選擇離職，他說「我去年中接到公司回聘通知，原本想說老闆已經換人做，公司應該可以東山再起，但沒想到，幕後經營公司的依然是林家毅一派的人，因為有員工到位於三重區的公司面試時突然發現，負責面試的長官之一就是林家毅，可見他對外宣稱已退出公司經營，但仍躲在幕後操縱公司。」此外，阿明回聘擔任業務主管後，才發現公司狀況根本沒改善，反倒是雪上加霜，甚至逼得員工幾乎活不下去。本刊調查，去年4月，林家毅被爆出疑似掏空公司即退出公司經營，改由他的人馬王貴戊擔任董事長，豈料，王男竟交代員工不要支付下游廠商貨款，導致公司無法順利交貨，而客戶、廠商催貨、催款壓力全落到阿明身上，阿明不得已只好不停更改交貨時程表，就為了在客戶的壓力下喘息，但最後，公司卻以阿明是另外一派股東的人為由，將阿明開除。另一名在公司服務超過5年的員工阿強也說「公司在228連假結束後，對我們大批員工進行清算，理由是要遷廠到大陸，要我們簽切結書，要求我們同意公司『資遣費』分期，以及年資延期清算，但以公司現在財務狀況，我們懷疑根本就拿不到錢。」。恩得利公司多名員工出面投訴，公司日前大批遣散員工，還逼他們簽下自願離職、資遣費分期等不合理切結書。（圖／張文玠攝）本刊調查，從去年10月起，恩得利公司便開始拖延薪資發放日期，公司也沒有替員工保勞健保，甚至沒有繳納勞退提撥的6%退休金，除此之外，更以「公司遷廠，員工無法配合」為由，要員工們簽下不合理的切結書，否則不讓他們以「非自願」離職。「他理由很壞，根本在鑽漏洞，沒有通知我們就說公司要遷廠，而且不給我們非志願離職，等於我們不能領失業補助。」阿強說，公司中有多達20名員工都有類似情況，目前他們不排除組成自救會，對恩得利提出團體訴訟。對於林家毅是否介入公司經營一事，恩得利公司董事長王貴戊表示，林男已經沒有在公司任職，他也否認林男有負責員工面試。至於大陸廠是否因欠貨款遭查封，王男則說，「這牽扯前經營團隊聯合不肖供應商掏空，目前正在訴訟當中。」有關股東無法查帳一事，王男則說已經走入司法程序。王貴戊強調，恩得利之所以遣散員工，是因前經營團隊掏空公司，侵占公司資產，同時公司面臨供應商竊占公司模具以及設備，造成公司經營上的困境，才會瘦身裁員，且在裁員程序上皆依法處理；對於恩得利公司積欠勞健保費，以及未如期發放薪資一事，他則說已經有處理。根據切結書內容，員工必須同意恩得利公司分8個月分期償還薪資、資遣費，並放棄法律追訴權。（圖／翻攝畫面）
禿鷹再現2／詐貸5.8億搞爛4公司 恩得利欠億元貨款陸廠遭查封
曾經犯下震驚社會的揚華科技5.8億元詐貸案的主嫌「林家毅」（現改名林峻輝），一審被判刑14年2個月，就在上訴期間，他又將黑手伸進連接器大廠恩得利公司，近日，恩得利大動作以「遷廠大陸」為由遣散多名員工，還有員工參加招聘面試時發現面試官就是把恩得利搞爛的林家毅，員工們也確信林家毅就是公司經營背後的影武者。恩得利曾經月營業額高達2億元，如今卻連遣散費、薪資都付不出來，公司創始董事長、股東、老員工及廠商見證這10多年來公司興衰，心中有無限感慨，他們將導致公司衰敗的原因都指向2017年入主公司的林家毅團隊。「光是我們公司，就有高達1000多萬元貨款收不回來，還有大陸的同業對恩得利提告。」恩德利的下游廠商謝姓老闆說。本刊調查，恩德利在大陸江蘇省蘇州市設有廠房，同時也和大陸科技廠有商業往來，但從去年起恩得利就拖延未支付上億元貨款，最後遭2間公司提告，而陸方法院也在恩得利廠房貼上封條。「我的公司原本已經要上櫃了，被恩得利這麼一搞，只能無限期延後。」謝老闆說。其實謝先生並非唯一受害人，現任恩得利公司持股最多的股東胡先生也氣得說，「我們股東得知公司明明就有9000多萬元的貨款入帳，但公司卻沒有付給廠商，我們向公司查帳，現在這個董事長（王貴戊）竟不讓我們查，我們也已經提告了。」謝老闆表示，不少在大陸的同業，因為沒拿到恩得利的貨款而向大陸法院提告。（圖／翻攝畫面）「我們當時一個月都有2億多元的營業額，恩得利就像我的小孩一樣，如今變成這個局面，看了實在很感慨。」恩得利的創始董事長林有欽說。本刊調查，2017年在一場私募會議上，林家毅和林有欽搭上線，林家毅以介紹生意、金主為藉口，取得林有欽與公司董事信任，接著又以7000萬元投資取得3席董事，和林有欽率領的公司派對壘。此外，林家毅曾以「可賺仲介費」為由要求恩得利開立7000萬元的支票給一間人頭公司，但卻被林家毅拿去兌領，並未將貨款支付給下游廠商，導致貨款可能跳票，由於恩得利是上櫃公司，若支票跳票即違反《證交法》，恩得利公司派的董事至此才明白被林家毅擺了一道，只能乖乖付款，並氣得對林家毅提出《詐欺罪》告訴。本刊調查，身材高佻、戴著眼鏡、長相斯文的林家毅，發跡過程猶如電影《華爾街之狼》情節，他10年前還是在銀行專門放款給小企業的業務員，財經界完全沒人知道這號人物。直到2015年爆發揚華掏空案以及向銀行詐貸5.8億元案，林家毅就如橫空出世般，成為檢調追查重點對象，2019年，一審判決出爐，林家毅被重判14年2個月，目前仍在上訴，如今又隱身在恩得利內部，讓員工為公司前景高度憂心。從揚華科技詐貸案開始，鴻測科技、清惠光電停工、員工遭拖欠薪資、資遣費，公司經營名單中都有林家毅身影，然而這次恩得利事件的發展進程，也與鴻測、清惠如出一轍，只盼司法單位能盡速介入調查，別讓禿鷹橫行，讓公司員工生計不保、投資人心血打水漂。對於林家毅是否介入公司經營一事，恩得利公司董事長王貴戊表示，林男已經沒有在公司任職，他也否認林男有負責員工面試。至於大陸廠是否因欠貨款遭查封，王男則說，「這牽扯前經營團隊聯合不肖供應商掏空，目前正在訴訟當中。」有關股東無法查帳一事，王男則說已經走入司法程序。王貴戊強調，恩得利之所以遣散員工，是因前經營團隊掏空公司，侵占公司資產，同時公司面臨供應商竊占公司模具以及設備，造成公司經營上的困境，才會瘦身裁員，且在裁員程序上皆依法處理；對於恩得利公司積欠勞健保費，以及未如期發放薪資一事，他則說已經有處理。鴻測科技、清惠光電停工，許多員工遭拖欠薪資、資遣費而上街抗議，如今恩得利處境也與鴻測及清惠光電如出一轍。（圖／翻攝畫面）
涉史上最大銀行詐貸案 合庫前董座廖燦昌200萬交保
檢調偵辦「史上最大銀行詐貸案」潤寅詐貸案，懷疑合作金庫有內鬼包庇，查出合庫雙連分行涉嫌於2016年間，配合潤寅集團提高授信額度，造成合庫損失1億餘元，涉嫌《銀行法》特別背信罪，台北地檢署10日再指揮調查局北機站搜索約談前合庫董事長廖燦昌到案，調查局晚間7時30分將廖移送北檢複訊，媒體問有他「有沒有違法、有沒有施壓、有沒有護航」廖均不發一語，逕自走進北檢。檢方訊後，諭令廖以200萬元交保。檢調曾在11月25日展開第一波偵查行動，兵分10路搜索，約談前合庫副總經理黃伯川、合庫授信管理部協理陳世卿、時任分行經理的陳秀貞、陳淑華共10人到案說明，檢方訊後，依違反《銀行法》特別背信罪諭令黃伯川200萬元交保，陳世卿60萬元交保，另有另有7人以5萬元至30萬元不等金額交保。這已不是廖燦昌第一次遭檢調查辦，他另在合庫董事長任內，涉嫌以公股銀行資金協助遠航董事長張綱維貸款，連帶土銀董事長黃伯川、合庫銀總經理陳世卿，也分別因時任合庫銀副總及授信管理部協理經手這項放貸案，台北地檢署去年7月起訴3人，創下史上公股行庫首度有董總在任內遭到起訴，震驚金融圈。廖已因此請辭第一金控董事長獲准。至於潤寅實業負責人楊文虎、王音之夫妻被控以不實申貸文件等手法，向12家銀行詐貸高達400多億元。一審楊文虎被判處26年有期徒刑，併科罰金6億元，王音之則被判刑28年，併科罰金6.5億。二審高等法院改判楊文虎25年有期徒刑，王音之27年，最高法院9日駁回上訴，全案確定。
史上最大詐貸案！ 潤寅案王音之判刑27年、楊文虎25年定讞
堪稱史上最大的潤寅詐貸案，潤寅集團董事長楊文虎、王音之夫妻向12家銀行詐貸470億元，一審將楊文虎重判26年、王音之重判28年。上訴後，高等法院將刑度略減，楊文虎判刑25年，併科罰金6億元，王音之判27年，併科罰金6億5千萬元，最高法院今天駁回上訴，全案定讞。潤寅集團是老牌紡織貿易商，從事化纖原料、橡膠、輪胎原料進口，旗下4家公司包括潤寅實業、易京揚實業、潤琦實業與頤兆實業，集團負責人楊文虎、王音之夫婦因財務操作不當、資金周轉不靈，被控自2008年起，以現金、水果禮盒，收買多家上市公司、廠商幹部，製作假合約、發票等不實交易紀錄，向多家銀行詐貸，掩飾公司財務危機。最後潤寅集團2019年6月起一連串跳票，最終惡性倒閉，楊文虎夫婦在案發前潛逃美國。檢調單位透過司法互助逮回楊文虎夫婦，另外也清查他們在台灣的諸多同夥，包含女兒楊宇晨、女兒前男友王威程，前法官、律師黃呈熹、王音之胞弟王振賢等人，都被檢方認定協助洗錢、滅證，因此一併偵辦。
潤寅詐貸案外案！合庫又被查出超貸1億元 檢調大搜索抓內鬼
潤寅集團負責人楊文虎、王音之夫婦被控掏空470億元，遭高院各判25年、27年徒刑，各併科罰金6億元、6.5億元。檢調又發現合作金庫雙連分行疑似2016年間配合潤寅提高授信額度，損失高達1億元，今天再度兵分10路搜索，約談雙連分行時任陳姓經理等10人，全案朝違反《銀行法》特別背信罪偵辦。 檢方指控，楊文虎夫婦從2012年起到2019年，透過業務經理聯繫上市及上櫃公司出面向銀行貸款，再由會計作帳，假藉出售紡織用紗名 義，製作不實交易發票、提貨單據等向銀行申貸。楊文虎夫婦事後潛逃美國，最後被遣返回台。高院認為，楊文虎夫婦擔任負責人的潤寅集團旗下4家公司，用不實的買賣合約、統一發票等文件向星展、玉山等12家，申辦國內外應收帳款融資 及外銷放款銀行貸款，共470億964萬2849元。其中雖經楊文虎夫婦為遮掩犯行而陸續償還，但仍有未還款項43億4300萬9752元。
史上最高470億潤寅詐貸案！楊文虎、王音之遭判25年、27年
潤寅公司被控詐貸386億元，負責人楊文虎、王音之夫婦遭依詐欺、洗錢罪起訴，台北地方法院審理後，將楊文虎判刑26年，王音之判刑28年，上訴後，台灣高等法院改判楊男25年、王女27年，各併科罰金6億元、6.5億元。可上訴。檢方調查，潤寅自2010年8月起勾結福懋等上市公司經理人製造假交易，向國內9家銀行詐貸，直到去年周轉不靈，楊文虎夫婦才逃亡海外，造成銀行84億多元呆帳。美國後來以非法居留、洗錢疑慮為由逮捕夫婦倆，今年初先將楊遣返回台受審，羈押至今，王近期也將被遣返。
油輪大亨家產糾葛4／名律師交出遺囑正本引發爭議 其他繼承人無法執行分割
人稱「香港女王」的張女目前暫居大陸，60歲的她曾經旅居法國和香港，投資眼光精準，在業界頗具名氣。15年前嫁給有過婚姻的「能源航運公司」前董事長程正平，但程正平與前妻所生的3名子女認為張女是介入父母親婚姻的第三者，又因程正平的遺囑正本在子女手中，子女不願拿出來執行，以致高達20億元的遺產至今無法完成繼承。程正平2016年過世前曾寫下遺囑，敘明遺產如何分配給他與前妻所生的3名子女及再婚妻子張女，但其長女程藍瑩竟偽造簽名，向美國法院聲明張女放棄繼承被抓包，雙方也在公司經營上互不相讓，以致程正平已過世5年，高達20億元的遺產至今仍無法分配。張女坦言自己並不缺錢，雖然與程正平的三名子女撕破臉，但她最不滿的是律師田振慶，認為他身為遺囑正本保管人，卻沒有做好保管責任，擅自交出遺囑給程家3姊弟，對他此作法頗有微詞。田振慶是現任鼎力律師事務所主持律師，在業界知名度頗高，曾擔任泰山集團第三代詐貸案被告的辯護律師；歌手吳青峰與恩師林暐哲之前簽署合約終止同意書時，田振慶也是見證人之一。田振慶律師為彌補過錯，特地寫聲明書表示，遺囑的影印本與正本效力相符，此聲明書還到台北地院公證。（圖／王永泰攝）律師廖芳萱則表示，律師若把正本遺囑交給繼承的任一方，都不夠周延、嚴謹，如果拿走正本的人刻意隱匿，沒正本的繼承人就會無法去法院執行分割，就算律師出庭作證，法官也無法信服，遺產分配的權益就會受到損害。最好在正本交出去前，告知全體繼承人到場，簽下同意律師交付正本遺囑的書面文件，並拷貝一份，作為依據，至少公正性比較不受質疑。面對指控，程藍瑩表示家裡長輩有交代家醜不可外揚，跟張女都是私事「沒什麼好說的」，強調他們只是個平凡的小康家庭，沒必要鬧這麼大，而對被控在美涉嫌偽造文書一事，她澄清只是張女的一面之詞。至於程家跟張女的官司進程？她則說不清楚，只希望回歸平靜。本刊記者兩度致電律師田振慶，都轉進語音信箱，且透過簡訊詢問、聯絡鼎力律師事務所代為轉達相關問題，至截稿前都未獲得回應。
銀行小業務變大禿鷹！搞爛2上櫃公司掏空20億再詐銀行5.8億
原是銀行業務員的林家毅約6年前「橫空出世」，成為「揚華科技5.8億元詐貸案」的主嫌，揚華科技因此黯然下櫃。他這回又揪團入主「恩得利工業股份有限公司」，被控拐騙公司開出7000萬元支票，如今該公司也被迫停止交易！
專釣大鱷1／小業務變大禿鷹 掏空公司20億再詐銀行5.8億
涉嫌掏空揚華科技20億元、並詐貸銀行5.8億元的前揚華科技負責人林家毅（44歲），在2015年遭檢調約談後，就在揚華案尚未平息，時隔2年他又化名「林峻輝」，涉嫌掏空專幫和碩、英業達代工的恩得利股份有限公司7000萬元，本刊調查，林家毅原本是銀行放款的小業務，而揚華詐貸案讓他聲名大噪，這時大家才知道，這個股市禿鷹早就潛伏已久，為的就是獵殺上櫃公司。 本月23日上午9時，台北市濟南路的台大校友會館，正在舉行恩得利工業股份有限公司（恩得利）今年第1次的股東大會，恩得利主要產品包括各項3C產業（電腦零組件，通訊設備產品，消費性電子產品）所使用的精密端子、連接器、接插件及應用線材等，但一場明明是上市櫃公司的股東大會，出席人數卻寥寥無幾，氣氛相當不尋常。林家毅從一個基層的放款業務員，藉由不斷蠶食公司進而掏空，並炒作股價，搖身一變成為身價上億的老闆。（圖／報系資料照）「他們就是1個禿鷹集團，全部以林家毅為首。」恩得利的股東張先生一提到林家毅的所作所為，心中滿是無奈，因為他不但把公司搞的烏煙瘴氣，股價更是一落千丈。而張先生所指的林家毅究竟是何方神聖？本刊調查，身材高佻、戴著眼鏡、長相斯文的林家毅，發跡過程猶如電影《華爾街之狼》情節，他10年前是在銀行專門放款給小企業的業務員，財經界完全沒人知道這號人物。恩得利股東感嘆，林家毅等人進駐公司之後，把公司搞得面目全非。（圖／黃鵬傑攝）直到2015年爆發揚華掏空案以及向銀行詐貸5.8億元案，林家毅就如橫空出世般，成為檢調追查重點對象，2019年，一審判決出爐，林家毅被重判14年2個月，目前仍在上訴，如今股市大禿鷹改名重出江湖，讓上櫃公司董事長們人人自危。恩得利公司對此表示，不回應任何問題；而本刊試圖聯繫林家毅本人，截稿前皆沒有獲得回應。
專釣大鱷2／私募餐會金主成內鬼 3C大廠恩得利被搞到股票下櫃
「揚華5.8億詐貸案」爆發後引起社會一片譁然，但公司負責人林家毅（44歲），疑似為了擺脫臭名繼續掏金，竟改名「林峻輝」，接著參與專門幫和碩、英業達等電子大廠代工的恩得利公司募款會議，成功和當時的董座林有欽（59歲）搭上線，進而一步步蠶食董事會，並拐騙恩得利開出7000萬元支票，最後甚至把恩得利搞到股市下櫃。本刊調查，2017年7月，也就是林家毅涉嫌詐貸案爆發後的2年，恩得利當時的董座林有欽，因為在大陸的工廠需要資金周轉，在台灣舉辦一場「私人募款會議」，林家毅便化名「林峻輝」參加了該場會議。揚華科技前負責人林家毅，涉嫌掏空多家公司、並以虛假財報詐貸銀行，一審遭判14年2個月徒刑。（圖／本刊繪圖組）林家毅在會議上向林有欽聲稱可以介紹生意、金主，幫助恩得利突破困境，還拿了1400萬元投資，取得恩得利1席董事位置，之後他還找來了陳尤莉、何文綺及一名林姓男子等3人進入恩得利，又以7000萬元投資再取得恩得利3席董事，自此與同樣有4席董事、但屬公司派的林有欽對壘。有一次，有筆交易是恩得利要將儀器賣給歐狄國際、磐實綠能科技等2家公司，但林家毅要恩得利以公司名義先開出7000萬元支票給「邑韋有限公司」，為的是要讓恩得利擔任中介角色，以此賺取價差，但實際上大部分的金額都早已被林家毅、陳尤莉兌現，並未交給「邑韋」。造成恩得利公司開出支票不久，歐狄國際、磐實綠能科技的貨款卻跳票，由於恩得利是上櫃公司，支票跳票將違反《證交法》，恩得利公司派的董事才明白被林家毅擺了一道，只能乖乖再付款給邑韋。公司派董事深入追查，氣得對兩人提出《詐欺罪》告訴，同時認為他們違反《證券交易法》。直到2019年，林家毅因為掏空揚華公司及詐貸案被重判14年，公司派的董事才恍然大悟，遇到的竟是惡行累累的「高手」，但這時卻已經來不及，公司早就被搞得面目全非，最後還被迫下櫃。恩得利公司對此表示，不回應任何問題；而本刊試圖聯繫林家毅本人，截稿前皆沒有獲得回應。