詐欺案件
」 詐騙 通緝犯 詐欺 台北市 新北市
假投資真詐財！彰化婦誤信176萬飛了 車手備點鈔機取款遭活逮
彰化縣福興鄉日前發生一起詐欺案件，1名53歲黃姓婦人結識1名男網友，對方誆稱投資泰達幣能高額獲利，她在甜言蜜語攻勢下便誤信，陸續共投入176萬餘元，直到她想出金卻被要求在投入50萬元後，她才驚醒遭詐隨即向警方求助，經警民聯手引誘28歲陳姓車手面交才順利逮獲，後續車手被移送地檢署偵辦。據了解，黃婦日前透過臉書認識1名男子，他誆騙投資泰達幣能獲利，並以假網頁創造泰達幣急速上升等假象，藉此獲取她的信任投資，黃婦陷入愛河前後共投入176萬2200元，直到想出金時遭到對方要求需再投入50萬元資金，黃婦這才察覺不對勁，懷疑遇上詐騙，因而緊急通報警方求助。警方表示，鹿港分局洪堀派出所日前受理黃婦報案後，警方將計就計與黃婦合作，相約車手在超商面交，員警則是現在場埋伏，待時機成熟後上前逮獲陳姓車手，還當場查扣到1台點鈔機、2支手機、6張虛擬通貨交易合約及1張行車紀錄器記憶卡等證物，全案訊後，陳姓車手將依《洗錢防制法》移請彰化地檢署偵辦。
中信特攻職籃開幕戰 警察署長穿「165」球衣開球防詐
新北中信特攻職業籃球隊3日於新莊體育館舉行開幕戰，為響應「識詐」宣導特別結合警政署、刑事警察局、新北市政府警察局等機關，於開幕戰當天結合識詐犯罪預防宣導活動。警政署署長張榮興穿著象徵165 反詐諮詢專線165號球衣，宣導防詐理念及進行開球儀式。 打詐儀錶板公開數據指出，今年8月及9月逐日受理詐欺案件及財損金額，整體案件發生數已有下降趨勢，發生數減少14.9%、財損數減少13.7%，警方將持續努力。另外警政署主責識詐，利用多元管道擴大推播，針對各個年齡層及族群量身打造宣導內容，今年1月至9月各警察機關辦理各項反詐宣導共逾6.4萬場次，其中宗教團體宣導逾5千場次、校園防詐宣導逾6千場次、入村入里宣導逾3.3萬場次，本次活動也期望能將正確的反詐觀念帶給現場熱愛運動的朋友。中信職籃3日於新莊體育館舉行開幕戰，警政署署長張榮興也特別穿著165號球衣，現身開球反詐。（圖／翻攝畫面）警政署署長張榮興表示，詐騙潛藏在生活中，尤其是透過網路的投資詐騙案件層出不窮，呼籲球迷朋友投資務必透過合法管道，也建議下載警政服務APP及加入165全民防騙網LINE官方帳號，將防詐知識即時更新給家人朋友，讓他們遠離詐騙。另外打詐儀錶板每天都會公布簡淺詐騙案例故事，歡迎民眾多加利用分享。同時張署長頒贈感謝狀及紀念品予中國信託育樂股份有限公司感謝狀，並邀請中信特攻籃球隊球員化身「識詐種子教官」，營造公私結盟齊心反詐意念。本次活動特別邀請刑事警察局及新北市政府警察局到場辦理，體育場外有小朋友最喜歡的警犬及騎警，場外提供精美宣導品的反詐宣導設攤活動，球迷入場更安排啦啦隊、表演團體及刑事Bear與球迷互動，讓大小球迷不僅能觀看精彩球賽，更可以透過宣導活動掌握反詐新知。中信職籃3日於新莊體育館舉行開幕戰，警政署署長張榮興也特別穿著165號球衣，現身開球反詐。（圖／翻攝畫面）
快訊／陳吉仲、林聰賢、陳駿季「超思案庭訊結束」 3人均獲請回
台北地檢署針對超思進口雞蛋圖利詐欺案件，於今（28日）傳喚前農業部長陳吉仲、中央畜產會董事長林聰賢及現任農業部長陳駿季，以被告身分到案說明。根據《ETtoday新聞雲》的報導，稍早庭訊結束後，三人均獲請回。
超思雞蛋案！陳吉仲、林聰賢、陳駿季遭列被告 律師陪同到案說明
台北地檢署針對超思進口雞蛋圖利詐欺案件，於今（28日）傳喚前農業部長陳吉仲、中央畜產會董事長林聰賢及現任農業部長陳駿季，以被告身分到案說明。三人皆由律師陪同，檢方持續釐清案情。此案起源於2022年台灣的雞蛋短缺危機，為解決蛋荒，農業部啟動「專案進口雞蛋」，委託中央畜產會進行採購。當時，畜產會通過代理商吳諭非，委請亮采生物科技公司負責從日本進口雞蛋。然而亮采隨後退出合作，吳諭非轉而設立超思公司，由其母親秦語喬擔任負責人，接手進口雞蛋業務。隨著進口雞蛋來自巴西的標案由超思公司得標，引發社會質疑。超思公司僅有50萬元資本額，且是一人經營，卻成功奪得巨額政府標案。有立委對此提出質疑，認為可能存在圖利特定業者的問題，並指控超思涉嫌拉高採購價格，從中央畜產會詐領上千萬元。2023年北檢接獲告發後展開調查，鎖定超思及亮采公司涉及圖利與詐欺罪嫌。檢方也於24日指揮調查局台北市機動站，持搜索票對相關公司及農業部、中央畜產會官員等14處進行搜索，並傳喚涉案人員。經過初步調查，超思負責人秦語喬裁定200萬元交保，並限制出境；亮采負責人林宜龍則以100萬元交保。其他相關人員，如畜產會專員吳俊達和員工林昌憲，分別以50萬元和30萬元交保。此次北檢進一步偵查，將陳吉仲、林聰賢及陳駿季以被告身分傳喚到案，針對進口雞蛋弊案作出說明，目前此案仍在調查中，檢方將持續追查相關細節。
台北市詐騙財損飆高 最高達六千萬
中央推行打詐四法向詐欺犯罪宣戰，台北市議員洪健益21日發現，北市近5年詐騙破案率雖年年攀升，但民眾被詐騙的財損也持續成長，今年截至8月已11億餘元，籲警方解決詐騙要從源頭抓起。台北市警察局長李西河回應，依中央公布打詐四法，從源頭管理。洪健益昨在議會警政衛生部門質詢表示，北市詐騙破獲率自2019年起逐年增加，今年更是達到117％，比報案率還高，但在破獲數提高、報案數下降的情形下，人民被詐騙的財損金額卻還在飆高，從2019年的10億餘元增長到11億698萬餘元，其中北市今年前10名詐欺財損，最高達6300萬元，遭詐騙民眾平均年齡達60歲。洪健益指出，詐騙集團為何如此猖狂，就是因為警方抓到的永遠是車手，首腦都抓不到，但只抓車手沒辦法解決詐騙問題，警方應破解詐騙集團才是根本之道，建議員警抓到一線的核心成員，並宣揚打詐專法窩裡反條款，詐團成員檢舉其他人另有獎勵。李西何解釋說，現在詐騙多為投資詐欺，不像過去擄人、強盜等屬實體犯罪，數位時代來臨，詐團產業化，利用電信、網路、金融業者等，甚至冒用身分跨界洗錢，目前已依中央發布的打詐四法從源頭管理。台北市警察局刑事警察大隊回應，將持續主動查緝詐欺案件，並報請檢察官指揮偵辦，清查犯嫌資金流、資通流及人際網絡，以擴大偵辦追查集團幕後主嫌移送，並將利用漏斗理論抽絲剝繭聚焦打擊，持續向上溯源鎖定詐騙集團核心成員。
打詐APP不好用 數發部長認了：還有進步空間
數位發展部斥資1300萬元研發「網路詐騙通報查詢網」APP，上架15天就稱公測結束，將APP暫時下架。國民黨立委張嘉郡18日痛批，斥資千餘萬研發卻只上架15天，內容還直接秀出民眾檢舉的色情網站圖片，「不如數發部也進行公測，之後就裁掉」。數發部長黃彥男則解釋，首波公測就是搜集1萬個民眾回饋，之後還有第二、三階段公測，會針對問題加以解決。張嘉郡昨日質詢行政院長卓榮泰、黃彥男時指出，去年詐欺案件共3萬7823件，較前年增加8314件，多了28.17％，打詐愈打愈多，數發部耗費1300萬元推出打詐APP，上架沒多久就「公測完成階段性任務」下架。張嘉郡指出，打詐APP在手機Apple store跟Play商店的評價最低只有2.6顆星，數發部拿公帑去公測打詐APP，程式設計還直接秀出色情網站縮圖，讓使用者直接看到一堆色情廣告，難道是數發部想達到的目標嗎？黃彥男解釋，他從事軟體業40年，軟體有分「效果」跟「好不好用」，在「好不好用」這方面他承認還有進步空間，但效果確實看到了。黃接著說，上架APP前就表明是公測版，第一階段公測規畫搜集1萬個民眾回饋，之後還有第二階段、第三段公測。卓榮泰則表示，他只要求數發部3件事，第一要精準，詐或不是詐要判斷精確。第二是通報系統要連結；第三是必須非常好操作。數發部被立委叮得滿頭包並非首次，綠委王世堅8日質詢詐騙議題，就曾數度爆氣，指數發部花大錢研發APP，卻什麼事都做不了，還每年要增加預算，乾脆把數發部裁撤掉算了，「全民就當這些錢丟到水裡」。
疑與詐團勾結！刑事局半年內再爆重大違紀 2線3星偵查正遭收押
刑事局在5月時才驚爆三線二星警政監林明佐涉貪4451萬元，遭檢廉搜索後並遭法院收押。而如今又再度傳出警官重大違紀案件，新北地檢署於15日指揮廉政署前往刑事局第七大隊進行搜索，並帶回一名蔡姓偵查正，後經檢方複訊後，檢方於凌晨向新北地方法院聲請羈押獲准。根據媒體報導指出，蔡姓偵查正在刑事局任職超過10年，過往專職負責偵辦詐欺案件，績效表現一直不錯。但近期蔡姓偵查正被控在偵辦詐欺案件過程中，所經手的扣案詐欺帳戶資金遭到不明提領，引發檢廉單位關注，懷疑與詐騙集團有所勾結。目前刑事局也證實檢廉前來搜索，表示已主動配合司法調查，目前全案仍在調查中，尚未有最終結論，後續將依「警察人員人事條例」第29條，報請警政署對蔡姓偵查正進行停職處分，並從重議處相關人員的考監責任，以確保警隊的廉潔與紀律。
瓦解黑幫詐團！「多元化」經營獲利7千萬 刑事局逮竹聯蘭堂幹部
刑事局偵一大隊日前溯源詐欺案件時，發現竹聯幫蘭堂幹部46歲的劉姓男子涉嫌以空頭公司詐騙民眾，誘騙民眾投資未上市股票，並以刷卡換現金與逃漏稅方式獲利，不法獲利上看7千萬元。刑事局日前見時機成熟後，也一舉逮捕劉姓主嫌在內等22人，其中劉姓主嫌等人在內共13人已遭到起訴，另有9人則獲或起訴處分。據了解，竹聯幫蘭堂幹部的劉姓男子涉嫌以人頭開設空頭公司，再以空頭公司名義大量開設不實發票幫助他人逃漏稅與洗錢，其中不實發票粗估至少開出上億元，從中謀取暴利，不法獲利粗估1千萬餘元。然而劉男還多元化經營，其自2016年起利用空殼科技、實業公司等名義發行「未上市股票」，強調公司「前景看好」、「股票上市後一定大漲」，詐騙2人約2千萬餘元。此外，劉男再以「金美家股份有限公司」名義在大台北地區以未實際買賣交易方─「刷卡換現金」之方式，要求民眾刷卡買賣，如設定買賣金額為1000元，民眾在刷卡付款後，劉男等人從中抽取200元手續費，同時給予民眾800元現金，讓有急需用錢的民眾以此方式換得現錢，粗估獲利4千萬餘元，至少有400人「刷卡換現金」。隨後劉男再以空殼公司之名義開立不實發票來抵銷相關稅額，誆騙稅務單位用以洗白不法獲利，讓刷卡民眾變相成為劉男詐騙及洗錢犯罪集團之共犯。刑事局與新北刑大、新店、土城、樹林分局及財政部北區國稅局共組專案小組，並報請桃園地檢署指揮偵辦後，一舉在桃園市、新北市及台南市等地區，拘提及傳喚劉男等22名犯嫌到案，並查扣現金496萬元及證物一批。桃園地檢署也在今年8月依涉嫌違反、詐欺、使公務員登載不實、商業會計法、稅捐稽徵法、證卷交易法、公司法等罪嫌，將劉男等人提起公訴。刑事局在此呼籲民眾，因近年來詐騙手法日益多樣化，詐騙案件頻繁出現，民眾除對於詐騙集團的話術保持高度警惕外，也要留意各種可疑的資訊，要求交出個資、證件，更是要多加小心，以免誤入詐欺、洗錢等非法交易產業鏈之中。如有疑慮，應及時撥打110或165反詐騙專線查證，以保護自身財產安全。
投資詐騙！高雄男誤信慘噴260萬 警設百萬假鈔局逮2嫌
假投資詐騙是詐團常見的慣用手法，高雄1名王姓男子透過臉書看見投資廣告，並標榜股票獲利豐厚及支付抽成費用等話術，誘騙民眾上當，王男誤信在1個月內被騙走260萬元，直到出金受阻他才驚醒遭詐，趕緊向警方求助，警方受理後，8日與民眾聯合相約車手面交，最終成功逮獲車手及水手並移送法辦。據了解，王男8月間從臉書社群看見詐團投放的假投資廣告，他誤信股票獲利豐厚及支付抽成費用等話術，期間陸續面交3次共260萬元，直到要提領獲利時領不出錢，他才醒悟被騙隨即報案。警方表示，受理詐欺案件後，三民區鼎金所立即成立專案小組調查，由於王男先前3次面交收款人皆不同，警方於8日下午協請王男聯合設局，以面交100萬元為由引誘車手見面，警方事先在場埋伏，趁交付款項時迅速上前圍捕，還在附近逮獲1名同夥，該名監控收水手當時欲逃離現場，此外還當場查扣手機及收據等證物，全案訊後依《詐欺罪》將2人移送偵辦。
酒店散場互看不順眼！2夥人馬當街鬥毆 警到場意外逮通緝犯
北市大安區忠孝東路四段與敦化南路一段27日上午發生一起糾紛事故，30歲的李姓男子與28歲的葉姓男子，2人從酒店消費完後準備散場，未料卻在1樓與另一夥4人互看不順眼，當場發生肢體衝突。警方獲報到場後，也立即啟動快打部隊，不過4人當時已離場，僅剩李男與葉男在場，2人身體有多處擦措傷。不過當警方進一步確認2人身份時，卻發現李男因詐欺案件遭新北地檢署發布通緝。全案後續李男與葉男2人也對4人提出傷害告訴，詢後依詐欺通緝移送新北地檢偵訊。而另4人也已鎖定相關身份，將4人通知到案。大安分局呼籲，民眾遇有糾紛案件應理性溝通，切勿使用暴力解決問題，另針對轄內飲酒處所及易滋事治安顧慮場所加強臨檢盤查，防制暴力事件並維護社會安全秩序。
德撲賭場擁槍自重！躲追緝定時換位 警逮23人扣改造霰彈槍
北市中山分局與中正二分局日前接獲情資，指出有大型賭場於北市各地流竄，經情資整合發現本分局所鎖定之賭場係前中正二分局偵辦集團性詐欺案件成員幕後金主所出資經營，且疑似擁槍自重。警方獲報後也立即組成專案小組進行蒐證，果然在林森北路一棟大樓的地下室內，查獲該處德州撲克賭場，並逮捕22歲的林姓男子與21歲的李姓女荷官與賭客等共23人。據了解，警方先是獲報有詐團幕後金主於北市中山區林森北路上經營大流流動賭場，為了避免警方查緝，該賭場不定時更換位子，以群組通知客人到場，且疑似有擁槍自重，避免滋事份子前來挑事的狀況，經專案小組調查後，警方日前見時機成熟，一舉前往該處破門，果然當場破獲該間賭場。警方也循線逮捕22歲的林姓男子、21歲的李姓荷官等3人，同時逮捕在場的賭客10人與在場者10人共23人，查扣賭場週轉金10萬、現金賭資5100元、抽頭金籌碼9000元、賭客賭資籌碼34萬6550元、預備籌碼111萬450元、監視器主機及鏡頭1組、賭具撲克牌20副、叩客手機2支等贓證物。此外，警方也在林男的汽車上查獲一把改造轉輪霰彈槍1把、子彈5顆等證物。全案後續賭場負責人、員工依賭博罪移送，其中林姓負責人與蕭姓男子則依槍砲彈藥刀械管制條例移送法辦，賭客10人則依社維法裁罰。北市警局強調，賭博業者為了不法營利，經常以更換地點規避警方查緝，為淨化轄內治安，警方將持續嚴厲掃蕩查緝，呼籲不法業者勿心存僥倖，以身試法。
防詐宣導不力 新北市遭審計處檢討
新北市2020年至2023年間網路、電信詐欺案件數暴增1.8至2.6倍，警察局2023年邀青年局、民政局、社會局、教育局等，透過官網設置「識詐」宣導網頁，但時隔1年，僅剩民政局官網設有反詐騙宣導專區，且累計瀏覽不到300人次，遭審計處檢討，議員促成立「打詐新北隊」，跨局處橫向合作。對此，警察局回應，將調整宣導方向與管道，以提升宣導效果。行政院於2022年、2023年分別頒修定「新世代打擊詐欺策略行動綱領」及「新世代打擊詐欺策略行動綱領1.5版」，盼透過「識詐」、「堵詐」、「阻詐」及「懲詐」4大面向，打擊詐欺犯罪。新北市警察局配合中央，去年邀集市府各局處協助推廣識詐宣導，當時有青年局、民政局、社會局、教育局及三峽區公所、新北市學生校外會等機關官網或臉書專頁設置宣導專區，但審計處查核發現，到今年4月，僅剩民政局官網設有反詐騙宣導專區，且累計瀏覽僅285人次。據統計，新北市2020年至2023年間，詐欺案件或網路、電信詐欺案件連年上升，去年爆增至7075件與4389件，民眾受害總金額19億347萬2000餘元，網路、電信詐欺案被害金額達13億9829萬餘元，就網路、電信詐欺案件量而言，上升1.8至2.6倍。審計處報告指出，除了既存的宣導資訊流覽量偏低，部分局處將反詐騙宣導資訊設置於網站首頁的防詐騙專區，須透過多次點擊路徑才能查詢相關資訊，不便民眾查找；另新聞局管理的市府臉書粉專有高達101萬人追蹤，但未善用其優勢，要求加強跨機關溝通協調，善用網路資源推動反詐騙宣導。國民黨議員陳錦錠指出，詐騙不僅危害金融秩序，更影響民眾平靜的生活，防詐、反詐並非只是警察局的工作，她將督促市府各局處橫向聯繫、合作，「打詐新北隊，保障市民安居樂業！」警察局回應，將邀集各局處參加「跨局處改善反詐騙宣導」會議，強化網路宣導識詐工作，警察局也會隨時派員瀏覽各局處網路宣導情形。此外，也會於市府公安小組會議，請各局處針對不同業務性質、使用族群，選用適切宣導資訊，並將資訊設置於便利民眾瀏覽的頁面，以提升宣導效果。
林明佐涉貪4451萬！ 接受「犯罪集團供養」還洩露偵查機密
台中地檢署偵辦九州博弈集團涉賭，發現刑事局三線二星警政監林明佐涉貪， 23日也依貪汙、賭博等罪將林明佐、集團總裁陳政谷等人起訴。而檢方也查出，林明佐接受犯罪集團供養，不法所得加起來高達4451萬餘元。據了解，台中地檢署2021年偵辦詐欺案件期間，發現有博弈集團涉嫌提供第三方支付系統以作為洗錢用途。檢警也查出，時任台中刑大大隊長的林明佐與博弈集團關係過從甚密，涉嫌作為內鬼，提早將檢警欲前往搜查隊消息洩露給博弈集團，並在今年5月將林明佐現金與存款共1200萬元全數扣押。此外，林明佐還充當集團軍師，利用其警察經驗為陳政谷提供應對檢警偵查的策略，且林明佐與陳政谷還曾共同諮詢命理師，林明佐甚至詢問自己退休後是否能投靠陳偵查機密政谷。最終台中地檢署依違背職務收賄罪、包庇犯罪組織罪、包庇賭博罪、洩密罪、特殊洗錢罪及財產來源不明罪等八項罪名對林明佐提起公訴，並聲明將沒收其犯罪所得。而博弈集團陳姓總裁等32人，則依賭博、洗錢、詐欺、組織犯罪與行賄罪起訴。
攔截詐團金流3／最大人頭帳戶竟來自「這族群」 行員偕警識破車手援救遭囚被害人
「人頭帳戶，是詐欺集團之命脈。」法務部部長鄭銘謙對於打詐行動開宗明義地點出重點；高檢署檢察長張斗輝更是憂心地說，18歲至30歲青年提供人頭帳戶的占比甚高，突顯青年受詐團利益誘惑較多。高檢署檢察長張斗輝說，目前統計出的人頭帳戶案件中，電信詐欺案件占比達73％；再就犯罪年齡層分析，18歲～30歲青年占單純提供人頭帳戶、車手、其他電信詐騙之犯罪嫌疑人比各約37％、63％、49％，顯示人頭帳戶為詐團用來詐騙、洗錢之主要管道。根據金管會統計，打詐攔阻金額有明顯成效的銀行包括國泰世華銀行、台北富邦銀行、中國信託銀行、玉山銀行等，於2024年上半年阻詐金額都超過2億元；居冠的國泰世華銀繼2023年阻詐逾1,800件，今年上半年攔阻已逾2,000件詐騙案，金額達12.4億元。金融業因而傳出，詐騙集團將很用力打詐的銀行，像是台北富邦銀、國泰世華銀、中國信託銀行等被列為「三不黑名單」，不去開帳戶，不臨櫃領錢，也不做約定轉帳。CTWANT調查，中信銀行於2022年起打造「神盾聯防機制」，在「迎賓識詐」、「關懷堵詐」、「櫃檯阻詐」三道防線，應用大數據資料分析歸納出 300 項防詐表徵，找出詐騙帳戶的潛在關聯帳戶，提供櫃檯人員於 KYC（Know Your Customer）過程中掌握客戶交易風險，啟動對應防詐機制。2023年更進一步與警政署合作建置「中信ATM智能防詐車手交易通報系統」，與高雄、橋頭及臺南地方檢察署合作，遇疑似詐騙集團車手或被害人臨櫃辦理業務時，啟動聯防措施；今年4月再與臺北地檢署、新北地檢署合作「雷霆專案」，優化詐騙預警機制。中信銀行應用AI人臉辨識技術阻詐的升級版「神盾聯防」防詐騙ATM，可辨識出可疑人士並自動通報警察單位，金、警聯手有效阻詐。（圖／中信銀行提供）中信銀行在2023年新增警示帳戶數已較2022年減少近25％，今年前7月亦較去年同期減少6％，顯示相關防詐措施已具成效。8月12日，中國信託銀行與台北地檢察署等多個單位合作「雷霆專案」舉行意向書簽約儀式，而這也是金融界從導入AI科技揪出異常帳戶，進而擴大到全臺地檢署，透過銀行大數據資料分析能力，打造詐騙預警偵測機制。中信銀行董事長陳佳文表示，「雷霆專案」係由中信銀行分析臺北與新北地檢署提供之資料後，查出尚未管制的人頭帳戶進行管制，並透過高風險因子進一步識別其本行其他帳戶關聯情形且加以警示，未來透過進一步擴大與檢方合作，進化防詐預警監測機制。國泰金控旗下的國泰世華銀行則率先於業界於2019年推出風險偵測平台「國泰盾」，並於2023年由國泰世華銀行總經理李偉正號召下成立跨部門「反詐騙專案小組」近40人，橫跨14個總行單位，整合分行前中後台資訊，更進一步提高了國泰世華銀行攔阻金額與件數，成為業界之冠，還幫助警方成功救回數條無辜性命。該案起自彰化市一名眼尖的國泰世華行員，察覺客戶有大筆異常金流、交易過程神色有異，便主動通報警方。經調查發現，客戶被詐騙集團暴力脅迫提款，並供稱有數名被害人仍被私刑囚禁，警方隨後便展開救援，並順利破獲詐團據點、尋獲被害人。「Tutor CUB線上金融素養教育課程」連年號召員工擔任志工講師，以線上直播教導孩童正確的金錢價值觀中，也增加「反詐教育」主題，讓金融識詐意識及早向下紮根提升偏鄉孩童反詐意識。（圖／翻攝自國泰世華銀行臉書）此外，在今年5月，國泰世華銀行東台中分行還偕同警方查獲詐騙集團車手，是該人臨櫃申辦提款卡，經行員檢視其資料時發現已被其他分行設定為疑似詐騙戶。行員遂先去電詢問設定分行，得知前些時日有一位阿姨要存現金20萬至這位申辦戶帳戶，內容稱借貸還款並有港幣要匯入，卻對用途無法清楚表達，但帳戶交易明細皆入帳之後立即領出。國泰世華銀行員為求謹慎，便通報警方協助，並將卡片掛失網銀註銷，後續查獲該申辦人為車手，成功阻止詐騙不法情事。國泰世華銀行表示，目前「國泰盾」已再升級，提升用戶數位身份的驗證機制外，更首次新增「犯罪者模組」；透過大數據分析，「國泰盾」能夠整合犯罪者常見的跨場景行為，如「犯罪準備的約轉設定」及「登入次數異常」，並運用AI技術識別關鍵偵測指標，進一步提升防詐能力。透過全國分行每日即時回報各地詐騙攔阻案件樣態，揭露最新詐騙手法與話術，供後台立即進行系統異常註記，有效提醒行間加強客戶關懷，提升行內情資交流與保護客戶之效率。為切斷詐騙集團的命脈「人頭帳戶」，包括教育部、金管會等各個部會加強校園、社區等的防詐法律宣導，銀行界則是希望透過提前一步勾稽到異常警示帳戶，攔阻詐騙集團的金額，並能進一步勸阻人頭帳戶莫因幾萬元紅包而吃上坐牢官司、繳交鉅額罰款，揹上前科紀錄，得不償失。
刑事局警政監林明佐涉洩密博弈集團遭訴 貪逾4千萬、豪宅豪車免費用
台中地檢署日前偵辦案件發現，刑事局警政監林明佐其於擔任台中刑大大隊長期間，疑似洩密給博弈集團，並查扣其現金與存款共1200萬元，其疑似涉嫌收受4451萬餘元。台中地檢署23日偵結後，也依收賄、洩密等罪將林明佐與博弈集團陳姓總裁等32人全數起訴，並將共計41億餘元查扣。據了解，台中地檢署2021年偵辦詐欺案件期間，發現有博弈集團涉嫌提供第三方支付系統以作為洗錢用途，自2023年偵辦以來，共發動10波搜索，並將博弈集團的陳姓總裁等11人聲押禁見，同時查扣41億元的財產。檢警也因此發現，時任台中刑大大隊長的林明佐與博弈集團關係過從甚密，涉嫌作為內鬼，提早將檢警欲前往搜查隊消息洩露給博弈集團，並在今年5月將林明佐現金與存款共1200萬元全數扣押。檢警調查後發現，林明佐涉嫌收受博弈集團所提供價值258萬元的「麥卡倫RED系列71年」威士忌洋酒、20萬元現金，甚至可無償使用要價近500萬元的Range Rover Sport與「新美齊酒店式公寓」的高級套房住宅。林明佐還疑似為了掩人耳目，將相關金額拆成49比分批存入帳戶內，不當利益粗估至少4451萬餘元。而台中地檢署23日偵結後，也依照收賄、洩密包庇犯罪組織、包庇賭博、特殊洗錢與財產來源不明等罪，將林明佐起訴；另，博弈集團陳姓總裁等32人則依賭博、洗錢、詐欺、組織犯罪與行賄罪起訴。
婦涉詐欺遭搜索！她鎖門拒配合 見警開巡邏車到場狂喊：「都是假的」
北市刑大偵七隊20日持士林地院核發之搜索票前往高雄左營準備執行案件，警方眼見55歲的陳姓女子出現後，立即上前出示相關證件與搜索票，希望婦人配合執行。孰料陳女見狀竟情緒相當激動，堅持怒指警方所持證件與搜索票都是假的，並堅持報警，未料當地轄區派出所獲報到場，也確認刑大身分與所持相關文件並無誤後，陳女卻仍堅持認為警方是「假的」，甚至鎖門拚死抵抗，逼得警方無奈破門。事後，陳女的兒子竟還上網發文痛批北市刑大，不等轄區派出所到場再執行搜索。據了解，北市刑大偵辦詐欺案件，20日持士林地院核發之搜索票南下高雄左營執行案件，在確認目標55歲的陳姓女子出現後，也立即上前出示證件與搜索票，希望陳女配合進行搜索。但陳女一見警方上門，竟先是誣指警方是假的，不斷大吼要求報警，刑大也同意陳女報警，隨後等到轄區派出所員警開著巡邏車、穿著制服到場，並確認刑大偵七隊所持證件與搜索票均為真後，要陳女配合搜索，惟陳女情緒仍相當激動，不斷怒吼員警「都是假的」，甚至還轉身進入屋內將房門反鎖，警方見狀也因此與陳女發生推擠衝突，無奈之下只好破門而入，並對陳女進行搜索。未料，陳女的兒子事後竟上網PO文誣指，「誰沒事會看過搜索票，為什麼不能等轄區警察過來讓我媽安心再進行搜索」，表示穿著裝備與開著巡邏車的員警不願出示證件，「制服裝備軍警店不是都買的到嗎？」。對此，刑大偵七隊也回應表示，執行期間，本七隊員警出示證件及相關文書，受執行人陳女當場情緒激動，拒不配合身分查證並阻擾員警執行，執行員警為排除自身及受執行人危害及搜索執行順遂，即當場予以制止；俟高雄市政府警察局左營分局新莊派出所員警獲報到場，查證本大隊員警係依法執行，陳女及其家人仍拒不配合，經多次說明後，本大隊員警遂予破門完成搜索。刑大強調，本案員警依法執行公務，並已確認受執行人人別及處所，均與搜索票相符，未有如於爆料公社貼文所述員警抓錯人情事。
金檢合作重要里程碑！高檢署攜手中國信託 詐騙預警偵測機制再進化
詐騙集團手法層出不窮，中國信託為打擊犯罪，4、5月創金融機構先例，與臺北地檢署、新北地檢署合作「雷霆專案」，也因優化詐騙預警機制有成，高檢署同意擴大合作範圍，將提供全臺地檢署個人資料去識別化之人頭帳戶名單，運用中國信託銀行大數據資料分析能力，打造詐騙預警偵測機制，期盼藉由預先管制異常帳戶、阻斷詐騙金流，自源頭遏止詐騙，減少民眾財產損失。「雷霆專案」合作意向書簽約儀式，12日於高檢署舉行，法務部部長鄭銘謙、高檢署檢察長張斗輝、臺北地檢署檢察長王俊力、新北地檢署檢察長余麗貞、臺灣士林地方檢察署檢察長顏迺偉、中信銀行董事長陳佳文、中國信託金融控股公司（簡稱「中信金控」）法遵長金延華、中國信託育樂公司董事長陳國恩，以及中信銀行個人金融執行長楊淑惠皆出席，見證金檢合作重要里程碑。「雷霆專案」合作意向書簽約儀式，12日於高檢署舉行，法務部部長鄭銘謙、高檢署檢察長張斗輝、臺北地檢署檢察長王俊力、中國信託育樂公司董事長陳國恩，共同見證金檢合作重要里程碑。（圖／翻攝畫面）鄭銘謙表示，打詐是目前政府的重要工作，法務部負責懲詐面向，金融機構負責阻詐面向，而人頭帳戶是詐欺集團之命脈，若能公私協力合作壓制，除可阻斷詐團詐騙及洗錢管道，更可減少民眾之財產損害。張斗輝指出，從數據觀察，單純人頭帳戶案件，占電信詐欺案件之73%；再就犯罪年齡層分析，18歲至30歲以下之青年，占所有單純提供人頭帳戶、車手、其他電信詐騙之犯罪嫌疑人比，各約37%、63%、49%，均顯示人頭帳戶為詐團用來詐騙、洗錢之主要管道，青年亦因受詐團利益之誘惑，而淪為詐團利用的工具。因此防止金融帳戶遭詐欺集團利用，為當今刻不容緩之重要任務。陳佳文也分享「雷霆專案」成效，表示中信銀行分析臺北與新北地檢署提供之資料後，查出尚未管制的人頭帳戶進行管制，並透過高風險因子進一步識別其本行其他帳戶關聯情形且加以警示，期盼未來透過進一步擴大與檢方合作，進化防詐預警監測機制。中國信託表示，已制定相關內規、管理機制，要求子公司與客戶業務往來過程中，如有發現疑似人頭帳戶態樣，於遵循資料保護規範及確保資訊機密性之前提下相互分享，以利及早發現異常交易並持續追蹤；中信金控深知金融業的責任與義務，除將人頭帳戶議題納入2023年金控及子公司董監事進修主題，由上至下塑造集團打詐文化，亦積極促成子公司與內政部警政署、地檢署等公部門合作，即時串聯資訊，打造防詐安全網。中信銀行致力強化科技防詐作為，打造「神盾聯防機制」，在「迎賓識詐」、「關懷堵詐」、「櫃檯阻詐」三道防線，應用大數據資料分析歸納出 300 項防詐表徵，找出詐騙帳戶的潛在關聯帳戶，提供櫃檯人員於 KYC（Know Your Customer）過程中掌握客戶交易風險，啟動對應防詐機制。2023年新增警示帳戶數已較2022年減少近25%，2024年前7月亦較2023年同期減少6%，顯示相關防詐措施已具成效。除再創金融機構與高檢署建立合作機制之首例外，中信銀行亦積極與政府單位合作，2023年與警政署合作建置「中信ATM智能防詐車手交易通報系統」，並與臺灣高雄、橋頭及臺南地方檢察署合作，遇疑似詐騙集團車手或被害人臨櫃辦理業務時，可啟動聯防措施，未來將持續發揮金融影響力，建立以誠信為核心的防詐文化，強化防詐措施以守護民眾權益。
台北市1年被詐逾12億 永慶房屋攜手北市警察局、里長推防詐講座
據台北市警察局統計，2023年共有4008件詐欺案件發生、詐財至少12億元。然而，實務上有不少受害人，因為擔心受騙被家人怪責、不想回憶被騙的傷心過程而放棄報案，因此恐怕還有許多詐騙黑數，無法被統計估量。為了守護民眾財產安全，永慶房屋自6月起與雙北市各地里長，舉辦「預防房產詐騙公益講座」，向里民宣導正確防詐觀念，部分場次更邀請警察局帶來第一手防詐知識。目前永慶房屋已規劃近200場防詐公益講座，預計將有至少6千人可認識最新防詐觀念。永慶房屋店長鄭宛誠在講座上分享，房地產因為價值高，成為詐騙集團「專業詐房」的目標（圖／永慶房屋提供）。警察局、里長響應防詐 護里民身家安全8/10於台北市萬華區頂碩里舉辦的防詐公益講座，就是由頂碩里溫宗霖里長、新忠里邱文龍里長、新安里郭正中里長、忠勤里方荷生里長，以及雙園里許惠城里長響應永慶房屋「阻詐」行動，幫忙將講座資訊快速傳播給里民。頂碩里溫宗霖里長表示，從里民服務的經驗，能切身體會詐騙對整體社會帶來的危害，不僅讓人與人之間的信任越來越薄弱，這之中還有很多人是被騙走退休金、連住的房子都被奪走，對未來生活、心理上造成極大的負擔。所以，作為里長當然要與協助、守護里民遠離詐騙，才能建立起和諧友善的鄰里居住環境；也感謝永慶房屋與台北市警察局到鄰里來宣導防詐知識，一同守護民眾的身家財產安全。萬華區頂碩里、新忠里、新安里、忠勤里及雙園里，在8月10日聯合響應永慶預防房產詐騙公益講座（圖／永慶房屋提供）。收好權狀就安全？輕忽恐讓讓詐騙得逞永慶房屋店長鄭宛誠在講座上分享，房地產因為價值高，成為詐騙集團「專業詐房」的目標，不只可能假扮屋主榨取受害人購屋款，還可能假借買房名義，騙取民眾房產過戶後詐貸，2018年時台北市就曾有詐騙集團夥同代書，以假購屋真詐騙，不法所得超過2億元，至少有超過20人受害。房產詐騙手法多，連房價行情也可能造假！鄭宛誠表示，儘管實價登錄讓房市交易資訊更透明，但並不是所有屋主與買方，都擅長使用網路查行情。時有耳聞不肖仲介聯手投機客，未提供完整行情、挑選低價或過時的成交資訊，誘騙屋主以低價賤賣房子，再簡易裝潢、墊高房價轉售。投機客可以「低買高賣」賺價差，不肖仲介則能賺兩次服務費，卻要前一手屋主與後一手買方，承擔因為假行情而賣便宜、買貴的損失。「千萬別以為沒有購售屋計劃、不理會投資廣告就不會被騙！」鄭宛誠提醒，除了以上案例，從受害民眾報警的真實案例中還發現，曾有詐騙集團假裝租客，造假與房東之間的假債權，設計讓房東房子被法拍，詐財得手。這是因為大多數民眾對房產詐騙的警覺心不足，誤以為只要收好權狀與印鑑，房產就很安全，卻讓詐騙集團有機可乘。認識詐騙才能防止被騙！永慶房屋喚起社會對房產詐騙的危機意識（圖／永慶房屋提供）。警官提醒小撇步 降低被詐風險詐騙花樣百出，認識詐騙才能防止被騙！台北市警察局犯罪預防科警務正詹秀娟表示，最常見的幾種詐騙，有投資詐騙、情感詐騙、詐騙包裹與手機的釣魚簡訊。最近還有AI深偽變臉變聲詐騙，假借親友名義借錢，或幫忙匯款來騙錢。若是接到疑似詐騙電話，謹記一個防詐口訣「1聽2掛3查證」，先聽清楚有哪些關鍵字，聽完後立刻掛上電話，別讓對方持續操控情緒，並撥打165反詐騙專線查證！若想避免落入房產詐騙陷阱，鄭宛誠建議，屋主務必設定「地籍異動即時通」通知，可以就近至各縣市地政事務所申請，將來房屋若有買賣、贈與、信託、抵押權設定等產權變動情形，手機會先收到簡訊通知。如果有購售屋需求，選擇有信譽的仲介公司服務，儘量不要找有不良紀錄的仲介業者；簽約時，購屋款項一定要有價金履約保證，保障買賣雙方的權益，也要注意交付價金的時間，若時間超過1個月要留意買方動向等。
菸＋耳機放置物籃全不見！外送員怒找無業男討回 警到場意外逮他通緝
北市大安區信義路二段日前發生一起竊案，一名外送員於外送餐點時，將香菸與耳機充電和放在自己機車的前方置物籃，隨後便前往送餐，孰料等他在返回時，卻發現置物籃內的香菸和耳機竟然不翼而飛，氣得他當場報警處理。而外送員在等待警方到場時，意外發現一名男子正大口吞雲吐霧，疑似就是拿著他不見的香菸，上前查看後果然發現自己遺失的物品全在男子手上，當即向男子要回自己的物品，男子將物品返還後隨即逃離現場。警方獲報到場後，也依據外送員描述特徵，於附近搜索，果然在信義路上的人行道上發現一名特徵與外送員描述大致符合的男子，上前盤查後，66歲無業的廖姓男子也坦承自己犯案，警方還因此意外發現廖男因詐欺案件被通緝。全案後續也依竊盜與詐欺通緝犯移送地檢署偵辦。
4個月替代役男不想當兵 瞎扯「帶女友產檢才沒報到」下場出爐
台中一名陳姓男子先前因案入獄，假釋後收到替代役徵集令，原應於112年7月10日8時30分許，至臺中市北屯區公所1樓廣場集合，前往成功嶺役政署替代役訓練班報到服役，期間為4月，不料他卻無故未報到，遭檢方提起公訴。陳男辯稱，自己為了帶女友產檢才沒報到，遭法院判處有期徒刑4月。起訴書指出，陳男前因詐欺案件遭判刑2年2月，於民國111年4月18日縮短刑期假釋出監並交付保護管束，其明知為臺中市列管之112年次替代役男，原應於112年7月10日8時30分許，在區公所集合前往成功嶺報到服役，期間為4月。詎陳男竟意圖避免替代役之徵集，無故逾應徵期限5日未前往上開地點報到。陳男坦承有收到替代役徵集令，他有致電北屯區公所表示女友懷孕，區公所人員表示一定要報到，但他若前往報到，將無法帶女友產檢，所以才沒出現。台中地院審酌，被告明知其為役齡男子且已受替代役之徵集，卻未依應徵期限受替代役男之徵集，危害役政之管理，使替代役之召集服役目的無法達成，且影響國家役政之公平性，實屬不該。法官考量，陳男犯後終能坦承犯行，非無悔意，兼衡其自述因女友懷孕而未前往指定地點受替代役徵集之犯罪動機、手段、情節，暨其智識程度及生活狀況，依妨害兵役治罪條例判處有期徒刑4月，如易科罰金，以新臺幣1000元折算乙日。可上訴。