臨櫃提領
」 詐騙 車手 高雄 銀行
詐團海削4千萬！車手業績差「直送柬埔寨」達標才能走 刑事局逮14嫌
刑事局南部打擊犯罪中心針對自稱「滿○投資公司、永○投資公司」等虛設投資公司之名義詐騙國人假投資案件被害人資料進行分析後，發現國內有33名被害人，財損金額達4000萬元，遂擴大偵辦。警方今年3月起執行3波查緝行動，共查緝14人到案，發現該集團在國內招攬車手，如表現不佳就送到柬埔寨從事詐騙。刑事局查出，該詐欺集團透過社群媒體以高獲利及假冒投顧老師等手法，招攬被害人加入假投資詐騙群組，並依指示安裝手機APP應用程式；另為取信被害人，詐欺集團先透過應用程式上不實數據使被害人誤信有獲益，並先匯款數仟至數萬元不等小額獲利予被害人，被害人誤信有賺頭而加碼進場匯款至犯嫌指定之人頭帳戶。刑事局自今年3月起執行3波查緝行動，查緝許姓與劉姓及同案共犯等14人到案，該組織係以召募急需用錢之車手加入，指揮旗下成員設立人頭公司，再由集團車手至金融機構臨櫃提領贓款，偵辦期間亦發現集團除招攬成員擔任國內臨櫃車手外，如車手表現不佳則指派赴柬埔寨等境外國家從事詐欺機房工作，直到「業績」達標才能返台。。警方偵詢後，將上述犯嫌依詐欺、洗錢防制法及組織犯罪防制條例等罪嫌解送地檢署偵辦，另針對涉案層轉帳戶贓款向該管地方法院聲請扣押裁定獲准，扣押金額計新臺幣168萬餘元。刑事局呼籲，假投資詐騙手法猖獗橫行，犯嫌常利用人性弱點，以放長線釣大魚或施以小利誘使被害人上當，進而詐騙大筆金額；天下沒有白吃的午餐，當發現未符合一般邏輯之獲利廣告時，應格外謹慎小心；另為維護社會治安，壓制黑幫氣焰，刑事局將持續掃蕩不良幫派組織，溯源刨根詐欺、洗錢等犯罪集團。
行員靠「1關鍵」替客戶保住179萬 郵局去年阻詐金額達7.4億元
為配合政府維護金融秩序及強化反詐騙宣導，中華郵政公司基層櫃檯同仁積極落實臨櫃關懷提問，減少民眾財產損失，防制詐騙績效斐然。經統計，112年度通知警方到場協助成功攔阻詐騙案件共1,643件，總金額達新臺幣7億4,615萬餘元。中華民國銀行商業同業公會全國聯合會於113年8月5日舉辦「金融反詐高階論壇」，會中表揚全國10位臨櫃關懷提問成效優異之金融機構基層行員。中華郵政公司由彰化西門郵局經辦員莊珮姿代表接受行政院長卓榮泰頒獎，該名經辦員112年成功攔阻詐騙案件共5件，總金額約新臺幣364萬餘元。據了解，莊珮姿曾遇客戶聲稱欲投資某公司，臨櫃提領現金179萬餘元，經其積極關懷提問，客戶出示手機Line群組對話內容，莊員察覺均為簡體字，且多為「虛擬貨幣」、「保證獲利」等字眼，隨即協請主管通知警方到場關懷，成功防制詐騙事件。中華郵政公司表示，為深化防詐作為，自95年起設立「專責單位」、設訂「預警指標」，建立資訊系統輔助清查存款帳戶異常交易機制，並每日由專人進行查核研判，透過完善員工教育訓練，基層同仁加強臨櫃關懷提問，致力防堵金融詐騙事件發生，成功守護民眾財產，未來仍將秉持「為民服務」精神，盡善良管理人責任，持續為防制詐騙盡心盡力。
中國信託以守護客戶資產為己任 打造安心的金融環境 善化分行行員獲行政院表揚臨櫃關懷提問成效優異基層行員
中國信託商業銀行（簡稱「中信銀行」）積極配合政府打擊詐欺，預防及遏止不當利用金融從事詐欺犯罪，保障民眾權益，2023年臨櫃攔阻金額較2022年成長10%，新增警示帳戶數較2022年減少近25%，且今年上半年較前一年同期減少5%，防詐成效顯著。中華民國銀行商業同業公會全國聯合會（簡稱「銀行公會」）特別於今（5）日舉辦「金融反詐高階論壇」，邀請中國信託銀行分享臨櫃阻詐以及金檢聯手科技防詐成功推出「雷霆專案」執行現況，亦由行政院院長卓榮泰公開表揚中信銀行善化分行廖姓櫃檯行員以臨櫃關懷提問方式，成功攔阻25件民眾被詐害案件之善行，肯定第一線櫃檯行員克盡職守、守護客戶資產的貢獻。中信銀行洗錢防制部部長郭玟君於「金融反詐高階論壇」中，分享銀行業防制詐騙的管理措施與成效（圖／中信銀行提供）。「金融反詐高階論壇」特別邀請中信銀行洗錢防制部部長郭玟君協理分享中信銀行於防制詐騙的努力，郭玟君協理說明，中信銀行秉持「待客如親、同理同心」的信念推動防詐文化，建立「神盾聯防機制」，在「迎賓識詐」、「關懷堵詐」、「櫃檯阻詐」三道防線上，應用大數據資料分析歸納出300項防詐表徵，找出詐騙帳戶的潛在關聯帳戶，提供大廳人員於KYC（Know Your Customer）過程中掌握客戶交易風險，啟動對應防詐機制，加速對異常交易的判斷與聯防力。此外，中信銀行2023年攜手內政部警政署建置「中信ATM智能防詐車手交易通報系統」，全臺超過7,400臺中國信託ATM皆加入連線懲詐行列，詐騙集團車手若於中國信託ATM提款，系統辨識出異常交易帳戶即觸發自動通報警察單位機制；亦與臺灣高雄、橋頭及臺南地方檢察署合作，有別於以往有受害者始可報案，分行遇疑似詐騙集團車手或被害人至臨櫃辦理業務，可即時啟動預警聯防措施，主動通報當地刑事警察大隊或地方檢察署。今年更進一步與新北、臺北地方檢察署攜手推動「雷霆專案」，以去識別化之人頭帳戶名單，運用中信銀行數位科技發展詐騙預警偵測機制，以利事前精準辨識、管制潛在不法帳戶，從源頭阻斷詐騙金流。值得一提的是，活動中亦表揚中信銀行第一線臨櫃行員勇於阻詐的義舉，本次得獎的廖姓同仁服務於中信銀行善化分行，2023年成功攔阻25件民眾被害案件，阻詐金額超過新臺幣1,900萬元，廖姓同仁指出，於受理客戶開戶、匯款或辦理高風險交易，如約定網路銀行轉帳帳號、調高ATM提領額度或網銀轉帳額度等，都會特別提高警覺，關懷客戶是否清楚交易內容與必要性，若客戶有疑似被詐騙的可能，臨櫃行員適時介入，就有機會遏止不法情事。最令廖姓行員印象深刻的是，曾有約莫60歲的婦人臨櫃提領現金90萬元，用途是兒子結婚宴客金，觀察婦人的神情緊張，探詢過程中雖能應對回答，但發現婦人手機保持通話，通報警方到場後婦人才透漏接獲電話通知涉及洗錢案件，要提領帳戶款項交付給「假檢察官」保管，最後成功攔阻，廖姓行員謙虛地表示身為銀行從業人員，未來仍將堅守崗位，配合主管機關打造更全面的防護網，共同打擊詐騙，守護客戶資產。
百億失竊列車3／半年來「臨櫃領現金」詐騙案暴增 車手很囂張直接領錢還咆哮
年終金融業比拚營收獲利之際，銀行業也終於端出打詐攔阻財損的成績單，依警方統計「打詐國家隊」2023年成果，為民眾共守住122.4億元，其中金融機構臨櫃關懷提問攔阻金額達68.8億元、查扣40億元不法所得等；而司法院7月啟動詐欺罪贓返還計畫，則查扣到12多億元犯罪所得，與被害人和解調解獲賠償累計6.5億元。在金融機構打詐攔阻金額最多的國泰世華銀行，截至2023年11月，共計成功攔阻1600件，累計金額為11.3億元。CTWANT調查，國泰世華銀行總經理李偉正率先同業於2023年7月成立跨部門「打擊詐騙小組」，全台165家國泰世華銀行分行一起總動員，該行存匯作業管理部協理許玉筠告訴記者，「去年下半年開始，來臨櫃領現金的疑似詐騙集團的案件，很明顯增加」，「有些疑似車手在銀行門口外等著領好錢的民眾，有的則是拿著民眾填好的提款單直接來領錢，當被行員識破時，還會在大廳咆哮不耐等候要客訴，行徑相當大膽。」許玉筠說，「我們現在全國各分行有組一個大群組，透過垂直水平的整合，大家分享北中南各地不同的詐騙手法、話術。」「要打擊詐騙集團，就是要比速度。」詐騙集團常以投資及操弄感情行騙，再假藉裝潢款、報關等大額費用需求，使受騙人臨櫃提領大筆現金，以國泰世華銀行成功攔阻案為例，「行員透過後台看到一位70多歲長輩前15分鐘才在我們的分行領了現金近百萬，接著準備要到另一分行領現金」行員於是跟長輩聊天，發現他要付裝潢金，但完全沒看過對方，待警方到場提醒「這是常見詐騙手法」，長輩才恍然大悟，最後也未被騙走一毛錢。」許玉筠說。另一案則是國泰世華銀行行員發揮柯南偵探精神，「客戶突然領現金300多萬元，要匯到另一家銀行帳戶，說是要給乾妹妹進口貨物的關稅費」行員聽了就進一步關心問「有沒有報關的文件？」「我不知道，乾妹妹沒有給」「乾妹是在網路上認識的，沒見過面……」同樣地，該民眾經警方與行員的勸說，也終於醒過來躲過這場騙局。國泰世華銀行2023年7月率先同業成立跨部門「打擊詐騙小組」，全台165家分行總動員打詐。圖右為存匯作業管理部協理許玉筠、洗錢防制部協理林純良。（圖／趙世勳攝）CTWANT訪查多家銀行發現，其實行員在關懷客戶協助攔阻疑似被詐騙款項時，承受不小壓力，甚至有行員下班時，在銀行外面被不知名男子堵人罵髒話，人身安危堪慮；還有民眾發現父母領錢被騙走，上門責怪行員怎麼沒有幫忙攔阻，行員頗受委屈。「絕大多數的時候，行員因為能夠成功保護著民眾的錢，看到民眾喜極而泣，也跟著感到欣慰有成就感，因此一定會勇敢地一起打詐。」許玉筠說。國泰世華銀行洗錢防制部協理林純良指出，「反詐小組」除了整合各分行前中後台資訊、導入科技協助標示出異常的帳戶金流等，且經由公私部門、刑事局 、調查局等單位的合作，愈加了解詐騙犯罪行為模式等，期能達到攔阻打詐之效。若不幸遭投資詐騙，錢討的回來嗎？以往這些被害人大多無法全額追回遭詐騙金額，但2023年7月1日起，司法院推動的「檢察機關電信網路詐欺案件罪贓返還作業計畫」，透過偵查、審理中移付法院和調解，由被告賠償被害人所受損害，並以此做為向法院求處量刑、上訴之依據。余韋德律師分析涉及詐騙等「詐欺案」的刑事、民事處理流程。（圖／黃威彬攝）依高檢署去年底公布的四波「投資詐欺」查緝結果，總計查獲1420件、犯嫌1萬365人，查扣犯罪所得12億1201萬元，偵、審中及調解期間，被害人獲得賠償6億4987萬元，已順利按比例退給受害民眾。 不過，民眾報警透過檢警偵辦，「走刑事」追回被詐騙款項，可能因辦案時間長、受害人數龐大等，最後拿回的款項不如所願，「我曾建議民眾可以考慮走『民事』，等拿到法院給的假扣押處分，就可透過國稅局等管道清查對方名下的財產，聲請執行，也確實有人因此就拿回自己被騙走的全部金額」余韋德律師說，但他強調這偏向一般詐欺案，若屬組織詐騙集團的話，很多車手名下是無財產的。確實，這一招能自保，是否能每次都奏效，答案無法保證，「這是與犯罪集團鬥智，比速度。」檢察官出身的李尚宇律師說。「這些案件若沒有報警的話，雖然能成功拿回自己的錢，但仍是會有下一位受害人」，「你拿回的錢，也可能不是你匯入的那筆金額，而是另外一位可能是你的同學、親友、師長、同事被騙的錢，大家因為不敢說出自己被騙，而隱瞞、吞忍，結果有可能讓這個詐騙戰爭，愈打愈久。」李尚宇無奈地說。
阻詐騙變護鈔 高雄婦臨櫃領300萬…警到場聞真相眼眶紅
以為婦人遭詐騙提款，真相卻讓人紅了眼眶。高雄三民區警方6日接獲銀行通報，有婦人臨櫃提領300萬、疑似發生詐騙案；但員警到場瞭解發現，原來婦人因親人陸續離世，經濟無法負荷而向親戚借款，等保險金匯入帳戶，便立刻到銀行提領還錢。據悉，52歲宋姓婦人6日早上到三民區大順二路某銀行臨櫃提領時，因欲提領的300萬金額龐大，行員擔心詐騙便請警方協助。線上2名警員到場詢問婦人情況時，宋婦卻一度哽咽到無法言語，等情緒緩和後才道出原委。宋婦表示，由於父親及姊姊接連住院又不幸離世，導致經濟一時間無法負荷向親戚借款，等確認保險金匯入帳戶後，就馬上想提領出來還錢。儘管確認詐騙是虛驚一場，但旁人在放心同時，不免為宋婦的遭遇感到一陣鼻酸。員警確定宋婦沒被詐騙後，擔心她1人提領鉅款安危，便主動提議協助護鈔並護送宋婦安全回家；員警也不忘提醒注意財物安全、小心詐騙，讓宋婦備感窩心，不斷感謝警方的協助。
7旬翁遭「假檢警」誆騙百萬 無良車手欲提款遭識破
新北市板橋區28歲柯姓男子日前趕赴銀行欲提款100萬元，機警行員認為款項不單純，因此趕緊通報警方到場了解，沒想到卻因此查獲柯男的「車手」身份，發現該筆款項竟是源自高雄73歲吳姓老翁，對方以檢警身份要求老翁匯款，全案將依法送辦。事發當時，柯男於銀行打算提領新台幣100萬元，而眼尖行員警覺款項來源有異，因此趕緊報警通報警方前往了解，沒想到警方到場後意外破獲柯男的「車手」身份，才發現一切竟是騙局一場。原來，詐團利用「假檢警」身份，誆騙遠在高雄的吳姓老翁，老翁一時心急並無發現事有蹊蹺，因此直接將100萬匯至詐團所提供的帳戶，沒想到此舉是無良詐團的瞞天大佈局。板橋警知悉後，確認柯嫌欲臨櫃提領詐騙款項屬實，遂宣讀權利逮捕，並查扣存摺3本、金融卡3張、印章1個、公司章1個、名片5張、手機1支及合約2張，成功攔阻新臺幣100萬元，全案警詢後，將柯嫌依涉嫌詐欺及洗錢防制法等罪嫌，隨案移請臺灣新北地方檢察署偵辦並建請羈押。板橋警分局呼籲檢警不會監管任何的人帳戶，更不會要求收取現金或存簿，提醒民眾聽到「涉及案件須疏通費」、「收取證物款項」、等關鍵字時、就是詐騙。同時強調，類似的詐騙的手法在刑事警察局165反詐騙官方網站及 165反詐騙臉書上都有介紹，有任何疑問歡迎撥打反詐騙諮詢專線165或110查詢。
9旬獨居嬤「一次領百萬現金」台中警急攔 背後藏洋蔥…阻詐反成護鈔行動
台中市一名90歲獨居阿嬤近日前往銀行臨櫃提款，且一口氣要領出100萬元現金，行員擔心阿嬤遇詐趕緊向警方通報，員警立即趕抵現場準備阻詐，沒想到一問才得知，原來阿嬤領鉅款是為了支付自己的醫藥費，最終員警反成護鈔大使。據了解，台中市警方11日9日中午接獲銀行通報，一名高齡老婦欲臨櫃提領100萬元現金，員警擔憂老婦遭到詐騙不敢大意，迅速派員前往現場關切，警方上前詢問時阿嬤大吃一驚，直問怎麼會被找上門。台中9旬嬤臨櫃提款百萬現金，員警以為遇詐急攔阻，一問才得知原來是要繳交醫藥費。（圖／報系資料照）員警向對方表明來意後，阿嬤這才緩緩道出背後辛酸，原來獨自一人居住的她，最近因生病住院治療，需要一筆龐大的醫療費，之前她每周都會搭車到銀行提領現金，但如今身體每況愈下，又不懂得網路轉帳，於是索性將醫藥費一次全部領出。行員得知並非詐騙後，隨即將100萬元現金交給對方，見阿嬤一人身懷鉅款，員警擔憂返回醫院的路途恐不安全，因此主動提議親自陪同，阻詐反成「護鈔行動」。對此，阿嬤吐露，其實她也害怕路上遇到搶匪，對於員警的暖舉感到相當感激。
聯邦銀行員涉勾結詐騙集團收賄 金管會重罰1200萬元
又一家銀行人員涉嫌勾結詐騙集團，金管會今天（9日）宣布對聯邦銀行開罰1200萬元，主要是在今年7月檢警調查該行通化簡易型分行，在今年3月的12天內期間涉有解除「165」通報圈存的警示帳戶等，涉嫌洗錢、移轉資金等，目前已了解經辦主管等三名行員涉有收受不正利益行為，目前銀行已對其中兩人做內部懲處，並由司法調查中。金管會表示，聯邦銀行通化簡易型分行112年3月間辦理3家獨資企業開戶，客戶開戶後短期間內，由其他公司自他行將多筆大額款項密集匯入後，即陸續於該行數家分行提領大額現金。案關帳戶有遭「165」通報圈存或設定為警示帳戶之異常情形，該行在24小時內有帳戶解除等，因此在辦理存款開戶及臨櫃提領大額現金作業所涉缺失，涉及未完善建立認識客戶及客戶身分持續審查作業等，且行員涉有收受金額，正由檢警調查中。根據調查，該案銀行未就同一人介紹三人同時開戶之合理性、營業項目真實性，及該等企業間之關聯性進行瞭解。另該等企業開戶後，資金來源均分別由其他公司於短時間內自他行匯入大額款項，通化簡易型分行經辦主管及人員亦得知該等企業所涉之交易與其經營項目不符，未就此異常交易模式進行風險評估作業。加上，聯邦銀行對於經判斷疑似不法或顯屬異常表徵帳戶之設控及解控作業均係由開戶行辦理，且未明定判斷標準、設控及解控之核准與通報總行之作業程序，總行亦未有妥適之控管及覆核機制，分行即得決定設控及解控，未完善建立交易監控之監督牽制及通報機制。案關客戶業多次經該行AML系統產製警示案件，係分由不同分行審理，對同一客戶分散於不同分行進行交易，未完善建立可疑交易審查機制，以綜合評斷整體交易所產生之洗錢交易風險。
以為詐騙！台中女領400萬現金為做「1件事」 警主動護鈔送人至目的地
台中日前一對李應母女到烏日區的郵局臨櫃提領400萬元，不過行員擔心他們受騙，因此就通報員警到場，經確認後是李女為母買孝親房，因此才提領鉅額現金當購屋頭期款。員警事後仍擔心途中有閃失，因此決定協助護鈔，直到李姓母女抵達指定金融機構存放。台中市政府警察局烏日分局日前接到郵局通報，指出一對李姓母女到臨櫃提領400萬元現金，擔心他們被詐騙，因此請警方到場協助。李姓婦人向警方表示，因為自己希望與母親同住，所以選擇了市區一間孝親宅。不過建商向她說明，銀行有提供合作，可以為貸款爭取到較好的條件，因此李女才決定至郵局領取現金，接著轉至該家銀行存放，辦理貸款。事後警方調查後發現，屬實非詐騙，不過員警仍擔心母女倆攜帶鉅額現金在路上有風險，因此決定主動護鈔，將母女2人安全護送到該金融機構，員警的舉動也讓她們覺得相當欣慰且溫暖。臺中市政府警察局烏日分局建議民眾如有大額款項移轉，可以使用轉帳劃撥或匯款，省去移動風險。另外如有大筆現金存、提款需求，可向各地警察機關申請免費護鈔服務，或請金融機構協助代為聯繫。
假綠能真詐騙！「歐司瑪」哄買未上市股票 「海削4億、千人受害」董事長遭逮
又是詐騙！刑事局偵四大隊今宣布偵破一起綠能詐騙案，警方表示日前接獲銀行通報，發現1名魏姓男子持續在各分行提領大量現金，疑為車手，後續追查發現魏男是車手頭，涉嫌替「歐司瑪再生能源科技股份有限公司」提領販售未上市股票的所得。警方調查，該公司佯稱從事綠能產業前景看好，誘導民眾購買未上市股票，初步清查被害人數1300餘人、財損金額逾4億元，日前循線將歐司瑪董事長張男、總經理陳男，及魏姓車手頭等12人拘提到案，全案依法送辦。刑事局偵四大隊表示，日前接獲銀行通報，魏男在各分行提領大量現金，情況有異，經追查發現為魏男受雇於「歐司瑪再生能源科技股份有限公司」販售未上市股票；另外165反詐騙系統平台陸續有民眾報案指稱，該公司以佯稱從事綠能產業前景看好，致使諸多被害人購入。刑事局遂與北市中山分局、內湖分局、新北市刑大、台中市第四分局等單位共組專案小組，報請台北地檢署指揮偵辦。 經查，歐司瑪公司謊稱擁有「熱裂解再生發電技術」，且與各上市櫃公司及政府部門均有合作，但實際上該公司並無此技術，而是與地下盤商合作，以簡訊、不明來電等方式，向民眾推銷該公司未上市股票，待民眾匯款購買時，由車手集團臨櫃提領上交，近來公司更以增資為由，企圖再洗一波，詐騙民眾認購股票。專案小組歷經連日蒐證，17、18日到北市內湖、松山區、台中市等地搜索，逮捕董事長張男等12人，查扣電腦主機、筆記型電腦、手機、公司大小章、條戳章及股東私章、公司推廣文件、實體股票、股票股利領取方式調取表回執通知書、股票(份)轉讓過戶申請書、證券交易稅一般代徵稅額繳款書、公司契約及現金32萬餘元等贓證物。全案依違反《加重詐欺罪》、《證券交易法》、《洗錢防制法》及《組織犯罪防制條例》等移送台北地檢署偵辦，初步清查至少有1300多人遭詐騙，損失金額約4億元。其中，董事長張男、總經理陳男以及車手頭魏男等均遭檢察官聲請羈押。
銀行領10萬「拆袋見59張假鈔」 真相曝光受害人超傻眼
台北市日前有民眾到文山區銀行臨櫃提領10萬現金，卻在拆封後驚見內有59張千元假鈔，憤而報警並懷疑是行員監守自盜。怎料，警方追查發現，對現金袋動手腳的是被害者同居人，令受害人震驚不已。據悉，被害者今年5月拆開用於月底工程款款項的現金袋時，因發現其中夾帶59張千元玩具鈔，氣憤報警並對銀行提告詐欺。然而，員警調閱行內監視器，確認行員每次交付時均使用驗鈔機，也沒有換鈔舉動，遂擴大調查被害者的人際關係及網購紀錄。犯人使用的玩具鈔。（圖／翻攝畫面）警方很快查出，被害者的曹姓同居人案發前曾在電商購買百張編號為QQ454454YY玩具鈔，接著趁受害者不查，抽走真鈔並用相同數量假鈔替換。員警日前持票到兩人住處拘捕曹女，並依竊盜罪嫌將她送辦。對此，涉入該案的合作金庫銀行景美分行表示，櫃檯人員辦理現金收付款作業，均要求點驗鈔過程必須讓客戶全程目視，以及在高解析鏡頭拍攝下辦理，且銀行在現鈔收付過程均會辦理驗鈔程序，確實辨識現鈔真偽，請民眾放心，也感謝警方偵辦期間辛勞。
幫派男出獄開刺青店當詐騙水房 1年獲利上千萬！警全面圍剿逮19人
桃園小南門幫成員32歲游姓男子，曾因案入獄，出獄後開設刺青店，從2022年起利用店內員工做為詐欺水房成員，配合境外機房以假投資等騙術，詐取被害人金錢且由車手領出，購買虛擬貨幣。刑事局獲報後跟監蒐證，日前逮捕游男等19人，粗估該水房1年多來經手獲利超過上千萬，全案依《組織犯罪防制條例》及《詐欺罪》移送桃園地檢署偵辦。刑事局偵二大隊接獲情資，游男從去年9月起籌組「詐欺轉帳水房集團」，以自己在桃園市開設之刺青店做為集團據點，操縱店員黃男等5人成為水房成員，負責與境外「假投資」詐騙話務機房聯繫。另外，游男與四海幫背景的徐男「控房集團」合作，收購自願性人頭及空殼公司帳戶做為轉帳之人頭帳戶，據了解，這些人頭帳戶大多是遊民及毒蟲。有了人頭戶給予被害人做為匯入款項之用，再由詐欺水房成員將被害人轉帳款項層層轉匯，游男最終指揮車手林男等人臨櫃提領，或將贓款轉入虛擬貨幣專戶以購買虛擬貨幣之方式，轉匯至境外詐欺話務機房集團。警方跟監蒐證多時，日前兵分多路於14處所同步執行拘提搜索，拘提、逮捕19人，其中主嫌游男等12名成員均遭法院羈押禁見，另查扣犯案用手機、電腦、金融卡、存摺、泰達幣（USDT）1,095.25顆、現金1萬6,000元、開山刀、鎮暴槍、改槍工具、球棒、手銬等證物。經查，被害人多達數十名，都是遭「假投資」手法詐騙，畢生積蓄、房產及退休金均遭詐騙殆盡。全案依違反《組織犯罪防制條例》及《詐欺》等罪嫌移送桃園地方檢察署偵辦。
摘除癌母氧氣罩「與銀行員通話」！她控弟妹盜領500萬 1動作獲不起訴
一名蘇姓女子指控其胞弟、胞妹與銀行員等5人，涉嫌對肺癌末期的母親「強摘氧氣罩」，要求她與銀行員通話照會提款，前後盜領近500萬元，最終導致母親病情惡化辭世，經台北地檢署調查，竟因1原因獲不起訴。蘇姓女子控訴，邱姓妹夫於2019年12月19日，拿著母親的存摺與印章到銀行提款210萬元，由於非本人臨櫃提領，劉姓銀行員便致電給住院母親核實，礙於母親戴著氧氣罩不方便通話，弟弟竟摘除氧氣面罩，致使母親病情惡化逝世。不僅如此，蘇女還指出，母親離世不久後，弟弟和妹妹立馬賣掉母親名下持股、黃金，以及領出剩餘存款等生前財產，前後盜領近500萬元，認為其弟妹夥同銀行員等5人謀財害命。經檢察官調閱蘇母的病歷紀錄，並未發現任何外力介入致死，單純因病況惡化不幸過世，因此沒有證據支持死亡與氧氣罩暫時摘移有所關聯，且蘇母生前曾交代，身故後要將遺產留給丈夫花用，因此蘇家弟妹才代為領款、賣股，鑒於相關所得均已匯入蘇母帳戶，全案因罪嫌不足獲不起訴處分。
領100張千鈔59張都是假？ 合庫發聲回應交由司法
有民眾指控5月初到銀行提領10萬元，回來後原封不動放在信封中，直到5月底拿出來，竟發現100張千元鈔中，竟然有59張是假的，因此報警認為是銀行出了問題，而該名民眾提領的合作金庫今（18）日也對此回應。民眾提領100張千元鈔，卻發現有59張都是假的玩具鈔票。（圖／報系資料照）據《TVBS》報導，有民眾在5月8日於合作金庫景美分行提領10萬元現鈔，準備作為工程款項，沒想到月底5月29要付款時，竟發現100張千元鈔中，有59張是假鈔。他強調領錢後就放置公事包內，連蓋有銀行章的封條都沒拆。民眾隨即前往警局提告詐欺，但調閱銀行監視器後，僅拍攝到行員背部，沒有拍攝不到桌面與鈔票，民眾更認為當時行員也沒叫他當面清點，只要他看點鈔機上的數字。合作金庫對此事件發出聲明表示，「本行景美分行行員交付客戶所提領的現金款項，現鈔均於客戶目視下辦理驗鈔及點鈔確認作業，故無客戶指陳之情事。」另本案已進入司法程序，本行將全力配合調查。
男大生缺錢花用竟淪詐團車手 借帳戶、幫領錢月賺1萬遭警逮
高雄一名陳姓男大生因缺錢花用，竟淪為詐騙集團車手，他在網路認識自稱從事虛擬貨幣投資的男子，要他提供帳戶讓客戶存錢，等累積到一定金額，男大生再「幫忙」轉存到其他帳戶，每次可抽取3％酬勞，他昨天到鳳山區某銀行臨櫃提領現金，卻因被列警示帳戶，行員報警逮人，男大生才坦承「兼職」1個月，提領2次約賺1萬元，警詢後依詐欺、洗錢防制法送辦。高雄一名陳姓男大生缺錢花用，將帳戶借給詐團使用，還幫忙跑腿領錢，昨天遭到警方逮捕。（圖／讀者提供）鳳山警分局文山派出所接獲轄區銀行通報，一名持有警示帳戶的男子臨櫃領款36萬4000元，相當可疑，員警立刻到場處理，發現是22歲的陳姓男大生，員警詢問他帳戶金額來源及提領現金用途，陳男支吾其詞，員警告知他可能落入詐騙集團陷阱後才吐實。陳男說因為缺錢花用，透過網友介紹認識1名自稱從事虛擬貨幣投資的男子，對方提供打工機會，只要提供帳戶讓客戶集資匯款，等累積到一定數字，再跑腿到銀行提領出來轉存，根據金額每次可抽佣3％，他兼職1個月大概提領2次，他每次會根據金額先拿出3％作為酬勞，獲利約1萬元。員警告知男大生負責提領轉匯的行為違法，已經淪為集團車手，將他帶回派出所偵辦。清查後發現陳男帳戶又有2筆被害人款項，分別是2萬3000和3萬元，其餘金額來源有待追查，警訊後依涉嫌詐欺、洗錢防制法等罪嫌將陳男移送高雄地檢偵辦。
不敵早安溫情攻勢！婦人深陷迷魂陣 慘淪車手當場遭逮
北市中正一分局日前接獲轄內銀行通報，表示有名婦人欲臨櫃提領新35萬元現金，疑似為車手。警方緊急到場後，也發現婦人所持有帳戶有被害人款項流入，因此認定婦人為詐欺車手現行犯，將其帶回偵辦，卻也進一步發現婦人因身陷在愛情的謊言中，遭人利用成為車手。初步了解，劉姓婦人先是透過網路交友認識一名男子，雙方加LINE相互聊天後，在男子每日三餐噓寒問暖、花言巧語的攻勢下，劉姓婦人逐漸對男子產生信任，更萌生情愫，深覺遇到真愛，男子也見時機成熟開始向劉婦勸說投資，這都是為了雙方更美好的將來等語，先騙得劉婦的帳戶、密碼，讓劉婦慘淪為人頭帳戶，成為洗錢的工具。但僅僅只是騙得劉婦帳戶做為人頭帳戶使用還不夠，男子進一步再以「大伯需醫藥費」等理由，指示劉婦前往銀行臨櫃提款35萬元，再依指示將款項轉入另一個帳戶，所幸被機警的銀行行員察覺異狀，緊急通知警方到場。警方確認該帳戶相關金流後，確認該帳戶有被害人遭詐款項流入後，也當場認定劉婦為車手，依涉嫌《洗錢防制法》、詐欺罪車手現行犯等帶回偵辦，婦人這才大夢初醒，自始自終原來都是一場愛情騙局，除了難過外更是悔不當初。中正第一分局呼籲，社群網站、交友軟體等網路交友陷阱多，容易遭受詐騙、甚至不自覺淪為詐欺車手，也呼籲民眾千萬不要提供帳戶相關資訊，如有疑問請撥打165專線洽詢，另外也歡迎提供線索或訊息，發揮警民合作精神，警方將持續全力打擊詐欺犯罪，保護民眾財產安全。
「網婆」騙苗栗男投資30萬 還教領錢話術這樣講
苗栗縣頭份市30歲男子日前在網路上認識女網友「欣玥」，兩人相談甚歡以老公、老婆互稱。欣玥以介紹投資理財為由，要求男子提領現金30萬元並約定時間交付，還告訴男子要跟行員講其他領錢的原因。男子被愛情沖昏頭不疑有他，前往竹南鎮一家銀行提領現金，行員察覺有異通報警方，所幸經勸說保住男子的錢財。苗栗竹南派出所日前14時許接獲銀行行員報案，指稱一名男子準備要臨櫃提領30萬元，行員一聽察覺該男子疑似遭詐騙，便立即報警處理。警方到場後發現該男子神色慌張急於辦理提領現金，便安撫該他的情緒。該男子表示，自己於3個月前在網路社群LINE上認識1名匿稱「欣玥」女子，雙方每日互道關懷進而感情升溫，互稱老公、老婆。而該女子以介紹其舅舅經營投資理財保證獲利為由，要求男子立即提領30萬元後再約定時間交付給她，還強調臨櫃時要向行員表示是因家裡要裝潢才提領現金。警方聽完後，向該男子說明這是詐騙集團慣用手法，並勸阻他提領現金，男子後來才恍然大悟打消念頭。竹南分局呼籲，詐騙集團以愛情交友方式，常用帥氣或貌美照片搭訕，透過交友平台互加好友，再以網路通訊軟體向被害人噓寒問暖，並以甜言蜜語及各種理由話術要求匯款，使其陷入圈套，對於來路不明的網路交友，一定要小心查證，多一分警惕、少一分損失，對素未謀面網友推薦的各種投資，應審慎思考與評估，有任何疑問均可撥打165反詐騙專線或110諮詢，請勿輕信詐騙謊言，以避免上當受騙。
愛情騙子又來了！「戰地軍醫」隔空騙苗栗女30萬 警員成功阻詐
苗栗縣竹南鎮一名6旬婦人日前認識自稱為聯合國軍醫的男網友，對方博取信任見時機成熟後，開口向婦人借30萬元。該名婦人前往銀行要提領款項時，一旁的行員察覺有異而報警，所幸最後成功保住積蓄。苗栗縣竹南警分局8日上午接獲通報，一名婦人疑似遭詐騙。員警到場瞭解，該名婦人原先聲稱要領錢辦定存，又突然改口是還別人錢。員警勸說後，婦人才坦言自己在網路上認識一名男網友，兩人素未蒙面，對方還自稱為聯合國軍醫。該名男網友對婦人噓寒問暖，取得信任後，見時機成熟，便佯稱急需用錢，欲向婦人借用30萬元。婦人對男網友所言皆深信不疑，立即到該銀行欲臨櫃提領，該行行員察覺有異而報警，經員警們積極勸阻婦人，婦人打消提領動作，成功保住積蓄，使詐騙集團無法得逞。竹南警分局提醒，網路交友一談到錢就要特別小心，更不要與對方「裸聊」，切勿輕易匯款或提供遊戲點數序號，否則極可能落入詐騙集團的陷阱。如民眾遇有類似情形，千萬別匯款，可撥打165反詐騙專線或110報案電話查詢，以確保自身財產安全。
這次逮住了！ 詐騙車手銀行臨櫃謊稱要領40萬工程款被抓包
高雄市一名吳姓男子應徵工作，沒想到卻是提供帳戶，作為詐騙集團洗錢帳戶，自己也淪為跑腿的車手，詐團與他約定，每次提領帳戶內現金轉交給指定人員，就能收取1.5萬元報酬，他前往鳳山一間銀行，謊稱要提領40萬工程款，卻因金流異常，遭到行員識破通報警方，將他逮個正著移送法辦，並持續溯源追查擴大偵辦。鳳山警分局文山派出所接獲轄區銀行通報，27歲吳姓男子臨櫃提領40萬，行員詢問用途，他表示是工程裝修要使用的，但該帳戶金流異常，且40萬元是從警示帳戶轉入，吳男帳戶疑似是洗錢用，立刻通報警方前來。27歲吳姓男子應徵工作，淪為詐團車手，他到銀行臨櫃要提領40元贓款，還辯稱是工程款，行員機警發現，通報警方逮人。（圖／翻攝照片）文山所員警會同偵查隊趕赴現場，盤查吳男身分，對於現金用途他堅稱就是工程款，但做什麼工程、來源如何他卻又交代不出，警方清查警示帳戶，聯絡到2名被害人，確定40萬的確是贓款，將吳男帶回偵辦。吳男向警方供稱，自己去年10月應徵工作，工作內容是提供帳戶供人轉帳，並提領帳戶內現金轉交，每次能拿到1.5萬現金，但他對詐騙集團其他成員完全不熟，包括犯罪次數及過程都支吾其詞，警方訊後將他依詐欺、違反洗錢防制法等罪嫌移送，並將溯源擴大追查上游詐團。
6旬男網戀外國女軍醫 「投資比特幣賺佣金」差點害慘他
桃園市1名歐姓男子（65歲）前在網路上結識1位外國女軍醫，對方甜言蜜語攻勢讓歐男陷入愛河，誆騙他協助操作比特幣投資即可獲得佣金，歐男昨（9）日向叔叔借帳戶，還趕到農會提領28萬元好購買比特幣，所幸行員及時報警，才順利阻詐。警方表示指出，昨日中午接獲農會通報，歐男持叔叔的帳戶臨櫃提領28萬元，行員詢問其用途，僅稱要投資比特幣，行員覺得古怪立刻報警。歐男表示，他透過網路認識1名女子，是外國的女軍醫，對方表示只要幫忙操作比特幣，就能賺到大量佣金。員警聽完歐男所述，向其解釋這是常見的詐騙手法，並通知歐男的叔叔到場。歐男叔叔表示，不清楚帳戶內的錢從何而來，請農會趕緊辦理止付，防止帳戶內的錢遭詐騙集團利用，作為人頭洗錢帳戶。