臨櫃
」 詐騙 銀行 詐騙集團 中獎 發票金管會打詐關鍵報告出爐 谷歌臉書詐騙已連二月下滑
金管會最新打詐成效與防制報告出爐!金管會副主委邱淑貞7日將赴立法院交通委員會針對「我國打詐成效與防制」進行專題報告,並備質詢。金管會報告中指出,金管會從臨櫃面、網路或行動銀行、預警機制等面向攔阻不法金流,據統計,截至今年9月27日,谷歌、臉書詐騙廣告蒐報及詐騙陳情9月為3,996件、累計通報近5.9萬件,已連二月下滑。金管會指出,自2023年4月10日起,請證券周邊單位運用資訊搜尋技術主動搜尋網路疑似詐騙有價證券投資廣告,截至2024年9月27日止,累計蒐報涉詐投資廣告共58,979件,並就違反投信投顧法的廣告,即時移請刑事警察局依法通知網路平臺業者處置。單月通報數從7月的5,032件逐月下降,8月為4,147件、9月3,996件。在臨櫃關懷阻詐上,金管會指出,今年前八月攔截件數達8,348件,攔阻金額為58.41億元,金額較去年同期增加9.58億元、年增率20%、件數增加1,147件、年增率16%,去年至今年八月,已攔阻超過130億元。在強化電子支付帳戶管理上,銀行公會已強化確認使用者本人之金融支付工具,增加驗證使用者開立存款帳戶或信用卡原留手機門號機制。今年6月警示電子支付帳戶增加的案件數96件,較最高峰的2022年12月增加案件數1,458件,已下降逾9成。在跨機構共同防詐上,金管會指出,已建立灰名單通報平台。財金公司建置的約定轉入帳號灰名單通報平台可及早發現可疑約轉帳戶阻斷非法金流,今年第一季就已上線,依財金公司統計資料,截至2024年7月底,經轉出行實施關懷措施為34,999筆,實施關懷措施後未續進行約定的筆數為8,236筆,將持續觀察其運作成效。金管會與警政署推動疑涉詐欺境外金融帳戶預警機制,要求金融機構於客戶臨櫃辦理境外匯款時,經檢核如屬警政署彙整之疑涉詐欺境外金融帳戶時,將加強關懷提問,提醒民眾避免受騙。境外預警機制於2022年8月建置,至2024年第二季止,成功攔阻270件,金額2.2億元。境內預警機制目前由7家本國銀行於今年2月21日上線試辦,依警政署統計至今年6月底止,成功攔阻700件,攔阻金額9,466萬餘元。
打詐有效!谷歌、臉書8月件數銳減 新詐騙種類曝光
打詐奏效!金管會證期局副局長高晶萍24日公布,截至今年8月底谷歌、臉書詐騙廣告蒐報及詐騙陳情單月為4,147件、累計通報近5.5萬件,8月較7月少了885件,其中,臉書的蒐報案件達4.6萬件,是谷歌的5倍!高晶萍指出,除了金融商品APP、虛擬通貨交易平台等詐騙類型,近期發現的新型詐騙就是變造金管會證件的偽金管會官員詐騙,民眾千萬別上當!高晶萍也指出,8月證期局接獲民眾陳情投資詐騙案件高達100件,創今年最高案件量,她觀察,近四年的詐騙陳情案件逐年增高,從2021年的439件、增加到2022年的636件、2023年的787件,而今年前八月已有523件,今年以來每月陳報案件有高有低,證期局會持續與週邊單位宣示打詐決心,通力合作,予以適當遏止。高晶萍指出,今年新型態的詐騙,就是冒名金融業者詐騙,還有變造證件假扮金管會或銀行局官員,邀請民眾加入LINE好友(或群組),並宣稱可協助民眾處理銀行帳戶相關事宜或分享專業投資情報,她強調,金管會絕不會請民眾交「保證金」,另外,還有虛擬通貨交易平台詐騙,謊稱高獲利,誘騙投資人投資虛擬資產,請民眾切勿相信。高晶萍表示,打詐專法中與金管會相關的,即是金融機構與虛擬資產平台二大監管主體,相關的四項子法重點,包括同業間的照會機制、通報警政機關程序、聯防通報機制、受害人款項返還也快出爐,會盡快公布。至於金管會在今年3月承諾,年底前要求櫃買中心針對金管會提供的內控準則,要求租賃業另外針對年輕人授信等業務,訂定相關內控規範,高晶萍也指出,已要求四家上市櫃租賃公司,已請交易所櫃買輔導他們訂內控,已完成相關內控修正,預計今年第四季交易所與櫃買中心會針對其內控執行進行查核,若有狀況再依相關規定辦理。銀行局副局長林志吉則指出,金融機構行員臨櫃關懷攔阻也很積極,去年全年國銀攔阻詐騙案件達11,300件、金額達75.89億元,今年前七月阻詐案件達6,915件、金額達47.03億元,近19個月阻詐金額超過120億元。
拉菲爾紅酒詐騙!阿北衝銀行解「160萬定存」投資 警銀攜手阻詐
高雄前鎮1名70歲蓋姓老翁,日前結識1名自稱紅酒商的女網友,對方不斷聳騙他解除放置銀行的160萬定存,並要求他將錢拿來購買82年拉斐爾紅酒,蓋翁深信不疑立即前往銀行提款,幸虧行員機警發現有異向警方通報,經員警到場再三勸說,才成功保住蓋翁辛苦存下的積蓄。據了解,蓋翁日前透過網路結交1名女網友,她自稱紅酒商並鼓吹蓋翁投資紅酒,她謊稱投資82年的拉斐爾紅酒能高額獲利,甚至叮囑蓋翁「自家做的紅酒收藏是沒有給國家交稅務的,到銀行辦理會被刁難」及「每次大額取款都是開店需要現金」,進而要求蓋翁交付現金投資。蓋翁招架不住網友不斷催促,隨即前往台灣銀行前鎮分行,要臨櫃解除160萬元定存並提領現金,經行員詢問用途,蓋翁才聲稱要做投資但說詞反覆,使行員不禁懷疑他遭詐騙,於是向警方通報求助。警方表示,員警劉岳涓及楊琍予日前接獲台灣銀行前鎮分行通報,行員指稱有民眾疑遇詐騙,警方立即趕抵現場了解狀況,隨後警方取得蓋翁同意查看其手機,翻閱Line聊天紀錄後,員警一看便向蓋翁指稱這是典型的「拉斐爾紅酒詐騙」,他這才恍然大悟差點被騙,幸虧機警行員報案與警方聯手才及十阻詐。
線上訂票系統大癱瘓!影迷「狂刷3小時」買不到票氣炸 威秀回應了
全台連鎖影城龍頭威秀影城今(17日)中午12點開賣《小丑:雙重瘋狂》(Joker: Folie à Deux)電影預售票,不料剛開放售票,官網就疑似因流量過大癱瘓,不少人掛在線上苦等3個小時仍買不到票,引發大量網友不滿,氣得灌爆威秀影城的粉絲專頁,怒批「懲罰消費者的最佳中秋大禮啊」。據了解,威秀影城今日中午12點開放《小丑:雙重瘋狂》TITAN SCREEN & IMAX 特別場售票。時間一到,大批影迷便湧入威秀官網、APP搶票,不料網站突然癱瘓,即便不斷嘗試刷新頁面或重新登入,依然無法順利購票;有人在等待過程中遇到網站崩潰或錯誤信息,甚至有消費者原本成功購票,紀錄卻消失。大批網友湧入威秀官方臉書粉絲團留言,「為什麼一定要消費者多跑一趟現場只是為了買票?再加開一場很難嗎」、「懲罰消費者的最佳中秋大禮啊」、「如果工程師休假,就不要在假日開賣」、「從2019到現在系統沒進步過,真的不容易」、「別人的時間都不是時間? 在線上乾等畫面只能殺去現場再花時間排隊還不一定買得到票,不然又要被黃牛掃貨了」。對此,威秀影城稍早發布公告,《小丑:雙重瘋狂》TITAN SCREEN&IMAX特別場,因網路售票系統問題暫無法訂票(系統修復後將另行公告通知),如需訂票請先至各活動影城現場臨櫃購票,造成不便敬請見諒。
國泰世華H1臨櫃攔詐12.4億元奪冠 金警聯手救回遭私刑囚禁者
金融業總動員堵詐防詐與警方共同打擊詐騙集團,以臨櫃攔阻金額成效來看,國泰世華銀行繼2023年成功為民眾守護逾12.8億元為同業之冠,今年上半年再攔阻詐騙案件逾2,000件、金額達12.4億元,展現「國泰盾」四大聯防機制 的打詐行動力,並持續推動「檢舉、報案、說出來」,佈建全台阻詐網絡。依金管會統計,打詐攔阻金額有明顯成效的銀行包括國泰世華銀行、台北富邦銀行、中國信託銀行、玉山銀行等。國泰金控旗下的國泰世華銀行則率先於業界於2019年推出風險偵測平台「國泰盾」,並於2023年由國泰世華銀行總經理李偉正號召下成立跨部門「反詐騙專案小組」近40人,橫跨14個總行單位,整合分行前中後台資訊,更進一步提高了國泰世華銀行攔阻金額與件數,成為業界之冠,還幫助警方成功救回數條遭到私刑囚禁的無辜性命。行政院長卓榮泰16日與秘書長龔明鑫、政務委員林明昕、打詐指揮中心指揮官馬士元、發言人李慧芝、金管會主委彭金隆、銀行局長莊琇媛、銀行局副局長童政彰、內政部警政署長張榮興與刑事局長周幼偉,至國泰世華銀行營業部視察,為前線行員加油打氣,並聽取國泰世華「國泰盾」四大聯防機制的執行內容。「國泰盾」依循行政院「打擊詐欺策略行動綱領」架構發展阻詐藍圖,橫跨四大構面「知識盾、科技盾、關懷盾、聯盟盾」;「知識盾」著重識詐宣導面,倡議「#說出來阻止更多人受騙」反詐觀念等,宣導觸及人數至今已逾9,300萬人次;「科技盾」則以AI打造詐騙偵測模組,強化預警機制,並升級CUBE App推出「卡片安全鎖」功能遏止盜刷情事。「關懷盾」、「聯盟盾」為臨櫃關懷阻詐面向,透過深化金、警即時通報合作與KYC(Know Your Customer)流程、定期以開設識詐阻詐研習班,培訓反詐種子行員等方式,擴大臨櫃聯防攔阻成效,國泰世華董事長郭明鑑表示,面對無差別攻擊的詐騙,國泰世華2023年成立跨部門反詐專責小組,並攜手金融同業及民間企業深化科技阻詐合作,乃至於與主管機關、警政單位緊密交流協作,匯集全民每一分力量建立堅韌的反詐連線,12月同步提出「#說出來 阻止更多人受騙」倡議行動,邀請民眾勇敢說各種遇到的詐騙手法,避免更多人受騙,一起建立互相信賴的社會。
明年編列73億預算 卓榮泰:建立防詐「生態系」
行政院長卓榮泰16日指出,明年度中央政府總預算編列中,有新台幣73億元用於防詐,民調顯示國人最關心之一就是打詐,而在打詐過程中,金融體系是民眾容易受到歹徒欺騙的單位,政府與民間單位透過宣導、報告等,讓整個防詐成為一個生態系,所以金融體系的銀行若能多一分對民眾的關懷,打詐成效勢必更為增加。卓榮泰今日視察「國泰世華商業銀行臨櫃關懷阻詐執行情形」,除聽取銀行防詐作為簡報外,也觀看銀行安排與警方共同打詐的情境模擬,過程逼真。卓榮泰致詞表示,明年中央政府總預算編列中有73億元於防詐。他說,民調顯示國人最關心之一就是打詐,在總統賴清德要求下,行政團隊的責任更顯重大。卓榮泰指出,在打詐過程中,金融體系是民眾容易受到歹徒欺騙的單位,所以金融體系的銀行若能多一分對民眾的關懷,打詐成效勢必更為增加。他說,打詐過程不只是在臨櫃,更要變成生態系,因為詐騙集團各種手法、樣態都有超乎想像。政府的責任是讓人民知道,政府和民間業者如何對抗詐騙集團,並透過宣導、報告等,告訴民眾去查詢、探尋事情真偽。卓榮泰也期待,國泰世華銀行阻詐的典範例子能推廣出去,讓所有銀行了解,政府與民間如何互信連成一線,讓歹徒無處可逃、無處可騙。
假檢警騙婦61萬!誆稱「證件遭盜用」嚇唬 警設局逮1女送辦
新北市鶯歌區日前發生一起假檢警詐騙案,1名50歲曾姓女子接獲郵局來電,誆騙她證件被有心人士盜用並拿去申辦銀行帳戶,接著詐團再偽裝成台中市警局刑警及地檢署檢察官嚇唬,嚇得曾女趕緊臨櫃提款61萬元面交給對方,後來她驚覺遭詐報警求助,警方與曾女設局引誘車手上勾,最終將她逮獲移送法辦。據了解,平日從事業務的曾女9月初接到自稱郵局的來電,對方誆稱她的雙證件被盜用並拿去申辦中國信託銀行帳號,因涉及洗錢已幫她報案,隨後曾女又接獲台中警局偵查佐林育民的來電告知,還要求她要在Line製作筆錄,甚至傳法院傳票及凍結管收命令等假證據證明。緊接著曾女再接到詐團偽裝檢察官陳彥章的來電,對方表示偵查佐願意擔任擔保人,並要求曾女給付61萬元即可避免被拘提,曾女被詐團一系列的操作唬得團團轉,她信以為真急忙跑到銀行提領現金,並向行員指稱是要支付家人看護費用,事後2人相約在鶯歌文化路上面交款項,完事後曾女突驚醒懷疑遇到詐騙,後續立馬向警方通報求助。警方表示,鶯歌分駐所副所長胡文忠受理此案後,決議與民眾設局計誘車手出沒,恰巧詐團食髓知味再要求曾女交付40萬元保證金,員警事先在面交地點埋伏,從監視器畫面可看見1輛車停靠路旁,詐團假扮的女檢察官助理下車收款,趁雙方交易時,員警趁隙上前將其壓制上銬逮捕,並在車上查扣偽造刑警證及作案用手機。警方說明,經調查,詐團假扮的檢察官身分為嘉義1名34歲陳姓女子,且她有詐欺前科,她於8月初加入詐團並擔任車手取款,9月5日她聽從上級指示前往鶯歌收取曾女的61萬元,隨後再以「死轉手」手法將贓款交給上游,從中牟利5000元,12日她再度犯行,未料這次卻落入警方圈套落網,後續被依法送辦。
國泰人壽、國泰產險揪感心 獲金管會頒發公平待客績優
國泰金控旗下子公司致力打造公平待客的友善金融環境,國泰人壽、國泰產險13日雙獲金管會頒發公平待客評核績優獎項肯定,由金管會主委彭金隆頒獎,國泰人壽資深副總經理王麗秋、國泰產險總經理陳萬祥受獎;並於會中分享實務上如何落實公平待客服務。國泰人壽展現全方位守護民眾身、心、財的公平待客文化,為壽險業唯一連續六年蟬聯評鑑績優;而國泰產險則提供多元創新服務,滿足客戶需求,針對多元對象尤其是高齡、身心障礙族群積極推動一系列公平待客服務。國泰產險則提供多元創新服務,滿足客戶需求,針對多元對象尤其是高齡、身心障礙族群積極推動一系列公平待客服務。由金管會主委彭金隆(右)頒獎,國泰產險總經理陳萬祥(左)代表領獎(圖/國泰金控提供)。國泰人壽再獲金管會「公平待客原則評核」排行前25%業者,為壽險業唯一連續六年蟬聯績優,深獲主管機關肯定。國壽落實「全員服務、公平待客」的核心價值,更由董事會直接督導專責單位統籌與建立管理機制,上下齊心維護消費者權益。針對高齡族群,國泰人壽積極培育1.4萬名業務同仁獲得「失智友善天使」認證,舉辦樂齡生活體驗與手語教學課程,提升友善服務能力;並結合國泰人壽App大腦功能訓練與檢測服務,讓客戶強化預防失智觀念。同時,設置「樂齡服務專線」,以最熟悉的語言為長者服務,滿意度達91.8%,更首創高齡客戶「保單查閱人制度」,國泰人壽觀察到,當保戶年紀越大,常會忘記曾經投保哪些保險,因此高齡長者可預先約定查閱人瀏覽保單狀況,協同家屬維護顧客權益。此外,國泰人壽亦積極從客戶角度出發設計各項服務,特別邀請「混障綜藝團」(混合許多障別朋友的表演藝術團體)實際體驗友善服務措施,透過身障者第一視角回饋,優化理賠申請文字轉語音功能,並完成設置「友善服務櫃檯」。為友善服務新住民,除延續先前提供「9國語言」暖心服務,近期更推出業界唯一「多國語言版」的理賠申請書,滿足世界各地民眾來台工作、求學及居住時的保險申辦與理賠需求,並能以其最熟悉的語言,進行保險服務。為預防民眾遭詐騙,當保戶臨櫃辦理「金流」相關服務時,客服人員主動關心民眾資金用途,2023年共成功攔阻64件詐騙案,累計金額近新台幣4千9百萬元。根據國泰人壽最新顧客體驗調查結果顯示,2023年整體滿意度達98.8%,NPS(Net Promoter Score,淨推薦值)高達35.1%,連續四年正成長,顯見國壽各項服務皆深獲客戶肯定。國泰金控旗下子公司致力打造公平待客的友善金融環境,國泰人壽、國泰產險13日雙獲金管會頒發公平待客評核績優獎項肯定。左起為國泰產險協理余家偉、資深副總陳謹洲、總經理陳萬祥、國泰人壽資深副總王麗秋、協理廖昶超、協理劉明達(圖/國泰金控提供)。國泰產險由董事會層級由上而下建立公平待客思維,定期召開公平待客小組會議,並舉辦公平待客教育訓練課程,以落實金融友善服務,改善高齡及身心障礙者數位落差,進而推出一系列公平待客服務機制。 國泰產險針對年輕族群,推出保險新鮮人3大懶人包(車禍處理流程懶人包、旅遊險熱門問題懶人包及快速上手保險流程及觀念-入門指南),幫助年輕人對保險資訊更快上手;針對身心障礙者,提供「視訊手語直譯服務」供聽語障客戶線上手語翻譯、推出「圖型驗證碼語音報讀」服務,協助視障客戶完成會員登入以及提供無障礙網頁;針對高齡者提供「高齡者進線優先接聽服務」、「跨越數位鴻溝 – 友善網頁操作說明」計畫、老花眼鏡及簽名板等服務,並推出高齡專屬保險商品「新世紀常青」,針對老年人最常發生之置換人工髖關節、膝關節及水晶體提供補助保險金,新增「輔助器具費用保險」項目;更走入長照機構舉辦「微心計畫」,推廣損害防阻專業知識。其中「跨越數位鴻溝 – 友善網頁操作說明 」計畫,於服務試行階段受到客戶許多正面回饋,今年已擴大運用於微型電動二輪車強制險及國內外旅遊險,將持續增加運用在更多網路投保險種,服務更多有網投需求的數位弱勢族群,弭平數位落差。國泰產險秉持「iCARE」五大核心理念(implant建立制度、Culture原則內化、Alteration根因改善、Response蒐集聲音、Education教育訓練),推動公平待客,致力於建立「充分保障消費者權益」的服務文化,提升客戶服務的溫度與速度,從商品設計到末端理賠或客戶服務,持續從客戶視角出發,傾聽客戶聲音,提供貼近客戶的創新服務。根據國泰產險最新顧客體驗調查結果,2023年整體滿意度達96.6%,顯示國泰產險深獲客戶肯定。表格:國泰人壽、國泰產險公平待客重點措施(資料來源/國泰人壽、國泰產險)。
免再跑監理所! 汽機車停駛、報廢「9月起可線上申辦」
每年辦理機車及自用小型車停駛數量約有16萬件,現行民眾辦理車輛停駛登記,須將號牌及行照攜帶至監理所(站)臨櫃辦理,為使民眾辦理車輛停駛更便利,公路局宣布,自9月起,將於「監理服務網」推出「汽機車停駛」線上服務,及開放繳註吊銷或吊扣牌照車輛線上申請報廢,可大幅節省民眾往返辦理的時間。公路局今(10)日在官網公告說明,「汽機車停駛線上服務」初期提供自然人車主申辦機車及自用小型車停駛,民眾登入監理服務網會員後,於線上提出停駛申請,同時繳清汽燃費及交通違規罰鍰,並於10日內將號牌及行照郵寄至監理所(站)即可完成登記,系統將會寄送停駛證明供車主留存,車輛後續如有使用道路之需求,應先至監理所(站)辦理復駛。至於法人車主部分,後續將持續規劃辦理。除此之外,公路局表示,民眾現行可至監理服務網線上申請,並將號牌及行照寄至監理所(站),即可完成報廢登記,如果同時有車體回收與車籍報廢需求,則可透過環境部資源循環署「廢車回收一站通」提出申請,一次完成車體回收與車籍報廢,施行至今已有約32萬輛車申辦。公路局強調,為擴大該2項服務適用對象範圍,提供更多民眾便利的服務,繳註(吊)銷或吊扣牌照車輛若已不再行使用,民眾也可透過前面2項服務進行申辦。公路局也提醒,民眾於線上申請停駛或報廢,均須在10日內,將號牌及行照寄至監理所(站),逾期未寄送者將以退件處理,民眾須再次於線上申請及寄送號牌與行照方可完成登記;如已完成停駛或報廢登記車輛,不得行駛道路或於道路停車,若是違規上路,將依《道路交通管理處罰條例》第12條規定,處汽車所有人3600元以上、1萬0800元以下罰鍰,並會當場移置保管車輛。
內政部又1戶政便民服務:「未滿14歲者」改名可線上申辦免臨櫃
戶政線上便民服務再添1項!內政部宣布,自今年9月9日起,未滿14歲之未成年子女的法定代理人,可使用自然人憑證,或行動自然人憑證,上網申辦未滿14歲之未成年人改名登記,免臨櫃就能完成登記,輕鬆省時又免排隊。 內政部官網指出,為簡政便民,開放未滿14歲之未成年子女法定代理人可用自然人憑證,透過網路提出申請未滿14歲之未成年人改名登記,網址為:https://www.ris.gov.tw/app/portal/834,系統會自動派案至該名未成年子女戶籍所在地戶政事務所,戶政事務所完成登記後,會以電子郵件通知申請人,民眾可依方便的時間,至全國任一戶政事務所,換發戶口名簿或國民身分證。內政部進一步說明,鑑於多數民眾係依姓名條例第9條第1項第6款規定,以命名文字字義粗俗不雅、音譯過長或特殊原因申請改名,且實務上未滿14歲之未成年人改名無須依同條例第15條規定不得改名情事而進行刑案資料查證。因此,本申辦項目限縮未滿14歲之未成年人依上開規定之改名事由,得由法定代理人線上提出申請改名登記。至如係依姓名條例第9條第1項第6款以外之其他各款改名事由,例如與三親等以內直系尊親屬名字完全相同、與通緝有案之人犯名字完全相同等情形,仍須至戶政事務所臨櫃辦理。
快對獎!4張「千萬發票」今到期 財政部公布中獎明細
幸運兒是你嗎?113年3、4月統一發票領獎期限只到今(5日),本期還有4張千萬元特別獎沒人領,提醒中獎者務必在今日內領獎。113年3、4月統一發票千萬特別獎號碼「44140251」,200萬特獎號碼「14715309」,3組20萬頭獎號碼分別是「86562747」、「79171152」、「77925523」。本期還有4張千萬元特別獎沒人領,分別為新北市五股區五權五路27號|Uber Eats,外送費等34元(雲端發票);台中市西區忠明南路20號|蜜鄰便利超市,飲品26元(電子發票證明聯);雲林縣口湖鄉中正路1段99號|中油,汽油等1224元(電子發票證明聯);高雄市楠梓區右昌街148號|7-11,飲品51元(雲端發票)。財政部日前也表示,「提醒各位人間親朋好友把握機會,趕快確認發票都對完了嗎?中獎的領了沒?如果儲存雲端發票的載具開獎前還沒歸戶,更要注意會不會有發票中獎只是你不知道」。財政部提醒,領獎期間自113年6月6日起至113年9月5日止,中獎人請於領獎期間攜帶國民身分證(非本國國籍人士得以護照、居留證或內政部移民署核發入出境許可證等替代)及中獎統一發票,依代發獎金單位公告之兌獎營業時間臨櫃兌領,逾期不得領獎。
假網友裝窮!金門女誤信到「超商買點數卡」 幸遇機警店員守荷包
金門日前發生2起詐騙事件,分別是常見的詐騙手法「假冒親友借款」及「假交友」,2名女子上當受騙分別依指令到銀行匯款及超商購買點數卡,幸虧行員及超商店員機警發現有異並報警阻攔,即時保住2人辛苦存下的積蓄,事後警方對於行員和店員的熱心協助特地頒獎表揚。據了解,金寧鎮1名女子8月29日到元大銀行欲臨櫃匯款15萬元,行經副理翁嘉蓤及行員王佳萍詢問其用途,她卻支支吾吾稱要匯款給朋友,行員再問是否認識,她則閃避無法回答,行員調查後發現受款帳戶資金有異常進出,懷疑她遭詐,隨即通報警方前來勸說,她才驚醒差點被騙,打消匯款念頭。另1名受害女子則居住在金城,她透過網路結識1名網友,對方誆騙稱大兒子在敘利亞當兵,小兒子則讀書學費繳不出來,由於家境清寒急需用錢,隨即要求女子到超商購買5000元的「apple點數卡」並翻拍序號,女子誤信隨即於3日到統一超商購買點數卡,店長黃丹妮詢問其用途,她卻表示不清楚,店長察覺她落入詐團圈套報警求助,才及時保住女子錢財。警方表示,金城分局日前接獲行員及超商店員通報有民眾疑遭詐,皆及時攔阻保住民眾錢財,金城分局分局長陳盈元針對此義舉3日親自到場頒獎表揚,同時協請對方持續辦理反詐關懷攔阻工作,建立防詐網絡保障民眾財物安全。
AI仿聲好友!苗栗女誤信衝銀行急匯30萬 苗栗警銀成功阻詐
不肖分子利用AI詐騙的案例層出不窮,苗栗市1名65歲楊姓女子落入圈套,詐團透過AI仿聲假扮楊女的莊姓好友,並持續與她攀談獲取信任後,再要求她交換票據,楊女深信不疑隨即使用網路匯款10萬元給對方,且還前往臨櫃匯款30餘萬元,幸虧被行員發現有異報警協助,經勸說後這才保住楊女積蓄。據了解,楊女日前看見通訊軟體跳出1名好友,她加入對方後通話,未料對方聲音神似其莊姓好友,不慎落入詐團陷阱,詐團取得其信任後誆騙稱需要交換票據,楊女不疑有它立即使用網路銀行匯款10萬元給莊友,隨後再度前往銀行欲匯款30餘萬元,行員發現楊女臨櫃填單匯款有異,隨即通報警方前來勸說。警方表示,苗栗警分局南苗派出所日前接獲行員通報,疑有民眾遭詐,員警到場了解狀況後,請楊女當場聯繫莊友查證,但對方卻說並未有交換票據一事,警方及時戳破詐騙技倆,但莊女認為透過網銀匯款的錢已無法追回便不願報案,經警方提醒,報案後可追查帳戶流向及其他可能的潛在被害民眾,楊女這才同意製作相關紀錄,同時向員警及行員成功保住血汗錢深感謝意。警方說明,民眾若接獲親友來電借錢,應提高警覺查證,並謹記「一聽二掛三查證」原則,破解AI深偽詐騙的方法有掛掉電話確認真偽、與親朋好友創立防詐通關密語或視訊時轉動頭部等,若民眾仍有疑慮可隨時撥打165反詐騙諮詢電話查證,避免受害損失錢財。
詐團海削4千萬!車手業績差「直送柬埔寨」達標才能走 刑事局逮14嫌
刑事局南部打擊犯罪中心針對自稱「滿○投資公司、永○投資公司」等虛設投資公司之名義詐騙國人假投資案件被害人資料進行分析後,發現國內有33名被害人,財損金額達4000萬元,遂擴大偵辦。警方今年3月起執行3波查緝行動,共查緝14人到案,發現該集團在國內招攬車手,如表現不佳就送到柬埔寨從事詐騙。刑事局查出,該詐欺集團透過社群媒體以高獲利及假冒投顧老師等手法,招攬被害人加入假投資詐騙群組,並依指示安裝手機APP應用程式;另為取信被害人,詐欺集團先透過應用程式上不實數據使被害人誤信有獲益,並先匯款數仟至數萬元不等小額獲利予被害人,被害人誤信有賺頭而加碼進場匯款至犯嫌指定之人頭帳戶。刑事局自今年3月起執行3波查緝行動,查緝許姓與劉姓及同案共犯等14人到案,該組織係以召募急需用錢之車手加入,指揮旗下成員設立人頭公司,再由集團車手至金融機構臨櫃提領贓款,偵辦期間亦發現集團除招攬成員擔任國內臨櫃車手外,如車手表現不佳則指派赴柬埔寨等境外國家從事詐欺機房工作,直到「業績」達標才能返台。。警方偵詢後,將上述犯嫌依詐欺、洗錢防制法及組織犯罪防制條例等罪嫌解送地檢署偵辦,另針對涉案層轉帳戶贓款向該管地方法院聲請扣押裁定獲准,扣押金額計新臺幣168萬餘元。刑事局呼籲,假投資詐騙手法猖獗橫行,犯嫌常利用人性弱點,以放長線釣大魚或施以小利誘使被害人上當,進而詐騙大筆金額;天下沒有白吃的午餐,當發現未符合一般邏輯之獲利廣告時,應格外謹慎小心;另為維護社會治安,壓制黑幫氣焰,刑事局將持續掃蕩不良幫派組織,溯源刨根詐欺、洗錢等犯罪集團。
是你嗎?「4張千萬發票」無人領 9/5領獎最後一天
趕快檢查一下,是不是自己中獎了還沒去領獎呢?財政部小編在臉書發文寫下,這真的只有「健忘鬼」才會知道,標記你那老是忘東忘西的鬼友,113年3、4月統一發票領獎期限只到113年9月5日,剩下一周了。小編指出,可怕的是,本期還有4張千萬元特別獎沒人領,分別為新北市五股區五權五路27號|Uber Eats,外送費等34元(雲端發票);台中市西區忠明南路20號|蜜鄰便利超市,飲品26元(電子發票證明聯);雲林縣口湖鄉中正路1段99號|中油,汽油等1224元(電子發票證明聯);高雄市楠梓區右昌街148號|7-11,飲品51元(雲端發票)。小編提醒,「各位人間親朋好友把握機會,趕快確認發票都對完了嗎?中獎的領了沒?如果儲存雲端發票的載具開獎前還沒歸戶,更要注意會不會有發票中獎,只是你不知道。」113年3、4月統一發票,千萬特別獎號碼「44140251」,200萬特獎號碼「14715309」,3組20萬頭獎號碼「86562747」、「79171152」、「77925523」。財政部提醒,領獎期間自113年6月6日起至113年9月5日止,中獎人請於領獎期間攜帶國民身分證(非本國國籍人士得以護照、居留證或內政部移民署核發入出境許可證等替代)及中獎統一發票,依代發獎金單位公告之兌獎營業時間臨櫃兌領,逾期不得領獎。
猜猜我是誰詐騙!假兒子誆「爸我需要錢」 阿北跑郵局險匯45萬
桃園市楊梅區日前發生一起詐騙事件,1名70歲范姓老翁接獲詐團冒名兒子的「LINE」訊息,對方稱「爸,我需要錢」向范翁索討45萬元急用,范翁不疑有他隨即到郵局欲臨櫃匯款,幸虧被櫃員機警發現有異報警,驚警方再三勸說,范翁才驚醒被騙,成功保住辛苦存下的血汗錢。據了解,范翁透過「LINE」接獲詐團假扮的兒子傳訊息急需用錢45萬元,范翁愛子心切趕緊前往郵局臨櫃匯款,郵局櫃員詢問用途後發現范翁疑遭詐騙,隨即向警方通報求助。警方表示,楊梅分局草湳派出所警員蔡皓傑、郭豪云日前接獲郵局通報,指稱有民眾疑受騙,警方到場後,詢問范翁是否有再次向兒子確認,但他卻說兒子最近有換電話號碼,不管怎麼樣都聯繫不上,因此才認為是兒子新的Line,警方先將范翁帶返警局製作相關案件紀錄,並與范翁兒子取得聯繫。警方說明,員警聯繫完范翁兒子後,假兒子立即來電詢問是否有匯款,員警說出警察身分後,對方立刻掛斷電話,范翁才驚覺與其傳訊息的是假兒子,對方要詐騙他的積蓄,幸虧行員機警及警方協助,才成功守護荷包,警方同時呼籲民眾若遇類似情況,應撥打165反詐騙諮詢專線或110報案專線尋求協助。
9/3啟動試辦「線上申換護照」! 符合逾期、10年內未遺失等5條件適用
外交部昨(27)日上午舉行例行記者會,宣布將在9月3日啟動試辦「有條件式線上申換護照」措施,只要年滿18歲、持有自然人憑證,符合護照逾期、10年內未有遺失紀錄、未涉各類加簽案、身處境內、戶籍資料未變更等5條件即適用。外交部領事事務局副局長陳尚友表示,外交部為持續精進便民服務,提供多元且便捷的申請換發護照管道,將定於9月3日啟動試辦「有條件式線上申換護照」措施,並將在當日上午9時30分,於領事事務局1樓舉行宣導活動,並由外交部長林佳龍主持啟用儀式。據領務局日前新聞稿指出,該項專案對象須年滿18歲、持有自然人憑證,並符合「護照逾期」、「10年內未有遺失紀錄」、「未涉各類加簽案」、「身處境內」、「户籍資料未變更」等條件,待護照製妥後,再由當事人親領以確認人别。陳尚友也提醒,為避免民眾出國前臨時發現護照未滿6個月、逾期或遺失,或受颱風等天災停班影響不及申(補)換護照,也請民眾提前檢查,並及早至領事局或外交部4個辦事處辦理護照,以進行換發程序;若民眾現有護照效期不到1年,或是並非目前最新護照(自2021年1月11日起發行的新版本),也可儘早申請換發護照。不過,領務局也曾在20日透露,護照申辦網路預約場地中央聯合辦公大樓南棟一樓,將於國慶期間作為僑胞返國報到地點,因此網路預約服務將於9月30日至10月11日暫停2週,並在10月14日恢復辦理;網路預約服務暫停期間,領務局也會增開現場臨櫃櫃檯,全力紓解人潮,民眾若仍有事先預約按時遞件需求,可提前或延後時程,或利用每週三晚間延長服務時段申辦。
攔截詐團金流3/最大人頭帳戶竟來自「這族群」 行員偕警識破車手援救遭囚被害人
「人頭帳戶,是詐欺集團之命脈。」法務部部長鄭銘謙對於打詐行動開宗明義地點出重點;高檢署檢察長張斗輝更是憂心地說,18歲至30歲青年提供人頭帳戶的占比甚高,突顯青年受詐團利益誘惑較多。高檢署檢察長張斗輝說,目前統計出的人頭帳戶案件中,電信詐欺案件占比達73%;再就犯罪年齡層分析,18歲~30歲青年占單純提供人頭帳戶、車手、其他電信詐騙之犯罪嫌疑人比各約37%、63%、49%,顯示人頭帳戶為詐團用來詐騙、洗錢之主要管道。根據金管會統計,打詐攔阻金額有明顯成效的銀行包括國泰世華銀行、台北富邦銀行、中國信託銀行、玉山銀行等,於2024年上半年阻詐金額都超過2億元;居冠的國泰世華銀繼2023年阻詐逾1,800件,今年上半年攔阻已逾2,000件詐騙案,金額達12.4億元。金融業因而傳出,詐騙集團將很用力打詐的銀行,像是台北富邦銀、國泰世華銀、中國信託銀行等被列為「三不黑名單」,不去開帳戶,不臨櫃領錢,也不做約定轉帳。CTWANT調查,中信銀行於2022年起打造「神盾聯防機制」,在「迎賓識詐」、「關懷堵詐」、「櫃檯阻詐」三道防線,應用大數據資料分析歸納出 300 項防詐表徵,找出詐騙帳戶的潛在關聯帳戶,提供櫃檯人員於 KYC(Know Your Customer)過程中掌握客戶交易風險,啟動對應防詐機制。2023年更進一步與警政署合作建置「中信ATM智能防詐車手交易通報系統」,與高雄、橋頭及臺南地方檢察署合作,遇疑似詐騙集團車手或被害人臨櫃辦理業務時,啟動聯防措施;今年4月再與臺北地檢署、新北地檢署合作「雷霆專案」,優化詐騙預警機制。中信銀行應用AI人臉辨識技術阻詐的升級版「神盾聯防」防詐騙ATM,可辨識出可疑人士並自動通報警察單位,金、警聯手有效阻詐。(圖/中信銀行提供)中信銀行在2023年新增警示帳戶數已較2022年減少近25%,今年前7月亦較去年同期減少6%,顯示相關防詐措施已具成效。8月12日,中國信託銀行與台北地檢察署等多個單位合作「雷霆專案」舉行意向書簽約儀式,而這也是金融界從導入AI科技揪出異常帳戶,進而擴大到全臺地檢署,透過銀行大數據資料分析能力,打造詐騙預警偵測機制。中信銀行董事長陳佳文表示,「雷霆專案」係由中信銀行分析臺北與新北地檢署提供之資料後,查出尚未管制的人頭帳戶進行管制,並透過高風險因子進一步識別其本行其他帳戶關聯情形且加以警示,未來透過進一步擴大與檢方合作,進化防詐預警監測機制。國泰金控旗下的國泰世華銀行則率先於業界於2019年推出風險偵測平台「國泰盾」,並於2023年由國泰世華銀行總經理李偉正號召下成立跨部門「反詐騙專案小組」近40人,橫跨14個總行單位,整合分行前中後台資訊,更進一步提高了國泰世華銀行攔阻金額與件數,成為業界之冠,還幫助警方成功救回數條無辜性命。該案起自彰化市一名眼尖的國泰世華行員,察覺客戶有大筆異常金流、交易過程神色有異,便主動通報警方。經調查發現,客戶被詐騙集團暴力脅迫提款,並供稱有數名被害人仍被私刑囚禁,警方隨後便展開救援,並順利破獲詐團據點、尋獲被害人。「Tutor CUB線上金融素養教育課程」連年號召員工擔任志工講師,以線上直播教導孩童正確的金錢價值觀中,也增加「反詐教育」主題,讓金融識詐意識及早向下紮根提升偏鄉孩童反詐意識。(圖/翻攝自國泰世華銀行臉書)此外,在今年5月,國泰世華銀行東台中分行還偕同警方查獲詐騙集團車手,是該人臨櫃申辦提款卡,經行員檢視其資料時發現已被其他分行設定為疑似詐騙戶。行員遂先去電詢問設定分行,得知前些時日有一位阿姨要存現金20萬至這位申辦戶帳戶,內容稱借貸還款並有港幣要匯入,卻對用途無法清楚表達,但帳戶交易明細皆入帳之後立即領出。國泰世華銀行員為求謹慎,便通報警方協助,並將卡片掛失網銀註銷,後續查獲該申辦人為車手,成功阻止詐騙不法情事。國泰世華銀行表示,目前「國泰盾」已再升級,提升用戶數位身份的驗證機制外,更首次新增「犯罪者模組」;透過大數據分析,「國泰盾」能夠整合犯罪者常見的跨場景行為,如「犯罪準備的約轉設定」及「登入次數異常」,並運用AI技術識別關鍵偵測指標,進一步提升防詐能力。透過全國分行每日即時回報各地詐騙攔阻案件樣態,揭露最新詐騙手法與話術,供後台立即進行系統異常註記,有效提醒行間加強客戶關懷,提升行內情資交流與保護客戶之效率。為切斷詐騙集團的命脈「人頭帳戶」,包括教育部、金管會等各個部會加強校園、社區等的防詐法律宣導,銀行界則是希望透過提前一步勾稽到異常警示帳戶,攔阻詐騙集團的金額,並能進一步勸阻人頭帳戶莫因幾萬元紅包而吃上坐牢官司、繳交鉅額罰款,揹上前科紀錄,得不償失。
攔截詐團金流2/中年父誤信LINE投資群遭騙200萬離世 前檢察官憤而發起防詐AI專案
富邦金控副董事長曾銘宗擔任金管會主委期間,曾接到歹徒來電說「爸,我被人綁……你兒子在我手上準備贖款……」嚇得曾聽了冒一身冷汗,趕緊打電話給兒子「幸好兒子很快地接了我的電話,根本沒這回事,但對方的聲音真的好像我兒呀!」曾銘宗數年後重提往事,臉上仍有些驚恐,餘悸猶存。類似曾銘宗的親身經歷,層出不窮。2023年全年「民眾被詐騙」金額則高達89.44億元,受理報案的共達37823件,然這數字還未包含沒有去報案的黑數金額,以去年警方攔阻及銀行圈存止扣詐騙金額共達93.79億元來看,明顯超出報案金額。根據我國刑事警察局統計,2024年1~6月的受理詐欺報警案件達19662件,財損金額達52.31億元;常見詐騙案件前三大為「投資詐欺、假網拍(含一般購物)、解除分期付款(ATM)」。防詐及打詐,也成了舉國重要工作。數位發展部政務次長林宜敬8月14日出席「鷹眼識詐聯盟成果發表會」時憂心地說,「光看去年被詐走高達89多億元的鉅額來看,詐騙集團有這麼多資金可以增設詐騙科技設備、人員等軟硬體升級,我們現在打詐很關鍵的是打科技戰,比技術;在網路上登廣告的也要開始實名制,沒有模糊灰色地帶。」CTWANT記者調查,目前公私部門聯手出擊打詐,從多家銀行耗資導入AI科技技術,線上線下成立打詐小組,全國銀行行員建立堵詐關懷客戶SOP,財金公司與銀行界成立的「約轉戶灰名單」通報平台,再到「國家級」鷹眼識詐聯盟24小時巡航異常帳戶,與檢警合作的「雷霆專案」、「國泰盾」等,大數據資料分析,預先管制異常帳戶、阻斷詐騙金流,打詐成全民運動。銀行界總動員全力與警方合作打詐,臨櫃有行員給予關懷提示,線下還透過AI科技技術巡查與勾稽異常金流進出帳戶。(圖/台北富邦銀行提供)其中,又以35家銀行加入的「鷹眼識詐聯盟」規模最大,其核心AI科技技術「鷹眼識詐模型」為北富銀於2021年底建立,富邦金於2022年以此提出「金融安全數位轉型藍圖」,洗錢防制辦公室檢察官出身的蔡佩玲,正好加入富邦金,她以金融安全部主管副總身分發起鷹眼防詐專案。蔡佩玲提起防詐,語氣柔和的告訴CTWANT記者一段故事,「我永遠記得那次接到警方通知去相驗時,看到這位爸爸冰冷身體,身旁等候妻女神情是多麼悲戚。」這個家庭一家四口住在不到16坪屋子裡,父親想讓家人過更好生活,在網路上看到有投資機會,即向親友、銀行貸款籌到200多萬元,匯款之後,沒幾天,邀請他投資的對方line與line群組,瞬間消失,而他也萬念俱灰地結束自己的生命做無言控訴。富邦金推動「金融安全數位轉型藍圖」進行迄今逾1年半,首先即可看到「廣納多元科技應用」策略下,北富銀、富邦證券、富邦投信及富邦人壽先後導入RPA流程機器人;北富銀並在疑似洗錢交易監控作業導入AI,建立「eAML模型」獵鷹模型,藉由AI機器自動學習功能,大幅降減假警報率,假警報於第一階段測試即降低45%,並計畫於主管機關同意後,取代既有洗防系統。如今「鷹眼識詐聯盟」在警示帳戶的預先管控比率上,以今年上半年成績來看,已有5家聯盟銀行的月平均預先管控比率落在50%以上,其中有銀行最高可達80%,7家則落在30%~50%。透過AI的學習,此模型判斷異常帳戶準確率較人工提升559倍並可減少人工作業達99%。「鷹眼識詐AI攔阻的不是數字,而是一條條生命,一個個家庭。」蔡佩玲說,今年9月起,鷹眼識詐聯盟銀行將開啟線上線下的「全台鷹眼識詐」防詐宣導活動,因應《打詐專法》實施,聯盟間將有直接異常帳戶的警示訊息交換,啟動預控措施「鷹眼照會機制」;並透過聯合學習等新科技的運用,訓練防詐模型以因應新的犯罪手法,建立國家級鷹眼模型。「鷹眼識詐聯盟」包括台銀、土銀、上海銀、北富銀、國泰世華銀、兆豐銀、全國農業金庫、王道銀、樂天網銀等共35家金融機構。(圖/黃鵬杰攝)
攔截詐團金流1/早餐店帳戶一年進出7千萬 鷹眼揪出「詐騙人頭戶」險成共犯吃牢飯
「今年看到某個帳戶在一年內往來將近7千萬元,有些異常。」富邦金控金融安全部副總經理蔡佩玲14日在鷹眼識詐聯盟成果發表會後提到,她話鋒一轉地說,「先是透過AI巡查攔阻,銀行行員再去關懷異常帳戶持有者,對方說是早餐店做批發有大筆帳務進出,我們仍花了一些時間了解,對方才肯放棄沒有再有金額匯入轉出。」這即是很常見的詐騙集團「人頭帳戶」案例之一,一旦這位帳戶持有者把錢轉出去,即涉及詐騙「幫助」共犯。「被鷹眼識破提交給警方偵查後,民眾可能涉嫌違法吃上7年有期徒刑牢獄官司,還要被罰款500萬元,天下是沒有白吃的午餐,勿以為『借帳戶』收到幾萬元的紅包賺個便宜財,反而因小失大,得不償失。」刑事局偵查隊第七大隊長黃國師語重心長地說。蔡佩玲及黃國師口中的「鷹眼識詐聯盟」,其關鍵核心「鷹眼防詐預測模型」,係指富邦金2021年底建置的AI偵測專利技術,並導入到台北富邦銀行,走到打詐第一線成為「鷹眼AI同事」。刑事局偵查隊第七大隊長黃國師表示,投資虛擬貨幣的案件愈來愈多。(圖/黃鵬杰攝)2023年10月進一步擴展為聯盟,從銀行代號004開始的台銀、土銀、上海銀、北富銀、國泰世華銀、兆豐銀、全國農業金庫、王道銀……到826樂天網銀等共35家金融機構加入,聯手警政署、數位發展部等公私部門,24小時與詐騙集團糾纏奮戰。這張台灣防詐防護網上路十個月,8月14日公布打詐成果,今年1至6月攔阻3.6億元成績,包括佯稱是早餐店的這個帳戶,即可能是詐騙集團花錢買的人頭帳戶,「金額雖然沒有很多,但跟臨櫃關懷攔阻不一樣,臨櫃攔阻的金額是被害人,他的錢還沒有匯出去;鷹眼是在被害人錢匯出去了,甚至還沒有報警,我們就先去攔截找回錢。」蔡佩玲說。「鷹眼現在可以很快地就巡查到異常帳戶!」富邦金控金融安全部主管副總經理蔡佩玲,她是鷹眼防詐專案發起人、前洗錢防制辦公室檢察官出身,當CTWANT記者問說最快是1分鐘內?蔡佩玲抿嘴微笑篤定地說「很快!」保留一些機密,免得被犯罪集團探光敵情。為何蔡佩玲特別強調「快」,「金融業現在面對詐騙,需在思維與作法上根本性改變,就是要『提前預警時間』,還要『提升預警準確度』,才能跟詐騙集團競速。」銀行行員對於民眾臨櫃提出異常高額款項時,給予關懷詢問,發現像是「愛情詐騙」之類的案件也相當多。(示意圖/報系資料)「鷹眼識詐聯盟」現在做出了3快?第一快是聯盟銀行導入AI,運用科技防詐比例,從以往的0%到現在的六成,預計2024年底要達到100%;今年10月起,包括陽信銀行、凱基銀行、台中銀行、彰化銀行、第一銀行、遠東銀行與土地銀行等銀行,將透過參數(維護各銀行帳戶個資隱私)導入鷹眼防詐預測模型,逐漸擴展到全島35家聯盟銀行時,即可每半小時就能完成一次可疑帳戶資料自動交換。第二快即是「預警時間」從以前要等民眾報警後才去看金流帳戶,是落後延遲的,到現在可以平均提前兩周,最快還可以三個月前就示警。第三快則是「攔阻時間」。「銀行行員在臨櫃攔阻金額的占比是三成,六成多的詐騙金額都是在線上網路上進行的,」「以往是靠人力比對異常、警示帳戶金流來提出預警的準確度,現在也已從0%提高到50%,上半年攔阻了1.8萬件、3.6億元。」蔡佩玲說,「鷹眼AI巡查異常帳戶的爆發力,屆時將會匯集成一股核彈級威力,希望能夠讓詐騙集團的金流,無所遁形。」一名出席「鷹眼識詐聯盟」成果發表會的銀行主管期待著說。