紐約分行
」 蔡友才
兆豐銀遭美方、金管會裁罰57億求償 蔡友才二審改判賠5000萬
兆豐銀紐約分行違反美國反洗錢規定，2016年遭美國紐約州金融服務署（NYDFS）及我國金管會裁罰共57億多元，兆豐銀認為是前董事長蔡友才、前總經理吳漢卿的過失造成，提告2人求償鉅額罰款，一審判決駁回，二審逆轉改判蔡友才須賠償5000萬元。可上訴。二審台灣高等法院認為，蔡友才未監督紐約分行之法遵制度有無符合美國當地主管機關之要求及美國法規制度，致兆豐銀受裁罰，須負賠償責任，考量蔡的過失行為及兆豐銀業務缺失等情況，認為蔡友才須賠償5000萬元。兆豐銀對蔡友才、吳漢卿的求償金額，是以NYDFS裁罰紐約分行1.8億美元、折合台幣約57億餘元，加上我國金管會裁罰的1000萬為基礎，創下金融業向董事求償金額最高紀錄。兆豐銀主張，NYDFS在2016年間出具年度金融檢查報告，指出該行紐約分行有15項缺失，蔡友才、吳漢卿輕忽重要性，未做任何積極處置，怠於維護公司利益，甚至偽造不實改善計畫信函應付，最後被NYDFS重罰1.8億美元，另被金管會裁罰1000萬。兆豐銀提告主張，蔡及吳違反忠實義務，未盡善良管理人注意義務，業務處理、監督都有過失，應賠償57億6195萬3509元，一審台北地院駁回請求，二審高院改判蔡須賠償5000萬元。
兆豐銀弊案雷聲大雨點小 前董座蔡友才僅偽造文書被判有罪
轟動一時的兆豐銀弊案，台北地方法院今天審結，前董事長蔡友才被控利用職權在公司內部設置鑒機公司，藉核貸潤泰集團收受服務費2.25億洗錢到海外。兆豐海外銀行遭美方金檢疏失後，蔡未向董事會報告，還出清持股避損，涉犯違反金控法、證交法、洗錢等罪遭檢方起訴。台北地院僅判蔡偽造文書部分應執行9月徒刑，得易科罰金，其餘部分則判無罪，全案可上訴。同案被告兆豐主秘王起梆，也只有偽造文書部分遭判3月徒刑有罪，得易科罰金，其餘部分也獲判無罪；同被指控內線交易的兆豐銀紐約分行協理黃士明，獲判無罪。檢方起訴指出，蔡友才利用兆豐資源，2015年3月以人頭成立海外公司NZ，指示王起梆草擬基金招募計畫，同年10月向客戶尹衍樑、林陳海等人招攬基金，再由NZ公司僑外資名義成立鑒機，其中尹、林同意投資鑒機各100億元。2016年2月，蔡友才利用兆豐銀核貸潤泰集團75億，將其中65.7億以認購特別股方式流入鑒機。蔡友才、王起梆收受行政服務費2.25億，同年5月至8月將1.8億匯往2人海外之TPP公司，轉匯蔡另5家海外公司洗錢。蔡友才因無心經營，明知美國紐約州金融服務署（DFS）對兆豐銀紐約分行金檢報告認定有缺失，卻不開董事會或向董事報告，故意隱瞞，致兆豐被重罰57億。而且金檢缺失曝光前，蔡友才、王起梆分別賣出兆豐股票321張、335張，分別避損56萬多元、136萬多元。另外，黃士明也涉賣股77張，避損20多萬元。台北地檢署2016年12月偵結，依違反金控法、證交法、洗錢等罪起訴蔡友才、王起梆，各求刑12年、10年，並聲請沒收2人不法所得共2億2692萬元；另依違反證交法起訴黃士明，求刑4年。
涉洗錢還收取「2.25億年度行政服務費」！前董座蔡友才判決出爐
兆豐金控前董座蔡友才因涉嫌洗錢，紐約分行被美國政府裁罰57億，還被查出被依認購特別股等方式，向股東收投資金額1.5％的「年度行政服務費」共2.25億元。台北地方法院27日依使公務員登載不實、行使業務登載不實，分別判4月、6月有期徒刑，合併應執行9月，得易科罰金27萬元，其餘判無罪。起訴指出，蔡友才於2015年5月間成立境外公司，再指示兆豐金前主任秘書王起梆草擬基金招募計畫，同年10月開始向潤泰集團尹衍樑、寶佳建設集團總裁林陳海招攬其在外成立的私募基金，放款後，兆豐共有65.7億元，被依認購特別股等方式，經由潤泰旗下公司流入鑒機，蔡友才還向投資的股東們，收取共2.25億元服務費。蔡友才、王起梆於2016年5月12日至8月17日將稅後淨額共約1.8億餘元，匯至蔡友才的2間境外公司的大眾銀行香港分行帳戶，之後再轉匯至其他海外帳戶。而兆豐金紐約分行於2016年被美裁罰57億，全安因此曝光。
川普女婿14.5億「秘密借貸」來自兆豐銀？ 總部2點反駁「事實不符」
針對外媒披露美國總統川普女婿庫許納（Jared Kushner），與我國公股行庫兆豐銀行有5千萬美元（約新台幣14.5億元）借貸關係，可能涉及違反《揭露訊息法》規定，還牽涉到外交議題。兆豐銀行暸解後有2點說明，強調「借款對象並非美國總統女婿，並已於2018年12月全數清償」。根據美國《富比士》Forbes的報導，由其資深編輯Dan Alexander撰寫的新書《白宮公司》（White House, Inc.，直譯）中，提到2015年庫許納與合作夥伴共同買下紐約布魯克林的一間舊倉庫後改建為豪宅，共投資2.75億美元（貸款1.75億美元）。作者《富比士》資深編輯Dan Alexander認為，2016年底川普當選總統後，庫許納擔任白宮資深顧問，該筆貸款中有5千萬美元借貸改到兆豐銀行，而兆豐銀行總部為台灣公股兆豐金控，股權有26%為公股，多名董事會成員為我國財政部官員，進而顯示了台灣政府與美國第一家庭成員有一定影響力，這層關係卻未被外界知曉。兆豐銀行紐約分行2016年8月曾因為違反洗錢防制申報，遭美國紐約州重罰1.8億美元後，美國聯邦儲備理事會（FED）基於公平原則，2107年金檢兆豐矽谷、芝加哥分行，2018年1月再對兆豐裁罰2900萬美元，並要求兆豐第一季提出改善計畫，兆豐金控董事長張兆順趕緊親自前往美國救火加以整頓。兆豐銀稍後給予的澄清稿指出，有關兆豐銀行貸款予美國總統Trump女婿美金5千萬元一案，核予事實不符，說明如下：兆豐銀行係於2015年5月參貸Wells Fargo（美國富國銀行）主辦美金1.75億元聯貸案，該借款對象為不動產開發公司（並非美國總統女婿），兆豐銀行參貸金額美金5千萬元，期間借款人均依約陸續還款，本案已於2018年12月全數清償。本案為銀行於國際聯貸市場從事之正常放款業務，並依徵授信規範評估辦理，且兆豐銀行對授信案之借款人及保證人，均依規定辦理KYC作業。