紐約人壽
」 台新金 吳東亮 馬志玲 馬維辰 保德信
「新新併」敲定！曾被稱讚「最像父親吳火獅」 吳東亮早給出證明
台新金宣布合併新光金，台新金董事長吳東亮絕對使力最深，這位被視為最像新光集團創辦人吳火獅的吳家老三，當年堅持不靠家族庇蔭，獨立籌設台新銀行，其傲然骨氣令眾人刮目相看。歷經30餘年奮鬥，如今迎回父親一手創立的新光，端看能否重新擦亮招牌，送給在天堂上父親最珍貴禮物。新光集團創辦人吳火獅創立新壽後，生前就想要開銀行，一手安排吳東亮進入金融體系歷練，吳東亮MBA畢業後，先去芝加哥第一銀行實習，也到過第一銀行，甚至出任過華僑信託常務董事，有了父親栽培的底氣，所以當政府開放新銀行設立，就馬上去申請。當年他以玫瑰卡，加上有別於傳統銀行的經營手法，打響台新銀行名號。此外也非常積極併購，2001年宣布合併大安銀行，並在1年內完全整合，打破台灣金融業記錄。這50多年來首樁銀行合併案，讓吳東亮對併購採取開放態度，比任何人都敢行動。2005年吃下彰銀，惜情的吳東亮還特別去父親吳火獅墳前上香親自告知。深層的意義，是吳身為新光吳家的一分子，對擦亮「新光」這塊招牌責無旁貸。彰銀併購失利，讓吳東亮歷經低潮，甚至失去併購紐約人壽機會，好幾次與併購案擦肩而過，但吳很清楚，如果困在過去的泥淖，可能拖累台新金發展，2020年疫情期間做出重大決定，毅然而然賣掉彰銀。如今的台新金，銀行、證券及壽險三引擎已經具備，面臨的是「不夠大」的問題，這與當年想要併購彰銀不同，當新光金能完整彌補台新金之不足，又能重振新光集團雄風，吳東亮內心早已有了答案，更讓吳東進當年那句「兄弟登山、山頂會合」有了實現可能。對吳東亮來說，當年成立台新銀行，已證明其經營能力在兄弟間居冠，那句「最像父親吳火獅」的稱讚更名符其實。
小券商翻身傳奇1／元大馬家兄弟接手家業 去年超車中信金打入前三大還與辜仲諒做朋友
元大集團創辦人馬志玲18日病逝，享壽82歲，罹患阿茲罕默症8年多，深受失智之苦的金融強人，寫下小券商經營成金控王國的傳奇。馬志玲白手起家的元大金控（2885），在兩個兒子馬維建、馬維辰兄弟倆打理下，去年交出漂亮的成績單，以每股稅後盈餘2.87元超車中信金（2891），躋身金控獲利前三大。CTWANT記者調查，元大金控目前穩坐證券一哥，元大投信又以國民ETF基金0050的2170.75億元規模，無人能敵。目前二代馬家分別擔任金控、證券、銀行等子公司董事分工；今年5月，兩人還同時進入元大人壽董事會，顯見兄弟倆經營新重心，正投入更多心力在擴展壽險保費收入市占版圖。馬志玲白手起家，初期收購威京集團沈慶京京華證券，開始元大金控開創時期。（圖／報系資料照）「馬家兄弟這十幾年來的生活重心，念茲在茲都是在父母親身上，兩人很少遠行。」金融圈資深主管說。2014年馬志玲罹患阿茲罕默症後，馬維建、馬維辰幾乎未再出席自家金控公開活動，但2015年仍砸下565億元併大眾銀行，躋身前五大金控。去年，馬家兄弟還交出金控獲利第三強的成績單，今年在美國聯準會激烈升息，股債匯震盪、景氣下行，及股市交易價量大縮、防疫險保單理賠虧損等，金控同業獲利年減二至五成，元大金前三季獲利則是年減三成，以每股稅後盈餘1.57元緊跟在中信金1.85元後，排名第四。一名金融界人士觀察說，「近幾年，元大金獲利緊追中信金，馬維辰和辜仲諒兩人有私交情誼，投資眼光有些類似，且在今年金融五大公會選舉中，像是元大投信董事長劉宗聖拿下投信公會理事長，陳慧遊順利當選壽險公會理事長等，可窺出馬辜兩家合作痕跡。」話說馬家兄弟三十多年前從美國學成歸國，和父親一塊拼事業，當時台灣金融業為「吳辜蔡」時代，以新光台新吳家、中信辜家、國泰富邦蔡家等本土財團為主，外省掛的元大馬家還算不上數，在中信辜家大少辜仲諒組成的企業二代「午餐會」中，也不見馬家成員。馬維建（左）、馬維辰很早即進入金融建築事業體系，跟隨父親馬志玲經營理念。（圖／聶世傑提供）如今不可同日而語，小券商翻身為金控王國，台灣金融家族才多了一門，馬家二代也與其他金融家族成員有往來。在業界人士眼裡，「馬維建、馬維辰兩人個性，一較為內斂鍾情藝術鑑賞，一為熱情交友廣闊，兄友弟恭未分家，類似富邦蔡家蔡明忠、蔡明興共同經營模式。」馬維建過去著墨證券領域深，從復華、元大京華證券到元大證券，長期為元大與外資溝通窗口，擔任過元大金總座，2022年起並擔任元大證券、元大人壽等董事；馬維辰曾擔任營運長，現為元大金控、元大銀行、元大人壽等董事。「Victor（馬維建）重回金控最核心獲利引擎的元大證券，應是要帶領元大團隊開創更多台股基金期貨商品。」金融圈人士進一步觀察說，元大近期常舉辦期貨等理財活動，著墨減碳、永續發展、培育延攬人才、高薪福利等經營政策，像是元大金控總經理翁建暢談ESG，元大投顧副董事長胡睿涵參與講座，可感受到元大金維護品牌用心與旺盛鬥志。金融史上馬志玲一頁傳奇，始於他的父親馬繼良，出身京劇界，早年來台從事建材行生意，再做到煉鐵建築業，1974年將閒錢借給元大證券，原經營者虧空，馬家被迫接手。中信金多年前傳出「引辜」經營權之爭時，曾傳出當時辜仲諒尋求元大馬維辰幫忙徵求委託書。圖為辜仲諒2021年接下棒協理事長交接典禮畫面。（圖／張文玠攝）馬志玲自建國中學及台灣大學畢業後，即進入元大證券，在業界以強悍、霸氣出名。直到兩千年，政府推動金融改革，開放申設金融控股公司，鼓勵整併下，給了小券商機會。馬志玲先是收購威京集團沈慶京的元大京華證券，接著以150億購入復華金控，擊退中信，取得金控門票，2011年再以489億元擠下開發金迎娶寶來證券，登上證券業龍頭寶座；2年後1億元買入美商紐約人壽更名為元大人壽，正式跨足壽險業。然金融改革的機會，也伴隨著風險，各大金融家族擴張成長過程，也吃足了苦頭，有的捲入官司有的遭主管機關懲處。這使得才嶄露頭角的馬家兄弟轉而沉潛。如鴨子划水般，今日的元大金控不但營收獲利躋入前四大，這波壽險淨值風暴中，馬家兄弟回防壽險業，成績如何拭目以待。
併購起手式1／台新金「破繭而出」股價飆新高 吳東亮買進人壽開新局
台新金2021年全年獲利203億元，較前一年的144.9億元爆噴四成多，是成軍近20年來最虎虎生威的一年，對董事長吳東亮來說，去年買進美商保德信人壽、放生彰化銀行，今年更是新的轉捩點。「企業界友人正力勸吳董角逐今年6月的工商協進會理事長改選！」一位金融界高層告訴CTWANT記者。1月18日農曆尾牙之際，台新金（2887）等15檔金融股，受到外資狂吃貨買超量，與中信金（2891）、兆豐金（2886）、永豐金（2890）躋進前四名，當天台新金股價還從去年初的13元附近，飆到20.7元創新高。同一天市場也傳出，台灣商界重要組織之一工商協進會6月改選，現任理事長、台玻董事長林伯豐即將卸任，吳東亮考慮角逐。對此，台新金董事長吳東亮透過幕僚證實，「吳董的確收到許多企業朋友勸進，也認為協進會已在政府建言、兩岸交流、國際經貿方面做得很好之外，還可以做很多事。」2005年台新金以365億元，競標取得彰化銀行特別股股權。（圖／報系資料照）「吳董向來很支持創新與創意，聽取新事物積極樂觀，若他願出馬選協進會理事長，他那擔起重責大任的願意，與想做事的企圖心，總算是放下彰化銀這塊大石頭的嶄新風貌，令人拭目以待！」金融界資深高層期待地說。台新金在吳東亮領軍下，從彰化銀行經營權之爭、司法訴訟，轉折到成功併購美商保德信人壽，一路走來15年，總算柳暗花明又一村。金融圈名人、藍濤亞洲總裁暨台灣併購與私募股權協會創會理事長黃齊元，則是以「雨過天晴，破繭而出」8個字，形容今日的台新金。一位知情人士也分析說，「台新金過去看中彰銀實體據點多帶來的綜效，隨著網路銀行帶來便捷的消費客群演變，彰銀對台新的魅力逐漸褪盡，正逢外商壽險出售，加速放生彰銀的時程。」與彰銀的糾葛，是台新金控成立3年後說起，2005年財政部釋出彰化銀行公股引來各路人馬競標，吳東亮志在必得，台新金以每股約26.12元、總價365億元標得彰銀特別股取得22.55%股權，加上後來收購，合計取得逾25%股權，欲將彰銀納入台新金成為第二大金控，成了台新金與彰銀經營權之爭案開端。藍濤亞洲總裁暨台灣併購與私募股權協會創會理事長黃齊元，以「雨過天晴，破繭而出」8個字，形容台新金印象。（圖／報系資料照）「想把金控做大總是有天時地利人和，何時會出現好的併購標的也是難以預料。台新金擁有很強的台新銀行，就是缺乏保險這支動能引擎，2012年沒有買到美商紐約人壽，一直等到2020年才出現美商保德信人壽出售案，若錯過這個還不錯標的，就很難想像台新金未來長相。」黃齊元分析說。黃齊元也認為，「如今吳董和台新金團隊以55億元購得完成交割，並決定出售彰銀股權，兩全其美，台新金獲利與股價成長，就是擁有人壽大補丸挹注台新金發展一個美好亮點。」
馬大少回歸2／看好今年台股延續火熱行情 馬維建鎖焦「台股基金」爭7千億市場
元大證券董事馬維建與元大金控董事馬維辰兩兄弟皆是五年級生，追隨父母參與經營復華金控到元大金控時代，個性沈穩內斂的馬維建很早就鎖定併購國內券商及海外布局之外，據悉，他仍看好台股2022年走勢，全力要把「台股基金」商品發展更淋漓盡致，緊緊拉住投資人眼目與青睞。2021年台股行情火熱，帶動元大金控旗下元大證券、元大投信等子公司表現亮眼，元大證經紀業務市占率逾13%，全年獲利232.93億元。元大投信整體受益人數從106萬人到突破140萬人，整體資產管理規模逾8千億元再創新高，合計2021年規模成長1,100億元。CTWANT調查，市場游資眾亟於尋找投資標的，尤其是多家壽險前幾年推出六年短年期儲蓄險等保單商品，在這二年陸續到期，預料市場湧入逾7千億元資金，且台股在台積電火車頭帶領下，電子等各類股輪動，產業發展創新發燒，讓元大證董事馬維建仍看好台股，並全力發展「台股基金」ETF等相關商品，預料這也將是元大金2022年的重點項目。元大馬家長子馬維建近幾年雖較少在金融圈公開亮相，「Victor（馬維建）過去著墨在證券領域非常深，從復華、元大京華證券到今天的元大證券，再到2007年擔任元大金控總經理，長期都是元大與外資溝通窗口，他也早就預測到外資占台灣一半市值的趨勢。」一位金融界資深主管說。2008年元大金控大樓揭幕儀式，當時總裁馬志玲（右二）與長子馬維建共同出席剪綵。（圖／報系資料照）2008年，馬維建曾任元大金控總經理、馬維辰為營運長，隔年卸下金控職務，之後馬維建擔任元大創投董事，並於今年元旦起出任元大證券董事。馬維辰則擔任元大金控、銀行、人壽等董事，迄今兩人都未在金控與旗下子公司擔任管理職。2011年，元大金則是以489億元擠下開發金迎娶寶來證，登上證券業龍頭寶座；2年後則是再以1億元併購美商紐約人壽更名為元大人壽，正式跨足壽險業，成為證券、銀行、人壽三引擎兼具的金控。「金融圈都知道Michael（馬維辰）很挺哥哥，很多事情都會與Victor商量，馬維辰也因為個性較為熱情與喜交朋友，雖也鮮少公開露面，但仍於市場上活躍，並積極鼓勵元大證券擴充上市櫃公司股務代理與公開徵求委託書的市占率，力拚其他三家龍頭。」一名同業說。元大證券捲入東元電機父子經營權大戰，遭到菱光小股東檢舉，其董座與副總還惹上官司。（圖／馬景平攝）不過，元大證券去年5月捲入火爆登場的東元電機（1504）經營權大戰中，元大證董事長與副總經理都因此遭到菱光監察人提告。「現在黃育仁擔任董事長掌控菱光，這個官司若能撤告的話，元大證券應該就沒事。」一名法界人士說。由於有菱光小股東向金管會檢舉，元大證和東友、菱光科技簽約負責處理股東會徵求事務、特別處理費等高達億元，並涉嫌以每張515元價格收取東元委託書，全案仍餘波盪漾。「這引起立委注意，金管會等相關單位已開會研議，價購委託書應於董事會中提案討論表決，這根本就是元大證惹的禍（元大條款），結果要大家共同承擔。」一名金融圈相關人士於會後透露心聲，「Victor既然又回來元大證券，可以幫忙多了解多斡旋！」
妙天控弟子詐欺5千萬股款判無罪 亞太財金認名譽受損反控誣告
台灣宗教領袖妙天禪師（黃明亮）2018年前往地檢署控告「亞太財金顧問公司」投資詐騙，製作假財報騙他投資5100萬元；台北地院後分依《商業會計法》財報不實等罪，判決亞太公司實際負責人楊岐1年4月、登記負責人周武雄10月，皆可易科罰金，不過詐欺罪部分，法院認為妙天是為出售靈骨塔、道場才出錢，因此判楊岐等人無罪。法院調查，妙天2013年10月認購亞太公司股權，分先後2次匯款共5100萬元至該公司帳戶；雖妙天指控，自己其實看不懂財報和財務數字，僅是因為相信楊岐而投資，且楊岐曾在2013年1月到南港的禪修會館聽他講述佛經，「我看他相貌長的不錯，因而相信他」；但楊岐向法官強調，妙天入股公司，是想透過亞太去併購紐約人壽，建立靈骨塔和人壽保險事業，並利用楊岐人脈出售靈骨塔和道場。對此，法官認為，投資人決定參與投資的理由很多，但妙天就楊岐詐欺的說法，前後證述不一，無法因此認定楊男施詐，同時根據會計師丁金輝出庭證稱，楊岐曾於2013、14年請他幫忙尋找道場與關西靈骨塔買主，並轉述2案是由妙天委託，法官因此認定楊岐說法可採，因此判定妙天控告之詐欺部分無罪。不過另一方面，法官認定周武雄、楊岐2009、2010曾2度借錢虛偽登記增資，2人與公司營運長邱淑娟、監察人黃弘仁等人，又有假簽財務顧問委任契約美化財報行為，因此判邱淑娟、黃弘仁犯不實財報罪，有期徒刑6個月，得易科罰金18萬元；周武雄則遭判有期徒刑10個月，得易科罰金30萬元；楊岐犯2個《公司法》未繳納股款罪各判刑6月，以及《商會法》不實財報罪判刑6月，合計應執行1年4個月，得易科罰金48萬元。對於被控詐欺，亞太財金顧問公司今日反控妙天顛倒黑白、盜取公司內部機密，同時對公司名譽造成影響，已經形成公司巨大損失，已經請律師依法提起誣告、偽證罪等告訴。
元大神單殞落記3／出師不利考驗保險法權威江朝國 挑戰馬維辰智慧
元大人壽首檔4張投資型保單才上架不到半年，就出師不利，遭保險局重罰且勒令停售，還得交出失職主管名單，此事不但考驗《保險法》權威學者出身的董事長江朝國，還挑戰力守公司治理的大股東馬家二代馬維辰。元大金控的大股東馬家，由馬維辰父親馬志玲60年前所創的「元大證券」起家，2007年與復華金控合併後，更名為元大金控，成了台灣第一家以證券業為主的金控，然兩年後馬志玲夫婦涉及結構債背信案遭起訴，為釐清外界疑慮，馬志玲其子馬維建、馬維辰雙雙辭去金控總經理、營運長，進入專業經理人公司治理。2013年紐約人壽出售台灣分公司，元大金以1億元取得，隔年併入元大金控，並更名為元大人壽，由時任元大金總經理王正新接掌元大人壽。曾在中信金、日盛金擔任要職的王正新，力推六年期儲蓄險及類長照保單，積極搶市，入主一年後保險收入開始成長，從110多億元增加到143.9億元，再一年即翻倍成長到309.9億元。元大人壽併入元大金控7年來，去年保險收入已成長到近500億元。（圖／周志龍攝）元大人壽站穩腳步之際，王正新2016年開春就因愛女選立委而瀟灑閃辭，由時任副董事長、《保險法》權威學者江朝國接任董事長，馬維辰也親自上陣擔任元大人壽副董事長一職，現則為元大人壽董事，同時也是元大金控、元大銀與臺灣證券交易所董事，並為元大文教基金會董事長。江朝國為公費留學取得德國漢堡大學法學博士，返台後於台北大學、政治大學任教，曾任台北大學法律學院院長，並擔任過「保險安定基金」、「保險事業發展中心與犯罪防制中心」董事長。進入元大人壽後，江朝國將歷年來理賠人次與金額製成看板，放在公司入口處；至今，元大人壽併入元大金控7年來，2020年全年的保險收入已成長到近500億元。一名江朝國教過的學生、現為執業律師說，「江老師教學風格有一規矩，課堂上禁止學生交談，第一堂課首先提到《金剛經》『無相布施』境界，令人印象深刻」。如今元大人壽首推的投資型保單，上架不久即遭金管會盯上，江朝國與元大人壽經營團隊也趕緊向保險局說明，只是開罰至今近一個月，即將要交出究責名單，對江朝國與元大金控經營團隊都是一項考驗。元大人壽首檔的投資型保單，即因行銷DM使用「存股」話術遭金管會重罰、下架停售。（圖／報系資料照）「其實，我們比較常見到元大人壽總經理林則棻，出席業務表揚餐會，她人很客氣，臉上總是笑咪咪。」一名資深保經代業務通路主管說。林則棻是台大財務金融博士，善長財務管理，曾任元大證副總、元大銀執行副總，出任元大人壽總經理前是元大金控財務長、風控長。隨元大人壽漸上軌道，馬維辰於三年前辭去副董一職，僅當個董事。「江董懂保險法，林總懂財務風險管理，外界很好奇元大人壽首檔投資型保單的存股行銷話術，是誰設計的？況且，元大金控證券、保經與銀行通路的總動員踢到鐵板，鬧得滿城風雨，元大金控內部會如何究責？」資深保險界高層分析，保險界也正等著看馬維辰、江朝國面對責任與挑戰，如何化險為夷。
台新金成軍20年總算有壽險 保德信更名「台新人壽」
台新金（2887）子公司台新人壽今天（23日）揭招儀式。台新金控總經理林維俊表示，今年是台新金控成立20年，總算完備了銀行、保險、證券三具主要業務引擎，將盡速跟上同業的發展步伐。台新金控2020年8月以55億元併購美國保德信人壽，歷經近10個月的送件審查及補件說明，於今年6月獲金管會核准並於月底完成併購交割程序，並更名為台新人壽，董事長為蔡康。今天上午台新人壽則在南京東路5段總部，完成揭牌儀式，壽險公會理事長、國泰人壽董事長黃調貴與保發中心董事長桂先農等出席祝賀。台新人壽8月23日舉行更名揭招儀式。（圖╱王永泰攝）台新金控成立近20年來，苦無壽險營收大引擎，先前在2011年美商紐約人壽準備出售案時，台新金也積極洽談並出價1億元，最終因財務問題為由遭金管會駁回。紐約人壽只得向台新金喊卡，改與元大金控洽談完成出售案，紐約人壽也因此更名為元大人壽。如今順利併購的美商保德信人壽，包括業務員及內勤員工近千人，其年度總保費與初年度保費排名雖在國內22家壽險公司排行，屬於中後段，但業界人士分析一旦搭配台新銀通路，擁有上架保單與設計保單的主導權，將可更助於保險行銷更加靈活。原保德信人壽包括人壽保險及投信基金，資產總值逾1,804億元，不動產包含台北市南京東路總部大樓等，保險商品以保障型保單（終身型壽險），保戶平均保額308萬元。台新人壽董事長蔡康表示，加入金控大家庭之後，充分感受到源源不絶的温暖與支持，與台新銀行保險通路的完美搭配，締造了空前亮眼的銀保銷售業績。「台新人壽‧全新為你」是我們全新的形象主張，更名為台新人壽後，將從「新」出發滿足客戶全方位需求。
閃辭第一金控董座！廖燦昌涉遠航案被起訴 傳併購保德信恐胎死腹中
前合作金庫董座、現為第一金控董事長廖燦昌，今（30）日遭台北地檢署以其合庫任內配合遠東航空放貸，求處重刑。對此，第一金控回應說此案為合作金庫銀行放貸，本行不了解相關細節，無從回應。至於是否會波及併購保德信人壽出價案胎死腹中，第一金與保德信皆表示不予評論。而廖燦昌已提出請辭，財政部回應將予以尊重，職缺將由總經理代理，廖燦昌為首位公股董座在任內遭起訴董事長。由於第一金對併購美商保德信人壽興致高昂，7月初雖一度傳出「暫停出標團隊作業」，不久又重啟運作。現礙於為美商體制副總等以上的高階主管薪資，遠高於公股體制第一金副總級年薪，據了解，「第一金已把高階主管人事薪資案丟回給保德信先行處理中，希望能藉此先妥善處理員工權益部分」。而市場也傳出「一股新勢力醞釀廢標」消息甚囂塵上，如今美商保德信及台灣保德信人壽獲悉第一金控董事長廖燦昌涉及放貸官司起訴案，是否會重新評估及影響金管會審核評比，再次受到金融圈關注。台灣保德信人壽正準備出售作業中。（圖／黃威彬攝）台北地檢署今天起訴遠航董事長張綱維，同時也起訴配合放貸的前合庫董座、現第一金控董座廖燦昌等10人相關人士。美商保德信集團釋出出售台灣保德信人壽標購案後，在出價的三家金融機構中，第一金控目前是出價最高者約近百億元。據悉，董事長廖燦昌曾面對立委詢問答覆說「第一金出價八十多億元，低於其他兩家台新金控、聯邦銀行的出價」。至於本刊調查進一步，曾有董事長級高層洽詢資深財務專家探詢台灣保德信估算市場價值約三十億元。外界對於第一金出高價搶購保德信人壽一案，議論紛紛。而第一金控董事長廖燦昌原是合作金庫董座，曾遭立委質疑任內對遠東航空借貸案，兩年前因慶富案爆弊端而下台，沒想到蘇貞昌2019年擔任行政院長後，以「用人唯才是唯一考量」獨排眾議力挺廖燦昌，回鍋公股銀行體系，出任第一金董座。目前保德信人壽出售案至今還未確定買家身分，本刊調查，美商保德信人壽總部雖覺得與台新金控「氣質匹配、情投意合」最為青睞，但擔心可能會重演2013年紐約人壽出售案最後未獲金管會審核通過狀況，面臨卡關情勢。台新金控。（圖／報系資料照）遠東航空2019年無預警停飛，檢調追查董事長張綱維涉嫌掏空遠航資產35.9億元，北檢今偵查終結依證交法、銀行法起訴張綱維、前合庫董座現為第一金控董座的廖燦昌等10人。檢調查出張以假財報、不良擔保品貸款，而廖等人配合放貸。台北地檢署認為張不顧飛安、挪用公司款項並將債務留給遠航，因而起訴，並對張廖2人請求從重量刑。
蘇揆嘸甲意3／保德信台新金氣質匹配 情投意合遭第一金搶親
根據CTWANT記者調查，其實台灣保德信決定出嫁前，台新金已捷足先登，上門表達情意。去年第四季新冠疫情爆發前，台新金與台灣保德信就開始接觸，雙方還派員了解對方的體制與規模，「愈看愈欣賞，而且覺得兩家的經營文化、性質還滿接近。」一位參與此標售案的公司財務高層表示：「台新金匹配保德信，情投意合。」另名知情人士向本刊記者透露，台新金當時正忙著尋求和彰化銀興訟的退場機制，有高層幹部建議吳東亮同步與保德信美國總部接洽，台新金因此特別聘請紐約花旗銀行協助財務評估，「花旗財務顧問精通中英文，但疫情期間暫停商務旅行，雙方只能開視訊會議，確實影響不少作業時間。」保險業務是台新銀理專的強項之一，台新金若能建立銀行、壽險雙動能，將可挹注整體營收成長。（圖／台新提供）本刊調查，第一金董事長廖燦昌月前回答立委詢問時透露：「第一金出價80幾億元，比其他兩家民營金融機構（台新金、聯邦銀）的標價都還要低。」然而，聯邦銀內部卻傳出「第一金是出價最高的一方」，外界甚至還傳出第一金豪砸了上百億元。然而，一名知情人士表示，「第一輪中出價最高的，應該是聯邦銀。台新金出價在三家中，是最低的，保德信美國總部曾詢問是否能再加價，顯示出對台新金好感甚多。」據悉，台新金董座吳東亮後來確實在「以示尊重」的氛圍下「加價了一些」，第一金似乎也跟進加碼。「既然如此，為何台灣保德信至今日都不公布兩家結親喜訊？」本刊記者進一步探詢，該知情人士回答，「由於雙方還要討論合約內容的細節，希望一送件到主管機關金管會，就能夠順利獲得同意。」換句話說，這門親事很大原因就是卡關在金管會。而在九年前、2011年美商紐約人壽準備出售案時，台新金也積極洽談並出價1億元，從2012年開始與美商國際紐約人壽一對一談判到隔年已將此案送至金管會審核，未料最終以財務問題為由遭金管會駁回。紐約人壽只得向台新金喊卡，改與元大金控洽談完成出售案，紐約人壽也因此更名為元大人壽。