礦業基金
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全球股票基金吸金力超強 創2022年後新高
儘管美國通膨十分頑強,但Fed今年降息態勢不變,且在資金動能充沛的拉抬下,華爾街股市本周料將小幅走高。道明證券(TD Securities) 資深策略師維蘭(Chris Whelan)表示:「儘管近幾個月Fed降息預期減弱,但自2023年10月低點以來,標普500指數已大漲25%。」其中,歐洲股票基金表現最佳、單周資金淨流入150.7億美元,改寫2022年2月2日以來新高。美國與亞洲股票基金也分別吸引49.3億美元與21.1億美元資金。若以產業別來看,科技基金維持成長趨勢、吸金10.1億美元,連九周淨流入。工業以及金屬與礦業基金分別進帳3.01億美元與2.22億美元。相反地,非必需消費品基金失血9.62億美元。
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女立委投資「基金」大戶 黃秀芳也買了一檔好享退
第10屆女性立委中,民進黨黃秀芳與眾多同僚一樣偏愛儲蓄險,與丈夫共擁有8張保單之外,並涉獵台股與基金,且光是基金在其財產申報資料中多達85檔逾900萬,可說是基金投資大戶。黃秀芳立委來自彰化縣第2選舉區,連續兩屆當選立委,並曾擔任彰化縣第16、17、18屆議員。依公職人員財產申報,黃秀芳理財方式除了定期儲蓄存款之外,在有價證券部分,台股申報了宏碁、臺企銀、建碁、緯創,丈夫鄧堯銓則有正隆、裕隆、三陽工業、宏碁、藍天、華航、兆豐金、文曄甲特、聿典、緯創、中鼎與建碁,總價額20多萬元。民進黨立委黃秀芳夫婦與孩子,皆有投資基金。(圖/翻攝立法院官網)不過,在基金一項,黃秀芳與先生及子女名下,共申報了85檔,總價額超過900萬元,主要是透過彰化銀行、合庫信託部、基富通證券及中租投顧的通路投資基金,算是在本屆47位女性立委同僚中,選擇基金為投資標的物的大戶。黃秀芳立委夫婦挑選的基金標的,包括全球型、新興國家、印度、拉丁美洲、歐洲、東歐、俄羅斯等債券型、高收益型基金,以及股票型基金,主要為歐元、美元計價,僅有兩檔新台幣計價,一檔是金管會力推的「好享退」平台上架的「國泰泰享退系列2039目標日期組合基金P」,另一檔為安聯台灣科技基金。此外,還有世界科技基金、世界礦業基金、全球智慧數據股票入息基金、俄羅斯股票基金、國際醫療基金、中國精選股票基金、消費新趨勢股票基金等,其中以新興市場基金、新興國家基金較多。
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壽險小子1/帳戶分流6年變身包租公
35歲的保險業務員張內耀,從讀大學時就開始理財,但他買礦業基金賠掉一半,投資個股又讓他吃不下、睡不好,後來他靠著「帳戶分流」存錢買房,定期定額專注投入ETF「元大台灣50」(0050),並以投資型保單連結美國ETF「S&P500」,如今在新北、桃園坐擁3房樂當包租公,還成為6間餐廳的股東。熱愛工作的張內耀,多數的時間都留給客戶及經營組織管理。(圖/翻攝自張內耀臉書)張內耀所說的帳戶分流,是將入帳的薪資,依用途分別轉到其他三個戶頭,因此他共有四個帳戶:一、薪資帳戶:作為其他三個帳戶的上游,最多只留三萬元。二、證券帳戶:目前用來買ETF「元大台灣五十」。三、保險帳戶:用以繳付美元保險金。四、信用卡費帳戶:記錄每筆刷卡金額,每月在該帳戶存入超過刷卡總額的錢,確保信用優良。張內耀成長於小康家庭,但並未從父母身上學到理財觀念,直到十八歲讀大學時,在數學補習班打工,月薪二萬多元,一位任職壽險業的同學告訴他:「從你有收入開始,就要理財,每月存下收入的十分之一,做為人生的第一桶金。」於是他每月拿二千多元買儲蓄險,踏出理財的第一步。張內耀讀大學時在補習班打工,以薪水購買儲蓄險及共同基金,開啟理財路。(圖/張內耀提供)後來,張內耀眼見同學一窩蜂投資金磚四國(大陸、巴西、俄羅斯、印度)礦業基金,也用單筆五萬元跟進,起初嘗到甜頭,獲利逾三成,沒想到二○○八年大學畢業時,遇上金融海嘯,讓他的資產瞬間砍半。二年後,張內耀辭去補習班的工作,轉進壽險業,年薪逾五十萬元。由於先前投資基金慘賠,他決定將帳戶裡所有的錢都拿來買股票。他參加股友社、付錢給投顧老師聽明牌,有時一天就賺入社會新鮮人一個月的薪水,有時一天就賠掉三萬元。張內耀透過帳戶分流管理收入,如今坐擁3處房產,還入股朋友開設的6家餐廳,圖為其中一家餐酒館。(圖/黃威彬攝)