理專Ａ錢
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真代簽還是偽簽保戶名字？業務員勿再便宜行事了 要開始主動追究司法刑責
會為客戶代刻印章、偽造簽名及故意以不實話術引導購買保險等金融商品契約的業務員，要提高警覺勿再便宜行事了，因為相關的這類案件，有關單位將會主動轉介移送到司法單位，擴大偵辦涉及刑法部分。財團法人金融消費評議中心董事長林志潔表示，她觀察財經類犯罪案件部分，對於組織體究責度不夠高，多是追究自然人部分，金融評議中心除了緊密與財團法人金融防制暨犯罪防制中心緊密結合，並會加強外部的聯繫，加強向各個保險公司等金融機構、偏鄉高齡化社區、校園內做教育宣導。由於評議中心一年來進入評議的案件多達3000多件，載體能量是很大的，除了可以回饋個案分析給予法務部、財團法人金融法制暨犯罪防制中心等單位之外，案件中有部分礙於《金融消費者保護法》等相關規定是無法受理，但卻有一部分是可以轉介給司法刑事偵查單位。林志潔進一步說明較常見是金融消費評議中心無法受理的案件類型，第一類是「非金融消費」部分的P2P、比特幣等的消費糾紛案件，將會透過與行政院消費保護處的合作，建議民眾改循此管道申訴。第二類雖則是合法的金融商品，本應屬金融消費評議中心可受理的範圍內，但因涉及刑事部分，像是銀行理專挪用客戶資產、偽簽、私刻印章、故意以不實虛偽話術引導客戶誤解等，則是會主動轉介到司法刑事單位可進一步偵查。
理專10年A走客戶3億多 黃天牧二度怒批「深惡痛絕」
台新銀行上周四爆出理專Ａ錢案，且該員連續十年Ａ客戶錢、涉案金額近3億元，金管會主委黃天牧16日震怒，對於這種理專Ａ錢案連說了二次「深惡痛絕」，且強調「絕不會只以罰鍰為度」！黃天牧16日赴立法院財委會針對東洋案作報告，會前接受媒體訪問時指出，上周四、五台新銀就向銀行局通報，銀行局已通報給他。他表示，理專十誡是在2019年七、八月通過的，今年已要求各銀行用內控去查核，2021年第一季提出查核報告，這案子案由是否適用理專十誡要等查核報告結果再判斷。此次台新理專Ａ錢案涉案金額達近3億元，是否是史上最高金額嗎？黃天牧指出，現在還在統計，據金管會統計，民國2010年至2020年，金管會已累計裁罰理專監守自盜案35件、裁罰1.69億元，涉案銀行22家，今年還有玉山銀行及台新銀尚未處理。黃天牧指出，不論以前當副主委還是現在當主委，每次聽到理專A錢事件都「非常沉重」，尤其知道台新此案的理專是連續十年、涉案金額近3億元。對所有理專弊案他只有四個字形容，就是「深惡痛絕」。黃天牧表示，他上任後在6月12日第一次銀行總經理會議中致辭就強調誠信的經營文化，這件事突顯的不是弊案，要檢視金融機構企業文化是否符合誠信的標準，內部控制、法遵、公司治理、公平待客都要被檢視，這不是一個個案，金管會也不會等到明年第一季才檢視，會即時檢視此案衍生出的個案、制度問題做通盤檢討，黃天牧指出，「我再說一次，對於這種理專利用職務詐取客戶財務的行為深惡痛絕，絕不會只以罰鍰為度」。今年發生理專弊案的銀行都曾是公司治理評鑑的前5％，尤其玉山銀行還連續六年獲公司治理評鑑的前5％，黃天牧強調，16日早上已指示證期局，要檢討一下公司治理評鑑，以後這些有理專弊案的銀行接受公司治理評鑑、公平待客考核時，絕對要扣分，其他非罰鍰有助於建立誠信經營文化都會思考。金管會也要求銀行局再檢討，11月3日銀行局也在總經理會議中重申理專十誡背後的意義。