王音之
」 潤寅 楊文虎 王音之 詐貸 廖燦昌
獨／前法官轉律師資格沒了！ 黃呈熹幫潤寅滅證洗錢遭除名
司法史上最大超貸案潤寅案，潤寅集團負責人楊文虎、王音之夫婦陸續向12家銀行詐貸470億元，遭最高法院各重判25年、27年徒刑定讞，併科罰金各高達6億元、6億5千萬元，楊、王兩人鋃鐺入獄，由法官轉任的律師黃呈熹，遭檢方指控收費1250萬元，替楊、王兩人滅證和洗錢，2023年11月2日判刑1年10月確定、併科罰金60萬元，黃呈熹同年12月12日到高雄地檢署報到，入監執行後，律師資格慘遭法務部發函除名。法務部指出，根據律師懲戒覆審委員會112年12月27日律覆文字第1120000153號函，黃呈熹違反《律師法》，經律師懲戒委員會以111年度律懲宇第28號決議應予除名，並經被付懲戒人撤回覆審請求，於112年12月18日確定在案，因此檢送律師懲戒委員會111年度律懲宇第28號決議書影本1份，函送司法院秘書長、最高法院、最高行政法院、國防部最高軍事法院、最高檢察署等機關。63年次的黃呈熹今年50歲，輔大法律系畢業、司法官訓練所40期結業，曾任台北、高雄地院法官，曾審理前立委邱毅率眾到高雄地院滋擾案。黃曾接受委任一件士林地院審理的遺產分割案，卻被發現與兩造當事人都有牽連，律師公會認為他違反律師倫理、移送懲戒，遭台灣律師懲戒委員會處罰停止執行職務2個月。潤寅集團是老牌紡織貿易商，從事化纖原料、橡膠、輪胎原料進口，旗下4家公司包括潤寅實業、易京揚實業、潤琦實業與頤兆實業，集團負責人楊文虎、王音之夫婦因財務操作不當、資金周轉不靈，自2008年起，以現金、水果禮盒，收買多家上市公司、廠商幹部，製作假合約、發票等不實交易紀錄，向多家銀行詐貸，掩飾公司財務危機。楊文虎、王音之夫婦2019年6月1日逃亡前一天，女兒楊宇晨拜訪黃呈熹，同年6月3日王音之跨海指示黃呈熹處理公司解散事宜，黃要求潤寅員工連夜打包物品，將100多箱文件送去回收廠銷毀，並找電腦高手將公司電腦重置、銷毀電腦資料，除將10餘台主機藏在常替王音之送水果行賄的「百纖果屋」水果行內，黃也將2台主機藏在自己的律師事務所，致偵辦初期一度陷入瓶頸，還好在北檢承辦檢察官陳映蓁等人抽絲剝繭下，黃的犯行無所遁形。
潤寅集團詐貸470億 兆豐銀行求償上億勝訴
潤寅集團負責人楊文虎、王音之夫婦在11年間，陸續向12家銀行詐貸470億元，成為司法史上最大超貸案，其中兆豐銀行遭潤寅集團等人詐貸美元595萬 2192元，尚欠美元341萬398元未歸還，兆豐向法院提告損害賠償，高等法院民事庭2023年12月12日審結，判決楊、王2人及星榮物流公司、潤寅集團等員工共10人應連帶賠償341萬餘美元、折合台幣上億元，還可上訴。判決指出，楊文虎、王音之夫婦經營潤寅集團等4家公司，因長期周轉不靈，為求順利獲得資金，指示員工製作不實商業發票、裝箱單等押匯文件，星榮物流公司蕭姓負責人也指示員工，配合潤寅集團製作不實的海運提單，送交至潤寅集團，由潤寅集團製作不實應收帳款發票及財務報表，提供會計師事務所查帳人員查核。會計師事務所製作潤寅集團無保留意見查核報告後，提供銀行作為審核潤寅集團年度續貸或融資之用。楊文虎、王音之等人持上述不實出口押匯文件，向兆豐等銀行申辦外銷放款，害兆豐銀行核撥貸款共計美元595萬2192元，尚未清償金額則為美元341萬398 元。高院認為兆豐銀行提告有理，判決兆豐銀行勝訴。刑事責任部分，最高法院已將潤寅集團負責人楊文虎、王音之夫婦各重判25年、27年徒刑定讞，併科罰金各高達6億元、6億5千萬元，楊、王兩人鋃鐺入獄，另外，協助潤寅集團滅證和洗錢的律師黃呈熹，遭判刑1年10月確定、併科罰金60萬元，北檢近日將對黃發監執行。
潤寅壞律師1／法官轉律師收1250萬當顧問 黃呈熹幫滅證洗錢要坐牢
司法史上最大超貸案潤寅案，潤寅集團負責人楊文虎、王音之夫婦在11年間，陸續向12家銀行詐貸470億元，楊、王兩人遭最高法院各重判25年、27年徒刑定讞，併科罰金各高達6億元、6億5千萬元，楊、王兩人鋃鐺入獄，不過共犯中最受矚目的是由法官轉任的律師黃呈熹，檢方指控他收費1250萬元，替楊、王兩人滅證和洗錢，纏訟4年後，終於在2023年11月2日判刑1年10月確定、併科罰金60萬元，近日將發監執行。63年次的黃呈熹今年50歲，輔大法律系畢業、司法官訓練所40期結業，曾任台北、高雄地院法官，曾審理前立委邱毅率眾到高雄地院滋擾案。黃呈熹的妻子為檢察官，不過外傳黃2016年3月與未婚的前女書記官參團共遊歐洲，女書記官卻在捷克失蹤，後來陳屍在捷克小鎮河邊，死因不明；黃也曾接受委任一件士林地院審理的遺產分割案，卻被發現與兩造當事人都有牽連，律師公會認為他違反律師倫理、移送懲戒，遭台灣律師懲戒委員會處罰停止執行職務2個月。台北地院2020年10月間審理潤寅詐貸案，在北院大禮堂傳喚142名當事人出庭，場面十分壯觀。（圖／報系資料照）創下超貸紀錄的潤寅集團是老牌紡織貿易商，從事化纖原料、橡膠、輪胎原料進口，旗下4家公司包括潤寅實業、易京揚實業、潤琦實業與頤兆實業，集團負責人楊文虎、王音之夫婦因財務操作不當、資金周轉不靈，自2008年起，以現金、水果禮盒，收買多家上市公司、廠商幹部，製作假合約、發票等不實交易紀錄，向多家銀行詐貸，掩飾公司財務危機。2019年4月起，星展等債權銀行愈來愈懷疑潤寅集團的財務問題及償債能力，王音之不堪壓力，找上曾任法官的黃呈熹商量對策，前後支付黃的「顧問費」、「律師費」共1250萬7266元。王音之曾LINE黃：「親愛的弟弟，如果星展這樣一直搞下去，沒完沒了，怎麼辦纔好？」黃回「這是必然的，銀行本來救（就）起疑了，當然會軟硬兼施的不斷要你提出佐證來」。最後潤寅集團2019年6月起一連串跳票，終於惡性倒閉。法院統計潤寅集團共詐貸470億元，為遮掩犯行陸續償還後，未還款項仍達43億4300萬9752元。潤寅集團負責人楊文虎、王音之夫婦詐貸470億元，各遭重判25年、27年徒刑確定。（圖／報系資料照）楊文虎、王音之夫婦2019年6月1日逃亡前一天，女兒楊宇晨拜訪黃呈熹，同年6月3日王音之跨海指示黃呈熹處理公司解散事宜，黃要求潤寅員工連夜打包物品，將100多箱文件送去回收廠銷毀，並找電腦高手將公司電腦重置、銷毀電腦資料，除將10餘台主機藏在常替王音之送水果行賄的「百纖果屋」水果行內，黃也將2台主機藏在自己的律師事務所，致偵辦初期一度陷入瓶頸，還好在北檢承辦檢察官陳映蓁等人抽絲剝繭下，黃的犯行無所遁形。黃呈熹替楊文虎、王音之夫婦湮滅罪證和洗錢犯行，其中觸犯刑法第165條滅證罪，高等法院已在2021年9月間判刑10月確定，不過黃仍就滅證罪和洗錢罪提起上訴，最高法院2023年11月2日駁回上訴，判刑1年10月確定、併科罰金60萬元，黃也成為第一個因違反《洗錢防制法》第14條第1項洗錢罪遭判刑確定的律師。負責偵辦潤寅案的檢察官陳映蓁（現為北檢主任檢察官）是司法官訓練所47期結業，承辦潤寅案時，雖然才剛生產不久，但為求突破案情，不捨晝夜、勾稽比對，同事們都看在眼裡，最後一路搗破潤寅案這件司法史上最大超貸案，已逃往美國的主謀楊文虎、王音之夫婦不得不回台受審，連收賄吃案的前調查官郭詩晃、協助滅證洗錢的律師黃呈熹也難逃法網，成為檢察界偵破超貸案最亮眼的代表作，陳映蓁2020年獲北檢票選主任檢察官第2高票。
潤寅壞律師2／超貸470億三大咖助攻 金控老董、大律師、調查官下場慘
司法史上最大超貸案潤寅案害慘銀行界，12家公股及民營銀行慘遭詐貸470億元。台北地檢署查出楊文虎、王音之夫婦從2008年起，以假合約、假發票作帳騙取銀行貸款，終於在2019年包不住火逃亡海外，仍遭檢調緝捕回台。北檢承辦檢察官勾稽比對，發現潤寅案拖了11年才東窗事發，與楊文虎、王音之夫婦刻意交好3個業界大咖有關，分別是前合作金庫董事長廖燦昌、法官轉任律師的黃呈熹、以及前調查官郭詩晃。3人事後不但丟掉工作，還遭起訴判刑，下場悽慘。其中曾任合作金庫董事長的廖燦昌，堪稱藍綠通吃的銀行界「經營奇才」，他在馬政府時期當過台企銀和合庫董事長，2017年11月因「慶富案（即海軍獵雷艦詐貸案）」，遭拔除合作金庫董事長職務，不過民進黨蔡英文當選總統後，時任行政院長蘇貞昌在2019年4月間，以「用人唯才」為由，重用他擔任第一金控董事長，外界盛傳是受到新潮流系的鄭文燦和陳菊推薦，讓他秒成綠朝新貴，但遭否認。不過廖燦昌當上第一金控董座才1年多，2020年因為遠東航空22.5億元掏空案，涉嫌在合庫董座任內超貸遠航遭起訴，因此丟掉第一金控董座寶座，接著2022年底，又因潤寅超貸案遭到起訴。檢方查出廖燦昌擔任台企銀董座時，就常接受王音之致贈的「高級水果」，廖轉任合庫董座後，王轉向合庫貸款，合庫主管和承辦人員疑似因廖的壓力，明知潤寅已被列為呆帳戶，仍核貸撥款4.6億元，造成呆帳2.9億元。兩度被拔除金控董座的廖燦昌，未來將有跑不完的法院。律師黃呈熹因潤寅案遭判刑，在法院審理期間仍接受媒體採訪、相當活耀，預料將遭律師公會懲戒除名。（圖／翻攝臉書）至於曾任台北、高雄地院法官的黃呈熹，轉任律師後生意不錯，不過他曾因違反律師倫理，遭律師懲戒委員會處罰停職2個月，現在又因擔任潤寅案楊文虎、王音之夫婦的法律顧問、收費1250萬元，要求員工湮滅證據及洗錢，連自己的律師事務所也藏了2台潤寅集團的電腦主機，遭判刑1年10月確定。對此，律師懲戒委員會已對他先判刑確定的滅證罪，予以最重的除名處分，洗錢罪則在2023年11月間判決有罪確定，北檢將發函律師公會，要求再次懲戒，一般預料，黃的律師資格將確定除名，永遠無法執業。另外，調查局早在2016年8月間已發現潤寅集團有問題，當時交給台北市調處專員郭詩晃承辦，王音之透過與郭熟識的潤寅集團金主、有富集團董座洪村騫關說，希望能全身而退，洪村騫指示有富開發部經理李世仁安排跟郭詩晃見面，洪幫王音之代墊500萬元現金裝在水果盒，赴郭家交給郭，2019年1月，郭向李洩密表示：「案件將調查終結。」5天後，郭將潤寅案卷證以查無不法理由「列參」，李得知轉告王，「王董：您的案件已經簽送出結案」。後來檢調查扣潤寅電腦，找出被刪的「內帳」資料，記載2張支票及「調查局郭」，才讓郭詩晃收賄內鬼犯行曝光。郭一審遭重判12年，懲戒法院另將郭判決撤職，並停止任用4年，併罰款60萬元。前台北市調查處調查官郭詩晃，被控向潤寅集團收賄500萬元吃案，北院重判12年徒刑。（圖／報系資料照）
調查官捲入潤寅472億元詐貸案 北市調處前專員郭詩晃重判12年
調查官捲入詐騙金額高達472億元潤寅詐貸案！調查局台北市調處前調查專員郭詩晃涉嫌收賄500萬元吃案，以潤寅案查無不法，僅將案件列參考，經台北地檢署依涉犯《貪污治罪條例》等罪起訴後，台北地院今重判郭男有期徒刑12年、褫奪公權6年；還可上訴，郭男到場聆聽宣判後喊冤。至於潤寅集團主嫌、董事長楊文虎、王音之夫妻，最高法院2021年12間維持二審見解，將王音之判刑27年、併科6億5千萬，楊文虎判刑25年、併科6億元全案定讞，發監執行。起訴指出，2009年間，有富集團有意在郭母住處一帶進行都更，郭男因此結識有富董座洪村騫及有富開發部經理李世仁，而洪同時是潤寅集團金主，借款給潤寅再收取高額利息；2016年8月間，調查局將潤寅案交由郭承辦，王擔心詐貸犯行曝光，透過洪找上郭，希望能全身而退，洪同意協助。後來洪村騫指示李世仁安排跟郭詩晃見面，洪將幫王音之先代墊的500萬元現金裝在水果盒，赴郭家交給郭，郭收下，加碼向洪提出協助他升等的要求；2019年1月，郭向李洩密表示：「案件將調查終結。」5天後，郭將潤寅案卷證以查無不法理由「列參」，不予查辦，李得知轉告王，「王董：您的案件已經簽送出結案」等語。檢方指洪、李涉犯行賄公務員罪，考量2人認罪，願支付高額公益金，認為能以緩起訴替代刑罰，要洪繳交6000萬元緩起訴金，洪已繳交完畢，另須接受12小時法治教育；李同樣緩起訴，要上繳國庫120萬元，接受16小時法治教育。至於王音之坦承與洪共同行賄郭，並轉污點證人，僅判刑4月、褫奪公權2年。
前合庫董座涉詐貸案 遭檢方依特別背信罪起訴
史上最大詐貸案、潤寅集團詐貸銀行400億元案，檢方指控前合庫董事長廖燦昌任職台企銀董事長時，多次收受潤寅負責人王音之高檔水果禮盒，接受王請託，施壓下屬配合潤寅貸款，造成合庫損失2.9億，依特別背信罪起訴，台北地方法院5日開庭，廖否認犯罪，與潤寅集團、王音之也沒有任何金錢往來，也沒有干預授信審查。庭末，法官諭知擇期再開庭。廖另在合庫董事長任內涉嫌協助遠航董事長張綱維貸款，讓事後接任土銀董事長黃伯川、合庫銀總經理陳世卿，均遭北檢起訴，創下公股行庫首度有董總在任內遭起訴。廖並因遠航案請辭第一金控董事長。潤寅實業負責人楊文虎、王音之夫妻，去年判刑27年、25年確定後，已入獄服刑。檢方指控，廖燦昌2014年轉任合庫董事長，王音之開始向合庫申請授信，廖2016年召集下屬開會針對潤寅相關授信案指示「應照客戶申請條件盡速通過」。合庫員工在廖交辦壓力下，潤寅財務狀況不佳，楊文虎夫婦都已被聯徵中心註記為呆帳戶，仍從2016到2018年持續授信撥款共4.6億，其中呆帳2.9億。
檢調偵辦「史上最大銀行詐貸案」 前合庫老董廖燦昌遭求處重刑
檢調偵辦「史上最大銀行詐貸案」潤寅集團詐貸銀行400億元案，查出合作金庫、台企銀有「內鬼」包庇！檢調偵辦「史上最大銀行詐貸案」潤寅集團詐貸銀行400億元案，查出合作金庫、台北地檢署認定，前合庫董事長廖燦昌，因任職台企銀董事長時認識潤寅負責人王音之，多次收受王女高檔水果禮盒，之後王請託廖在潤寅向合庫貸款案給予協助，廖2016、2017年間要求下屬配合潤寅提高授信額度，共計核貸1100萬美元，造成合庫損失台幣2.9億；另前台企銀南京東路分行領組劉麗雪，也44度收受王音之贈送總價28萬多元的水果禮盒、3.1萬奠儀，包庇潤寅詐貸，致台企銀損失1500萬元美元。北檢30日依《銀行法》特別背信罪、《刑法》偽造文書等罪起訴廖燦昌、時任副總黃伯川、協理陳世卿、雙連分行經理、襄理、專員及台企銀人員劉麗雪共14人，檢方痛批廖燦昌多次配合潤寅，無視風險指示下屬撥款，置專業倫理不顧，還卸責推給下屬，毫無悔意，為促使公股銀行董事長嚴守法紀，維護股東權益及金融秩序，建請法院從重量刑。這已不是廖燦昌第一次遭檢調查辦，他另在合庫董事長任內，涉嫌以公股銀行資金協助遠航董事長張綱維貸款，連帶土銀董事長黃伯川、合庫銀總經理陳世卿，也分別因時任合庫副總及授信管理部協理經手這項放貸案，3人均遭北檢起訴，創下史上公股行庫首度有董總在任內遭到起訴，震驚金融圈。廖並因該案請辭第一金控董事長獲准。至於潤寅實業負責人楊文虎、王音之夫妻，最高法院去年判楊、王2人有期徒刑25年、27年確定，2人已入獄服刑。
史上最高詐貸案 潤寅負責人夫妻判賠結果出爐
潤寅公司被控詐貸472億多元，至今仍有43億4300萬多元未還款，負責人楊文虎、王音之夫妻去年底遭各判刑25年、27年定讞；第一商業銀行提告求償部分，台北地方法院判決楊文虎夫妻等4人，須連帶賠償一銀新台幣8967萬元、美金125萬多元。可上訴。這件史上金額最高詐貸案，起因楊文虎夫婦擔任負責人的潤寅集團旗下4家公司，用不實的買賣合約、統一發票等文件向華南、土地及星展等12家銀行，申辦國內外應收帳款融資及外銷放款銀行貸款等。楊文虎夫婦透過業務經理聯繫上市及上櫃公司出面向銀行貸款，再由會計作帳，假藉出售紡織用紗名義，製作不實交易發票、提貨單據等持向銀行申貸，分別向9家銀行詐貸386億元、3家銀行詐貸86億元，共472億多元。
楊文虎夫婦詐貸「星榮公司配合詐得1.78億」 高等法院維持2千萬罰金
潤寅公司被控詐貸472億多元，至今仍有43億4300萬多元未還款，負責人楊文虎、王音之夫妻去年底遭各判刑25年、27年定讞；檢方指控星榮公司配合楊文虎夫妻向兆豐銀行詐得美元595萬元部分，台灣高等法院駁回檢方上訴，判決星榮公司罰金2000萬元確定。一審台北地方法院認定，星榮公司因其負責人、受雇人執行業務人，與潤寅公司的楊文虎、王音之等人共同偽造不實海運提單後，持不實出口押匯文件以潤寅公司名義向兆豐銀行申辦外銷放款，共計詐得美元595萬多，尚未清償美元341萬多，判罰新台幣2000萬元。但檢方認為，星榮公司犯罪所生損害重大，且迄今未與兆豐銀行協商，亦未賠償兆豐銀行之損失，犯罪後態度難謂良好，原審量處之刑度過輕等語，但二審高院認為，原判決判罰2000萬元，核屬妥適，並無濫用自由裁量之權限，駁回檢察官上訴確定。
涉史上最大銀行詐貸案 合庫前董座廖燦昌200萬交保
檢調偵辦「史上最大銀行詐貸案」潤寅詐貸案，懷疑合作金庫有內鬼包庇，查出合庫雙連分行涉嫌於2016年間，配合潤寅集團提高授信額度，造成合庫損失1億餘元，涉嫌《銀行法》特別背信罪，台北地檢署10日再指揮調查局北機站搜索約談前合庫董事長廖燦昌到案，調查局晚間7時30分將廖移送北檢複訊，媒體問有他「有沒有違法、有沒有施壓、有沒有護航」廖均不發一語，逕自走進北檢。檢方訊後，諭令廖以200萬元交保。檢調曾在11月25日展開第一波偵查行動，兵分10路搜索，約談前合庫副總經理黃伯川、合庫授信管理部協理陳世卿、時任分行經理的陳秀貞、陳淑華共10人到案說明，檢方訊後，依違反《銀行法》特別背信罪諭令黃伯川200萬元交保，陳世卿60萬元交保，另有另有7人以5萬元至30萬元不等金額交保。這已不是廖燦昌第一次遭檢調查辦，他另在合庫董事長任內，涉嫌以公股銀行資金協助遠航董事長張綱維貸款，連帶土銀董事長黃伯川、合庫銀總經理陳世卿，也分別因時任合庫銀副總及授信管理部協理經手這項放貸案，台北地檢署去年7月起訴3人，創下史上公股行庫首度有董總在任內遭到起訴，震驚金融圈。廖已因此請辭第一金控董事長獲准。至於潤寅實業負責人楊文虎、王音之夫妻被控以不實申貸文件等手法，向12家銀行詐貸高達400多億元。一審楊文虎被判處26年有期徒刑，併科罰金6億元，王音之則被判刑28年，併科罰金6.5億。二審高等法院改判楊文虎25年有期徒刑，王音之27年，最高法院9日駁回上訴，全案確定。
史上最大詐貸案！ 潤寅案王音之判刑27年、楊文虎25年定讞
堪稱史上最大的潤寅詐貸案，潤寅集團董事長楊文虎、王音之夫妻向12家銀行詐貸470億元，一審將楊文虎重判26年、王音之重判28年。上訴後，高等法院將刑度略減，楊文虎判刑25年，併科罰金6億元，王音之判27年，併科罰金6億5千萬元，最高法院今天駁回上訴，全案定讞。潤寅集團是老牌紡織貿易商，從事化纖原料、橡膠、輪胎原料進口，旗下4家公司包括潤寅實業、易京揚實業、潤琦實業與頤兆實業，集團負責人楊文虎、王音之夫婦因財務操作不當、資金周轉不靈，被控自2008年起，以現金、水果禮盒，收買多家上市公司、廠商幹部，製作假合約、發票等不實交易紀錄，向多家銀行詐貸，掩飾公司財務危機。最後潤寅集團2019年6月起一連串跳票，最終惡性倒閉，楊文虎夫婦在案發前潛逃美國。檢調單位透過司法互助逮回楊文虎夫婦，另外也清查他們在台灣的諸多同夥，包含女兒楊宇晨、女兒前男友王威程，前法官、律師黃呈熹、王音之胞弟王振賢等人，都被檢方認定協助洗錢、滅證，因此一併偵辦。
檢調搜索潤寅案外案內鬼 合作金庫回應了
潤寅案再爆案外案，潤寅董事長楊文虎與王音之夫妻從2008年向台企銀詐貸470多億元，然而檢調持續追查，合庫雙連分行涉嫌於2016年調高潤寅授信額度，造成損失1億元，檢調今日搜索並約談相關分行和涉案人。合庫晚間發聲明表示，是潤寅、潤琦案受銀行之一，已經對相關債務人進行訴追程序。以及檢調為釐清貸放過程是否有弊端，約談相關人員，合庫會全力配合檢方調查，若同仁沒有涉及不法，也希望司法單位盡速還相關同仁清白。
潤寅詐貸案外案！合庫又被查出超貸1億元 檢調大搜索抓內鬼
潤寅集團負責人楊文虎、王音之夫婦被控掏空470億元，遭高院各判25年、27年徒刑，各併科罰金6億元、6.5億元。檢調又發現合作金庫雙連分行疑似2016年間配合潤寅提高授信額度，損失高達1億元，今天再度兵分10路搜索，約談雙連分行時任陳姓經理等10人，全案朝違反《銀行法》特別背信罪偵辦。 檢方指控，楊文虎夫婦從2012年起到2019年，透過業務經理聯繫上市及上櫃公司出面向銀行貸款，再由會計作帳，假藉出售紡織用紗名 義，製作不實交易發票、提貨單據等向銀行申貸。楊文虎夫婦事後潛逃美國，最後被遣返回台。高院認為，楊文虎夫婦擔任負責人的潤寅集團旗下4家公司，用不實的買賣合約、統一發票等文件向星展、玉山等12家，申辦國內外應收帳款融資 及外銷放款銀行貸款，共470億964萬2849元。其中雖經楊文虎夫婦為遮掩犯行而陸續償還，但仍有未還款項43億4300萬9752元。
史上最高470億潤寅詐貸案！楊文虎、王音之遭判25年、27年
潤寅公司被控詐貸386億元，負責人楊文虎、王音之夫婦遭依詐欺、洗錢罪起訴，台北地方法院審理後，將楊文虎判刑26年，王音之判刑28年，上訴後，台灣高等法院改判楊男25年、王女27年，各併科罰金6億元、6.5億元。可上訴。檢方調查，潤寅自2010年8月起勾結福懋等上市公司經理人製造假交易，向國內9家銀行詐貸，直到去年周轉不靈，楊文虎夫婦才逃亡海外，造成銀行84億多元呆帳。美國後來以非法居留、洗錢疑慮為由逮捕夫婦倆，今年初先將楊遣返回台受審，羈押至今，王近期也將被遣返。
鄧文聰掏空幸福人壽127億 判刑27年定讞破紀錄
前幸福人壽董事長鄧文聰，挪用資金向渣打銀行違法質借2200萬美元，另向瑞士EFG銀行質借2億餘美元，掏空幸壽資產共約127億元台幣，觸犯《保險法特別背信罪》、《洗錢罪》等罪，先被判刑10年、併科罰金3.5億元定讞，再被判刑16年、4年徒刑定讞、併科罰金6億元。前後兩次判決，合併應執行刑27年、併科罰金8.5億元，鄧文聰認為判太重，向最高法院提出抗告，日前遭駁回，確定要關27年。鄧文聰確定坐牢27年，創下司法史上重大金融犯罪最高判刑定讞紀錄，目前只有潤寅詐貸案主嫌王音之、楊文虎兩人可望挑戰鄧文聰的紀錄，王、楊一審各被判刑28年、26年，全案上訴中；幸福人壽掏空案，目前已追回約76億元。判決指出，鄧文聰在2007年8月移轉幸福5000萬美元資產EFG銀行成立STAAP基金後，佯稱鄧私設Surewin、High Groundse兩家公司為幸福人壽關係企業，以STAAP基金為擔保，向EFG借款2,200萬美元，朋分作為私人企業資金運用。鄧文聰2008年1月接董事長後，再以幸福1億5600萬美元資產，委託EFG成立SFIP基金，向EFG質押借款後匯洗至私人帳戶。金管會發現資產遭質借2億多美元，且因未獲清償1億9384多萬美元資產，遭EFG銀行凍結，將鄧移送偵辦。
潤寅詐貸472億案判決出爐 楊文虎夫婦遭重判再併科12.5億罰金
潤寅集團負責人楊文虎、王音之夫婦因涉及史上銀行最高金額詐貸案，分別向14家銀行不法詐貸且於案發後逃逸美國，造成社會轟動，後經押解返台，夫婦兩人均被收押至今，台北地檢署依違反《銀行法》及《商業會計法》等多項罪名起訴，台北地院今（31）日宣判，楊文虎有期徒刑26年，併科罰金6億元、其妻王音之28年徒刑，併科罰金6億5000萬元。另，楊文虎夫婦的女兒楊宇晨被判有期徒刑3年4月，潤寅法人判罰5億元。號稱史上最大詐貸案的潤寅案，檢調先後發動近10波搜索約談行動，計有22人在押，包括5個法人在內的被告人數達45名，台北地院10月19日當天即一口氣傳喚142名當事人出庭，本案涉及事證繁雜，今天法院的判決正文紙本幾達30公分高。根據檢方調查，楊文虎、王音之夫婦等人於2010年8月起向14家銀行所屬分行詐貸新台幣472億餘元，台北地檢署今年1月9日依違反銀行法等罪起訴楊文虎夫婦等45人，楊文虎、王音之夫婦案發後潛逃美國後被美方緝獲，今年1月、3月間分別被解送返台。
史上最大潤寅詐貸案！ 楊文虎夫婦分別被判26年、28年
潤寅公司被控詐貸386億元，負責人楊文虎、王音之夫婦遭依詐欺、洗錢罪起訴，楊文虎只對詐貸部分認罪，台北地方法院審理後，將楊文虎判刑26年，王音之判刑28年。可上訴。檢方調查，潤寅自2010年8月起勾結福懋等上市公司經理人製造假交易，向國內9家銀行詐貸，直到去年周轉不靈，楊文虎夫婦才逃亡海外，造成銀行84億多元呆帳。美國後來以非法居留、洗錢疑慮為由逮捕夫婦倆，今年初先將楊遣返回台受審，羈押至今，王近期也將被遣返。楊文虎在北院審理時表示，針對詐貸犯行全部認罪，供稱長久以來公司都這樣操作，借新還舊周轉資金，並強調最後應該沒欠那麼多，如果最初詐貸的那幾筆沒還，這種業務就不會繼續往下走，至於勾結福懋等企業詐貸的細節，都由太太負責，女兒或其他員工應並不知情，「這種事不能太多人知道」。楊說，公司財務一直都很窘迫，每天都擔心明天能否過關，最初找上律師黃呈熹，是要幫忙協商債務，後來得知詐貸事情曝光，因時間緊迫，只與黃談好訴訟費用「三審500萬」，並分3次匯款，細節都沒詳談。
偽造不實交易騙過25間銀行 北市服飾公司詐貸80億元
服飾公司方富、方悅王姓負責人與林姓會計師涉嫌虛設了17間海外公司，並偽造不實交易，向台銀、彰銀、一銀等25間銀行詐貸得手80餘億元，王姓負責人最後還不出錢向檢調自首，整起事件才曝光。「潤寅詐貸案」日前才陸續開庭辯論，被檢方認定為主嫌的王音之當庭扛下所有罪責，檢方具體求刑30年，不料今天又爆出潤寅案翻版。方富、方悅服飾公司的負責人王女在海外設立17間公司進行虛假交易，並將其中13間公司當成下游客戶，偽造不實交易發票以及出貨單等單據，再與林姓會計師勾結出具會計簽證，6年內向台灣銀行、第一銀行、彰化銀行等25間銀行共詐貸高達80餘億元。但王女最後還不出款項，在被害銀行都還沒發現前，主動向檢調自首，目前檢方也全面偵辦中。
史上最大詐貸案！潤寅負責人王音之騙472億 遭求刑30年
台北地院審理潤寅詐貸472億元，全案進入尾聲，負責人王音之部分今（21日）上午辯結。檢察官表示，本件是國內史上最大的詐貸案，是「歷史性」的重大犯罪，前無古人，可能也後無來者，建請法院從重量刑，具體求刑30年。王音之的律師凃逸奇辯護表示，王的犯行不全然是為了自己，詐貸來的40多億元，大部分也用於支付手續費、利息等。許多不動產都還是掛在潤寅名下，如果王的本意是要占有公司資產，應該在出境前就處分掉。凃逸奇說，偵查期間王音之在海外，沒有機會認罪，但在審理時已經坦承不諱，雖然王有時供詞好像避重就輕，但與王討論案情的這段期間，感覺王確實不太好溝通，對話常不對題，並不是有意要迴避問題，請法官予以減刑。檢方則表示，王音之主張錢都進到公司，沒有挪為己用，但根據王的供詞及其他被告的證詞，不只不動產是用公司錢買的，因為王家沒有錢了，生活費、保險費等都是用公司錢支付，顯然有從中獲利，此部分檢方也已舉證。檢方並指，本案前後綿延10餘年，是史上最大的詐貸案，是「歷史性」的重大犯罪，可謂前無古人，可能也後無來者，受害銀行恐怕拿不回損失，不是王音之今天一句認罪就可以解決，且她犯後一度逃亡，洗錢部分也仍否認犯罪，故請求法院從重量刑，應合併執行30年。
遠航、潤寅詐貸都有他！公股銀行前董座當內鬼 創下34億元呆帳
遠航董事長張綱維涉嫌掏空遠東航空，日前遭北檢以違反《證交法》、《銀行法》等罪名起訴，北檢也同時公布張綱維完整的搬錢手法，時任合庫董事長廖燦昌擔任要角，協助張綱維從合庫詐貸22.5億元。近日又傳出他也涉入潤寅詐貸弊案，單是一人就造成第一銀行、合庫高達34億元的呆帳，堂堂一名銀行董座淪為企業詐貸的內鬼。根據《鏡週刊》報導指出，時任合庫董事長廖燦昌，親自下指令要求合庫配合撥款，協助張綱維詐貸22.5億元，後遭檢調起訴。但在檢調的調查過程中發現，廖燦昌也涉入潤寅詐貸弊案。去年潤寅公司楊文虎、王音之逃跑前，曾四處找有力人士安排展延還款的事宜，而時任第一銀行董座的廖燦昌，面對申請潤寅展延還款的請求，隨即指示第一銀行劍潭分行協助辦理，進而造成第一銀行高達23億元的呆帳損失。其實在任職合庫董座時期，廖燦昌就多次協助潤寅詐貸，其中潤寅董娘王音之曾用「應收款項」，向合作金庫雙連分行申請貸款，雖被雙連分行的承辦人員釋出破綻，但王音之找上廖燦昌請求給予協助，事後又向百纖果屋購買高檔水果、準備費玉清演唱會票給廖燦昌，最後在廖燦昌的指示下，潤寅成功從合庫雙連分行詐貸11億元。單是潤寅詐貸案中，廖燦昌就先後造成第一銀行、合作金庫高達34億元的呆帳。廖燦昌也遭人檢舉，在2015年任職合庫董座期間，施壓下屬，指示將以決標出租的桃園龜山土地合約上，加註「承租人有優先購買權」，意圖圖利承租該土地的東興汽車公司，承辦人員拒絕配合後，結果慘遭調離現職。而他也要求合庫審查部放水，協助東星公司董事長丁文星的妻子蔡莉芬，以價值低廉的持分農地作為擔保，順利申請到1.2億元的信用貸款。