潤寅詐貸
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潤寅壞律師1/法官轉律師收1250萬當顧問 黃呈熹幫滅證洗錢要坐牢
司法史上最大超貸案潤寅案,潤寅集團負責人楊文虎、王音之夫婦在11年間,陸續向12家銀行詐貸470億元,楊、王兩人遭最高法院各重判25年、27年徒刑定讞,併科罰金各高達6億元、6億5千萬元,楊、王兩人鋃鐺入獄,不過共犯中最受矚目的是由法官轉任的律師黃呈熹,檢方指控他收費1250萬元,替楊、王兩人滅證和洗錢,纏訟4年後,終於在2023年11月2日判刑1年10月確定、併科罰金60萬元,近日將發監執行。63年次的黃呈熹今年50歲,輔大法律系畢業、司法官訓練所40期結業,曾任台北、高雄地院法官,曾審理前立委邱毅率眾到高雄地院滋擾案。黃呈熹的妻子為檢察官,不過外傳黃2016年3月與未婚的前女書記官參團共遊歐洲,女書記官卻在捷克失蹤,後來陳屍在捷克小鎮河邊,死因不明;黃也曾接受委任一件士林地院審理的遺產分割案,卻被發現與兩造當事人都有牽連,律師公會認為他違反律師倫理、移送懲戒,遭台灣律師懲戒委員會處罰停止執行職務2個月。台北地院2020年10月間審理潤寅詐貸案,在北院大禮堂傳喚142名當事人出庭,場面十分壯觀。(圖/報系資料照)創下超貸紀錄的潤寅集團是老牌紡織貿易商,從事化纖原料、橡膠、輪胎原料進口,旗下4家公司包括潤寅實業、易京揚實業、潤琦實業與頤兆實業,集團負責人楊文虎、王音之夫婦因財務操作不當、資金周轉不靈,自2008年起,以現金、水果禮盒,收買多家上市公司、廠商幹部,製作假合約、發票等不實交易紀錄,向多家銀行詐貸,掩飾公司財務危機。2019年4月起,星展等債權銀行愈來愈懷疑潤寅集團的財務問題及償債能力,王音之不堪壓力,找上曾任法官的黃呈熹商量對策,前後支付黃的「顧問費」、「律師費」共1250萬7266元。王音之曾LINE黃:「親愛的弟弟,如果星展這樣一直搞下去,沒完沒了,怎麼辦纔好?」黃回「這是必然的,銀行本來救(就)起疑了,當然會軟硬兼施的不斷要你提出佐證來」。最後潤寅集團2019年6月起一連串跳票,終於惡性倒閉。法院統計潤寅集團共詐貸470億元,為遮掩犯行陸續償還後,未還款項仍達43億4300萬9752元。潤寅集團負責人楊文虎、王音之夫婦詐貸470億元,各遭重判25年、27年徒刑確定。(圖/報系資料照)楊文虎、王音之夫婦2019年6月1日逃亡前一天,女兒楊宇晨拜訪黃呈熹,同年6月3日王音之跨海指示黃呈熹處理公司解散事宜,黃要求潤寅員工連夜打包物品,將100多箱文件送去回收廠銷毀,並找電腦高手將公司電腦重置、銷毀電腦資料,除將10餘台主機藏在常替王音之送水果行賄的「百纖果屋」水果行內,黃也將2台主機藏在自己的律師事務所,致偵辦初期一度陷入瓶頸,還好在北檢承辦檢察官陳映蓁等人抽絲剝繭下,黃的犯行無所遁形。黃呈熹替楊文虎、王音之夫婦湮滅罪證和洗錢犯行,其中觸犯刑法第165條滅證罪,高等法院已在2021年9月間判刑10月確定,不過黃仍就滅證罪和洗錢罪提起上訴,最高法院2023年11月2日駁回上訴,判刑1年10月確定、併科罰金60萬元,黃也成為第一個因違反《洗錢防制法》第14條第1項洗錢罪遭判刑確定的律師。負責偵辦潤寅案的檢察官陳映蓁(現為北檢主任檢察官)是司法官訓練所47期結業,承辦潤寅案時,雖然才剛生產不久,但為求突破案情,不捨晝夜、勾稽比對,同事們都看在眼裡,最後一路搗破潤寅案這件司法史上最大超貸案,已逃往美國的主謀楊文虎、王音之夫婦不得不回台受審,連收賄吃案的前調查官郭詩晃、協助滅證洗錢的律師黃呈熹也難逃法網,成為檢察界偵破超貸案最亮眼的代表作,陳映蓁2020年獲北檢票選主任檢察官第2高票。
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調查官捲入潤寅472億元詐貸案 北市調處前專員郭詩晃重判12年
調查官捲入詐騙金額高達472億元潤寅詐貸案!調查局台北市調處前調查專員郭詩晃涉嫌收賄500萬元吃案,以潤寅案查無不法,僅將案件列參考,經台北地檢署依涉犯《貪污治罪條例》等罪起訴後,台北地院今重判郭男有期徒刑12年、褫奪公權6年;還可上訴,郭男到場聆聽宣判後喊冤。至於潤寅集團主嫌、董事長楊文虎、王音之夫妻,最高法院2021年12間維持二審見解,將王音之判刑27年、併科6億5千萬,楊文虎判刑25年、併科6億元全案定讞,發監執行。起訴指出,2009年間,有富集團有意在郭母住處一帶進行都更,郭男因此結識有富董座洪村騫及有富開發部經理李世仁,而洪同時是潤寅集團金主,借款給潤寅再收取高額利息;2016年8月間,調查局將潤寅案交由郭承辦,王擔心詐貸犯行曝光,透過洪找上郭,希望能全身而退,洪同意協助。後來洪村騫指示李世仁安排跟郭詩晃見面,洪將幫王音之先代墊的500萬元現金裝在水果盒,赴郭家交給郭,郭收下,加碼向洪提出協助他升等的要求;2019年1月,郭向李洩密表示:「案件將調查終結。」5天後,郭將潤寅案卷證以查無不法理由「列參」,不予查辦,李得知轉告王,「王董:您的案件已經簽送出結案」等語。檢方指洪、李涉犯行賄公務員罪,考量2人認罪,願支付高額公益金,認為能以緩起訴替代刑罰,要洪繳交6000萬元緩起訴金,洪已繳交完畢,另須接受12小時法治教育;李同樣緩起訴,要上繳國庫120萬元,接受16小時法治教育。至於王音之坦承與洪共同行賄郭,並轉污點證人,僅判刑4月、褫奪公權2年。
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檢調偵辦「史上最大銀行詐貸案」 前合庫老董廖燦昌遭求處重刑
檢調偵辦「史上最大銀行詐貸案」潤寅集團詐貸銀行400億元案,查出合作金庫、台企銀有「內鬼」包庇!檢調偵辦「史上最大銀行詐貸案」潤寅集團詐貸銀行400億元案,查出合作金庫、台北地檢署認定,前合庫董事長廖燦昌,因任職台企銀董事長時認識潤寅負責人王音之,多次收受王女高檔水果禮盒,之後王請託廖在潤寅向合庫貸款案給予協助,廖2016、2017年間要求下屬配合潤寅提高授信額度,共計核貸1100萬美元,造成合庫損失台幣2.9億;另前台企銀南京東路分行領組劉麗雪,也44度收受王音之贈送總價28萬多元的水果禮盒、3.1萬奠儀,包庇潤寅詐貸,致台企銀損失1500萬元美元。北檢30日依《銀行法》特別背信罪、《刑法》偽造文書等罪起訴廖燦昌、時任副總黃伯川、協理陳世卿、雙連分行經理、襄理、專員及台企銀人員劉麗雪共14人,檢方痛批廖燦昌多次配合潤寅,無視風險指示下屬撥款,置專業倫理不顧,還卸責推給下屬,毫無悔意,為促使公股銀行董事長嚴守法紀,維護股東權益及金融秩序,建請法院從重量刑。這已不是廖燦昌第一次遭檢調查辦,他另在合庫董事長任內,涉嫌以公股銀行資金協助遠航董事長張綱維貸款,連帶土銀董事長黃伯川、合庫銀總經理陳世卿,也分別因時任合庫副總及授信管理部協理經手這項放貸案,3人均遭北檢起訴,創下史上公股行庫首度有董總在任內遭到起訴,震驚金融圈。廖並因該案請辭第一金控董事長獲准。至於潤寅實業負責人楊文虎、王音之夫妻,最高法院去年判楊、王2人有期徒刑25年、27年確定,2人已入獄服刑。
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楊文虎夫婦詐貸「星榮公司配合詐得1.78億」 高等法院維持2千萬罰金
潤寅公司被控詐貸472億多元,至今仍有43億4300萬多元未還款,負責人楊文虎、王音之夫妻去年底遭各判刑25年、27年定讞;檢方指控星榮公司配合楊文虎夫妻向兆豐銀行詐得美元595萬元部分,台灣高等法院駁回檢方上訴,判決星榮公司罰金2000萬元確定。一審台北地方法院認定,星榮公司因其負責人、受雇人執行業務人,與潤寅公司的楊文虎、王音之等人共同偽造不實海運提單後,持不實出口押匯文件以潤寅公司名義向兆豐銀行申辦外銷放款,共計詐得美元595萬多,尚未清償美元341萬多,判罰新台幣2000萬元。但檢方認為,星榮公司犯罪所生損害重大,且迄今未與兆豐銀行協商,亦未賠償兆豐銀行之損失,犯罪後態度難謂良好,原審量處之刑度過輕等語,但二審高院認為,原判決判罰2000萬元,核屬妥適,並無濫用自由裁量之權限,駁回檢察官上訴確定。
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涉史上最大銀行詐貸案 合庫前董座廖燦昌200萬交保
檢調偵辦「史上最大銀行詐貸案」潤寅詐貸案,懷疑合作金庫有內鬼包庇,查出合庫雙連分行涉嫌於2016年間,配合潤寅集團提高授信額度,造成合庫損失1億餘元,涉嫌《銀行法》特別背信罪,台北地檢署10日再指揮調查局北機站搜索約談前合庫董事長廖燦昌到案,調查局晚間7時30分將廖移送北檢複訊,媒體問有他「有沒有違法、有沒有施壓、有沒有護航」廖均不發一語,逕自走進北檢。檢方訊後,諭令廖以200萬元交保。檢調曾在11月25日展開第一波偵查行動,兵分10路搜索,約談前合庫副總經理黃伯川、合庫授信管理部協理陳世卿、時任分行經理的陳秀貞、陳淑華共10人到案說明,檢方訊後,依違反《銀行法》特別背信罪諭令黃伯川200萬元交保,陳世卿60萬元交保,另有另有7人以5萬元至30萬元不等金額交保。這已不是廖燦昌第一次遭檢調查辦,他另在合庫董事長任內,涉嫌以公股銀行資金協助遠航董事長張綱維貸款,連帶土銀董事長黃伯川、合庫銀總經理陳世卿,也分別因時任合庫銀副總及授信管理部協理經手這項放貸案,台北地檢署去年7月起訴3人,創下史上公股行庫首度有董總在任內遭到起訴,震驚金融圈。廖已因此請辭第一金控董事長獲准。至於潤寅實業負責人楊文虎、王音之夫妻被控以不實申貸文件等手法,向12家銀行詐貸高達400多億元。一審楊文虎被判處26年有期徒刑,併科罰金6億元,王音之則被判刑28年,併科罰金6.5億。二審高等法院改判楊文虎25年有期徒刑,王音之27年,最高法院9日駁回上訴,全案確定。
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史上最大詐貸案! 潤寅案王音之判刑27年、楊文虎25年定讞
堪稱史上最大的潤寅詐貸案,潤寅集團董事長楊文虎、王音之夫妻向12家銀行詐貸470億元,一審將楊文虎重判26年、王音之重判28年。上訴後,高等法院將刑度略減,楊文虎判刑25年,併科罰金6億元,王音之判27年,併科罰金6億5千萬元,最高法院今天駁回上訴,全案定讞。潤寅集團是老牌紡織貿易商,從事化纖原料、橡膠、輪胎原料進口,旗下4家公司包括潤寅實業、易京揚實業、潤琦實業與頤兆實業,集團負責人楊文虎、王音之夫婦因財務操作不當、資金周轉不靈,被控自2008年起,以現金、水果禮盒,收買多家上市公司、廠商幹部,製作假合約、發票等不實交易紀錄,向多家銀行詐貸,掩飾公司財務危機。最後潤寅集團2019年6月起一連串跳票,最終惡性倒閉,楊文虎夫婦在案發前潛逃美國。檢調單位透過司法互助逮回楊文虎夫婦,另外也清查他們在台灣的諸多同夥,包含女兒楊宇晨、女兒前男友王威程,前法官、律師黃呈熹、王音之胞弟王振賢等人,都被檢方認定協助洗錢、滅證,因此一併偵辦。
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潤寅詐貸案外案!合庫又被查出超貸1億元 檢調大搜索抓內鬼
潤寅集團負責人楊文虎、王音之夫婦被控掏空470億元,遭高院各判25年、27年徒刑,各併科罰金6億元、6.5億元。檢調又發現合作金庫雙連分行疑似2016年間配合潤寅提高授信額度,損失高達1億元,今天再度兵分10路搜索,約談雙連分行時任陳姓經理等10人,全案朝違反《銀行法》特別背信罪偵辦。 檢方指控,楊文虎夫婦從2012年起到2019年,透過業務經理聯繫上市及上櫃公司出面向銀行貸款,再由會計作帳,假藉出售紡織用紗名 義,製作不實交易發票、提貨單據等向銀行申貸。楊文虎夫婦事後潛逃美國,最後被遣返回台。高院認為,楊文虎夫婦擔任負責人的潤寅集團旗下4家公司,用不實的買賣合約、統一發票等文件向星展、玉山等12家,申辦國內外應收帳款融資 及外銷放款銀行貸款,共470億964萬2849元。其中雖經楊文虎夫婦為遮掩犯行而陸續償還,但仍有未還款項43億4300萬9752元。
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史上最高470億潤寅詐貸案!楊文虎、王音之遭判25年、27年
潤寅公司被控詐貸386億元,負責人楊文虎、王音之夫婦遭依詐欺、洗錢罪起訴,台北地方法院審理後,將楊文虎判刑26年,王音之判刑28年,上訴後,台灣高等法院改判楊男25年、王女27年,各併科罰金6億元、6.5億元。可上訴。檢方調查,潤寅自2010年8月起勾結福懋等上市公司經理人製造假交易,向國內9家銀行詐貸,直到去年周轉不靈,楊文虎夫婦才逃亡海外,造成銀行84億多元呆帳。美國後來以非法居留、洗錢疑慮為由逮捕夫婦倆,今年初先將楊遣返回台受審,羈押至今,王近期也將被遣返。
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鄧文聰掏空幸福人壽127億 判刑27年定讞破紀錄
前幸福人壽董事長鄧文聰,挪用資金向渣打銀行違法質借2200萬美元,另向瑞士EFG銀行質借2億餘美元,掏空幸壽資產共約127億元台幣,觸犯《保險法特別背信罪》、《洗錢罪》等罪,先被判刑10年、併科罰金3.5億元定讞,再被判刑16年、4年徒刑定讞、併科罰金6億元。前後兩次判決,合併應執行刑27年、併科罰金8.5億元,鄧文聰認為判太重,向最高法院提出抗告,日前遭駁回,確定要關27年。鄧文聰確定坐牢27年,創下司法史上重大金融犯罪最高判刑定讞紀錄,目前只有潤寅詐貸案主嫌王音之、楊文虎兩人可望挑戰鄧文聰的紀錄,王、楊一審各被判刑28年、26年,全案上訴中;幸福人壽掏空案,目前已追回約76億元。判決指出,鄧文聰在2007年8月移轉幸福5000萬美元資產EFG銀行成立STAAP基金後,佯稱鄧私設Surewin、High Groundse兩家公司為幸福人壽關係企業,以STAAP基金為擔保,向EFG借款2,200萬美元,朋分作為私人企業資金運用。鄧文聰2008年1月接董事長後,再以幸福1億5600萬美元資產,委託EFG成立SFIP基金,向EFG質押借款後匯洗至私人帳戶。金管會發現資產遭質借2億多美元,且因未獲清償1億9384多萬美元資產,遭EFG銀行凍結,將鄧移送偵辦。
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潤寅詐貸472億案判決出爐 楊文虎夫婦遭重判再併科12.5億罰金
潤寅集團負責人楊文虎、王音之夫婦因涉及史上銀行最高金額詐貸案,分別向14家銀行不法詐貸且於案發後逃逸美國,造成社會轟動,後經押解返台,夫婦兩人均被收押至今,台北地檢署依違反《銀行法》及《商業會計法》等多項罪名起訴,台北地院今(31)日宣判,楊文虎有期徒刑26年,併科罰金6億元、其妻王音之28年徒刑,併科罰金6億5000萬元。另,楊文虎夫婦的女兒楊宇晨被判有期徒刑3年4月,潤寅法人判罰5億元。號稱史上最大詐貸案的潤寅案,檢調先後發動近10波搜索約談行動,計有22人在押,包括5個法人在內的被告人數達45名,台北地院10月19日當天即一口氣傳喚142名當事人出庭,本案涉及事證繁雜,今天法院的判決正文紙本幾達30公分高。根據檢方調查,楊文虎、王音之夫婦等人於2010年8月起向14家銀行所屬分行詐貸新台幣472億餘元,台北地檢署今年1月9日依違反銀行法等罪起訴楊文虎夫婦等45人,楊文虎、王音之夫婦案發後潛逃美國後被美方緝獲,今年1月、3月間分別被解送返台。
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史上最大潤寅詐貸案! 楊文虎夫婦分別被判26年、28年
潤寅公司被控詐貸386億元,負責人楊文虎、王音之夫婦遭依詐欺、洗錢罪起訴,楊文虎只對詐貸部分認罪,台北地方法院審理後,將楊文虎判刑26年,王音之判刑28年。可上訴。檢方調查,潤寅自2010年8月起勾結福懋等上市公司經理人製造假交易,向國內9家銀行詐貸,直到去年周轉不靈,楊文虎夫婦才逃亡海外,造成銀行84億多元呆帳。美國後來以非法居留、洗錢疑慮為由逮捕夫婦倆,今年初先將楊遣返回台受審,羈押至今,王近期也將被遣返。楊文虎在北院審理時表示,針對詐貸犯行全部認罪,供稱長久以來公司都這樣操作,借新還舊周轉資金,並強調最後應該沒欠那麼多,如果最初詐貸的那幾筆沒還,這種業務就不會繼續往下走,至於勾結福懋等企業詐貸的細節,都由太太負責,女兒或其他員工應並不知情,「這種事不能太多人知道」。楊說,公司財務一直都很窘迫,每天都擔心明天能否過關,最初找上律師黃呈熹,是要幫忙協商債務,後來得知詐貸事情曝光,因時間緊迫,只與黃談好訴訟費用「三審500萬」,並分3次匯款,細節都沒詳談。
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方悦「不實發票」詐貸 16家銀行踩雷12.25億
國銀又被詐貸!老牌服飾集團方悅服飾相關企業涉嫌詐貸案,銀行局副局長黃光熙29日指出,銀行局掌握目前有16家銀行對方悅放款,總貸款餘額為12.25億元新台幣,純信用授信(無擔保)為5.64億元,無擔率為46%,最大債權行約貸2億元,2020年4、5月時開始出現逾期放款,各銀行已增提呆帳準備、打銷呆帳、並進行各項債權保全措施。黃光熙指出,此案授信類別不同於潤寅詐貸案,潤寅案向銀行貸款的類型為「應收帳款融資」,但方悅是以「營運週轉金、進口融資」的方式向銀行貸款。銀行局官員進一步解釋,所謂「詐貸」就是以不實資料向銀行申貸,方悅主要是用營運週轉金來申貸,銀行依據該公司每月、每年銷貨量去算購料金,給予核貸額度,但方悅以是不實的發票提供給銀行;而潤寅則是以應收帳款融資,本來有銷貨才有應收帳款,但潤寅給銀行不實的銷貨資訊,兩者都是詐貸,只是授信類別不同。銀行局官員表示,當發生逾放達1,000萬美元以上,或是媒體報導足以影響信譽等情況,銀行就必須做重大偶發事件申報,但目前還沒有收到銀行通報,現在消息已見報,近日應該就會收到各家通報。
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方悅服飾詐貸80億!會計師200萬交保 負責人自首無保請回
知名成衣加工業者「方富」、「方悅」服飾公司負責人王橞瀴,涉嫌虛設17家境外公司進行不實交易,並勾結勤勤會計師事務所內的會計師林淑玲出具會計簽證,6年內向台銀、一銀、王道、彰化銀行在內等25家金融機構詐貸逾80億元,涉嫌違反銀行法及商業會計法,犯行如同「潤寅詐貸案」翻版;台北地檢署28日指揮調查局台北市調查處兵分7路搜索、約談王、林等人到案。檢方訊後,29日凌晨諭令林淑玲200萬元交保,會計師李基福100萬元交保、周芝禎交保50萬元,另負責人王橞瀴,檢方原以100萬元交保,考量王女覓保無署且是自首,檢方改諭知無保請回。依據方富及方悅服飾公司官網資料,2家公司以成衣加工製造為主要營運項目,主要市場為國內各大百貨專櫃的少男及少女服飾,從設計、作樣至生產完成後,再販售給各大品牌專櫃販售。檢調獲報,2012至2017年間,王女涉嫌與林女合謀,虛設17家境外公司,並將其中的13家充作下游客戶、4家充作上游,製作不實交易發票及裝箱單等單據,製造虛偽三角循環貿易,再由會計師出具不實的財務簽證報告,向台銀、彰化銀行、第一銀行、王道銀行等25家金融機構,詐貸逾80億元。之後王女因還不出錢,自知難逃法網,在被害金融機構發現前,主動向檢調自首,犯行才曝光,檢調展開偵辦。
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偽造不實交易騙過25間銀行 北市服飾公司詐貸80億元
服飾公司方富、方悅王姓負責人與林姓會計師涉嫌虛設了17間海外公司,並偽造不實交易,向台銀、彰銀、一銀等25間銀行詐貸得手80餘億元,王姓負責人最後還不出錢向檢調自首,整起事件才曝光。「潤寅詐貸案」日前才陸續開庭辯論,被檢方認定為主嫌的王音之當庭扛下所有罪責,檢方具體求刑30年,不料今天又爆出潤寅案翻版。方富、方悅服飾公司的負責人王女在海外設立17間公司進行虛假交易,並將其中13間公司當成下游客戶,偽造不實交易發票以及出貨單等單據,再與林姓會計師勾結出具會計簽證,6年內向台灣銀行、第一銀行、彰化銀行等25間銀行共詐貸高達80餘億元。但王女最後還不出款項,在被害銀行都還沒發現前,主動向檢調自首,目前檢方也全面偵辦中。
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史上最大詐貸案!潤寅負責人王音之騙472億 遭求刑30年
台北地院審理潤寅詐貸472億元,全案進入尾聲,負責人王音之部分今(21日)上午辯結。檢察官表示,本件是國內史上最大的詐貸案,是「歷史性」的重大犯罪,前無古人,可能也後無來者,建請法院從重量刑,具體求刑30年。王音之的律師凃逸奇辯護表示,王的犯行不全然是為了自己,詐貸來的40多億元,大部分也用於支付手續費、利息等。許多不動產都還是掛在潤寅名下,如果王的本意是要占有公司資產,應該在出境前就處分掉。凃逸奇說,偵查期間王音之在海外,沒有機會認罪,但在審理時已經坦承不諱,雖然王有時供詞好像避重就輕,但與王討論案情的這段期間,感覺王確實不太好溝通,對話常不對題,並不是有意要迴避問題,請法官予以減刑。檢方則表示,王音之主張錢都進到公司,沒有挪為己用,但根據王的供詞及其他被告的證詞,不只不動產是用公司錢買的,因為王家沒有錢了,生活費、保險費等都是用公司錢支付,顯然有從中獲利,此部分檢方也已舉證。檢方並指,本案前後綿延10餘年,是史上最大的詐貸案,是「歷史性」的重大犯罪,可謂前無古人,可能也後無來者,受害銀行恐怕拿不回損失,不是王音之今天一句認罪就可以解決,且她犯後一度逃亡,洗錢部分也仍否認犯罪,故請求法院從重量刑,應合併執行30年。