潤寅實業
」 王音之 楊文虎 黃呈熹 潤寅集團 詐貸案
獨／前法官轉律師資格沒了！ 黃呈熹幫潤寅滅證洗錢遭除名
司法史上最大超貸案潤寅案，潤寅集團負責人楊文虎、王音之夫婦陸續向12家銀行詐貸470億元，遭最高法院各重判25年、27年徒刑定讞，併科罰金各高達6億元、6億5千萬元，楊、王兩人鋃鐺入獄，由法官轉任的律師黃呈熹，遭檢方指控收費1250萬元，替楊、王兩人滅證和洗錢，2023年11月2日判刑1年10月確定、併科罰金60萬元，黃呈熹同年12月12日到高雄地檢署報到，入監執行後，律師資格慘遭法務部發函除名。法務部指出，根據律師懲戒覆審委員會112年12月27日律覆文字第1120000153號函，黃呈熹違反《律師法》，經律師懲戒委員會以111年度律懲宇第28號決議應予除名，並經被付懲戒人撤回覆審請求，於112年12月18日確定在案，因此檢送律師懲戒委員會111年度律懲宇第28號決議書影本1份，函送司法院秘書長、最高法院、最高行政法院、國防部最高軍事法院、最高檢察署等機關。63年次的黃呈熹今年50歲，輔大法律系畢業、司法官訓練所40期結業，曾任台北、高雄地院法官，曾審理前立委邱毅率眾到高雄地院滋擾案。黃曾接受委任一件士林地院審理的遺產分割案，卻被發現與兩造當事人都有牽連，律師公會認為他違反律師倫理、移送懲戒，遭台灣律師懲戒委員會處罰停止執行職務2個月。潤寅集團是老牌紡織貿易商，從事化纖原料、橡膠、輪胎原料進口，旗下4家公司包括潤寅實業、易京揚實業、潤琦實業與頤兆實業，集團負責人楊文虎、王音之夫婦因財務操作不當、資金周轉不靈，自2008年起，以現金、水果禮盒，收買多家上市公司、廠商幹部，製作假合約、發票等不實交易紀錄，向多家銀行詐貸，掩飾公司財務危機。楊文虎、王音之夫婦2019年6月1日逃亡前一天，女兒楊宇晨拜訪黃呈熹，同年6月3日王音之跨海指示黃呈熹處理公司解散事宜，黃要求潤寅員工連夜打包物品，將100多箱文件送去回收廠銷毀，並找電腦高手將公司電腦重置、銷毀電腦資料，除將10餘台主機藏在常替王音之送水果行賄的「百纖果屋」水果行內，黃也將2台主機藏在自己的律師事務所，致偵辦初期一度陷入瓶頸，還好在北檢承辦檢察官陳映蓁等人抽絲剝繭下，黃的犯行無所遁形。
潤寅壞律師1／法官轉律師收1250萬當顧問 黃呈熹幫滅證洗錢要坐牢
司法史上最大超貸案潤寅案，潤寅集團負責人楊文虎、王音之夫婦在11年間，陸續向12家銀行詐貸470億元，楊、王兩人遭最高法院各重判25年、27年徒刑定讞，併科罰金各高達6億元、6億5千萬元，楊、王兩人鋃鐺入獄，不過共犯中最受矚目的是由法官轉任的律師黃呈熹，檢方指控他收費1250萬元，替楊、王兩人滅證和洗錢，纏訟4年後，終於在2023年11月2日判刑1年10月確定、併科罰金60萬元，近日將發監執行。63年次的黃呈熹今年50歲，輔大法律系畢業、司法官訓練所40期結業，曾任台北、高雄地院法官，曾審理前立委邱毅率眾到高雄地院滋擾案。黃呈熹的妻子為檢察官，不過外傳黃2016年3月與未婚的前女書記官參團共遊歐洲，女書記官卻在捷克失蹤，後來陳屍在捷克小鎮河邊，死因不明；黃也曾接受委任一件士林地院審理的遺產分割案，卻被發現與兩造當事人都有牽連，律師公會認為他違反律師倫理、移送懲戒，遭台灣律師懲戒委員會處罰停止執行職務2個月。台北地院2020年10月間審理潤寅詐貸案，在北院大禮堂傳喚142名當事人出庭，場面十分壯觀。（圖／報系資料照）創下超貸紀錄的潤寅集團是老牌紡織貿易商，從事化纖原料、橡膠、輪胎原料進口，旗下4家公司包括潤寅實業、易京揚實業、潤琦實業與頤兆實業，集團負責人楊文虎、王音之夫婦因財務操作不當、資金周轉不靈，自2008年起，以現金、水果禮盒，收買多家上市公司、廠商幹部，製作假合約、發票等不實交易紀錄，向多家銀行詐貸，掩飾公司財務危機。2019年4月起，星展等債權銀行愈來愈懷疑潤寅集團的財務問題及償債能力，王音之不堪壓力，找上曾任法官的黃呈熹商量對策，前後支付黃的「顧問費」、「律師費」共1250萬7266元。王音之曾LINE黃：「親愛的弟弟，如果星展這樣一直搞下去，沒完沒了，怎麼辦纔好？」黃回「這是必然的，銀行本來救（就）起疑了，當然會軟硬兼施的不斷要你提出佐證來」。最後潤寅集團2019年6月起一連串跳票，終於惡性倒閉。法院統計潤寅集團共詐貸470億元，為遮掩犯行陸續償還後，未還款項仍達43億4300萬9752元。潤寅集團負責人楊文虎、王音之夫婦詐貸470億元，各遭重判25年、27年徒刑確定。（圖／報系資料照）楊文虎、王音之夫婦2019年6月1日逃亡前一天，女兒楊宇晨拜訪黃呈熹，同年6月3日王音之跨海指示黃呈熹處理公司解散事宜，黃要求潤寅員工連夜打包物品，將100多箱文件送去回收廠銷毀，並找電腦高手將公司電腦重置、銷毀電腦資料，除將10餘台主機藏在常替王音之送水果行賄的「百纖果屋」水果行內，黃也將2台主機藏在自己的律師事務所，致偵辦初期一度陷入瓶頸，還好在北檢承辦檢察官陳映蓁等人抽絲剝繭下，黃的犯行無所遁形。黃呈熹替楊文虎、王音之夫婦湮滅罪證和洗錢犯行，其中觸犯刑法第165條滅證罪，高等法院已在2021年9月間判刑10月確定，不過黃仍就滅證罪和洗錢罪提起上訴，最高法院2023年11月2日駁回上訴，判刑1年10月確定、併科罰金60萬元，黃也成為第一個因違反《洗錢防制法》第14條第1項洗錢罪遭判刑確定的律師。負責偵辦潤寅案的檢察官陳映蓁（現為北檢主任檢察官）是司法官訓練所47期結業，承辦潤寅案時，雖然才剛生產不久，但為求突破案情，不捨晝夜、勾稽比對，同事們都看在眼裡，最後一路搗破潤寅案這件司法史上最大超貸案，已逃往美國的主謀楊文虎、王音之夫婦不得不回台受審，連收賄吃案的前調查官郭詩晃、協助滅證洗錢的律師黃呈熹也難逃法網，成為檢察界偵破超貸案最亮眼的代表作，陳映蓁2020年獲北檢票選主任檢察官第2高票。
前合庫董座涉詐貸案 遭檢方依特別背信罪起訴
史上最大詐貸案、潤寅集團詐貸銀行400億元案，檢方指控前合庫董事長廖燦昌任職台企銀董事長時，多次收受潤寅負責人王音之高檔水果禮盒，接受王請託，施壓下屬配合潤寅貸款，造成合庫損失2.9億，依特別背信罪起訴，台北地方法院5日開庭，廖否認犯罪，與潤寅集團、王音之也沒有任何金錢往來，也沒有干預授信審查。庭末，法官諭知擇期再開庭。廖另在合庫董事長任內涉嫌協助遠航董事長張綱維貸款，讓事後接任土銀董事長黃伯川、合庫銀總經理陳世卿，均遭北檢起訴，創下公股行庫首度有董總在任內遭起訴。廖並因遠航案請辭第一金控董事長。潤寅實業負責人楊文虎、王音之夫妻，去年判刑27年、25年確定後，已入獄服刑。檢方指控，廖燦昌2014年轉任合庫董事長，王音之開始向合庫申請授信，廖2016年召集下屬開會針對潤寅相關授信案指示「應照客戶申請條件盡速通過」。合庫員工在廖交辦壓力下，潤寅財務狀況不佳，楊文虎夫婦都已被聯徵中心註記為呆帳戶，仍從2016到2018年持續授信撥款共4.6億，其中呆帳2.9億。
檢調偵辦「史上最大銀行詐貸案」 前合庫老董廖燦昌遭求處重刑
檢調偵辦「史上最大銀行詐貸案」潤寅集團詐貸銀行400億元案，查出合作金庫、台企銀有「內鬼」包庇！檢調偵辦「史上最大銀行詐貸案」潤寅集團詐貸銀行400億元案，查出合作金庫、台北地檢署認定，前合庫董事長廖燦昌，因任職台企銀董事長時認識潤寅負責人王音之，多次收受王女高檔水果禮盒，之後王請託廖在潤寅向合庫貸款案給予協助，廖2016、2017年間要求下屬配合潤寅提高授信額度，共計核貸1100萬美元，造成合庫損失台幣2.9億；另前台企銀南京東路分行領組劉麗雪，也44度收受王音之贈送總價28萬多元的水果禮盒、3.1萬奠儀，包庇潤寅詐貸，致台企銀損失1500萬元美元。北檢30日依《銀行法》特別背信罪、《刑法》偽造文書等罪起訴廖燦昌、時任副總黃伯川、協理陳世卿、雙連分行經理、襄理、專員及台企銀人員劉麗雪共14人，檢方痛批廖燦昌多次配合潤寅，無視風險指示下屬撥款，置專業倫理不顧，還卸責推給下屬，毫無悔意，為促使公股銀行董事長嚴守法紀，維護股東權益及金融秩序，建請法院從重量刑。這已不是廖燦昌第一次遭檢調查辦，他另在合庫董事長任內，涉嫌以公股銀行資金協助遠航董事長張綱維貸款，連帶土銀董事長黃伯川、合庫銀總經理陳世卿，也分別因時任合庫副總及授信管理部協理經手這項放貸案，3人均遭北檢起訴，創下史上公股行庫首度有董總在任內遭到起訴，震驚金融圈。廖並因該案請辭第一金控董事長獲准。至於潤寅實業負責人楊文虎、王音之夫妻，最高法院去年判楊、王2人有期徒刑25年、27年確定，2人已入獄服刑。
涉史上最大銀行詐貸案 合庫前董座廖燦昌200萬交保
檢調偵辦「史上最大銀行詐貸案」潤寅詐貸案，懷疑合作金庫有內鬼包庇，查出合庫雙連分行涉嫌於2016年間，配合潤寅集團提高授信額度，造成合庫損失1億餘元，涉嫌《銀行法》特別背信罪，台北地檢署10日再指揮調查局北機站搜索約談前合庫董事長廖燦昌到案，調查局晚間7時30分將廖移送北檢複訊，媒體問有他「有沒有違法、有沒有施壓、有沒有護航」廖均不發一語，逕自走進北檢。檢方訊後，諭令廖以200萬元交保。檢調曾在11月25日展開第一波偵查行動，兵分10路搜索，約談前合庫副總經理黃伯川、合庫授信管理部協理陳世卿、時任分行經理的陳秀貞、陳淑華共10人到案說明，檢方訊後，依違反《銀行法》特別背信罪諭令黃伯川200萬元交保，陳世卿60萬元交保，另有另有7人以5萬元至30萬元不等金額交保。這已不是廖燦昌第一次遭檢調查辦，他另在合庫董事長任內，涉嫌以公股銀行資金協助遠航董事長張綱維貸款，連帶土銀董事長黃伯川、合庫銀總經理陳世卿，也分別因時任合庫銀副總及授信管理部協理經手這項放貸案，台北地檢署去年7月起訴3人，創下史上公股行庫首度有董總在任內遭到起訴，震驚金融圈。廖已因此請辭第一金控董事長獲准。至於潤寅實業負責人楊文虎、王音之夫妻被控以不實申貸文件等手法，向12家銀行詐貸高達400多億元。一審楊文虎被判處26年有期徒刑，併科罰金6億元，王音之則被判刑28年，併科罰金6.5億。二審高等法院改判楊文虎25年有期徒刑，王音之27年，最高法院9日駁回上訴，全案確定。
史上最大詐貸案！ 潤寅案王音之判刑27年、楊文虎25年定讞
堪稱史上最大的潤寅詐貸案，潤寅集團董事長楊文虎、王音之夫妻向12家銀行詐貸470億元，一審將楊文虎重判26年、王音之重判28年。上訴後，高等法院將刑度略減，楊文虎判刑25年，併科罰金6億元，王音之判27年，併科罰金6億5千萬元，最高法院今天駁回上訴，全案定讞。潤寅集團是老牌紡織貿易商，從事化纖原料、橡膠、輪胎原料進口，旗下4家公司包括潤寅實業、易京揚實業、潤琦實業與頤兆實業，集團負責人楊文虎、王音之夫婦因財務操作不當、資金周轉不靈，被控自2008年起，以現金、水果禮盒，收買多家上市公司、廠商幹部，製作假合約、發票等不實交易紀錄，向多家銀行詐貸，掩飾公司財務危機。最後潤寅集團2019年6月起一連串跳票，最終惡性倒閉，楊文虎夫婦在案發前潛逃美國。檢調單位透過司法互助逮回楊文虎夫婦，另外也清查他們在台灣的諸多同夥，包含女兒楊宇晨、女兒前男友王威程，前法官、律師黃呈熹、王音之胞弟王振賢等人，都被檢方認定協助洗錢、滅證，因此一併偵辦。
潤寅詐貸386億主嫌押解返台 楊文虎：十分高興回到台灣
台北地檢署日前起訴潤寅實業詐貸386億元案，負責人楊文虎、王音之夫婦，雖早在案件暴露前就潛逃美國藏匿半年，但在去年12月12日遭美國移民及海關執法局（ICE）逮捕，主嫌楊文虎21日從美國洛杉磯押解返台，隨即移送北檢歸案。調查局指出，楊文虎、王音之夫婦自2011年1月至2019年5月，以不實應收帳款向星展銀行等多家金融機構詐貸386億元，涉嫌違反銀行法、洗錢防制法及商業會計法，不過在犯行曝光前，2人已於2019年6月1日潛逃出境，北檢在同年8月21日發布通緝。逃至美國的楊文虎夫婦以為可以從此逍遙法外，但其實調查局早已在東西岸佈下天羅地網，首先掌握夫婦倆去年6月4日自上海浦東機場搭機飛往紐約，再轉往洛杉磯兒子住處。調查局隨即與ICE等執法機關合作，協調研究逮捕遣返作為，ICE於2019年12月12日在洛杉磯逮捕楊文虎夫婦。調查局表示，楊文虎是以美國旅行授權電子系統（ESTA）取得免簽入境許可，因此無申請庇護資格，遂遭美方驅逐出境。美西時間1月20日搭乘長榮BR005班機，由ICE指派2名押解官執行遣返作業，於21日下午5時20分抵達桃園國際機場。楊文虎入境後表示，對自己所為非常地後悔，其實在美國過得很不好，並非外人所想像的那樣，能夠再度踏上台灣土地，並且接受法律的制裁，楊文虎感到十分的高興。另外，王音之因持B2觀光簽證，需於1月23日進行移民聽證會，調查局將持續與美方協調，期儘早將她緝返歸案。
潤寅詐貸百億案擴大追查 中纖副總劉永達協貸17億遭聲押禁見
向14家銀行詐貸百億元的潤寅案檢方擴大偵辦，再查出股票上市的中國人造纖維（代號1718）公司副總經理劉永達涉嫌在銀行人員稽核照會時，配合潤寅詐貸17億元，並疑收受回扣，檢調今搜索劉男中纖辦公室及住處2地，約談劉男及2名證人到案，經台北地檢署訊後，以劉永達涉嫌重大，有串證之虞，已向法院聲請羈押禁見。中纖今天同時發布重大訊息證實，檢調偵辦潤寅詐貸案，今搜索劉男辦公室，但中纖強調是員工個人行為，中纖將配合調查。檢調調查，現年57歲的劉永達為股票上市之中國人造纖維股份有限公司副總經理，涉嫌與採購人員黃俊義（在押），共同配合潤寅集團負責人王音之，在銀行人員照會謊稱有真實交易，使銀行陷於錯誤，陸續同意貸款潤寅，致潤寅向銀行詐得約17億元。檢調懷疑，潤寅實業負責人楊文虎、王音之夫妻涉嫌與福懋實業、新纖和台化等公司從事假交易，涉以不實應收帳款單據從2011年陸續向14家銀行詐貸逾百億元，部分公司承辦人還向潤寅收取上百萬元佣金。
潤寅案聲押庭上演案外案 律師在外印卷被北檢調查
潤寅實業向14家銀行詐貸84億餘元案，主嫌楊文虎夫婦潛逃香港，檢調昨日兵分18路展開偵查搜索行動，今天並聲押禁見潤寅財務莊淑芬等8人，但台北地方法院下午開聲押庭時，被告的辯護律師當庭說「卷在外頭，不能開庭」，法官聞言認為律師未遵守規定影印，經檢察官指揮司法警察到影印店調查，初步確認並無外洩情事，但北檢表示擬分案調查該律師是否違反律師倫理範圍等相關責任。北院法官今天下午3點30分許，在第8法庭開聲押庭，不料有被聲押被吿的律師向法官說，卷宗還在影印店影印，如果開庭會影響辯護權。對於律師的自爆，法官知悉後當庭表示，有關潤寅詐貸案，檢察官聲請法院羈押，只准許該案的辯護人在法院閱卷室閱卷及影印資料，但辯護人竟然將閱卷得到的影本，送到影印店影印，辯護人依法取得偵查中資料影本，除用在為被告辯護，不能作為他用或洩漏，並應遵照《律師法》及《刑事訴訟法》等規定，對偵查中的資料負有妥善保管責任。北院表示，辯護人前述行為，已由檢察官指揮司法警察到影印店進行調查，以便確認辯護人後續有無相關責任；北檢事後表示，目前卷證尚無外流情事，擬分案調查律師是否違反律師倫理範圍等相關責任。據悉，北檢接獲訊息後，立刻指揮調查官到影印店調查，確認辯護人有無相關責任，經初步研究，目前尚無明確違反刑事法律情事，但其舉動疑已違反律師倫理規範，擬簽分「律他案」調查了解這名律師是否違反律師倫理範圍等相關責任。
前法官黃呈熹涉入潤寅84億詐貸案百萬元交保
檢調偵辦潤寅詐貸案，昨天大舉搜索18處地點約談11人，包括擔任法官退休後從事律師工作的黃呈熹也被依涉嫌人身分約談到案，並於台北地檢署漏夜複訊後，今早諭令黃以100萬元交保候傳。黃呈熹曾擔任台北地院、高雄地院法官，曾審理過前立委邱毅率眾到高雄地院抗議案，檢調懷疑，黃涉嫌滅證與處理金流，昨天約談到案。根據了解，潤寅實業負責人楊文虎、王音之夫婦涉嫌以假交易方式，向14家銀行詐貸84億餘元，楊、王在案件曝光前早一步潛逃香港，楊男女兒則在出境時遭檢調拘提，遭羈押禁見。檢調昨兵分18路搜索，並以涉嫌人身分約談潤寅員工及假交易合作廠商共11人，檢方訊後以違反銀行法罪嫌重大，有串供之虞，今早聲押禁見潤寅財務莊淑芬8人，另律師黃呈熹3人各以10萬至100萬元不等金額交保。聲押8人分別是楊氏夫婦的貼身祕書林奕如、財務莊淑芬、財務經理張力方、台化副處長姜祖明、福懋前經理謝春發、福懋課長歐兆賢，星榮公司負責人蕭良政、新纖公司員工李智剛。除楊宇晨的委任律師黃呈熹，被檢調懷疑他涉嫌幫楊女滅證、處理金流等犯行，諭令以100萬元交保外，福懋員工王博民以30萬元交保、福懋員工謝春發之子謝明瑋以10萬元交保。
潤寅詐貸84億元案擴大偵辦 檢調搜索18處約談11人
潤寅實業負責人楊文虎、王音之夫婦涉嫌以假交易方式，向14家銀行詐貸84億餘元，並於案件曝光前，夫婦兩人即早一步潛逃至香港，但他們的女兒則在出境時遭檢調拘提，遭羈押禁見。檢調今天再度兵分18路搜索，並以涉嫌人身分約談潤寅員工及假交易合作廠商共11人，晚間將陸續移送台北地檢署複訊。目前已有1名莊姓被告遭檢方聲押禁見。王音之向14家銀行詐貸84億餘元（圖／調查局提供）檢調調查，潤寅在大陸等地設立多家紙上公司，以假交易方式，美化營業額，分 向14家銀行共計詐貸84億餘元，有銀行一度因潤寅無法償付利息，察覺有異，但在楊文虎夫婦找關係疏通，藉口伊朗遭美國經濟制裁，資金卡在伊朗，直至楊文虎夫婦今年6月失聯，銀行始知受騙。金管會調查發現，潤寅早自去年第4季就開始作假帳，也依違反《銀行法》、《洗錢防制法》、及《詐欺》等罪移送檢調偵辦。檢調於6月21日發動首波約談行動，潤寅多名員工被諭令交保，並限制出境，檢方也對已逃亡的楊文虎夫婦發布通緝。由於檢調根據追查懷疑楊家的女兒楊宇晨涉嫌替逃亡海外的父母洗錢，因此楊女9月20日欲搭機離境時遭到逮捕，台北地檢署訊後即聲請羈押獲准。檢調今天再度擴大偵辦本案，兵分8路大舉搜索，並約談潤寅員工及假交易合作廠商共11名被告，調查局幹員將於今天晚間陸續移送相關涉嫌人至台北地檢署複訊，目前已有1名莊姓被告遭檢方聲押禁見，刻由院方裁定中。