漫遊門號
」 詐騙 劍青檢改 NCC
劍青檢改痛批金管會、數發部、通傳會怠惰 行政效能不彰像無政府
詐騙猖獗居高不下，檢方案件暴增且疲於奔命，檢察官團體「劍青檢改」2024年4月26日舉辦打詐研討會，邀請國民黨立委吳宗憲等多位民代，與檢察首長和基層檢察官共同研議打詐方案，11位檢察官輪番上場報告，針對虛擬貨幣、人頭門號、網路廣告等詐騙工具進行報告，檢察官痛批金管會、數發部、通傳會等部門怠惰、行政效能不彰，要求強化各項監理，增修《法院組織法》及科技偵查法制。 由於「劍青檢改」日前才發聲明砲轟金管會對虛擬貨幣管理完全失能，猶如陷入無政府狀態，台北地檢署又以涉嫌詐欺、洗錢罪，起訴台灣前3大虛擬貨幣交易所之一的「ACE王牌交易所」負責人潘奕彰等人，顯見詐騙問題嚴重，已是國安問題。 劍青檢改林達檢察官直言，人頭帳戶、電信門號濫發，第三方支付和虛擬貨幣管理失能，行政管理怠惰，宛如無政府狀態，都丟給檢警事後追緝，才是詐騙始終無法減少的主因，檢警工作負擔太大，陷入惡性循環，即使破獲詐騙機房，也因M化車缺乏法制導致無罪，GPS被法院宣告違法也已7年還是沒有進展，現場檢察官呼籲要求強化各項監理，增修《法院組織法》及科技偵查法制。 這次研討會第1場次檢警議題由北檢蕭永昌檢察官、金門地檢施家榮主任報告，第2場次科技偵查由南檢李駿逸主任、中檢洪佳業、南投地檢張姿倩檢察官報告，第3場次虛擬貨幣詐騙由北檢姜長志、羅韋淵、基隆地檢陳淑玲檢察官報告，第4場次總盤點行政部會進度由北檢洪敏超、雲林地檢黃薇潔、高檢署卓俊忠檢察官報告。雲林檢察官黃薇潔指出，漫遊門號2023年1至5月達875萬多門，同時期來台人數217萬多人，通傳會應調查漫遊門號流向。（圖／黃威彬攝）新北地檢署檢察長余麗貞也提供警示帳戶研究報告，竟發現投資詐欺型警示帳戶2022年至2023年不減反增，年增約4成，郵局警示帳戶2022年至2023年急速攀升1.4倍，警示帳戶中，官股銀行年增7成。余麗貞研究顯示，銀行端在打詐還有相當大的努力空間，金管會和銀行局應再強化反詐、反洗錢意識，「銀行局仍須努力」！ 立委吳宗憲等民代也輪流發言，肯定檢察官在第一線打詐的專業，對於檢察官助理的法制化也表達支持。吳宗憲強調科技偵查法制的重要，希望《刑事訴訟法》和《通訊保障監察法》同步增修。本次活動現場上百位檢警界、學界等各界人士參與，線上並有超過900人視訊參加，法務部長蔡清祥、檢察總長邢泰釗、高檢署張斗輝檢察長、調查局王俊力局長和行政院打詐辦公室主任李憲明都親自到場。
詐騙猖獗 藍委爆中華電信當幫兇「玩兩手」
國民黨立委徐巧芯、葛如鈞、黃健豪召開記者會，質疑近來詐騙案猖獗，與國營事業中華電信包庇有關，質疑中華電一邊還對一般民眾玩兩手策略，一邊對詐騙集團不設防，一邊要用戶付錢買服務才能「防詐」，如果這樣做也ＯＫ，那麼詐騙民眾被詐後，可不可以向中華電信求償呢？中華電信是不是該考慮，防詐服務應給予所有客戶兩年免費，作為補償？三位立委指出，曾在２０２０年經中華電信、ＮＣＣ核可的「虛擬行動網路服務」協力廠商「魔方移動」，屬第二類電信公司，可承租中華電、台哥大等一類電信業者提供的網路訊號服務，但ＮＣＣ在２０２１年審查時不同意續發「魔方」牌照，已經不是合法廠商，但時值昨晚，魔方網站卻仍在網站上發售行動轉售及加值服務，公司設立在台中。徐巧芯立委質疑，中華電信對一般民眾玩兩手策略，邊對詐騙集團不設防，邊要用戶付錢買服務才能「防詐」，質問民眾是不是應該向中華電信求償？中華電信要不要補償受害民眾？（圖／徐巧芯立委辦公室提供）黃健豪指出，如果消費者進入「魔方」網站，其營業規章中記載該公司是像中華電信承租行動網路，是中華電配合廠商，不過今年初檢調查辦國內詐騙集團案門號及人頭帳號時，查獲「魔方」其實是提供相關網路服務及訊號服務給詐騙集團使用，讓詐騙集團詐騙一般民眾。他因此請中華電信說明，為何ＮＣＣ在２０２１年已經對「魔方」撤照，中華電信卻直到今天還在與「魔方」合作？打詐喊了這麼多年，難道主管機關與業者仍沒有橫向聯繫管道？徐巧芯說，「魔方」可以向中華電購買企業漫遊門號，並賣給「卓一」公司，「卓一」在台灣與大陸都有分公司，但其實卓一大陸股權超過５１％是中資，等於是透過「魔方」當中間人，將向中華電所買的企業門號「軟號」及「漫遊門號」賣給中資公司，「卓一」後台完全由上海「卓一」主導，因此就可能產生台灣使用者個資外洩的疑慮，上海卓一疑似再透過所購買的門號做出「黑莓卡」，賣給不希望被警方查獲門號的詐騙集團。徐巧芯說，「卓一」的廣告，標註販賣全台獨一的「比特卡」，還說可以「遠傳吃到飽，配三組虛擬號碼，台灣號碼」，保證全新號碼，無流量限制等等功能，還可以發簡訊、使用ＡＰＰ，後來被雲林地檢署查獲不法網卡兩萬多張及現金９００多萬元，並證實比特卡或黑莓卡都是違法的產品，但為何能製作出來？就是「魔方」向中華電信購買漫遊門號，賣給中資卓一，將門號放在後台製作成黑莓卡或比特卡，給詐騙集團購買使用，檢調也在起訴書中寫明全部過程。葛如鈞補充，這整起事件就是「騙中騙中騙」，先由詐騙集團繞過ＫＹＣ「身份認證機制」，取得可能不法的門號，賣給疑似詐騙集團，再由這些集團進行詐騙動作，民眾將誤以為這些簡訊「中華電信都有掌握使用者或使用公司資料」，疑似詐騙集團就會以為使用這些「無法對號到自然人的門號」，進行犯罪動作，但其實詐騙集團本身也被這些電信業者所騙，因為其實這些二類業者都掌握使用者的資料。更誇張的是，業者的執照被廢止後，竟然還能透過中華電信API介面軟體開通電信門號，到底是疏失還是有意為之？而且，中華電信還對一般民眾玩兩手策略，一邊對詐騙集團不設防，一邊要用戶付錢買服務才能「防詐」，民眾是不是應該向中華電信求償？或者，中華電信是不是應該考慮，防詐服務應該給予所有客戶兩年免費，作為補償？！ 立委指出，目前依《電信法》第64條第2項規定，電信業者若無核對及登錄用戶資料，可裁處新台幣20萬元到100萬元的罰鍰，但這對於電信業者來說，具有嚇阻效果嗎？ NCC是否應研議修法提高罰金，以達到督導第二類電信業者的必要？現在台灣電信詐騙猖獗，必須強力要求NCC要加強督導、管理所有的電信業者，不要放任電信業者淪為詐騙集團的幫兇。
民眾黨團舉辦公聽會 籲政府拿出實際行動「打詐」
鑑於詐騙案件不斷增加的情況，民眾黨立法院黨團27日舉辦公聽會，討論如何解決詐騙猖獗的社會問題。公聽會邀請學者專家、詐騙案的受害者以及負責打擊詐騙的政府單位參加，希望政府能夠傾聽受害者的心聲並採取切實行動打擊詐騙。民眾黨總召黃國昌指出，儘管政府成立打詐辦公室，但每月詐騙案件和詐騙金額仍在攀升，「政府愈打愈詐」，甚至去年中打詐綱領1.5版，被第一線執法的檢察官怒轟是「國家級詐騙」。黃國昌要求相關政府單位，如NCC、數位部以及金管會等，應對執行情況進行回應。民眾黨立院黨團副總召黃珊珊表示，政府應該加強公開資訊，讓民眾能夠查核每家公司以避免上當受騙。她還提到，將推動《洗錢防制法》的修法，防堵可能的洗錢管道，並建議加強檢察官助理的法制化，提供足夠的打詐資源。民眾黨立院黨團幹事長吳春城表示，雖然政府屢屢宣示要重視詐騙，但詐騙依舊在發生，特別是假投資的詐騙不斷增加。立委張啓楷則提到，人頭門號亂象應該優先處理，政府應該重視第一線執法檢察官的意見。民眾黨立院黨團立委麥玉珍也指出，新住民與移工常面臨愛情、親情與借款等相關詐騙案，希望政府除了要積極打詐，也要建立健全的管道讓人民可以尋求幫助。出席公聽會的學者專家，警大法律系教授吳耀宗認為，目前我國對人頭門號的監理力道嚴重不足，包含利用預付卡、向二類電信申報或是申請漫遊門號都是人頭門號產生成為犯罪工具之重要途徑，建議參考日本《行動電話不正利用法》，對提供人頭門號或創設人頭門號應直接規範予以制裁。公聽會也有6個詐騙受害案件的自救會出席，五互龍海自救會發言人楊麗慧說，在五互龍海詐騙案中，詐騙者人還在台灣，詐騙所得也還在台灣，但扣押的資產到底何時才會還給被害人，應該加速司法的程序。im.B自救會發言人林家輝質疑，im.B案早在2017年就向檢調檢舉，為何要拖到2023年檢調與金管會才願意處理？主嫌的犯罪所得檢調到底有沒有認真去查？而對於P2P業者的監理，目前金管會仍推給業者自律，完全是消極不負責任！最後，黃國昌總結表示，民眾黨將持續監督政府的打詐行動，並積極與行政部門合作，以期減少詐騙案件的發生，同時保護受害人的權益。
詐團別高興2／黑莓卡成暗黑煉金術 檢察官槓NCC籲實名制救台灣
國家通訊傳播委員會（以下簡稱NCC）近來爭議不斷，不顧在野立委反對，強行通過鏡電視上架案，連鏡電視前董座陳建平也看不下去而提出檢舉，但是對於詐騙集團長期利用漫遊門號傳遞詐騙訊息，導致被害民眾損失慘重，NCC卻態度消極，不少基層檢察官痛批NCC以電信自由為藉口，對漫遊門號不設防，放任黑莓卡（境外電信公司發行到台灣漫游的SIM卡）等漫遊門號成為最大宗的詐騙工具。日前因偵破偽造基地台案、獲行政院長陳建仁頒獎表揚的雲林地檢署檢察官黃薇潔指出，她研究目前詐欺集團運作的模式，發現幕後黑手利用漫遊門號不設防的破口，提供黑莓卡給下線作為詐騙工具，將成為打詐最大問題。黃薇潔說，只要用一台電腦就能製造假IP，連上大陸等境外網站做嫁接，因此黑莓卡變成躲避通訊監察的斷點工具，阻礙檢警查緝。她長期追查後，發現不少詐騙集團所得資金回流到中國大陸，才得知幕後黑手其實躲在大陸。黃薇潔表示，黑莓卡等漫遊門號有網路、可以通話、也可以收簡訊，一般的企業社就可以在蝦皮等電商平台販賣。詐騙集團取得黑莓卡後，在大陸公司的後台，就可以開通黑莓卡，啟動詐騙台灣人發大財模式。所以不管檢警怎麼查，IP地點都在中國大陸或香港，讓基層檢察官調閱IP成為一個笑話，因為根本查不到幕後黑手。國家通訊傳播委員會遭質疑對電信詐欺態度消極，基層檢察官認為應對黑莓卡加強管制。（圖／報系資料照）可議的是，NCC對於兩岸通信往返的統計，連打電話都要做統計，卻不願公布開給大陸的漫遊門號數據。黃薇潔認為，由於NCC不想管黑莓卡，不法集團發現黑莓卡可以躲避檢調查緝，實在「太好用」，因此不管是詐欺集團、販毒集團、重利集團或是討債集團成員，都知道要買黑莓卡以避免通訊監察。基層檢察官組成的「劍青檢改」實在看不下去，今年6月召開「打詐實務與防詐策進研討會」，與會檢察官輪番砲轟NCC等主管機關不作為，NCC終於動了一下，7月起針對最為氾濫的香港黑莓卡進行管制，要求5大電信業者不再提供香港無實名制SIM卡來台數據漫遊。至於正常來台旅營經商的香港民眾，只要完成實名制，即可開通數據漫遊功能，可有效阻礙詐團利用網路銀行洗錢，加大犯罪成本，若詐團改為使用Wi-Fi上網，就會在登入網域時留下痕跡，易於檢警偵查。不過黃薇潔認為NCC此舉是「頭痛醫頭、腳痛醫腳」，因為香港黑莓卡受到實名制限制，詐騙集團可以改成利用其他國家黑莓卡犯案，只有對黑莓卡等漫遊門號全面採用實名制，才能阻卻人頭門號成為詐騙工具。黑莓卡等漫遊門號可上網、通話、也可以收簡訊，蝦皮等電商平台賣場隨處可見，不法集團經常用來詐騙、躲避檢警查緝。（圖／翻攝蝦皮）
成立打詐辦公室「詐騙仍猖獗」 民眾黨呼籲：別淪為國家級詐騙
詐騙案猖獗，民進黨政府去年成立「打詐國家隊」，今年又成立「打詐辦公室」，不過詐騙案件數量及金額仍不斷上升，近日甚至有多名檢察官直指三大元凶就是金管會、NCC和數發部，民眾黨立法院黨團今（28）日召開記者會，呼籲各單位別互踢皮球，讓「打詐國家隊」淪為國家級詐騙。立委邱臣遠指出，民進黨表面上打詐不遺餘力，私底下卻爆出許多政要與詐騙集團主嫌關係密切，如今甚至捏造假新聞抹紅民眾黨與柯文哲主席，只要提到與中國交流，就被批鬥成「中共同路人」，直指台灣與中國的經貿互動，就是民進黨不敢面對的問題。此外，邱臣遠也表示，有心人士將柯主席當年的反服貿黑箱曲解為反服貿，然而賴清德等人也曾公開支持服貿重啟談判，難道也是中共同路人嗎？陸委會官網明明也表示「要儘速推動監督條例立法」，如今民進黨說法卻自相矛盾，呼籲賴清德明確表態，若當選是否停掉ECFA，也再也不進行服貿貨貿磋商事宜?立委賴香伶也表示，近期有基層檢察官點名詐騙橫行三大元凶是人頭帳戶管理不足、電信門號境外誤用、第三方支付濫用，主管機關金管會、NCC和數發部相互包庇推諉，讓基層無所適從。賴香伶更提出數據指出，今年第一季全台銀行及信合社警示帳戶達到9萬6022戶，十年來翻漲超過6倍，金管會就是詐騙甲級戰犯之首，呼籲金管會提出相應懲罰，只要求業者自律，根本也是推卸責任。賴香伶直指，有檢察官透露，今年1到3月中國來台觀光人數為2.9萬人，國內五大電信業者卻提供超過百萬筆漫遊門號，部分門號被檢方查獲遭詐騙集團使用，NCC竟無法可管，檢調多次查獲詐騙集團開設第三方支付平台，數發部始終堅持官僚式的輔導和督導，無論投入多少資源、喊出多響亮的口號，都只會淪為「國家級詐騙」。民眾黨呼籲執政黨不要一邊打詐，一邊還透過側翼網軍製造假訊息、攻擊政敵；民進黨政府投入鉅額預算，看似想積極打詐，事實是放任金管會、NCC與數發部互踢皮球，呼籲政府祭出有效的打詐手段，別讓「打詐國家隊」淪為可笑的口號。
打詐國家隊1.5是國家級詐騙？ 檢察官痛批數位部、NCC、金管會不作為
檢察官改革團體「劍青檢改」與最高檢察署17日在台北舉辦「打詐實務與防詐策進研討會」，超過70位檢察官出席，現場砲聲隆隆，新北地檢署檢察官黃孟珊上台引言時，直批行政院推出打詐國家隊1.5，根本是國家級詐騙，因為詐騙案件量太大，檢察官卻沒有任何人力和預算資源，前端行政管理失靈，後端司法已經癱瘓，情況愈來愈惡化，如果檢察官不大聲講，根本不會有任何改變。橋頭地檢署鄭子薇檢察官指出，第三方支付平台業目前交易規模20億元以下劃歸數位部管理，但數位部長唐鳳竟公開表示，數位部只負責「發展」，不負責「監理」，第三方支付平台業沒有資本額門檻及開業資格限制，現在已經膨脹到超過一萬多家，平台業者每天可以產生超過數十萬個虛擬帳號，進行代收代付，因為開業簡單，檢方早已查獲多家詐騙集團自己開設的平台公司，但金管會和數位部始終毫無作為，這種縱容犯罪的態度，引起現場檢察官不滿。橋頭地檢署鄭子薇檢察官質疑，數位部長唐鳳竟說數位部只負責「發展」，不負責「監理」，縱容第三方支付平台業亂象。（圖／讀者提供）雲林地檢黃薇潔檢察官揭露今年1月到3月，超過百萬支不明的國內電信漫遊門號被賣到大陸，懷疑回流成詐騙集團工具。黃薇潔指出，今年1月到3月大陸來台觀光客僅有2萬9千人，但國內5大電信業者提供大陸人士來台漫遊門號，竟然高達100萬5千支，她曾向主管機關NCC反映嚴重性，得到的回應都是無法可管。台中地檢洪佳業、台北地檢姜長志也都上台痛批個資洩露的亂象，要求內政部強力督導大型電商定期提報個資與資安計畫。金管會對於個人幣商不納管，更成為全場檢察官砲轟的焦點。北檢洪敏超檢察官指出，個人幣商以交易虛擬貨幣為營業，動輒超過十億、百億，金額驚人，卻完全不必列管，不必做KYC，更不必登記稅籍繳稅，金管會到現在只願意納管自願登記的幣商，到現在也只有24家。新北地檢署余麗貞檢察長更直言，中國信託銀行帳戶已經成為詐騙集團的最愛，移送統計數據顯示，中信銀涉案警示帳戶高達3成以上，遠超過其他家銀行。行政院政務委員羅秉成致詞時允諾，檢察官的建言將會由行政院打詐辦公室彙整，轉請各行政部門檢討參考。法務部長蔡清祥、檢察總長邢泰釗及高檢署檢察長張斗輝也都親自出席。蔡清祥指出，相關寶貴意見會在彙整後進行研議，如有可以立即改善之處，將馬上著手進行，法務部已祭出包括強化法制面向、精進實務運作、增加打詐人力等3大措施。