溫淑珍
」 帝寶
帝寶名人遭詐2／辦黑山護照卻匯款到匈牙利 代辦業者自圓其說有一套
帝寶名人俞昌哲Seven原本只是單純地想申辦一張海外移民護照，卻差點被委辦的業者搞丟了1192萬元。他娓娓道來全案有四個不對勁地方，高度質疑真如業者所稱的「被駭客釣魚詐騙」？還是另有黑幕，全案正交由司法單位偵辦，查個水落石出。受害人Seven說他在去年11月與「全球移民顧問股份有限公司」（全球移民顧問）簽約委辦申請黑山公民資格，先是匯款逾243萬元作為申請公民資格與律師調查等首期費用。後又匯款149歐元（約新台幣5千元），支付未來一年領到護照後出遊的保險費，這筆錢卻遭遠東銀行襄理以「沒有所稱的帳戶」為由退匯。當時Seven詢問退匯原因，全球移民顧問總經理溫淑珍僅告知「改由公司代墊，轉新台幣給公司即可」。Seven認為這是第一個不對勁之處。帝寶住戶多為政商名流，包括前副總統連戰、萬海集團陳家與藝人小S夫婦等。（圖／報系資料照）今年2月17日，Seven收到全球移民顧問的電郵通知，表示須匯款給黑山10萬多歐元作為捐贈、25萬多歐元作為投資地產費用（共約新台幣1192萬元）到特定移民監管專戶。「因金額較大，我特別謹慎檢查匯款資料，發現不太尋常，包括戶名用克羅埃西亞文，不是國際通用的英文，且採集體入帳，用附註來標示匯款人身分，而不是開立個人專屬帳戶、備註移民編號。」全球移民顧問董事、總經理溫淑珍，是幫Seven申請黑山公民資格的主要承辦者。「最怪的是，這個移民監管專戶竟不是位於黑山，而是在匈牙利。」Seven因此詢問全球移民顧問，「溫淑珍輕描淡寫地說，黑山是個小國，才會經過中繼銀行，說帳戶不會有問題。」仍心存疑慮的Seven，為了確定匯款帳戶及流程，決定邀請先前替他引介全球移民顧問的兩名財務顧問，與溫淑珍及全球移民顧問副總經理一起碰面，「溫淑珍仍持同一說法，還說自己是中華民國移民商業同業公會理事，經驗豐富，以博取大家的信任。」
帝寶名人遭詐3／差一步就被騙走1192萬 國泰世華銀：罕見幸運人
帝寶名人第一次申請海外移民就碰壁，還被詐騙鉅款達千萬元，最後出動國際刑警及匈牙利警方，從中在中繼銀行摩根大通攔截成功，連承辦的國泰世華銀行行員都說「你是少見能從詐騙集團手中，能拿回錢的客戶」。帝寶住戶俞昌哲Seven，即劉媽媽兒子，他繼續說明委託全球移民顧問公司代辦蒙特內哥羅（黑山）公民資格案，其中多個不尋常之處。他在被詐騙前為求謹慎，還請來擔任財務顧問的友人協助確認匯款帳戶。「查詢Swift＼BIC代碼後，赫然發現Swift Address是11位數，全球移民顧問總經理溫淑珍給的卻是10位數，少了一個字母『Ｘ』。」所謂「Swift＼BIC」是一種國際銀行代碼或身分識別碼，用於識別全球的銀行和金融機構。去年台中檢方首度與歐洲國家司法互助，跨國偵辦電信詐騙集團，透過黑山檢警逮捕92名嫌犯。（圖／報系資料照）Seven驚訝之餘，立刻透過Line委辦群組詢問全球移民顧問，對方卻僅回「謝謝通知，有確認」。他鍥而不捨四度要求確認後，全球移民顧問才說真的少了一個字母，「少一個字母是很明確、很嚴重的疏失吧？怎能不確認？」由於這已是第二次不對勁，Seven決定暫不匯款。3月4日，溫淑珍再度通知Seven記得匯款。「我想距離2月17日已過了半個月，全球移民顧問有很多時間確認匯款帳戶，應沒問題，當天就到國泰世華商業銀行台北復興分行匯款。」Seven說，由於金額大，承辦的莊姓行員還花了不少時間確認匯款目的、翻閱移民合約書，並致電全球移民顧問確認匯款資訊後，才幫他辦理匯款手續。「帝寶劉媽媽」劉月釵從經營皮鞋店到投資店面，全盛時期的月租金收入高達數百萬元。（翻攝自中視新聞）不料，次日晚上六時許，復興分行卻接到溫淑珍來電要求擋下Seven的匯款。「當晚六點四十四分，溫淑珍打電話跟我說，戶頭有點問題，請我先去銀行擋匯簽名。」為慎重起見，「我還在有溫淑珍、財務顧問與我家人的Line群組留言『Wendy（溫淑珍）要我去擋匯，好像是駭客入侵』，財務顧問和家姊知道後，都十分震驚。」Seven認為這第三個不對勁，根本離譜至極。「起初全球移民顧問沒主動提要報警，我在財務顧問提醒下要求溫淑珍，才一起去長安東路派出所報警。」警方因此對全球移民顧問的兩個國內外戶頭先做凍結警示。愈想愈奇怪的Seven，當晚九點多要求溫淑珍出示「不會有擋匯問題」的匯款帳戶與格式，對方才說目前只有我一人申辦黑山護照，一分鐘後把之前幫大陸客戶申辦黑山公民資格的匯款帳戶樣板傳到Line委辦群組。「我一看更驚人，上面竟然有我的英文名字，而且收款銀行在黑山，並非先前溫淑珍說的匈牙利！」Seven追問溫淑珍，對方卻含糊地推給祕書，至今仍搞不懂怎麼回事的他，點出第四個不對勁之處。所幸3月10日上午，國泰世華商業銀行確認擋匯成功，並將1192萬多元退款給Seven。
帝寶名人遭詐4／駭客釣魚電郵被拐 代辦業者坦承疏失願全額退款
本刊循線調查到帝寶住戶在海外移民案中，差點被詐騙得手千萬元，涉案的代辦業者是全球移民顧問公司，隸屬於犇華集團，關係企業包括台灣蘇富比國際房地產、犇亞證券等，台灣蘇富比國際房地產的董事長陸大文與董事陳智亮，都是業界響噹噹的人物。遭詐騙的受害者、帝寶名人俞昌哲Seven透露：「全球移民顧問的總經理溫淑珍，起初說是律師電郵被盜，還好她們跟得緊，一發現異樣就通知銀行；後來又改說原本就是要匯到黑山的銀行，收到駭客的釣魚電郵，才因此上當，通知我改匯到匈牙利的銀行。」Seven在案發後，也趕緊向溫淑珍要求查看首款243萬多元的付款單據，並要全球移民顧問同時撥款1千萬元到第三方作為擔保。「沒想到等我看到單據，發現都不是黑山的政府單位所開具，只是代收款項的收據。」全球移民顧問標榜擁有移民專業證照，如今卻傳出疑似捲入代辦移民詐騙案。（圖／張文玠攝）日前全球移民顧問獨董馬玉蘭與盧彥豪，與Seven協商善後方案，除了允諾將Seven的黑山公民申請案辦理至完成，並減收300萬元，且若未在年底期限內辦妥，即賠償Seven200萬至250萬元，後又改為賠償50萬元，並說還未送件給黑山，要Seven在五月前補齊資料，才可以續辦。如今Seven已放棄黑山夢，委託律師李永然發函給全球移民顧問要求解約、退還首期匯款243萬元，同時控告對方涉嫌詐欺。這起案件是否如全球移民顧問所稱「駭客釣魚電郵導致內控過失」？尚待司法調查。全球移民顧問現已發存證信函給Seven說，客戶雖認為公司有履約過失的爭議，但全球移民顧問確實也協助避免損失的發生，事實上亦未發生損害結果，謹遵服務精神，維持續辦及賠償等方案，若客戶不繼續執行該契約，則雙方終止合約，願全額退款。對此，本刊記者去電欲進一步採訪，至截稿前未獲回覆。黑山向大陸借貸10億美元建造的高速公路，預估每公里造價2,380萬美元，堪稱世界最昂貴公路。（圖／新華社）蒙特內哥羅，又譯「黑山」，擁有神祕古城，以發展旅遊為主，從台灣搭飛機要兩天才能抵達。近日才因積欠大陸10億美元（約新台幣280億元）向歐盟求助遭拒，引起國際關注。國內也因發生帝寶名人俞家這一起與黑山移民千萬詐騙案，受到警方高度關注及偵辦。