民間借貸公司
」 詐騙
北市婦誤信假檢警！堅持匯800萬貸款 警苦勸保血汗錢
北市南港分局日前接獲銀行行員通報有一婦人欲提領800萬，疑似遭詐，立即派遣員警前往處理。玉成派出所巡佐王耀濱、警員黃建樺到場發現，一名婦人遭假檢警詐騙，擔心沒錢交付給檢察官，因而自行尋找民間借貸公司貸款800萬，並於當日會同貸款公司人員至銀行提領現金。員警發現後發覺婦人明顯遭詐，但婦人仍然堅信未遭詐。員警持續與婦人對談後，發現其說詞反覆，無法交代資金用途，且在勸說之過程閃避警方至一旁與詐騙集團成員聯繫。員警見婦人對詐騙集團假冒檢警以「身分證遭冒用」、「帳戶有金流問題」等話術深信不疑，當場致電台北地檢確認並無婦人口中的「吳文正」檢察官，婦人才醒悟遭詐騙取消提款，對於員警耐心苦勸及幫忙也感到抱歉和感激，更感謝員警協助辦理歸還貸款之現金。南港分局呼籲，檢察官和警察不會透過通訊軟體要求民眾至金融機構領取現金，亦不會要求寄提款卡及密碼，如遇有疑似詐騙之情事，可立即撥打165求證或撥打110求助警方。
網路投資廣告、群組攏是騙！ 退休婦遭詐1200萬+房產血本無歸
台南市一名退休的翁姓婦人今年2月碰到典型的網路投資詐騙，欲獲利了結、出金時，又抵押不動產給詐騙集團介紹的民間借貸公司，最終痛失1200萬餘元及房子，才驚覺遭到詐騙，憤而報警。刑事警察局呼籲，網路投資廣告及群組都是詐騙，千萬不要輕易相信任何高額獲利的投資訊息。警方調查，台南年近8旬翁姓退休婦人在網路看到投資教學廣告，被引導加入LINE投資群組，由專員助理推薦下載假投資APP，並依客服人員指示陸續匯款8百萬元到指定帳戶，在互動過程中，對方強調群組僅供學員間互相交流學習，絕非詐騙，老師也不會強迫成員購買任何標的，翁婦才逐漸放下戒心。詐團在期間以各種名義收取高額利息、代書費及保證金，直到翁婦想出金了結，向對方告稱自己積蓄有限，詐團卻說可將她名下不動產抵押給民間借貸公司籌措資金，對方在放款過程中，以各種名義一路收取高額利息、代書費及保證金；沒想到翁婦繳完保證金後，立即被踢出LINE群組，才驚覺遭到詐騙，總計損失1200萬餘元，連房產都保不住。刑事局指出，詐騙集團常利用網路社群平台投放誘人的短期獲利、高報酬廣告，並冒用財經專家、名人，引誘民眾加入LINE群組投資，等待被害人上鉤後，便會透過假投資APP或網站操作後台，先給予帳面上的小額獲利，誘使被害人投入更多資金，當被害人以為自己賺大錢、想要提領獲利時，詐團會以各種理由要求另外再繳交高額的保證金或服務費。刑事局呼籲，網路投資廣告及群組都是詐騙，千萬不要輕易相信任何高額獲利的投資訊息，各類投資行為應透過主管機關金管會核准的機構或公司，方能維護自身投資權益，如有網友以高報酬、穩賺不賠等話術招募投資，請務必提高警覺，並撥打金管會反詐騙諮詢專線（02-2737-3434），確認訊息來源真實性，或上國際投資警訊專區（http://web.twsa.org.tw/alert/）查證。刑事局表示，民眾如有可疑詐騙情資，可透過「165全民防騙官網或警政服務APP」，填入基本資訊後，再將訊息內容截圖上傳送出，即可快速完成檢舉，以利警方後續追查不法，也可以前往鄰近警局、分駐所、派出所，由員警受理後進行轉報及協助。台南市一名退休的翁婦今年2月碰到典型的網路投資詐騙，痛失1200萬餘元及房子。刑事局呼籲，網路投資廣告及群組都是詐騙，千萬不要輕易相信任何高額獲利的投資訊息。（圖／翻攝畫面）
欠5萬元遭擄走圍毆致死 只因主嫌不甘上次被告
台南市錢姓男子因欠款5萬元未按期還款，4日深夜被人擄走後，慘遭10幾、20人的討債集團活活打死，帶頭的兩名蘇姓主嫌躲了4天，今晚主動投案，據主嫌初步供稱，他們是受託替人討債，之前曾押過死者逼債結果被告，因心有不甘，4日才會強押死者想給予教訓，沒想到出手太重，不小心把人打死了。28歲錢男4日深夜與蘇姓女友騎機車行經嘉義縣警察局附近，遭李姓男子駕駛的自小客車攔下，車上姜姓男子與另兩名未成年男女將錢男強逼上車帶走，蘇女記下車號報警，警方根據錢男手機定位找到他時，人已被丟包在鹿草一處偏僻產業道路，送醫不治死亡。5日當天負責押人的李男、姜男等4人先到案，指稱死者曾向民間借貸公司借5萬元卻無力償還，之前就曾被蘇姓主嫌等人押走加以教訓，4日深夜二度被押走，遭多人持棍棒毆打致死，過程全被同夥錄下來。檢方複訊後，姜男、李男各以3萬、5萬元交保，2名未成年共犯飭回，這幾天檢警又陸續帶回曾姓、楊姓及丁姓等多名涉案男子，其中被視為主嫌之一的曾男所述與部分證人不符，檢方向嘉義地方法院聲請羈押獲准，至於負責丟棄作案工具的蔡男今稍早已到案。隨共犯陸續投案、被抓，兩名20多歲蘇姓主嫌晚間主動投案，因拒絕夜間訊問，2人暫時關進水上分局的拘留所，明天白天才會正式接訊問，另尚有7、8名共犯在逃，警方仍在全力追查中。
黑幫靈骨塔詐騙轉做高利貸 擱是你！時隔1年又遭北市刑大查獲
天道盟聯正會幹部43歲劉姓男子去年間組靈骨塔詐騙團，利用「假檢警」、「靈骨塔」及「生基位」等方式誆騙被害人，遭北市刑大查獲，未料劉男等人仍不知悔改，經營起高利貸和暴力討債，以「資產管理顧問有限公司」名義來掩護民間借貸公司，實則經營不動產高利貸放款，時隔整整1年，主嫌劉男等5人又遭北市刑大偵5隊逮捕。北市刑大表示，去年7月間強力查緝天道盟聯正會幹部劉男，他指揮幫派成員利用「假檢警」、「靈骨塔」及「生基位」等方式詐騙案；未料，劉男被捕後，將營生重心轉移到高利貸及暴力討債，以「資產管理顧問有限公司」名義掩護民間借貸公司，實則經營不動產高利貸放款。經查，如被害人無法償還本金及利息，劉男憑恃幫派勢力，教唆成員持刀或開槍等方式，威逼被害人乖乖還款。北市刑大偵五隊獲報後即成立專案小組追查，蒐集相關事證並報請北檢指揮偵辦。專案小組見時機成熟，於本月17日會同大安、大同等分局同步執行拘提及搜索，查獲主嫌劉男等5人到案，現場查扣不動產買賣契約書6份、買賣議價委託書1份、本票、支票、和解書、空氣槍1枝、鎮暴槍1枝及行動電話等贓證物。全案依《違反組織犯罪防制條例》及《恐嚇取財》、《重利》等罪嫌送辦。主嫌劉男以12萬元交保，其餘犯嫌則分別以5萬至10萬元不等交保。
「im.B詐騙案」懶人包一次看！ 借貸平台在幹嘛？為什麼連台大財金畢業都被騙
「不動產借貸媒合平台im.B」打著標售債權，聲稱合法高獲利，吸引許多人投資，近日卻爆出該平台近幾年開始製造假債權，吸引想要賺高利息被動收入的投資人，後來因為實在無力支付利息和本金，所以就爆了，負責人捲款而逃，被害民眾不只利息沒拿到，連本金也要不回來，甚至連台大財金畢業也被騙了271萬。如今逾5千人組成自救會，希望能討回公道，最終損失總金額也高達25億元，成為國內首宗大型P2P借貸平台倒閉，引發社會關注。為此，本刊也整理了懶人包，帶大家理解「im.B詐騙案」始末。im.B是什麼？在幹嘛？im.B借貸媒合平台是由「臺灣金隆科技股份有限公司」在2015年成立，官網標榜合法、收益穩定、分散風險，以金融科技及各類借貸媒合為經營主軸，打出合法高獲利來吸引投資人。其實就是提供二胎借貸媒合服務，也就是俗稱的「P2P借貸」，幫你媒合有二胎需求的借款人（平台聲稱是借不到錢的企業），然後im.B再誆稱年利息有9至12％。（二胎房貸意思為，在房屋已經有第一順位貸款的情況下，再向另一家銀行金融機構、融資公司或民間借貸公司申請第二順位的房屋抵押貸款，由於二胎房貸銀行承擔的風險較高，因此通常利率比較高）但在im.B平台說明會中，內部高階主管主動坦承95%債權是假的，並重複將債權上架，也就是根本不存在二胎借款人，投資人匯款進原始債權人帳戶，就會直接轉到im.B公司去付其他人的利息，所以該平台始終以「後金補前金」的方式來填補資金缺口，可說是「假債權、真吸金」，而平台目前已確定無力支付投資人利息及本金。為什麼那麼多投資人被騙？除了找盛竹如代言（經紀人堅決不認）引起的名人效應之外，im.B借貸平台主打的「不動產抵押品」，依據《民法》第 873 條：「抵押權人，於債權已屆清償期，而未受清償者，得聲請法院，拍賣抵押物，就其賣得價金而受清償。」也就是說如果二胎借款人還不出錢，會將他的不動產法拍清償，投資人不至於血本無歸，但重點就是根本沒有所謂的借款人，當然也不會有什麼不動產法拍清償。im.B是龐氏騙局？龐氏騙局是什麼？龐氏騙局（Ponzi Scheme）是一種金融詐騙手法，最初源自於1919年的美國，一名義大利移民查爾斯龐氏（Charles Ponzi）成立一家空殼公司並設計了一個投資計劃，宣稱3個月內可以獲得40%利潤回報，接著龐氏利用後來投資人所支付的資金，付給早期的投資人作為紅利，也就是所謂的「挖東牆補西牆」，以誘使更多人上當，並成功地在7個月內吸引了3萬名投資者，這場陰謀持續了1年之久才被戳破，最終投資金額超過1500萬美元。不過龐氏也因此被判處5年刑期，出獄後又陸續因為幾起金融詐騙而坐了更久的牢。1934年龐茲被遣返回義大利，並在1949年病逝於巴西里約熱內盧的一家天主教善堂，死時身無分文。這種「挖東牆補西牆」、本身並非從合法金融投資中獲益的詐騙手法，就是「龐氏騙局」，又被稱為「金字塔騙局」、「空手套白狼」，以下為常見的特徵：號稱穩賺不賠且高額報酬的投資機會金字塔式的投資模式，拉人有獎金投資策略複雜，藉由認知偏差來詐騙看到帳面有獲利，卻很難取出來時至今日，龐氏騙局的各種變體（資金盤、老鼠會）依舊存在金融市場中，這一次的 im.B 詐騙案，也是類似龐氏騙局的手法，在無債權案件的情況下持續上架虛假債權，並持續以高獲利來吸引新的投資者，收到投資金額後，去付舊投資者的利息，資金越累積越多，達到一定程度後，負責人直接捲款潛逃。
線上博奕洗錢水房經手逾44億新台幣 10個月爽賺1500萬 警逮主嫌等21人
高雄市刑大破獲一線上博奕洗錢水房，10個月內出、入金竟超過台幣44億元，主嫌沈姓男子將據點暗藏在一般大樓裡，找來20人分3班制工作，避免其他住戶起戒心，也降低遭查緝風險，報酬每月35K起跳，粗估獲利約1500萬元，警方日前攻堅逮人，起出作案手機、電腦，將沈男等人依賭博、洗錢防制法等罪嫌送辦，檢方訊後包括沈男在內全數交保。據悉，40歲沈男曾在民間借貸公司上班，認識從事地下匯兌的大咖，去年5月跳出來「自己搞」，在苓雅區一處大樓租屋添購設備設立水房，在網路招募員工，他開出最少35K的薪資，沒多久就找到20人上班，從22到35歲不等，男女各半。沈男的水房主要替越南博弈網站等集團洗錢，水房員工透過手機內的越南電話卡，拿到越南人頭戶的網路銀行認證碼，以每筆進、出金額抽成千分之3，替博弈網站儲值或出金，再聯絡對方收金，洗錢流程就完成，粗估水房成立10個月來已獲利1500萬元。沈姓男子在大樓內設立水房據點，專替線上博奕網站洗錢，透過越南人頭帳戶層層轉帳洗錢並從中牟利，10個月時間，經手金額粗估超過台幣44億，相當驚人。（圖／翻攝照片）沈男也透過程式改善作業流程，節省時間及人力開銷，為避免鄰居發現有異舉報，水房成員都偽裝成住戶，安排與上班族相同時段出門；另外警方發現水房運用境外帳戶層層轉手，協助境外網路簽賭集團並從中牟利。從警方查獲的報表金額估算，該犯罪集團10個月內，經手賭博網站入金、出金洗錢金額，就超過越南盾3兆5235億6300萬餘元，換算台幣約44億元8845萬元，令人咋舌，沈男等21人被依賭博、洗錢防制法等罪嫌送辦，檢方訊後沈男以50萬元交保，其餘20人則以3萬到8萬元不等金額交保。沈姓男子在大樓內設立水房據點，專替線上博奕網站洗錢，透過越南人頭帳戶層層轉帳洗錢並從中牟利，10個月時間，經手金額粗估超過台幣44億，相當驚人。（圖／翻攝照片）