比特幣群組
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虛擬幣有詐1／比特幣群組是詐團洗錢水房 23歲男應徵工作竟成共犯
詐騙水房有新招！檢警接獲情資表示某Telegram群組以比特幣買賣名義招募「工作人員」，前提是必須提供帳戶讓客人匯款且將提款領出，佣金是每筆金額的5%，1名23歲A男（化名）以為自己找到了新工作，沒想到卻被檢警逮捕後依《洗錢》共犯偵辦。A男表示，該Telegram群組自稱是在操作比特幣買賣，他的工作內容就是提供個人戶頭，以及提領客戶投資的比特幣資金，但他從未看到或接觸到比特幣。檢警則認為A男身兼人頭戶和車手，本月先後逮捕A男和其他群組成員約10人，並向上溯源追查背後詐團。A男到案後被依共犯偵辦，他喊冤表示自己是音樂人，想賺外快才在友人介紹下加入該群組，僅工作1、2個月，經手約80萬元，分到佣金4萬元，不過他覺得「哪裡怪怪的」本打算辭職，沒想到就被抓，檢警對於他的說詞存疑，而A男所說的友人，5月間就已遭逮捕。A男被逮捕後表示想賺外快才加入該群組，他負責提供個人帳戶以及提領現金。（示意圖，非當事人／本刊資料照）其實，比特幣等虛擬貨幣常見詐術為假投資標的、假交易平台或交易所，通常模式是透過交友詐騙或通訊軟體群組，以「高報酬率」投資虛擬貨幣誆騙受害者加入對方指定的假投資平台或假交易所後，投入資金，詐團在背後操控虛擬貨幣走勢，製造高獲益假象，甚至給予幾期紅利甜頭，誘使受害人認為出金沒問題而加碼投入資金，等肥羊被榨乾，詐團即釜底抽薪，拉黑封鎖搞消失，被害人通常在這時才會知道受騙上當。詐騙手法五花八門，行政院已成立打詐國家隊對抗不法，警政署也設置165反詐騙專線，供民眾查詢，不過165專線反成為詐騙手法之一。有國內慈善團體反映，收到不明人士冒用「165.npa.gov.tw」網址，並夾帶165全民防騙官網圖片，寄發有關系統存在資安洩漏安全，要求下載網路防毒程式的電子郵件。警方嚴正聲明，有心人以製作假165連結，民眾點進釣魚網站或下載程式，可能就會被盜取個資，呼籲民眾小心，如有疑慮可撥打165專線查證。今年2月間慈善團體反映，165反詐騙官網遭有心人冒用寄發釣魚網址，官方緊急澄清，提醒民眾要多加小心。（圖／翻攝165反詐騙官網）
虛擬幣有詐2／詐欺金流靠虛擬貨幣洗白 專家曝水房有2種
高雄1名A男日前遭檢警逮捕，涉犯《洗錢》、《詐欺》等罪，被以詐騙集團共犯偵辦，A男喊冤供稱自己只是在比特幣群組工作，提供銀行帳戶和代領現金賺取佣金，檢警查出該比特幣群組是詐團水房，A男等於身兼人頭戶及車手2職，也是詐團設下的斷點，檢警已陸續逮捕該群組10多名類似A男身分之成員，且不排除朝《組織犯罪》方向偵辦。經查，A男為Telegram某比特幣群組成員，該群組自稱專幫客戶進行比特幣買賣，A男工作內容為提供個人帳戶供客戶匯入資金，以及提領客戶資金買比特幣，但他從未看到或接觸到比特幣，是經朋友介紹來轉外快，工作僅1、2個月，拿到4萬塊佣金，但檢警對A男說詞存疑，正深入追查中。金流專家簡先生指出，目前主要詐團水房類型分2種，第1種為詐騙集團裡頭分工，水房為其組織中一環。通常詐團成員以租借或強行拘禁人頭戶，來取得其銀行帳本，再將「簿子」、帳號密碼交給車手，待被害者匯款後車手層層轉匯，最後水房將騙來的現金找熟識幣商轉為虛擬貨幣，為避免警方追查，經過一段時間再轉進水房所有的冷錢包內。第2種則為專門水房，由於詐欺機房大部分在大陸、東南亞、杜拜等地，該水房專門與之對接、「純洗錢」，幫忙把機房收到現金轉成虛擬貨幣，再經過層轉找幣商、交易所然後「下車」，或層轉存到冷錢包裡面。根據刑事局統計，今年1到4月全般詐欺數9650件，財損金額高達21億2千餘萬元，其中投資詐欺案件占2306件，財損11億4千餘萬；假網拍詐騙有2397件，財損1億5千多萬；解除分期付款總計1737件，財損2億1千多萬。刑事局打詐中心執行祕書黃國師指出，詐騙案手法推陳出新，近來以詐團冒用財經界知名人物博取民眾的信任，假借公益免費教學投資股票、虛擬通貨、期貨、外匯及基金等名義，吸引民眾加入LINE投資群組，再進而行詐。刑事局今年5月於165全民防騙官網，增設檢舉詐騙廣告平台，民眾於Facebook、Google及YouTube上見到詐騙廣告進行檢舉，警方收到後會儘速通報平台業者執行下架。另外，近來執行全國第三波打詐，成果頗豐。刑事局也醒民眾，如接到詐騙電話或相關情況，多多利用165專線查證，多一分查證多一分保障。近期有許多假冒名人投資團隊詐騙案，打詐中心特地邀請知名外資分析師楊應超錄製影片宣傳反詐。（圖／翻攝165反詐騙官網）