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瓦解黑幫詐團！「多元化」經營獲利7千萬 刑事局逮竹聯蘭堂幹部
刑事局偵一大隊日前溯源詐欺案件時，發現竹聯幫蘭堂幹部46歲的劉姓男子涉嫌以空頭公司詐騙民眾，誘騙民眾投資未上市股票，並以刷卡換現金與逃漏稅方式獲利，不法獲利上看7千萬元。刑事局日前見時機成熟後，也一舉逮捕劉姓主嫌在內等22人，其中劉姓主嫌等人在內共13人已遭到起訴，另有9人則獲或起訴處分。據了解，竹聯幫蘭堂幹部的劉姓男子涉嫌以人頭開設空頭公司，再以空頭公司名義大量開設不實發票幫助他人逃漏稅與洗錢，其中不實發票粗估至少開出上億元，從中謀取暴利，不法獲利粗估1千萬餘元。然而劉男還多元化經營，其自2016年起利用空殼科技、實業公司等名義發行「未上市股票」，強調公司「前景看好」、「股票上市後一定大漲」，詐騙2人約2千萬餘元。此外，劉男再以「金美家股份有限公司」名義在大台北地區以未實際買賣交易方─「刷卡換現金」之方式，要求民眾刷卡買賣，如設定買賣金額為1000元，民眾在刷卡付款後，劉男等人從中抽取200元手續費，同時給予民眾800元現金，讓有急需用錢的民眾以此方式換得現錢，粗估獲利4千萬餘元，至少有400人「刷卡換現金」。隨後劉男再以空殼公司之名義開立不實發票來抵銷相關稅額，誆騙稅務單位用以洗白不法獲利，讓刷卡民眾變相成為劉男詐騙及洗錢犯罪集團之共犯。刑事局與新北刑大、新店、土城、樹林分局及財政部北區國稅局共組專案小組，並報請桃園地檢署指揮偵辦後，一舉在桃園市、新北市及台南市等地區，拘提及傳喚劉男等22名犯嫌到案，並查扣現金496萬元及證物一批。桃園地檢署也在今年8月依涉嫌違反、詐欺、使公務員登載不實、商業會計法、稅捐稽徵法、證卷交易法、公司法等罪嫌，將劉男等人提起公訴。刑事局在此呼籲民眾，因近年來詐騙手法日益多樣化，詐騙案件頻繁出現，民眾除對於詐騙集團的話術保持高度警惕外，也要留意各種可疑的資訊，要求交出個資、證件，更是要多加小心，以免誤入詐欺、洗錢等非法交易產業鏈之中。如有疑慮，應及時撥打110或165反詐騙專線查證，以保護自身財產安全。
去年才被押！詐團收買銀行主管 警再逮他開後門設公司帳戶幫洗錢
聯邦銀行張姓經理與滕姓襄理先前因涉嫌協助詐團洗錢，導致聯邦銀行去年12月遭金管會重罰1200萬元後，因而遭到起訴並解雇，孰料刑事局今年3月接獲有民眾遇到投資詐騙遭詐4900萬餘元後，循線溯源竟發現張姓經理與滕姓襄理涉嫌開設1人公司帳戶，利用公司帳戶可以一次提領大筆金額、免通報登記等漏洞，協助詐團提領贓款。據了解，刑事局先是獲報有民眾慘遇投資詐騙，損失4900萬餘元，循線過濾分析金流後，鎖定以林姓男子為主的詐欺集團，其以未上市股票等話術，要被害人下載指定APP後進行「投資」。不過刑事局進一步分析相關金流後卻發現，詐團疑似收買銀行主管，由銀行主管放行開設1人公司帳戶，利用公司帳戶可單次提領大筆金額，且不需通報等特性，以此將詐得的金額全數領出。警方進一步追查後鎖定聯邦銀行的55歲張姓經理與37歲的滕姓襄理2人涉嫌重大，張姓經理疑似缺錢花用，利用銀行打詐特性與詐團高層聯繫上，找上其下屬滕姓襄理，明知詐團找來的1人公司帳戶幾乎都是遊民或是弱勢家庭等人頭，卻放行開設公司帳戶，以此從中獲得一筆報酬，若詐團順利詐得金錢，張姓經理還可再從中抽取費用，可謂賺得盆滿缽滿。而這也並非首次張姓經理與詐團勾結，其去年才疑似因收受詐團報酬，協助詐團提款、轉帳，降低詐團洗錢的難度，總計處理金流至少5000萬元，粗估有65人受害，因而遭到檢警搜索而被羈押，其所屬的聯邦銀行也因此遭到金管會重罰1200萬元刑事局今年4月至6月分3波查緝，共查獲林姓水房金主、張姓銀行主管等17人到案。全案訊後依違反刑法詐欺罪、組織犯罪防制條例、洗錢防制法、銀行法等罪移送偵辦。刑事警察局呼籲，詐騙手法不斷推陳出新，對於素昧平生的網友分享鼓吹投資未上市股票，由網址下載非官方APP等型態之投資詐騙手法，民眾不可不防。提醒民眾，如有接獲疑似詐騙電話或訊息，可撥打165反詐騙諮詢專線、110或前往鄰近派出所當面查證，以免受騙。
冒名「謝金河」投資詐財！79歲女想留積蓄給小孩 被騙10次慘噴1200萬
台南市警一分局15日破獲一起詐欺案，1名79歲李姓女子加入網路社群「謝金河投資群組」，被蠱惑誤信，把房子拿去借貸做投資，期間陸續面交10次被騙走共1200萬，直到希望對方出金，卻被要求再交100萬，才驚覺上當受騙，立即報警求助，隨後警民聯手設局，約出55歲劉姓男車手並當場逮獲，後續劉男被依法移送偵辦。據了解，李女稱從2月開始加入網路「謝金河投資群組」，誆稱可投資未上市股票及飆股獲取高額獲利，她將所有積蓄交出，還把房子拿去借貸投資，從今年3月至6月期間，陸續面交10次共1200萬元。直到李女向該網站客服人員要求出金時，對方卻推託又要再繳100萬保證金，她才恍然大悟受騙了，趕緊向警方通報求助，李女本來期盼能賺取高額獲利，想留一筆積蓄給小孩，未料淪為一場空，還負債500萬，李女兒子無奈說「怎麼都不問我一聲，至少不會被騙。」警方表示，台南市警一分局後甲派出所13日獲報，李女稱自己被詐騙，14日上午10時許，詐團再次聯繫阿嬤誆稱「再加碼100萬元當保證金，即可解鎖出金」約定15日中午面交，隨後警方將計就計，聯合李女計誘劉姓男車手， 後甲所所長張許世賢得知後，立即部署多名警力前往面交地點埋伏，最終成功逮獲劉男。警方說明，當場查扣劉男手機、收款收據等證物，全案訊後，依《刑法》詐欺和《洗錢防制法》將他移送台南地檢署偵辦，後續將報請檢方指揮，設法向上溯源，協助追回李女遭詐款項。
怕學生成暑假肥羊 新北「防詐宣講團」校園出發傳授防詐秘訣
詐騙集團手法層出不窮，連學生們都成為詐團鎖定目標，新北市少年隊擔心學生們在暑假期間恐成「肥羊」，4日到中和高中進行宣導，讓學生們了解詐騙所造成的危害及損失，傳授投資詐欺的防範祕訣，並請同學即時用手機連線回家，告訴家人如何避免遭騙，讓現場同學全數化身成為反詐宣導的種子。新北市詐欺防制辦公室統計，投資詐欺是近年來發生頻率最高的詐欺案件，佔比從107年的6%增加至去年的34%，而投資詐欺的類別更是五花八門，從加入飆股群組、購買未上市股票、操作外匯到虛擬貨幣，甚至近期還有投資國際貴金屬的詐騙案例，但共通點就是利用民眾錯失恐懼的心理，誤信投資是「機不可失、時不再來」，在「保證獲利8-12%」及「穩賺不賠零風險」話術下，將自己畢生積蓄甚至貸款匯出至詐欺集團的人頭帳戶，導致血本無歸。新北市警察局表示，在推動分層分眾識詐宣導下，投資詐欺發生已自去年高點至今下降約10%，但投資詐欺手法推陳出新，必須持續宣導各種詐欺手法，4日上午特別與刑警大隊、中和分局合作，但中和高中向700名師生傳授防詐觀念。少年隊隊長廖睿辰說，過去宣導投資詐欺對象多半放在資產持有者本身，但被害人無非是想藉由投資讓自己及家人過更為寬裕的生活，因此在警政署推動分層分眾宣導的概念之下，本次改由家中晚輩來擔任反詐宣導種子的角色，並以過去親身辦案經驗，讓學生瞭解投資詐欺的危害，甚至可能對家庭經濟造成重大危機，而家中長輩原本投資的美意卻陷入後悔深淵。因此身為家中一分子，即使是身為晚輩的同學們也能盡一份心力，透過宣導互動，使在場全體同學立即將投資詐騙手法及話術回傳給家人，也請他們在放學回家後主動分享今天的聽講心得，讓反詐種子能在每個家庭中萌芽，共同守護家中資產。中和高中校長劉淑芬表示，中和高中做為新北市科技之星特色學校，特別重視發展學生接受最新科技知識，在面對當前AI技術發展快速，學生除了要適應社會環境的變化，更應該充分吸收法令知識及犯罪防制概念，才能在步出校園後保護自己的權益，因此希望在暑假到來前透過這場宣導活動，讓同學接觸最新的詐欺手法及防詐新知。由於師生反應熱烈，將會與市警局持續合作舉辦法律教室及犯罪預防講座，培養該校學生兼備科技及人文素養。新北市警局指出，推動「防詐宣講團」的概念，就是要針對不同對象用貼近觀點的方式進行宣導，因此這次由少年警察隊在中和高中的詐欺宣導，也採取輕鬆活潑的方式拉近與年輕學子的距離，更準備神祕禮品讓在場學生一同參與抽獎，未來除與學校舉辦宣導活動外，也會與各民間團體一同合作，開發各種宣導及互動模式，以落實精準宣導策略，共同推動警民識詐活動。
騙買股票爽撈3億！詐團開「藍哥王」、擁150萬「庫柏力克」公仔
刑事局偵七大隊3月查獲以安姓業務員為首的非法證券商，涉嫌自2020年起，以富盛、宏盛等投顧公司名義，將「未上市股票」發行公司包裝成潛力股，透過業務員電話CALL客方式，不斷鼓吹公司前景看好，即將上市櫃、獲利將翻倍等話術，誘騙民眾掏錢購買，4年吸金3億元。警方擴大追查，5月再逮幕後張姓金主等人，張等3人收押。未上市股票吸金集團遭移送法辦。（圖／警方提供）刑事局去年7月受理民眾報案，指稱遭受詐騙集團偽裝成合法劵商，將未上市股票包裝成潛力股，以公司前景看好即將興櫃上市等話術，誘騙被害人投入金錢後卻血本無歸，案經蒐報後報請台北地檢署指揮偵辦。經調查，該非法證劵商自2020年起，以「富盛投顧」、「宏盛投顧」公司等名義，未經主管機關核准而非法從事證劵（股票）推銷買賣，並於推銷未上市股票當下，加以渲染誇大，或虛構存在之事實，或隱瞞交易重要事項，如財務虧損，利用雙方資訊不對等情況誘使被害民眾認購，並使用人頭帳戶供被害民眾匯款，清查犯罪不法金流逾3億元。刑事局今年3月5日、6日、8日及28日拘提41歲安姓男子及趙姓業務員等18人到案，經數位鑑識分析電磁紀錄，成功溯源集團幕後金主，再於5月1日、2日拘提幕後的44歲王姓、42歲盧姓金主等12嫌到案。警方搜索相關處所，查扣172萬餘元、日圓19萬7,000元、「庫柏力克」精品公仔熊12隻、賓士、保時捷、要價600萬的Jeep藍哥王自小客車、手機19支、電腦4臺、紙本股票、存簿、金融卡、稅單收據等贓證物。全案詢後依刑法詐欺、證劵交易法、證劵投資信託及顧問法、洗錢防制法及組織犯罪防制條例等罪嫌移送北檢，王姓主嫌及共犯等共3人經法院裁定羈押禁見。其中，在安姓男子家中搜到的庫柏力克熊公仔，是目前網紅風靡蒐集的精品公仔款式，共12支，分大中小3種尺寸，各尺寸4支，以大支30萬、中型6萬、小支1萬5000元估算，總價約150萬，讓警方大開眼界。
冒證券公司騙投資未上市股票 爽撈上億！詐團爽買別墅、開「藍哥王」
刑事局偵七大隊今（13）日宣布查獲一未上市股票詐騙集團，警方指出去年7月接獲民眾報案指出，將未上市股票包裝成潛力股，1名受害人遭騙逾3千萬元。警方蒐證跟監多時，逮捕金主王男等12人，訊後依《詐欺》、《證劵交易法》、《證劵投資信託及顧問法》、《洗錢防制法》及《組織犯罪防制條例》等罪嫌送辦，其中王男等3人遭羈押禁見。警方表示，去年7月間受理民眾報案，指稱有詐騙集團偽裝成合法劵商，將生技、精密機械和AI產業公司之未上市股票包裝成潛力股，以公司前景看好即將興櫃上市、可獲利2到3倍等話術，誘騙投資，被害人發現血本無歸後憤而報案。經查，該非法證劵商自2020年起以多家公司名義，推銷未上市股票且渲染誇大，或虛構存在之事實，或隱瞞交易重要事項（財務虧損），誘使被害民眾認購，並使用人頭帳戶供被害人匯款。初步清查，犯罪不法金流逾3億元，其中，1名被害人遭騙逾3千萬。而詐團金主王男爽開保時捷休旅車，機房負責人安男購買新店別墅、大手筆購入要價600萬高檔「JEEP藍哥王」吉普車，家中還收藏12隻高檔公仔「庫柏力克熊」。專案小組人員今年3月間陸續拘提金主王男和盧男、安男等12人到案。據了解，王男等人都曾擔任股票投資公司的業務員，熟知未上市股票賣賣規則細節，訓練旗下業務均能說一嘴股票經，民眾很容易受騙上當。訊後，王男等人被依觸犯《刑法》詐欺、《證券交易法》、《證券投資信託及顧問法》、《洗錢防制法》、《組織犯罪條例》等罪嫌移送北檢偵辦。
美鷹會吸收癌末患者組生基位詐團 扮法師作法削6千萬！36人遭逮
美鷹會大哥張男（37歲）籌組「假生基位詐騙團」，專鎖定曾經投資失利的民眾，佯稱有買家願意高價收購慫恿投資，成員伊人分飾多角甚至假扮法師作法取信民眾，初步清查被害民眾20人，損失逾6千萬。刑事局日前逮捕張男等36人，依違反《詐欺》、《組織犯罪防制條例》等罪嫌送辦警方表示，日前受理報案，發現美鷹會大哥張男自2022年開始，利用癌末病重之患者開2家人頭公司，用來做「假仲介買賣生基位詐騙」，該詐團鎖定曾投資未上市股票失利的民眾，宣稱將以每個1萬元的「生基位憑證」賠償投資損失，引誘被害人上鉤。該詐團層層分工，成員分飾「生基園區專員」、「生基仲介」、「買家」等角色，向被害人佯稱有買家願意高價收購，慫恿他們投資後再轉售獲利，被害人被騙得團團轉，陸續加購「土權、生基罐」等產品；甚至有成員冒充「法師」帶著被害人到墓園區，佯裝作法。一旦被害人陸續投入大筆積蓄後，詐團成員便以各種理由讓生基位交易失敗。警方清查，被害民眾約20人，損失逾6千萬，其中有對夫妻因此購入30多項產品、財損上千萬元。專案小組經蒐證跟監多時，見時機成熟於去年12月5日至今年2月26日，陸續拘提、搜索，查緝張男等36人到案，並查扣不法所得房地產處、債權579萬元、名車5部、現金255萬元、名錶16支，以及改造手槍、辣椒水槍、鎮暴槍各1把與道袍、客戶名冊、生基位廣告單等贓證物，訊後依《詐欺》、《組織犯罪》等罪嫌移送檢方偵辦。
貼心「假女兒」哄9旬翁投資股票削250萬 真女兒怒了！報警逮車手
北市1名92歲老翁誤信臉書上假投資廣告，加入詐騙Line群組，還有名「投資助理」貼心噓寒問暖、還喊他爸爸，老翁因而在假女兒引導下投資未上市股票，被騙走250萬元。後來「正牌女兒」查看父親手機時發現狀況不對，隨即帶他報警，並與警方合作設局，順利逮到顧姓車手。全案依法送辦。警方表示，日前接獲老翁報案，指稱自己疑似遭詐騙集團以投資股票名義騙光積蓄，陸續匯出250萬，且詐團食髓知味繼續要求他交付300萬元。警方確認此為詐團慣用伎倆後，隨即著手調查。經查，9旬老翁年事已高，但長年熱衷投資理財，經常買賣股票，他某次使用臉書，誤信假投資廣告，輾轉加入詐團成立的Line群組，群組中有許多「理財老師」、「投資顧問」，每天報明牌吹噓，還秀出假的對帳單，讓老翁深信不疑。群組中，更有名小姐自稱「投資助理」，私下與老翁互加好友，每天對他噓寒問暖，還喊他爸爸，於是老翁對「假女兒」言聽計從，聽其建議投資一檔「內線交易」之未上市股票，投入250萬元積蓄。所幸，一次「正牌女兒」回家查看父親手機時，意外發現詐團騙局，父親被坑百萬積蓄，兩人詳談後，一起到派出所報警。警方發現詐團食髓知味，繼續要求老翁交付300萬現金，於是將計就計，相約在士林官邸附近面交，趁19歲顧姓車手現身時上前逮人。訊後，顧男被依《詐欺罪》嫌辦，警方正深入追查幕後集團。
騷擾電話打不停…他一招破解對面「秒掛斷」 網搖頭：接起來就輸了
民眾經常會收到騷擾電話，其中多是貸款、投資等推銷內容，讓人不堪其擾。日前一名網友在PTT發文，表示「我好像破解騷擾電話了」向網友分享拒絕技巧，不料一票網友認為這個方法根本沒用，直言「接起來你就輸了」！這名網友在八卦版發文，疑惑這些騷擾電話的資料都怎麼來的，「銀行貸款、汽機車貸款、未上市股票，甚至連婚姻聯誼社都打來亂，小弟已經結婚有三個小孩了，真不知道他們資料是幾年前的」。後來原PO找到破解方法，「前幾天心血來潮跟騷擾電話說：『我手機現在開始全程錄音，請問我的電話你怎麼得知的？』」結果對面的騷擾電話竟然秒掛，不願多做回答的態度讓原PO心情大好，「接下來的騷擾電話我都如法炮製，目前沒有一個敢接著說…讓我情何以堪」，他向網友分享經驗，「是否我已經破解詐騙電話了呢？有掛否？」該篇文章引起網友熱烈回覆，不少人認為原PO想太美了，「接起來你就輸了」、「那是菜雞，有經驗就會說是依流水號播」、「他們還是會再打，所以你破解了什麼」、「接起來最好不要隨便出聲。有些可能會偷錄你的聲音（播放預錄好的打招呼內容）」。有人也專業指出，一旦有人接起騷擾電話，這支號碼就會成為「有效名單」，可以繼續轉賣，「破解是指不跟你聊還是不再打？你接了就是有效名單，名單可以一賣再賣的，10年都有人會打來問你要不要什麼」、「 一旦接起來就知道這隻是有效號碼，可以再轉手賣10年」、「有接通就是潛在客戶，我都靜音讓他繼續響」。對於號碼篩選，有網友也解密，「照三餐打給你，反正用程式自動撥號他也沒差」、「直接掛掉就好了，貸款行銷很多根本沒有錢買個資都是用程式照排去撥號，有錢一點就是買跳號機篩過的號碼（電話接起來就掛掉那種）。你跟他通話時間越久後端就認為你是潛在客戶之後又還會再打來」。
屏東男遭投資詐騙110萬！ 2車手錢沒到手反遭警逮捕
屏東縣林姓男子日前向警方報案，數月前受邀參一個股票投資的Line群組，該詐騙集團以中了未上市股票為由，成功騙走其110萬元，警方獲報後請受害者佯稱願意再投資110萬元，相約詐騙集團至指定地點交款，詐騙集團因擔心遭警方追捕，多次更改付款地點，但最終仍難逃出法網被逮捕歸案，訊後將依《詐欺罪》、《組織犯罪條例》，將其嫌犯移送檢方並聲押禁見。據悉，林男加入股票投資的Line群組後，聽信詐騙集團誆稱抽中未上市股票，需先補足申購款，否則扣款失敗就會凍結帳戶，林男誤以為是真實情況不疑有他的，先後匯款10萬元和面交2次各50萬元，事後林男覺察有異，驚覺自己遭受詐騙，立即報警求助，警方獲報後立即成立專案小組展開調查。然而，警方發現詐欺集團仍在與被害人聯繫，因此請林男佯裝欲再投資110萬元，相約車手見面，在交款過程中2名嫌犯老奸巨猾，為了躲避警方查緝，多次要求被害人更換交款地點，且先搭乘高鐵南下至左營，再分別搭乘計程車至枋寮火車站相聚，企圖製造斷點躲避追查。未料2名車手一切躲查緝的舉動都在警方掌握中，警方早已埋伏於車站四周，見時機成熟一擁而上成功逮捕23歲吳姓男車手，及在附近超商內把風的32歲詹姓男車手，警訊後，將根據《詐欺罪》、《洗錢防制法》、《組織犯罪條例》，將2嫌犯移送屏東地檢偵辦，檢方向法官聲押禁見獲准，後續警方將擴大調查追朔詐騙集團上源。枋寮警分局長林俊雄呼籲，假投資詐騙手法不勝枚舉，投資理財時應謹慎選擇具規模且可信賴的券商或經理人，絕對不要輕信來源不明的訊息，不要受到「高報酬、穩賺不賠」等花言巧語的影響，如有任何疑問，應致電165反詐騙專線或110直接向警方求證，以保護個人權益，警方將持續打擊詐欺犯罪，保障民眾財產的安全。
假綠能真詐騙！「歐司瑪」哄買未上市股票 「海削4億、千人受害」董事長遭逮
又是詐騙！刑事局偵四大隊今宣布偵破一起綠能詐騙案，警方表示日前接獲銀行通報，發現1名魏姓男子持續在各分行提領大量現金，疑為車手，後續追查發現魏男是車手頭，涉嫌替「歐司瑪再生能源科技股份有限公司」提領販售未上市股票的所得。警方調查，該公司佯稱從事綠能產業前景看好，誘導民眾購買未上市股票，初步清查被害人數1300餘人、財損金額逾4億元，日前循線將歐司瑪董事長張男、總經理陳男，及魏姓車手頭等12人拘提到案，全案依法送辦。刑事局偵四大隊表示，日前接獲銀行通報，魏男在各分行提領大量現金，情況有異，經追查發現為魏男受雇於「歐司瑪再生能源科技股份有限公司」販售未上市股票；另外165反詐騙系統平台陸續有民眾報案指稱，該公司以佯稱從事綠能產業前景看好，致使諸多被害人購入。刑事局遂與北市中山分局、內湖分局、新北市刑大、台中市第四分局等單位共組專案小組，報請台北地檢署指揮偵辦。 經查，歐司瑪公司謊稱擁有「熱裂解再生發電技術」，且與各上市櫃公司及政府部門均有合作，但實際上該公司並無此技術，而是與地下盤商合作，以簡訊、不明來電等方式，向民眾推銷該公司未上市股票，待民眾匯款購買時，由車手集團臨櫃提領上交，近來公司更以增資為由，企圖再洗一波，詐騙民眾認購股票。專案小組歷經連日蒐證，17、18日到北市內湖、松山區、台中市等地搜索，逮捕董事長張男等12人，查扣電腦主機、筆記型電腦、手機、公司大小章、條戳章及股東私章、公司推廣文件、實體股票、股票股利領取方式調取表回執通知書、股票(份)轉讓過戶申請書、證券交易稅一般代徵稅額繳款書、公司契約及現金32萬餘元等贓證物。全案依違反《加重詐欺罪》、《證券交易法》、《洗錢防制法》及《組織犯罪防制條例》等移送台北地檢署偵辦，初步清查至少有1300多人遭詐騙，損失金額約4億元。其中，董事長張男、總經理陳男以及車手頭魏男等均遭檢察官聲請羈押。
財富女神為投資詐騙親赴警局報案 王宥忻驚爆受害者超過10人
財富女神王宥忻日前親赴北投警局報案，她無奈表示，因為最近很多人盜用她的影片宣傳未上市股票投資，或是加入群組進行詐騙，「目前在Line群組的學員中，遭詐騙的超過10人」，擔心如果不儘早遏止此行為，被詐騙人數可能越來越多。除了第一時間就到警局報案，王宥忻也協助台北市警察局錄製反詐騙影片，她說：「最近詐騙集團假冒知名人士在網路進行詐騙猖獗，所以我特別錄製了影片，希望能提升大眾反詐騙意識跟認知，希望透過我的分享，能幫助更多人遠離詐騙。」她補充說：「只要有學員反應，我們都會先進行檢舉的動作。」王宥忻這次協助台北市警察局錄製反詐騙影片，其實她去年也曾擔任新北市政府警察局犯罪預防宣導大使，非常熱心公益。她分析網路詐騙，「頭像不一定是真人，也有可能是AI合成的臉孔。」財富女神王宥忻因很多人盜用她的影片宣傳未上市股票投資，日前親赴北投警局報案。（圖／固力狗提供）王宥忻說，尤其是投資詐騙，會引誘被害人下載假的APP或指示被害人匯款，「但其實被害人都是在假的APP帳面操作，誤以為自己獲利不斷，有如神助，每當被害人想要領取獲利時，假客服就要求被害人必須先支付高額的分潤獎金，後續又稱須繳交高額稅金才能領到錢等話術，延長被害人發覺遭詐時間，待被害人驚覺有異時，卻為時已晚」。擁有超過10億身家，王宥忻直言關於投資「別把投資當賭博」，更語重心長呼籲，切勿輕信來源不明的投資管道或網路連結，「如果遇到有人要你加LINE投資，就一定是詐騙，也不要隨便付費加入群組或是匯錢購買課程」，建議投資前務必核實資訊，慎防詐騙，如有疑問請撥打165反詐騙專線諮詢。
婦匯26萬買3張「未上市股票」遭阻 她狂問警：真的嗎？
北市中山分局警員日前接獲轄內銀行表示，疑似有民眾遭詐騙需警到場協助。60歲的黃姓女子向警方表示，自己接獲一通來電，對對方所說之未上市公司股票之提前申購計畫有相當興趣，因此決定匯款26萬元至對方帳戶，不過卻被行員發現黃女所匯之帳號卻是個人帳號，所幸最後女子被成功說服，保住血汗錢。初步了解，60歲的黃女接獲詐騙集團來電，自稱有一檔「再生能源科技公司未上市股票提前申購計畫」，對方向她推銷投資該檔股票，黃女最終被說服，決定購買3張，預計匯款26萬元。期間，詐騙集團亦透過通訊軟體向黃女索取個資，並指導如何規避行員提問，讓黃女深信不疑，就連警方到場苦口婆心的勸說，黃女仍不斷質問警方，「真的嗎？」，所幸最後警方指出，真的購買股票也不會只匯到特定個人帳戶，更不會有人教學要怎麼規避行員，花費一番工夫，才說服黃女不要匯錢，成功保住26萬元的辛苦錢。中山分局呼籲，詐騙手法層出不窮，為防止錢財損失，民眾應提高警覺，警方與轄區金融機構已建立聯防機制，如行員發現疑似詐騙情形會立刻通報，本分局亦即時派員趕赴現場處理。提醒民眾若對接獲之來電有任何疑慮，可撥打165或110專線與警方聯繫查證。
《洗錢防制法》三讀 冒用名人圖像詐騙最高關5年
近期不斷有詐騙集團假冒名人在社群平台誘騙民眾加入Line投資群組，立法院19日三讀通過《洗錢防制法》修正案，不論是冒用政府機關名義、或以電腦合成不實影像等方式，無正當理由收集他人金融帳戶，處5年以下有期徒刑、拘役或併科3000萬以下罰金。但立委江永昌認為，追到錢比抓到人更重要，應要求金融機構落實客戶身分審查，找出每個潛在的人頭帳戶。點開各種社群媒體平台，隨處可見詐騙的釣魚廣告，不少專業人士、藝人或名人的頭像遭冒用。作家吳淡如即身受其害，日前被詐騙集團當廣告，就有不知情的民眾在網路上點擊吳淡如投資理財廣告短片後，陸續匯出1420萬元投資未上市股票。吳淡如忍無可忍，在粉專標記臉書官方帳號，希望和臉書公開談談。國民黨立委洪孟楷的照片也被盜用，詐騙集團成立「洪孟楷fanpage」臉書粉絲專頁，企圖以假亂真、魚目混珠。根據行政院統計，從去年到今年2月底，投資詐騙案件高達7614件，詐騙金額累計高達38.4億元，平均每件受害金額50萬元。為解決層出不窮的此類案件，立法院昨三讀修正通過《洗錢防制法》部分條文，無正當理由收集他人向金融機構申請開立的帳戶、虛擬通貨平台及第三方支付帳號，並有以下5種情形之一者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科3000萬元以下罰金。這5種犯罪態樣包含，冒用政府機關或公務員名義；以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，對公眾散布；以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或電磁紀錄之方法；以期約或交付對價使他人交付或提供；以強暴、脅迫、詐術、監視、控制、引誘或其他不正方法。這些狀況未遂犯也處罰。此外，為杜絕人頭帳戶問題，三讀條文明定，任何人無正當理由不得將帳戶、帳號交付、提供給他人使用，民眾若變賣帳戶或帳號等，最重可處3年有期徒刑。洪孟楷表示，這次修法也是看到很多名人被冒用，才加強罰則，但最終還是要看執法單位，能否在第一時間讓假冒帳戶下降及抓到源頭，因為依過去經驗，執法單位雖要求24小時內下架，實際上仍有無法偵查到的狀況。洪孟楷表示，即使冒用網站下架，可是真正開罰的有幾個？執法單位只能雙手一攤說，這是國外帳號，追不到源頭。他觀察到這波詐騙集團分工細膩，跨國犯罪應與跨國警方合作，但現在面臨到的問題，是在民進黨執政下，政治意識形態太強烈，無法跟跨國警方合作破獲詐騙集團。江永昌說，這次修法增加了收集與提供人頭帳戶的罪責，但追到錢比抓到人更難，比起加重人頭詐騙刑責，要求金融機構必須落實客戶身分審查，找出每個潛在的人頭帳戶更為重要。
詐騙廣告佔大宗！谷歌將拜會林右昌 商談如何加快下架
宜蘭縣72歲婦人滑臉書，誤信假冒知名財經主播邱沁宜的投資詐欺廣告，下載APP陸續投入2800萬元，獲利超過4000萬元想提領，卻被要求先繳478萬元所得稅，嫌犯還假好心稱代墊200萬元，婦人借錢湊齊278萬元才報警，警方趁婦人面交款項時，逮捕3名車手。無獨有偶，北市許姓民眾也被假冒作家吳淡如的YouTube詐欺廣告影片所騙，損失1420萬，警方循線逮捕4名車手。假投資與假求職相關的詐欺廣告猖獗，內政部長林右昌日前相繼拜會臉書母公司Meta在台分公司與LINE公司，其中LINE願意與警方建立類似單一窗口的「紅色通道」，接獲舉報即盡速下架。而詐欺廣告的大宗，Google公司預計26日將派員赴林右昌辦公室商談下架詐欺廣告機制。警方感嘆，Google關鍵字搜尋能力太強大，連網路上關於假投資的反詐騙新聞，明明新聞在罵詐欺廣告，結果新聞頁面下，仍是整排的假冒張忠謀、巴菲特等名人的詐騙廣告。預計Google拜會內政部時，將針對事前有無辦法過濾關鍵字，以及事後如何加快下架研議。宜蘭警方指出，七旬婦人下載假冒財經主播推薦的投資APP，被騙走2800萬，最後警方僅追回婦人278萬元，2800萬石沉大海，全案依詐欺罪、組織犯罪防制條例將3名車手送辦。另名北市許姓民眾，3月初看到假冒吳淡如的投資廣告影片，下載詐團的APP，12周內匯款6次、面交1次，共1420萬投資未上市股票，想要兌現卻屢遭拖欠，始知遭詐，配合警方約出詐騙車手逮人。警方表示，張姓男子白天做車手，晚上兼做酒店經紀，而另外3名年輕人也都收入不高，在網路看到「賺錢要高調」、「偏門工作」加入詐團，每次可抽取千分之3的佣金。
假冒吳淡如搞投資「斂財1420萬」！4年輕車手落網
居住在北市陽明山上的許姓民眾，3月初誤信詐騙集團設下的投資陷阱，加入名為「吳淡如」的LINE帳號，2周陸續匯款、面交1420萬元，直至想要取回投資款項未果，始知遭詐騙，士林警分局本月13日在陽明山一處休閒農場，員警與許姓民眾配合約出「車手」，當場逮捕27歲張男等4人，訊後依組織犯罪、詐欺以及洗錢防制法送辦。27歲張男負責白天擔任車手頭，晚上擔任酒店經紀，另外錢姓、蘇姓、鄒姓車手分別來自台中等地，有人擔任庖廚、打零工，3人甫滿18歲，依標題「賺錢要高調」、「偏門工作」加入詐騙集團，每次提領可獲得千分之3、3000元到5000元的佣金，張平時駕駛高級名車代步，警方依法查扣。詐團車手駕駛高級轎車取款，遭警方查扣。（圖／報系資料照）27歲張姓（左下角）擔任車手頭，其餘3人均剛滿18歲。（圖／報系資料照）警方查扣詐團持有的假證件。（圖／報系資料照）許姓被害人居住在陽明山上，YouTube上看到詐團設置的「吳淡如」投資理財宣傳，根據影片的內容加LINE，詐團即提供未上市股票訊息，並以「鋐霖投資APP」，提供訊息，許姓民眾不疑有他，陸續匯款6次，面交1次，3月23日面交160萬現金後當想要贖回，對方不斷拖延，許驚覺遭詐因而向警方報案。許姓民眾4月13日與詐團聯繫，與車手約在陽明山上一處休閒農場見面，警方則埋伏在旁，將張等4名車手一舉成擒，並在張男身上起出偽造的證件，以及收款條以及公司章戳等物品，員警一並查扣並依法送辦，士林警分局統計3月初以來，共拘提詐騙機房2件7人，詐欺車手6人，查扣不法所得416萬。
投資未上市卻拿不到股票 百人受騙不法獲利達千萬
新北市警方日前接獲報案，有民眾稱接到自稱投顧公司，兜售未上市（櫃）公司股票，並寄送相關公司評估報告及產業新聞等資料，並表示有立委或社會企業知名人士大量購買為話術，未來獲利大為可觀，等待被害匯款投資後，就立即失聯。目前已通知被害民眾損失223多萬元。警方追查，該詐騙團夥將機房設置於台北市中山區某大樓內，並設置多支監視器，佯稱成立投資理財顧問公司，雇用大批人力前以投資未上市股票為由，以高獲利為由打電話向民眾推銷。警方獲報循線，前往機房逮捕45歲陳男、35歲舒男等2人，但查扣手機、電腦、話術講稿、教戰手冊、話務電話機、客戶名單資料等證物，初步估計已有欲百人遭到詐騙。目前將持續追查同案犯嫌。海山分局長王鴻儒呼籲，高報酬率投資必定伴隨高風險，如有標榜高額獲利、穩賺不賠，且獲利來源不明或獲利率顯然不合理之情形應避免投資；如欲投資請依循金管會核准之證券、投顧、期貨及銀行等正當金融投資管道，切勿輕信來路不明之投資管道。本分局將持續向上溯源及向下刨根，將所有涉案犯嫌查緝到案，保障民眾安居生活環境。警方查獲手機、電腦、話術講稿、教戰手冊、話務電話機、客戶名單資料等證物。（圖／翻攝畫面）
知名LED看板廣告公司涉炒股 諾亞負責人遭北檢起訴
曾承攬台北捷運廣告、台北小巨蛋外牆LED帷幕的「諾亞媒體」，鄭姓負責人涉嫌公司驗資不實，並對外宣稱公司未來獲利可期，以本益股20倍推估，「保守預估掛牌價80至100元」等話術，推售未上市股票，詐得2億餘元；台北地檢署今依違反《證券交易法》、《商業會計法》及公司法等罪起訴鄭男。起訴指出，鄭姓負責人是諾亞媒體等公司負責人，鄭2006年成立諾亞公司前，先匯款2050萬元至諾亞公司籌備處帳戶，另向人頭股東借資550萬元，合計2600萬元作為諾亞公司股款，向台北市政府辦理設立登記。2010年鄭與地下盤商「陳董」合作，於2011年5至10月，陸續將3990張諾亞股票以每股12至14元賣給「陳董」，再由「陳董」對外銷售，「陳董」撰寫不實評估報告，偽稱諾亞實收資本額1億元、獲利預估2011年EPS有4至5元，營收上看1.4億，2012年EPS有5至8元，營收上看206億，預計2011年第4季申請上市櫃，掛牌價80至100元。大批投資人以每股45至52元價格，購買諾亞股票，鄭與「陳董」共詐取2億餘元。2011年12月，鄭隱匿諾亞營運不佳，再以每股16元溢價辦理現金增資發行新股，並製作不實資料指諾亞當年1至10月較去年同期營收成長297％，再於2012年11月，二度辦理現金增資，製作不實文作指諾亞當年1至10月營業收益8000萬，坑殺投資人，共增資詐騙股款6446萬元。
抗議天王謝幕2／占屋養狗、空殼公司吸金 柯賜海詐騙人生遇到「他」終翻船
抗議天王柯賜海闖蕩江湖數十載人生謝幕，而他生前經常打著抗議招牌，利用重大事件帶著流浪狗四處表演抗議秀，讓許多民眾印象深刻，但許多人不知道的是，前科累累的他與伸張正義、斷人生死的司法界鬥智鬥氣的故事，其中最受矚目者，首推他第一次因常業詐欺遭台北地檢署起訴求處重刑，最後被最高法院判刑3年3月定讞，柯賜海實際入獄服刑2年8月，外加強制工作3年，此後他的詐騙人生就逐漸走下坡。一提到柯賜海，資深司法官都對他頭痛不已，光是他涉案或相關案件，在司法院官網的法學資料檢索系統就有248件，這還不包括他在司法院判決資料電腦化前所涉案件，以及濫訴和檢方不起訴案件，一般認為上百件絕對跑不掉。在30歲以前，柯賜海已有竊占、詐欺、偽造文書等10餘次犯罪前科，1986年執行完畢後，他從南部到台北發展，除詐騙同居女友金錢外，又虛設「四海學舍管理處」，連窮學生的押租金也騙。但多次判刑確定似乎沒讓柯賜海學乖，從1989年至1996年間光在台北縣市就先後犯下妨害秩序、妨害自由、竊占、毀損、妨害公務等多達10餘條罪，不過這些案子都不算太嚴重，無法讓他金盆洗手，柯賜海開始併購空頭公司再向銀行詐貸，但是夜路走多怎能不陰溝翻船，他終於碰到了剋星！這人就是前最高檢察署特偵組檢察官薛維平，當時薛擔任台北地檢署檢察官，將柯起訴求處重刑，薛目前已轉任律師。柯賜海涉案數量高達上百件，儘管他曾舉關刀代表為正義而抗議，但他卻連窮學生的租押金都騙。（圖／報系資料照）1996年開始，柯賜海收購一、二十家瀕臨倒閉或無營業的空殼公司，以作帳方式假增資、真詐騙，將每家公司資本額虛增至上億元，找包括妹妹柯寶珠在內的人頭當董監事，再找不肖會計師做假簽證，辦理不實增資登記，公開銷售恒安電腦、宏鍵、竹葉青及祥文等多家未上市公司股票，經層層轉售，以每股10餘元至70元不等的價格販售，導致眾多投資人受害。調查局台北市調處蒐證後，送請北檢偵辦。不過案子擱置好一陣子都沒處理，差點退回調查局重啟調查，直到薛維平接手後，案子終於有了進展。檢調查出，柯賜海拿著這些未上市股票充當闊佬四處騙人投資，吹噓自己是坐擁數十億元資產大亨。柯鎖定一些急售不動產的屋主，佯稱買家，再以空殼公司的假股票抵充價款，如果被識破，就放狗霸占房屋，他也找工人來承包裝潢霸占的房屋，完工後即賴帳不付款。其中最可憐的受害人是位於台北市長安東路某大樓的一樓屋主吳姓男子，柯賜海騙屋主要用2億元買下1樓房子，房屋過戶後，屋主才發現柯開的支票是芭樂票，股票則是自行印製的廢紙，要不回房子的屋主最後抑鬱而終。柯賜海發現遭檢察官鎖定後，為阻擾薛維平辦案，找人頭向士林地院提起自訴，要求薛維平把這件案子併入自訴案，但薛未中計，柯惱羞成怒向監察院陳情，理由是薛無管轄權，但薛不為所動，仍將柯聲請羈押並提起公訴。儘管曾經風光一時，且以法拍屋致富，但柯賜海晚景淒涼，一人獨居在陽明山上，走完人生最後階段。（圖／報系資料照）柯賜海被收押後還發生一段插曲，薛維平查出柯收購的空殼公司地址統統登記在汐止某民宅，調查後發現這間房子是一位女老師所有，原來當初柯承租女老師的房子卻不付租金，還把房子堆滿東西，柯還嗆聲女老師要對她不利，讓女老師嚇得不敢吭聲。薛維平在柯賜海收押後，打電話給女老師，提醒她收回房子，不料女老師回說就算柯坐牢還是會出獄，後來在薛鼓勵下才敢收回房子，但還是租了一間房子專門堆放柯的雜物，女老師怕柯怕到這種程度，可見柯平常是怎麼魚肉這些屋主。
央行揭秘NFT 2／作品碎片化衝擊金融秩序 只有28.5%買家會獲利
為了因應全球通貨膨脹惡化，中央銀行宣布升息半碼，但除了總體經濟環境外，在6月中的央行理監事聯席會的報告，也點出高價的NFT「碎片化」，可能涉及證券發行的金融行為以及洗錢等不法行為，但目前國內仍無法針對NFT進行系統規範，幣託共同創辦人鄭光泰表示，業者若遵守反洗錢、KYC規範，勢必會將低許多風險。在央行111頁的理監事會議會後參考資料中，其中加密幣DeFi、NFT就佔了其中14頁，對於NFT，央行引用Chainalysis的研究，表示NFT在首次發行時，第一手就購入的買家只有28.5%會獲利，而目前在區塊鏈上產出的NFT有約3分之1沒辦法賣出。除了只有少部分投資人可能獲利外，央行表示，目前NFT仍在發展的最初階段，相關市場機制都還在摸索，甚至法律定位也不明確，一般民眾只能透過海內外NFT平台進行交易，很難獲得周延的保護。央行認為，NFT所有人沒辦法佔有，也無法排除他人使用，法律地位相當模糊。（圖／報系資料照）加上NFT的成交價未必會反映真實的價格，且目前可能買到假的NFT，像是地板價格一度飆到147枚以太幣（約新台幣468萬元）的無聊猿遊艇俱樂部（Bored Ape Yacht Club，BAYC），就被不肖人士以左右翻轉的方式重新發行，並進行拍賣。甚至為了宣傳NFT，在網路上已經開始有許多NFT的不實廣告，為此英國廣告標準局（ASA）在去年11月時，特別將NFT廣告列為紅色警示，主因是缺乏投資風險警語。由於部份NFT價格過高，使得想收藏的投資者沒有足夠的資金購買，因此衍伸出將高價NFT的權利「碎片化」作法，並以發行新代幣的方式將該等持份公開銷售，央行認為，此舉可能涉及證券發行等金融行為，而美國SEC也開始針對NFT碎片化進行調查。香港證監會也認為NFT碎片化跨越收藏品與金融資產之間的界線，應受「證券及期貨條例」規範，大陸當局則嚴禁NFT碎片化，以免轉為另個方式的ICO募資，反觀台灣，目前還未有針對NFT發行、販售進行牽制的相關法規。在NFT市場上曾出現投機者重製無聊猿的NFT，誘使對NFT不懂的投資人花大錢購買；甚至有不法分子借此洗錢。（圖／翻攝自央行報告書）以往藝術收藏品常被用來洗錢或者進行不法交易，作為數位權證的NFT面臨相同的處境，且NFT的交易貨幣為加密幣，具備匿名性且跨境流動便利，有心人士若想透過NFT洗錢將更加便利，流入NFT市場的不法資金又以詐騙的犯罪所得最多，其次為遭美國列入黑名單的資金以及遭駭客盜取的加密幣，透過多次轉手讓將黑錢洗成合法資金。雖然加密幣市場已經開始影響民眾的消費習慣，但央行認為目前加密幣市場總市值僅9,000餘億美元（約新台幣27兆元），比起全球金融資產469兆美元（約新台幣1.39萬兆元）差得遠，但央行指出，目前國際間金融穩定委員會（FSB）已注意到如果加密資產的規模，與金融體系間的連結持續成長，未來仍可能影響金融穩定。對於央行提出的NFT看法，台灣首家加密幣交易所幣託共同創辦人鄭光泰表示，市場果如央行所示警的須留意風險議題，此現象有猶如早期投資市場風靡未上市股票一般，市場上一堆股條到處橫行企圖吸引投資人。幣託共同創辦人鄭光泰認為，投資人務必在事前做足功課，並留意風險，才能找出其中的潛力股。（圖／幣託提供）鄭光泰點出，「誠如央行所示，投資人務必了解投資項目才是最終的保障，也是對自身資產負責任的表現。如同過去股條滿天飛的時代，投資人必須勤做功課，務實的了解企業，才能在風險中找到黃金；而今，投資人也需要在眾多項目中尋找未來的潛力股。」而目前幣託轉進元宇宙O2 META與新推出NFT平台BELS，新平台均基於反洗錢的基礎下，並遵守KYC（Know Your Costumers）規範提供市場所須服務。幣託同維護市場安全與需求，運用創新技術以及團隊一直以來的務實態度，目標打造最符合需求端的實虛融合元宇宙。鄭光泰笑說，央行提示的風險，也是幣託困擾的點，O2 元宇宙也須抵抗該風險將服務做大提供永續服務。