方悅服飾
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方悦「不實發票」詐貸 16家銀行踩雷12.25億
國銀又被詐貸！老牌服飾集團方悅服飾相關企業涉嫌詐貸案，銀行局副局長黃光熙29日指出，銀行局掌握目前有16家銀行對方悅放款，總貸款餘額為12.25億元新台幣，純信用授信（無擔保）為5.64億元，無擔率為46％，最大債權行約貸2億元，2020年4、5月時開始出現逾期放款，各銀行已增提呆帳準備、打銷呆帳、並進行各項債權保全措施。黃光熙指出，此案授信類別不同於潤寅詐貸案，潤寅案向銀行貸款的類型為「應收帳款融資」，但方悅是以「營運週轉金、進口融資」的方式向銀行貸款。銀行局官員進一步解釋，所謂「詐貸」就是以不實資料向銀行申貸，方悅主要是用營運週轉金來申貸，銀行依據該公司每月、每年銷貨量去算購料金，給予核貸額度，但方悅以是不實的發票提供給銀行；而潤寅則是以應收帳款融資，本來有銷貨才有應收帳款，但潤寅給銀行不實的銷貨資訊，兩者都是詐貸，只是授信類別不同。銀行局官員表示，當發生逾放達1,000萬美元以上，或是媒體報導足以影響信譽等情況，銀行就必須做重大偶發事件申報，但目前還沒有收到銀行通報，現在消息已見報，近日應該就會收到各家通報。
方悅服飾詐貸80億！會計師200萬交保 負責人自首無保請回
知名成衣加工業者「方富」、「方悅」服飾公司負責人王橞瀴，涉嫌虛設17家境外公司進行不實交易，並勾結勤勤會計師事務所內的會計師林淑玲出具會計簽證，6年內向台銀、一銀、王道、彰化銀行在內等25家金融機構詐貸逾80億元，涉嫌違反銀行法及商業會計法，犯行如同「潤寅詐貸案」翻版；台北地檢署28日指揮調查局台北市調查處兵分7路搜索、約談王、林等人到案。檢方訊後，29日凌晨諭令林淑玲200萬元交保，會計師李基福100萬元交保、周芝禎交保50萬元，另負責人王橞瀴，檢方原以100萬元交保，考量王女覓保無署且是自首，檢方改諭知無保請回。依據方富及方悅服飾公司官網資料，2家公司以成衣加工製造為主要營運項目，主要市場為國內各大百貨專櫃的少男及少女服飾，從設計、作樣至生產完成後，再販售給各大品牌專櫃販售。檢調獲報，2012至2017年間，王女涉嫌與林女合謀，虛設17家境外公司，並將其中的13家充作下游客戶、4家充作上游，製作不實交易發票及裝箱單等單據，製造虛偽三角循環貿易，再由會計師出具不實的財務簽證報告，向台銀、彰化銀行、第一銀行、王道銀行等25家金融機構，詐貸逾80億元。之後王女因還不出錢，自知難逃法網，在被害金融機構發現前，主動向檢調自首，犯行才曝光，檢調展開偵辦。
偽造不實交易騙過25間銀行 北市服飾公司詐貸80億元
服飾公司方富、方悅王姓負責人與林姓會計師涉嫌虛設了17間海外公司，並偽造不實交易，向台銀、彰銀、一銀等25間銀行詐貸得手80餘億元，王姓負責人最後還不出錢向檢調自首，整起事件才曝光。「潤寅詐貸案」日前才陸續開庭辯論，被檢方認定為主嫌的王音之當庭扛下所有罪責，檢方具體求刑30年，不料今天又爆出潤寅案翻版。方富、方悅服飾公司的負責人王女在海外設立17間公司進行虛假交易，並將其中13間公司當成下游客戶，偽造不實交易發票以及出貨單等單據，再與林姓會計師勾結出具會計簽證，6年內向台灣銀行、第一銀行、彰化銀行等25間銀行共詐貸高達80餘億元。但王女最後還不出款項，在被害銀行都還沒發現前，主動向檢調自首，目前檢方也全面偵辦中。