整體勞動基金
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勞動基金前8月賺8871億元 8月單月獲利13.4億元
勞動基金運用局今（1日）公布整體勞動基金截至今年8月底止運用規模為6兆7957億元，截至8月底之評價後收益數為8871億元，收益率14.25％，8月份主要金融市場維持震盪格局，惟波動幅度擴大，單月收益數為13.4億元。若加計受託管理之國民年金保險基金及農民退休基金，總運用規模達7兆4206億元，截至8月底之評價後收益數為9659億元，收益率為14.32％。勞金局提到，回顧8月金融市場表現，美國ISM製造業指數及就業報告皆意外疲軟，景氣惡化擔憂升溫，8月股市波動加大，而後美國零售銷售表現強勁，緩解市場對經濟的疑慮，加上聯準會主席Powell在全球央行年會演講中明確表示降息時間點已經到來，激勵股市回升走揚。我國中央銀行9月19日理監事會議決議維持政策利率不變，並預期今年下半年及明年國內經濟持續溫和成長。勞金局表示，勞動基金以獲取長期穩健收益為目標，俾以保障勞工經濟生活，爰各項投資運用係透過多元分散布局於股票、債券及另類等各種資產，同時配置於國內、外市場，藉以降低單一金融市場波動對整體基金收益影響。勞金局指出，就長期投資績效來看，整體勞動基金近10年多（103~113.08）平均收益率為6.75％，國保基金近10年多（103~113.08）平均收益率為7.27％，長期投資績效穩健。整體而言，部分主要國家陸續啟動降息循環但整體利率水準仍維持高檔，通膨數據見緩惟仍需觀察，加上地緣政治衝突不斷，且適逢全球主要國家選舉年，皆為金融市場帶來紛擾。勞動基金運用局將密切注意全球政經情勢，檢視布局策略及機動調整投資部位，強化基金運用效能，以提升基金長期投資效益。
勞動基金上半年大賺近8000億 新制勞退5398.7億！每人分紅逾4.2萬元
勞動基金運用局今（1日）公布整體勞動基金截至113年6月底止運用規模為6兆7496億元，113年截至6月底之評價後收益數為7993.2億元，收益率13.03％，其中新制勞工退休基金獲利5398.7億元，收益率12.96％，平均每人分紅逾4.2萬元。勞動基金運用局提到，6月份金融市場表現穩健，單月收益數為1919.4億元，若加計受託管理之國民年金保險基金及農民退休基金，總運用規模達7兆3686億元，收益率為13.11％。回顧6月金融市場表現，雖有歐洲選舉不確定性因素干擾，惟美國5月CPI與核心CPI年增率持續放緩至3.3％及3.4％，通膨數據表現穩定，且市場對於AI應用需求持續樂觀看待，6月份主要金融市場延續多頭上漲格局。勞動基金運用局表示，勞動基金以獲取長期穩健收益為目標，俾以保障勞工經濟生活，爰各項投資運用係透過多元分散布局於股票、債券及另類等各種資產，同時配置於國內、外市場，藉以降低單一金融市場波動對整體基金收益影響。就長期投資績效來看，整體勞動基金近10年多（103~113.06）平均收益率為6.72％，國保基金近10年多（103~113.06）平均收益率為7.27％，長期投資績效穩健。整體而言，部分主要國家陸續啟動降息循環但整體利率水準仍維持高檔，通膨數據見緩惟仍需觀察，加上地緣政治衝突不斷，且適逢全球主要國家選舉年，皆為金融市場帶來紛擾。勞動基金運用局將密切注意全球政經情勢，檢視布局策略及機動調整投資部位，強化基金運用效能，以提升基金長期投資效益。
勞動基金4月虧損389.1億 基金局：受到海外市場震盪影響
每個月勞工所扣繳的勞保和勞退款項都會被納入勞動部的勞動基金，由專業人士管理，這些資金將在勞工退休後作為退休金退還給他們。不過勞動基金運用局於3日公布，受到金融市場震盪影響，勞動基金4月單月收益數為虧損389.1億元。勞動基金運用局於3日公布，整體勞動基金截至今年4月底止規模為6兆5,128億元，今年截至4月底之評價後收益數為4,560.5億元，收益率7.57％，受到金融市場震盪影響，4月單月收益數為虧損389.1億元。若加計受託管理之國民年金保險基金及農民退休基金，總管理規模達7兆852億元，收益率為7.58％。勞動基金運用局也回顧4月金融市場表現，表示受到美國發布3月通膨數據表現不佳、伊朗攻擊以色列導致中東地緣政治風險升高，以及美國第一季經濟表現疲軟僅成長1.6％等影響，4月份主要金融市場跌多漲少。勞動基金運用局表示，勞動基金以獲取長期穩健收益為目標，俾以保障勞工經濟生活，爰各項投資運用係透過多元分散布局於股票、債券及另類等各種資產，同時配置於國內、外市場，藉以降低單一金融市場波動對整體基金收益影響。就長期投資績效來看，整體勞動基金近10年多（103~113.04）平均收益率為6.06％，國保基金近10年多（103~113.04）平均收益率為6.52％，長期投資績效穩健。勞動基金運用局指出，整體而言，各主要國家利率水準仍維持高檔，通膨數據尚待觀察，加上地緣政治衝突不斷，又紅海危機對全球供應鏈造成破壞，且適逢全球主要國家選舉年，皆為金融市場帶來紛擾。勞動基金運用局將密切注意全球政經情勢，檢視布局策略及機動調整投資部位，強化基金運用效率，以提升基金長期投資效益。
勞動基金2月「大賺1763億」 單月收益刷歷史新高
勞動基金運用局今（1日）公布整體勞動基金截至今年2月底止規模為6兆2880億元，在全球金融市場表現穩健下，113年截至2月底之評價後收益數為2527.6億元，收益率4.28％，2月單月收益數為1763.8億元，創單月歷史新高。若加計受託管理之國民年金保險基金及農民退休基金，總管理規模達6兆8434億元，收益率為4.27％。勞動基金運用局指出，2月金融市場表現持續上揚，美國1月通膨數據雖高但仍屬降溫趨勢，就業數據延續穩健表現，且1月ISM製造業採購經理人指數上升至49.1，製造業悲觀情緒轉淡，經濟優於預期帶動市場正面表現，加上中國股市回穩， 2月份整體股票市場表現強勁。勞動基金運用局表示，勞動基金為勞工經濟生活保障，以獲取長期穩健收益為投資目標，辦理各項投資以長期、穩健角度，多元分散布局於國內、外股票、債券及另類資產；就長期投資績效來看，整體勞動基金近10年多（103~113.02）平均收益率為5.71％，國保基金近10年多（103~113.02）平均收益率為6.14％，長期投資績效穩健。勞動基金運用局提到，整體而言，目前各主要國家利率水準仍維持高檔水位，各主要央行何時啟動降息仍具不確定性，加上地緣政治衝突仍未平息，又紅海危機對全球供應鏈造成破壞，且適逢全球主要國家選舉年，皆為金融市場帶來紛擾。勞動基金運用局強調，將密切掌握全球政經情勢，檢視布局策略、擴建資產池及機動調整投資部位，強化基金運用效率，以提升基金長期投資效益。
年後收錢了！勞退大賺每人「分紅3.8萬」 查詢4管道一次看
新制勞動基金2023年大賺4785.6億元，每位勞工分紅平均可超過3.8萬元，並在3月入帳。勞工可透過勞保局提供的4種管道，查詢勞工退休金個人專戶。不過每位勞工因為專戶金額及年資不同，所以收益分配金額也會有所不同。勞動基金運用局指出，截至2023年12月底，整體勞動基金規模為6兆349億元，全年收益數高達7194億元、收益率12.80％。新制勞退基金收益數約為4785億元，收益率12.60%，每位勞工可於今年3月分紅3萬8250元，且去年整體勞動基金收益數和收益率皆創下歷史新高。勞保局表示，新制勞退基金每年將獲得的收益分配於勞工個人專戶內，但因每位勞工個人專戶提繳的期間和金額不同，實際收益分配金額並不相同。勞保局將於3月底前辦理收益分配，並公布於勞工退休金個人專戶，勞工可透過勞保局提供的4種管道查詢勞工退休金個人專戶；不過勞保局也提醒，勞工須年滿60歲才能領取收益分配。查詢勞工退休金個人專戶的4種管道如下：1. 使用行動電話認證、自然人憑證、虛擬勞保憑證或以行動自然人憑證上勞保局網站查詢。進入《勞工保險局e化服務系統》登入頁面，選擇以「自然人憑證」登入，必須向戶政單位申請發給自然人憑證，並備有讀卡機；或選擇行動電話認證，只要三步驟，在驗證成功後，即可查詢。舉例使用桌上型電腦申辦勞保e化行動電話認證：第一步驟：進入《勞工保險局e化服務系統》選擇個人。第二步驟：選擇行動電話認證，輸入身分證後、點選驗證。第三步驟：選擇電信。輸入手機門號 健保卡號、出生日期、姓名及驗證碼，最後設定一組密碼，都完成後就可按送出，接著電腦螢幕會出現一組QR Code，只要用手機掃瞄進行驗證，掃瞄前關閉WIFI網路開啟4G或5G網路，掃瞄成功後，手機會出現資料核對和同意使用條款的畫面，確認完後按下開始驗證，就可回到電腦確認結果。2. 以勞動保障卡查詢。勞工須親自向勞保局委託之五家金融機構（土地銀行、玉山銀行、台北富邦銀行、台新銀行、第一銀行）申請勞動保障卡，至該發卡銀行之自動櫃員機即可查詢。3. 郵政金融卡查詢。持有中華郵政股份有限公司郵政金融卡（含晶片金融卡或VISA金融卡）之勞工，請本人攜帶身分證、儲金簿、原留印鑑及金融卡到各地郵局辦理並簽署勞保局資料查詢服務同意書，完成申請手續3個工作天後就可在郵局自動櫃員機查詢。4. 臨櫃查詢。勞工親自攜帶國民身分證正本或其他附照片之身分證件正本（如駕照、健保卡、護照、居留證），至勞保局各地辦事處辦理，經確認為勞工本人後，由勞保局人員列印其勞工退休金個人專戶資料。
新制勞退收益創新高！去年大賺4785億 勞工平均分紅3.8萬
根據勞動基金運用局1日公布的2023年勞動基金收益數達7194億元、收益率12.80％，雙雙創下歷年新高，其中攸關分紅的新制勞退基金收益數為4785.6億元、收益率12.60％，也創下史上新高，若以1251萬個有效帳戶試算，平均每名勞工可獲分紅約3萬8254元。勞動部勞動基金運用局副局長劉麗茹回顧，去年受到通貨膨脹、烏俄戰爭、以巴衝突及各國央行利率政策等，造成金融市場數次回跌修正，基金局適時檢視各基金資金狀況及各資產部位布局策略，獲得不錯的收益。劉麗茹透露，台股占整體勞動基金僅有約20％，但去年卻獲得整體46％的收益數、約3309億餘元。展望今年，她說，今年主要央行是否開始降息循環仍捉摸不定，加上烏俄戰爭、以巴衝突仍未平息，又紅海危機對全球供應鏈造成破壞，加上遇到多個主要國家選舉年、金融市場可能紛擾，難免會有震盪起伏。據勞動基金局公告指出，去年整體勞動基金規模達6兆餘元，其中新制勞退規模達3.9兆元、持有股票及受益憑證市值達2400億，也影響台股走向，其中前十大持股依序為台積電（24.73％）、聯發科（3.96％）、廣達（3.92％）、台達電（3.35％）、鴻海（3.13％）、富邦金（2.63％）、中華電（2.12％）、中信金（1.41％）、聯電（1.38％），相較上半年公布多了聯電、但國泰金則消失。基金局提醒，新制勞退基金年度運用收益，由勞保局於每年3月底前辦理前一年度盈虧分配，並揭示於勞工退休金個人專戶，勞工可透過勞保局提供的勞工退休金個人專戶查詢掌握。雖然勞動基金收益創新高，但據勞動部統計，截至1月底為止全台有361家、9106人實施，較1月中旬增加47家、1544人，新增事業單位以製造業為主，也有半導體廠實施，原因多為訂單不穩，勞動部勞動條件及就業平等司副司長王金蓉說，觀察整體行業來看，未見到同一行業大規模實施減班休息情事，推測仍受個別事業經營影響，會持續觀察。
勞動基金去年「大賺7194億」 創歷年新高
勞動基金運用局今（1日）公布整體勞動基金截至112年12月底止規模為6兆349億元，112年全年度累計投資收益為7194億元，收益率12.80％，創歷年新高。若加計受託管理之國民年金保險基金及農民退休基金，總管理規模達6兆5692億元，總收益數為7847億元，收益率為12.90％。而大家所關注的新制勞退基金收益數為4785.6億元，收益率12.60％；勞保基金收益數為1100.9億元，收益率14.44％。勞金局表示，回顧112年全球仍受高漲的通貨膨脹威脅，各主要央行仍持續升息，連帶造成許多歐、美體質不佳之銀行經營危機，引發全球銀行類股股價急劇下跌，嗣因烏俄戰爭未平，又爆發以巴衝突，地緣政治緊張加劇，且面臨各主要央行利率政策是否仍繼續升息等等不確定因素，造成金融市場數次回跌修正，增添基金投資困難。勞金局指出，密切關注金融市場，適時檢視各基金資金狀況及各資產部位之布局策略，於全球金融市場回跌時控制住下檔風險，並布局長期投資部位，以獲取金融市場回升報酬，持續增長經管基金投資收益。勞金局提到，勞動基金為勞工經濟生活保障，以獲取長期穩健收益為投資目標，辦理各項投資以長期、穩健角度，多元分散布局於國內、外股票、債券及另類資產，就長期投資績效來看，整體勞動基金近10年（103~112）平均收益率為5.20％，國保基金近10年（103~112）平均收益率為5.65％，長期投資績效穩健。勞金局強調，將密切掌握全球政經情勢，檢視布局策略、擴建資產池及機動調整投資部位，強化基金運用效率，積極掌握金融市場動向，適時調整投資布局，以提升基金長期投資效益。
新制勞退基金今年前7月大賺逾4千億 每位勞工可分紅3.3萬
勞動部勞動基金運用局上周五（1日）公布最新勞動基金運用績效，其中「新制勞退基金」今年前7月大賺超過4000億元，創歷年來同期新高。以目前有效帳戶約1251萬勞工計算，平均每位勞工有望分紅約3.3萬元。受惠通膨緩解、升息壓力降低，金融市場震盪走升，勞動基金收益也跟著成長。截至今年7月底，新制勞退基金規模達約3.85兆元、收益數4136.1億元，收益率達11.24%，較6月底的3067億元，一個月就大增1069億元，7月收益數也是歷年來同月新高紀錄。回顧去年因全球金融市場股債雙跌，新制勞退基金全年大虧2280.3億元，平均每位勞工虧逾1.8萬元，收益率負6.67%。但今年前7月獲利不但弭平去年虧損、還倒賺1855.8億元；若以目前新制勞退有效帳戶1251萬戶計算，平均每個帳戶可分紅3.3萬元。除了新制勞退基金收益亮眼外，今年前7月舊制勞退基金規模1.55兆元，收益率達13.12%、收益數1124.5億元；勞保基金規模8783億元，收益率12.61%、收益數953.7億元。另包含就業保險基金、勞職保基金等，前七月整體勞動基金收益率11.36%，收益數達6254.2億元，光7月單月收益數就達1544.4億元。勞保局表示，勞退個人專戶分成「累積本金」及「收益」兩部分，本金是歷年提繳的退休金，不會因基金運用虧損而減少；收益是歷年依勞動基金運用局投資的實際收益作分配，在勞工領取退休金時，累積的收益有「保證收益機制」，不會低於以2年定期存款利率所計算的收益。此外，勞保局提醒，新制勞退基金每年3月分配前一年度收益，但實際分配收益金額，仍與勞工個人帳戶內投資年資、累計投資金額等相關。因此每位勞工投入金額及投資年資不同，實際獲得收益數也不同，需至勞工年滿60歲時才可申請領出。
勞動基金收益創新高！上半年大賺6254億元
勞動基金運用局昨天公布7月收益，單月收益數達1544.4億元，今年截至7月底勞動基金評價後收益數為6254.2億元、創下史上累積至同期新高，但8月因股債均跌，獲利可能會回吐。勞動部勞動基金運用局副局長劉麗茹表示，目前初步來看，8月股債指標等全面下滑，但「應該只是暫時休息」，8月獲利會回吐，長期來看整體經濟發展仍是正面，整體來看景氣不像大家認定的硬著陸，可能連軟著陸也不算，僅算遲緩但仍維持成長。近期大陸地產接連爆雷，劉麗茹說，自營部位皆未持有大陸相關商品，但有部分委外被動投資，投資到大陸如恆大、中植系相關地產業，初估約1000萬美金（約3億台幣），但占整體勞動基金比率偏低。展望未來，勞動基金運用局表示，國際貨幣基金於7月25日發布最新的世界經濟展望指出，因為新冠疫情不再視為全球健康風險，供應鏈壓力出現緩解，上調今年全球經濟成長預測值，由4月份的2.8％上修至3％，也警告利率上升雖有助於抑制通貨膨脹，卻會為經濟活動帶來壓力。另外，俄烏戰爭加劇以及極端氣候引發的天災意外衝擊不斷，將使通貨膨脹持續停留在高水位，可能會刺激央行進一步緊縮貨幣政策，使得金融市場面臨持續風險。基金局認為，整體而言，全球通貨膨脹壓力逐漸趨緩，美國經濟數據亦顯示，經濟可望在通膨降溫之際仍保持韌性，然而總體經濟及需求仍相對保守，加上中國大陸進出口持續衰退及金融地產業面臨危機，亦將衝擊經濟復甦力道並為市場埋下隱憂，勞動基金運用局將密切關注全球政經情勢。
勞動基金績效回升！ 3月進帳逾千億 今年首季獲利2190億
勞動節小確幸！勞動基金運用局1日公布最新勞動基金運用報告，截至今年3月底止規模為5兆6654億元，勞動基金收益數則為2190.2億元，收益率4.05%，較2月獲利多出1000.7億元。然而，受到景氣持續低迷及觀光旅遊業未完全恢復，國內減班休息人數達1.5萬人，最新一期再度小幅增加。據統計，新制勞退基金規模為3兆6503億元，收益率3.84%；舊制勞退基金規模為9778億元，收益率4.99%；勞保基金規模為8281億元，收益4.95%。勞金局表示，勞動基金辦理各項投資以長期、穩健投資角度，多元分散布局於國內外股票、債券及另類資產，就長期投資績效來看，整體勞動基金近10年多（2013-2023年3月）平均報酬率為4.49%，國保基金近10年多平均報酬率為4.73%，長期投資績效穩健。不過，展望未來，勞金局表示，近期歐美通貨膨脹雖然有放緩跡象，但各國為對抗通膨積極升息政策，對經濟及金融市場衝擊已逐漸發酵；加上全球地緣政治，美中科技爭端持續等不確定因素影響，增加了金融市場風險，仍須審慎布局各類資產。此外，目前全國實施無薪假共1萬5809人，最新減班休息人數較上期增加861人，分別為支援服務業300多人及製造業271人為大宗。
全球股災持續 勞動基金前8月慘虧逾3200億
全球股災持續蔓延，政府基金操作慘遭滑鐵盧。勞動、國保及退撫三大基金前八月合計鉅額虧損3,856.4億元；由於9月台股跌11.07％，美股四大指數下跌8.84％～13.85％，市場推估，9月虧損至少2,000億元，前九月恐大虧五、六千億元，再寫歷史最慘紀錄。劉麗茹表示，9月29日已再提撥50億元相對報酬的委外資金給投信，目前仍有120億元絕對報酬及100億元相對報酬，合計220億元委外資金未撥款，會視各個基金不同部位、不同策略，審慎考量逢低布局，另還有自營部位可持續逢低加碼台股。台股8月雖小漲，但美股重挫，勞動基金至8月底止，評價後虧損3,204.6億元，收益率負6.2％，8月單月虧損292.2億元，收益率負0.55％，另勞動基金運用局管理的國保基金8月小虧21億元，累計前八月虧損254.8億元，收益率負5.69％。虧損主因今年受到地緣政治、新冠疫情及通貨膨脹等因素衝擊，全球股票及債券市場均大幅下跌所致。勞動基金運用局表示，今年短期績效雖受到市場波及，然以長期投資績效來看，整體勞動基金近十年多（101年～111年8月）平均報酬率4.40％，近五年（106年～111年8月）平均報酬率4.69％，長期投資績效仍穩健。退撫基金8月逆勢繳出小幅獲利4.7億元的成績單，主因自營債市固定收益獲利18.84億元，累計前八月虧損縮減為397億元，收益率負5.52％。退撫基金表示，以110年底為基準日，近三年、近五年之加權平均收益率分別為10.38％、7.55％。
勞動基金前2月又虧損 累計金額高達1516.9億元
勞動基金運用局今（1）日公布2月投資收益為負421.2億元，累計前2月虧損擴大至1,516.9億元，收益率負3.07％。勞動基金運用局表示，整體勞動基金截至2月底止，規模為5兆2,239億元，受到俄羅斯入侵烏克蘭，地緣政治風險加劇，全球金融市場大幅震盪，勞動基金短期績效受到影響，今年截至2月底之評價後收益數為負1,516.9億元，收益率負3.07％。其中，新制勞退基金規模為3兆2,409億元，收益率負3.13％；舊制勞退基金規模為9,591億元，收益率負3.43％；勞保基金規模為8,527億元，收益率負3.16％。此外，受衛福部委託管理的國保基金規模為4,595億元，收益數為負131.1億元，收益率為負2.97％；受農委會委託管理之農退基金規模為39億元，收益數為負0.08億元，收益率負0.24％。運用局指出，2月因為俄羅斯及烏克蘭地緣政治衝突愈演愈烈，使得油價及原物料持續攀升，供應鏈斷鏈風險升高，增添通貨膨脹壓力，面對高通貨膨脹率，美英央行將在貨幣政策方向更為積極，導致全球主要股票及債券金融市場連續2個月全面回檔。運用局再次強調，基金短期運用績效雖受到波及，然以長期投資績效來看，整體勞動基金近10年多（101年至110年2月）平均報酬率為5.25％，近5年（106年至110年2月）平均報酬率則為6.09％，長期投資績效穩健。
全球通膨＋各國升息 1月勞動基金大虧1095億
勞動部昨日公布整體勞動基金損益，截至2022年1月底止規模為5兆1474億元，1月份受到全球通貨膨脹引起各國升息壓力，金融市場震盪下跌影響，投資虧損1095億，未年化收益率為-2.23％，雖然各國陸續展開升息，但隨著經濟景氣復甦，可望推升經濟進一步成長的力量，但俄烏戰爭也增添金融市場的不確定性。勞金局指出，1月份全球通貨膨脹持續升高，美國聯準會升息在即，加上各國疫情依然嚴峻，致使供應鏈瓶頸緊張，復以地緣政治局勢衝突，大幅增加全球金融市場的波動，全球股市紛紛回落，而債券市場也因殖利率走升而下跌。根據勞動部統計，截至今年1月底統計，勞動基金整體規模為5兆1474億元，投資虧損1095.7億，收益率-2.23％。以長期投資績效來看，我國整體勞動基金近10年平均報酬率為5.85％，近5年平均報酬率則為7.09％；國內自營股票投資方面，截至2021年底平均收益率1年為30.55％、3年為31.10％、5年為22.47％、10年為17.71％，優於同期台股23.66％、23.27％、14.51％、9.93％，長期績效表現穩健。勞金局表示，雖然各國陸續展開升息，但隨著經濟景氣復甦，政府及企業的資本支出擴大，世界主要經濟體包括美國及歐盟等，都推出了大規模的全球性基礎建設計畫，可望推升經濟進一步成長的力量，然而俄羅斯與烏克蘭戰爭危機，也增添金融市場的不確定風險。
勞動基金收益達4511億 平均每位新制勞退勞工可獲2.3萬
勞動部勞動基金運用局今天公布去年勞動基金全年收益，去年評價後收益數達4511.1億元、收益率9.65％，其中外界關注攸關收益分配的新制勞退全年收益率達9.66％、2836.8億元，若以可參加收益分配的帳戶數約為1225萬個帳戶試算，平均每名勞工可獲收益分配約達2.3萬元。勞動基金運用局表示，回顧2021年金融市場，隨著各國疫苗施打普及，陸續開放防疫管制措施，加上持續實施財政與貨幣刺激政策，全球經濟從109年的衰退谷底逐步復甦，然而通貨膨脹問題、供應鏈緊繃以及COVID-19新變種新冠病毒持續擴散，使得全球經濟存在高度不確定性。勞動基金秉持長期投資，穩健收益的理念，持續分散布局於全球股票、債券及另類投資等多元資產，近年來受到國際政經因素及疫情影響，金融市場波動幅度持續擴大，勞動基金運用局持續動態調整投資布局，透過全球區域性及金融資產多元化布局之配置比重微調，期望在承擔合理風險下，進而增加投資機會，以增進基金長期穩健之投資收益。勞動基金運用局提及，以長期投資績效來看，整體勞動基金近10年平均報酬率為5.85％，近5年平均報酬率達7.09％，長期績效表現穩定。其中在國內股市投資部位，配置約占整體勞動基金20％，今年度投資報酬率為30.6％，優於同期間台股大盤報酬率的23.66％。勞動基金運用局指出，展望未來，根據世界銀行全球經濟展望報告預測，今年全球經濟成長率由去年6月預測的4.3％放緩至4.1％，並表示由於新冠疫情復發、各國財政刺激政策陸續減少及供應鏈瓶頸依舊無法獲得解決，這些因素均為造成經濟成長放緩的風險。勞動基金運用局表示，整體而言，全球經濟成長持續溫和擴張，帶動企業投資及生產力上升，但各國央行隨著通貨膨脹壓力上升，將通膨風險列為首要考量因素，逐步緊縮貨幣量化寬鬆政策，而經濟刺激措施退場速度，也將影響金融市場走勢。勞動基金運用局將密切掌握全球政經情勢，在既定之資產配置下，審慎布局各類資產並分散風險，以提升基金長期投資效益。勞保局提醒，收益分配並非直接以當年度收益除以個人專戶數作平均分配，由於個別勞工退休金繳納的期間、金額均不相同，其參與基金運用獲得收益的貢獻度也隨之有所差異，因此每位勞工朋友實際分配到的收益並不相同。
勞動基金10月大賺827億 投資收益率21.53％打贏台股大盤
勞動部勞動基金運用局今天（1日）公布勞動基金報告，10月單月獲利827.3億元，截至10月投資收益率為21.53％，優於同期間台股大盤收益率15.31％。勞動基金運用局表示，隨著金融市場回穩，10月單月獲利827億餘元，其中投資在國內股票投資部位，約占整體勞動基金19％。如果以長期投資績效來看，整體勞動基金近10年多平均報酬率為5.21％，近5年多平均報酬率則為6.39％；整體勞動基金評價後收益數為3466.7億元，收益率7.47％。展望未來，勞動基金運用局指出，根據美國聯準會於11月3日公布最新利率決策聲明，將維持基準的聯邦資金利率區間於0至0.25％不變，但將從 11 月開始以每月減少150億美元的速度，逐步終止國庫券和機構抵押擔保證券的購買，計畫在2022 年中完成。整體而言，全球經濟活動持續往正向復甦，利率依舊偏低，市場資金充裕，為金融市場提供支撐，惟國際間存在疫情管控方式及疫苗覆蓋率差異，使得區域間經濟表現迥異。
勞動基金9月虧損破千億 前9月投資收益掉價
受到9月國內外金融局勢波動影響勞動基金運用局今（1）日公布9月收益大幅虧損，一口氣回吐1111億元，累計前9月投資收益掉到2639.45億元，收益率也從前8月的8.15％，掉到前9月的5.71％ 。若加計衛福部委託管理的國保基金及農委會委託管理的農退基金，合計獲利則掉到2892.9億元，9月合計虧損1204.15億元。勞金局表示，整體勞動基金截至9月底止，規模為5兆零6億元，整體勞動基金評價後收益數為2639.4億元，收益率5.71％。其中，大家最關注的新制勞退基金規模為3兆零624億元，收益率5.60％；舊制勞退基金規模為9411億元，收益率6.71％；勞保基金規模為8299億元，收益率6.06％。受衛福部委託管理的國保基金規模為4578億元，收益數為253.4億元，收益率為6.26％；受農業委員會委託管理之農民退休基金規模為20億元，收益數為6917045元，收益率為0.99％。勞金局表示，9月份雖然歐美主要國家放寬防疫管制措施，但在通膨升溫美國將縮減購債、中國大陸恆大地產事件與限電政策等整治措施影響下，金融市場大幅震盪走低，股票及債券市場均呈現下跌。展望未來，根據國際貨幣基金（IMF）於10月12日公布最新世界經濟展望報告顯示，由於供應鏈問題依舊存在、通貨膨脹壓力高漲及新興國家的COVID-19疫情持續蔓延，調降全球今年經濟成長預測，由7月預估的6％下修至5.9％，明年則維持4.9％不變。至於台灣今明兩年的經濟成長率，則由4月預估的4.7％及3％上調至5.9％與3.3％。另美國聯準會（Fed）於10月13日公布9月會議記錄顯示，由於通貨膨脹升溫及經濟走強，可能自11月開始啟動縮減購債，並預估明年底前就會調升基準利率。在國內方面，財政部10月8日公布今年9月出口值為396.5億美元，創歷年單月新高，累計前9月出口值為3240.7億美元，年增率30.7％，財政部並指出新冠變種病毒傳播風險、美中貿易與科技紛爭等不確定因素尚存，中國大陸限電措施也牽動供應鏈運行，惟隨著疫苗接種率漸次提升，主要國家積極推動基礎建設，國際經濟持續穩健向上，加以消費性電子新品陸續上市，中國大陸及歐美年底採購旺季來臨，我國第4季出口可望續呈擴張之勢。勞金局強調，整體而言，全球經濟活動持續往正向復甦，利率依舊偏低，市場資金充裕，為金融市場提供支撐，惟國際間存在疫情管控方式及疫苗覆蓋率差異，使得區域間經濟表現迥異。
「全球經濟成長率」上調至5.6％ 基金局：新興國家疫情發展為變數
據勞動部勞動基金運用局統計，截至今年5月底止整體勞動基金規模為4兆8187億元，單月小賺343億元，勞動基金運用局提及，據世界銀行於6月8日發布最新全球經濟展望報告指出，鑑於已開發國家在疫苗實施接種及大量財政刺激措施之下，主要經濟體快速反彈，故將今年全球經濟成長率由 1 月預測的4.1％上調至5.6％，為1973年以來最佳。據統計指出，4兆8187億元的勞動基金中，新制勞退基金規模為2兆8858億元，舊制勞退基金規模為 9278 億元，勞保基金規模為8395億元，就保基金規模為1406億元，職災保護專款規模為107億元，積欠工資墊償基金規模為143億元。勞動基金運用局指出，歐美主要國家已逐步放寬經濟活動限制，加上持續強力財經政策支持下，有利於全球經濟邁向復甦，然而新興國家疫情發展仍為金融市場重要變數。
勞工「紅包」有望！ 勞動基金虧轉盈大賺4千億
勞工今年分紅有望！原本去（109）年前十月慘賠的勞動、國保及退撫等三大政府基金，拜全球股市11月牛氣沖天之賜大賺2,927億元，逼近3,000億元，改寫歷史單月新高，累計前11月收益數因而同步翻正或獲利激增，合計達2,512億元，一掃之前勞工及公務員擔心退休金縮水的陰霾。由於去年12月全球股市持續飆漲，市場研判，12月三大政府基金獲利約有二、三千億元，全年上看5千億元。其中，光是勞動基金前11月獲利已逾2,400億元，全年可能獲利超過4,000億元，勞工可望分紅，今年「紅包」滿滿。最受關注的勞動基金，去年前11月收益數終於轉正1,983.5億元，收益率為4.62％，等於是11月單月收益衝上2,402.3億元，若加計國保基金，則前11月收益更達2,192.1億元。勞動基金指出，受到疫苗研發進度激勵金融市場回溫，去年截至11月底止，整體勞動基金評價後收益數為1,983.5億元，收益率4.62％。其中，新、舊制勞退、勞保等收益率分別為4.23％、5.41％、5.82％。另受衛福部委託管理之國保年金收益為208.6億元，收益率為5.74％。三大政府基金2020年11月收益。（圖／本報資料照片）拜去年11月全球金融市場回升，股市創高激勵，退撫基金前11月收益衝上320.15億元，收益率5.44％，11月單月大賺逾334億元。勞動基金指出，展望未來，歐洲央行（ECB）去年底決議加碼量化寬鬆（QE）規模5千億歐元，購債期限至少到2022年3月底，並繼續透過再融資操作，提供充裕的流動性，同時表示疫情可能引發更嚴重的經濟挑戰，將2021年經濟成長率（GD）由原估的5％下修至3.9％。美國聯準會（Fed）去年底利率決策會議決定，基準利率維持在0～0.25％及資產購買規模不變，GDP由增長4％上修至增長4.2％，同時表示經濟發展將很大程度取決於新冠病毒的傳播方式，未來幾個月經濟前景仍非常不確定，貨幣政策將持續保持寬鬆。另勞動基金分析，台灣去年11月出口值為319.9億美元、歷年單月次高，累計前11月為3,122.9億美元，年增4.2％，預計第四季，隨著各項新興應用與電子新品備貨之需，加上歐美與大陸節慶採購旺季，我國出口可望延續第三季復甦向上態勢。
這檔基金7202億元 距傳說中破產剩6年
受到疫情衝擊，勞動基金前5月仍虧損2,246.7億元，其中，勞保基金虧損332.3億元，收益率負4.52％，再度讓勞保基金破產議題浮現，而勞保基金規模也因而下滑至7,202億元，較去年底的7,410億元減少208億元。勞保基金破產一直是勞工大眾所關心，據悉，目前勞保超過55歲以上的被保險人約151萬餘人，屬於未來5～10年內將陸續退休的待退族，而距離傳說中的勞保破產年限2026年，只有6年時間，勞保基金投資收益不彰，將更重創勞工信心。勞動基金運用局表示，勞動基金投資今（109）年受到嚴重特殊傳染性肺炎（COVID-19）疫情影響，投資收益大幅下滑，然而近二個月疫情趨緩，投資收益亦逐步回升，整體勞動基金5月單月收益回升707億元；累計前5月仍虧損2,246.7億元，收益率為負5.29％。整體勞動基金截至5月底止，規模為4兆3,428億元，其中，新制勞退基金規模為2兆5,225億元，舊制勞退基金規模為9,401億元，前5月新舊勞退基金合計虧損1,922.2億元，收益率負5.73％。另外，到5月底止，勞保基金規模為7,202億元，前5月虧損332.3億元，收益率負4.52％。儘管如此，但勞保基金收益率負4.52％，仍優於整體勞動基金的負5.29％，算是不幸中的大幸。
勞動基金5月收益707億 仍有2246.7億虧損
新冠肺炎疫情重創全球各產業，勞動基金短期績效也受到衝擊，截至3月底，整體勞動基金一度虧損達4712.5億元、收益率為負11.16％，但隨著4月、5月疫情趨緩，勞動基金5月單月收益達707億，但截至5月底前整體勞動基金收益數仍虧損2246.7億元。至於攸關勞退收益分配的新制勞工退休基金，截至5月底收益數仍虧損1353.7億元、收益率為-5.43％；勞保基金也虧損332.3億元、-4.52％。勞動基金運用局表示，隨著新冠肺炎疫情趨緩，各國逐步重啟經濟活動並紛紛擴大刺激經濟方案，下半年企業及勞動市場可望逐步回溫，促使疫情衝擊下低迷的經濟邁向復甦之路。但未來仍需視全球經濟復甦步伐、是否爆發第二波疫情、疫苗藥物研發進度及美中多重摩擦是否降溫等因素發展，基金局將審慎布局穩健的資產配置，加強風險管控，降低疫情對基金收益衝擊，保障勞工經濟安全與退休生活。