放貸
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詐乾老本2/詐團聯手民間資產公司與地政士 誘騙被害人親簽文件難定罪
近期詐團對於假檢警的詐騙手法再翻新!不但要求被害人辦理自然人憑證,以此確認被害人名下財產,並聯手民間資產管理公司與地政士誘騙被害人,北市一名退休婦人因此損失近2千萬元。該間民間資產管理公司目前仍在正常營運,且主打資產代辦安心迅速,不過由於相關抵押貸款文件均為受害民眾親簽蓋印,儘管檢警知曉民眾遭詐,就算案件被起訴也往往難以將款項追回。據了解,該公司成立於2023年9月,設立於桃園,資本額僅30萬元,但主要經營房屋土地一、二、三胎借款、汽機車借款、銀行與信用貸款等項目,更強調有實體經營店面,為20年經驗的資深專業貸款金融人員,不過記者實際前往該地,卻發現登記的處所外觀與一般民宅幾乎沒有區別,僅有一塊招牌,相關介紹影片也全由AI合成,而其粉絲專頁上還會時不時放出有民眾因資金需求,向其貸款成功的訊息,但簽約背景雜亂,甚至有在車上進行。高雄地檢署2019年偵辦放貸集團,放貸金額超過1億元,但被逮捕的15名嫌犯卻通通被判無罪。(圖/報系資料照)事實上,民間資產管理公司與詐團合作的案件過往並不少見。高雄地檢署2019年就曾偵辦「玉山國際財富管理顧問有限公司」與「玉山資產行銷有限公司」的放貸集團,民眾誤以為該集團為玉山銀行旗下所有,誘騙有資金需求的民眾申辦貸款,總計放貸金額超過1億元,向民眾收取高額服務費,並向民眾收取高利息(每月利息高達30%),最終民眾因付不出高額利息,導致房屋遭到法拍,不法獲利超過1.4億元。檢警2019年獲報後,進行北中南聯合搜索,逮捕15名嫌犯,並對其中6人聲押禁見獲准。案件被起訴後,經長達4年多的審理,高雄地方法院卻對15名嫌疑人通通做出無罪判決。高雄地檢署調查,該公司透過臉書或Line投放廣告,吸引民眾借貸,更向受害民眾鼓吹,只要透過私人借款培養信用條件,就可擁有特殊管道向銀行申貸成功,因此讓民眾誤以為該公司為玉山銀行關係企業,而將房屋抵押借款。檢警破獲誘騙民眾以房申貸的詐騙集團,查扣該集團幹部代步用的5輛雙B名車。(圖/報系資料照)等民眾隨該公司指示辦理完相關程序後,還得向代書事務所繳納一筆高額費用,但之後被害人發現根本沒有向銀行借款成功,也往往因付不出高額利息,房屋遭到抵押法拍。高雄地院審理後表示,儘管被害人聲稱誤以為該公司為玉山銀行關係企業,但實際審視相關合約中,通篇未見「玉山銀行」字樣,該公司也未宣稱自己為玉山銀行或受玉山銀行委託;而被害人在簽立契約書後,也確實有取得民間貸款,並非付出服務費後未取得任何款項,且相關文件等均由被害人親自簽約蓋印,交出相關土地建物權狀等重要文件,認為被害人在了解雙方權利義務後,出於自由判斷而簽立契約,因而對被起訴的15人含負責人在內全數做出無罪判決。
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Fed決議前美股基金寫18個月來最大失血 美股仍創新高
Fed在12日按兵不動並縮減今年降息次數預期,但數據顯示美國通膨持續降溫,刺激標普500和那斯達克等指數當天再創新高。可是投資人在此之前一周態度謹慎和獲利出場,使美股基金創18個月來最大單周淨流出金額。根據倫敦證交所集團(LSEG)資料,截至12日止一周,美股基金淨流出219.3億美元。其中,大型基金淨流出149.4億美元為各類型基金之冠,創2022年12月來最大單周淨流出金額。全市場型、中型和小型等美股基金,分別淨流出23.7億美元、14.3億美元和8.16億美元。但以投資個別產業為主的產業型基金卻淨流入18.5億美元,連續兩周淨流入。其中,科技業基金淨流入達18億美元。避險需求刺激投資人對債券基金需求,讓美國公債基金和貨幣市場基金,各淨流入17.2億美元和200億美元。美國債券基金淨流入48.2億美元。其中,固定收益基金淨流入24.4億美元,為五周來最大淨流入金額。短中期投資級債券基金和參與放貸基金,各淨流入8.41億美元和5.46億美元。全球股票基金淨流出146.7億美元。雖然美股基金大失血,但歐洲和亞洲股票基金,各淨流入44.8億美元和17.4億美元。產業型基金淨流入22億美元,為2月中來最大單周淨流入金額,但醫療保健業基金淨流出5.09億美元。債券基金淨流人約99.7億美元,為連續25周淨流入。其中,公司債基金淨流入24.4億美元。公債基金淨流入21.5億美元。貨幣市場基金淨流入256.5億美元。全球商品基金裡,貴金屬基金淨流入1.27億美元,能源基金淨流出1.53億美元。就新興市場來看,股票基金淨流出5,700萬美元,為六周來首次淨流出。債券基金淨流出10.8億美元。
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三重區驚現砸車槍戰!放貸糾紛引發街頭鬥毆 6嫌遭逮捕1嫌在逃中
新北市三重區18日晚間10時許發生一起驚魂事件,數名男子聚眾砸車並開槍,讓街頭瞬間陷入混亂,警方經過調查監視器,發現共有7名男子涉案,事件起因於放貸糾紛,雙方在社交媒體上互嗆引發衝突,目前已將32歲的主嫌蘇姓男子及其5名共犯查緝到案,僅剩1人在逃。據悉,警方接獲報案稱三重自由街前有砸車事件發生,到達後,警方發現1輛白色賓士轎車被嚴重毀損,前擋風玻璃和後視鏡呈網狀式破裂,車身和引擎蓋凹陷,後視鏡下方還有疑似彈孔的凹痕。幸好,事件中無人受傷,涉案人員已逃離現場。警方調閱監視器發現,案發時有1輛汽車和2部機車到場,共有7名男子涉案,其中4人持球棒和西瓜刀等物品將賓士毀損後逃逸,而車身疑似彈孔的凹痕是其中1名嫌犯持球棒毀損車輛時,不慎開槍所致。查扣開山刀和西瓜刀等證物。(圖/翻攝畫面)循線追查後,警方迅速將涉案的32歲主嫌蘇姓男子,及其共犯6人逮捕到案,包括許姓、林姓、潘姓、胡姓和洪姓等,蘇嫌到案後辯稱,起因是與賓士車發生行車糾紛,所以一怒之下才往砸車報復,而警方深入調查後發現,蘇嫌與賓士車使用者姚姓男子,雙方都是從事放貸工作原本就認識。據了解,蘇嫌妻子還曾在社交媒體上發文嗆聲,指稱對方有前科,雙方因此結怨多次隔空互嗆,警方在此次行動中,除了逮捕6名嫌犯外,還查獲開山刀和西瓜刀等證物;同時,警方在許姓嫌犯到案時,也發現其持有改造手槍1把及子彈1顆,目前槍枝已送往鑑驗殺傷力,目前警方正積極追捕剩餘在逃的1名嫌犯。新北市警方強調,將持續追查本案,對於暴力行為絕不姑息,將全力確保市民安全,警方也呼籲市民遇到糾紛應理性解決,切勿以暴力方式處理,以免觸法。
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東山咖啡、後壁蘭花現身國宴 賴惠員:讓世界看見台南
立委賴惠員呼應準總統賴清德520就職在台南舉辦國宴中,25日特別介紹二項將在國宴中亮相的台南在地特產:東山咖啡、後壁蘭花。賴惠員表示,賴清德的政治路從台南啟程,特別在國宴選用東山咖啡和後壁蘭花,讓世界各國政要、使節欣賞道地的台南,是一件非常特別且有意義的在地行銷,不僅讓世界看見台灣,更讓世界聚焦台南。賴惠員介紹說,被稱為「山間紅鑽」東山咖啡,自日治時期就是獻給天皇的貢品,品質位列世界之巔,讓東山有「台灣咖啡原鄉」的美譽;後壁蘭花更以絕佳的品相暢銷全世界,位於後壁的台灣蘭花生物科技園區,更是全球最大的蝴蝶蘭產業聚落。賴惠員的辦公室擺設了三盆以奈米技術噴上「台、美、日」三國國旗的特色蘭花,她說,建議國宴上可在各國賓客的餐桌上擺放印有他們國旗的蘭花,一定會讓貴賓印象深刻。「我希望家鄉成為世界的焦點,讓全世界都知道,台灣不只台北、高雄,更有一個充滿文化、科技、進步與希望的台南。」賴惠員說,台南作為台灣的文化首都,以各種特殊豐富的文化底蘊聞名於世,值得更多的目光與關注。賴惠員說,在立委第二個任期,她帶著溪北鄉親的期待,身負重任進入財政委員會,用意原本只是推銷選區優質的農特產品。但隨著深入研究,關注的議題也從租賃公司放貸、一直延伸稅法改革等艱深議題;迄今推銷故鄉、讓溪北再度繁榮的初衷從未改變。
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斷不良光電業者銀根 郭國文:不合社會責任就收回
立法委員郭國文22日「世界地球日」當天質詢財政部公股行庫時指出,公股行庫配合政府政策放貸綠能產業,但其中也發生一些亂象。他表示,為了有效管理業者,提出切斷不良光電業者銀根的方法,當場獲得財政部長莊翠雲的肯定,表示將朝郭提出的方向研究。郭國文表示,發展綠能是國家的政策,截至今年3月底,公股行庫針對再生能源融資的授信戶數3萬0932戶,授信餘額1兆8761億;光電戶數860戶,金額480.85億。然而,有業者為了達到量的KPI,卻缺乏執行上的自律,導致漁電共生「假養殖真種電」、非法掩埋、跟興辦計畫不符等問題。郭國文強調,以環境永續為由進行再生能源授信是正確的方向,但不能忽視業者在執行面發生跟社會責任衝突的問題,因此自己已要求經濟部推出監理平台,內容包括光電板對於環境、生態、當地產業影響等數據,預計近期可以上架。郭國文認為,經濟部推出這樣的平台後,應該與公股行庫組成的「ESG大聯盟」串接,讓授信單位可以要求業者說明問題並要求改善,不然可以停止撥款,或是收回款項。對此,莊翠雲認為,這樣的提案非常好,透過公認的評比來落實ESG,會朝這個方向來努力。
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越南最大金融詐欺案!女首富「詐貸近3900億」遭判死刑
越南女首富、萬盛發集團(VTP Goup)董事長68歲的張美蘭(Troung My Lan)11日遭越南法院因涉越南有史以來最大金融詐欺案,詐欺金額高達304兆越南盾(約新台幣3900億台幣),加上賄賂、違反銀行規定及挪用公款等罪名遭判處死刑。根據越南媒體報導,有房產大亨之稱的張美蘭涉及越南最大宗金融詐騙案,也是世界上最大的銀行詐騙案之一,她不僅遭控訴與西貢商業銀行高層合謀外,她更在2012年至2022年的這10年間以詐欺貸款方式安排2500筆貸款,總共詐騙超過1000兆越南盾(約新台幣1.28兆)。而為了要掩飾違法行徑,她更指示下屬賄賂越南央行「越南國家銀行」(State Bank of Vietnam)裡的審計人員。不過截至2023年秋季,約70%的貸款金額被認為是無法追討的,1000兆越南盾占西貢商業銀行在這段期間發放貸款總額的93%,也相當於越南截至2023年9月底的國內生產總額(GDP)的22.6%。張美蘭起初跟著母親在市場銷售化妝品,隨著經濟改革她才開始從地房地產,到了1990年代她已經有了屬於自己的大型酒店及餐廳,到了2011年她已經成為知名商業人士,更獲准將3間資金短缺的銀行合併為西貢商業銀行。根據越南法律規定,任何人在任何一間銀行持有的股份不得超過5%,但張美蘭卻透過空殼公司與代理人的手段,實際上擁有超過90%西貢商業銀行股份,掌權任命自己人擔任經理,指示批准對特定空殼公司的貸款。胡志明市人民法院法官11日表示張美蘭因賄賂、違反銀行規定、挪用公款罪名遭定罪,將張美蘭判處死刑。檢方指出,張美蘭自2019年2月起就命令私人司機從銀行領取巨額現金放在她的豪宅地下室,並在3年中提取108兆越南盾(約新台幣1393億)。這場打貪行動又稱「炙熱熔爐」(blazing furnace),已導致數以百計的政府高階官員及備受關注的企業高層遭起訴或被迫下台。
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詐屋逼命1/為救植物人弟遭詐騙祖師爺騙屋 憨厚保全被榨乾「逼走絕路」
不動產詐欺的手法不斷推陳出新,詐團巧立五花八門的名目誘騙無知民眾,以假買賣及更換金主為由,不停簽、換本票,專對「有殼蝸牛」下手。新北市板橋區55歲林姓保全為籌措植物人弟弟的醫藥費,而不幸誤入44歲劉伊峯所設計的詐騙圈套,無情伎倆讓單純的林男失去房產,事件曝光後,林男也因不堪房產保不住的悲慘命運,悲憤走上絕路。林男平時為人忠厚老實,在社區間是受人愛戴的保全大哥,但因長期負荷植物人弟弟鉅額的醫藥費,林男的經濟狀況也開始急轉直下,甚至也在銀行欠下龐大債務,為了繼續讓弟弟接受治療,無法再向銀行借款的林男只好無奈向嫁出去的女兒求助。主嫌劉伊峯面對家屬質疑仍臉不紅氣不喘的囂張唬爛,甚至強硬喊話「你告我啊。」態度十分跋扈。(圖/讀者提供)2022年10月,女兒碰巧與熟識8年的閨蜜聊到家中情形,閨蜜聽聞後表示,丈夫的多年好友劉伊峯可以提供協助,於是雙方因緣際會的透過閨蜜搭上線,沒想到卻因此意外的讓林家人陷入「詐屋風暴」,掉入萬劫不復的詐騙泥沼中永不復生。劉伊峯先是向林男套關係,並表示有認識的何姓金主可以借出110萬,要求林男需配合以不動產扣押的手法進行借貸上的擔保,以「房屋假買賣」的方式協定林男3年後要以120萬贖回,差價10萬則為借貸利息,3年間則以「租賃契約」來保障林男居住權,林男知悉後不疑有他,便當機立斷的與劉男和何姓金主進行公證,還交出自己的印鑑與帳本給劉男保管。「那天他們以『違約金擔保』的名義,要求我們簽立本票。」保全女兒氣憤指出,公證當天,除了借貸上的110萬本票,劉男還拿出一張220萬的本票對林男誆稱是「違約擔保」,接著再分別拿出100萬、50萬的本票,以三年間的借貸利息為由要求林男簽署,單純的林男以為只是借貸保障,便毫不猶豫的直接簽下本票,成為詐團眼中的待宰肥羊。2個月後,劉伊峯發現林男毫無防備,便又以金主利益喬不攏當藉口,要求林男更換另一位吳姓金主,甚至加簽530萬的鉅額本票,林男當時滿頭問號,質疑本票金額為何在短短2個月內瞬間膨脹,不料,狡詐的劉伊峯急中生智,以稅金名義呼嚨林男,甚至強調,若不簽立新本票,過去舊的本票將會無法拿回,讓單純的林男束手無策之下,才又傻傻的相信劉的詐騙話術。期間,劉伊峯陸續提供林家人不到40幾萬現金,其他金額則聲稱拿去還房貸、銀行債務等,加上介紹人為關係深厚的閨蜜,整件事才讓林家人毫無警覺。一直到2022年底,保全女兒發現父親遲遲無法收到該有的款項,驚覺事有蹊蹺,便與劉伊峯開始協議清償,劉卻直接惱羞,認為林家人違約在先,揚言法院見後,拿著過去所簽立的契約及高額本票向法院申請強制執行,層層的文字遊戲造成無知的林男瞬間失去房產,也失去活下去的動力。整場官司直到2024年判決出爐,林男敗訴後憤而找上媒體求助,整起離譜案情曝光後,劉伊峯「詐屋祖師爺」的身份也慘遭起底。原來,劉是天道盟聯正會成員,過去也曾涉靈骨塔詐欺與房屋放貸等,劣跡斑斑的多項前科讓林家人毛骨悚然,無法置信這輩子會與詐騙集團牽扯不清。不料,保全2年來為了籌措醫藥費四處奔波,甚至因為借貸找金主的事情而搞得焦頭爛額,還莫名背負巨款債務,唯一的房產也慘遭有心人玩弄而不幸被強制執行,造成委屈的林男不堪各方打擊,在今年 3月5日被逼的走上絕路。◎勇敢求救並非弱者,您的痛苦有人願意傾聽,請撥打1995◎如果您覺得痛苦、似乎沒有出路,您並不孤單,請撥打1925
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遭包養網富商控詐財 「酒國昆凌」黑歷史曝光
近日一名台商爆料,他在包養網被一名張姓女子詐財,已向警方報案。而9年前張女曾以「酒國昆凌」名號詐騙富商千萬,3年前也發文控被男友詐騙,如今她的黑歷史也被翻出。本刊曾在2020年報導,張女原姓沈,曾在台中海派酒店上班,花名「保格麗」,因外型神似周杰倫老婆,有「酒國昆凌」的稱號,而她專釣富商加入博弈網站,再跟同夥放貸詐財,被判刑後還是不悔改。張女曾在台中知名海七酒店上班。(圖/黃威彬攝) 判決書指出,張女在2015年被王姓富商包養以每月15萬元包養,而她跟林姓組頭男友勾結,以賭博輸錢為理由,要王男幫她把錢贏回來,怎料4個月就輸2700萬元,之後又說她欠另一人360萬元,如果不幫還債她要下海。不僅如此,張女還找酒店閨密放高利貸給王男,借1800萬元,年利率87%,王男最後報警,而張女否認犯行,辯稱王男缺錢她才借他。最後雙方和解,法院判張女1年徒刑、緩刑2年。張女在2021年在臉書發文,稱自己就是「酒店小昆凌」,她跟男公關交往被詐財,男友稱自己身價上億,但其實很窮,約會都是她花錢,她一年就在男友身上花千萬,還送他40萬的名錶,最後才發現原來自己是小三,而即使她懷孕了,男友也不理不睬。如今,張女又捲入詐騙風波,警方已展開調查,約談張說明。
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他為救植物人弟慘被「騙房祖師爺」榨乾 保全借40萬被迫簽5百萬本票
新北市一名林姓保全為了負擔植物人弟弟的醫藥費,跟放貸公司的劉姓男子借款110萬,事後僅拿到40萬還被逼簽500萬本票,連房子也被設定抵押,存摺、印章和提款卡也被賣給詐騙集團,不過保全事後得知,對方竟是有「騙房祖師爺」稱號的詐欺犯,不但借的錢沒拿到,連帳戶也被管制。 投訴人事後才得知對方是有「騙房祖師爺」之稱的詐欺犯,借的錢沒拿到,連帳戶也慘被管制。(圖/三立新聞網)根據《三立新聞網》引述投訴人女兒的說法,由於叔叔意外成了植物人,父親為了支付龐大的醫藥費向放貸公司借款110萬,沒想到卻是噩夢的開始,「就很難過覺得為什麼,怎麼會做到這樣子」。另外,投訴人林姓保全表示,放款公司耍詐,約定的110萬只給了40萬,而且還另設陷阱誘騙他簽下500多萬元本票,房子也被設定抵押,如今面臨法拍,更可惡的是就連郵局存摺、提款卡、私章疑似還被賣給詐騙集團,林先生因此一度淪為洗錢共犯,等於被狠狠剝了三層皮,「後來又叫我們說,要簽一張220萬的,這是110萬違約所產生的2倍的罰金,330萬是這3年內會產生的利息 」。劉姓主嫌被稱「騙房祖師爺」是天道盟聯正會成員,曾涉及靈骨塔詐欺。(圖/三立新聞網)不過被指控的劉姓男子跟投訴人女兒表示,「我要設定,不管要設定任何東西,任何程序之前我都有跟你爸討論過 」,為了求一線生機,林先生的親友企圖再和放貸公司協商談判,沒想到對方卻是臉不紅氣不喘,大玩合約的文字遊戲,林先生直到所有積蓄被騙光,才驚覺放貸公司竟然是前科累累,有「詐房祖師爺」的黑幫份子。警方查出,劉男是天道盟聯正會成員,過去曾涉及靈骨塔詐欺,也曾擔任過房仲有相關背景,在不少詐欺有殼族中被查出是金主角色。另據知情人士透露,「這個劉XX都自稱天道盟新莊分會寶陽會會長,你跟他講說要貸款,然後他幫你貸款,結果資料給他之後他就人不見了,然後把你房子過戶或者設定,到處騙」,劉男曾在桃園開設資產管理公司,就登記在這處商辦大樓,不過上門求證,已經由另外一家公司進駐。被害人控訴劉嫌鎖定有殼族放款,表面上利息合理,但被害人借款時嫌犯又找公證人簽約進行房產設定,房子抵押給資產公司,回頭要求借款人除了支付利息外,還要支付抵押房屋的租金,才能留住原本的房子,這樣加一加金額等同高利貸,直到無力償還房子遭過戶出售,被害人被剝兩層皮,有人因此陷入傾家蕩產困境,而林先生一家人,如今只能透過法律訟訴討回房屋和公道。CTWANT提醒您:勇敢求救並非弱者,生命一定可以找到出路。透過守門123步驟-1問2應3轉介,你我都可以成為自殺防治守門人。安心專線:1925(依舊愛我)張老師專線:1980生命線專線:1995 反霸凌專線:1953
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日本人妻暈船「台男」被詐騙400萬 她瞞尪偷兼差下海拍AV還債
現今社會人和人之間想搭上關係,靠著社群平台或是交友軟體就可一指搞定,不過卻也衍生出許多跨國網路愛情詐騙案件,在日本,一名從事私人健身教練的人妻,在網路碰到一名自稱來自台灣的鮮肉,藉著與她曖昧互動網戀的機會,設下詐騙溫柔陷阱,誆她前後投資約台幣84萬元之後就人間蒸發。面對沉重的債務的她只好瞞著尪,拍攝高薪的「同人AV」工作,寄藉此「肉償還債」。化名小暮裕子的46歲人妻透露,會踏入色情產業的原因,是她去年1月被一名自稱來自「台灣」的男網友丹尼爾私訊她,自此她也踏上「不歸路」。(圖/翻攝自X)根據日本新潮社的新聞網站《每日新潮》報導,來自秋田縣、化名小暮裕子的46歲人妻透露,會踏入色情產業的原因,是她去年1月被一名自稱來自「台灣」的男網友丹尼爾私訊她,自此她也踏上「不歸路」。報導稱,小暮裕子平時經營一家私人健身房,雖已46歲,但因教練工作讓她維持姣好身段、風韻猶存,她也常在IG放上健身美照作為宣傳,跟他搭上線的丹尼爾,一開始總是謙恭有禮詢問運動相關問題,隨後稱讚她貌美身材好,由於她已長年與老公沒有性生活,於是逐漸被對方灌迷湯。丹尼爾自稱是一名投資家,除了態度彬彬有禮,還會說日語,隨著兩人持續交流,她逐漸對這名男子產生好感。丹尼爾接著提出投資建議,並給小暮裕子自己的LINE帳號和一個用於外匯投資的銀行帳號,小暮裕子起初半信半疑匯款1萬日圓作為試水,之後丹尼爾聲稱該筆款項在三天內獲得了十倍的利潤,變成10萬日圓。從那時刻起,丹尼爾的態度變得更加親暱,開始傳些「老婆」、「我愛妳」等甜言蜜語。過了1週後,丹尼爾聲稱有一波賺頭,要裕子匯款至少400萬日圓,可以獲利3千萬日圓,約634萬元新台幣。在丹尼爾的哄騙下,裕子挪用2日圓積蓄、另外200萬向放貸業者借款,把400萬日圓匯過去後,丹尼爾就人間蒸發,Line將她封鎖、IG帳號消失。這時小暮裕子才發現自己被騙了,她向老公坦承並到警局報案後,警方表示錢已經很難要回來。丈夫雖然很震驚,但沒有生氣,只是要她努力還錢,為了盡快償還債務,她開始在網路上找高薪副業或兼差,原本考慮從事風俗業,但害怕染病,AV女優又要簽約露臉,於是她只好選擇拍可以不露臉、1支能賺10萬日圓,約2.1萬元新台幣的「同人AV」。小暮裕子表示,目前已進行3至4次拍攝,賺來的錢全拿去還債。她表示,雖然愧對家人、老公,但也只能偷偷繼續拍攝,目前距離還完債務還有很長的路要走,但為了度過這次危機,只能做出這樣的犧牲。日網社群X上常可見徵求「同人AV」演出者資訊。(圖/翻攝自X)
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台積電工程師改行狂削65億 爽擁「7期豪宅+5名車」住處藏千萬現金
台積電離職工程師林怡先2019年在台中成立翔勝不動產投資公司,以放貸予有資金需求之中小企業為業,提供每月1%利息之投資方案(即年利率12%),吸引投資人投資,不料林男等人未將非法吸金款項放貸企業,竟用以購買臺中七期豪宅、名車、名牌包,不法所得超過65億元,直到無法支付利息,犯行才曝光。法務部調查局雲林縣調查站報請臺灣臺中地方檢察署王亮欽檢察官指揮,與調查局臺中市調查處、臺中市政府警察局刑事警察大隊打詐中心、科偵隊等單位共同組成專案小組,於112年12月間動員50餘人,搜索翔勝公司及公司實際負責人林怡先等住居所共24處,現場查扣現金新臺幣1200萬餘元、賓士車、特斯拉等名車計5台、愛瑪仕、香奈兒、迪奧等名牌包及帳冊證物一批,並約談負責人林男及業務主管等10餘人到案說明。經檢察官複訊後,林男遭聲請羈押獲准,其他主管分別以5萬元、10萬元、15萬元、20萬元及30萬元不等之金額交保,均限制出境;另為保全犯罪所得之追徵,乃向法院聲請裁定扣押負責人林男名下房產獲准,價值總計6,038萬6,284元。專案小組深入調查發現,林男等人自108年至112年間對外向不特定多數人宣稱,翔勝公司以放貸予有資金需求之中小企業為業,賺取每月3.75%至4.5%之利息,故提供每月1%利息之投資方案(即年利率12%),吸引投資人投資,投資人得以5萬元為1單位入金,保證投資每單位每月可定期獲利1%之利息。林男等人為取信投資人,並開立「翔勝不動產投資有限公司專用本票」交付予投資人,藉以招攬投資,詎林男等人實際上並未將非法吸金款項放貸企業,竟用以購買臺中七期豪宅、名車、名牌包,並發放佣金及利息予各組業務與投資人,嗣因無法支付投資人利息後,犯行始告曝光,投資人紛紛於LINE組成自救群組仍追討無門。檢警查出,林男等人以此方式非法吸金及詐欺犯行逾65億餘元,涉嫌違反銀行法第29條第1項、第29條之1規定,並觸犯同法第125條第1項、刑法第339條之4條第1項第2款、組織犯罪防制條例第3條第1項及洗錢防制法第14條第1項等罪嫌。調查局強調,今後將持續掃蕩打擊非法吸金及詐欺犯罪,共創健全繁榮之投資環境。國人須認知應經由正當合法管道進行投資理財,對於強調保證獲利、高報酬之投資方案須謹慎投資,切勿輕信不法分子之投資話術,且呼籲受害之投資民眾踴躍向調查局報案指證。
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詐騙吸金5年逾65億!買豪宅名車生活豪奢 主嫌遭收押禁見
調查局雲林縣調查站獲報,指以林姓男子為首的詐騙集團,假藉放貸中小企業名義,保證年利率12%,對外招攬投資,估計5年吸金逾65億元,被害人逾4000人,而林男卻用贓款購買台中七期豪宅、名車,生活豪奢,雲林縣站將林男等人移送台中地檢署偵辦,檢方聲押禁見林男獲准,林男名下6000多萬元房產亦遭扣押,全案擴大偵辦中。檢調查出,林男等人自5年前對外宣稱,以放貸給有資金需求的中小企業為業,賺取每月3.75%至4.5%利息,可提供每月1%利息投資方案,即年利率12%,每投資單位為5萬元,保證投資每月可定期獲利1%利息。林男為取信投資人,還以不動產投資公司名義開立本票給投資人,但事實上林男並未將投資款項作為放貸企業之用,而是用來購買台中七期豪宅、名車、名牌包,以及發放佣金及利息給業務員與投資人,最後資金因挖東牆補西牆,無力再支付投資人利息,投資人始知受騙,紛紛於LINE組成自救群組,並向雲林縣調查站檢舉。雲林縣站成立專案小組,報請台中地檢署檢察官王亮欽指揮偵辦,去年12月間動員50餘人,搜索林男等住居所共24處,並約談林男及業務主管多人,查扣現金1200萬餘元、賓士車、特斯拉等名車共5台,另有愛瑪仕、香奈兒、迪奧等名牌包及帳冊證物一批。檢察官複訊後,認為林男等人涉嫌違反《銀行法》、《刑法》詐欺罪、《組織犯罪防制條例》嫌疑重大,且吸金金額及被害人數龐大,有逃亡、串證之虞,向法院聲請羈押禁見林男獲准,其他主管分別以5萬至30萬元不等金額交保,均限制出境;檢察官另向法院聲請裁定扣押林男名下價值6038萬6284元的房產獲准。
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美國經濟Q4放緩 分析師警告:市場恐動盪
由於長期較高的利率抑制了支出,造成美國經濟於第四季放緩,頂尖避險基金、資產管理公司Point72的分析師Sophia Drossos日前受訪時表示,投資者應做好動盪的準備,她預計美國GDP將大幅放緩,市場可能會進入一段波動期,將引發一些衰退的擔憂。隨著近期一系列經濟數據,從通膨低於預期到零售銷售疲軟,都讓投資者認為聯準會已經結束了加息,華爾街多頭紛紛加入「一切都在上漲」的行列。美國債券收益率從10月的高點下跌,推動美股上漲,標普500指數更上升至去年8月以來的最高水平。不過,Point72公司預計美國經濟不會出現衰退,該公司本月將其對第四季GDP增速的預期上調至1.5%,這比經濟學家共識預期的0.7%更加樂觀。截至9月底,美國前三季GDP增長4.9%。Drossos指出,收益率的下降並沒有真正改變商業、工業和消費貸款的放貸水平。更高的利率正打擊消費者的信心,根據美國密西根大學11月公布的數據顯示,消費者的長期通膨預期維持在2011年以來高點、短期通膨預期則創8個月新高。美國信用卡拖欠率上升也給家庭帶來了痛苦。若就業市場大幅降溫,且消費惡化程度超過預期,Drossos表示,她對經濟增速的預期可能會下調。
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最會賺錢央行3/「台灣住宅已變成準金融商品」 房市專家:低利率熱錢助長炒房
「台灣現在已經是當住宅變成一個準金融商品」「央行不敢升息很多,到底是不是怕房市大跌?影響金融秩序?」景文科技大學財務金融系副教授章定煊說,「我想,楊總裁應該都知道!」中華經濟研究院國際所研究員王儷容提出近日一份學術研究指出,「利率下降1%,對短中期房價有顯著提高,長期則影響不明顯」。對於把房價高、低薪、貧富差距大的社會問題,推給央行的「雙低扭曲政策」,CTWANT採訪多名學者專家都認為「過於單一性苛責」「不公平」,但一致認為,房價居高不下與貨幣政策過於寬鬆有關。章定煊說,我國貨幣政策過於寬鬆,但又不像歐美等有強大的債券市場,以致熱錢無處可去,流入房市、股市等,「房地產」就被當成債券型的金融商品「炒房」,政府要靠稅務等打房措施恐怕難除病根,這已經和住宅函數、所得人口的基本剛性需求脫節。升息會不會動搖房市?中華民國不動產仲介公會全國聯合會榮譽理事長李同榮斬釘截鐵地說,「升息初期往往是經濟景氣熱絡時候,因此不會影響房市,中期就會影響到經濟,升息末期就會直接影響房市」。依據央行法,央行工作目標「重中之重」是協助我國經濟之發展,只是台灣這些年國人深感房價炒高、低薪等社會問題加劇,亟需政府儘快找到解方。(圖/黃鵬杰攝)依臺灣銀行揭示2023年11月24日的基準利率3.119%,基本放款利率是基準利率+2.14%來看;再看信義房價指數自2003年迄今走勢,雙北等七個都會區,房價季指數從平均39持續上升,雖2015年至2019年間漲幅放緩,但2020年起重新走高,今年第三季來到149.82,二十年來成長74%。李同榮還說,疫情後,2022年3月首度提高利率升息1碼,連續五季至2023年3月共升息3碼(1碼是0.25個百分點),房市仍是充滿資金,其中還有台商資金回流,這波升息對豪宅高價房影響有限,反而讓中低房價高漲,國人對買不起房更有感。利息調整的源頭是央行每季公布的「重貼現利率」,「這涉及到1年期定存利率、房貸利率」,一名經濟學家跟CTWANT記者說,「央行若在每季週四會後宣布提高重貼現利率,銀行就會在隔周一跟著提高1年期定存利率」「房貸利率就是會跟著1年期定存利率走」。美國央行暴力升息後,房貸利率從3.3%提高到7.7%,「不過,9成的美國房貸戶是選擇固定利率的,也就是受到升息的衝擊有限。」這位經濟學家繼續分析說,「我國房貸戶若是選擇浮動式利率,受到升息影響就變大,繳房貸壓力就增加。」美國聯準會FED(美國央行)從2022年起迄今升息共11次,累積升息21碼(525bp),利率來到5.25%~5.50%區間,台灣央行則共升息3碼。(圖/劉耿豪攝)李同榮進一步分析,低利率導致高房價,但若升息幅度增高,讓一般民眾對房貸利率負擔更有感,這與國人所得分配不均,跟產業發展不平衡有關,「台灣產業集中在高科技業,但我們是國際觀光島,一般服務業、餐飲業、觀光業等的薪資偏低,因此房價所得比就偏高,高房價與低所得雙重影響年輕人購屋能力」。依金管會統計,截至2023年9月底,國銀不動產放款占比平均比率續升至26.75%、月增0.28%,創下近一年新高,對於不動產資金集中度情況,立委郭國文指出,儘管央行實施5波信用管制,不動產放貸集中度仍比沒有信用管制時高,「我質疑管制手段需不夠多元,央行總裁卻不願面對此問題,導致目前信用管制的成效仍不顯著。」「民眾有感的通膨與官方通膨好像還是有個gap(代溝)」,「到底要如何調整,市場可以自由經濟化一些」,受訪的專家學者期待新政府有新作為。
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收現金太LOW!中國銀行前行長層層掩蓋 16年收賄近50億
目前有消息指出,中國中信銀行股份有限公司原黨委副書記、行長孫德順因涉嫌收賄近人民幣10億元,於10日遭判死刑、緩期2年執行,並沒收個人全部財產。報導中也提到,孫德順過往以「不收現金賄賂」聞名,他設置三層影子公司制度,用各種金融手段來完成賄款的收受,其專業化的手法與複雜的程度,也讓辦案人員大為吃驚。根據中國媒體報導指出,孫德順是目前中國金融界中唯一一個從基層行員,一步步做到國有銀行總行行長的幹部,業務能力著實突出。而他為了謀取私利,多次利用職權大放貸款給房地產業者,甚至與多間房地產公司的老闆往來密切,而為了爭取更多貸款的額度,不少房地產業者也選擇賄賂的方式,希望獲得孫德順的同意。報導中也提到,相較於其他官員喜歡收受現金賄款,一方面出手方便,二方面又沒有紀錄。孫德順本人則是十分厭惡現金賄款,認為太過簡單粗暴。他為了順利收受廠商給予的賄款,他找來幾名部下,分別開設2家投資平臺公司。之後這兩家公司又在底下設置了十多家項目公司作為第二層掩蓋,而項目子公司與行賄企業又分別各自成立第三層子公司,行賄企業就用子公司的名義與孫德順項目子公司的「子公司」進行「投資」或是「投資項目」的購買,而這投資款項就這樣循線慢慢進入到孫德順的口袋。報導中也提到,一家爆發能源危機的能源企業曾於2014年底向銀行申請貸款,而在孫德順的操作下,這間公司順利地獲得人民幣40億元的貸款,而孫德順的公司則實際獲利超過1億人民幣。之後,整起事件東窗事發,孫德順於2020年3月遭開除黨籍,2022年2月在濟南中院公開開庭審理。法院查明,2003年至2019年,孫德順先後利用擔任工商銀行北京市分行副行長,交通銀行北京市分行行長,中信銀行副行長、行長等職務上的便利,為有關企業在獲取貸款等事項上提供幫助,非法收受財物摺合人民幣9.795億餘元。之後法院於10日進行宣判,有鑑於孫德順歸案後如實陳述,並且積極配合退回贓款,因此雖判處死刑,但同時也決定緩期2年執行。這2年中,如孫德順不再觸犯任何法律,將可降為無期徒刑,過程中如有大功,則可降為有期徒刑。