挪用款項
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挪用客戶430萬！中年女銀行員失婚跑外送月還1萬 預計66年還清
台北市士林區國泰世華蘭雅分行陳姓女行員，因投資股票、期貨遭套牢，竟挪用客戶共430萬餘元，更害公司被裁罰800萬，事情曝光後。她吃上官司丟掉工作，婚姻也隨之破裂。士林地院31日開庭，陳女坦承認罪，哽咽訴說每天花12小時跑外送，努力與被害人、公司達成和解，並承諾每月償還1萬，預計需要花66年才能把債還清。據《ETtoday新聞雲》報導，現年40歲的陳女在2019年至2023年6月間任職銀行行員，卻在2022年12月間至2023年6月間因股票被套牢又得繳期貨保證金，不僅盜蓋客戶印鑑取款，甚利用權限將親阿姨、鄰居的存摺磁條重建在自己存摺，違規盜領款項，前後得手430萬5136元，事後回補124萬2535元。全案事發於2023年6月，當時國泰世華銀行沈姓客戶發現自己存款疑似被盜取，通報後國泰世華進行內部稽查，才發現陳女利用客戶繳稅、勞健保機會，以72次不法手段得手430萬餘元，遭檢方依行使偽造私文書、銀行職員背信等罪起訴，同時建請法院審酌陳女自白，且已繳回部分犯罪所得，其餘達成分期還款協議，列入量刑考量。國泰世華2024年2月發佈新聞稿指出，第一時間主動清查可能受影響的客戶，並向主管機關通報，且解僱陳姓女櫃員，全案依法函送士林地檢署。然而金管會認定國泰世華未落實執行磁條重建覆核機制、未落實執行代收稅款章戳保管、代收信用卡款作業程序，及未確實督導員工遵守行為準則，顯示銀行未能執行內控，懲處800萬元。士林地院31日開庭，陳女在法庭上表示，已經與6名被害客戶達成調解，從2023年10月起每月償還5000元，預計到123年10月能將124萬2535元償還完畢。至於害公司被金管會裁罰的800萬，也會在118年10月起以每月1萬還款，若款項順利還完得花大約66年8個月。陳女向審判長表示，自己的犯案動機，起因於家中經濟困境，本來想靠投資股票、期貨改善生活，不料卻被套牢，只好挪用客戶的錢補期貨保證金，否則將面臨被被券商「斷頭」的風險。陳女在法庭上表示，自己真的很有誠意想要還錢，每天無論風雨烈日都花12小時在跑外送。她陳述自己當外送員月收入大約在5到6萬元，只是還得撫養年邁父母、祖父母以及2名孩子，尤其事情曝光後丈夫已與她結束婚姻，雖同住一個屋簷下，但她仍是孩子們主要的照顧者。其辯護律師指出，被告案發當時經濟不好，種種原因下一時失慮，希望能給予緩刑宣告；國泰銀行代理人張炳煌表示，對於量刑沒有意見，依法判決。全案辯論終結，定於8月14日宣判。
侵占學生會費68萬還扯謊被偷 暨南大學前學生會長被退學了
國立暨南國際大學方姓前學生會長涉嫌侵占挪用學生會費，金額更高達68萬元，還一度在新舊會長交接時謊稱學生會費68萬元遭竊，直到新任學生會追查提告，他才坦承犯行。儘管去年11月已全數歸還挪用款項，案件仍在司法程序中，校方認定此舉嚴重敗壞校譽，對方姓前學生會長做出退學處分。去年6月，暨南大學第17屆、18屆新舊任學生會進行財產清點交接，新任幹部在接手後意外發現學生會費竟然短缺了68萬元，這驚人的缺口迅速引起他們的關注和調查；方姓前會長當時以舉辦演唱會等活動的名義，聲稱需要提取相應的經費並宣稱從郵局領錢後，將資金放置於機車置物箱，結果卻不幸遭到竊盜。新任學生會不採信並向警方報案，方姓前會長才坦承挪用公款，他發聲明表示這筆錢是個人挪用款項，很抱歉一時糊塗做錯事，並向同學們、學生會及師長致歉。這筆款項在去年11月已經全數歸還完畢，但最近網路上流傳一份暨南國際大學的公文，公告日期為1月5日，內容為學生退學懲處案。文件中未詳細點明學生姓名，指控其涉及侵占學生會費，情節嚴重，影響校譽，因此學校作出即刻退學的決定。據了解，學校於去年12月28日召開學生奬懲委員會，使得此案成為學校歷史上首例因侵占會費而被迫退學的案例，而這份公告引起網友和學生的廣泛討論，不少人紛紛猜測涉事學生是否為方姓前會長。對此，校方昨（9）日證實其身分就是方姓前會長，並表示，學校尊重學生自治，但當學生自治團體中個別成員的行為影響公共利益時，學校將依據正當程序進行處置，以確保其他學生的權益不受損害。被處分的學生可在30日內向學校學生申訴評議委員會提出申訴，以爭取合理的救濟措施，也確保每位學生都能享有公正公平的對待；據了解，檢察官表達希望方姓前會長能夠與學生會達成和解的意願，截至目前為止，雙方尚未達成協議，司法程序仍持續進行中，待進一步發展。
驚！竟是兒子發現83歲老爸被理專ATM提款上百次 金管會重罰銀行1千萬
金管會銀行局今天（27日）表示，中信金控（2891）旗下子公司中國信託銀行中台南分行前理財專員，長達約6年6個月期間，挪用83歲老先生等3位家族客戶款項約4381萬元，包括一名高齡客戶之外，還保管客戶金融卡、持有客戶網路銀行帳號、密碼等，其中還在二年內ATM提款100多次，皆屬重大缺失，予以裁罰1000萬元；金管會也已清查該理專的300多名客戶。中信銀行甫於5月30日遭開罰2千萬元，主要是因為有三名行員（當時為一名前行員、兩名行員）於110年7月至112年5月期間，辦理客戶臨櫃申請調高網路銀行轉帳及ATM提領日限額之案件，案關帳戶調高限額後有短期內遭設定為警示或衍生管制帳戶之異常情事，涉嫌勾結詐騙集團，金管會對此要求提出改善計畫，並檢討總行就未完善建立內部控制制度所涉相關人員責任。金管會表示，由於老先生孩子不在身邊，信任理專而將金融卡、網路銀行密碼等交與保管與管理，待次子發現父親帳戶有超過百次的ATM提款，遂進一步洽詢銀行後才驚覺理專涉及挪用款項等，包括ATM提款1400多萬元、挪用代繳美元保單97萬元、網銀100多萬元，短期交易多筆保單和基金損失2000多萬元等，總計損失4381萬元。中信銀行中台南分行前理專劉員由於客戶自105年1月至111年7月間，保管客戶金融卡、持有客戶網路銀行帳號及相關密碼，代為ATM領現或代網路銀行轉帳後挪用款項，且與客戶私下資金往來，並推介客戶短期間進行多筆交易或代客戶辦理網路銀行交易致客戶損失。違規行為時間約6年6個月，受影響客戶數3位(包括1位高齡客戶)，挪用款項及客戶損失金額合計約4381萬元，顯示該行就洗錢防制之存款帳戶或交易持續監控涉有缺失，且未完善建立及未確實執行內部控制制度。金管會表示，理專異常行為風險之降低，除仰賴相關防弊措施外，仍有賴良好企業文化之形塑及完善道德行為規範之建構，並再次呼籲民眾，不要私下交付金融卡、網路銀行帳號及相關密碼予理專保管或代為交易，或依理專指示將款項匯入他人帳戶，並應定期檢視對帳單，以維護自身權益。由於金管會祭出提高檢舉案獎金之後，陸續收到此類的相關案件，金管會強調，將持續督促金融機構董事會及經營管理階層重視誠信文化，強化客戶對理專不當行為之認知及宣導，使相關制度能即時有效落實。
金融業變乖了！今年吞2.5億罰款四年新低 二種缺失罰最兇
金融業變乖、更緊繃了，今年罰鍰特別少！金管會公布今年金融業裁罰狀況，據統計至2022年12月29日止，銀行、證券期貨（含上市櫃公司）、保險等三業總共吃311張罰單、罰鍰金額達2億5,270萬元、下探四年新低，也僅達成今年全年預算目標2億9,136億元的86.7％，達成率跌破9成，較前低2011年達成率87.3％還更低，恐創史上新低。檢視今年大單還是銀行局所開，主要重罰大股東干政和整肅理專A錢歪風。為何今年有理專A錢、銀行當機出包頻頻，罰鍰卻變少？金管會分析，主要是理專十誡上路後成效漸顯，業者加強內稽內控，且銀行法129條第7款的罰度從1千萬元拉高到5千萬元，若理專A錢情節嚴重且發生在新法實施之後，罰鍰金額將拉高，也發生赫阻之效。理專A錢裁罰案從四年前的8件逐年銳減，2022年理專A錢案大減、罰鍰自然降低。另外，今年較沒有大型弊案，也是罰鍰較少之因。就各局開罰狀況來看，銀行局今年共開出20張罰單，共罰1億912萬元，件數比去年同期多七件，但金額少377萬元、年減0.34％，前三大苦主為開發金被罰2,000萬元、永豐銀理專不當銷售挨罰1,800萬元、台灣銀行理專挪用款項遭罰1,400萬元。顯示金管會今年監理重點放在嚴懲大股東干政和整肅理專A錢歪風，保障消費者權益。金管會近年緊盯金控大股東干政，繼新光金、開發金後，金管會透露目前也在檢視其他金控，農曆年後恐再開罰。金管會主委黃天牧近日財委會中也表示，針對金控大股東干政，將透過「修法與金檢」兩方式強化，修法草案預計明年上半年出爐。在證券期貨投信部分，共37件、開罰2,266萬元，金額年減4成，因去年檢查局有去查核期貨商、有較多罰鍰，但今年沒有，導致期貨商罰鍰金額年減近7成最高，另上市櫃今年罰單達189件、4,322萬元，不管是件數還是罰款金額也都較去年少。保險業合計全年罰單65張、罰鍰7,770萬元，金額年減32.43％，主因是今年不如去年有單筆特別高的罰單。
無法究責影子董事 鍾佳濱要求金管會盤點法規
近年銀行理專A錢事件頻傳，因此金管會將研議針對高階經理人強化問責制度，立委鍾佳濱今（21）日在立法院財政委員會質詢指出，若金融機構大股東以「影子董事」操控董事執行職務，即便提高裁罰強度，影子董事還是無法被課責，因此要求金管會盤點主管法規，針對影子董事的課責制度提出修法評估報告。鍾佳濱指出，據金管會統計，近五年因銀行理專挪用款項累積裁罰達24件共2億多，但他認為，金管會所開出的高額罰款僅懲罰公司，最後是由全體股東承擔；且即便目前金管會可依《銀行法》第61條之1第2、6、7款規定，命令違規銀行停止部分業務，或將特定經理人、職員、董事停職，但這些措施對於根本不具職位，卻實際指揮現任董事，操控公司經營的影子董事處罰效果有限。「除了處罰負責人外，也應想辦法問責『影子董事』。」鍾佳濱舉新光人壽公司前董座吳東進為例，即便金管會將吳東進停職，後續其仍以影子董事的身分操控公司，即便將接任的董事長停職，也無法解決問題，只會陷入無限循環，因此他要求金管會應盤點主管法規，提供修法評估報告，才能杜絕這些金融亂象。金管會主委黃天牧承諾，已針對相關公司治理問題進行檢討，正在研議修法，預計年底前會提出。鍾佳濱表示，過去他也曾質詢主張若保險業務員違規，公司最高負責人有監督疏失，主管機關可要求負責人強制接受講習。保險局長施瓊華則回覆，已請保發中心規劃，初步評估現行法規即可執行。
記帳員代李鵠餅店報稅A走2689萬元 連法官都看不下去
知名的基隆市李鵠餅店委由記帳及報稅代理業務人事務所余姓女子申報營業稅及所得稅，余女卻做假資料挪用款項，害餅店被國稅局追討欠稅；台灣高等法院斥責余女貪得無厭，依侵占等罪將她判囚5年，沒收犯罪所得。判決指出，2013年起余女向李鵠餅店收取營業稅、營利事業所得稅及李鵠餅店負責人的綜合所得稅後，只繳納部分金額將「差額」挪為己用，致李鵠餅店遭國稅局追繳積欠的稅款及裁處罰鍰。高院認為余女受任為李鵠餅店申報營業稅，每次均得請領2萬元記帳費，報酬不菲，仍不顧李鵠餅店可能遭追繳營業稅、裁處罰鍰甚或停止營業所受之損害擅自短報，將差額挪為己用，她的行為貪得無厭，將她重判5年。
民進黨桃園市黨部主委 代理跆協理事長遭控背信
跆拳道協會前理事長吳兩平日前遭協會正式罷免，即將面臨改選前夕，目前的代理理事長、民進黨桃園市黨部主委張火爐，今天早上又被現任跆協監事、「體育監督聯盟」祕書長趙安華至北檢按鈴告發，他認為張火爐在去年監事會議前，未積極處理吳兩平任內的協會爛帳，涉及背信，因而具狀告發。趙安華並同時發布聲明揭露跆協爭鬥內幕。現任跆協監事、「體育監督聯盟」祕書長趙安華今早至北檢按鈴告發代理理事 長張火爐涉嫌背信。（圖／讀者提供）根據了解，中華民國跆拳道協會今年10月26日召開理事會，與會理事投票通過罷免現任理事長吳兩平，創下首位奧亞運特定體育團體理事長遭罷免成功事例，而副理事長張火爐11月8日帶領理、監事赴跆協辦公室接管，暫時代理理事長一職至16日選出新任理事長止。趙安華表示，去年6月跆協在召開臨時監事會議前，他掌握吳兩平上任半年，讓跆協透支千餘萬元，帳目不清的事證，認為吳及余姓祕書長應分別賠償跆協900萬、200萬元，並自行辭職下台，張火爐邀他及吳、余等人共同商議處理事宜。其中余願賠償溢領10萬差旅費並辭職，但張火爐表示不用賠，吳則否認並不願辭職。趙安華稱，張當場裁示余的請辭，吳則將400萬周轉金入帳沖銷即可，並請他不要於監事會議上追究此事，他認為張當時擔任協會副理事長，竟未依職權追究協會疑遭挪用款項，涉嫌背信，因此向地檢署告發。由於跆協理事長改選在即，內部紛爭不斷，謠言四起，趙安華對此特別撰發聲明稿表示，今年4月，中華跆協理事林德昭、監事主席劉貴雄為威脅打擊理事長吳兩平，特地三顧茅廬請託他充當打手進入協會查帳，終達罷免吳兩平之目的。趙安華說，吳兩平8月22日於跆拳道群組貼文揭露劉貴雄等人密商讓張火爐先代替理事長，今張火爐果真順利代理中華跆協理事長，導致他勇於揭弊最大受益者竟是張火爐？他不就該算是張火爐、林德昭、劉貴雄的御用打手？趙安華強調，他揭弊從來對事不對人，一輩子不曾當過任何人的打手，他與跆拳道全無淵源，自揭弊跆協以來所有佐證資料絕對真實禁得起檢驗，請近日惡意抹黑造謠者還原事實、面對真相，自己做的事就自己承擔，即刻停止烏賊抹黑選舉伎倆，勿再栽贓嫁禍、混淆視聽！讓跆拳道這場選舉公平競爭及進行，更讓台灣跆拳道能有一個浴火重生機會！
入獄2年申請假釋遭駁回 孫道存又因挪用公款被起訴
微風廣場董娘孫芸芸的父親、太平洋電信電纜公司前董事長孫道存，因掏空太電案遭判刑3年定讞，入監服刑近2年，日前申請假釋遭駁回，今日又因涉嫌挪用1000多萬的基金會公款案，被台北地檢署依侵占罪起訴。纏訟13年的太平洋電信電纜掏空案，孫道存因偽造文書判刑3年，入獄近2年的他，因表現良好，去年6月轉到八德外役監，被分配到園藝隊當園丁，且與頂新魏應充為獄友，日前他申請假釋，矯正署在審酌「犯行情節」、「犯後表現」及「再犯風險」等面向後，將申請案駁回，想不到今日又因基金會公款案，被台北地檢署依侵占罪起訴。據了解，孫道存欠稅1.2億元，法務部行政執行署新北分署向新北地院聲請管收獲准，孫道存隨即在2小時內繳清欠款，使檢調懷疑金錢來源，檢方查出孫涉嫌挪用太平洋網球發展、孫法民文教基金會公款，於是在6月18日提訊孫釐清案情，他坦承挪用款項用以周轉私人財務需求，今被依侵占罪起訴。
逃過追訴期 前立委王志雄小三王修昭免訴
【記者／謝中凡】「南霸天」王玉雲之子、前立委王志雄和其同居女友王修昭，因涉及生活通訊集團虛偽增資案，同遭通緝，7年前王志雄自大陸押返，王修昭被起訴後藏匿迄今通緝已逾12年，超過法定追訴權時效，台北地院日前先將王女判決免訴，另涉及侵占罪部分，台北地檢署今將王女不起訴處分。據悉，王女是王志雄擔任康和租賃常務董事時的祕書，她從祕書到自己當老闆創業，被譽為商場女強人，她與王志雄同居生下3子。檢調透露，多年前，王女見電信市場商機無窮，遂成立生活通訊集團，擔任董事長，之後又陸續成立翔弘等多家公司。檢調查出，生活通訊集團自1989年起，旗下翔弘科技、生活通信、青橄欖科技、為天科技等公司，以各公司間交互轉帳取得銀行存款憑證後，辦理公司設立登記或增資變更登記，並挪用款項。北檢2004年依違反公司法等罪嫌起訴王修昭。王志雄逃至大陸，遭檢方通緝，直至2012年才被調查局自大陸押返歸案。 台北地院審理期間，王修昭從未出庭應訊，北院於2007年3月發布通緝，由於12年6月追訴權時效，已在日前完成，乃依法判決王女免訴。台北地檢署今天正式偵結王女被控侵占罪部分，將王女不起訴。