投顧老師
」 詐騙 虛擬貨幣 投資 刑事局 車手
詐團海削4千萬！車手業績差「直送柬埔寨」達標才能走 刑事局逮14嫌
刑事局南部打擊犯罪中心針對自稱「滿○投資公司、永○投資公司」等虛設投資公司之名義詐騙國人假投資案件被害人資料進行分析後，發現國內有33名被害人，財損金額達4000萬元，遂擴大偵辦。警方今年3月起執行3波查緝行動，共查緝14人到案，發現該集團在國內招攬車手，如表現不佳就送到柬埔寨從事詐騙。刑事局查出，該詐欺集團透過社群媒體以高獲利及假冒投顧老師等手法，招攬被害人加入假投資詐騙群組，並依指示安裝手機APP應用程式；另為取信被害人，詐欺集團先透過應用程式上不實數據使被害人誤信有獲益，並先匯款數仟至數萬元不等小額獲利予被害人，被害人誤信有賺頭而加碼進場匯款至犯嫌指定之人頭帳戶。刑事局自今年3月起執行3波查緝行動，查緝許姓與劉姓及同案共犯等14人到案，該組織係以召募急需用錢之車手加入，指揮旗下成員設立人頭公司，再由集團車手至金融機構臨櫃提領贓款，偵辦期間亦發現集團除招攬成員擔任國內臨櫃車手外，如車手表現不佳則指派赴柬埔寨等境外國家從事詐欺機房工作，直到「業績」達標才能返台。。警方偵詢後，將上述犯嫌依詐欺、洗錢防制法及組織犯罪防制條例等罪嫌解送地檢署偵辦，另針對涉案層轉帳戶贓款向該管地方法院聲請扣押裁定獲准，扣押金額計新臺幣168萬餘元。刑事局呼籲，假投資詐騙手法猖獗橫行，犯嫌常利用人性弱點，以放長線釣大魚或施以小利誘使被害人上當，進而詐騙大筆金額；天下沒有白吃的午餐，當發現未符合一般邏輯之獲利廣告時，應格外謹慎小心；另為維護社會治安，壓制黑幫氣焰，刑事局將持續掃蕩不良幫派組織，溯源刨根詐欺、洗錢等犯罪集團。
虛擬貨幣詐騙大網被揭露！查獲數10家洗錢門市 涉及金額高達4.5億
刑事局電信偵查大隊第一隊，於2023年底查獲北市萬華區一處名為「慢慢餐食」的虛擬貨幣實體門市，該處被懷疑由天道盟成員經營，且涉嫌協助詐騙集團洗錢，經過持續清查，警方發現該不法集團利用「A＋CARD」實體儲值卡和「Alfred Wallet」虛擬貨幣交易系統，廣泛販售虛擬貨幣並隱匿資金流向；此外，還在全台開設多家實體門市，非法收受詐騙受害者的贓款，試圖掩蓋其非法行為。警方與台中市刑大組成專案小組，對該案件展開深入調查，2023年底專案小組查獲「Alfred Wallet」系統商，並於最近起訴潘姓創辦人及其他6名嫌疑人；同時，警方查緝「A＋CARD」儲值卡的印製商，並成功破獲「慢慢餐食」、「米樂」、「金球」等3家虛擬貨幣洗錢門市。專案小組持續擴大偵辦，近日再度查獲「UBC」、「幣幣數字」、「哈U」、「鑫富代」等4家業者，共計6家門市被查封，13名負責人和店員被逮捕，這些門市被用來幫助詐騙集團進行虛擬貨幣交易，使受害人誤以為這些門市是合法的投資場所。被害人大多是在加入投資群組後，被假投顧老師以提供股票分析課程的方式取得信任，當他們被邀請參加虛擬貨幣投資方案時，被告知需要前往指定的門市購買虛擬貨幣，門市人員為了卸責，會要求被害人填寫「反詐騙免責聲明書」，然後代為操作虛擬貨幣轉移至詐騙集團的電子錢包，以此來創造虛假的投資成功記錄。直至假投資平台消失後，受害人才意識到自己被詐騙。至今已清查到逾300名被害人，總損失金額高達4.5億元，自2023年6月以來，專案小組展開了多波次搜索行動，共查緝主嫌及相關成員40餘人到案，查扣現金約475萬元、虛擬貨幣合計約732萬元，動產及不動產約4000萬元，以及大量贓證物，包括客戶名冊、帳冊、手機及監視器主機等。涉案的經銷商已於2024年6月依詐欺、洗錢等罪名被移送至新北、桃園、高雄等地檢署偵辦。
天道盟虛擬貨幣實體門市年詐300人獲益4.5億 警刨根破交易系統
刑事局去年底破獲天道盟前太陽會的26歲孫姓男子，其以虛擬貨幣作為洗錢集團，甚至為了取信被害人進而成立實體門市，要被害人前往儲值並可前往換幣。警方也循線刨根，查獲詐團使用「「A+CARD」實體儲值卡及「Alfred Wallet」等虛擬貨幣交易系統，販售虛擬貨幣及隱匿幣流，粗估至少有300人受害，不法獲利金額約4.5億元。據了解，刑事局電偵大隊去年接獲情資，查獲北市萬華區慢慢餐食，實際上為天道盟成員所經營之虛擬貨幣實體門市，甚至因此成為假投資詐騙的洗錢場所。警方持續清查後，發現詐團以「A+CARD」實體儲值卡及「Alfred Wallet」等虛擬貨幣交易系統，販售虛擬貨幣及隱匿幣流，並於全台廣設實體門市大量收受遭詐騙被害人贓款，經清查後確認該虛擬貨幣門市的「客人」實際上卻全為詐騙受害者，同步利用實體門市之特性，降低被害人的警覺心。專案小組自去年6月起至今年5月發動數波搜索，分別持台北、新北、桃園、台中、高雄地方法院之搜索票及檢察官核發之拘票查緝主嫌及成員共40餘人到案，查扣現金約475萬元、虛擬貨幣合計約732萬元、動產不動產約4,000萬元，客戶名冊、帳冊、手機、經銷商監視器主機及硬碟等贓證物，涉案經銷商分別於今年6月依詐欺、洗錢等罪嫌移送至新北、桃園、高雄地檢署偵辦。據悉，被害人先被加入投資群組後，群組內由詐團成員假扮投顧老師會每日提供股票分析課程，待取得被害人信任，投顧老師即邀請被害人參加虛擬貨幣投資方案，並指示被害人前往指定之虛擬貨幣經銷商門市購買虛擬貨幣而門市人員為企圖卸責，會先讓被害人填寫「反詐騙免責聲明書」，再由門市人員代操作將虛擬貨幣從經銷商轉至詐騙集團指定之電子錢包，以創造假交易取信被害人有成功投資。直到該假投資平台消失後，被害人才知被詐騙。案經專案小組掃蕩數間不法實體虛擬貨幣門市，清查統計遭詐騙之被害人逾300餘人，總財損金額高達4億5000萬元。警方呼籲民眾有關假投資手法持續推陳出新，任何來路不明之網路群組，或聲稱可以短期獲取暴利之投資方案管道，務必需多方求證，選擇合法的投資工具才能防止受害。
等級太差會被笑！準岳父要「賓士禮車」 他剛買房嘆：面子這麼重要？
近日一位網友說，本來都敲定結婚事儀，但未來的岳父要求禮車都要賓士要600的等級，如果是BMW也要大7，「只為了能滿足你們家的虛榮心和那張臉皮？面子就有這麼重要。」原PO在《匿名公社》發文，「未來的岳父突然要求，禮車全都要賓士600的等級，就算是BMW也要大7系列。我剛訂好新房繳完頭期款，口袋剩的不多，連婚禮所有費用也是拜託爸媽資助。」原PO說，他履行未來岳父母要求，婚後不同住，他賣股票用大部分存款買房，禮車也是靠同事長官相挺，等級也不低。未來岳父母稱，「大姨子結婚時男方都幾乎是賓利和法拉利，我如果禮車等級太差，他會被鄰居親戚笑死。」原PO指出，他跟女友溝通無效，而女友甚至叫他去跟父母借錢，「我快30出社會也很多年，父母撫養我到大學畢業已經夠了，要麻煩他們幫我辦婚禮我已經很內疚，怎麼有臉要他們去借錢？」原PO說，他本來說登記就好，女方一定要盛大婚禮，「訂婚是女方場，要求壓2桌各5萬我們照辦，結婚是我們男方場，妳們也要干涉，我會同意大辦是因為我很珍惜我們之間的緣分和愛。」原PO感嘆，「但現在明知我已經沒多少錢了還開口要求高等級的禮車，而且數量還不少，只為了能滿足你們家的虛榮心和那張臉皮？面子就有這麼重要？」此文一出，網友紛紛留言「結婚前看清那家子貪心的嘴臉也好 快放生吧」、「看完之後只有一句話男方趕緊跑吧，分手封鎖」、「分手快樂，還有千萬別相信有人說：一輩子只有一次的蠢話」、「停損，證券投顧老師沒有教嗎」。
網路投資誘惑！苗栗男面交詐騙集團50萬 員警鷹眼即時攔阻逮捕車手
苗栗公館鄉的一起投資詐騙案在7日曝光，1名60歲的汪姓男子因在網路上點選廣告連結，加入投資理財群組，投顧老師宣稱可以代為操作股票，並聲稱能夠帶來高額利潤，虛假承諾誤導汪男一時心動，並準備取出50餘萬元現金面，所幸交易時，執勤員警發現異常並及時攔截，並當場逮捕26歲的許姓車手。苗栗警分局在7日指出，6日下午2時左右，警員陳柏均和楊彰執行勤務時，在公館鄉某超商內發現汪男在提款機取款後，隨即走向停在超商外的自小客車旁，並目睹汪男開始填寫文件，執勤員警直覺有異立即上前進行盤查，許男見警異常警張，而汪男竟還試圖圓謊「我沒有領錢啊！就寫資料而已！」。警方查扣現金50萬元、偽造理財專員工作證、收據及手機等證物。（圖／翻攝畫面）警員並未被蒙騙，繼續進行詢問，最終發現車內許男實際上是1名取款車手，許男坦承被指派前來取款50萬元，警方現場查獲50萬元現金、偽造的理財專員工作證、收據及手機等證物，經過進一步的調查，汪男被認定是受害者。全案訊後將依《詐欺罪》及《洗錢防制法》等罪嫌，將許男移送臺灣苗栗地方檢察署偵辦。苗栗警分局警方呼籲，民眾投資股票、基金申購或虛擬貨幣交易，都應該謹慎小心，在進行投資前，應該與有經驗的親友或相關金融從業人員諮詢，並慎選政府立案、合法的交易管道，特別需要注意的是，標榜「穩賺不賠、短期獲利」的投資往往是詐騙手法的一部分。
高雄男投資社群遭詐11萬又被要求面交52萬 警偽裝埋伏逮捕2名車手
高雄市60歲鄭姓男子最近因加入LINE投資社群，而成為詐騙的受害者，並在其中投資11萬元，事後車手要求面交52萬元以購買股票時，鄭男感覺事有蹊蹺，立即報案，警方得知此事後，決定藉機行動，成功逮捕2名車手，詢後將依《詐欺罪》嫌移送法辦。據悉，鄭男於今年1月加入1個LINE股票投資社群，並與1名自稱「投顧老師」的人接觸，按照對方指示下載1個投資平台，並投資11萬元，後來鄭男開始感覺不對勁，但對方仍以申購股票為由，要求面交52萬元，鄭男認為自己可能已經成為詐騙集團的目標，於是在2天前向鳳山警分局新甲派出所報案。警方得知後採取巧妙計劃，請鄭男配合約在鳳山區新富路面交，並在約定當晚8時偽裝成運動民眾，在面交地點附近埋伏，果不其然，假冒投資外派專員的陳姓車手（26歲）出現在取款地點，另1名曾姓車手（19歲）則在一旁觀察，警方見時機成熟，於面交時一舉壓制，成功逮捕2名車手。現場搜查中，警方查扣現金4000元、手機、假存款收據、假冒專員證件等證物，車手均被帶回派出所進行進一步調查，2名車手彼此不認識，經訊後均承認自己的犯行，警方將依《詐欺罪》嫌移送高雄地檢署進行偵辦。鳳山警分局呼籲民眾要提高警惕，近期詐騙集團活動頻繁，尤其是在社群媒體上的投資詐騙廣告相當多見，被害人往往在點擊廣告後，就會受到邀請加入詐騙投資群組，如果民眾有任何疑問，可撥打165反詐騙諮詢專線、110報案專線或到就近派出所尋求幫助。
7旬婦不知被詐還安撫警「沒事啦」 車手知逃不了自行交出37萬
苗栗警分局公館分駐所員警於28日外出巡邏時，恰好遇見詐團車手正與1名7旬婦人面交金錢，由於該車手瞥見警方後神情緊張詭異，進而引起員警上前關切盤問，起初婦人不知自己受騙，還頻頻幫車手安撫員警「沒事啦」，所幸最後警方仍成功識破並逮到該名車手，也替婦人保住辛苦賺來的積蓄，全案訊後依《詐欺》及《洗錢防制法》等罪嫌移送苗栗地檢署偵辦。據悉，該起詐騙事件是因被巡邏員警撞見而曝光，在28日下午3時許，公館分駐所員警陳柏均外出執行勤務時，看見馬路邊有1名婦人與1名年輕男子，2人原先正有說有笑的交談中，但該名男子瞥見巡邏員警後卻面露不安、神情緊張，隨後還想趕緊將手中紙袋塞入背包內，其一系列可疑舉動引起警方上前關切與盤問。警方表示，該名年輕男子第一時間向員警佯稱是在「問路」，一旁不知情婦人也不斷緩頰說「沒事啦」等語；不過，在經由值勤員警追問試探後，男子便坦承自己是詐團的取款車手，並當場交出向婦人取款的37萬元，以及偽造的理財專員工作證、收據、手機等證物，警方在訊後依《詐欺》及《洗錢防制法》等罪嫌將其移送苗栗地檢署偵辦。經查，該名受害人為年約73歲的羅姓婦人，其係在日前透過網路推播廣告連結，進而加入線上投資理財群組，並且相信群內投顧老師話術，想利用代操股票賺取高利潤的獲利，所以才會交付37萬元款項給22歲的湯男，未料自己竟是遭到詐騙，所幸恰好遇上執勤員警，才能成功保住自己的辛苦積蓄。苗栗警分局再次呼籲民眾，不論是股票、基金申購、虛擬貨幣交易等投資方式，投資前請務必謹慎小心，也可以與有投資經驗之親友、相關金融從業人員諮詢、請益，最重要的是切記要慎選政府立案、合法之交易管道，標榜「穩賺不賠、短期獲利」的投資都是詐騙。
天道盟開「虛擬貨幣輕食店」狂詐百人投資 短短8個月吸金高達2億
天道盟太陽會27歲孫姓男子，涉嫌在北市開設3家從事虛擬貨幣買賣的實體門市兼餐飲店，暗中卻是配合假投資詐團，讓詐團將被害人誘騙至門市，誘導掏錢投資，再將被害人購買的虛擬貨幣「泰達幣」，偷偷轉至詐團的錢包。刑事局電信偵查大隊第一隊將孫嫌與旗下員工等10人逮捕送辦，初估短短8個多月，至少有110人受騙，總財損逾2億元。警方攻堅將孫嫌等人逮捕送辦。（翻攝照片／林郁平台北傳真）電偵大隊接獲情資，指萬華區一處虛擬貨幣實體門市為黑幫成員開設的洗錢處所，清查該集團以販售虛擬貨幣為幌子，配合詐騙集團在萬華、內湖、蘆洲等地成立實體門市收受被害人贓款，企圖以合法掩飾非法、製造金流斷點及規避法律責任。刑事局報請台北地檢署指揮偵辦，並與台中市警察局等單位共組專案小組，擴大偵辦。詐團先誘騙被害人加入投資群組，再指示到門市購買虛擬貨幣。（翻攝照片／林郁平台北傳真）警方調查，被害人先被誘騙至臉書加入假投資群組，群組內由詐團成員假扮投顧老師提供每日選股、股票分析課程，甚至寄送商品禮券、生日蛋糕來獲取被害人信任，待數月後被害人深信不疑後，投顧老師聲稱可投資虛擬貨幣，被害人遂依指示至所配合的虛擬貨幣儲值卡銷售門市購買虛擬貨幣，門市人員還會讓被害人填寫遭詐騙免責聲明書，企圖卸責，再由門市人員代操作將虛擬貨幣轉至假交易所，直到假交易所消失後才知道被詐騙，被害人大多是從未接觸過虛擬貨幣的退休人士，其中一名6旬男退休公務員，被騙4000多萬元最高。專案小組於10月、11月分別至北市、新北等地攻堅、將孫嫌等10人逮捕到案，查扣到儲值卡千餘張、現金29萬3000元、K他命15包、K煙、開山刀4把、球棒2支等贓證物，攻堅過程中，孫嫌與其他共犯將手機、筆電往窗外丟棄，或不願解鎖手機等企圖滅證，全案訊後，依組織、詐欺、洗錢等罪嫌移送法辦，檢察官諭令5到30萬元交保。
天道盟開3虛擬幣實體門市 9個月洗錢2億！10人遭逮竟全數交保
天道盟前太陽會26歲孫姓大哥為首之虛擬貨幣假投資洗錢集團，設立3家虛幣貨幣實體店面，專門坑殺銀髮族，以購買泰達幣儲值卡後存入「託管型虛擬錢包」進行詐騙，受害人以為有實體門市信以為真，警方調查雙北被害人上百人，該集團9個月詐騙高達2億元。刑事局電偵大隊獲報帶回孫男等10人，檢方複訊後全數交保。刑事警察局電信偵查一隊表示，日前接獲情資，北市萬華區一處虛擬貨幣實體門市為黑幫涉嫌假投資真詐騙洗錢處所，經專案小組清查確認後，經報請臺灣北檢指揮偵辦，並與台中市政府刑大等單位共組專案小組，擴大偵辦。經查，太陽會大哥孫男組虛擬貨幣假投資洗錢集團，設立3家虛擬貨幣儲值卡銷售門市，先哄騙銀髮族被害人先在臉書上加入假投資群組，再由詐團成員假扮投顧老師指點明牌，甚至寄送商品禮券、生日蛋糕來獲取被害人信任，最後以投資虛擬貨幣為由，要求被害人依指示到門市購買虛擬貨幣，進行假投資詐騙，直到假交易所消失被害人才知道上當。警方粗估，萬華、內湖、蘆洲3間實體虛擬貨幣門市共計上百人受騙上當，該集團9個月詐騙2億元。專案小組於10月18日、11月20日分別至台北、新北地區結合臺北市霹靂小組強勢攻堅、執行逮捕主嫌孫男及成員等10人到案，查扣儲值卡千餘張、現金29萬3000元、愷他命15包（毛重約70公克）、k煙、開山刀4把、球棒2支等贓證物，攻堅過程中主嫌與其他共犯，有將手機、筆電往窗外丟棄或不願解鎖手機等滅證情形。檢察官訊後，10名犯嫌以5到30萬元交保。
詐團臉書「徵家庭代工」真詐財 騙11女投資撈600萬！警逮8人
1名25歲陳姓男子組假投資詐團，該團專在網路張貼誠徵家庭代工求職訊息，待被害人上鉤後，加LINE鼓吹「投資老師帶你飛」、輕鬆賺等語，被害人信義為真投入資金。警方清查，短短3個月至少11民眾被騙，且清一色全是女性，財損高達600萬元。刑事局偵二大隊第二隊日前進行攻堅，瓦解詐團機房，逮捕主嫌陳男等8人送辦。刑事局偵二大隊表示，近期分析165反詐騙平台相關報案資料，發現多起假投資案件，均是詐團在社群網站張貼家庭代工等賺錢文章，騙取被害人信任後被導到加入LINE群組，搭配假冒「投資群眾」炒熱投資氣氛，後續「投顧老師」提供假操盤資訊，被害人信以為真，將血汗錢拿來投資。經警方長期追查蒐證後，鎖定該詐欺機房位於屏東縣屏東市一處大樓，並查出該機房之負責人為陳男，他曾提供人頭帳戶給詐團吃上官司。警方見時機成熟，上個月進行攻堅，搗破該詐欺機房，現場查獲管理者李男等6名話機手，查扣手機、電腦主機、螢幕、網路分享器、筆電、攝影機等大批贓證物；另外，在屏東市區拘提主嫌陳男夫妻2人。警方清查後，發現該詐團短短3個月內，不法所得高達600萬元，至少有11名被害人受騙，清一色女性，當中家庭主婦9人，2人為老師。訊後，警方將陳男等人依《詐欺》、《組織犯罪》等罪嫌移送檢方偵辦，檢方複訊後諭令陳男10萬元交保，其餘成員2萬元交保候傳。
台灣為何淪為詐騙之島？他曝人性三弱點 最新詐術「被害人也會成共犯」
儘管警政署及相關部門極力宣導，然而詐騙案件的數量始終居高不下，警察機關、調查局及地檢署面對如洪水而來詐騙案件量，明顯已經不堪負荷，甚至影響其他重大案件的偵辦能量，嚴重影響國家、社會對公平正義的期待。投資詐騙的手法日新月異詐騙的成功不外乎是利用人性的弱點，這些弱點不外乎是「貪念」、「恐慌」、「好色」等等心態。而投資詐騙利用的就是人性的貪念，從過去常見的靈骨塔、生前契約投資，到最近常見的境外基金、虛擬貨幣投資等等，都是以獲取暴利為誘餌來使人上鉤。最近另一種更新的詐騙手法，是利用股票買賣的詐騙，這是一種漸進式、以獲取信任為方法的詐騙手法，被害人縱使沒有不勞而獲的心態，也可能會上鉤。詐騙集團會在臉書等等社群媒體上，成立股票投資相關的社團，或直接拉通訊軟體的群組，將被害人導入到群組中，然後以投顧老師的名義發佈投資訊息，以博取被害人的信任。接下來，客服人員就會向被害人推薦使用詐騙集團提供的APP程式進行股票下單，而要使用APP程式下單，就必須先透過儲值的方式先預繳費用，才能進行股票買賣。透過幾可亂真的APP程式，被害人在APP上可以看到自己下單的結果，甚至連損益的計算都精準無比，被害人往往誤以為自己確實有進行股票投資，但殊不知，這些都只是一個APP所製造出來的假象。透過三角詐騙，被害人也會變詐騙共犯這種詐騙的手法，讓被害人的錢透過儲值的方式，轉匯到他人的帳戶，這跟一般正常的股票買賣，款項都是在自己的銀行帳戶內流動，已經截然不同。當錢跑到別人的帳戶，就只能任人宰割了。因此，這種詐騙通常會是當您想要回贖、將APP上的錢領出時，才發現自己受騙上當，再也拿不回已經匯出去的款項。另一種狀況是，詐騙集團會將款項匯回給被害人，但這個款項是來自另外一個詐騙案件的被害人款項，這種狀況就是所謂的三角詐騙。這種三角詐騙下，被害人或許可以拿到款項，但這些款項其實也是贓款，因此伴隨的結果，就是被其他被害人提告刑事詐欺案件，以及民事的損害賠償事件，接下來要面對的就是漫漫無期的官司程序。而且，被害人的名下帳戶也會被警示、凍結，這些帳戶都必須等到檢察官或法官作成不起訴處分書或無罪判決後，才有解除的機會，對生活而言更是大大的不便。資訊量爆炸的時代，任何訊息都必須懷疑與查證過去曾經認為，所謂真理越辯越明，資訊來源越多元、全面，越能讓人得到正確的判斷。但實際上，伴隨著當前資訊量的爆炸，人們已經沒有多餘的閒暇去理性過濾各種資訊，取而代之的是，人們利用自己的喜好來過濾資訊，只願意看自己認同的、相信的資訊。利用大數據的演算，使用者往往也只能接觸到特定偏好的訊息資料，不受使用者喜好的資訊，將被隔絕與排除。如此一來，人們長期活在自己同溫層的氛圍下，詐騙集團往往就能利用這些偏好，製造出讓被害人深信不疑的假象，而一步步落入到詐騙的圈套之中。實務上，我們常會見到詐騙集團的被害人不聽別人的規勸，而始終對詐騙深信不疑，原因就在於被害人就是被封閉在詐騙的訊息迴圈當中。要避免遭到詐騙，就是培養自己更多方的資訊管道，同時聆聽不同的想法與意見。從人性的角度而言，走出同溫層、接觸自己不認同的訊息是很痛苦的，但唯有這樣才讓自己在這資訊爆炸的年代，享有那一份安全的保障。
「投資」1230萬仍未獲利 蘆洲老翁終於清醒報警逮人保住最後養老金
新北市65歲張姓男子6月誤信網路上的投資教學廣告，加入投顧群組後依指示投資，但該群組由詐騙集團經營，張男先後付了13次錢，總金額高達1230萬元，張男見始終沒有獲利而驚覺有異，1日立刻通報警方，員警則與被害人配合，趁面交時逮捕車手，查扣偽造證件、合約書、現金儲匯收據等證物，全案依詐欺、洗錢防制法移送新北地檢偵辦。警方表示，被害人於影音平台發現投資理財股票教學廣告，於是按照廣告提供資訊加入投顧老師群組進行投資，詐騙集團以股票中籤及申購新股等藉口，要求被害人匯款及面交。張男誤以為自己「撿到寶」，6到7月間共與詐騙集團面交共13次，宗金額高達1230萬元，張男見遲遲沒有獲利而驚覺有異，本月初通報警方，該詐騙集團食髓知味再要求被害人面交124萬元，警方獲報後立即成立專案小組由4名警力至被害人住家內埋伏，成功逮獲詐欺車手。警方表示，現行詐騙集團常以短期工時、高額獲利等字眼招募民眾擔任面交車手工作，稱工作內容只需幫公司代收貨款、收取投資資金等，現更要求車手著西裝、配戴假名工作證、假投資公司印信、收據等犯罪工具，前往指定處所與被害人進行面交，用以取信被害人，呼籲民眾別輕易上當。蘆洲分局延平所所長黃文欽呼籲，投資理財應透過正常管道進行操作，切勿輕信社群網站或交友軟體資訊，以私訊、面交等方式進行匯款、面交投資，避免遭受詐騙，也可撥打165反詐騙專線諮詢，警方會立即提供協助。
解密靜安會2／黑幫堂口年輕化25歲成組長 想入會須有這3條件
警政署日前對竹聯幫明仁會、弘仁會及黑幫分子進行大規模掃蕩後，共逮獲474人，阻斷黑幫金流相關的詐欺及毒品案，查扣近4億元。此外，近年急速崛起、有竹聯幫主么么「親衛隊」之稱的「靜安會」，聲勢及犯行已直追明仁會及弘仁會，但想加入靜安會並不容易，至少必須具有「業務能力、性格冷靜、能文攻武嚇」等3種條件才行。北市刑大今年3月破獲靜安會暴力案，29歲逄男為靜安會幹部，2021年3月涉及砸藝人梁又南兒開設的餐酒館，又因投資虛擬貨幣變現賺取差價，找來李姓等3名被害人介紹幣商進行交易，逄男謊稱遭幣商黑吃黑，要求李男等人賠償其損失，強押被害人私行拘禁、言語恐嚇等暴力行為，最後被迫交付50萬元才得以脫身。警方逮捕逄男等6人，依《組織犯罪防制條例》、《恐嚇取財》、《妨害自由》、《傷害》、《詐欺》等罪嫌送辦。藝人梁又南之子開設餐酒館遭砸，是靜安會幹部逄男所為，後續他又牽涉虛擬貨幣暴力拘禁一案，警方共逮捕6人。（圖／報系資料照）除了暴力案，靜安會被捲入多起毒品案，包括刑事局日前破獲最大宗郵寄大麻膏案，溯源追出靜安會成員23歲陳男牽線找買主，警方上門攻堅還破獲了陳男的流浪咖啡包工廠，逮捕陳男和小弟等3人，其實陳男是靜安會酒店經紀頭頭，為了賺錢而兼差販售毒咖啡包。去年2月北市刑大破獲大陸、台灣毒梟跨國走私安非他命案，警方直搗宜蘭烏石港，從漁船「珍旺二號」上起獲33大袋650包、總重約719公斤毒品，市價逾20億元。警方查出涉案幕後主嫌為竹聯幫平堂和靜安會成員，他們與大陸大毒梟合作，由大陸從自金三角購毒後，以大型船隻運毒至公海，再由台灣的中型遠洋漁船前往交易和轉接應。去年8月，刑事局查緝一起線上博弈案時，意外查獲中山區吉林路上的堂口，更在堂口保險箱中起出1公斤大麻。該堂口神桌上供奉虎爺，左右兩幅大型字畫，其中的鳳凰圖搭著兩句藏頭詩「靜觀自得鳳凰來，安平富貴定江山」，寫的正是靜安會。時隔4個月，刑事局12月間宣布破獲竹聯幫靜安會幹部24歲陳男和弘仁會31歲許姓組長共組假投資詐騙集團，該詐團由柬埔寨境外詐騙成員透過罐頭簡訊、臉書社群廣告推廣多個假投資網站或APP，再假冒投顧老師透過LINE群組騙投資；其中，靜安會陳姓幹部負責管理在台車手、洗錢水房，與藏身柬埔寨的電信機房合作。警方清查被害者逾百人，詐騙獲利高達2億餘元。靜安會在八大行業酒店、夜店圍事，主要以北市東區統領大樓為主。（圖／本刊攝影組）刑事局與全台警力共組專案並發動6波緝捕行動，共查獲靜安會陳男、弘仁會許男等50名人到案，其中8人遭法院裁定羈押禁見。其中，靜安會成員洪男涉及去年11月14日凌晨在行政院前酒駕競速，於忠孝東路地下道撞翻另輛轎車且導致該車駕駛當場喪命，事後洪男糾眾到場助陣、氣焰囂張，作勢襲警遭開槍制伏。本刊調查，「靜安會」是竹聯幫幫主么么黃少岑近年積極培養的「親衛部隊」，在3年前急速竄起，頗有跟仁堂弘仁會與明仁會分足鼎立態勢。主事人草莓來自平堂，金哥來自和堂，據了解，該會成員經過精挑細選，年紀從20歲到30歲，並要求「有業務發展能力」、「處事泠靜」，還能「文攻武嚇」，也瞄準18、19歲青少年吸收新血加入，目前幫眾人數約3000人上下。近年來黑幫堂口年輕化，一名資深刑警表示，檯面上幫派會長年紀在35歲上下，手下組長平均年齡約25歲，出門有小弟開車，組長們平日LV、Balenciaga上身，出入不是開賓士就是保母車Alphard接送，手頭闊綽生活豪奢，身旁圍繞著爆乳網紅小模，如同歪版人生勝利組，老刑警則感嘆「這款好架式，現在年輕人看了還會想腳踏實地工作嗎？」
22歲男組外匯投資詐團騙很大 2年海撈5千萬！警逮33人
刑事局今天宣布破獲一外匯投資詐欺集團，主嫌為22歲黃姓男子，該詐團佯稱可操作外匯投資獲利，2年來詐騙約30人，不法所得高達5千萬餘元，其中北市1名女性受害人被騙1500萬元。刑事局獲報後經長期蒐證追查，從去年11月起連續執行3波拘蒐行動，前後共逮捕黃男等33人，依涉犯《加重詐欺罪》、《洗錢》、《組織犯罪防制條例》等罪嫌送辦。警方表示，日前接獲多名被害人報案，稱遭詐團以假投資手法騙財，個人平均財損金額超過新台幣千萬元，隨即組成專案小組並報請橋頭地檢署指揮偵辦。經查，該詐團以黃男為首，從2021年8月起在臉書社群網站張貼假投資廣告，當被害人上鉤後互加LINE私聊，邀請對方加入群組，成員冒充投顧老師佯稱可操作外匯投資獲利。被害人深信找到「明牌」後匯款投資，詐欺集團再利用網路銀行大量轉帳贓款，再將不法所得層轉至人頭公司，透過不同車手持公司大小章，以現金分批大筆提領交付幕後金主。初步清查，詐團2年下來不法所得至少5千萬餘元，被害人至少30人，其中8人個別財損金額都超過千萬元，1名住在台北市的女性慘被騙1500萬元。警方組成專案小組長期跟監蒐證，陸續於去年11月14日、今年1月12日和3月15日執行拘搜行動，共查獲犯嫌有詐欺前科的水房幹部主嫌黃男等33嫌到案，現場查獲現金326萬餘元、賓士、保時捷、凌志等3輛名車和虛擬貨幣交易明細、球棒、西瓜刀、等證物。全案依涉犯《加重詐欺罪》、《洗錢》、《組織犯罪防制條例》等罪辦。
竹聯靜安會組台柬投資詐騙團 警逮50人！赫見政院前飆速害死人屁孩
台北1名竹聯幫靜安會幹部陳男，與弘仁會組長許男共組詐騙集團，由柬埔寨境外的詐騙成員負責透過罐頭簡訊、社群廣告推播，進行投資詐騙，慫恿被害人投資虛擬貨幣或飆股明牌。警方前後共計發動6波緝捕行動，查獲陳男、許男等50名嫌犯到案，粗估被害人百位，詐騙金額高達2億元。警方表示，持續嚴密掃蕩幫派組織經營詐欺集團，鎖定靜安會幹部陳男與洪人會組長許男共組台柬投資詐騙集團，由柬埔寨境外的詐騙成員負責透過罐頭簡訊、社群廣告推播「大十第六期a56黃金私募圈」、「富盈投顧」、「富地金融」、「XSJ」、「Kacau Mall」等假投資網站或APP，成員化名投顧老師或助理「文博」、「王琦琦」、「黎老師」等人，和被害人加LINE後，以各種話術慫恿投資美金指數、虛擬貨幣或飆股明牌，被害人誤信「老師帶你飛」匯出大筆款項至人頭帳戶，經層層轉帳後，再由國內的車手集團以臨櫃或ATM提款等方式將贓款領出交予上手，購買虛擬貨幣後再透過場外交易換現洗錢。經查，1名家住大安區的婦人，一年遭騙4千餘萬，警方粗估受害民眾上百人，詐騙金額逾2億元。警方報請臺北、臺中、高雄、臺南等地檢署指揮偵辦，並與全臺警力共組專案，日前先後發動6波緝捕行動，查獲陳男、許男2名主嫌與成員共50名人到案，查扣贓款現金160萬餘元、犯案用手機、大批存摺及金融卡等證物。全案依涉犯《詐欺》、《洗錢防制法》、《組織犯罪防制條例》等罪嫌移送偵辦，其中陳男等8人經法院裁定羈押。本刊調查，靜安會為竹聯幫近期崛起新派系，約2年左右，直屬幫主「么么」，也因為幹部都為么么親衛，號稱幫內最具實力組織，跟仁堂的明仁會、弘仁會同樣在道上名號響叮噹。特別的是刑事局破獲該台柬投資詐騙集團，逮捕的50中同為靜安會成員洪男，上月中與多名友人在行政院前酒駕競速，未料卻撞翻前車害駕駛慘死，洪男當時與成員在警方前來時，還持續囂張叫囂。
LINE群投資詐騙狂撈1.8億 6旬女董座慘被吸血3790萬
假投資詐騙猖獗，刑事局偵查第七大隊鎖定人頭帳戶深入追查，發現詐團從去年6月起，以「金泰資產」、「高投國際」等名義，吸引民眾加入LINE投資群組，並下載MT4、MT5交易程式，由嫌犯在群組內假冒投顧老師及投資人自導自演，營造輕鬆獲利假象，誘騙民眾投資，匯款或轉帳到以33歲黃姓男子等人為首的詐欺水房所掌控的人頭帳戶。北市1名66歲從商女強人，加入LINE群組後，誤信犯嫌在群組高獲利話術，竟先後投資3790萬元，最後完全血本無歸，欲哭無淚。詐團會在被害人投資期間，先小額出金營造獲利的假象，誘騙被害人加碼投資金額，待被害人發現投資款項大量虧損或歸零後，才驚覺遭到詐騙。刑事局與台中市刑大、嘉義市刑大共同偵辦，同步於北市、台中市、嘉義市等地執行搜索，將黃嫌等26人逮捕到案，初步清查有32名被害人、被害款項逾1億8400萬元，全案訊後，依詐欺、洗錢及組織等罪嫌移送法辦。
台中檳榔攤少東組詐團 「YPT交易平台」誆投資虛擬貨幣狂削4千萬
台中1名蔡姓男子（25歲）涉嫌組詐騙集團，以假虛擬貨幣「YPT交易平台」行騙，邀民眾加入群組且每天舉辦「線上直播分享會」，假裝投顧老師洗腦投資股票與虛擬貨幣，至少20人受騙， 財損逾新台幣4000萬元。刑事局日前在台中、高雄兩地拘提蔡男及陳姓車手頭（37歲）等30人，依《詐欺罪》、《組織犯罪防制條例》、《洗錢防制法罪》送辦。據了解，蔡男家住台中，是檳榔攤少東，沒有詐欺的相關前科，但今年3月他在南屯自家檳榔攤1樓設置詐騙水房，還高調在自己臉書上PO出詐團徵人啟事，以假虛擬貨幣YPT交易平台為幌子，指揮旗下成員透過Line群組，邀民眾加入虛擬貨幣網站會員，並以手機下載YPT APP，再以「全球精英操盤手大賽」為名目，舉辦每日線上直播會，邀請假投顧專家分享，不僅在群組營造參與者眾多，投資熱絡等假象，再透過私人小秘書一對一洗腦，加上可低價認購投資獲利等話術，讓被害人信以為真。不過，被害人匯款至指定帳戶後，該集團便利用多個人頭帳戶進行層層轉帳洗錢，再由車手於全國各地領出。直到被害人要求出金，成員多須繳交違約金或系統故障等理由推託，甚至關閉網站。其中1名50多歲婦人，以為找到投資利器，損失1100萬元。警方調查期間發現，負責洗錢的集團成員為逃避罪嫌，還先行架設偽造的SEA OTC場外交易平台和相關交易紀錄，藉此偽裝成合法幣商身分，但因網站內容過於粗糙、漏洞百出，仍被警方識破。專案小組長期蒐證，見時機成熟分別於8月12日與10月29日持執行2波拘提逮捕行動，前往新北、桃園、臺中、臺南、高雄各地執行拘提搜索，逮捕詐欺水房主嫌蔡男、車手頭陳男等30人，扣押電腦主機、手機35支、存款簿、點鈔機、保時捷1輛等相關證物， 依《詐欺罪》、《組織犯罪防制條例》、《洗錢防制法罪》送辦，法院裁定陳男等5人羈押，其餘人則以5萬至10萬元不等交保。
95萬詐騙網址耍3招「炫富照、假名人、名人照」 國人今年遭騙19億元創新高
今年台股行情看漲，不少人想透過金融投資增加收入，詐騙集團利用民眾想快速獲利的心態，設下了不少「投資型詐騙」的陷井，刑事局統計今年截至10月，投資詐騙財損金額已超過19億元，資安大廠趨勢科技（TYO：4704）統計今年5月至10月的半年時間，就偵測到95萬筆投資型詐騙網址，光是單月偵測到的數量，相較去年同期是翻倍成長。根據刑事局統計資料來看，今年全台因投資詐騙的財損金額年增11億元，而截至10月中旬，財損總金額已逾19億元，顯見今年投資型詐騙的猖獗。分析投資詐騙手法，趨勢科技表示，「虛擬貨幣投資」、「網路交友型的投資邀請」及「飆股簡訊」是最常見的三種投資型詐騙方式，提醒民眾務必留心注意，勿相信有穩賺不賠的投資。趨勢科技表示，虛擬貨幣詐騙常見以「吸睛的炫富照片」或「假冒名人名義」、「盜用名人照片」等手法吸引目光，搭配以假亂真的一頁式詐騙網頁，或是偽裝成假新聞，借名人案例提升可信度，讓人心生羨慕，進而主動上鉤而拿出資金投資。交友軟體詐騙常見「主動出擊的帥哥美女」或是「懂投資理財的成功人士」手法，當雙方熟悉到一定程度後，便開始聊到有關「借錢」、「投資」等金錢話題，強調會協助投資各項高報酬的標的物，一步步誘騙受害者轉帳匯款，等實際收錢後並未進行真正投資。近期更有詐騙集團常假冒大型券商、投顧老師等名義發送簡訊，利用「領取飆股」、「獲利翻倍」等吸睛字眼招攬人加入群組。此類投資詐騙簡訊常在文末註明「加LINE領取」，若是加入群組中，不肖份子將不斷勸誘民眾開設複委託帳戶來炒作低價或冷門港股、美股或未上市股票，再透過社群出貨導致民眾蒙受損失。擔任企業資安長的資安達人Ed建議，收到可疑的投資資訊時，可將先透過一些免費的工具把關過濾，把這些訊息、網址及LINE ID轉傳給「趨勢科技防詐達人LINE@帳號或是「防詐達人臉書版」進行即時查證功能。也可以直接在電腦上安裝支援Chrome、Safari和Edge瀏覽器的「防詐騙瀏覽器」擴充功能，主動評測瀏覽網站的安全性，自動警示阻擋各種詐騙網站和釣魚連結。
【安全購物情報】年終購物季高峰來臨 拆解三大詐騙簡訊手法呼籲小心
隨著雙11、週年慶購物季來臨，詐騙高峰期也將至，企業簡訊領導廠商互動資通董事長郭承翔指出，疫情期間各種詐騙案件激增，簡訊與各社群軟體也成為詐騙管道，互動資通除了密切配合警政單位攔阻詐騙簡訊、同步提升防詐技術外，更拆解前三大的詐騙簡訊手法，提醒民眾多加注意，尤其呼籲小心近期因資本市場火熱竄升第一之假投資、真詐財的「投資型詐騙」；同時並提出五大防範守則，提醒消費者辨識訊息真偽，避免個人財產損失。拆解詐騙三大手法，五大守則提醒民眾防範詐騙案件近期暴增，根據內政部警政署公布，截至今年8月金融詐騙案較去年同期增加9成、損失金額達12億元，互動資通分析今年詐騙簡訊前三大排名，提醒民眾要格外留意。第一為投資型詐騙，已暴增成為今年第一大類型。由於疫情警戒衝擊民生經濟，詐騙集團利用民眾想要賺取額外收入的心理，假冒大型券商、投顧老師等名義發送簡訊，利用「領取飆股」、「獲利翻倍」等吸睛字眼招攬加入社群群組，表面上提供高獲利投資管道，卻誘導民眾投資高風險未上市股票。其次是金融詐騙，此為歷久不衰的手法，最常發生在農曆年與節慶前，民眾有大量金錢需求時，佯裝成金融機構發送簡訊，如刷卡退款、網銀帳戶異常重設、ATM解除分期設定、放款專員代辦貸款等，近期更假冒五倍券數位綁定騙取個資或帳戶資料。第三是網購詐騙，疫情下宅經濟發威，假冒商家要求帳密重設、領取會員好康、包裹貨到付款等詐騙簡訊也是日愈遽增。以上兩類釣魚簡訊，主要透過釣魚網站盜取帳密個資或盜轉帳，發送時間最常在周五晚上至周末或連續假期，民眾無法立即與銀行或商家查證而上當受騙。由於簡訊的高開啟率與便利性，加上可提供身份驗證，成為金融機構、政府及企業重要的通知工具，互動資通提供防詐騙五大守則提醒民眾辨識與防範，第一，切勿點擊夾帶不明的連結網址；第二，要求操作ATM及匯款轉帳等須先求證真偽；第三，須查證個資存取之頁面真偽、避免遭盜取；第四，投資前先查詢官方認證許可，例：金管會及投信公會網站的投資網站查詢；第五，若有任何疑慮，可直接撥打165反詐騙諮詢專線。疫情改變民眾的生活型態，零接觸宅經濟興起，從年初的假銀行釣魚簡訊到近期的投資型詐騙，手法跟著轉型到線上，受害人數與金額不斷擴大，年齡層更是逐年下降，互動資通為保障消費者財產安全，同時維護客戶權益，除了嚴格把關外，更透過加強防範宣導，希冀共同降低詐騙案件，為企業社會責任盡一份心力。
壽險小子1／帳戶分流6年變身包租公
35歲的保險業務員張內耀，從讀大學時就開始理財，但他買礦業基金賠掉一半，投資個股又讓他吃不下、睡不好，後來他靠著「帳戶分流」存錢買房，定期定額專注投入ETF「元大台灣50」（0050），並以投資型保單連結美國ETF「S&P500」，如今在新北、桃園坐擁3房樂當包租公，還成為6間餐廳的股東。熱愛工作的張內耀，多數的時間都留給客戶及經營組織管理。（圖／翻攝自張內耀臉書）張內耀所說的帳戶分流，是將入帳的薪資，依用途分別轉到其他三個戶頭，因此他共有四個帳戶：一、薪資帳戶：作為其他三個帳戶的上游，最多只留三萬元。二、證券帳戶：目前用來買ＥＴＦ「元大台灣五十」。三、保險帳戶：用以繳付美元保險金。四、信用卡費帳戶：記錄每筆刷卡金額，每月在該帳戶存入超過刷卡總額的錢，確保信用優良。張內耀成長於小康家庭，但並未從父母身上學到理財觀念，直到十八歲讀大學時，在數學補習班打工，月薪二萬多元，一位任職壽險業的同學告訴他：「從你有收入開始，就要理財，每月存下收入的十分之一，做為人生的第一桶金。」於是他每月拿二千多元買儲蓄險，踏出理財的第一步。張內耀讀大學時在補習班打工，以薪水購買儲蓄險及共同基金，開啟理財路。（圖／張內耀提供）後來，張內耀眼見同學一窩蜂投資金磚四國（大陸、巴西、俄羅斯、印度）礦業基金，也用單筆五萬元跟進，起初嘗到甜頭，獲利逾三成，沒想到二○○八年大學畢業時，遇上金融海嘯，讓他的資產瞬間砍半。二年後，張內耀辭去補習班的工作，轉進壽險業，年薪逾五十萬元。由於先前投資基金慘賠，他決定將帳戶裡所有的錢都拿來買股票。他參加股友社、付錢給投顧老師聽明牌，有時一天就賺入社會新鮮人一個月的薪水，有時一天就賠掉三萬元。張內耀透過帳戶分流管理收入，如今坐擁3處房產，還入股朋友開設的6家餐廳，圖為其中一家餐酒館。（圖／黃威彬攝）