張立荃
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加速減碳轉型！「開發金控」簽署加入SBTi科學基礎減碳目標倡議
中華開發金控（以下稱「開發金控」）致力實踐永續淨零願景，今（21）日宣布已簽署加入SBTi科學基礎減碳目標倡議（SBTi，ScienceBased Targets initiative），開發金控將依循SBTi框架及範疇，並納入金融產業特性，以科學化方式推進減碳強度，在即將到來的世界地球日前，展現與國際標準接軌的永續作為。 開發金控為台灣首家承諾於2045年達成全資產組合淨零碳排的金控，並參考淨零銀行聯盟所提出的五大策略，規劃量化目標，包括遵循聯合國規範，提出淨零低碳轉型路徑；制定議合目標，並設定每年目標與覆蓋率；制定產業目標及投融資策略；制定投資組合目標及設定自身營運轉型進程目標。除了積極推進淨零時程，開發金控更依循聯合國環境署金融倡議的可靠淨零承諾（Credible Net-zero Commitments）建議，推展相關措施，更將相關策略納入內部決策流程，進一步整合淨零轉型與業務發展。為更系統性地追蹤減碳進度，開發金控已完成簽署加入SBTi科學基礎減碳目標倡議，SBTi是由碳揭露專案、聯合國全球盟約、世界資源研究所及世界自然基金會所共同提出，旨在透過科學化工具與方法，協助企業達成減碳目標。開發金控與各子公司將持續推進各階段去碳目標，包括停止新增煤礦開採、燃煤電廠、煤炭基礎建設等相關產業新計畫之投融資，並循序漸進設定降低及全面退出（phase-out）煤礦與非常規油氣相關產業的目標時程。開發金控集團各子公司也根據去碳化時程，制定短期減排目標，包括啟動綠電採購計畫，並持續提升綠色投資比例。開發金控已完成2021年度股權、債權及企業貸款的100%投融資部位碳盤查，各子公司將依據業務情形，逐步降低無低碳轉型規畫之高碳排產業投融資，子公司中華開發資本更率先承諾將於2022年底，達成自有資金投資部位全面排除燃煤與煤礦產業；凱基銀行預計2022年底分行用電碳排較2020年減量10%，達成約當五家碳中和分行。中國人壽已導入TCFD框架管理氣候風險，並對投資組合採取積極的減碳與氣候行動，取得全球第一張ISO 14097確證聲明書。開發金控發言人張立荃表示，開發金控連續兩年入選道瓊永續指數（DJSI），並獲2022標準普爾全球永續年鑑（S&P Global Sustainability Yearbook 2022）銅獎肯定，顯示淨零轉型已獲得階段性成效與國際認可，未來將持續善盡金融業的社會影響力，加速低碳轉型，深化永續承諾。
中壽上市27年落幕 12萬小股東明天轉持「開發金乙特」
中國人壽（2823）今天（29日）表示，將在明天完成與中華開發金控的股份轉換，成為開發金100%持股之子公司，「中國人壽」公司名稱、Logo都不會改變，保戶權益完全獲得保障，原保單之條款、內容、權利與義務維持不變，對客戶的服務依舊不斷優化。中壽於1963年4月25日成立至今逾58年歷史，1995年2月8日掛牌上市，於2021年12月17日停止交易時，股東還逾12萬人，在台股上市近27年的歷史也將隨著明天下市宣告結束。一年來股價從22.10元到12/17的30.55元，漲幅逾35%。中壽今年繳出一張亮眼成績單，由於積極推動數位轉型擴大發展通路，2021年1~11月以來的業務員登錄人數成長率達12.27%，為業界第一，領先其他大型壽險公司，1~11月稅後淨利達284.2億元、較去年同期成長76%，每股盈餘達5.77元，截至2021年9月底總資產也來到2.26兆，同步創下歷史新高。證券交易所則表示，開發金（2883）因受讓中國人壽股份轉換增資發行普通股及乙種特別股，自明天110年12月30日開始上市買賣，股票簡稱為：開發金乙特（2883B），特別股以每股 10 元為發行價格。依開發金股東臨時會通過的「換股案」，以股份轉換併入中壽在外流通股權，使中壽成為開發金100%持有的保險子公司，通過的換股合併條件為每1股中壽普通股換發開發金0.8股新發行普通股、0.73股新發行特別股，以及現金11.5元。特別股無到期日，股息年率3.55%，7年後開發金有提前贖回權利。開發金發言人張立荃表示，此次換股架構涵蓋普通股、特別股及現金三大組合可謂「一舉三得」的彈性運用空間，中壽股東可以在股份轉換後立即拿回部分現金，還能取得普通股參與開發金控及中國人壽未來的經營成果，更可以拿到具有穩定股息收益的特別股，即一舉三得之意。其中「特別股」具有多項優勢，包括「年度盈餘分派優先於普通股」、「 股息率優於銀行定存利率」、「 會上市掛牌交易」，以及擁有被視為「存股優良標的」的特性，因此已經有多家金控例如國泰、富邦、中信等都已發行特別股。
開發金前11月獲利近333億 EPS達2.23元
開發金控（2883）今日（10日）公布11月自結報告，在中華開發資本、中國人壽貢獻挹注獲利之下，單月稅後獲利14.04億元，累計前11個月稅後獲利達332.93億元，每股盈餘EPS達2.23元。開發金控發言人張立荃表示，中國人壽將於12月30日下市並成為開發金控100%持股之子公司，未來將加速包括銀行、證券、私募股權、資產管理和保險之相關業務推展，強化集團競爭力及發揮經營綜效，推升長期資本使用效率及穩定的獲利能力。開發金控表示，外資買超帶動11月份資本市場走勢回溫，開發金控主要業務皆維持穩健表現。子公司凱基銀行本月動能主要來自利息及手續費收入等核心收益，但為降低利率波動影響，持續調整現有部位而產生部分損失，11月份稅後獲利0.35億元，累計稅後獲利37.80億元。台股11月份在外資回補持股帶動指數上揚，包含經紀、自營、資本市場、衍商等各項業務皆有貢獻，子公司凱基證券11月份稅後獲利9.94億元，累計稅後獲利117.48億元。中華開發資本11月份稅後獲利3.64億元，主要來自於投資部位評價增長及出售不動產獲利，累計稅後獲利95.45億元。中國人壽11月份稅後獲利為12.10億元，累計獲利284.16億元。
拜登上任重氣候變遷 金控力推ESG「跨界結盟」
美國新當選總統拜登即將走馬上任，氣候變遷將成施政主軸之一，加上金管會大力推動ESG，台灣金控業者紛紛推出相關措施；開發金控資深副總經理暨發言人張立荃指出，將加強邀請各界參與開發金籌組的「氣候韌性金融產學大聯盟」；元大金控則強調，集團將在明年達到減碳2000公噸，超過5座大安森林公園的年度碳吸納量目標。拜登就職典禮將於美東時間20日上午11時30分舉行，拜登向來強調氣候變遷戰略，金管會也大力推動「綠色金融行動方案2.0」。張立荃指出，美國新政府就任後是否有不同的施政重點，將為後續國際經濟及金融市場的觀察指標；開發金控將擴大邀請業界參與「氣候韌性金融產學大聯盟」，實際協助產業面對供應鏈要求所產生的轉型風險。開發金指出，開發金控已全面將ESG議題（環境、社會、公司治理）納入投資分析及決策過程，去年首度入選新公布「道瓊永續世界指數」與「道瓊永續新興市場指數」成分股；而氣候變遷風險管理不只是永續議題，對於金融業的投資、融資等更具實際效益。但金融業普遍難以具體評估氣候變遷風險，於是聯手台灣大學、中華電信及安永會計師事務所，籌組「氣候韌性金融產學大聯盟」，利用台大的資料庫平台，透過中華電信將平台雲端化，開發和安永將以金融及產業的實務經驗，透過平台分享給金融同業甚至其他產業。元大金控昨日也宣布，因應《巴黎氣候協議》欲達成「2030年全球減碳50％，2050年達到淨零碳排」的目標，展現接軌國際的積極態度，預計從今年第3季開始，將集團總用電量的10％改採綠電，集團總採購綠電度數將達到375萬度，等同於減碳2000公噸。
新鮮人徵才3／國泰金控MA錄取率僅1% 富邦挑戰百萬年薪、開發得精通英文
觀察2020年上半年國泰、富邦、開發等多家大型金控招募人才職缺，呈現跨領域專業特色，像是「財務風險控管、金融科技、數據分析、數位行銷」等職缺，甚至還針對海外駐點開出精通越南語條件，擴大徵才範圍。國泰金控徵才會不定期於臉書粉專「Cathay Maker」公布職缺消息。今年到目前為止已經有4個大型線上人才招募活動，像是「數位科技徵才－IT’s Time產壽險大型IT人才」招募活動，鎖定年後轉職有經驗者工作者，已釋出18個類別職缺招募48人，共接獲418份履歷，錄取率11%。還有「國泰儲備幹部MA徵才」一項，約2,400人投遞履歷，應徵3大MA職缺（包括金控GMA、人壽CIM、銀行CMA），應徵不到30個職缺，錄取率僅達1%。「國泰實習生計畫CIP」就吸引約3,000多人投遞履歷，應徵135個職缺，錄取率4%。而「國泰線上徵才活動」針對職場新鮮人及有工作經驗者，釋出55個類別職缺，預計招募近300多位內勤企劃人員。國泰金控表示，以今年3月所舉辦的線上徵才說明會來說，由國泰世華銀行董事長郭明鑑領軍，與國泰金控總經理李長庚、國泰世華銀行總經理李偉正、國泰人壽總經理劉上旗、國泰人壽資深副總王怡聰、國泰產險總經理陳萬祥及國泰金控資深副總孫至德輪番上陣，分享其經驗談。北富銀招募MA儲備幹部，不限科系挑戰百萬年薪。（圖／富邦金提供）富邦金控今年錄取60位MA，持續招募Fintech相關組別，包括富邦金控、富邦人壽、台北富邦銀行、富邦產險、富邦證券及富邦華一銀行等均開放招募金融科技、數據分析及數位行銷等職缺機會。富邦金控總經理韓蔚廷表示，金融業所需人才不限於財務金融、商學、管理等知識背景，同樣歡迎資工、資管、數學、統計等不同學識背景的人才加入富邦。富邦金控招募MA已逾15年，現職MA們來自理、工、文、法、社會科學、電機工程及管理學院等不同領域，共同具有主動積極、勇於承擔責任、樂於接受挑戰特質，同時有良好的溝通表達、邏輯思考與問題分析解決能力。開發金控2020菁英發展計畫。（圖／開發金提供）中華開發金控的2020菁英發展計畫（MA），最快今年7月展開儲備幹部培訓，預計招募20名，凡國內外研究所畢業，中、英溝通表達流利，科系不拘，將有機會從專案任務導向與海外學習計畫中歷練，擴展國際視野。開發金控發言人張立荃指出，菁英發展計畫主要分為凱基銀行、凱基證券及中國人壽等三大MA培訓計畫。應徵者提供履歷之外，還須檢附英文多益成績或其他英文檢定證明。去年通過MA甄選的徐聖傑、張堯及敬皓崴等共三人就現身說法，分享加入開發金、中國人壽團隊心得。徐聖傑現任職於凱基銀行金融市場處，參與銀行交易室業務。他說自己多虧團隊同事、主管相當樂意分享指導，傳授解決困難方法。凱基證券衍生性商品部MA張堯則認為部門主管會與MA深入會談，確認專長在組織內如何發揮，在為期一年輪調中收穫良多。中國人壽MA敬皓崴則對與總經理定期溝通會議，並參與核心跨部門專案等學習機會印象特別深刻，還認為到中壽是正確選擇。
開發金Q1法說會／投資部位虧損4.88億 多為未實現損失
中華開發金控（2883）今（15）日召開2020年第一季法人說明會，該季自結稅後獲利虧損4.88億元，主要損失來自於直接投資部位按市值估價的變動，多為未實現損失，整體評值應隨市場回穩而恢復合理水準。該場採用線上法說會舉行，由開發金控代理總經理許道義、執行副總郭瑜玲、發言人張立荃主持，現場並與子公司中華開發資本總經理何志傑、凱基銀行總經理曹慧姝、凱基證券代理總經理方維昌、中國人壽總經理黃淑芬異地連線。開發金控表示，2019年開發金控致力於資本重分配，以及充份利用集團資源提升跨售，以推升穩定獲利。2019年稅後淨利達新台幣127.96億，比2018年成長63%，每股盈餘大幅成長至0.88元。而2020第一季自結稅後獲利虧損4.88億元，主要損失來自於直接投資部位按市值估價的變動，多為未實現損失，整體評值應隨市場回穩而恢復合理水準。在因應疫情部分，中國人壽已採用數位工具提升效率以推出應變方案。凱基銀行多為大型企業客戶為主，衝擊相對較小，但也持續關注中小企業客戶營運，並隨著政府的紓困方案，搭配使用中小企業信用保證基金，以降低曝險金額。凱基證券則是以嚴格控管曝險、注意持股之基本面及信用面變化等策略因應。中華開發資本則因投資評價大幅下降，中小型創投退出市場，可能有利於未來一至兩年佈局低檔投資。開發金控代理總經理許道義表示，降低新冠肺炎疫情影響，各子公司擬定及執行多項業務策略，包括全面盤查並評估授信資產及投資組合之信用品質，監控原訂定之各項交易部位風險值限額、敏感度部位限額及停損限額等，已針對疫情加強對損益及淨值影響之評估及監控頻率，並進行壓力測試。以下為各子公司的營運表現及2020年策略目標。中國人壽2019年表現亮眼，稅後淨利達136億元，創下年成長34%的歷史新高。近來採取高價值商品策略，2019年底資產規模已突破2兆元，淨值為1,427億元，成長率為95%；資本適足率達305%，維持充裕的資本水準。2020年將持續推動傳統型分期繳以及外幣保單，並逐步增加醫療與保障型保險的銷售，以帶動整體新契約價值利潤率的成長。2020年的投資策略亦維持審慎的風險管理，尋找穩健的投資標的；同時將聚焦推動高價值產品，新契約價值利潤度提高至23%。凱基銀行的核心收益向來穩健成長，另外，隨著金融投資表現回穩，2019年稅後淨利為36.1億元，年成長68%。資本結構健全，資產品質也相當穩定。2020年將持續專注客戶需求，並以提升效率、提升資產收益率與降低資金成本為核心策略；以及運用數位科技，持續優化內部流程與外部介面，致力提供更友善便利的客戶體驗。凱基證券2019年稅後獲利60.5億元，年成長61%，主因各項業務獲利持續成長，將持續將傳統經紀業務轉型為財富管理，運用金融科技提升數位化交易平台服務，並且優化區域業務發展以使營收來源更加多元化。凱基投信2019年底管理資產規模達1,692億元，年成長達451%，排名已晉身業界第七。中華開發資本因應開發金控的資本規劃，持續處分直接投資部位。2019年受惠於資本市場持穩，稅後淨利22.3億元。由於中華開發資本持續處分自有資金投資部位，2019年底的直接投資組合評價已降至308.6億元。募集中的多檔具有前瞻性的主題式基金，則持續推升資產管理規模，截至2019年底，現有11檔基金資產管理規模約423億元。