存款消失
」 銀行 存款
上市公司「2.6億存款」瞬間消失 竟是被銀行轉走…變別人的履約保證金
中國大陸再傳「存款消失」事件，受害者還是湖北的上市公司超卓航空科技。超卓航科指控，其存入招商銀行的5995萬（約新台幣2.65億），被該行的南京某分行劃入保證金存款帳戶，用於2家和公司「不存在任何業務往來與關聯聯繫」的企業，以進行承兌匯票行為。據《北京商報》報導，超卓航科今年3月30日通過子公司上海超卓金屬材料有限公司，使用暫時擱置的募集資金6000萬存入招銀南京城北分行，以期實現存款收益，但超卓航科發現截至11月4日，其中的5995萬已被城北分行劃出公司帳戶。超卓航科於4日的公告指出，經自查及向招銀諮詢，該5995萬已在存入當天被劃入保證金存款帳戶；該帳戶存在以該公司名義向北控建設項目管裡有限公司、南京隴源匯能電力科技有限公司開具共2.398億銀行承兌匯票的開票紀錄，該出票日期為3月29日，到期日為9月29日。前述承兌匯票中已有合計5995萬顯示為「票據已結清」，其餘銀行承兌匯票的票據為「票據已作廢」，另5995萬已在10月7日被城北分行劃出公司帳戶。超卓強調，對資金存入前即實施的開具銀行承兌匯票行為不知情，也與前述2家公司無任何業務往來、聯繫與簽任何聯繫，並已在4日報案、向國家金融監督管理總局江蘇監管局舉報。但截至目前，招銀總行及城北分行均未回應；北控建設和隴源匯能甚至無人接聽電話、號碼被暫停使用，其中被暫停電話的隴源匯能及其法定代表人，已在今年5月被法院採取限制消費措施，更早之前還發生民間借貸糾紛，未能履行按時給付的事件。對此，曾任某銀行高階管理幹部的王男透露，這次事件的問題可能出在銀行承兌匯票的管理及審查上，以及超卓航科財務管理、銀行承兌匯票的開具與承兌過程可能存在漏洞，導致存款被非法使用和轉移。值得注意的是，上交所在超卓航科發布公告後不久，即火速下發問詢函，要求超卓披露選擇招銀城北分行的原因及合理性、主要參與者和決策流程，說明是否簽訂相關合約、是否存在擔保性質條款或其他特殊約定，與是否簽署和銀行承兌匯票相關協議，已開具銀行承兌匯票的相關手續是否齊全，公司公章使用是否存在重大瑕疵等事宜。
4千萬存款不到半年「僅剩6毛2」 法院一審判：員工惡行銀行免負責
中國廣東一名李姓女子，在2020年的時候將人民幣1000萬元（折合新台幣約4428.9萬元）存入銀行中，結果才過不到半年，自己的存款餘額竟然只剩下人民幣6毛2。事後查出是銀行內的員工偽造文件，將李女的存款轉移到別處。而氣炸的李女也在第一時間對銀行提告，結果法院一審判決，竟然認為銀行無需對員工的偽造行為負責，因此判決李女敗訴。根據《網易新聞》報導指出，李女在朋友的建議下，先是將人民幣1000萬元存入廣州當地的銀行，更是透過銀行行員的計算，得知每年可以賺取數十萬元的利息。而在存款完成幾日後，李女就出國洽談商務，並且在國外生活了四個月。一直到有一次因為商務需求，李女決定使用該間銀行的存款來支付數百萬元的押金。沒想到，李女這時候卻發現自己銀行存款餘額不足，一查之後，更發現帳戶內餘額僅剩下6毛2。氣擊敗壞的李女在返國之後，就直接跑到銀行質疑行長存款消失一事。未料銀行在面對李女的問題，就是一直不斷地拖延、找藉口，整整三日給不出任何原因，最後李女選擇報警。在警察抵達現場後，銀行方面終於願意配合，這時候李女才注意到，自己的存款被分批轉入非法組織的公司帳戶中。而警方也在調查過程中發現，銀行內一名韋姓經理有涉嫌偽造文件、轉移李女資產的嫌疑。最後，李女就狀告銀行與韋姓經理，狀告銀行的理由是，李女認為銀行監理力度不夠，導致投資人合法財產損失。要求銀行彌補你自己的損失。未料銀行的委任律師認為，在發生糾紛之後，銀行方面就立刻投入調查，更積極配合警方蒐證，已經善盡自己的義務，且李女的存款遭轉移一事，與銀行的經營模式無關，屬於員工的個人行為，銀行不應為員工個人行為負責。最後，一審法院認同銀行委任律師的論點，判決李女敗訴。而李女在一審敗訴後，不甘心存款就這樣灰飛煙滅，於是就繼續調查。而在調查中發現，韋姓經理為了避免轉帳過程所發出的簡訊通知驚擾到李女，於是韋姓經理先是拿著非法組織所偽造的貸款協議給工作人員，要求將李女的存款轉移至非法組織的帳戶內，同時又要求以「小額多次」的方式進行轉帳，這樣就可以規避銀行內大額轉帳時，必須要知會本人確認的流程。而且在調查過程中，李女又發現，韋姓經理所偽造的貸款協議，上面的簽名與自己的字跡完全不同，就此發現銀行在行政流程方面的疏失。於是在二審法庭中，李女獲得勝訴，但銀行端也僅需賠償400萬元，與李女損失的1000萬元有著天壤之別。
妻見亡夫400多萬元存款消失疑「小三做梗」提告 當事人駁斥：我應得的賠償
大陸一名張姓人妻日前在為去世的崔姓丈夫整理遺物期間赫然發現，對方曾將100萬元人民幣（約新台幣441萬8550元）的存款轉匯給他的鄧姓前女同事，於是向法院提起告訴；最終，法院經審理後，認為該款項屬張女與崔男的夫妻共同財產，因此鄧女須將涉案的金額全數返還。判決書指出，張姓人妻發現崔姓丈夫在去世的一年前，將100萬元人民幣（約新台幣441萬8550元）的存款轉匯給他的鄧姓前女同事，讓已和對方結褵多年的她頓時無法接受；張女主張，崔男擅自處理夫妻共同持有的巨額財產之行為當屬無效，還翻出丈夫和鄧女的曖昧聊天紀錄，認為2人違背公序良俗，於是向法院提起告訴。鄧姓女子駁斥，真相並非張女所述，因為自己從2000年起旅居國外後就鮮少回國，根本無暇和崔男保持曖昧以致交往。至於崔男為何會將款項匯至她的戶頭，她則辯稱，曾於1990年代和崔男一同創建了一間公司，在內部負責財務方面的職位，公司1998年改制的時候她一度出資28萬元人民幣（約新台幣123萬7200元），成為該公司佔股5.6%的股東，豈料後來因為長期身處國外，在不知情的情況下遭除名，因此自己多年來一直在向崔男討要股權補償的款項，而對方也承諾會考慮給予安排。鄧女回憶，崔男過世前，曾和對方在公司人員的陪同下到銀行辦理取款，用於交易的正是催男的個人帳戶，不過她強調，崔男的個人帳戶也作為處理公司的日常業務需要，等同公司帳戶。鄧女認為，考量到公司20年來市值的增長，1998年自己失去28萬元人民幣（約新台幣123萬7200元），如今卻獲得100萬元人民幣（約新台幣441萬8550元）的股權賠償款項，應屬合理範圍，且她在得知確切金額入帳前，並不知道有多少錢，其中亦無任何欺詐、脅迫或違背公序良俗的行為發生。最終，法院經審理後，指出夫或妻的其中一方對婚內的共同財產均有平等處理的權利，應透過協商取得一致的意見後再做決定，出於未有任何證據表明，崔男在處理該筆款項的時候有徵得張女的同意，加上鄧女所強調之股權賠償，無法憑現存的證據認定其屬實；她若認為過往的股東大會不合法，建議另尋合法之途徑解決。綜合以上，判定鄧女的主張不具法律效力，應將涉案金額全數返還。
存錢12年帳戶只剩下2毛錢 銀行解釋：養老保險費扣繳
近日河南安陽一位李姓女士，曾在12年前於工商銀行存款人民幣700多元，最近才想起來這件事情，於是前往工商銀行取款，沒想到帳戶內的存款只剩下2毛錢。當時工作人員還對李女表示「少錢的原因是扣除了各種管理費用」，這讓李女完全不能接受。而後來工商銀行出面闢謠，表示會少錢的原因，是客戶扣繳養老保險費的關係。根據《搜狐新聞》報導指出，在銀行人員告訴李女存款消失的原因，是因為扣掉了各種銀行的管理費用後，這讓李女非常無法接受，事情曝光後，在網路上鬧得沸沸揚揚的，不少人都覺得，為何銀行可以用管理費用的名目，不斷苛扣別人的存款。後來眼見事情越演越烈，工商銀行也出面發表聲明，駁斥網路上的傳聞，工商銀行在聲明中表示，網路上的訊息均是不實消息。經過查核後，發現李女的存款資金，全部都是養老保險費的扣繳的關係，工商銀行並沒有在其中取出任何以管理帳戶為名目的費用。
小王偷吃人妻 丈夫剛出獄43萬存款消失還負債
大陸上海市嘉定區有位劉姓男子在3月刑滿出獄，回家後卻發現原先在銀行帳戶內10多萬人民幣（約43萬新台幣）全數消失，還負債3萬多人民幣（約13萬新台幣），當下劉男懷疑是妻子偷錢，但劉妻卻稱根本不知道帳戶密碼，無法使用銀行存款，經過警方追查後才發現，犯人竟然是劉妻的同事陳男，還與劉妻有染。根據大陸媒體報導，劉男出獄回家後，發現支付寶內的10萬多人民幣全不見，還欠債3萬多人民幣，當下劉男就質疑劉妻偷錢，但劉妻卻回不知道帳戶密碼，因為無法得知存款為何消失，便報警處理。劉男的支付寶被陳男盜刷。（圖／翻攝自看看新聞）經過警方調查後發現，犯人是劉妻同事陳男，與劉妻曾在劉男入獄時同居，藉機偷錢上網賭博。事件曝光後，劉妻才想起陳男曾向她下跪道歉，並說：「我做了一件對不起妳的事，我肯定要進監獄去」這時才知道是因為偷了劉男的錢才下跪。檢方表示，陳男和劉妻原先只是同事關係，在劉男入獄，2人因為日久生情才在一起，並趁劉妻不注意，多次拿起劉男的手機，將裡面的存款轉出，挪為他用。檢方透露，目前已將陳男逮捕，並以涉嫌竊盜起訴。目前陳男被上海市嘉定區人民監察院逮捕，（圖／翻攝自看看新聞）劉男感嘆，自己和妻子共生2個小孩，也以為劉妻會在出獄當天接他，未料出獄後才發現被陳男破壞家庭，錢也沒了。影片連結：https://v.qq.com/x/page/c3012eqz0do.html