假錢包
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詐騙實體店1／退休阿伯投資泰達幣遭騙千萬 幣商辯「我只賣幣」
超誇張！刑事局統計去年整度「假投資詐欺案」財損高達新台幣24億元，顯示銀行與警方聯手阻詐似乎出現了漏洞。據了解，自稱幣商的業者在北中南設置實體店面專門買賣泰達幣USTD，全部現金交易，不過卻有多位民眾，接受詐團指示到該實體幣商購買虛擬貨幣再匯出後，才發現受騙上當，個人財損高達上千萬，而且有20多例，幣商實體店儼然成了詐團逃避銀行阻詐的新出口。幣商設置的實體店面包括新北板橋、台南和高雄等處，去年1名70多歲退休銀髮族A先生收到飆股廣告加入LINE群組，聽信「老師帶你飛」謊言，先至銀行匯款，行員發覺情況有異報警，警方還找來其家人，苦口婆心合力勸說，才讓A先生暫時打消念頭。事後，A先生怕買不到股票明牌，匆匆打給詐團成員哭訴在銀行遭攔阻匯款一事，還拜託對方「可否給我另外匯款方式」，於是他便依指示來到幣商實體店面，裡頭人員告訴他「你需要下載我們專用的錢包APP，否則我們無法賣幣」，接著就協助他完成操作申請冷錢包，再以現金購入泰達幣。A先生完成泰達幣交易後，幣商人員又叮嚀「如果你要轉匯，請到外面BTM操作，一切與我們無關」，這些動作疑似是為設下斷點，後來，A先生發現投資失利，聯絡不上對方才知受騙上當，財損上千萬元，退休金全沒了。經查，類似被詐團引導到幣商實體店面買幣轉匯，一次遭騙上千萬元的受害者不只A先生，從去年9月到12月已有20多人報警，但是，幣商辯白自己只是單純販售虛擬貨幣，並無與平台合作，直接切割關係，讓警方相當頭痛。記者走訪台南幣商實體店，發現不僅地點簡陋、偏僻，工作人員表示採預約制，一次得購買100顆泰達幣，全部現金交易。（圖／劉耿豪攝）本刊調查，幣商實體店面在南部仍舊風行，記者實際走訪台南某幣商實體店，發現幣商實體店不僅位處偏僻，且設在一間簡陋鐵皮屋內，遠看還以為是洗車場。記者進門隨即發現多支監視器在監控，門內走出1名年輕女子，劈頭就說「我們都是預約制，不接受現場客，因為拉幣需要時間，最好提前一天預約」，疑似要趕走過路客，看記者一臉茫然，女子提醒「一次交易至少要買100顆泰達幣，加上手續費大約是3千多塊，我們全是現金交易」，當記者反問「這裡很荒涼，現金交易不怕被搶嗎？」女子四兩撥千金回答「很多客人也說這裡偏僻」，接著匆匆送客。其實，該幣商實體店面在去年8月成立臉書粉專，目前有近600位追蹤者，專營「貨幣兌換」，貼文不但充斥防詐宣導，還有詐騙常見方式，該店家去年9月發布聲明「本公司無與其他平台合作」，強調「在店外交易以及自行操作之第三方與本店無關」云云。這些防詐宣導被虛擬貨幣專家K先生痛批「根本是做賊喊抓賊」，原本幣商成立實體店面多是為了洗錢，業者故意不理像記者一般的過路客而是等預約，恐怕早已與詐團勾結坐等受害者前來；另外說自己單純賣幣，簡單一句話就把前後責任推得一乾二淨，如幣商提供下載的冷錢包是「假錢包」，其實買的虛擬貨幣根本不在自己的錢包內，不懂的民眾從頭到尾都被騙的團團轉。在類似幣商實體店面被坑上千萬的受害人，多以60到70歲退休長者為主，K先生懷疑他們都是誤信臉書廣告，加入飆股群組被相中的「大魚」。刑事局去年9月破獲一幣商專以泰達幣幫詐團洗錢，詐團先要求被害人到指定幣商購買泰達幣後再匯出，增加警方查緝金流難度。（圖／報系資料照）
詐騙實體店2／加密貨幣「沒主管機關、沒法管」 民眾慘淪詐團提款機
科技日新月異，詐騙手法也走向高科技化，內政部統計前兩年疫情期間投資詐騙成長一倍半，更誇張的是因為加密貨幣目前還無法可管，僅交易所需要簽署金管會提出的「法遵聲明」，表示自己買賣加密貨幣無不法情事，去年9月間北中南出現加密貨幣實體店，巧的是上門的客人都是被詐團約來此處買泰達幣而遭海削千萬。加密貨幣專家K先生直指，目前台灣相關法規不完全，加密貨幣無主管機關、也無法可管，因此詐騙集團結合「科技黑產業」，民眾慘淪俎上肉，被當成提款機。去年9月，刑事局電偵大隊破獲一幣商專幫詐團洗錢換泰達幣，何男表面上經營加密貨幣交易所，暗地裡將現金轉換成加密貨幣泰達幣(USDT) 再交給詐團，3個月經手上億元，不法獲利至少300萬元。警方表示，從去年4月起接獲民眾報案，指稱誤信網路廣告加入詐騙集團成立的聊天群組，對方以「無風險、數十倍獲利」等話術誘使下載App「Bit-C」程式進行投資，最後以平台關閉、無法出金等方式讓被害人血本無歸，粗估有5位民眾受騙，財損逾2900萬元。經半年跟監蒐證，警方陸續發動數波搜索追緝何男等16人到案，在何男家中起獲現金105萬、冷錢包以及大批加密貨幣點數卡等證物，全案依涉犯《詐欺》、《洗錢防制法》等罪嫌偵辦，不過，何男主張「我只是賣幣」，「自己是無辜的善意第三人」，但警方抱持懷疑態度，後續將擴大追查背後之詐騙集團。經查，加密貨幣，是一種利用區塊鏈「加密」技術產生之加密貨幣，最早期的加密貨幣為比特幣BTC，後續有乙太幣ETH、泰達幣USDT等，其中狗狗幣「發行量大、易挖掘」，被曾榮登全球億萬富豪榜首的馬斯克 Elon Musk 推廣，一度使幣價飛速成長。而在眾多加密貨幣中，泰達幣幣值相對穩定，一顆泰達幣等於一美元，頗受不法集團青睞。加密貨幣專家K先生表示，近年來元宇宙、NFT崛起，不法產業趁機結合製造出新型詐騙，希望法規通盤規劃，別讓民眾被當成提款機。（圖／123RF）加密貨幣專家K先生指出，根據內政部2021年公佈之數據，疫情期間2年來，投資詐欺案件比2019年成長1.58倍。同樣在刑事局統計去年1至12月的詐騙案中，「假投資」詐欺財損高達新台幣24億元，占全般詐欺案4成，手法包括民眾在社群網站、交友軟體中被搭訕，進而因利誘下誤入假投資陷阱，當中就參雜大量與加密貨幣相關案件，集團利用加密貨幣、冷錢包難以追查特性，以此為犯罪手段。除了「投資詐騙」慫恿被害人投資購買加密貨幣，甚至也出現「加密貨幣黑色產業鏈」，亦即有公司專門推出詐騙平台模組提供詐團使用，其中2020年奈及利亞著名的N-Fiverr比特幣詐騙案中，分析人員發現該詐騙平台將超過 30 個網站放在Hostinger的共享虛擬主機下，每個網站長相不同，但後台機制全都一樣，經深入分析平台原始碼，追出詐騙集團向一家奈及利亞接案公司購買該網站系統，並委託他們「客製化」成詐騙網站，藉此詐騙民眾。K先生表示，科技網路發展快速，元宇宙、NFT等新興產業推波助瀾下，犯罪與監管問題陸續浮上檯面，面對無國界的網路世界，各國政府得被迫開始有共識的合作，強化科技治理能量，不過目前台灣在「加密貨幣」產業仍無主管機關與法規可管。近期區塊鏈上的犯罪行為所造成的單一財物損失已遠超出傳統犯罪，需要當局擬出因應全盤配套。幣商實體店除了以現金購買加密貨幣，為了躲避警方追查，更以購買點數卡方式，購買後須輸入卡號和兌換碼才行。（圖／報系資料照）
超商笨賊亂偷假錢包 打開一看沒有半毛錢自己都傻眼
高雄21日下午63歲周男在超商內將黃男的收納盒，誤當成是錢包偷走，不料回家打開一看才發現，裡面沒有半毛錢，便隨手丟棄，黃男則在發現收納盒失竊後立即報警，警方循線找到周男家中，將他依竊盜罪嫌逮捕。據了解，黃男當時在超商內用餐，接到電話後，便將物品留於桌上，獨自走到超商外講電話，僅僅5分鐘時間，黃男回座後便發現收納盒不見，只好找店員詢問，但收納盒依舊不知去向，因此黃男報警協助。警方透過超商內監視錄影器發現，在黃男講電話的過程中，周男偷偷摸摸地靠近黃男座位，並鬼鬼祟祟的四處張望，趁四下無人之際，快速將收納盒藏進衣服內後逃離超商。最終周男於2小時後落網，警方在周男家中將他抓捕，周男則表示，自己以為那是錢包才下手的，殊不知當他走出超商，打開收納盒後發現，裡面竟沒有任何一毛錢，自己也十分傻眼，將收納盒隨手丟棄在路旁，照周男指示，黃男最後也順利找回收納盒，而周男則被依竊盜罪嫌送辦。
加密幣賭局4／挖礦熱潮再現 四年前舊顯卡今翻倍賣
另一方面，加密幣價格飆漲之際，相關犯罪與爭議也隨之增加。日前高雄1名男子和友人抱著282萬元現金，前往超商和賣家面交10萬枚加密幣「泰達幣」(USDT)，豈料對方竟然藏槍預謀「假交易真搶劫」，所幸並未得逞。此外，北市1位知名整形醫生總是定期定額買入加密幣，只要有時間還會研究相關資訊，月前進行交易時，卻誤將價值2,400萬元的加密幣，轉入詐騙集團所設立的假錢包，由於網站設置在國外只能認賠，但他坦言「還是有小賺」。一名22歲男子帶著282萬元現金，與賣家相約在超商交易泰達幣，不料對方攜槍，差點遭搶劫。（圖／警方提供）除了透過「購買」加密幣，還有許多台灣人是靠「挖礦」取得加密幣，心甘情願當個「礦工」。挖礦是透過電腦硬體與軟體，在網路上獲得加密幣的過程，期間需要大量電力。加密幣礦工「阿國」直言，因為台灣電價比起歐洲、美洲國家相對便宜，挖到的幣如果在未來大漲，收益也相當可觀。阿國指出，對礦工而言，顯示卡就是賺錢工具，「幣價飆升的同時，很多人就投入挖礦，但從去年中開始，高階顯示卡大缺貨又拚命漲價，有人買不到，就把腦筋動到舊顯示卡，1張4年前只賣6,000元的顯示卡，現在賣到12,000元還有人搶！因為即使成本增加，也只是回本的時間稍長一點。」「除了顯示卡可以挖以太幣(ETH)，處理器可以挖門羅幣(XMR)，硬碟也可以挖奇亞幣(Chia)，只要幣價不跌，就會有更多礦工加入，投入5至10萬元組裝『礦機』，就有希望增加被動收入。」阿國開心地說。1名不願具名的財經學者提醒，「所有加密幣在短期內或許都能投資獲利，但這是建立在隨時都有新投資者進入的情況下，只要有資金進入，幣值就會上漲。不過，投資人一定要注意，務必掌握出場時機，了結獲利。」