假債權
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高雄富二代和律師組詐騙集團 利用虛擬貨幣洗錢逾1.3億
高雄市政府警察局刑事警察大隊偵一隊成功偵破一起虛擬貨幣詐騙的重大案件，逮捕了包括23歲主嫌柯姓男子在內的15名嫌疑犯。該詐騙集團透過虛假投資廣告誘騙民眾，並利用虛擬貨幣USDT進行洗錢，涉案金額超過1.3億元。據了解，該詐騙集團由36歲的張姓嫌犯、32歲的洪姓嫌犯、30歲的陳姓嫌犯、31歲的馬姓嫌犯及另一名30歲的陳姓嫌犯共同出資成立。除了張姓嫌犯外，其餘4人皆為國中同學，並且都是高雄地區知名建材和營造公司家族的富二代，且這5名嫌犯與法律、代書世家的二代密切合作，充分利用自身背景掩護非法行為。該詐騙集團並利用暴力、脅迫手段掌控面交車手及相關成員。當車手遭逮捕時，集團會立刻聯繫一名熟悉法律的30歲陳姓律師協助脫罪，並試圖取回被扣押的贓款。若有車手試圖背叛集團，則會遭到毆打、脅迫簽署假債權本票，甚至被逼迫前往菲律賓、柬埔寨等地從事境外詐騙工作。警方追查發現，該集團與境外詐騙機房合作，透過Facebook、Instagram等社群平台刊登低風險、高獲利的投資廣告，誘使民眾加入「聚富薪時代」、「智能理財家」等假投資群組，隨後再由所謂的「操作專員」指導受害者進行虛假投資。詐騙集團偽造虛擬貨幣交易所網站，並安排車手與受害者面交，以詐騙民眾大筆資金。據調查，僅2023年7月2日至8月3日間，該集團詐騙金額高達6041萬元，洗錢金額更超過1.3億元。經過長達數月的調查，警方在台中及高雄多處地點逮捕了多名集團成員，包括該集團的洗錢負責人34歲穆姓男子，以及主嫌張姓、洪姓、陳姓、馬姓等人。警方查扣該集團的不法所得超過9千萬元，並將涉案人員移送高雄地檢署偵辦，檢方依加重詐欺罪、洗錢防制法及組織犯罪防制條例提起公訴。警方提醒民眾，詐騙集團經常利用社群媒體或交友軟體，假借股票、虛擬貨幣等名義吸引投資。詐騙手法通常會先讓投資人獲利，進而引誘其投入更多資金，最終以各種藉口拒絕出金。警方呼籲，民眾在面對投資時應保持警惕，對於「保證獲利」、「穩賺不賠」等說法務必小心，避免成為詐騙集團的受害者。
台北市1年被詐逾12億 永慶房屋攜手北市警察局、里長推防詐講座
據台北市警察局統計，2023年共有4008件詐欺案件發生、詐財至少12億元。然而，實務上有不少受害人，因為擔心受騙被家人怪責、不想回憶被騙的傷心過程而放棄報案，因此恐怕還有許多詐騙黑數，無法被統計估量。為了守護民眾財產安全，永慶房屋自6月起與雙北市各地里長，舉辦「預防房產詐騙公益講座」，向里民宣導正確防詐觀念，部分場次更邀請警察局帶來第一手防詐知識。目前永慶房屋已規劃近200場防詐公益講座，預計將有至少6千人可認識最新防詐觀念。永慶房屋店長鄭宛誠在講座上分享，房地產因為價值高，成為詐騙集團「專業詐房」的目標（圖／永慶房屋提供）。警察局、里長響應防詐 護里民身家安全8/10於台北市萬華區頂碩里舉辦的防詐公益講座，就是由頂碩里溫宗霖里長、新忠里邱文龍里長、新安里郭正中里長、忠勤里方荷生里長，以及雙園里許惠城里長響應永慶房屋「阻詐」行動，幫忙將講座資訊快速傳播給里民。頂碩里溫宗霖里長表示，從里民服務的經驗，能切身體會詐騙對整體社會帶來的危害，不僅讓人與人之間的信任越來越薄弱，這之中還有很多人是被騙走退休金、連住的房子都被奪走，對未來生活、心理上造成極大的負擔。所以，作為里長當然要與協助、守護里民遠離詐騙，才能建立起和諧友善的鄰里居住環境；也感謝永慶房屋與台北市警察局到鄰里來宣導防詐知識，一同守護民眾的身家財產安全。萬華區頂碩里、新忠里、新安里、忠勤里及雙園里，在8月10日聯合響應永慶預防房產詐騙公益講座（圖／永慶房屋提供）。收好權狀就安全？輕忽恐讓讓詐騙得逞永慶房屋店長鄭宛誠在講座上分享，房地產因為價值高，成為詐騙集團「專業詐房」的目標，不只可能假扮屋主榨取受害人購屋款，還可能假借買房名義，騙取民眾房產過戶後詐貸，2018年時台北市就曾有詐騙集團夥同代書，以假購屋真詐騙，不法所得超過2億元，至少有超過20人受害。房產詐騙手法多，連房價行情也可能造假！鄭宛誠表示，儘管實價登錄讓房市交易資訊更透明，但並不是所有屋主與買方，都擅長使用網路查行情。時有耳聞不肖仲介聯手投機客，未提供完整行情、挑選低價或過時的成交資訊，誘騙屋主以低價賤賣房子，再簡易裝潢、墊高房價轉售。投機客可以「低買高賣」賺價差，不肖仲介則能賺兩次服務費，卻要前一手屋主與後一手買方，承擔因為假行情而賣便宜、買貴的損失。「千萬別以為沒有購售屋計劃、不理會投資廣告就不會被騙！」鄭宛誠提醒，除了以上案例，從受害民眾報警的真實案例中還發現，曾有詐騙集團假裝租客，造假與房東之間的假債權，設計讓房東房子被法拍，詐財得手。這是因為大多數民眾對房產詐騙的警覺心不足，誤以為只要收好權狀與印鑑，房產就很安全，卻讓詐騙集團有機可乘。認識詐騙才能防止被騙！永慶房屋喚起社會對房產詐騙的危機意識（圖／永慶房屋提供）。警官提醒小撇步 降低被詐風險詐騙花樣百出，認識詐騙才能防止被騙！台北市警察局犯罪預防科警務正詹秀娟表示，最常見的幾種詐騙，有投資詐騙、情感詐騙、詐騙包裹與手機的釣魚簡訊。最近還有AI深偽變臉變聲詐騙，假借親友名義借錢，或幫忙匯款來騙錢。若是接到疑似詐騙電話，謹記一個防詐口訣「1聽2掛3查證」，先聽清楚有哪些關鍵字，聽完後立刻掛上電話，別讓對方持續操控情緒，並撥打165反詐騙專線查證！若想避免落入房產詐騙陷阱，鄭宛誠建議，屋主務必設定「地籍異動即時通」通知，可以就近至各縣市地政事務所申請，將來房屋若有買賣、贈與、信託、抵押權設定等產權變動情形，手機會先收到簡訊通知。如果有購售屋需求，選擇有信譽的仲介公司服務，儘量不要找有不良紀錄的仲介業者；簽約時，購屋款項一定要有價金履約保證，保障買賣雙方的權益，也要注意交付價金的時間，若時間超過1個月要留意買方動向等。
im.B詐騙71億贓款不知去向 李彥秀批賴清德打詐零容忍是騙3歲小孩
im.B詐騙案主嫌曾耀鋒用假債權吸金、詐騙83億4000餘萬元，一審與女友張淑芬分別遭台北地院判16年6月及12年2月。全案至今仍有71億餘元贓款，沒交代款項流向。國民黨立委李彥秀批評，前民進黨立委陳歐珀及前行政院副院長鄭文燦甚至都還只在地檢署列他字案，偵查進度延宕，賴清德打詐零容忍只是騙3歲小孩，且東窗事發就輕縱官員交差了事，這不是共犯結構，什麼才是共犯結構？李彥秀表示，im.B詐騙案台北地院昨日宣判，主嫌不交代款項流向，協助洗錢與脫產的前行政院顧問陳振坤，最後輕判1年，緩刑4年；前民進黨立委陳歐珀及前行政院副院長鄭文燦都還只在地檢署列他字案，偵查進度延宕，這不但凸顯賴清德說「打詐零容忍」是騙三歲小孩，地院判決的結果，更是重創人民對司法的信任。李彥秀痛批，政商勾結臭不可聞，東窗事發就輕縱官員交差了事，這不是共犯結構，什麼才是共犯結構？這不是集體詐騙？什麼才是集體詐騙？受害者傾家蕩產生不如死，官商勾結杯觥交錯酒酣耳熱，對詐騙共犯結構寬容，就是對人民最大的殘忍。
im.B吸金90億「5千人受害」 主嫌曾耀鋒一審判刑16年半
借貸平台im.B標榜媒合投資，卻涉嫌以假債權吸金90億元，全台數千人受害。台北地檢署偵結，起訴主嫌曾耀鋒（別名曾國緯）、女友張淑芬、父親曾明祥、財務主管潘志亮、新竹營業處處長陳振中、大帳房顏妙真31人，今（1日）台北地院審結，判決曾耀鋒16年6月，可上訴。檢警調查，曾耀鋒因槍砲案遭通緝，要求父親曾明祥擔任台灣金隆公司名義負責人，對外自稱「曾國緯」，2016年創設不動產債權媒合平台，2018年架設im.B借貸媒合互利平台網站，由女友張淑芬擔任副總。公司出借的款項，都是投資人投入的資金，集團誆稱將以年息百分之9到13、保證期滿可兌回本金吸金，用發行假債權方式詐財，但後金補完前金資金就乾涸，是典型的「龐氏騙局」，自2016年6月29日起至2023年5月2日止，總吸金高達90億916萬8900元，受害人高達5000人，且有537人提告，犯罪行為妨害金融交易甚鉅。台北地檢署依違反洗錢防制法、銀行法、組織犯罪防制條例及詐欺等罪嫌起訴曾耀鋒等31人，並建請法院從重量刑。台北地院今天宣判，曾耀鋒及女友張淑芬分別判處有期徒刑16年6月、12年2月，全案可上訴。另外，裁定羈押中的2人，自今天起延長羈押2個月。
假扮表哥「偷房產」藏10年 老闆報勞保意外曝行蹤
通緝犯翁正典逃亡10年期間，利用表哥身分逃亡，但表哥完全不知道他在外面做什麼，不只藏匿太隱密檢警找不到人，甚至利用手段偷偷拍下親戚好友的身分證件製造假債權，甚至取得房產過戶權利。直到翁男打工的老闆替他報1日勞保，翁男行蹤才曝光緝捕歸案，最後台北地檢署依偽造有價證券起訴翁等4人。根據媒體報導，2002年翁正典因債務纏身，選擇與妻子侵佔妻子公司款項550萬元，2012年被判刑定讞後，始終未到案開始神隱，累計詐欺、偽造文書等4件案子遭通緝。期間，他神隱期間四處打零工，為怕被辨識身分，悠遊卡、信用卡等可辨識身分的產品一概不用，唯一對外連絡管道，是用表哥名義登記的手機。被通緝期間，翁正典常常以有高檔餐廳餐券、兌換旅遊補助的藉口，去拜訪名下有房產的親戚，甚至幫忙處理親戚朋友家消費糾紛，翁男也以商家代表的身分登門，佯裝協調糾紛需要確認身分，以此取得被害人的身分證等文件。拿到身分證等文件後，他再以表哥的名義製作假借據、假本票，再找其他人分別代理表哥以及被害人，向地方區公所等調解委員會，冒名聲請債權調解，由於翁正典用的表哥與被害人身分文件、印鑑都無異狀，調解委員因此誤信雙方代理人，翁男至少6次成功取得調解筆錄，並送交法院審核。成功拿到調解書後，就會到地政事務所辦理過戶，就有1名伯父的桃園房產遭害，錢還被拿去借二胎房貸600萬元，伯父收到地政通知發現房子不見了，還想不透怎麼回事，只能趕緊控告假債務人，也就是翁正典的表哥等人涉嫌詐欺，但大部分時候，因為過戶所需的稅額過高而失敗。遭到翁正典身份盜用的表哥，其實智能不足，自從國中畢業後幾乎在家，僅靠親人扶養，遭盜用後常有司法機關因案傳喚他出庭，他也只能似有若無地說疑遭偽造的文件，應該是他簽名的沒錯，因此替翁正典背了不少官司，傻傻地不知事情嚴重性。最後，在2023年翁正典原以為打零工只要在工單上簽名領現金，不會曝露出自己的蹤跡，因此鬆懈心防，簽下自己本名，剛好遇到1位守法的老闆，要幫翁正典申報工作1天的勞保，這才露出馬腳，檢警經埋伏守候終於逮到翁正典。翁正典目前已經入監服刑，他表示，10年間利用表哥身分逃亡，但表哥完全不知道他在外面做什麼，表哥先前遭起訴的案件因此被法官判決無罪，檢察官調查後，將翁正典以及提供意見、以代理人身分參與假債權調解的陳姓、湯姓、許姓共4人，依偽造有價證券、使公務員登載不實等罪起訴。
P2P監管有漏洞成詐騙溫床 金管會力度不足難堵破口
今年5月爆發不動產借貸媒合平台im.B吸金詐騙案，數千名被害人組成自救會要求徹查，尤其是背後曖昧不清的政商關係，令網路借貸平台P2P業者（peer to peer） 無人管理的問題浮上檯面，行政院為此要求金管會納管；金管會日前雖祭出三大指導原則，卻只能要求業者自律，制定專法管理最快也要明年底，打詐國家隊防堵「假債權，真詐財」漏洞，還需再加把勁，不能再拖。im.B吸金詐騙案主嫌曾耀鋒等人落網後，民進黨立委陳歐珀使用曾嫌的房屋、車輛，曾嫌與多名綠營高層人物交情匪淺接連曝光，引發各界譁然。檢警最後查出，該集團共吸金高達108億。官警無奈表示，因非法吸金是違反銀行法，較少受到打詐國家隊重視及宣導，im.B案爆發後，9月又有一家P2P業者旭新科技爆雷，被檢方起訴非法吸金73億元。據業者透露，im.B的規模在業界約排名15，但旭新排行第4，影響恐更大。P2P連環爆，讓行政院出手要求金管會納管。金管會10月宣布對P2P三大指導原則，一、禁涉金融特許業務；二、設六大強化風險控管措施，包括實名制、借貸款項的金流控管、審核機制等；三、要求需設有債權真實性確認機制、個資保護等七大消費者保護措施。官警表示，目前市場上26家P2P業者並非金管會特許的金融業，所以不會做金檢，指導原則僅是業者研擬自律規範的參考，很難防止im.B案不再重演。金管會納管是重要的第一步，但需確保監管力度足夠，建議金管會應盡速制定更嚴格的專法，確保業者符合金融業務標準。警方建議，金管會應與相關機構合作，提供P2P投資和借貸的教育資源，讓消費者更了解風險和注意事項。此外，應要求業者提供透明的費用結構、財務狀況、借貸項目詳細信息，及投資風險等資訊，並由執法部門、金融監管機構和P2P業者建立跨部門合作機制，以協助執法機構調查與防止詐騙發生。imB事件凸顯P2P監管上的漏洞，成為詐騙溫床。儘管金管會已制定指導原則、透過自律和銀行「間接管理」P2P，外界仍認為管理恐怕力道不足。金管會表示，未來如何強化管理P2P業者，是否要有罰則，都會進一步研議。
im.B詐騙案吸金25億 主嫌羈押將屆滿、最快本週起訴
台灣金隆科技公司成立不動產借貸平台im.B詐騙吸金25億元，主嫌曾國緯（本名曾耀鋒）等人羈押期限將在下周屆滿，台北地檢署最快將本周偵結起訴，包括主嫌曾國緯、女友張淑芬、父親曾明祥、財務主管潘志亮、新竹營業處處長陳振中、大帳房顏妙真20多人，都將會被依違反《銀行法》等罪起訴，曾嫌等重要嫌犯恐將被具體求處重刑。檢警調調查，曾嫌具有四海幫背景，曾嫌父親2015年成立台灣金隆科技公司，曾嫌女友以其他公司名義交叉持股，以不動產借貸媒合平台imB，經營P2P不動產債權借貸搓合，由原始借款人將手上債權透過該平台賣給其他一般投資人。檢警調獲報，曾嫌等人以發行「假債權」方式讓投資人投資，但im.B從2021年初起即開始違約，拒還本金，今年4月下旬更無預警停止支付利息，導致投資人血本無歸，這才發現是龐氏騙局。估計im.B吸金多達25億元，逾5000人被害。北檢今年5月4日首度指揮刑事局搜索、拘提曾嫌8人，曾嫌落網後坦承，9成以上投資標的都是假的。檢警調共發動4波偵查行動，並查扣曾嫌等人名下大批名牌包、酒及不動產。由於曾嫌等人的羈押期限將在9月5日屆滿，預計全案最快將在本周偵結起訴。據了解，曾男以「川晟機構董事長」、企業家之姿遊走、結交政商名人，曾男和經營投資買賣藝術品的雙清文教基金會關係緊密，該基金會現任董事為前公廣集團董事長、素有「民進黨國母」之稱陳郁秀，其夫為盧修一。基金會將歷年大咖參訪合影都收錄在官網，包括范巽綠、林佳龍、吳怡儂、洪慈庸、卓冠廷以及新北、台北多位綠營議員都曾參訪該基金會與曾男一同入鏡合影。另外，知名媒體人盛竹如也曾替im.B打廣告，遭被害人提告。
爆im.B詐團稱受騙調查官可拿回利息換不立案 王鴻薇籲：調查局出來交代
「im.B」詐騙案吸金25億元，主嫌日前被指與綠營政治人物關係密切、引發社會關注。國民黨立委王鴻薇今再揭新事證，她公佈錄音檔，指詐騙集團黃姓發言人聲稱，被詐騙調查局官員可以拿回利息換回不用立案調查，質疑法務部及調查局有無掌握情資？ im.B早前對外宣稱高獲利，以「假債權、真吸金」等手法，吸引上萬人投資，2021年初起開始違約，拒還本金，今年4月下旬無預警停止支付利息，im.B自家員工發現平台上竟有多達95％的債權造假。而立委王鴻薇今公佈錄音檔，指詐騙集團黃姓發言人聲稱，被詐騙調查局官員可以拿回利息換回不用立案調查，質疑法務部及調查局有無掌握情資？詐騙集團所稱是否為事實？王鴻薇質問，調查局、法務部，當涉案詐騙調查局官員拿回利息，可能影響調查局通報立案，是否有因為可提前拿到錢而有包庇隱匿，這些對社會大眾根本毫無交代。她說，不要讓民眾及被害者，認為官官相護，更不要讓她查得比相關單位還清楚，到底還有沒有更多官員涉案，請相關單位對社會說明通通交代清楚。王鴻薇指出，這個會期在她質詢時，當著法務部長蔡清祥的面揭露im.B詐騙案有調查局官員涉入，還投入1300萬，當時詐騙集團甚至以此威脅受害民眾說，要告就去告，反正連調查局官員都受害。詐騙集團囂張跋扈的嘴臉，至今都還記憶猶新，而法務部經過調查，也證實確有此事。但是數個月過去，這件事情彷彿不了了之，甚至也沒有任何進展，許多受害者都憤恨不平，害怕整件事情又要被抹掉。王鴻薇續指，受害者提供這段4月28日im.B新竹說明會的錄音，當中說話的im.B代表是自稱最高主管的黃Ｏ億（主謀曾耀峰傳訊稱不舒服，未到場）單獨說明，其中內容直指「一個調查局官員，他投1300萬，那因為我們擔心他立刻立案，所以有把他的利息8萬多匯給他。」王鴻薇強調，當民眾質疑相關內容時，黃Ｏ億還嗆聲「趕快懷疑、趕快去提告～我現在沒辦法回應你這件事情，你趕快去樓下的警察局按鈴控告，好不好？」而這位錄音中平台發言人黃O億，5月交保後，改名叫黃O寶，還準備在今天擔任直銷投資說明會講師，檢調單位縱虎歸山，出來改名繼續做直銷，要民眾怎麼不覺得這其中沒有貓膩？王鴻薇痛批，政府有機會在2017年就查辦，調查局早在7年前即接獲檢舉立案調查，卻因金管會一紙「未違反銀行法」的公文卡關，才讓專案小組卻步，對這些受害者而言金管會難道沒有責任嗎？如今又發現調查局官員拿利息換不立案，對這些受害者、以及社會大眾而言簡直黑幕重重，到底還有多少人跟詐騙集團同流合污？請相關單位對社會說明清楚。
im.B案主嫌父交保拖6天 曾明祥籌出20萬獲釋
「im.B」吸金詐騙案主嫌曾明祥、曾耀鋒父子等人瘋狂吸金25億元，還被指與綠營政治人物關係密切、引發社會關注，台北地檢署認為曾氏父子等人涉案情節重大，將曾氏父子、曾耀鋒的女友張淑芬、財務長潘志亮等4人聲請延長羈押，台北地院7月4日下午裁准4人延押2個月並禁止接見、通信，但曾明祥如能籌出20萬元，准予交保，曾明祥今（10日）下午籌錢成功，可望獲釋。有四海幫背景的通緝犯曾耀鋒，找其父曾明祥掛名公司董事長，成立「不動產借貸媒合平台im.B」，主打不動產借貸媒合服務，從事二胎房貸、票貼債權借貸；該公司高層經常與綠營高層飲宴合照，打響知名度，且疑似利用資深媒體人盛竹照片作為宣傳，瘋狂吸金25億元。im.B對外宣稱高獲利，以「假債權、真吸金」、「前金補後金」等手法，吸引上萬人投資，2021年初起開始違約，拒還本金，今年4月下旬無預警停止支付利息，im.B自家員工發現平台上竟有多達95％的債權造假。北院指出，根據卷內事證，足以認為曾氏父子、張淑芬、潘志亮涉犯《刑法》第339條之4第1項第2款、《銀行法》第125條等罪，且犯罪嫌疑重大，且4人所涉《銀行法》部分，為最輕本刑7年以上有期徒刑之罪，並有相當理由足認4人有勾串共犯之虞，所以認為有延長羈押必要。不過曾明祥所涉雖為重罪，但依目前卷內事證，曾明祥的角色分工較輕且所知較少，所以造成案情晦暗可能性較低，且依曾明祥的生活經驗、經濟能力，逃亡可能性較低，考量曾明祥無任何前科，目前已羈押近2月，延長羈押可能影響其權利。所以綜合各種情況後，曾明祥如能籌出20萬元具保，隨時停止羈押。
im.B案4主嫌延押2個月 北院：曾明祥如籌20萬可交保
「im.B」吸金詐騙案主嫌曾耀鋒、曾明祥父子等人瘋狂吸金25億元，還被指與綠營政治人物關係密切、引發社會關注，台北地檢署認為曾氏父子等人涉案情節重大，且對關鍵案情避重就輕，將曾氏父子、曾耀鋒的女友張淑芬、財務長潘志亮等4人聲請延長羈押，台北地院今天下午裁准，其中曾耀鋒、張淑芬、潘志亮延押2個月並禁止接見、通信，曾明祥如能籌出20萬元，准予交保，不過他目前尚未交保。北院指出，根據卷內事證，足以認為曾氏父子、張淑芬、潘志亮涉犯《刑法》第339條之4第1項第2款、《銀行法》第125條等罪，且犯罪嫌疑重大，且4人所涉《銀行法》部分，為最輕本刑7年以上有期徒刑之罪，並有相當理由足認4人有勾串共犯之虞，所以認為有延長羈押必要。不過曾明祥所涉雖為重罪，但依目前卷內事證，曾明祥的角色分工較輕且所知較少，所以造成案情晦暗可能性較低，且依曾明祥的生活經驗、經濟能力，逃亡可能性較低，考量曾明祥無任何前科，目前已羈押近2月，延長羈押可能影響其權利。所以綜合各種情況後，曾明祥如能籌出20萬元具保，隨時停止羈押。有四海幫背景的通緝犯曾耀鋒，找其父曾明祥掛名公司董事長，成立「不動產借貸媒合平台im.B」，主打不動產借貸媒合服務，從事二胎房貸、票貼債權借貸；該公司高層經常與綠營高層飲宴合照，打響知名度，且疑似利用資深媒體人盛竹照片作為宣傳，瘋狂吸金25億元。im.B對外宣稱高獲利，以「假債權、真吸金」、「前金補後金」等手法，吸引上萬人投資，2021年初起開始違約，拒還本金，今年4月下旬無預警停止支付利息，im.B自家員工發現平台上竟有多達95％的債權造假。
吸金多達25億元、逾5000人被害 北檢聲請延押im.B案主嫌曾國緯等4人
檢警調偵辦im.B吸金詐騙25億元案，後續有發展！台北地檢署因im.B案主嫌曾國緯（本名曾耀鋒）、女友張淑芬、父親曾明祥、財務主管潘志亮4人的2個月羈押期間，將於下周屆滿，為了追查25億贓款流向、以及是否有民代、官員涉案，已向台北地院聲請延押4人，北院將於下周開庭後裁定4人是否延押。北檢30日證實，北檢偵辦im.B案，已對曾嫌4人聲請延長羈押，全案仍積極偵辦中。檢警調偵辦im.B案，迄今已展開4波偵查行動，目前已陸續聲押6人獲准，除了曾嫌及父親、女友及潘姓主管4人外，還有新竹營業處處長陳振中、大帳房顏妙真2人。檢警調調查，曾嫌具有四海幫背景，曾嫌父親2015年成立台灣金隆科技公司，曾嫌張姓女友以其他公司名義交叉持股，以不動產借貸媒合平台imB，經營P2P不動產債權借貸搓合，由原始借款人將手上的債權透過該平台賣給其他一般投資人。檢警調獲報，曾嫌等人以發行「假債權」方式讓投資人投資，但im.B從2021年初起即開始違約，拒還本金，今年4月下旬更無預警停止支付利息，導致投資人血本無歸，這才發現是場龐氏騙局。據估計im.B吸金多達25億元，逾5000人被害。北檢今年5月4日首度指揮刑事局搜索、拘提曾嫌8人，曾嫌落網後坦承，9成以上投資標的都是假的。檢方訊後翌日對曾嫌與父親、張姓女友、潘姓主管4人聲押禁見獲准。由於檢方首度聲押的曾嫌4人，其2個月羈押期限至7月5日為止，檢方考量本案案情及金流複雜，且涉案人眾多，為查明案情，曾嫌4人有繼續羈押必要，因此向台北地院聲請延長羈押曾嫌4人。
「im.B詐騙案」懶人包一次看！ 借貸平台在幹嘛？為什麼連台大財金畢業都被騙
「不動產借貸媒合平台im.B」打著標售債權，聲稱合法高獲利，吸引許多人投資，近日卻爆出該平台近幾年開始製造假債權，吸引想要賺高利息被動收入的投資人，後來因為實在無力支付利息和本金，所以就爆了，負責人捲款而逃，被害民眾不只利息沒拿到，連本金也要不回來，甚至連台大財金畢業也被騙了271萬。如今逾5千人組成自救會，希望能討回公道，最終損失總金額也高達25億元，成為國內首宗大型P2P借貸平台倒閉，引發社會關注。為此，本刊也整理了懶人包，帶大家理解「im.B詐騙案」始末。im.B是什麼？在幹嘛？im.B借貸媒合平台是由「臺灣金隆科技股份有限公司」在2015年成立，官網標榜合法、收益穩定、分散風險，以金融科技及各類借貸媒合為經營主軸，打出合法高獲利來吸引投資人。其實就是提供二胎借貸媒合服務，也就是俗稱的「P2P借貸」，幫你媒合有二胎需求的借款人（平台聲稱是借不到錢的企業），然後im.B再誆稱年利息有9至12％。（二胎房貸意思為，在房屋已經有第一順位貸款的情況下，再向另一家銀行金融機構、融資公司或民間借貸公司申請第二順位的房屋抵押貸款，由於二胎房貸銀行承擔的風險較高，因此通常利率比較高）但在im.B平台說明會中，內部高階主管主動坦承95%債權是假的，並重複將債權上架，也就是根本不存在二胎借款人，投資人匯款進原始債權人帳戶，就會直接轉到im.B公司去付其他人的利息，所以該平台始終以「後金補前金」的方式來填補資金缺口，可說是「假債權、真吸金」，而平台目前已確定無力支付投資人利息及本金。為什麼那麼多投資人被騙？除了找盛竹如代言（經紀人堅決不認）引起的名人效應之外，im.B借貸平台主打的「不動產抵押品」，依據《民法》第 873 條：「抵押權人，於債權已屆清償期，而未受清償者，得聲請法院，拍賣抵押物，就其賣得價金而受清償。」也就是說如果二胎借款人還不出錢，會將他的不動產法拍清償，投資人不至於血本無歸，但重點就是根本沒有所謂的借款人，當然也不會有什麼不動產法拍清償。im.B是龐氏騙局？龐氏騙局是什麼？龐氏騙局（Ponzi Scheme）是一種金融詐騙手法，最初源自於1919年的美國，一名義大利移民查爾斯龐氏（Charles Ponzi）成立一家空殼公司並設計了一個投資計劃，宣稱3個月內可以獲得40%利潤回報，接著龐氏利用後來投資人所支付的資金，付給早期的投資人作為紅利，也就是所謂的「挖東牆補西牆」，以誘使更多人上當，並成功地在7個月內吸引了3萬名投資者，這場陰謀持續了1年之久才被戳破，最終投資金額超過1500萬美元。不過龐氏也因此被判處5年刑期，出獄後又陸續因為幾起金融詐騙而坐了更久的牢。1934年龐茲被遣返回義大利，並在1949年病逝於巴西里約熱內盧的一家天主教善堂，死時身無分文。這種「挖東牆補西牆」、本身並非從合法金融投資中獲益的詐騙手法，就是「龐氏騙局」，又被稱為「金字塔騙局」、「空手套白狼」，以下為常見的特徵：號稱穩賺不賠且高額報酬的投資機會金字塔式的投資模式，拉人有獎金投資策略複雜，藉由認知偏差來詐騙看到帳面有獲利，卻很難取出來時至今日，龐氏騙局的各種變體（資金盤、老鼠會）依舊存在金融市場中，這一次的 im.B 詐騙案，也是類似龐氏騙局的手法，在無債權案件的情況下持續上架虛假債權，並持續以高獲利來吸引新的投資者，收到投資金額後，去付舊投資者的利息，資金越累積越多，達到一定程度後，負責人直接捲款潛逃。
「明星級檢察官」涉im.B？ 高檢署啟動行政調查
im.B詐騙案持續延燒，立委日前爆料掌握有「明星級檢察官」和im.B主嫌曾國緯（本名曾耀鋒）飲宴。法務部責由台灣高檢署調查，台高檢26日簽分「調字案」，指派曾任廉政署長的主任檢察官賴哲雄，展開行政調查。立委王鴻薇日前播放im.B舉行投資人說明會影片，講師提到調查局人員投資1300萬元；另她強調掌握有「明星級檢察官」曾和曾國緯等人飲宴。法務部長蔡清祥回應，刑事部分已由北檢偵辦，另台灣高檢署、調查局督察室針對是否有檢調涉入，依職權展開行政調查，台高檢昨指派主任檢察官賴哲雄進行調查。檢調偵辦im.B詐騙案，針對媒合投資的95％假債權部分，25日約談陳正傑、陳宥里、潘坤璜、李耀吉4位原始債權人、im.B「大帳房」女協理顏妙真等15人到案，北檢複訊後，26日聲押禁見im.B新竹營業處長陳振中，台北地方法院裁定陳羈押禁見；陳正傑4人分以100至200萬元交保，顏妙真等9名員工以3萬至100萬元交保、1人請回。顏妙真在檢警第1波偵辦時，遭獲30萬元交保，並限制住居、出境、出海，檢方2度偵訊顏女後，認為顏是im.B母公司金隆科技公司「大帳房」，負責公司金流，涉嫌重大，但無羈押必要，諭令顏加保60萬元。本案還有多人未到案，預計近日還將展開數波偵查行動。另民進黨昨開記者會稱，國民黨立委羅明才與亞太國際吸金10億的主嫌秦啟松關係匪淺，還曾受邀至總部打氣。羅明才昨回應，這些指控是選舉抹黑，他將請律師研究採取法律行動，直接面對這些涉及不法的指控。羅明才說，很多的行程民代不能拒絕，若對手持有什麼事實，直接提告即可。他強調，選戰還是回歸討論政治理念，提出地方願景、如何照顧年輕人，這他比較有興趣，其餘皆照規定面對。
風暴擴大！im.B處長聲押「追25億贓款」 4原始債權人600萬交保
傳出多位綠營官員、民代涉入的im.B詐騙25億元案，檢調25日展開第3波偵查。台北地檢署指揮調查局北機站、台北市及桃園市調查處兵分24路搜索，檢調針對im.B媒合投資的95%假債權部分，約談陳姓多位原始債權人、im.B負責管帳的女協理顏妙真共15名被告到案，釐清假債權疑點。經專案小組漏夜偵辦，im.B處長陳振中26日凌晨被依詐欺罪嫌聲押禁見，4名接受被害人匯款的「原始債權人」分別100萬到200萬元交保，另外9名行政人員各以3萬到100萬不等交保。其中顏女在北檢先前指揮刑事局發動第一波搜索約談時，就被約談到案，遭檢方諭令30萬元交保，並限制住居、出境、出海。檢調發現，im.B負責人曾國緯(本名曾耀鋒)到案後坦承im.B的95%債權是假的，是重複將債權上架，實際上不存在借款人，投資人匯款進原始債權人帳戶，透過以「前金補後金」的龐氏騙局運作吸金。檢調為查明im.B媒合投資標的債權真實性，除約談陳姓等多名原始債權人外，並二度約談顏女到案說明。另檢調還一併約談台灣金隆科技公司客服、行政人員及相關幹部查證案情。檢調調查，具四海幫背景的曾嫌父親曾明祥2015年成立台灣金隆科技公司，曾嫌女友張淑芬以其他公司名義交叉持股，以不動產借貸媒合平台imB，經營P2P不動產債權借貸搓合，由原始借款人將手上的債權透過該平台賣給其他一般投資人。檢調獲報，曾嫌等人以發行「假債權」方式讓投資人投資，但im.B從2021年初起即開始違約，拒還本金，今年4月下旬更無預警停止支付利息，導致投資人血本無歸，這才發現是場龐氏騙局。曾嫌落網後坦承，9成以上投資標的都是假的。檢調估計，im.B吸金多達25億元，逾5000人被害，該公司負責人曾嫌與父親曾明祥、女友張淑芬多人均已到案，其中曾嫌父子、張女等人已被羈押禁見。
im.B詐騙案狂燒 主管機關卻仍不明 藍痛批多半只抓到車手越打越詐
蔡政府執政7年，台灣詐騙橫行，近期im.B詐騙案主嫌曾國緯，陸續遭揭露與綠營人脈熱絡，從總統府、監察院、台南市政府到立法委員，處處可見曾國緯與綠朝新貴和重量級人物合影、吃飯。國民黨團今天痛批，蔡政府一手高喊打詐，花13億元公帑成立打詐國家隊，但詐騙集團破獲率高達9成，其實絕多數只逮到車手，政府的錢究竟花哪裡去了？基層查緝詐騙檢警調人力補足了嗎？還是綠朝高官忙著跟詐騙首腦吃飯，結果越打越詐？國民黨團書記長謝衣鳯指出，到目前為止，im.B「假債權、真吸金」案件尚未落幕，最主要原因在於主管機關不明，互踢皮球。今年5月6日包括金管會、數發部、法務部、經濟部在回應外界關注的im.B詐騙案時，各有一套推託說詞。例如金管會說，借貸平台非金融業；投資一定有風險，民眾要「自己注意」。數發部說，行為是借貸，實體借貸由誰主管，虛擬借貸也該由那個單位管，法務部說，檢調是針對不法犯罪行為偵辦，經濟部說《公司法》管理公司登記，但不是目的事業的主管。換句話說，在政府四個單位互踢皮球之下，im.B無法可管、也無人來管。謝衣鳯提到，早在2018年中國大陸發生P2P「野蠻成長」導致爆雷事件，受害者高達數十萬人，央行在當時在「各國借貸平台監理方式報告」時就指出，美、英、日、韓等多個國家政府機關處理P2P借貸平台納管的方式，都由金管會管轄。政府一再強調推動金融科技，數位金融發展，但對於數位金融監理，卻無法與時俱進，尤其是數發部、金管會，更只想要消極不作為，相當不應該。她還說， im.B主嫌曾國緯在2016年3月3日觸犯《槍砲彈藥刀械管制條例》判刑2年6個月定讞、5月31日未到案服刑遭桃檢通緝、2017年4月27日涉犯《重利罪》屢傳不到遭沒入具保金，之後基隆地院發布通緝、同年7月29日涉暴力討債，二審判刑5個月。曾國緯曾遭通緝7年，卻能逍遙法外究竟是誰當靠山？謝衣鳯要求蔡政府、陳內閣清楚告訴國人。副書記長吳怡玎表示，蔡政府成立打詐國家隊在各個部會，包括在行政院的「新世代打擊詐欺策略行動綱領1.0、1.5」、「打詐專案辦公室」、高檢署的「查緝詐欺及資通犯罪督導中心」、刑事局的「打擊詐欺犯罪中心」等，結果是「越打越詐」。根據警政署所公布的詐欺案發生數和破獲統計資料，聲稱破獲率高達9成，但事實上大都是車手，詐騙氾濫到基層員警、檢調疲於奔命，在無充沛人力的情況下，詐騙集團幕後主腦根本無法查緝到案，只能查到車手。由於檢警抓到的都是車手，詐欺案件才不斷攀升，從106年破獲詐欺集團數452件，到了111年來到1627件，也難怪有檢察官表示，政府成立打詐國家隊，基本上就是詐騙，花了13億元公帑，錢到底花在哪裡？
imB假債權吸金飆破50億、恐上萬人受害 3處「秘密基地」未曝光！警追查中
「imB」假債權吸金詐騙案，刑事局本月3日逮捕負責人50歲曾男及其張姓女友後，新聞曝光財損金額不斷飆升，上看50億元，受害人數恐怕逾萬人。誇張的是，曾男原本住在桃園，爆出詐騙案後他跑路到宜蘭，入住友人別墅落網，警方在別墅內查獲「一整牆」愛馬仕和香奈兒，以及數十箱紅酒、洋酒，據了解曾男「狡兔好幾窟」，至少還有3處秘密基地，如同宜蘭別墅藏有名牌包、高價物品，警方正循線追查中。警方表示，民眾若有資金需求，大多數會向銀行借錢，但有些人可能因信用瑕疵無法向銀行借錢，im即為此類P2P媒合平台，以個人對個人方式，讓有資金需求者透過平台找到願意借錢者，平台賺取手續費、借錢者賺取利息。打著「土地作抵押品」、風險較低，許多受害者因而上鉤決定投資，由於平台年化報酬率約9至12％，1名受害人在臉書「當沖勒戒所」PO文，一開始每個月爽領快13萬，領了兩個月後，投資的1500萬全部打水漂，才驚覺遭詐騙。imB爆出詐騙吸金25億元後，負責人曾男捲款潛逃，被害民眾報警且組成自救會。刑事局在北檢指揮下，本月3日將負責人曾男及其女友張女等8人拘提到案，全案依《詐欺》、《銀行法》等罪嫌偵辦。據了解，警方在宜蘭一處別墅內逮捕曾男和其女友，此前曾男疑似早早脫產、名下沒有資產，還在逃亡前一天將身上現金全數領出。但專案小組卻在別墅內找到「愛馬仕牆」，代表愛馬仕的橘色盒子至少有40個，堆疊而成「一整牆」，還有香奈兒等精品包，此外還有10多箱高價紅、洋酒。曾男供稱，別墅是友人的，4月份才到此居住。但警方懷疑，曾男身上背著「3條通」包括《妨害自由》、《重利》、《詐騙》等案，除了「坐桶子」無法潛逃出境，按照他的謹慎個性，不排除「狡兔好幾窟」躲避追緝，曾男落網的宜蘭別墅處可能僅是其中之一據點，至少還有3處「秘密基地」，同樣堆放名牌包、洋酒等高價物品，正深入追查中。而該起詐騙案新聞曝光後，損失金額累計上看50億元，受害民眾陸續站出來，恐怕突破萬人。經查，調查局早在刑事局行動前針對此案著手調查，已監控半年以上，但遲遲未下手逮人，甚至刑事局幹員在曾男公司前埋伏，撞見調查局人員正在勘查情況，差點把對方當成曾男一夥上前逮捕。
imB延燒！政商名流、明星離島檢察長中槍 基金會「參訪記錄」被消失撇關係？
台灣金隆科技公司成立不動產借貸平台「imB」日前傳出詐騙案，刑事局日前逮捕負責人曾男及其張姓女友，據了解，財損金額一路飆升，上看50億元。據傳，與曾男關係緊密的、前公廣集團董事長陳郁秀擔任董事的雙清基金會，緊急下架政商大頭與曾男合照甚至參訪行程記錄，疑似劃清界線，此舉更引起諸多臆測。曾男綽號「保羅」是四海幫堂主，2006年保羅集團橫行桃園工業區，魚肉工廠、公司海撈上億遭逮，未料他一路轉型洗白，打著imB企業家形象但實則違法吸金，他更深植政商人脈，外傳「明星離島檢察長」都是其至交。imB平台爆出吸金案，刑事局日前逮捕負責人曾男和其女友等8人送辦。據了解，曾男以「川晟機構董事長」、企業家之姿遊走、結交政商名人，外傳他政商人脈雄厚，連「離島明星檢察長」都與之交好。其中，曾男和經營投資買賣藝術品的雙清文教基金會關係緊密，該基金會現任董事為前公廣集團董事長陳郁秀，其夫為盧修一，陳郁秀素有「民進黨國母」之稱。原本基金會將歷年大咖參訪合影都收錄在官網，包括范巽綠、林佳龍、吳怡儂、洪慈庸、卓冠廷以及新北、台北多位綠營議員都曾參訪該基金會，且與曾男一同入鏡合影。只是，爆出imB假債權吸金案後，基金會疑似為了劃清界線，突然將合影下架只留文字敘述，一篇原本標題為「交通部長林佳龍等參訪本會」在新聞爆發後直接「被消失」。由於該基金會與投資買賣藝術品相關，加上曾男不法紀錄，外界一度懷疑是否為利益共同體、涉及洗錢。而曾男黑歷史遭起底，他現在叫曾國瑋，更名前名字曾韋綸，綽號「保羅」，2006年當時他擔任四海幫海天堂桃園分堂堂主，手下有3、40名小弟。「保羅集團」橫行桃園工業區，專門取得部分債權後非法侵佔強盜、竊占公司，原來曾男腦筋動得快，不同於傳統黑幫打殺牟利，他不但會看公司財報、積極以股權併吞公司獲利或借款由銀行解套等模式操作；被曾男鎖定的公司，體質好的就做併吞轉賣，如資金有問題的曾男就會重新包裝再向銀行借款，最後將銀根抽走。警方追查，曾男從2003年起以此法海撈上億，被害公司包括電子、染整、紡織傳產公司，當其發生債務問題時，曾男透過管道取得部分債權，甚至偽造或變造「法院裁定書」及「債權人之授權書」，接著凶神惡煞的黑幫成員搬走該公司原物料、機械運往中國、越南等地區銷售，價值遠高出債權數十倍。最後警方將曾男以及幫眾劉男等人檢肅到案。偵辦員警對該案印象深刻，指出當年幫派份子靠頭腦，以此法牟利相當罕見，「曾男腦筋轉得快，謹慎、話很少」。未料，曾男多年後「越混越大尾」，從搖身變成假債源吸金案主嫌。
imB吸金案主嫌人脈遍及這高層 時力痛批「翁茂鍾案2.0」
「不動產借貸媒合平台imB」被爆「假債權、真吸金」詐騙約25億元，檢警調查後發現，平台負責人曾國緯（本名曾耀峯）人脈極廣，甚至遍布檢警調高層。時代力量發言人余佳蒨痛批，該案儼然成為「翁茂鍾案2.0」，如何讓人民相信司法公信力？余佳蒨說，媒體報導指出檢警在搜查過程中，赫然發現主嫌曾國緯不僅政商關係良好，更與司法高官包含檢察長、警政署前署長、調查局聯繫國會的高階官員等互動頻繁，imB吸金案儼然成為「翁茂鍾案2.0」，檢警調高層與通緝中的imB吸金主嫌曾國緯過從甚密 ，司法公信力蕩然無存。余佳蒨指出，主嫌7年來身負多起刑事重案遭通緝，卻依然在外高調行走，從法務部、內政部警政署到地方警察機關，不僅未能積極執法，反倒與通緝犯多次出入高檔餐廳聯誼餐敘，司法人員與黑金人士私相授受的行徑，嚴重傷害社會大眾對司法體系的信任。余佳蒨質疑，從富商翁茂鍾司法弊案，到檢警高官出入88招待所事件，警政司法人員上至地檢署檢察長，下至警察分局長、調查局組長多次帶頭進行違法亂紀之事，如何讓人民相信司法的公信力？如何讓人民相信政府有決心打擊黑金、打擊詐騙？為此余佳蒨嚴正呼籲，司法相關單位應儘速啟動調查，嚴懲涉案不法人員，切勿官官相護，繼續傷害人民對司法所剩不多的公信力。
盛竹如撇imB稱沒代言 秒遭媒體人打臉：2019年「坐主桌」吃春酒好溫馨
具四海幫背景的50歲男子曾姓男子，8年前成立「不動產借貸媒合平台imB」，並打著名人盛竹如的照片對外打廣告宣傳，利用「假債權，真吸金」方式，前後詐騙25億元、至少5千人受害。後來隨著負責人落網，盛竹如本月2日出面澄清，強調並非是imB代言人，也未簽過代言合約。但資深媒體人黃揚明，昨天（5日）晚間就在臉書爆料，指盛竹如曾在2019年出席過該集團的春酒，甚至還很「溫馨」的坐在主桌。黃揚明昨天晚間在臉書粉專PO照指出，提到盛竹如曾在2015、2016年為imB拍攝影片，但該集團2019年舉辦春酒時，「盛竹如先生也盛裝出席呢（還坐在主桌）溫馨～」。此文一出，馬上大批網友留言討論：「究竟是切割得太晚，還是晚節的不保，讓我們繼續看下去」、「李組長眉頭一皺，發覺案情並不單純」，連台北市議員徐巧芯都搭腔提到：「一切盡在不言中」，並PO出盛竹如2017年現身該集團春酒晚會的照片。但也有人認為：「我覺得盛竹如本人應該不知道這公司是詐騙吧！你這篇文章感覺意有所指盛竹如知情還參與其中似的。」imB平台日前在各平台廣告打得如火如荼，主要是以網路行銷方式經營P2P不動產債權借貸。但近日爆出該平台的總經理，疑似捲款落跑，不法獲利金額高達25億元。而這平台前後吸引多達千人投資，大家都是因為近期發生本金拖延、利息沒給的狀況，才發現狀況不對，而這也是國內網路借貸平台詐騙的首例。
imB吸金25億、5千人受害 主嫌曾姓父子遭羈押並查扣財產
具四海幫背景的50歲男子曾耀鋒，8年前成立「不動產借貸媒合平台imB」，並以名人盛竹如的照片對外宣傳，利用「假債權，真吸金」方式詐騙25億元、至少5千人受害，檢警拘提曾嫌及其父親曾明祥、女友、幹部等8人提到案，台北地檢署依詐欺、《銀行法》、組織等罪嫌，且有逃亡、勾串之虞，聲請羈押禁見，台北地院裁定曾姓父子羈押禁見，營運長洪郁璿40萬元交保，其餘被告持續開聲押庭。曾嫌4月底東窗事發前，曾在台中、高雄召開協調會，對外保證會負責到底，但隨即不見蹤跡，逾千被害人組成自救會，立委接獲投訴估計至少5000多人被害，非法吸金高達25億。刑事局在案件爆發前即報請北檢指揮偵辦，至4月底有39名被害人向各地警局報案，總財損達1.5億多元。其中，一名被害人被騙3300萬最高，還有一名台大學生在網路自曝遭詐騙270萬。檢警3日兵分多路到桃園該公司等12處搜索，拘提曾嫌父子、48歲張姓女友、黃姓講師、洪姓營運長等重要幹部共8人到案，查扣現金300萬、各式名牌包48個、名酒22箱、銅雕藝術品3件、犯案用手機18支、教戰手冊、會員名冊、虛偽債權文件、業績清單、公司大小章等贓證物。警方調查，曾嫌父親2015年成立台灣金隆科技公司，張姓女友以其他公司名義交叉持股，以不動產借貸媒合平台imB，經營P2P不動產債權借貸搓合，由原始借款人將手上的債權透過該平台賣給其他一般投資人。警方依該公司帳冊，清查至少有上萬人曾進行投資，曾嫌與女友還曾與監察院長陳菊、前交通部長林佳龍等綠營人物一起參訪其他基金會，並合影留念。