借貸公司
」 詐騙
借貸公司竟是毒窟！廚房藏20萬喪屍菸油 主嫌「全面武裝」險與警拚命
台南市某借貸公司表面上是標榜協助貸款，實則竟從事非法毒品交易，並販售俗稱喪屍菸油的依託咪酯，台南市警局少年隊接獲線報，10日見時機成熟前往查緝，果然在該公司發現愷他命和依託咪酯菸油，陳姓主嫌更備有防身武器，做好與警方拚命準備，全案依法送辦。據了解，陳男以借貸公司為掩護，實則是販售非法藥品的毒窟，他更販售新興毒品依託咪酯以謀取暴利，警方接獲線報後深入追查，為了讓對方降低戒心，選在國慶日突襲。警方在公司內查獲第三級毒品愷他命203.52公克，並於廚房油品櫃內發現依託咪酯菸油399.5公克及3顆喪屍菸彈，估計可製造約200顆菸彈，市價約20萬元。陳男更在家中準備防身武器，似是若遇上警方查緝，便要與員警魚死網破，所幸這次行動未造成人員傷亡，屋內還找到摻毒工具等證物，全案依毒品罪嫌送辦。少年隊強調，非法毒品對社會戕害甚深，尤其是「喪屍菸彈」對青少年危害嚴重。這次偵破行動不僅截斷了毒品流入市面的途徑，也展現了警方在溯源查緝上的專業能力。未來，警方將持續掃蕩毒品、詐騙及黑幫勢力，全力維護臺南市民的生活安全，讓這座城市更美好、更宜居。
台中婦遇假投資詐騙！「抵押房產」還想再提80萬 警連2天阻詐
臺中市沙鹿區1名50歲的林姓婦女9日下午至銀行欲提款81萬元，行員有感近期諸多民眾提款的原因多是疑遭詐騙，爰深入關心林女的提款原因。林女起初稱要提款支付裝潢費用，後又改口說要「領錢出來投資」，行員見林女說詞反覆且最後又提到投資，判斷必遭詐騙，隨即報請清水警分局光華派出所警員紀宇哲、陳廷緯到場了解。林女向警方供稱，她前於網路上透過「陌生朋友」向「借貸公司」借錢去投資，借款現已匯入戶頭，要提領出來交給「投資公司」；警方進一步檢視林女手機通訊內的放款戶名，懷疑是詐騙集團騙別人的贓款，匯入林女的戶頭，利用林女提領出來，林女此舉就會變成「洗錢」的人頭。不過，林女說「不要再為難我了，領個錢問東問西」，始終不相信遭詐，不斷撥打電話請詐騙集團說服警方讓其提款。警方隨向林女解釋，近期民眾遭詐騙假投資的案件層出不窮，引誘投資的說法及手法也不斷翻新，詐騙集團更向民眾指導如何騙過行員及警方以順利提款，再交由詐騙集團假扮的投資理財專員或轉匯到指定的洗錢帳戶。林女在警方強力勸說下雖取消提款，不料隔日再度跑到清水區另間銀行想要再提款40萬元。機警的行員查出，林女昨日才到沙鹿分行提款遭阻，且其帳戶多筆金流且異常頻繁，遂通報清水派出所巡佐周義偕、警員陳易宏到場關心。林女向警方表示，之前向民間融資公司借款，要將撥款入帳的80萬領出來，係要供家用開銷。警方見林女提款之意甚堅，只能再多加查證撥款來源，卻發現「撥款」帳號是個人戶而非公司戶，且已被通報「警示」，協助辦理的「代書」也查無此人，故林女帳戶中可能已流入他人被騙的贓款，然後以貸款手續費或預扣利息的名義，被指示要再匯給或面交給假扮貸款公司的詐騙集團，研判林女可能被利用為洗錢的工具。警方檢視林女存摺發現，林女已將名下不動產設定抵押向銀行貸款60萬，並全部迅速提領，可能已陷入詐騙集團的代操假投資手法。經過仔細查證，林女突然感到錯愕，才暫且打消提款的念頭，希望林女這次會驚覺到受騙。另外，林女丈夫接獲通知趕到銀行，透露林女之前曾遭詐騙，如今又把房產拿去抵押換錢，急得不斷拜託員警「不要讓她匯出去」。臺中市清水警分局表示，許多民眾會從網路得知諸多借貸資訊及管道，在有資金「急用」的困境下，較無時間及耐心去查證真實性，詐騙集團就將騙來的贓款「借貸」給被害人，再藉故讓被害人領出交給詐騙集團，被詐騙集團利用為洗錢工具，籲請民眾要小心。面對此類網路借貸訊息，要仔細求證，建議盡量循實體管道借款，並善加利用165防詐騙專線或110報案專線諮詢，避免被騙。
北市婦誤信假檢警！堅持匯800萬貸款 警苦勸保血汗錢
北市南港分局日前接獲銀行行員通報有一婦人欲提領800萬，疑似遭詐，立即派遣員警前往處理。玉成派出所巡佐王耀濱、警員黃建樺到場發現，一名婦人遭假檢警詐騙，擔心沒錢交付給檢察官，因而自行尋找民間借貸公司貸款800萬，並於當日會同貸款公司人員至銀行提領現金。員警發現後發覺婦人明顯遭詐，但婦人仍然堅信未遭詐。員警持續與婦人對談後，發現其說詞反覆，無法交代資金用途，且在勸說之過程閃避警方至一旁與詐騙集團成員聯繫。員警見婦人對詐騙集團假冒檢警以「身分證遭冒用」、「帳戶有金流問題」等話術深信不疑，當場致電台北地檢確認並無婦人口中的「吳文正」檢察官，婦人才醒悟遭詐騙取消提款，對於員警耐心苦勸及幫忙也感到抱歉和感激，更感謝員警協助辦理歸還貸款之現金。南港分局呼籲，檢察官和警察不會透過通訊軟體要求民眾至金融機構領取現金，亦不會要求寄提款卡及密碼，如遇有疑似詐騙之情事，可立即撥打165求證或撥打110求助警方。
明仁會分會長再涉足靈骨塔詐騙遭逮 不法獲利至少1.5億
北市刑大先前接獲線報，指出也民眾遭遇靈骨塔詐騙投資，其中一人甚至損失金額高達7000萬餘元，警方獲報後也循線調查，進一步發現該集團背後為竹聯幫明仁會新店分會會長陳辰所帶領，該集團在誘騙被害人交出所有現金後，還會帶著被害人前往申辦自然人憑證，以借貸公司名義，要被害人拿著房產抵押借錢，以此牟利1.5億元。警方獲報後也循線逮獲包含陳辰在內等19人，其中10人聲押獲准。據了解，自稱竹聯幫明仁會新店分會會長的陳辰其去年才因欲插足北市萬華鑽石大樓，持瓦斯槍射傷圍事的范姓男子，而遭到警方逮捕，不料此次卻再次從事因靈骨塔詐騙遭警方盯上，其累計造成11人受害，不法獲益總計至少約1.5億元，其中一人甚至被詐7000萬元；而這也不是陳辰第一次以靈骨塔的名義進行詐騙，其今年1月被刑事局發現詐騙8人逾796萬元現金，還有1.2億元市值的房地產抵押權，被害者中有一人為大同區的地主，其單單一人就被陳辰詐走8000萬元。據悉，陳辰此次的詐騙對象專挑老年人下手，其透過管道取得手上有曾買過靈骨塔投資的長者名單，逐一清查篩選肥羊，其中不乏有罹患輕微失智症或巴金森氏的年長者，集團分工細膩，還會將長者帶往醫院進行鑑定，證明對方是在神智清楚下進行相關交易。而集團小弟們要想加入，還得靠著考試才能進來「上班」，上班後也有教戰手則搭配訪查紀錄，以確認被害對象，透過長期對長者的噓寒問暖，重要節日甚至會買禮品上門慰問，藉此取得長者的信任後，除要長者交出現金後，也會將人同步帶往地政事務所，以話術誘騙對方進行房屋抵押，將對方徹底吃乾抹淨。該集團分工細膩，分設有行動、教育、業務、開發(假業務、假仲介)及公證(假代書、假金主)等組，各組設有組長、小組長等職。除以暴力手段強力排除其它同性質詐欺集團競爭外，並訂有員工「汰除制度」及「業績獎金規定」，舉辦員工教育、召開集團幹部會議，精進研擬詐騙策略等。案經北市刑大與北市內湖、南港、中正一分局、刑事局及新北、臺南、桃園市政府警察局等單位專案小組長期蒐證，嗣集團成員及犯罪事證鞏固，即於日前報請執行拘提、搜索，拘提陳姓會長等19人到案，徹底掃蕩該集團幹部、成員及幕後金主到案。其中陳姓會長等10人，遭法院裁定羈押禁見；另扣押現金新臺幣74萬餘元、點鈔機、不動產(土地、建物)謄本、電腦、行動電話、刀械、毒品等贓證物；並經法院裁定扣押相關犯嫌名下不動產、不動產抵押債權等，約4,400萬餘元；另警方業運用「第三方警政」策略函請相關局處強制拆除上開組織據點及幫派依附處所。警方呼籲民眾投資時謹慎思考，循合法管道進行理財投資，並謹慎求證確認；對家中長輩多予關懷提醒，分享常見詐騙案例，注意長輩異常狀況及財務管理方式。發現有可疑情事，立即撥打165反詐騙諮詢專線、110報案專線。臺北市政府警察局將持續貫徹打擊「黑、金、槍、毒、詐」五打七安政策，對於危害社會治安的各類犯罪絕不寬貸、嚴加究辦，秉持「犯罪零容忍」立場與決心，溯源刨根、速查嚴辦，全力守護人民，堅定政府保障安定公義社會的決心。
網路投資廣告、群組攏是騙！ 退休婦遭詐1200萬+房產血本無歸
台南市一名退休的翁姓婦人今年2月碰到典型的網路投資詐騙，欲獲利了結、出金時，又抵押不動產給詐騙集團介紹的民間借貸公司，最終痛失1200萬餘元及房子，才驚覺遭到詐騙，憤而報警。刑事警察局呼籲，網路投資廣告及群組都是詐騙，千萬不要輕易相信任何高額獲利的投資訊息。警方調查，台南年近8旬翁姓退休婦人在網路看到投資教學廣告，被引導加入LINE投資群組，由專員助理推薦下載假投資APP，並依客服人員指示陸續匯款8百萬元到指定帳戶，在互動過程中，對方強調群組僅供學員間互相交流學習，絕非詐騙，老師也不會強迫成員購買任何標的，翁婦才逐漸放下戒心。詐團在期間以各種名義收取高額利息、代書費及保證金，直到翁婦想出金了結，向對方告稱自己積蓄有限，詐團卻說可將她名下不動產抵押給民間借貸公司籌措資金，對方在放款過程中，以各種名義一路收取高額利息、代書費及保證金；沒想到翁婦繳完保證金後，立即被踢出LINE群組，才驚覺遭到詐騙，總計損失1200萬餘元，連房產都保不住。刑事局指出，詐騙集團常利用網路社群平台投放誘人的短期獲利、高報酬廣告，並冒用財經專家、名人，引誘民眾加入LINE群組投資，等待被害人上鉤後，便會透過假投資APP或網站操作後台，先給予帳面上的小額獲利，誘使被害人投入更多資金，當被害人以為自己賺大錢、想要提領獲利時，詐團會以各種理由要求另外再繳交高額的保證金或服務費。刑事局呼籲，網路投資廣告及群組都是詐騙，千萬不要輕易相信任何高額獲利的投資訊息，各類投資行為應透過主管機關金管會核准的機構或公司，方能維護自身投資權益，如有網友以高報酬、穩賺不賠等話術招募投資，請務必提高警覺，並撥打金管會反詐騙諮詢專線（02-2737-3434），確認訊息來源真實性，或上國際投資警訊專區（http://web.twsa.org.tw/alert/）查證。刑事局表示，民眾如有可疑詐騙情資，可透過「165全民防騙官網或警政服務APP」，填入基本資訊後，再將訊息內容截圖上傳送出，即可快速完成檢舉，以利警方後續追查不法，也可以前往鄰近警局、分駐所、派出所，由員警受理後進行轉報及協助。台南市一名退休的翁婦今年2月碰到典型的網路投資詐騙，痛失1200萬餘元及房子。刑事局呼籲，網路投資廣告及群組都是詐騙，千萬不要輕易相信任何高額獲利的投資訊息。（圖／翻攝畫面）
沉迷網路賭博！90後幹部侵吞2640萬農民補助金遭法辦
四川省紀委監委網站14日消息，四川省紀委監委官網刊文披露，「90後」落馬基層幹部劉芳秀癡迷網路賭博、借高利貸還債，兩年內利用職務之便，侵吞141筆農民補助金逾600萬元（人民幣，下同，約合新台幣2640萬元）作為賭資，終遭法辦。消息稱，近年來，大陸不少「90後」幹部成長為單位業務骨幹，同時，貪腐「低齡化」和「低職化」現象增加。不少年輕幹部涉貪往往因涉網、涉賭起步。1992年出生的宜賓市長寧縣住建城管局市容管理股前副股長劉芳秀，正是明證。《清廉四川》節目指出，2014年9月，時年22歲劉芳秀大學畢業後，進入長寧縣村鎮規畫建設管理所工作。勤奮上進的她在考取建築專業技能資格證書後，又報考研究生。2017年劉芳秀被抽調至長寧縣住建城管局規畫股，負責農村危房改造工作。2017年底。劉芳秀加入朋友組建「線上打牌娛樂群」。起初把把贏錢，短短幾天時間就贏了3000多元。初嘗甜頭，後期又認識了所謂「專業上家」惠某，「轉戰」到新的網路賭博微信群，妄想繼續贏下去。卻陷入泥沼。為了翻本，劉芳秀四處借錢，刷爆信用卡，借完所有網貸額度，累積近200萬元賭債。父母為此賣房、貸款替她還債。但僅收斂一兩個月，賭癮難忍的劉芳秀又再次將還清的信用卡、網貸借出來，悉數投入網路賭博企圖「逆風翻盤」，卻依然接連輸錢。宜賓市長寧縣紀委監委派駐縣委組織部紀檢監察組組長周莉指出，妄想再賭一把回本的劉芳秀，此時借了人生第一筆高利貸。第一家還不上，借貸公司客服就連續給劉芳秀推薦第二家、第三家、第四家……以此累積了10餘家高利貸APP，自此徹底陷入了「網貸--賭博--輸錢」的惡性循環。2020年10月10日，劉芳秀獨自在辦公室。在多家高利貸「催客」轟炸式的騷擾、辱罵、威脅下，她決定鋌而走險，以「借」的名義，挪用一筆專案補助資金。因為將心思完全放在了網路賭博上，劉芳秀在發放項目補助資金過程中該走的流程不到位，該匯總的數據缺頁少字已是其工作常態。但長期以來，處於對其工作的基本信任，同事及其他部門都未提出異議。於是，劉芳秀動起了在專案補助資金中借錢周轉的危險想法。劉芳秀利用審核專案補助資金之便，挖空心思找到已離職但未註銷的工作人員帳號，用該帳號違規錄入了一筆2.8萬元項目補助資金的申請，然後用自己的管理帳號審核通過，再申請住建城管局財務和財政局的帳號一併審核通過後，列印交至住建城管局辦公室蓋章，最終送到銀行執行發放。就這樣，劉芳秀成功套取了第一筆資金2.8萬元。忐忑了幾天，沒有人察覺絲毫異樣，劉芳秀便開始有恃無恐，慢慢把資金發放平台當成了個人「提款機」，像螞蟻搬家一樣，頻繁伸出貪婪之手，3.2萬、7.5萬、9.6萬……這些在平台上隨機輸入的數字，搖身一變成了她的新賭資。就這樣，劉芳秀不停地套取公款，又不停地輸錢。經查，2020年10月至2023年1月，劉芳秀利用職務之便，非法套取並侵吞項目補助資金141筆，共計635.25萬元。到了後期，由於劉芳秀沉迷賭博，工作狀態、精神狀態極度倦怠，單位領導決定對其調整崗位。得到消息的劉芳秀立刻將資金發放平台的資料全部導出，匯總製作了一套試算表，做賊心虛地交接給了其他同事。然而，劉芳秀的「如意算盤」最終還是落空。2023年6月，劉芳秀處分被開除黨籍、開除公職。2023年9月，長寧縣人民法院以貪汙罪，判處劉芳秀有期徒刑11年，併科罰金60萬元。四川省紀委監委指出，劉芳秀交友不慎淪為「賭徒」是主因。她所在的長寧縣住建城管局雖設有審批制度、財務制度、業務流程等規章制度，但實際操作卻與相關規定不符，存在財務制度執行不嚴、專案資金監管缺失、領導審批形同虛設等問題，從而導致制度淪為「一紙空文」，也是其能夠順利「套取」的原因之一。
不滿親戚借貸300萬房屋被法拍 男撂人衝博愛特區商辦砸公司
北市中正一分局衡陽路上一間商辦大樓日前傳出某公司遭人闖入砸毀玻璃與電腦事故，3人砸完電腦與玻璃後便立即逃逸，警方獲報後也調閱監視器畫面，鎖定相關涉案的19歲簡姓男子，火速將人逮捕到案。據了解，被砸的該間公司為借貸公司，其中19歲住在宜蘭的簡姓男子，其親戚疑似將位在宜蘭的房屋抵押給該公司，借貸300萬元，事後房屋卻慘遭法拍，簡男聽聞後氣不過，竟找來26歲的鍾姓男子與27歲的林姓男子，3人持球棒等，進入該間公司砸毀玻璃與電腦螢幕，造成財損約2萬餘元後，隨即駕車逃逸。警方獲報到場後，也立即調閱監視器畫面，並對在場相關人進行訪談，鎖定19歲簡男涉有重嫌，火速將人約談到案。簡男到案後也坦承犯行不諱，全案依恐嚇、毀損函送台北地檢署偵辦。中正第一分局呼籲，若有任何糾紛應循司法途徑解決，切勿以身試法，更強調維護社會治安是警察的責任，倘發現有任何不法行為，將依法究辦，絕不寬貸。
欠5萬元遭擄走圍毆致死 只因主嫌不甘上次被告
台南市錢姓男子因欠款5萬元未按期還款，4日深夜被人擄走後，慘遭10幾、20人的討債集團活活打死，帶頭的兩名蘇姓主嫌躲了4天，今晚主動投案，據主嫌初步供稱，他們是受託替人討債，之前曾押過死者逼債結果被告，因心有不甘，4日才會強押死者想給予教訓，沒想到出手太重，不小心把人打死了。28歲錢男4日深夜與蘇姓女友騎機車行經嘉義縣警察局附近，遭李姓男子駕駛的自小客車攔下，車上姜姓男子與另兩名未成年男女將錢男強逼上車帶走，蘇女記下車號報警，警方根據錢男手機定位找到他時，人已被丟包在鹿草一處偏僻產業道路，送醫不治死亡。5日當天負責押人的李男、姜男等4人先到案，指稱死者曾向民間借貸公司借5萬元卻無力償還，之前就曾被蘇姓主嫌等人押走加以教訓，4日深夜二度被押走，遭多人持棍棒毆打致死，過程全被同夥錄下來。檢方複訊後，姜男、李男各以3萬、5萬元交保，2名未成年共犯飭回，這幾天檢警又陸續帶回曾姓、楊姓及丁姓等多名涉案男子，其中被視為主嫌之一的曾男所述與部分證人不符，檢方向嘉義地方法院聲請羈押獲准，至於負責丟棄作案工具的蔡男今稍早已到案。隨共犯陸續投案、被抓，兩名20多歲蘇姓主嫌晚間主動投案，因拒絕夜間訊問，2人暫時關進水上分局的拘留所，明天白天才會正式接訊問，另尚有7、8名共犯在逃，警方仍在全力追查中。
為持家計慘遭「投資學院」詐騙百萬 受害民眾心碎泣訴：不想連累家人
「金股財富學院」日前遭踢爆為假投資真詐財集團，利用分析股市手法及各式五花八門的送禮及抽獎讓民眾放下戒心，成功讓可信度提升後便洗腦民眾進入假平台投資，開始一連串的洗錢，最終民眾發現遭詐騙，便立即蒐證提供給警方，希望儘早查獲詐騙集團，還給大家一個公道。早餐店老闆娘的投資金額已不知去向，甚至還因此扛下破百萬的債務，讓她倍感壓力。（圖／黃翎瑄攝）受害早餐店老闆娘表示，為了幫忙家計，因此透過廣告想利用投資增加被動收入，沒想到卻因此掉入詐騙集團圈套，當初為了投資還向對方所提供的地下借貸公司利用丈夫名義進行申貸，如今投資金額已不知去向、血本無歸，詐騙集團逃之夭夭，老闆娘一家還因此扛下破百萬的債務，讓他無助又自責，坦言生活變得好辛苦。從事美容業14年的李女泣訴，身為投資小白的她，當初為了多認識股票，所以才加入群組觀望，在對方的準確分析及遊說下，才開始不疑有他的加入投資，沒想到謹慎行事後還是遭遇詐騙，讓她感到十分無奈也相當不知所措。李女紅著眼框坦言，自己算是幸運，金額在受害者群組中還不算大筆，且身邊家人及幫忙協助製作筆錄的員警都十分溫暖，沒有絲毫揶揄及責備，只是心中仍過意不去，辛苦工作所存下的百萬積蓄，就這樣打水漂，一瞬間歸零的感覺讓她十分難受，所幸親友仍對他親情喊話，讓她有足夠用氣度過難關。警方獲報展開調查，初步發現被害人遍布全台，有報案紀錄的目前是28人，含未報案的被害人在內，詐騙金額恐近10億，對此警方將持續進行溯源，也呼籲被害人踴躍報案，全案將依詐欺、組織、重利、違反洗錢防制法等罪嫌偵辦。
黑幫靈骨塔詐騙轉做高利貸 擱是你！時隔1年又遭北市刑大查獲
天道盟聯正會幹部43歲劉姓男子去年間組靈骨塔詐騙團，利用「假檢警」、「靈骨塔」及「生基位」等方式誆騙被害人，遭北市刑大查獲，未料劉男等人仍不知悔改，經營起高利貸和暴力討債，以「資產管理顧問有限公司」名義來掩護民間借貸公司，實則經營不動產高利貸放款，時隔整整1年，主嫌劉男等5人又遭北市刑大偵5隊逮捕。北市刑大表示，去年7月間強力查緝天道盟聯正會幹部劉男，他指揮幫派成員利用「假檢警」、「靈骨塔」及「生基位」等方式詐騙案；未料，劉男被捕後，將營生重心轉移到高利貸及暴力討債，以「資產管理顧問有限公司」名義掩護民間借貸公司，實則經營不動產高利貸放款。經查，如被害人無法償還本金及利息，劉男憑恃幫派勢力，教唆成員持刀或開槍等方式，威逼被害人乖乖還款。北市刑大偵五隊獲報後即成立專案小組追查，蒐集相關事證並報請北檢指揮偵辦。專案小組見時機成熟，於本月17日會同大安、大同等分局同步執行拘提及搜索，查獲主嫌劉男等5人到案，現場查扣不動產買賣契約書6份、買賣議價委託書1份、本票、支票、和解書、空氣槍1枝、鎮暴槍1枝及行動電話等贓證物。全案依《違反組織犯罪防制條例》及《恐嚇取財》、《重利》等罪嫌送辦。主嫌劉男以12萬元交保，其餘犯嫌則分別以5萬至10萬元不等交保。
「im.B詐騙案」懶人包一次看！ 借貸平台在幹嘛？為什麼連台大財金畢業都被騙
「不動產借貸媒合平台im.B」打著標售債權，聲稱合法高獲利，吸引許多人投資，近日卻爆出該平台近幾年開始製造假債權，吸引想要賺高利息被動收入的投資人，後來因為實在無力支付利息和本金，所以就爆了，負責人捲款而逃，被害民眾不只利息沒拿到，連本金也要不回來，甚至連台大財金畢業也被騙了271萬。如今逾5千人組成自救會，希望能討回公道，最終損失總金額也高達25億元，成為國內首宗大型P2P借貸平台倒閉，引發社會關注。為此，本刊也整理了懶人包，帶大家理解「im.B詐騙案」始末。im.B是什麼？在幹嘛？im.B借貸媒合平台是由「臺灣金隆科技股份有限公司」在2015年成立，官網標榜合法、收益穩定、分散風險，以金融科技及各類借貸媒合為經營主軸，打出合法高獲利來吸引投資人。其實就是提供二胎借貸媒合服務，也就是俗稱的「P2P借貸」，幫你媒合有二胎需求的借款人（平台聲稱是借不到錢的企業），然後im.B再誆稱年利息有9至12％。（二胎房貸意思為，在房屋已經有第一順位貸款的情況下，再向另一家銀行金融機構、融資公司或民間借貸公司申請第二順位的房屋抵押貸款，由於二胎房貸銀行承擔的風險較高，因此通常利率比較高）但在im.B平台說明會中，內部高階主管主動坦承95%債權是假的，並重複將債權上架，也就是根本不存在二胎借款人，投資人匯款進原始債權人帳戶，就會直接轉到im.B公司去付其他人的利息，所以該平台始終以「後金補前金」的方式來填補資金缺口，可說是「假債權、真吸金」，而平台目前已確定無力支付投資人利息及本金。為什麼那麼多投資人被騙？除了找盛竹如代言（經紀人堅決不認）引起的名人效應之外，im.B借貸平台主打的「不動產抵押品」，依據《民法》第 873 條：「抵押權人，於債權已屆清償期，而未受清償者，得聲請法院，拍賣抵押物，就其賣得價金而受清償。」也就是說如果二胎借款人還不出錢，會將他的不動產法拍清償，投資人不至於血本無歸，但重點就是根本沒有所謂的借款人，當然也不會有什麼不動產法拍清償。im.B是龐氏騙局？龐氏騙局是什麼？龐氏騙局（Ponzi Scheme）是一種金融詐騙手法，最初源自於1919年的美國，一名義大利移民查爾斯龐氏（Charles Ponzi）成立一家空殼公司並設計了一個投資計劃，宣稱3個月內可以獲得40%利潤回報，接著龐氏利用後來投資人所支付的資金，付給早期的投資人作為紅利，也就是所謂的「挖東牆補西牆」，以誘使更多人上當，並成功地在7個月內吸引了3萬名投資者，這場陰謀持續了1年之久才被戳破，最終投資金額超過1500萬美元。不過龐氏也因此被判處5年刑期，出獄後又陸續因為幾起金融詐騙而坐了更久的牢。1934年龐茲被遣返回義大利，並在1949年病逝於巴西里約熱內盧的一家天主教善堂，死時身無分文。這種「挖東牆補西牆」、本身並非從合法金融投資中獲益的詐騙手法，就是「龐氏騙局」，又被稱為「金字塔騙局」、「空手套白狼」，以下為常見的特徵：號稱穩賺不賠且高額報酬的投資機會金字塔式的投資模式，拉人有獎金投資策略複雜，藉由認知偏差來詐騙看到帳面有獲利，卻很難取出來時至今日，龐氏騙局的各種變體（資金盤、老鼠會）依舊存在金融市場中，這一次的 im.B 詐騙案，也是類似龐氏騙局的手法，在無債權案件的情況下持續上架虛假債權，並持續以高獲利來吸引新的投資者，收到投資金額後，去付舊投資者的利息，資金越累積越多，達到一定程度後，負責人直接捲款潛逃。
中國90後討債集團老大竟是女研究生 落網時還在讀論文
中國1名90後女研究生竟是安徽合肥地區令人聞風喪膽的討債集團老大，她長期實施套路詐騙，不僅榨取被害人錢財，甚至綁架小孩、讓孕婦流落街頭，手段相當兇殘。楊春燕出生自1個普通的工薪家庭，她期望能有更好的生活，然而家境一般的父母很難滿足她的慾望，為了追求自己想要的生活，楊春燕從小就十分獨立，相當有主見，她的父母也相當樂見孩子這麼獨立，因此從小就不會對楊春燕多做管教。2013年大學畢業的楊春燕在上海1家小型借貸公司找到人生第1份工作，在這間公司工作的日子裡楊春燕漸漸摸清借貸流程，她也看到僅僅只是單純借錢、收回本金與利息，就讓公司賺進大把鈔票。她說服好友沈全桃、張云磊一起合資，並在2016年4月成立安徽韜輝金融信息服務股份有限公司，雖然公司是3人一起出資，但實際上一切事物皆由楊春燕1人控管。楊春燕因套路借貸禍害40個家庭，甚至綁架未成年人非法討債，2019年時她遭法官判刑25年，據了解，落網時她還在讀研究所論文。
線上博奕洗錢水房經手逾44億新台幣 10個月爽賺1500萬 警逮主嫌等21人
高雄市刑大破獲一線上博奕洗錢水房，10個月內出、入金竟超過台幣44億元，主嫌沈姓男子將據點暗藏在一般大樓裡，找來20人分3班制工作，避免其他住戶起戒心，也降低遭查緝風險，報酬每月35K起跳，粗估獲利約1500萬元，警方日前攻堅逮人，起出作案手機、電腦，將沈男等人依賭博、洗錢防制法等罪嫌送辦，檢方訊後包括沈男在內全數交保。據悉，40歲沈男曾在民間借貸公司上班，認識從事地下匯兌的大咖，去年5月跳出來「自己搞」，在苓雅區一處大樓租屋添購設備設立水房，在網路招募員工，他開出最少35K的薪資，沒多久就找到20人上班，從22到35歲不等，男女各半。沈男的水房主要替越南博弈網站等集團洗錢，水房員工透過手機內的越南電話卡，拿到越南人頭戶的網路銀行認證碼，以每筆進、出金額抽成千分之3，替博弈網站儲值或出金，再聯絡對方收金，洗錢流程就完成，粗估水房成立10個月來已獲利1500萬元。沈姓男子在大樓內設立水房據點，專替線上博奕網站洗錢，透過越南人頭帳戶層層轉帳洗錢並從中牟利，10個月時間，經手金額粗估超過台幣44億，相當驚人。（圖／翻攝照片）沈男也透過程式改善作業流程，節省時間及人力開銷，為避免鄰居發現有異舉報，水房成員都偽裝成住戶，安排與上班族相同時段出門；另外警方發現水房運用境外帳戶層層轉手，協助境外網路簽賭集團並從中牟利。從警方查獲的報表金額估算，該犯罪集團10個月內，經手賭博網站入金、出金洗錢金額，就超過越南盾3兆5235億6300萬餘元，換算台幣約44億元8845萬元，令人咋舌，沈男等21人被依賭博、洗錢防制法等罪嫌送辦，檢方訊後沈男以50萬元交保，其餘20人則以3萬到8萬元不等金額交保。沈姓男子在大樓內設立水房據點，專替線上博奕網站洗錢，透過越南人頭帳戶層層轉帳洗錢並從中牟利，10個月時間，經手金額粗估超過台幣44億，相當驚人。（圖／翻攝照片）
圍堵爛尾樓1／樹林「凱旋大苑」接手建商獨家曝光 背後是「這家」板卡大廠
新北市樹林「凱旋大苑」預售案10月底驚爆建商周轉不靈，宣告停工，為2022年爛尾樓風暴開了第一槍。然CTWANT調查，這齣爛尾樓劇情上周出現神反轉，記者獨家取得第一手資訊，該案將由最大債權人「寶嘉租賃」接手續建，背後大股東有技嘉科技董座葉培城及中和望族游家，103戶購屋民眾權益得以保全。「凱旋大苑」總銷逾10億元，規劃地上14層樓、總戶數103戶的古典美學大樓，2021年開案沒多久便完銷，打著大基地、指標案名號，成交單價每坪約在36~40萬元，算是區域中高價位。但民眾買貴卻沒有得到相對保障，反而原有1億元的信託帳戶，最後價金只剩7000多萬元。該案建商沅臻建設上月底停工後，引起各界對「爛危樓風暴」的隱憂。知情人士透露，沅臻建設的不動產開發信託，向寶嘉租賃貸款數億元，金額遠大於消費者信託的1億元；一名建商試算，現有的7000多萬元只夠蓋350坪的樓地板面積，約1、2層樓，且該案又已完銷，對其他建商來說，完全沒有接手的誘因。「凱旋大苑」在多方協助尋求續建建商下，曾一度傳言麗寶建設有意接手，不過皆被證實是誤傳。近日再傳出將由「寶嘉聯合開發」續建，不過據了解，此「寶嘉」與「寶佳建設」無關，反倒是另一間科技大廠董座正跨足土地開發事業。「凱旋大苑」2020年底銷售時，打出秀泰影城生活圈，開價4字頭，高出區域行情，仍在短短一個月的時間預約就破百組，當時熱銷盛況，在建商跳票後顯得格外諷刺。（圖／翻攝自凱旋大苑臉書）經CTWANT追查，寶嘉聯合開發是「凱旋大苑」最大債權人寶嘉租賃的關係企業，經查公司登記，資本額3.2億元，負責人葉培城。記者電洽寶嘉租賃，業者透露，有進行續建會議，目前還未正式定案，要等這禮拜簽約後才會生效。不過確認寶嘉聯合開發與板卡大廠技嘉（2376）董事長為同一人。除了有技嘉科技當靠山，董事名單還有大富投資負責人游象建，推測是中和望族「游家」成員。葉培城不只是技嘉科技董事長，同時也是寶嘉聯合（寶獅汽車台灣總代理）的創辦人。1986年以主機板的生產起家，技嘉歷經30餘年成長，目前已是台灣第二大的主機板廠商。以寶嘉品牌又發展出寶嘉汽車租賃、寶嘉車貸、寶嘉開發等事業項目。據了解，寶嘉會再開會與購屋人討論換約或是退費事宜。外界推測，以目前剩有的價金來看，新建商要續建，可能會與買方談加價或是降低建材規格。不過從建商倒閉變爛尾樓，劇情神反轉，變由科技大廠為借貸公司的關係企業跳出來承擔續建，已是最圓滿的結局，想必多數民眾仍會選擇履約期待建案完工。至於建商突然停工一事，鑫建築執行長許峻豪分析，據了解買方目前繳了總價款約10%，大概100萬左右，推測當初應該是向購屋民眾收的自備款太低，「很多建商都會被代銷洗腦，自備款2成，甚至1成，這樣比較好賣；殊不知，沒有經驗的建商相信以後，就發現預收款根本不夠支付營建費用，自有資金流又沒拿捏好，導致原物料上漲時，臨時沒有錢可以支付。」東龍不動產董事長王棟隆表示，之前因營造成本漲不停，很多小建商與地主的合建案，因為分配條件已談定，導致建商騎虎難下，遲遲不敢動工，若是開工的就有可能蓋到一半停工、倒閉。（圖／東龍不動產提供）房市趨勢專家李同榮呼籲，建商不應有先售先贏的思維，應視市場需求而謹慎推案，才不會產生建商間的多殺多現象。而購屋人也不必過於驚慌，他建議，選擇信譽良好的優質建商外，產品挑選軌道經濟帶動的已成熟商圈，進可攻退可守，或是選擇新興工業區所帶動人口淨流入且商圈成熟的區域，都能降低購屋風險。東龍不動產董事長王棟隆也提醒，在國內預售、履約制度不完善下，消費者選擇購買預售屋，一定都具有風險，除了盡量選擇新成屋及品牌建商外，買預售屋也可挑選代銷來過濾建商，雖然建商出事，代銷沒有義務擔責，但是「從過去經驗看，品牌代銷也會挑選一定規模的建商合作，至少幾乎沒有聽過海悅、創意家等大代銷的案子蓋不起來吧！」
BLACKPINK金智秀光貼文就賺6億 2021年IG業配排行榜前3名都是「這職業」
Instergram是現代年輕人必備的社群軟體，全球用戶量龐大，讓許多廣告主看準名人的宣傳力，會請藝人發布相關貼文吸引全球粉絲注意，日前波蘭借貸公司NetCredit公開一份「2021年IG贊助貼文收入」的榜單，前3名皆被頂級運動選手包辦，而南韓人氣女團BLACKPINK的成員Jisoo（金智秀）是亞洲區唯一擠進排行榜的明星，光是一年的IG業配就可以進帳1900萬美元（折合約新台幣6億元）。從波蘭借貸公司NetCredit的公開資料可以看到，前3名由運動明星C羅（Cristiano Ronaldo）、梅西（Lionel Messi）、哥利（Virat Kohli ）稱霸，位居第一名的C羅（Cristiano Ronaldo）光一年業配就賺進8500萬美金（折合約新台幣27億），而Jisoo則是拿下第7名，也是唯一進入榜內前10名的亞洲明星。而Jisoo會獲得此項殊榮不是沒有原因，2019年她成為Dior的品牌大使，在許多時裝秀中都能看見她的身影，也被網友稱為Dior的女兒。今年首爾時裝秀更直接被安排坐在CEO旁邊，Dior的品牌CEO也曾公開表示，若Jisoo離開YG將會馬上簽下她。Jisoo被網友稱為Dior的女兒（圖／Jisoo IG）不僅如此，今年Jisoo還成為Cartier美洲豹系列的代言人，代言範圍橫跨種類型，讓許多原本是Jisoo的黑粉轉為粉絲，令粉絲讚嘆不已。
殺很大！比特幣今暴跌摜破2萬美元大關
虛擬貨幣指標比特幣（BTC）近期走勢疲弱，今（18日）更出現暴跌，直接摜破2萬及1.9萬美元整數關，最低一度來到18768美元，跌幅超過9%，與去年11月最高點68925美元相比，跌幅高達72.8%。另外以太幣（ETH）走勢也出現大跌，摜破1000美元大關，來到998.96美元，跌幅達9.56%，也創下2021年1月以來新低價。本周虛擬貨幣市場震盪劇烈，比特幣13日跌破24000美元，創2020年12月以來新低，而加密貨幣借貸公司Celsius Network表示，由於極端的市場條件迫使其暫時停止所有提款、加密交換和帳戶之間的轉帳。16日美國聯準會宣布升息3碼，幅度符合市場預期，刺激美國四大指數走揚，比特幣等虛擬幣也跟進反彈，其中比特幣上漲11%、以太幣也上漲17%。
鬆口氣！Fed升息3碼符合預期 加密幣市場7小時狂注3.2兆元
美國聯準會（Fed）在台灣時間16日凌晨2點宣佈升息3碼（0.75%，75個基點），由於符合市場預期，因此美股4大指數應聲上漲，連帶著加密幣市場也受惠，其中比特幣（BTC）上漲11%、以太幣（ETH）上漲17%，從宣佈升息到上午9點為止共有1101億美元（約新台幣3.27兆元）注入加密幣市場。根據加密幣數據網站Coinmarketcap即時數據顯示，在Fed宣佈升息時的台灣時間凌晨2點14分，比特幣價格為20,392美元，一直到9點25分上漲到22,805美元，漲幅11.8%；以太幣則是從1,060美元，上漲到1,242美元，漲幅17.1%。在加密幣市場總市值部份，宣布升息前的凌晨2點為8,647億美元，到9點時，總市值已經來到9,748億美元，短短7小時共有1,101億美元（約新台幣3.2兆元）投入加密幣市場。雖然有上漲前約12%的資金流進加密幣市場，但英國央行總裁Andrew Bailey仍建議不要投資加密幣，主要是日前美國主要加密貨幣借貸公司Celsius Network在比特幣暴跌後，凍結加密幣提款，此舉顯示加密幣沒有其內在價值，他說「如果想投資加密幣完全沒問題，但要有賠光財產的準備」。但對加密幣大多頭來說就不是如此，天橋資本（Skybridge Capital）創辦人Anthony Scaramucci認為，目前比特幣的跌勢是絕佳的買點，預計在總體經濟情況改變後，比特幣會在1至2年內輕鬆站上10萬美元（約新台幣297萬元）。
加密貨幣崩盤 比特幣跌破2.4萬美元
比特幣和其他加密貨幣13日暴跌，隨著市場繼續快速崩盤，全球最大的兩個加密貨幣平台限制了活動。數據顯示，比特幣13日跌破24000美元，為2020年12月以來的最低水平。根據CNN報導，加密貨幣借貸公司Celsius Network表示，極端的市場條件迫使其暫時停止所有提款、加密交換和帳戶之間的轉帳。Celsius Network強調，正在採取必要的行動來造福整個社區，以穩定流動性和運營，同時採取措施保護和保護資產。全球最大的加密貨幣交易所Binance也於13日一度暫停比特幣網路提款，Binance表示，之所以做出這一決定是因為一些交易陷入困境，「我們仍在努力處理待處理的比特幣（BTC）網路提款，估計將在接下來的幾個小時內完成。」加密貨幣市場在流行病的繁榮轉為蕭條後，近幾個月受到了重創。隨著世界主要中央銀行提高利率以遏制不斷上升的通貨膨脹，多數人紛紛放棄風險較高的投資，包括波動性較大的加密資產。美國加密貨幣交易所Coinbase數據顯示，世界上最有價值的加密貨幣比特幣在過去24小時內下跌了15%，比去年11月的歷史高點低了約66%，當時它的交易價格約為69000美元；比特幣13日跌破24000美元，使加密貨幣跌至2020年12月以來的最低水平。此外，價值第二高的加密貨幣以太幣暴跌17%，自去年11月以來已貶值約75%，穩定幣Tether、TerraUSD也受到了打擊。各國政府正在密切關注加密貨幣崩盤的後果，並可能採取行動保護投資者。美國財政部長Janet Yellen說明，與加密貨幣相關的風險有很多，部門將發布關於此事的報告。
盤點／「性感女神」葉玉卿閃嫁百億尪卻破產 她樂觀挺：沒死都不算大問題
女星安以軒5年前和身家百億的澳門德晉售團CEO陳榮煉結婚，嫁入豪門的她，婚後一直給外界幸福貴婦的形象。但今年1月底，陳榮煉傳捲入一起不法經營賭博及洗錢案，安以軒日前傳出為了救夫、救家庭，開始復出賺錢。而放眼華人娛樂圈，女星出面救豪門夫，安以軒不是第一人。香港一代性感女神葉玉卿，當年因為拍片開創香港三級片神話，紅透半邊天，後來她閃嫁美籍華人富商胡兆明，息影長達25年，2020年7月，卻驚傳胡兆明申請破產，葉玉卿當時坦承「確有此事」，但她也豁達力挺丈夫表示，只要無關生死，都不是最大問題，回應令人動容。當年以《情不自禁》、《我為卿狂》與《卿本佳人》等電影，寫下香港三級片神話的昔日艷星葉玉卿，算得上是香港90年代的經典性感女神。她在正當紅之際，於1998年嫁給身價據傳有百億元的富商胡兆明後，便全面淡出演藝圈，育有兩子一女，專心回歸家庭。葉玉卿的富商尪曾面臨破產命運，她還出面為丈夫說話。(圖／報系資料照片)但後來在在2012年，當時已經息影至少16年的葉玉卿，突然復出拍攝賀歲片《2013我愛HK 恭喜發財》。雖然她稱是戲癮犯了才復出，但後來就被踢爆，其實是老公在美國的超商生意下滑，開設的旅行社破產，私人飛機還因欠債被扣押等資產問題，才出來拍片救夫。事後葉玉卿有開記者會說明，先是認了旅行社破產、飛機遭押，但她強調丈夫的財務並未如外傳所有，有出什麼狀況。當時她強調，做生意本來就會有賺有賠，她霸氣喊話，先生面臨的這些虧損，「還賠得起」，不過從那次拍片後，她後續也沒再接拍新作品了。葉玉卿與丈夫感情恩愛，一連生下2子1女。(圖／報系資料照片)直到2020年7月，再度傳出胡兆明的財務狀況出現問題，胡以申請破產，後來葉玉卿接受香港媒體《東網》訪問，強力為丈夫解釋，申請破產和新冠疫情無關，是因為找錯借貸公司，為保護資產，才不得已出拋出申請破產這一招。葉玉卿當時也也強調，雖然丈夫申請破產，但全家生活一如往常，她並認為，全家人身體健健康康才是最重要的，「只要不是關乎生、死都不算是最大問題。」不過言談當中，還是可以感受出，她還是會擔心先生內心有過不去「面子問題」，看得出來她對於夫婿非常保護。葉玉卿當年閃婚胡兆明後，就跟著丈夫移民美國，育有1女2子。(圖／摘自東網)而胡兆明2020年申請破產一事，一度掀起各界揣測，當時他和葉玉卿所生的女兒胡芷欣，還在IG發布限時動態，內容寫著「Happiness is a state of mind.」（幸福是一種心態）。足見父親破產一事，並未影響他們一家人的心情，依舊保持正面積極的態度。
隆乳黃牛2／醫美手術費簽本票換分期 才繳幾期地下錢莊上門討債
北市一間南港重陽路上的「美貼心」時尚診所又發生醫美糾紛！一名越籍女子小裴（40歲）向本刊揭露，自己透過友人介紹，於2020年11月去該診所做隆乳，透過診所仲介小莊簽下29萬元本票，每月攤還16200元，但7個月後胸部出問題，醫師及仲介卻互踢皮球，就連債主都變成地下錢莊，讓小裴身心俱疲。小裴向本刊表示，她起初是看朋友抽脂成效不錯，才透過友人牽線找到小莊，在諮詢時，小莊一再強調醫生赫赫有名，過年後就漲價了，況且29萬手術費不用先付半毛錢，因此打動小裴隆乳的念頭，不過術前診所並未依規定要求小裴簽署麻醉同意書、手術同意書。美貼心診所使用嬌生「曼陀矽膠隆乳」，小莊秀出醫療機構開業執照強調合法外，還把隆乳講得口沫橫飛。（圖／社會組攝／CTWANT合成）小裴說一開始對方說25萬元內解決，可分18個月攤還，怎料，後來本票變成29萬，小裴心想如果隆乳成功，這錢也花得心甘情願，因此也未爭執，但看似成功的手術，卻在幾個月後，胸部開始出現變化。小裴胸部中間線條高低不一樣，罩杯升級後仍無法集中托高，胸部下垂得更嚴重；小莊則說如果要再次動刀，得再付5萬元，小裴則不敢再賭一把。小裴男友也透露，第一次去診所談判時，他們苦等了好幾小時仍撲空，第2次去與小莊及醫生坐下來談，但醫生都把責任推給小莊，表示是照著小莊指令做，錢的部分也是小莊處理，互踢皮球的態度讓他們無法接受，因此小裴已決定要提告替自己討回公道。小裴男友懷疑「小莊」是醫美黃牛，感覺是貸款公司與小莊配合，手術後就把帳移轉給貸款公司負責討錢，但最離譜的是，當初29萬本票他們繳了7個月的1萬6200元，應該只剩17萬多才對，但對方又「利滾利」吸血，債務竟又成長為29萬元。據悉，該間美貼心診所，去年被北市衛生局曾因病歷問題，違反《醫療法》第67條第1項規定，被處罰鍰新臺幣1萬元，此外，該診所從事美容醫學手術，未依特管辦法登記，也被裁處5萬元。根據《醫療法》第86條第7款規定，醫療廣告不得以優惠、團購、直銷、消費券、預付費用、贈送療程或針劑等具有意圖促銷之醫療廣告宣傳。醫療機構刊登違規醫療廣告，依醫療法第103條處新台幣5萬至25萬元罰鍰，至於小莊在個人臉書招攬醫美生意，是否觸法仍待相關單位調查釐清。議員汪志冰表示，該間診所宛如「集團」式操作，醫師、仲介、地下錢莊三者一起合作，疑似鎖定越南人不識中文、語言不通，容易被說服而下手。（圖／方萬民攝）台北市議員汪志冰表示，該診所接二連三地爆發醫療糾紛，內部恐怕有「集團式操作」，關鍵在於仲介小莊先在臉書推播介紹醫美，越南同胞受吸引上門詢問，直到無法全額付清時，小莊又誘導到高利借貸、分期付款，病患付不出錢，再由借貸公司登門討債。汪志冰說，小莊大多鎖定自己同鄉，看準他們中文不好、對台灣醫美領域知識不熟悉，小莊又表現出信任、親切感、服務態度佳的模樣，讓病患照著小莊意思做，因此衍生不少醫療糾紛。對此，美貼心診所諮詢師小莊表示，診所開業10幾年，自己也在這裡服務6年，本身是臉書網紅，病患如果付不出錢，她做擔保人，自己摸摸鼻子去繳錢，駁斥與地下錢莊、融資公司合作進而討債，她還喊冤自己有兩棟房子還有小孩要養，根本沒時間去討債甚至走司法途徑。另外，針對病患胸部術後問題也會負責，並沒置之不理，反而抱怨越籍女子做完胸部不想付款就藉此鬧事。