保證收益機制
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勞動基金Q1賺近5千億 新制勞退賺超3331億元…平均每人分2.6萬
勞動基金運用局於1日公布勞動基金績效，其中Q1賺進4949.6億元，接近5千億元，創下過往同期新高，其中新制勞退基金獲利3331.1億元，以目前1272萬有效帳戶來看，平均每名勞工能分2.6萬元。根據媒體報導指出，勞動基金運用局於1日公布Q1的基金績效，勞動基金規模為6兆4195億元，收益數為4949.6億元，收益率8.3%，此數字不僅創下過往同期新高，3月時收益為2422.1億元，創下歷年來單月新高。而當中舊制勞退基金規模為1兆184億元，收益率10.11%、新制勞退基金規模為4兆1838 億元，收益率8.22%、勞保基金規模為9941億元，收益率8.59%、積欠工資墊償基金規模為177億元，收益率4.63%。、就保基金規模為1685億元，收益率1.86%、勞職保基金規模為370億元，收益率0.41%。也由於新制勞退基金績效表現良好，再加上2023年全年大賺4785.6億元，勞保局目前已在3月4日完成收益分配，以目前1272萬有效帳戶來看，平均每名勞工能分2.6萬元。當中約有641萬戶勞工分配金額超過2萬元，佔全體50.4%，另外分配超過5萬元的用戶數有319萬，佔全體的25.1%。勞保局方面也解釋，勞退個人專戶分為「本金」與「收益」兩個部分，其中本金就是從薪水扣除、歷年提繳的退休金，這部分的費用不會因為基金盈虧而有變動。而收益的部分則是透過勞金局的實際收益做分配，這部分有保證收益機制，數字不會低於2年定期存款的利率。
新制勞退基金今年前7月大賺逾4千億 每位勞工可分紅3.3萬
勞動部勞動基金運用局上周五（1日）公布最新勞動基金運用績效，其中「新制勞退基金」今年前7月大賺超過4000億元，創歷年來同期新高。以目前有效帳戶約1251萬勞工計算，平均每位勞工有望分紅約3.3萬元。受惠通膨緩解、升息壓力降低，金融市場震盪走升，勞動基金收益也跟著成長。截至今年7月底，新制勞退基金規模達約3.85兆元、收益數4136.1億元，收益率達11.24%，較6月底的3067億元，一個月就大增1069億元，7月收益數也是歷年來同月新高紀錄。回顧去年因全球金融市場股債雙跌，新制勞退基金全年大虧2280.3億元，平均每位勞工虧逾1.8萬元，收益率負6.67%。但今年前7月獲利不但弭平去年虧損、還倒賺1855.8億元；若以目前新制勞退有效帳戶1251萬戶計算，平均每個帳戶可分紅3.3萬元。除了新制勞退基金收益亮眼外，今年前7月舊制勞退基金規模1.55兆元，收益率達13.12%、收益數1124.5億元；勞保基金規模8783億元，收益率12.61%、收益數953.7億元。另包含就業保險基金、勞職保基金等，前七月整體勞動基金收益率11.36%，收益數達6254.2億元，光7月單月收益數就達1544.4億元。勞保局表示，勞退個人專戶分成「累積本金」及「收益」兩部分，本金是歷年提繳的退休金，不會因基金運用虧損而減少；收益是歷年依勞動基金運用局投資的實際收益作分配，在勞工領取退休金時，累積的收益有「保證收益機制」，不會低於以2年定期存款利率所計算的收益。此外，勞保局提醒，新制勞退基金每年3月分配前一年度收益，但實際分配收益金額，仍與勞工個人帳戶內投資年資、累計投資金額等相關。因此每位勞工投入金額及投資年資不同，實際獲得收益數也不同，需至勞工年滿60歲時才可申請領出。
新制勞退收益出爐！ 預估人均虧損1.8萬元
新制勞退基金111年度的運用收益分配將於今（2）日揭示於勞退個人專戶，根據勞動基金管理局統計，去年新制勞工退休基金收益數-2280.3億元，收益率-6.67％，若以分配數勞工數1251萬戶來算，平均每人帳面虧損1萬8227元。勞動部表示，雖去年基金運用收益為負數，但專戶裡所累積的提繳本金不會受基金運用情形影響，且累積收益於勞工領取退休金時，有2年定存的收益保證。勞保局勞工退休金組組長楊佳惠表示，勞退個人專戶去年度收益分配雖為負數，該負數只是呈現當年度基金運用結果，勞退個人專戶有累積本金及收益兩部分，本金是歷年提繳的退休金，不會因為基金運用虧損而減少。針對平均每人帳面虧損1萬8000多元的計算，楊佳惠澄清，因為每個勞工提繳的勞退金額都不同，分配也不同，收益是歷年依勞動基金運用局投資的實際收益作分配，在勞工領取退休金時，累積的收益有「保證收益機制」，不會低於以2年定期存款利率所計算的收益，所以專戶累積的提繳本金不會受基金收益情形的影響。楊佳惠指出，雖然去年全球金融市場大幅下跌，基金短期評價雖受影響產生損失，但近10年多平均投資報酬率為4.26％，長期投資績效仍屬穩健，今年1月金融市場回穩，新制勞退基金運用績效亦回升953億元，未來投資收益亦可望持續隨著經濟回溫逐步回穩，「退休基金性質要長期來看績效，不能以短期收益波動來論斷，近10年投資報酬率4.26%也優於同期間的勞動收益。