人頭電話
」 盜刷 詐騙集團 洗錢
台中男租10房擺詐騙神器「月入600萬」 13人遭詐1500萬飛了
台中1名34歲陳姓男子1次租賃10間套房，擺放中國製的詐騙神器「DMT發話設備」，讓詐團狂削非法所得，他則能每月牟利高達600萬元，事後仍不敵法眼，刑事局中部打擊中心6月將陳男查緝到案，並依法移送偵辦。據了解，DMT發話設備為中國製，透過DMT機房將取得國內人頭電話卡插入該設備中，短時間內便能群發詐騙訊息，也被稱作詐騙黑盒子或詐騙神器，再加上設備能到處移動，因此也增加警方的查緝難度。陳男從中國購入DMT設備，成為詐團的配合業者，他先前委託林女租賃10間套房，藉此擺放詐騙設備，且遇設備故障時可與中國廠商連線，進行遠端遙控排除狀況，陳男採單一線路每個禮拜向詐團收取6000租費，因1台DMT含有32條線路，從滿租計算在扣除房租及人頭卡成本後，陳男每月能獲取600萬元不法所得。警方說明，刑事局中打4月間先將24歲林姓女共犯查緝到案，隨後擴大範圍搜索，往台南、彰化及台中等租屋處向上溯源追查，直到6月間逮獲主嫌陳男，並當場查扣8台DMT、Wifi分享器、遠端監視器、手機及電信門號資料等證物。警方表示，經調查，發現有13名民眾接獲詐騙電話上當受騙，損失高達1500萬餘元，全案詢後，警方依《詐欺罪》將陳男移送法辦，且因他另涉嫌偽造文書案的部分，遭判刑通緝，直接發監執行，林女則以2萬元交保。
信用卡被盜他害的！25歲男經營支付軟體盜刷集團 爽賺200萬近百人受害
新北市日前獲報金融機構發現多筆交易遭盜刷，且皆是儲值至支付軟體帳號中，共計損失約200萬元，因此地檢署組成專案小組，鎖定25歲鄧姓嫌犯為首的盜刷集團涉案後，於昨日兵分多路拘捕鄧姓、邱姓、胡姓及賴姓等4名嫌犯到案，全案將移送新北地檢署偵辦。據調查，鄧嫌過去就曾因盜刷外送平台和旅館遭警方查獲，卻不知悔改，於去年10月利用人頭電話創立多個支付軟體帳號，並利用盜刷信用卡的方式，將錢儲值至該帳號內，再將帳號交由境外共犯取得信用卡號，並於線上盜刷儲值至支付軟體帳號中，最後由邱姓嫌犯以低價方式出手，賣給有需求之計程車司機、貨運司機等。初估近70名被害人，不法獲利近200萬元。新北警方表示，現已查獲鄧嫌為首的盜刷集團，將持續追查幕後首腦，並表示近期詐騙手法層出不窮，利用支付平台漏洞行騙者更不在少數，因此呼籲民眾若遇上盜刷情形，切記第一時間要向銀行申報掛失或停卡，主動聲明為「爭議帳款」，同時將所有交易明細、消費紀錄等截圖做為證據，以利銀行和警方後續調查。
假求職騙個資！詐騙集團買虛擬幣洗錢報盜刷 機關算盡半年「血賺」40萬
新北市27歲江姓男子夥同盧姓和陳姓男子等人組成詐騙集團，在網路上刊登「刷卡換現金」，實則是騙得網友個資，再申辦人頭信用卡和虛擬貨幣交易所帳戶，用信用卡購買虛擬幣後，再向銀行報案稱自己被盜刷、要求止付，半年來得手約40萬元，警方日前將該集團一網打盡，全案依法偵辦。警方調查，該盜刷集團以江姓嫌犯為首，犯罪分工細膩，先以求職為由，詐騙網友個資及證件，再由盧姓、陳姓犯嫌申辦人頭電話卡及虛擬貨幣交易所帳戶，利用銀行異常交易之機制，吸引心存僥倖之民眾交付信用卡。有民眾上鉤後，江嫌、廖嫌等責人使用人頭電話卡註冊交易所帳戶，進行刷卡購買虛擬貨幣泰達幣(USDT)後，以虛擬貨幣錢包進行多次洗錢，最終將不法所得透過交易所平台「下車」兌換成新臺幣出金，牟取不法暴利，之後由信用卡主向銀行及警察機關謊報等「賴帳」行為，以此免繳信用卡費。而警方經過半年追查，查明涉案江姓主嫌等5人，近日將該集團一舉瓦解，並至新北市、臺中市及高雄市等地查緝江姓犯嫌等人到案，起獲作案手機、人頭SIM卡、筆記型電腦、存摺等相關證物，全案依照刑法加重詐欺罪、偽造文書等罪嫌移送法辦。新北市警局表示，隨著網路科技日新月異，不法份子經營線上博弈、跨境洗錢、詐騙等諸多涉及龐大金流的犯罪行為，多以虛擬貨幣作為隱匿犯罪所得、洗錢、甚至直接成為犯罪贓款的最終標的，藉此呼籲社會大眾，法網恢恢，疏而不漏，網際網路雖方便快捷，但凡走過必留下痕跡，切勿心存僥倖以身試法。
租屋有詐1／假房東誆「居隔」收看房訂金 12天得手12萬
租屋族要注意！北市警方日前接獲民眾報案指稱，一名蔡姓假房東在租屋網站上，打著「地段佳、價格優惠」的整層住家吸引民眾注意，又以居家隔離為由，要求租客先支付3萬元訂金保留看房權利，租客付款後，假房東隨即人間蒸發，短短12天就有4人受害，讓受害房東、租客及租屋網業者又氣又無奈。受害租客邱小姐告訴本刊，因為原本居住的地方是危樓急著都更，她從去年11月接獲房東告知後，在租屋網上陸續看了好幾間都不滿意，加上卡到過年，找房變得更加困難，直到2月初，她在知名的租屋網上看到一間3房2廳2衛的整層住家，坪數33.9坪，地點位在信義路3段，鄰近大安森林公園及東門捷運站且格局方正，讓她相當心動，隨即聯繫蔡姓女房東。邱小姐說，起初打給蔡女，對方相當熱情，向她表示，「我們剛從國外回來居家隔離，所以現在不方便看房，要在2月20日才能開放看房，且家中又有嬰幼兒，怕出入人口複雜，須先收3萬元訂金，才能看房」，蔡女還說「該物件很搶手還有另2名租客想看」。15日邱小姐匯款3萬元給蔡女後，雙方僅用LINE簽署訂金收據，還約定20日下午2點看房，豈料，當天蔡女並未出現，打電話也沒接，LINE也沒回，直到真屋主出現表示「房子沒有出租」，邱小姐才知道那是一場騙局。邱女因急著找房子而誤信蔡女「居家隔離」的話術，還在看房前匯了3萬元給對方。（圖／趙世勳攝）邱小姐說，當初蔡女LINE「所有權狀及身分證」給她後，隨即收回，雖然覺得怪，但好像又煞有其事，元宵節當天還對她噓寒問暖，讓她卸下心防，不過看房前一天，邱小姐跟蔡女再次確認看房時間時，對方都沒回，友人向邱小姐表示「你一定是被騙」，當邱小姐懷疑自己被騙時，對方突然打來更改約定的看房地點後，隨即掛上電話。隔天，邱小姐如期赴約，但時間一到，蔡女並未出現，電話也轉語音，LINE也已讀不回，邱小姐到了7樓連按兩戶電鈴，屋主應門時表示自己沒在出租房子，這才瞬間打醒她，驚覺自己受騙，隨即去警局報案提告詐欺。本刊調查，今年一月台中一名陳姓男子也在知名租屋網張貼全新裝潢物件，以低於一般行情的租金吸引租客，再要求房客「加LINE」聯繫，隨後再以物件搶手請租客匯款押金，租客匯款後欲聯繫看屋，陳男卻以各種藉口推諉，台中市刑警大隊初步查出有12名被害大學生各被詐取1萬5000元至2萬5000元不等。警方調查，這類的詐騙集團註冊號碼皆為人頭電話，並使用人頭帳戶，警方在偵查蒐證時，會交叉比對發訊位置，掌握相關涉案事實，終於在一月底查獲陳男（35歲）到案，現場並查扣作案手機、數十張電話卡、WIFI路由器、行動網卡等證物，訊後依詐欺罪嫌送辦。租屋網站業者表示，新冠疫情近來成了詐騙集團鎖定的新工具，民眾在租屋聯繫的過程中，如發現可疑情事，甚至是看屋前被要求預付任何金錢，除撥打165反詐騙諮詢專線或110詢問類似情況是否為詐騙，也可打去各租屋平台的服務專線諮詢，保障自身權益。蔡女在租屋網站上張貼裝潢精緻的物件，吸引租客進行詐騙，還用LINE出示假證件取信被害人。（圖／趙世勳、CTWANT合成）
股票騙局1／詐團2年海撈5億 「投資顧問帶你發財」攏係假
刑事局日前破獲史上最大的5億元未上市股票騙局，台北1名李姓男子（36歲）組詐騙集團，涉嫌低價收購營運不佳或已倒閉的未上市公司股票，搭配時下流行的生技疫苗、電動車、5G通訊等概念股話題欺騙投資人，至少上千人受害，其中1名縱橫商場多年的傳產業老董也上當，慘賠4000萬元。警方調查，以李男為首的詐騙集團，從去年7月開始，看準國內外新冠肺炎疫情爆發後，許多民眾工作受影響，轉而鑽研「投資理財」增加收入，他們認為有利可圖，研究出一套股票詐騙SOP。該集團租下台北中山區商業大樓當辦公室，招攬各年齡層打工族當「投資顧問」，專門以人頭電話卡亂槍打鳥，向民眾推銷未上市股。（圖／張文玠攝）該詐團先向未上市上櫃股東以每股10至40元不等的價格，大量收購低價股票，再將股票搭配時下疫苗、生技、電動車、5G等熱門話題加以包裝，請工讀生假扮投資顧問隨機撥打電話推銷，謊稱未來上市上櫃後行情「一飛衝天」且「穩賺不賠」、「利潤翻倍」，接著以每股80至130元不等高價賣給民眾。據了解，該詐團話術高明，不但跟隨時事、產業脈動，還會偽造合法公司名片以及印製精美的行銷DM，讓許多民眾信以為真，以為跟著投資顧問就能發大財，於是紛紛下「重本」投資。不過，民眾購買的股票卻遲遲未能如期上市上櫃，只要民眾一追問，詐團即假稱疫情等因素推諉，最後就封鎖、消失，民眾才發現上當。其中，一名傳產業老董原以為自己押對寶，投資了4000萬，未料整起投資案竟是水中月，一場空。刑事局今年3月起陸續接獲報案，發現至少有上千民眾受騙，財損超過5億元，於是組專案小組深入追查。上月底在台北、新北兵分多路，先後逮捕李男與其同夥共18人，查扣電腦主機2台、手機23 支、教戰守則、客戶資料、實體股票、點鈔機、人頭帳戶提款卡、存摺及現金1480萬元等，並依《詐欺》、《洗錢》、《違反證券交易法》等罪嫌送辦。警方蒐證多日，兵分多路逮捕36歲李姓主嫌以及同夥等18人，起出現金1480萬元。（圖／警方提供）
補教名師聯手駭客偷個資…全國「750萬名學生」受害 教育部回應了
台南地檢署指揮法務部調查局台南市調查處偵辦駭客入侵全國各縣市政府教育局或各縣市國小、國中、高中學校網站，於各縣市教育局學生學籍系統或各縣市學校非法取得全國國小、國中、高中學生之個人資料共750萬餘筆，並以每筆個資10元至20元價格轉售補習班業者，相關被告3人經檢察官向法院聲請羈押禁見獲准。臺南市調查處接獲檢舉， 指今年7月間，有不法民眾利用指考完補習班業者開始招生之際，持人頭電話四處兜售全國學生個資，起初調查官礙於情資有限，無法掌握行為人真實身分及所在位置，最後由資安專長且具有駭客等級程度之調查官，利用追蹤IP手法，終於掌握販賣個資之陳男（32歲）所在位置，並報請檢察官指揮偵辦。專案小組今年9月發動第一波搜索，查獲負責販售個資之陳男，經聲請羈押獲准後循線追查至其上游，即補教業最大個資販售商，亦為知名補班數學老師之蔡男（47歲）。調查後發現，蔡男涉嫌自104年起，與曾任學校網路管理員的駭客柴男（36歲）及擅長破壞網頁防火系統的張男（27歲）合作，盜取個資販售牟利。檢察官於今年10月針對蔡男發動第二波搜索，並向法院聲請羈押蔡男，然經法院裁定10萬元具保，復於本用11日指揮臺南市調查處，針對2名駭客藏身處發動搜索；檢察官訊問後，於翌日認柴男與張男涉犯違反個人資料保護法案件犯罪嫌疑重大，有串證及滅證之虞，向法院聲請羈押禁見獲准。檢方透露，本案前後共發動3波搜索，查扣手機17支、電腦10台、Synology網路儲存伺服器1台、硬碟數顆等犯罪工具，以及手錶、精品、現金30萬元等不法所得，並於蔡男隨身硬碟內查獲全國各國小、國中、高中生之學生與家長之個人資料約 750萬筆。對此，教育部今（17日）表示，本案正由檢調偵辦中，將持續追蹤後續進度，目前已確認不是心測中心遭駭，所以民眾不用擔心影響會考成績；教育部強調，將持續函請各地方政府教育局處，強化自身資訊服務及所屬學校之資安防護作為，並協助地方政府辦理資安教育訓練，強化相關人員知能，避免類似事件重演。
收簿大王1／人頭戶大王「改行」詐保 豬隊友搞出「吃名車魚池」露餡遭逮
被道上稱為「收簿大王」的王姓男子（王男，49歲），過去專門吸收遊民提供人頭銀行帳戶等工具，供詐騙集團使用，近年他竟開啟「斜槓詐欺」人生，除了利用「魚池吃名車」詐保，還涉嫌利用人頭辦理信貸、虛設公司作買賣等，可說無所不詐！本刊調查，從20多年前開始，王男就在道上闖蕩，雖跟黑幫頗具交情，卻不屬於任何幫派，且行事低調，總是神龍見首不見尾，原來腦筋動得快的他，是「收簿」集團的首腦，由於姓王，於是在江湖上被稱為「收簿大王」。「收簿」指的是收集提供人頭銀行帳戶、人頭提款卡和人頭電話卡等等，是詐騙連環計裡極為重要的一環。有「收簿大王」之稱的王男，專門提供遊民人頭帳戶給詐騙集團，近來更多角化經營，插旗詐領保險金。（圖／翻攝畫面）王男收簿事業雖然經營的風生水起，但近年來他不滿足現狀，經營起「詐保」領域，但警方早收到消息，布線追查。2020年2月13日清晨6時許，1輛要價550萬元的白色賓利車，突然衝入新北市淡水區小坪頂一處偏遠的烏鰡池，所幸吳姓駕駛及時逃生；同年2月27日，33歲的陳姓男子開著借來的黑色BMW大7系列，也衝進同1個烏鰡池，他從天窗爬上車頂求援。由於兩輛名車栽進同1地點，引發網友熱議，笑稱「抓交替」、「此池專吃名車」。事後，陳姓男子告訴警方，他因為邊開車邊抽菸，一時恍神才開進烏鰡池，並據此向保險公司申請理賠，成功拿到150萬元理賠金。不過，保險公司察覺「名車在同1地點滅頂，駕駛皆平安脫困」事有蹊蹺，懷疑有人詐保而向警方報案。警方調查發現，陳姓男子是王男旗下的1員，耗費年餘總算瓦解該集團，陸續揪出20名共犯，包括王男在內，一干騙徒通通被依《詐欺》、《洗錢》等罪嫌送辦。
BMW大7衝魚塭假車禍、街友人頭戶 詐保集團多元經營21人全被抓
台北1名王姓男子（49歲）組詐保集團，以低價購入二手雙B名車，偽造買賣合約報高車價後投保高額全險，再由成員製造全毀車禍，日前1輛BMW衝進淡水區的魚塭，就是集團所為。警方獲報後佈線追查，上月將該集團詐欺車手、洗錢水房等一舉查獲，逮捕王男等21人。警方調查，詐保集團主嫌王男專門透過人頭，收購百萬級別以上的雙B名車，將車子整理後偽造買賣合約，並投保高額全險，等保險生效後由成員陳男協助製造車禍來詐領保險金。去年2月間，陳男駕車行經新北市淡水區行坪頂三叉路口時，將車往右開，衝進釣魚池內滅頂，得手理賠金150多萬元。該詐保集團除了假車禍詐保外，還找來黃姓、譚姓2名男子，打著協助申辦借貸，鎖定需錢恐急的街友、民眾在北市等地進行招攬申辦人頭電話卡及人頭帳戶，藉此綁定銀行轉帳功能，再將人頭帳戶提供給詐騙集團，進而以「假交友投資詐欺」、「假交友博弈詐欺」名義進行詐騙，詐騙所得進而透過人頭帳戶洗錢至境外。警方獲報後，經多月布線追查，上月間鎖定該不法收簿集團，陸續瓦解協助替這些人頭帳戶提款的詐欺車手集團，以及劉姓男子為首的詐欺洗錢水房，共逮捕王男等21人到案，查扣電腦主機、USB隨身碟、行動電話、人頭存摺、銀行U盾、信用卡、帳冊等大批贓證物，訊後分依詐欺、洗錢等罪嫌移送檢方偵辦。
設局網咖吵架強押勒索 打到腦震盪還被逼當人頭開帳戶
自稱竹聯幫地堂的徐姓男子（32歲），平日活耀在基隆地區，經常利用旗下幫眾上網咖與人發生口角衝突時，再藉機以「付和解費」為由恫嚇要錢，並威脅對被害人家人不利，再強押至銀行當「人頭」開帳戶、電話卡等供詐騙集團使用。刑事局查緝後，逮捕徐嫌等黑幫份子。以徐嫌為首的幫派份子用「網咖吵架」當陷阱，對多名無辜民眾施暴、恐嚇取財。（圖／翻攝畫面）警方表示，徐嫌為竹聯幫地堂要角，勢力範圍多在基隆，旗下有多名未成年成員，徐男利用成員上網咖的機會，要他們藉機鎖定「目標」，然後假裝和對方起口角，之後等對方離開之際，徐嫌就發動多位幫眾在外「堵」他，逼迫「付和解費」。警方調查，去年9月間，徐嫌就以此手法「設計」1名楊姓被害人，並圍毆逼他掏出1萬8千元，事後再派人跟蹤楊男母親並恫嚇老人家「你兒子欠我們錢」，最後再強押楊男到銀行辦帳戶，讓徐男可將他當「人頭」賣給詐騙集團，剝削到死。此外，今年6月間另名被害人也被以此手法剝皮，還被幫眾痛毆到腦震盪。警方昨兵分多路，在基隆市區將徐男為首的7名不法分子逮捕，也起出人頭電話卡、提款卡與存摺等贓證物，訊後依恐嚇取財、組織犯罪、傷害、詐欺、妨害自由等罪嫌送辦。
打8折出售攏是假 破獲全台首起三倍券詐騙
假換現真詐騙！新北市吳姓男子與許姓、張姓男子，日前在網路上假裝販售振興券，以8折出售換取現金，民眾一時不察而上當受騙，匯了錢後該集團成員便消失不見，新北市刑大科偵隊接獲報案後成立專案小組，昨日將3名犯嫌逮捕，不法獲利約1萬6000元，訊後依詐騙罪嫌移送法辦。警方調查，該集團成員日前在臉書社團貼出販售訊息，表示自己急需現金，將手中振興券打折兜售，面值3000元的振興券以2500元出售，還要求買家先匯款，被害人不疑有他而付錢，此後卻被「已讀不回」並封鎖，被害人驚覺遭騙而報警。警方接獲報案後成立專案小組，發現該集團利用人頭電話卡虛設臉書帳號、虛擬銀行帳戶及「icashPay」帳戶，用以上網行騙，再將「icash Pay」內的不法所得購買遊戲點數、香菸，進而轉售套現。警方循線確認3人身分，昨日持拘票在板橋、桃園等地將3人逮捕，並查扣犯案手機、硬碟、申辦合約書等證物，一舉瓦解該不法集團，不法所得約1萬6000元，仍持續擴大偵辦中。
台版瀟灑搶一回 阿公級詐騙團利用遊民盜刷500萬
台北市1名譚姓男子（70歲）組「阿公級」詐騙集團，從2年前開始向40多個遊民收取個人證件，再偽造個人收入冒辦信用卡，到銀樓、機車行等消費，陸續向銀行詐得500萬，刑事局逮捕譚男、銀樓及機車業者等7人，依詐欺、偽造文書、組織犯罪防制條例、洗錢防制法等罪嫌送辦。警方調查，主嫌譚男要求集團成員馬男（65歲）、謝男（50歲）在台北車站及艋舺公園附近找尋遊民，再帶之至聯徵中心查詢信用狀況後，轉交另名同集團蔡姓男子辦理信用卡，接著要求遊民去銀樓、機車行以信用卡消費，業者再配合盜刷退現金，以此手法陸續詐得500多萬，但遊民每次僅拿數千元酬勞。警方表示，該集團除了盜辦信用卡之外，另外還會帶遊民申辦人頭電話卡甚至去大陸、香港申辦銀行人頭帳戶之用護照、辦理逃漏稅金、銀行帳戶、車貸、詐領健保等。刑事局2月12日前往新北市、台北市等地逮捕譚男、銀樓及機車業者等7人，全案訊後依詐欺、偽造文書、組織犯罪防制條例、洗錢防制法等罪嫌解送台北地方檢察署。