人頭帳戶
」 詐騙 洗錢 詐騙集團 人頭帳戶 車手
成立空殼公司協助詐騙1.8億元 7人團爽開保時捷、戴百達翡麗遭求處重刑
詐騙集團日益猖獗，手法更是層出不窮，呂姓男子為了提供帳戶給詐騙集團洗錢，組成7人小組成立39家商號，申辦35個商業金融帳戶，再將金融帳戶存摺、大小章等轉交給詐騙集團作為收款人頭帳戶使用，協助詐騙超過1.8億元，他們賺進大筆非法之財，平時以保時捷和BMW代步，更購買價值7位數的百達翡麗手錶，新北地檢署18日則依法起訴7人並求處重刑。新北地檢署表示，呂姓男子為首組成「空殼商號帳戶」供應集團，先於臉書粉絲專頁投放貸款廣告，藉此吸引欲申辦貸款之不特定人設立商號、申辦商號金融帳戶。而呂嫌以此吸引39人設立39家商號、申辦35個商號金融帳戶後，即派員收走各該商號金融帳戶存摺、大小章、網銀帳密，再轉交詐騙集團作為收款人頭帳戶使用。詐騙集團則利用假投資手法詐騙50位被害人，不法獲利超過1億8734萬元，被害人款項匯入該商號金融帳戶後，詐團再層轉至其他收水帳戶或指派車手提領贓款獲利，當中有1558萬元被及時攔下，仍有1億7676萬元遭到移轉。新北檢肅黑金專組檢察官陳香君獲報後，指揮刑事局和新北市刑事警察大隊偵辦『空殼商號帳戶』供應集團，並於近日偵查終結，認定呂嫌等7人涉犯刑法第339條之4第1項第2款之三人以上共同犯詐欺取財、修正前洗錢防制法第14條第1項之洗錢、組織犯罪防制條例第3條第1項之指揮、參與犯罪組織等罪嫌，18日依法提起公訴，地檢署表示，呂嫌等人提供帳戶給詐騙集團使用，製造犯罪金流斷點，致被害人難以追回遭詐欺金額及增加追查其他犯罪成員之難度，影響社會治安及金融交易秩序，並使被害人求償無門，考量呂嫌等人犯後態度，建請法院量處呂姓主嫌有期徒刑15年、吳姓團夥有期徒刑10年。
新型詐騙手法 詐團假借貸要求LINE「螢幕共享」盜走30萬
近年來非法吸金及詐欺案件層出不窮，受害民眾不計其數，刑事局也提醒民眾近期出現一種新型詐騙模式，歹徒假冒金融機構，透過張貼借貸廣告吸引民眾以LINE聯繫，並以「核貸」或「驗證資金」為由，要求使用LINE的「螢幕共享」功能，進而盜走受害者的餘額。刑事局指出，近期有民眾在申請信用貸款時，於臉書上看到銀行信貸廣告，留下電話號碼後遭詐騙。詐騙者透過LINE聯繫，聲稱需先匯款驗證資金，並要求民眾開啟LINE視訊通話分享手機畫面，進一步引導操作網路銀行進行轉帳。警方進一步說明，詐騙集團會引導受害者登入網路銀行並輸入帳號密碼，透過螢幕共享即時掌握相關資訊，隨後利用這些資訊盜取存款。刑事局提醒，民眾如有資金需求，應透過合法金融機構的正規管道申請，切勿輕信網路上的不明廣告。若在申貸過程中遇到要求進行LINE視訊並開啟螢幕共享的情況，應提高警覺，避免洩漏個人敏感資訊，以免成為詐騙受害者。此外，刑事局也分享一個案例，一名張姓男子因急需資金，日前透過Facebook搜尋線上貸款資訊，發現一個號稱提供貸款服務的粉絲專頁，便主動私訊詢問相關事宜。該粉絲專頁的「客服人員」要求張男提供身分證、銀行資料及貸款金額，並表示若到指定地點購買手機並辦理門號，便可享有優惠利率。張男聽信對方，按照指示提供資料後，至指定超商與對方見面。詐騙集團進一步要求他前往電信門市購買兩支手機及申辦門號，並將手機交付給對方。數日後，張男透過LINE聯繫對方，卻發現對方不僅未匯入承諾的貸款金額，還完全失去聯繫。此時，張男才意識到自己遭到詐騙，不僅損失兩支手機及高額電信費用，總計超過新台幣13萬元，其提供的銀行帳戶更被詐騙集團利用為人頭帳戶，成為警示帳戶，後續處理相當麻煩。警方指出，詐騙集團近年來利用各種手段進行網路貸款詐騙，通常會以吸引人的話術如「新辦手機可抵利息」、「月租費即貸款本金」等誘騙受害者。借款人誤以為可以減輕貸款負擔，卻不知個人重要資料已被用於非法行為，甚至導致個資外流或成為人頭帳戶。常見詐騙手法還包括冒用知名銀行或金融機構名義設立假網頁，透過來路不明的貸款廣告引導受害者進入網站申請，並要求提供證件、帳戶資料或辦理手機門號等。一些詐騙話術則會聲稱需要帳戶內資金流動以提高信用額度，讓受害者誤信這是必要程序。刑事警察局提醒，合法貸款程序一定會經過審核及核實，且不會要求提供存摺、密碼或辦理手機門號等敏感資料。民眾切勿輕信網路廣告或陌生訊息，並應提高警覺，保護個人財產與個資安全。如遇可疑情況，可立即撥打24小時「165反詐騙專線」進行諮詢，共同防範詐騙犯罪。
葉元之痛批「數發部睡醒了沒」 林智群：詐騙手法已網路化，我們還在搞傳真
國民黨立委葉元之爆料，基層警察抱怨，凍結詐騙帳戶時，仍需透過傳真機向銀行通報，不僅效率低下，更延誤銀行凍結詐騙帳戶時機，加重受害人財產損失。他痛批，「數發部每年200億預算，到底幹什麼吃的？不能設計一個打詐系統嗎？數發部到底睡醒了沒？」對此，律師林智群直言，很贊同葉元之這個主張。林智群在臉書發文表示，詐騙案件這麼多，警察每年凍結一堆收款人頭帳戶，卻要一家一家銀行進行通報，緩不濟急，「詐騙手法已經網路化，我們還在搞傳真？」林智群認為，數位部應該建立一個帳戶通報警示系統，並跟全部銀行連線，警察透過這個系統，可以通報各銀行，要「凍結」哪個帳戶，要「解凍」哪個帳戶，還可以紀錄警察凍結帳戶的時間及案號，事後可以追蹤該凍結動作是否合法、必要，另外哪個民眾有疑似被詐騙匯款的情況，也可以進行註記，提醒平台上的各金融機構注意。林智群指出，同時應該給被凍結帳戶的民眾救濟的權利，不然每次凍結，都要等到案件結束，通常是好幾年後，影響民眾權益這麼大的公權力行使，卻沒有給民眾救濟途徑，很不應該。林智群也提到，不過這個系統不可能9個月就完成，另外是否已經有法律授權銀行提供客戶帳戶資料給警察或數位部？也是要確認的。
內湖母女遭詐1200萬輕生 法院裁定1車手羈押未禁見
台北市內湖區一對母女近期遭投資詐騙，被騙取1200萬，兩人在驚覺上當後，也求助警方。然而承辦員警在警詢過程中，居然開口嘲笑對方，疑似成為壓垮駱駝的最後一根稻草，母女倆最終走上絕路。而警方也陸續逮捕黃姓、楊姓車手等共4人，並將其移送士林地檢署偵辦。法院審酌後裁定，其中一名王姓男子有串證、逃亡之虞，羈押未禁見。經警方調查，發現兩人於今年7月遇詐騙集團假冒百萬訂閱理財網紅「柴鼠兄弟」投資詐騙，導致1200萬家產全沒了，為了拿回老本，最後連房屋權狀也遭設局抵押，兩人後於12月初發現無法拿回積蓄才報警，但最後仍不堪經濟壓力，雙雙輕生。事後爆出，甯女在12月4日到轄區內湖分局港墘所報案求助，但承辦員警在警詢過程中，居然開口嘲笑對方「詐騙新聞這麼多」、「你怎麼還活著、你怎麼還不去死一死」等，上述言論疑似成壓垮駱駝的最後一根稻草。對此，警方知情後，緊急通報銀行凍結10多個人頭帳戶，但在展開追查後，發現金額早已被提領一空。甯姓婦人的兒子表示，8日下午1時許返回住處時，驚見母親與姊姊陳屍房內，隨即報警求助，救護人員到場後，確認2人已無生命跡象，現場發現遺書。經警方調查發現，54歲甯姓母親與28歲曾姓女兒在今年7月誤信臉書刊登的投資詐騙廣告，遇上冒用擁有111萬訂閱的知名理財網紅「柴鼠兄弟」的詐騙集團後，加入LINE投資群組，接著進行高額投資，導致1200萬家產全被騙光，連房屋權狀也遭詐團設局抵押。母女倆驚覺受騙後於12月4日向港墘派出所報案，但卻被承辦的劉姓警員嘲諷「新聞報這麼久還被騙」、「錢絕對拿不回來」等，導致母女倆再次受到衝擊，最後選擇走上絕路。目前劉姓員警也因為自己的失言感到自責，警方也認定他言行上明顯失當，給予記大過、調職等處分，同時也將案件送交檢察官偵辦。根據《ETtoday新聞雲》的報導，警方在追查後，成功查明涉案的9名車手，其中4名已被逮捕，包括了楊姓、黃姓、謝姓和王姓車手，另有5名因他案在監。而楊姓男子和謝姓男子分別以5萬元交保，並限制住居；黃姓男子和王姓男子則遭到檢方聲押，士林地院於11日晚間開聲押庭，法官認為王男有再犯之虞，但無證據顯示有勾串可能，故裁准羈押但未禁見。此外，警方也對其餘正在服刑、羈押中的5名車手展開調查，而在調查後發現，其中有2人分別於今年7月下旬及9月上旬向甯婦詐取50萬元及16萬元，不過2人均表示僅是受指派的車手，對於詐款的後續金流去向一無所知，相關資金流向仍需進一步追查釐清。
台版柬埔寨案害3命！不法獲利4億 詐團首腦S姊、茶董無期徒刑定讞
震驚全台的「台版柬埔寨」囚禁61人，造成3人死亡、不法獲利4億元。主嫌「S姊」傅榆藺、「茶董」陳樺韋一、二審均遭處無期徒刑、褫奪公權終身；其餘27名被告則分別處29年6月到1年2月不等徒刑。其中19人提出上訴，最高法院今（11日）駁回上訴，維持傅榆藺、陳樺韋無期徒刑定讞。判決指出，傅榆藺等人加入以綽號「藍道」（杜承哲）為首所組成之詐欺犯罪集團，在新北市承租旅館房間設立A點據點，接應人頭帳戶提供者（俗稱車主），偕同車主完成網路銀行綁定轉帳帳戶及查驗車主提供之金融帳戶可否使用後，假借領取報酬等由誘騙車主搭乘指派之白牌計程車至B點據點（包括桃園及淡水據點），由負責管理現場之成員（俗稱控員）及幹部分持電擊棒、鋁棒、甩棍等兇器令車主配合，另以毛巾塞口、勒住頸部、上手銬、腳鐐或使用束帶捆綁四肢等方式剝奪車主行動自由，並搜身強取車主之身分證件、金融卡、手機及現金等財物後，將車主拘禁在房間內控管（俗稱強控）。另為便於看管，欺瞞不知情之車主食用摻入第三級毒品氟硝西泮（FM2）之泡麵，使車主陷入昏睡狀態，無力反抗或逃脫。而於車主遭拘禁期間，將車主提供之金融帳戶資料交予境外詐騙機房作為詐欺款項之收款帳戶，再提領、轉匯至第二層帳戶或其他虛擬貨幣帳戶，製造金流斷點，總計詐得新台幣3億9,342萬5,424元。黃女、黃男、林男依序自111年9月26日、同年10月7日、同年10月13日起遭上銬拘禁在桃園據點強控房內，其中黃男屢遭毆打、電擊、凌虐，而強控房內架有多台監視器監控，房外有多名控員及幹部嚴密看管，無法循正常通道離開或對外呼救，浴室窗戶係唯一逃離出口。黃男不堪長期遭拘禁、毆打、電擊、凌虐，在身心受創、極度恐懼下，於同年10月18日冒險攀爬浴室窗戶逃生而自高樓摔落。現場控員發現黃男墜樓後，為免據點遭人發現，僅在群組內通報，未將其送醫，終致被害人因墜樓造成之骨折及器官損傷而死亡。黃女因遭拘禁及電擊，出現腹部鼓脹及大小便失禁，被移置浴室內繼續拘禁。嗣於111年10月27日因肝硬化，腹部腫大數倍，且持續吐血。現場控員回報群組討論後，只對黃女施以急救，未送醫，致被害人終因大量出血及低血溶性休克而死亡。林男遭拘禁、毆打，身體多處出血、瘀傷，又因在浴室跌倒導致小腿受傷，兩側小腿皮膚壞死且發炎細胞浸潤，致不良於行且大小便失禁。嗣於111年10月22日林男右腳腫脹，且流膿、發黑，同年10月25日表示胸悶、呼吸困難，迄於同年10月28日因身體不適，敲打牆壁、捶打地板，不斷喊叫「快受不了」。現場控員回報群組後，接續於3小時內餵食林男共3顆FM2，讓其昏睡，未送醫。林男因患有高血壓、心臟疾病、慢性腎炎、身體多處受傷、腿部傷勢惡化、遭餵食FM2及壓力刺激等原因交乘下，發生胃內壓力性出血、橫紋肌溶解及冠狀動脈嚴重粥狀硬化併有血栓形成，導致心肌梗塞而心因性休克死亡。陳樺韋等人為掩飾上開犯行，將3人屍體分別丟棄在南投縣水里鄉山區邊坡下、桃園市龜山區山坡。最高院認為，關於涂世泓、謝承佑、呂政儀就私行拘禁致人於死，陳樺韋、蔡博臣、涂世泓、鄭育賢、謝承佑、吳秉恩就加重強盜，鄭育賢就非法使人施用第三級毒品，陳樺韋就遺棄屍體罪刑上訴部分，其等上訴意旨，均係就原審採證、認事之職權行使、原判決已說明及於判決無影響之事項，以自己之說詞或持不同之評價，為事實上之爭辯，俱非適法上訴第三審之理由。關於蔡博臣私行拘禁致人於死、謝承佑非法使人施用第三級毒品、吳郁群加重詐欺及張家豪加重強盜部分，檢察官及其等於原審明示僅就第一審判決之刑上訴，除關於刑之部分外，第一審判決之其餘部分，並不在原審之審判範圍。其等就論罪事項再為爭執，顯非上訴第三審之適法理由。最高院審酌，原審及第一審之量刑及定應執行刑，並無檢察官及傅榆藺、陳樺韋、蔡博臣、鄭育賢、謝承佑、呂政儀、鄭建宏、吳郁群、郭宏明、鄭文誠、張家豪、劉宏翊、邱柏倫、李佳文、吳政龍、周長鴻、陳義方等人上訴意旨所指量刑、定刑不當，或未依法酌減其刑之情形。此部分上訴意旨，核係就原審得為裁量之職權行使、原判決已斟酌說明及於量刑結果無影響之事項，依憑己意而為指摘，均非適法上訴第三審之理由。檢察官及傅榆藺等19人之上訴均違背法律上之程式，皆應駁回。
內湖母女誤信假網紅遭詐1200萬走絕路 車手得知輕生冷血反應曝光
台北市內湖區8日驚傳雙屍命案，男子於下午發現甯姓母親與姊姊陳屍家中，經警方調查，發現兩人於今年7月遇詐騙集團假冒百萬訂閱理財網紅「柴鼠兄弟」投資詐騙，導致1200萬家產全沒了，為了拿回老本，最後連房屋權狀也遭設局抵押，兩人後於12月初發現無法拿回積蓄才報警，但最後仍不堪經濟壓力，雙雙輕生，母女倆預計13日出殯。事後爆出，甯女在12月4日到轄區內湖分局港墘所報案求助，但承辦員警在警詢過程中，居然開口嘲笑對方「詐騙新聞這麼多」、「你怎麼還活著、你怎麼還不去死一死」等，上述言論疑似成壓垮駱駝的最後一根稻草。內湖分局員警於10日陸續逮捕35歲楊姓、20歲黃姓、18歲謝姓與24歲王姓車手，並移送士林地檢署偵辦。檢方複訊後，法院審理裁定黃男羈押禁見，然而當楊男與黃男得知母女輕生後，竟面無表情，看似毫無悔意。甯姓婦人的兒子表示，8日下午1時許返回住處時，驚見母親與姊姊陳屍房內，隨即報警求助，救護人員到場後，確認2人已無生命跡象，現場發現遺書。經警方調查發現，54歲甯姓母親與28歲曾姓女兒在今年7月誤信臉書刊登的投資詐騙廣告，遇上冒用擁有111萬訂閱的知名理財網紅「柴鼠兄弟」的詐騙集團後，加入LINE投資群組，接著進行高額投資，導致1200萬家產全被騙光，連房屋權狀也遭詐團設局抵押。對此，內湖警方展開追查後，發現甯家母女在今年7月27日起面交9次、網路銀行匯款交易及臨櫃匯款15次，陸續共交付詐團1200萬元，最後一次則是在10月11日，而警方知情後，緊急通報銀行凍結10多個人頭帳戶。經追查後，警方發現有些帳戶僅存數百元現金，更有的直接歸零。警方表示，詐團在收到贓款後，在短時間內就會火速透過車手提領、網銀轉存等方式轉出，且甯家母女至12月初才報案，金額早已被提領一空。而內湖分局員警於10日上午分別於桃園和汐止將35歲楊姓與20歲黃姓車手逮捕到案，同日晚間再於高雄與新竹地區逮獲謝姓與王姓車手。據ETtoday新聞雲報導，楊男與黃男為經濟弱勢者，兩人是在臉書偏門社團看到標榜「高薪兼職」的招聘廣告。士林地檢署複訊後認有串證、反覆實施之虞，依刑法加重詐欺、偽造文書、違反組織犯罪條例、違反洗錢防制法等罪嫌，對黃男聲押禁見、令楊男5萬元交保，然而當2人得知母女輕生後，竟面無表情，看似毫無悔意。至於謝姓與王姓車手，檢方則將於11日下午召開庭訊。◎勇敢求救並非弱者，您的痛苦有人願意傾聽，請撥打1995◎如果您覺得痛苦、似乎沒有出路，您並不孤單，請撥打1925
內湖母女遭詐1200萬輕生 律師曝同業案例：檢察官笑受害者「怎麼可能這麼笨」
台北市內湖區8日發生雙屍命案，一對母女先前遭詐騙1200萬，加上報警後被員警嘲笑「妳還活著嗎？」、「詐騙新聞這麼多」等話，最後不堪壓力選擇走上絕路。對此，「巴毛律師」陳宇安就透露，過去同業曾有個案子，受害者被騙後，還遭檢察官嘲諷「怎麼可能這麼笨」、「我看你明明就是故意的吧」，讓她感到相當傻眼。據了解，一名男子在8日下午發現，甯姓母親與姊姊陳屍家中，經警方調查，發現2人於今年7月落入詐團假冒的百萬訂閱理財網紅「柴鼠兄弟」的投資騙局，1200萬元家產全被領光，就連房屋權狀也遭設局抵押，2人後於12月初發現無法拿回積蓄才報警處理，但最後仍不堪經濟壓力，雙雙選擇輕生。事發過後爆出，甯女曾在12月4日至轄區內湖分局港墘所報案求助，但承辦的劉姓員警卻在警詢過程中，開口嘲笑對方「詐騙新聞這麼多」、「你怎麼還活著、你怎麼還不去死一死」、「該不會是自殺了」等話。不過，據警方說法，劉姓員警當時連撥3通電話給甯女都未接，直到第4通接通時，忍不住自言自語才剛好被對方聽見。對此，「巴毛律師」陳宇安9日下午在臉書粉專「巴毛律師混酥團」發文感嘆，「這警察超級過分…但我覺得那些在庭上諷刺被騙人頭帳戶的被告『怎麼可能這麼笨』、『我看你明明就是故意的吧』的這些有罪推定法官檢察官沒有比較好欸」。陳宇安說，她有遇過2個同業的當事人被騙了帳戶，開庭被檢察官羞辱，起訴之後就被發現在家中輕生，「新聞怎麼不報一下」。貼文曝光後，網友們紛紛留言道，「很多時候，我已經卑微的希望，那些有權力的人，能夠多一點點人性，如此而已」、「每次看到檢察官的說法，一副大學畢業就不會被騙一樣」、「有些處事者真的沒同理心就算了，言語態度都讓當事人不舒服」、「真正惡劣的還是詐騙集團，前陣子臉書一大堆，怎麼檢舉都沒有辦法消失」、「詐騙集團才是真正的兇手，不是不報」。◎勇敢求救並非弱者，您的痛苦有人願意傾聽，請撥打1995◎如果您覺得痛苦、似乎沒有出路，您並不孤單，請撥打1925
內湖母女誤信假網紅遭詐1200萬走絕路 母生前曾傳訊給老闆嘆：我應該快死了吧
台北市內湖區8日驚傳雙屍命案，男子於下午發現甯姓母親與姊姊陳屍家中，經警方調查，發現兩人於今年7月遇詐騙集團假冒百萬訂閱理財網紅「柴鼠兄弟」投資詐騙，導致1200萬家產全沒了，為了拿回老本，最後連房屋權狀也遭設局抵押，兩人後於12月初發現無法拿回積蓄才報警，但最後仍不堪經濟壓力，雙雙輕生，母女倆預計13日出殯。事後爆出，甯女在12月4日到轄區內湖分局港墘所報案求助，但承辦員警在警詢過程中，居然開口嘲笑對方「詐騙新聞這麼多」、「你怎麼還活著、你怎麼還不去死一死」等，上述言論疑似成壓垮駱駝的最後一根稻草。而甯姓母親生前曾在便當店工作，便當店老闆透露，甯女上個月17日曾傳訊息跟她請假，說自己超不舒服，還嘆「應該快死了吧」。甯姓婦人的兒子表示，8日下午1時許返回住處時，驚見母親與姊姊陳屍房內，隨即報警求助，救護人員到場後，確認2人已無生命跡象，現場發現遺書。經警方調查發現，54歲甯姓母親與28歲曾姓女兒在今年7月誤信臉書刊登的投資詐騙廣告，遇上冒用擁有111萬訂閱的知名理財網紅「柴鼠兄弟」的詐騙集團後，加入LINE投資群組，接著進行高額投資，導致1200萬家產全被騙光，連房屋權狀也遭詐團設局抵押。據三立新聞網報導，死者生前曾在便當店工作，便當店老闆難過的說，很恨自己沒有及時發現員工有異狀，等事情爆出後，才知道對方被詐騙，她透露對方經濟條件本來就不是很好，所以發生這件事，對甯女來說打擊非常大。老闆還透露，甯女在上個月17日曾傳訊息跟她請假，到了27日還突然在清晨5點傳訊息稱「我整晚都沒睡，人超不舒服的，讓我請一天假吧！」甚至還說「我應該快死了吧」，她眼看不妙，傳訊息要對方放鬆，也讓甯女休假，隨後甯女才說要處理家裡的事，暫時不能上班，要等下周解決了再看看狀況，她得知後曾致電關心但無果。對此，內湖警方展開追査後，發現甯家母女在今年7月27日起面交9次、網路銀行匯款交易及臨櫃匯款15次，陸續共交付詐團1200萬元，最後一次則是在10月11日，而警方知情後，緊急通報銀行凍結10多個人頭帳戶。據ETtoday新聞雲報導，經追查後，警方發現有些帳戶僅存數百元現金，更有的直接歸零。警方表示，詐團在收到贓款後，在短時間內就會火速透過車手提領、網銀轉存等方式轉出，且甯家母女至12月初才報案，金額早已被提領一空，難追回。而內湖分局員警於10日上午分別於桃園和汐止將35歲楊姓與20歲黃姓車手逮捕到案，同日晚間再於高雄與新竹地區逮獲謝姓與王姓車手，10人剩1人在逃。◎勇敢求救並非弱者，您的痛苦有人願意傾聽，請撥打1995◎如果您覺得痛苦、似乎沒有出路，您並不孤單，請撥打1925
內湖母女誤信假網紅遭詐1200萬走絕路 警追人頭帳戶已被提領一空「僅剩零錢」
台北市內湖區8日驚傳雙屍命案，男子於下午發現母親與姊姊陳屍家中，經警方調查，發現兩人於今年7月遇詐騙集團假冒百萬訂閱理財網紅「柴鼠兄弟」投資詐騙，導致1200萬家產全沒了，為了拿回老本，最後連房屋權狀也遭設局抵押，兩人後於12月初發現無法拿回積蓄才報警，但最後仍不堪經濟壓力，雙雙輕生。事後爆出，甯女在12月4日到轄區內湖分局港墘所報案求助，但承辦員警在警詢過程中，居然開口嘲笑對方「詐騙新聞這麼多」、「你怎麼還活著、你怎麼還不去死一死」等，上述言論疑似成壓垮駱駝的最後一根稻草。對此，警方知情後，緊急通報銀行凍結10多個人頭帳戶，但在展開追查後，發現金額早已被提領一空。甯姓婦人的兒子表示，8日下午1時許返回住處時，驚見母親與姊姊陳屍房內，隨即報警求助，救護人員到場後，確認2人已無生命跡象，現場發現遺書。經警方調查發現，54歲甯姓母親與28歲曾姓女兒在今年7月誤信臉書刊登的投資詐騙廣告，遇上冒用擁有111萬訂閱的知名理財網紅「柴鼠兄弟」的詐騙集團後，加入LINE投資群組，接著進行高額投資，導致1200萬家產全被騙光，連房屋權狀也遭詐團設局抵押。對此，內湖警方展開追查後，發現甯家母女在今年7月27日起面交9次、網路銀行匯款交易及臨櫃匯款15次，陸續共交付詐團1200萬元，最後一次則是在10月11日，而警方知情後，緊急通報銀行凍結10多個人頭帳戶。據ETtoday新聞雲報導，經追查後，警方發現有些帳戶僅存數百元現金，更有的直接歸零。警方表示，詐團在收到贓款後，在短時間內就會火速透過車手提領、網銀轉存等方式轉出，且甯家母女至12月初才報案，金額早已被提領一空。
辯稱只組水房幫詐團找車手「沒參與詐騙」 他挨告判賠1450萬元
一名男子阿明（化名）在2022年4月間，與其他成員組成「水房」，並與詐騙集團「機房」成員或首腦合作，負責找車手、人頭戶提領贓款，使得受害者損失共計1450萬元。阿明挨告後，辯稱自己沒有參與實施詐騙的過程，主張不須負責任，而台北地院法官判定，阿明應給付受害者1450萬元。全案可上訴。判決書指出，阿明和A男、B男及其他不詳成員組成「水房」，與詐騙集團合作，負責收取、提領或轉匯詐騙贓款，再透過層層轉手方式來設置查緝斷點，並將贓款上繳，更為此成立Telegram名稱為「自立自強」的群組，用以聯繫取款及洗錢等事宜。這名受害者接獲假警員的電話，對方佯稱自己涉犯洗錢案件，需要扣押財產，她便信以為真，陸續匯款了1450萬元。隨即，阿明等人就指示車手、人頭戶將款項轉匯，並將其提領一空，而受害者驚覺受騙後，也趕緊報警處理。阿明到案後辯稱，他雖然有協助詐騙集團去找車手及人頭帳戶，但並無參與對受害者實施詐騙的部分，因此不須負賠償責任，且受害者請求賠償金額高達千萬，他沒有資力進行賠償。案經台北地院審理，法官審酌，阿明的種種行為，均有意思共同及行為分擔，其不法行為與受害者所受的損害，有著相當的因果關係，應負連帶賠償責任。最後，法官認為，阿明抗辯說詞有卸責意味，不足採信，並裁定他應賠償受害者1450萬元。全案可上訴。
搗破詐團不法所得900多萬 6嫌遭收押、車手分3線報酬還不一樣
屏東地檢署偵破詐騙集團，黃姓主嫌招募陳男、蔡男、戴男、陳女、林女加入水房車手詐騙集團，先後以高雄市大寮區、小港區租屋處為據點，佯裝客服人員或假投資詐騙900多萬；黃男還將手下分為1、2、3線車手，報酬占比分別為當天所領款項的1.5％、1％及0.5％，目前6嫌因涉案重大，遭屏東地院裁定羈押禁見。屏檢調查，黃男招募陳男、蔡男、戴男、陳女、林女加入水房車手詐騙集團，並自行組成LINE群組，先後以高雄市大寮區及小港區租屋處作為據點，以偽裝成客服人員或假投資等方式詐騙被害人，當中每個人分工詳細，黃男將手下分為1、2、3線車手。屏檢說，蔡男、戴男是1線車手，負責前往ATM領取被詐欺款項後，交給擔任2線車手的陳男；2線車手陳男除負責拿取機房端詐騙集團成員所寄送、裝有人頭帳戶提款卡的包裹，交與1線車手提領外，也負責彙整1線車手成功提領的款項，並將款項交給3線車手；3線車手是由陳女擔任，她要負責將收取款項抽取1至3線車手的報酬後，把剩餘部分交與合作的幣商，當中1、2、3線車手可獲得當天所領款項的1.5％、1％及0.5％報酬。屏檢說，黃男是水房車手詐騙集團1至3線車手的管領人，除負責提供工作機避免警方查緝外，並親自指揮、分配發給薪水給1至3線車手，而林女則負責在LINE群組中擔任管理監督角色。屏檢進一步表示，全案源於上月14日潮州警分局員警臨檢攔查到1線車手而展開循線追查，初步估算被害人匯款金額多達900餘萬，黃等6嫌經到案複訊後，檢方認他們涉犯洗錢防制法、組織犯罪條例、詐欺等罪嫌重大，且有逃亡、湮滅證據之虞，有羈押原因及必要，向屏東地院聲請羈押禁見6人都獲准。
新莊警分局又傳偵查隊小隊長涉貪 也與前里長有關
先前才傳出新北市新莊警分局丹鳳派出所王姓員警長期與前新北市新莊裕民里長曾榆期勾結，於2021年起，王姓員警利用職務之便替詐騙集團查詢被警示的人頭帳戶並藉此收賄。後續又傳出，檢廉於29日再度出擊，兵分多路搜索新莊警分局和偵查隊施姓小隊長的住處，並將施男列為被告帶回偵訊，同時傳喚多名偵查隊同仁作為證人。複訊後，施男出示罹患白血病的醫療證明，檢方諭令5萬元交保。根據媒體報導指出，在王姓員警查出疑似涉貪之後，檢聯也掌握到，新莊警分局的偵查隊施姓小隊長疑似也長期收受新莊裕民里長曾榆期的賄賂，所以才於29日將施男和其他偵查隊同仁帶回調查，以便釐清賄賂金錢的流向。據了解，施姓小隊長是警員班第143期的畢業生，於2003年12月25日調派到新莊分局服務，過去曾任警員、偵查佐、小隊長等職務。近期因為身體狀況不佳，自去年10月起即請假至今。有知情人士透露，曾榆期在落選里長後疑似加入詐騙集團，並利用與熟識的王姓警員的關係，自2021年起透過公務系統查詢165反詐騙平台的警示帳戶，再將資料轉交給詐騙集團使用，王姓警員也藉此收受賄賂。此外，王員還利用警用查詢系統，幫助曾男查詢被害人的資料和行蹤，協助討債。該名知情人士表示，曾榆期是當地某位重量級民代的樁腳，與警界和政界關係密切，說話很有影響力。如果曾榆期真的想要警察幫忙做壞事，基層警員恐怕難以拒絕，推測涉案員警人數可能比想像的多。目前全案仍在調查中，檢廉正努力釐清案情，並以《貪污治罪條例》等罪名進行偵辦。
林逸欣驚爆捲詐騙案！原因竟是「朋友還她錢」害進警局
在演藝圈有「音樂才女」美譽的女星林逸欣（Shara）驚爆捲入詐騙案，她近日收到嘉義市警方的通知書，指她涉嫌洗錢詐欺，讓她忍不住自嘲，「身為一個曾經的反詐騙大使，卻被爆詐騙而進了警局。」林逸欣昨（11日）在社群平台PO出影片，表示自己遭到提告詐欺及洗錢，導致她必須大老遠南下去警局作筆錄，當下她也立刻致電給警方詢問原由，這才得知原來是朋友的帳戶遭盜用，害得自己也受牽連，無奈直呼「身為一個曾經的反詐騙大使，卻被爆詐騙而進了警局，而且還必須從台北搭車到嘉義。」林逸欣透露，案發當天她恰巧與該名友人相約逛街，期間購物時她先刷卡墊付費用，後來友人才又匯款還錢，怎料卻因此被誤認為是人頭帳戶，無端衰捲進詐騙案，更令她傻眼的是，友人的匯款金額僅2600元，但光是從台北往返嘉義的高鐵費用，就比涉案金額還貴，白白花錢又浪費時間，對此，林逸欣也藉由親身經歷提醒大家，若遇到可疑事件，可撥打165反詐騙專線求證，以免落入陷阱圈套，盼能減少民眾受害，「希望大家不要再騙人了，也希望大家可以提高警覺小心詐騙。」
詐欺再犯率高！學者建議可以分3點這樣做
全台10月詐欺財損破120億元，打詐成效有限，其中詐欺再犯率高達8成以上，審計部決算報告就點名法務部矯正署未訂定詐欺犯的處遇計畫，供監所依循導正受刑人不勞而獲的偏差觀念，以致出獄後「惡性循環」繼續騙。法務部司法官學院去年委外做「我國網路詐欺被害調查與防制研究」，學者建議除提高刑度與假釋門檻外，必要時應修法恢復刑罰附加「強制工作」。主持該研究的中正大學犯罪防治學系教授賴擁連指出，有詐欺受刑人受訪直言，「做詐欺遲早被抓，能騙盡量騙！」有人在監反省不是為何誤入歧途，而是「以後該怎麼做，才不會被抓」，凸顯矯正系統失靈。賴擁連說，2021年釋字812號判決強制工作違憲，是因違反比例與區隔原則，建議矯正署應聯合勞動部，透過職訓中心讓詐欺受刑人服刑達一定程度後，允許日間戒護外出工作。他說，職訓勞動可使詐欺犯不再好逸惡勞，並習得一技之長，有助其重返社會，期間表現作為累進處遇評分，等於拉高假釋門檻，讓想騙的不敢再騙。1名檢察官告訴他，詐欺犯很怕強制工作，可惜已違憲。今年9月底在監受刑人5萬2755人，罪名前3名分別為毒品、詐欺、公共危險，詐欺犯7003人占13％，人數逐年攀升，10年增加5倍，官警估計車手與人頭帳戶的再犯率逾8成。審計部也發現，依打詐國家隊的「建立正確法治觀念」，矯正署去年函請各矯正機關強化及優先提供詐欺受刑人技訓等處遇措施，卻未比照毒品或酒駕受刑人訂定處遇計畫供監所依循。現行作法是各監所在既有資源限制下，自行辦理詐欺受刑人處遇，例如宜蘭及屏東監獄辦反詐法治教育課程或金融知識宣導。矯正署表示，詐欺屬財產性犯罪，行為人觀念偏差，去年已陸續要求矯正機關對其優先提供技能訓練，讓他們有一技之長，另加強個別及特別教誨，至於是否推出全體適用的處遇計畫，還在評估必要性。
被房仲同事詐騙350萬 她花5年終還完債：今天重新出發
近日一位女網友表示，房仲同事以合夥開仲介公司為由，詐騙她數百萬，而對方是人頭帳戶，所以找不到人，她因此還了5年債，也不敢告訴家人，「今年31歲，終於可以舒爽的期待每一天，今天是重新出發的第一天。」原PO在論壇《Dcard》發文，「詐騙方是我的房仲同事，我們一起工作了快一年，期間他還跟我配件成交好幾次，所以我還蠻信任他，後來他跟我說要合夥開仲介公司，所以含手上現金跟貸款總共交付他350萬，如所有詐騙套路，他拿錢之後就消失，完全找不到人。」原PO說，報案後她才發現對方用假資料在生活，當時在公司論件計酬，沒保勞健保，所以也不用提供個人訊息，「他一直用假名、手機號碼是越南人頭辦的、機車那時候是電動車也沒掛牌，我才發現我不知道要告誰？怎麼告？因為司法完全幫不上我，後來也就不了了之。」原PO指出，「之後就是痛苦的還款歲月，期限7年，每每看到網銀APP的信貸餘額就痛苦，每個月還款2萬5讓詐騙犯吃香喝辣，我不敢跟老公還有我爸媽說，就這樣一個人硬抗了到今天，剩下27期提前還清，其實兩年前就可以提前結清，後來被客服兩次用降息挽留。」原PO表示，她還得了重鬱症，一直在看心理醫生，跟醫師商量要提前還清，「終於跟過去再見了，坐在銀行門口寫下這篇文章，終於說出口了、終於還完債了，今年31歲，終於可以舒爽的期待每一天。今天是重新出發的第一天」此文曝光後，網友紛紛留言「你太強了恭喜你新的開始」、「你好棒喔！看到你的文章，我好像又看到了希望，我也被騙了」、「恭喜你走出來 命運有輪迴 你一定會越來越好」、「我覺得你的故事反而可以當作反詐的教材，真真切切發生的案例，可以幫助不少人避免踏入詐騙」。
軍中同袍退伍共組詐欺水房台南遭逮 協助詐團一年經手2億元
黃姓男子與軍中同袍鄭姓男子退伍後，涉嫌成立詐欺集團「水房」，專為詐團提、轉帳牟利，再找來積欠他們債務的顏姓男子當車手頭，初估被害人共15位，經手詐騙金額高達新台幣2億元。警方掌握他們在台南某飯店客房當據點，攻堅逮人，全案移送法辦，3人經檢方聲押獲准。據《中時新聞網》棒黨，高雄市政府警察局刑事警察大隊偵五隊於今年1月接獲銀行通報，有可疑帳戶短短數日有大筆款項入帳，且入帳後隨即遭提領。警方進一步調查發現，該水房集團先行收購人頭帳戶作為第一、二層帳戶。當詐騙集團以LINE投資群組作餌，號稱代操股票短期可獲取暴利為由，誆騙被害人加入假投資APP，等被害人要出金時，該網站客服則以各種理由推拖、拒絕出金，到最後才發現是一場騙局，而被害人投入的資金已被水房轉走。警方進一步調查發現，民眾匯款後，被騙款項即由42歲黃姓、34歲鄭姓及38歲顏姓男子負責層層提轉，據了解，黃男與鄭男2人為軍中同袍，多年前退役後，涉嫌設立詐團水房，因顏男有積欠他們債務，同流合汙成為車手頭子。警方指出，該團夥為躲避查緝，會不停變換水房據點、行蹤飄忽不定。經專案小組鍥而不捨追查，終於在6月份到台南市東區裕學路某家飯店實施拘提及搜索，當場查獲黃嫌等3人，並查扣作案手機、平板、電腦主機、點鈔機、提款卡、新台幣135萬元及百萬豪車等罪證。警方清查黃男等人經手的資料，初估被害人共15位，詐騙金額竟高達新台幣2億元，其中1名7旬老翁自今年1月至3月多次匯款，被騙高達約2000萬元。全案依刑法詐欺罪、洗錢防制法移送橋頭地方檢察署，3人均遭聲押獲准。
網戀「八點檔男神」慘淪人頭帳戶！真相曝光 謝承均無奈發聲了
男星謝承均2004年演出電視劇《鬥魚》的反派「阿豹」一角，進而打開知名度，之後陸續出演多部本土劇，包括《世間情》、《甘味人生》、《金家好媳婦》、《天之驕女》等，擁有許多粉絲。豈料近期竟有詐騙集團冒用謝承均的名義，在網路上進行愛情詐騙，騙取女子的帳戶，導致女子成了人頭帳戶，被告上法院。對此，謝承均今（29日）疑針對此事發聲了。謝承均今（29日）在臉書表示，如果這個年紀，還在搔首弄姿，還在裝模作樣，還在假鬼假怪，「我就太對不起自己了！希望大家在屬於自己的年代，不要被網路影響，不要被自以為是的被那些傻B牽著鼻子走。」謝承均鼓勵大家，勇敢、頭腦清楚的做自己。同時他也強調，「我超愛我的員工。」貼文一出引起討論，粉絲紛紛留言「人就是勇敢做自己好好愛自己善待自己」、「不聽無聊的閒言閒語，勇敢的忠於自我」、「如果心裡覺得不舒服，去做自己開心的事」、「頭腦清楚做自己最重要，最近真的很多假帳號」、「通常做壞事的人是不會承認的」。由於近日謝承均衰捲網戀詐騙案，因此不少人也猜測，該篇文是在回應此案。回顧案情，住在雲林的邱姓女子透過網路，認識了一名自稱是「謝承均」的人，不久後墜入愛河。她原以為自己在網路上遇到偶像、真愛，因此交出帳號、密碼，結果慘淪詐騙集團的人頭帳戶，遭宜蘭地檢署起訴，目前一審被判無罪，但檢方已提起上訴，不僅被騙感情，還官司纏身。
妹子寄提款卡、密碼給男友：證明情侶關係 戶頭多18萬下場慘了
女子小月（化名）為了借錢，4月把郵局帳戶提款卡、密碼等用包裹寄給在大陸的男友，證明2人是情侶，而她的帳戶多18萬元，成了詐團人頭帳戶，南投地院依一般洗錢罪判小月4個月，併科罰金3000元。判決書指出，小月4月去超商寄自己的郵局帳戶提款卡、密碼等給「男友」，詐團成員拿到東西後，謊稱有投資內線消息，騙了被害人18萬，等錢入戶頭再領光，藉此洗錢，被害人發現受騙也馬上報警。小月辯稱，她跟人在大陸的男友借錢，因為要做金流證明2人是情侶，才交出帳戶。檢方認為，小月的說詞違常理，她也沒給相關對話紀錄，所以說詞不採信，依法提公訴。南投地院法官表示，小月跟男友沒特殊信賴關係，卻把重要的金融資料交出，讓被害人被騙18萬元，考量她坦承犯行，過去無犯罪紀錄，依一般洗錢罪判4個月，併科罰金3000元，有期徒刑如易科罰金、罰金如易服勞役，均以新臺幣1千元折算1日。可上訴。
涉詐陸商1890萬！88會館「洗錢教父」涂誠文再遭通緝
被稱為「洗錢教父」的睿森銀樓負責人涂誠文，除了涉及88會館洗錢外，還與詐騙集團合作，騙取海南堯坤實業1890萬元，並以刷卡購買黃金方式洗錢。近日，台北地檢署結束偵查，對主嫌李俊安（綽號阿Ben）及睿森銀樓的員工王浩宸提起公訴，而涂誠文則因涉嫌詐欺等罪嫌被發布通緝。涂誠文不僅被擁有「黃金大亨」，還有「洗錢教父」的封號。他曾協助綽號「小明」的線上博弈大亨兼88會館負責人郭哲敏進行洗錢。郭哲敏因賭博和洗錢逃亡泰國9個月後被捕，已押回台灣，目前遭新北地檢署收押起訴。經過檢方調查，涂誠文還涉及非法地下匯兌，將依違反《銀行法》起訴。然而，檢察官在2023年約談涂誠文並拘提其他涉案人時，才發現他已經逃跑，現在已發布通緝。除了88會館洗錢外，2022年11月，新北市刑大追查一起跨海詐騙案，發現涂誠文也涉案在內。海南堯坤實業公司會計員接獲自稱「張總」的電話，稱交易帳戶已變更，要求匯入人民幣440萬2600元。雖然堯坤實業察覺有異迅速報案，但該筆匯款已發出並轉入詐騙集團的人頭帳戶。隨後，一名王姓男子使用該帳戶的銀聯卡到涂誠文經營的睿森銀樓假裝購買黃金，刷卡9筆，共計新台幣1890萬元。信用卡公司發現異常後凍結卡號，該金額未流入詐騙集團。目前案件已偵辦結束，海南堯坤無法追回損失。日前，檢察官依幫助洗錢等罪嫌，對收受440萬人民幣的人頭帳戶持有人彭一茜和到銀樓刷卡假交易的王鴻章各判處有期徒刑6個月，並易科罰金5萬元。經深入追查，綽號阿Ben的李俊安被確認為此黃金洗錢案的詐騙主嫌，檢方已對李俊安和睿森銀樓員工王浩宸提起詐欺等罪的公訴。而未到案的涂誠文則另行發布通緝。
高雄詐騙車手公園落網！ 現場查獲現金168萬及34張金融卡
高雄市警方日前接獲通報，發現轄區內有詐騙車手在ATM提領不法贓款，經追查鎖定21歲吳姓車手，16日下午2時，警方在前鎮區某公園發現吳男行蹤，成功逮捕，並當場查獲168萬元現金及34張人頭帳戶的金融卡，全案依詐欺現行犯將吳男帶回偵辦。新興警分局五福二路派出所指出，吳姓車手是受詐騙集團幹部指示，專門到郵局、超商等地的ATM提領被害民眾轉入詐騙帳戶的贓款，警方早在9月底便接獲線報，得知吳男在轄區內曾有提領可疑款項的記錄，於是組成專案小組進行追查。16日下午，專案小組根據線索，在前鎮區的公園內發現吳男，立即上前拘捕。在吳男的身上，警方搜出168萬元現金和34張不同姓名的金融卡，顯示其涉及的詐騙活動相當廣泛，警方初步判斷，吳男近期可能在其他地區也進行過類似的提領行為，因此將進一步擴大調查，追溯詐騙集團的上游來源。警方呼籲民眾提高警覺，避免落入詐騙陷阱，也將持續加強打擊詐騙活動，防範更多被害人受騙，對於吳男的犯行，警方正深入偵辦中，並將對詐騙集團進行全面打擊。