交易紀錄
」 詐騙 股票 洗錢 果菜市場 豪宅滯銷
金控競逐AI金融科技 Chat GPT、QR Code跨行ATM提款吸睛
「FinTech Taipei 2024 台北金融科技展」今天（1日）登場，各家金控展示新創科技互動式體驗，包括中信金首度亮相的超個人化「GPT ATM」與「AI客戶助理」，台新金發現逾6成台新銀客戶曾使用QR Code無卡提款而擴大跨行QR Code無卡提款服務，以及玉山金「居家小秘書」普惠金融服務等，多項創新科技吸引民眾目光。內建人工智慧(AI)的台新金控就在FinTech Taipei 2024台北金融科技展中大秀實力，台新銀行副董事長尚瑞強（中）、台新金控資訊長孫一仕（左）、台新銀行數位金融處資深副總黃天麟共同出席。（圖／台新金提供）中信金控展示7項創新金融應用，「智能安全防詐網」AI SKYNET神盾聯防科技平臺串聯綿密風險偵測網路，強化阻詐成效；首創透過行動裝置語音指令即可完成提款的「GPT ATM」，語音指令搭配人工智慧（Artificial Intelligence, AI）技能辨識多種語言，實現更便捷的ATM操作，此外，「AI客戶助理」如真人般親切互動亦吸引民眾目光、踴躍體驗。2024台北金融科技展永豐金此次展區以萬花筒為概念，創造出色彩斑斕的視覺效果，並融入體感互動裝置。後排中為永豐金董事長陳思寬。（圖／永豐金提供）中信銀總經理楊銘祥表示，中國信託動員近2,000位同仁打造「智能防詐安全網」，建置「神盾聯防科技平臺」（AI SKYNET），AI技術分級帳戶風險並整合客戶資訊，於中國信託行動銀行 APP操作可疑交易時即跳出警示訊息，防詐成績截至目前累積阻詐28億元，2023年新增警示帳戶數較2022年減少近25％，2024年前9月亦較去年同期減少近5％，迄今已從ATM交易破獲14起詐騙案並逮捕15位車手，積極防堵詐騙。中信金首度曝光超個人化「GPT ATM」與「AI客戶助理」則吸引民眾目光，「GPT ATM」顛覆傳統ATM操作，支援中、英、印、泰、越、日、韓七國語言，搭載AI語音辨識技術，用戶僅需透過行動裝置語音指令即可完成提款，更可根據交易紀錄、地點與時間提供個人化建議，並推出AI運勢分析，為用戶增添智能化服務體驗。台新金控旗下的台新人壽運用AI機器人，協助客戶透過對話即可填寫表單，體現出AI是如何融入日常金融服務中；台新銀行運用Chat GPT 4o語言模型結合時下熱門的MBTI設計出趣味問答，使用者可快速得知自己的個人特質，進一步獲知適合的Richart金融產品與Richart Life點數服務，感受全方位的便利生活金融服務；台新證券數位投資工具「台新Woojii APP」具備智慧選股功能，透過簡單的測驗就能推薦民眾適合的投資策略。台新銀行並運用AI偵測及大數據分析建立防詐機制，「戰神模型」正是防詐核心，協助實體分行及數位通路建立防詐網路，一同守護客戶的資產；「程式撰寫助手」則可加快程式編寫速度，減少重複性工作進而提高生產力，還有「辦公室軟體協作工具」一起協助員工減輕負擔、提高工作效率。台新金控運用大數據分析發現，逾6成的台新銀行客戶曾使用QR Code無卡提款，為滿足客戶需求，台新銀行攜手財金公司推出「跨行QR Code」無卡提款服務，將服務自台新銀行帳戶擴大至他行客戶也可使用，民眾於財金公司展區即可體驗「台新ATM QR Code無卡提款」。國泰金主打「未來金融家」主題，像是國泰產險則推出業界首創「點數或電子票券抵換保費」新繳保費方式；國泰人壽將百萬級用戶(突破120萬)「FitBack健康吧」鼓勵用戶持續健康行為，「FitBack健康吧」結合國泰小樹點生活圈激勵機制，用戶完成任務可換取小樹點兌換商品；投保指定外溢保單並持續完成健康任務，最高可享有10％的保費折減。國泰證券的「台美股定期定額」投資主題以及國泰投信App主打全新ETF服務及共同基金申購或買回的兩大專區，吸引許多民眾觀展體驗。根據集保數據統計，截至10月25日，全台ETF受益人數已超過1,368萬人，利用打包一籃子股票或債券的ETF投資已成為大眾主要理財工具。永豐金控旗下永豐銀行推出的「大戶DAWHO數位帳戶」，一站式整合存款、理財、貸款、換匯及證券等服務，滿足不同年齡層的金融需求，DAWHO數位帳戶除了提供消費、儲蓄與彈性資金功能，還整合定時定額存美股平台ShareShares、大戶投及ibrAin智能理財等工具，鼓勵民眾可以透過科技工具了解與規畫財務。而在「大咖DACARD APP」則整合生活繳費稅與信用卡管理服務，包括檢視信用卡申辦進度、開卡啟用或國內、外交易設定等，加強防盜設定讓客戶便利又安心，以此創造最佳化客戶使用體驗，全方位滿足生活金融需求。玉山金控的「居家小秘書」展示玉山端到端的普惠金融服務，顧客可於e指申請平台一站式完成台外幣帳戶、信用卡、房信貸、證券帳戶等服務申請，還可以下載行動銀行App進行24小時線上換匯、設定匯率高低點通知，加入e.Fingo會員完成指定數位交易累積點數。
周杰倫6880元門票開價4.5萬…黃牛囂張嗆「報警抓我」 歌迷用搶票機器人下場慘了
天王周杰倫將登上台北大巨蛋開唱，演唱會門票今（23日）開賣，幾家歡樂幾家愁，有歌迷想靠科技的力量，使用搶票機器人程式，沒想到帳號被封鎖，不僅搶不到票，也會影響到日後購票。即使如此，黃牛依舊猖獗，在網路公布售票資訊，搖滾區6880元門票被炒到4.5萬元，囂張放話：「我有本事弄到票我就敢開價」，讓粉絲氣炸。每當熱門歌手開演唱會，黃牛也蠢蠢欲動，尤其若沒有實名制機制，歌迷搶到票的機率就更渺茫，因此有人使用搶票機器人，豈料竟發生問題，帳號突然被封鎖，購買狀態顯示「此帳號暫無購票權限」，奉勸要準備使用機器人、程式、代碼搶票的人，趕快關掉不要用了，因為帳號被鎖得不償失，以後有實名制的門票都不能買了。有網友使用搶票機器人，結果帳號被鎖。（圖／翻攝自演唱會 【讓票‧換票‧求票】 演唱會 門票 入場券臉書）此外，臉書社團出現不少售票文，有黃牛就以高於原價6～10倍的票價販售，更高調表示自己不是假帳號，可以去其他社團查詢，一直都有交易紀錄，有疑慮也可以私訊，強調不是詐騙，「我就有本事拿到我就敢開價」。票價顯示，6880區域（1樓搖滾區）每張45000元，5880區域（1樓搖滾區或看台）每張43000元、4880區域（1樓搖滾區或看台）每張38000元、3880區域（2樓看台）每張35000元、3280區域（4樓看台）每張34000元、2280區域（4樓看台或5樓看台）每張30000元、1880區域（5樓）每張19000元。黃牛獅子大開口賣票。（圖／翻攝自周杰倫演唱會2023門票買賣平台-TICKETBUYNOW.COM臉書）該名黃牛知道此舉會引發爭議，因此直接放話，「我有本事弄到票我就敢開價，反正周杰倫的票我最多少賺不可能不賺，賣不出去慢慢降我依然能賺差價，你們慢慢不爽，不影響我賺錢」。黃牛態度囂張。（圖／翻攝自周杰倫演唱會2023門票買賣平台-TICKETBUYNOW.COM臉書）面對大批粉絲怒火，黃牛也不甘示弱，反擊：「要不你報警抓我啊？有供需就有市場，夠本事你們都別買我們也活不下去」，還自豪表示沒被警察鎖定過，而且沒在害怕，「好想被罰喔！賺好幾次了」。
陸33歲人妻7天愛上24歲鮮肉武僧 出錢共赴酒店連日「激烈禪修」
近日，中國武林聖地少林寺竟離奇傳出一起花邊新聞，一名33歲的已婚國營企業女員工，8月趁孩子暑假陪他到少林寺參加為期7天的「武術體驗班」，沒想到就此戀上了給孩子授藝的24歲鮮肉武僧。該名人妻9月向老公發簡訊提出想分手離婚後，還自掏腰包買火車票邀該名武僧到宜昌，2人到酒店「激烈禪修」整晚，事後還要追著這名鮮肉武僧千里送炮。女子老公不甘心一再受辱，將事件上網曝光，如今該名武僧已被少林寺開除。綜合陸媒報導，一名楊姓男子上網爆料，表示自己與妻子結婚10年，2人育有2子。妻子在湖北省的國營水電能源企業「中國長江三峽集團公司」上班，工作穩定。而他因為工作頻繁四處出差，兩人婚後聚少離多，妻子也曾在網路上傾訴對夫妻異地生活的孤獨，以及對有人陪伴的渴望。楊先生表示，今年8月，妻子趁孩子暑假，送他上河南省的嵩山少林寺參加為期7天的「武術體驗班」，由於孩子年紀尚小，又在寺中吃住，於是該體驗班要求學員需有家長陪同參與。沒想到妻子回來後卻像是變了人，動輒與他吵架，指責他「不夠體貼」、「給不了她情緒價值」，還吵著要跟他離婚。楊先生起初莫名其妙，後來才發現妻子在7天的少林寺生活中，與替孩子教授武術的24歲年輕武僧有了私情，白天2人陪著孩子學習武術，晚上2人談情說愛，感情急遽升溫。武術班結束之後，妻子甚至主動出錢替該名武僧購買火車票，邀請他到湖北宜昌市遊玩，連著幾個晚上還帶著這名弟弟武僧到酒店開房「激烈禪修」。楊先生透過妻子的網路交易紀錄，還發現妻子在這幾天期間自掏腰包購買了多盒避孕套，事後還上網購買了避孕藥。楊先生原本還想著挽救自己的婚姻，但是妻子的心早已飛走，那怕帶著孩子與他聚會，也藉機離開跑去買保險套，想著晚點離開要坐火車去與武僧相會千里送炮。氣憤的楊先生憤而上網將事件公開，事件才因此曝光。針對此事，少林寺發布公開回應，該名武僧確實是在寺內剃度，但已經離開寺內無法掌握其行蹤。少林寺己決定將該名武僧除名，並且永久禁止他再重返少林寺
文在寅妻子有人幫收5000萬 南韓檢調徹查前總統家庭金流
先前才有消息指出，韓國檢察機關對前總統文在寅（문재인）的女兒多惠（다혜씨）的住處進行了搜查，並在搜查令上將文在寅列為受賄嫌疑人。而如今調查層面直接擴大，檢調開始徹查文在寅全家人的金流，當中更是發現，文在寅的妻子金正淑曾透過友人的帳戶收取5000萬韓元（折合新台幣約122萬元）後轉帳給女兒多惠。綜合韓國媒體報導指出，整起事件是源自於檢調對於前總統文在寅的前女婿徐男開始，毫無航空經驗的徐男，曾於2018年在泰國易斯達航空（Thai Eastar Jet）擔任高管。也因為徐男的背景，再加上該公司的實際擁有者與文在寅所屬的共同民主黨有關聯。南韓檢調認為，徐男在航空公司兩年內作為薪水等形式的收入合計達2億2,300萬韓元，這筆費用有可能實際上是對文在寅的賄賂。南韓檢方先前也對多惠和徐男的住所進行突擊搜查，並發現與前青瓦台職員等的資金交易紀錄，推估可能還涉及更大範圍的問題。在檢方的壓力下，文在寅的政治盟友和前青瓦台高層如林鍾碩和曹國等人目前也受到調查。目前南韓檢方計劃在中秋節後傳喚文多惠，進一步擴大對文在寅及其家族的調查範圍。
柯文哲新商辦實價登錄「單坪88萬元」高於行情 網友推測：急著把錢處理掉？
民眾黨主席柯文哲近日遭人踢爆，2024年5月10日以本人名義，用4300萬元現金購入位於「林森濟南路口」濟南大廈3樓之48.76坪商辦。根據內政部不動產交易實價查詢，該則交易每坪單價「88.2萬元」，不僅是同社區最高交易單價，還高出同社區平均交易單價每坪71.4萬整整2成。有網友就懷疑，直接用現金全款購屋，還用遠超行情的價格買下房產，是否可能是「急著把錢處理掉？」民進黨籍台北市議員林延鳳26日召開記者會，指出柯文哲在2024年5月10日以本人名義，用4300萬元現金購入位於「林森濟南路口」濟南大樓三樓之48.76坪商辦。柯文哲回應，購屋基金來自於「選舉補助款」。在民眾黨規定，選舉補助款3分之1要歸中央黨部，3分之2可以歸個人，他參考其他總統候選人的例子，用該筆款項去購入「未來長期使用的個人辦公室」。據悉，柯文哲購買的商辦大樓位在林森南路、濟南路口，緊鄰立法院研究大樓，名為濟南大廈，屋齡為47年，樓高12層，總戶數66戶，由國泰建設投資興建。根據實價資料顯示，該大樓除了一筆標記為「親友、員工、共有人或其他特殊關係間之交易」的交易紀錄，以每坪33.89萬的價格成交之外，綜觀過去10年的交易紀錄，大多落在6到7字頭之間，僅2022、23年各有一筆交易以每坪80萬元左右的價格成交，交易均價為每坪71.4萬元。而柯文哲以每坪「88.2萬元」購入，是該商辦大樓實登新高價，同時明顯高出均價2成，高出近期市價1成。根據實價資料，該大樓除了一筆標記為「親友、員工、共有人或其他特殊關係間之交易」的交易紀錄，以每坪33.89萬的價格成交之外，綜觀過去10年的交易紀錄，大多落在6到7字頭之間。（圖／翻攝內政部不動產交易實價查詢服務網）濟南大廈過去僅2022、23年各有一筆交易以每坪80萬元左右的價格成交，交易均價為每坪71.4萬元。（圖／翻攝內政部不動產交易實價查詢服務網）根據《nownews》報導，房產專家Sway指出，按照房地產市場慣例，用現金買房又不認識屋主，「中間必會有掮客出現，幫忙喊價與成交」，成交價格內含掮客的服務費用，然後作實價登錄，「掮客賺一大筆」。Sway質疑，柯文哲到底是被拐買天價普通商辦，還是為了要花掉現金，硬買一個「超爛投報商辦」？網路上也有民眾討論，一般人就算手裡有4300萬，也不會用現金全款去買4300萬的房子，而是拆分後拿7至8成去做投資理財，剩下的款項才用頭期款加貸款去購屋。會直接用大筆現金全額換成不動產，尤其是以明顯高於市價的價格購買，在實務上似乎只有一種情況，就是「這筆錢需要馬上處理掉」。此外，柯文哲購入的商辦，目前該地點由「先發興業股份有限公司」登記使用，這間公司的負責人是「桂焌傑」，與前立委羅福助助理同名同姓。根據《中時新聞網》報導，桂焌傑已經證實今年6月被告知「屋主已更換」，但不曉得新屋主是柯文哲，而該租約也延續至原租約期限，也就是2025年4月為止。桂焌傑還指出，自己與柯文哲並無私交，只是單純的屋主換人並持續租約，請媒體莫再打擾。
台股反彈逾734點！00940也開紅盤 二天填息
受到美股主指上漲影響，台股9日反彈，最高來到21,604.60點，最大漲幅為734.5點，現則來到21,586.49點、上漲716.39點、漲幅3.43％；其中，92.8萬人股民笑呵呵，00940元大台灣價值高息ETF今天以9.40元開盤完成填息，花了二天填息。00940本次配息額每股0.05元於8月6日公告確定，以當天收盤價9.05元計算，配息率0.55％，年化配息率7％；8日除息，7日為參與本次除息最後日，股價上揚到以9.38元作收，上漲了0.33元。收益分配發放日9月2日。00940昨天收盤價9.24元陷入填息戰（參考價為9.33元），跌了0.14元，成交量86905張。今天開盤9.40元就填息，一度最高來到9.48元，最低9.37元，目前成交量近6.4萬張。臉書《00940自救會》有網友貼出他在昨天買了六張的交易紀錄，各在9.23元、9.26元、9.28元買入，文章一po出，網友回覆說「太早買了，反彈完會回到8開頭」；還有人說「我還在等……只剩下30萬的加碼金……如果有到8.5就直接歐了」。不過，今天即填息來到9.44元，上漲了0.21元，漲幅達2.27％。
創意私房遭駭客攻破 檢警秘密偵查「掌握122名會員資料」
台版N號房「創意私房」論壇充斥各種犯罪影片，雖然政府下令禁止連網，但只要使用跳板軟體VPN等方式，就可以繼續瀏覽網站，這讓駭客看不下去，聯手破壞該網址，換成「對兒少性虐待、性剝削零容忍」宣告，卻也讓人擔心裡頭的會員資料全消失。然而檢警早已展開行動，進行偵查後也掌握了實際狀況。「創意私房」事件爆發後，該論壇被封網，但只要利用VPN代理伺服器，或者非4大電信提供的網路，仍能繼續使用網站。對此，台灣有駭客團體在19日摧毀該論壇，除了刪除裡面的內容，並置換首頁留下「創意私房就是犯罪，不論你是站長或是會員。對兒童性虐待和性剝削零容忍」等中、英文文字。創意私房論壇被破壞置換。（圖／翻攝自創意私房網站）據《ETtoday新聞雲》報導，駭客早在今年4月就在暗網以180泰達幣出售創意私房VIP會員詳細資料，專案小組透過管道了解，發現該批資料並非完整會員資料，但檢警在這次偵查過程中，已掌握所有會員資料。原來警方在6月就展開首波秘密行動，先是逮捕創意私房在台灣的代理帳房和浮水印助理，之後大局已定，掌握該論壇在台非法兒少影像創作者、消費者身分及交易紀錄。專案小組指出，檢警內部7月初就鎖定「曾拍攝上傳兒少偷拍性愛影片」、「曾消費購買兒少影片」2類會員，根據金流紀錄找到122名涉案人，從7月16日展開掃蕩創意私房論壇的拘提行動。換句話說，駭客將創意私房論壇毀滅，刪除資料庫，根本不能算是「滅證」，恩為論壇的所有會員影像拍攝上傳紀錄和消費金流，早在1個月前就被檢警查扣。
「ACE王牌交易所」狠詐22億 金管會出手開罰152萬元罰鍰
國內前3大的「ACE王牌交易所」勾結詐團虛擬幣詐騙案，2019年起涉嫌以虛擬貨幣詐欺，洗錢22億多元，全國有1200人受害，而ACE王牌交易所跟子公司共同經營的系統「阿福錢包」遭遠端關閉，胡姓系統管理員在國外逃亡9個多月後投案，法院裁定收押禁見，而金管會今天出手開鍘王牌交易所新台幣152萬元。金管會2023年底對4家虛擬貨幣業者辦理專案金檢，首例裁罰出爐。王牌交易所因未確實對高風險客戶辦理強化審查、未確實了解客戶資金來源及去向、將客戶個資留存於外部公司系統等缺失，金管出手隊王牌交易所開鍘。根據金管會證期局的公告，金管會檢查局2023年11月間對王牌數位創新股份有限公司（王牌交易所）進行防制洗錢及打擊資恐作業專案金檢，發現王牌交易所違反洗錢防制法及個人資料保護法規定，對此決議開罰152萬元罰鍰，同時羅列王牌交易所4大缺失。王牌交易所首先未確實對高風險客戶辦理強化審查措施、未確實了解建立業務關係的目的及性質、未完整辨識及驗證客戶身分、未確實辨識法人客戶實質受益人、未審慎評估提高客戶風險等級必要性。王牌交易所對交易持續監控未因應客戶洗錢風險等級訂定不同監控門檻值、未確實記錄對可疑交易警示的處理狀態及對同一客戶觸發可疑交易警示所辦理的調查紀錄、未確實了解客戶資金來源和去向。另外，王牌交易所未完整留存為客戶辦理虛擬資產移轉外部發送方的錢包地址資料與客戶往來及交易紀錄憑證，且對於金管會辦理查核，漏未提供虛擬資產移轉資料。金管會也發現，王牌交易所將客戶個資留存於外部公司系統，未有適當安全措施。金管會今天出手開罰王牌交易所，創金檢虛擬貨幣業者裁罰首例，據了解，後續不排除有其他虛擬貨幣業者因當時的檢查缺失遭行政處分。
調查官洩密給股市金主！內線交易放空賺1222元 遭判刑1年半
男子楊肇忠曾任調查局北機站調查官，負責肅貪、經濟犯罪防制及洗錢防制等工作，2016年參與偵辦中信金控專案時，得知長虹建設為受搜索對象，竟洩密給股市金主鄧福鈞，以利後者融券放空群聯股票獲利875萬元，自己也放空1張賺進1222元。高等法院審理後，依內線交易等罪判楊男1年6月徒刑，鄧男1年8月徒刑。新竹地檢署2016年間偵辦群聯股份有限公司因財務報告不實，涉嫌違反證券交易法一案，於105年8月5日下午1時40分同步搜索群聯公司等處所，惟於當日執行搜索前，群聯公司股票及認售權證竟有大量異常放空交易，疑有偵查中洩密致生股市禿鷹之情事。經調查局主動清查後，於民國105年10月21日報請新竹地檢署與北檢共同指揮偵辦，嗣經北檢與竹檢研議後，認為北檢就本案之管轄聯繫因素較多，且與北檢偵辦中之中信金股票遭異常放空交易之案件有關連性，遂由北檢為後續處置，並接續對楊肇忠、鄧福鈞聲請羈押及後續偵查。本案羈押期間，承辦檢察官積極偵辦，使楊肇忠自白部分犯罪事實，更確認其二人互傳Line訊息內容，除羈押前承認之「不要碰IC設計」外，並查明雙方如何透過Line訊息傳遞確認「不要碰IC設計」係指「不要碰群聯」之意思，鄧福鈞因而放空群聯公司股票。檢方函請臺灣證券交易所清查楊肇忠過往股票交易紀錄，查悉其於執行中信金控專案搜索現場，先以融券賣出、再融資買進之當沖交易長虹建設股票及元大台灣ETF傘型證券投資信託基金之金融證券投資信託基金等不法行為，涉犯內線交易及違反貪污治罪條例，依法提起公訴。高院審酌，楊肇忠擔任查緝犯罪的調查官，竟利用其基於職業關係而取得之偵查秘密，在執行搜索勤務時，先後為圖個人私利進行內線交易，有辱國家所授官箴清譽，並忝受國家俸祿，足使人民喪失對於國家公務機關公正執法之信賴，考量其犯罪所得僅1222元，判處1年6月徒刑；鄧福鈞判處1年8月徒刑。
台開爆財務危機涉嫌「作假帳財報不實」 前董座邱復生150萬元交保
台灣土地開發股份有限公司被指控在財務發生危機期間，涉嫌偽造不動產交易紀錄，以隱匿公司向民間借貸2億多元。台北地檢署昨（24日）指揮調查局台北市調處搜索6處，搜索並約談前台開董事長邱復生、前台開副總經理鄭綺麗等6人到案說明，北檢複訊後，依違反證交法命邱以150萬元交保併限制出境、出海及施以電子監控。另鄭綺麗20萬元交保、其餘4人10萬至50萬不等交保、1人請回。成立於1964年的台開公司，主要業務為開發台灣工業區土地及相關建設規劃，於1999年上市，但台開在2020年開始爆出財務危機，隔年由國民黨中評委邱復生的女兒邱于芸接任董事長，邱復生則改任集團總裁，但台開財務問題日益嚴重，最終於2020年8月4日遭證券交易所終止上市。對此，檢調獲報，指2020年台開公司營運狀況不佳期間，由於發生財務危機，情急之下需週轉資金，於是向民間借貸2億多元，並且支付利息。然而這筆民間借貸款項，卻被作帳並包裝成不動產交易，雙方還寫下假契約，創設偽造的會計資料，只為了使2021年的財報在帳面上比較好看，因此涉嫌違反證交法財報不實罪。最終，北檢複訊後，依違反證交法命邱以150萬元交保併限制出境、出海及施以電子監控。時任台開副總鄭綺麗交保20萬元、營運部經理毛昭凱交保30萬元、仲介員謝義桐交保10萬、會計人員陳婉伶交保50萬元。而證人董事兼前財務長郭福進則在複訊後獲請回。
25萬存台灣某銀行 港女2年後查詢「剩5元」…被分400筆轉走急報警
香港籍葉姓女子2020年在台灣某銀行存有25萬元，之後因疫情離開台灣，直到最近需要用錢返台查詢，卻驚見25萬元被分成400多筆轉出，帳戶僅剩5元，並指銀行對此居然無法給出答案。據《東森新聞》報導，葉女原計畫在台開設餐廳，而在台灣某銀行開戶，且自2020年9月存入一筆7.4萬元後，就從未動用該帳戶內總共25萬元資金，怎料最近為了替小孩繳學費，想起該帳戶並查詢金額，竟發現帳戶僅剩5元。葉女表示，原本打算等疫情結束再處理這筆錢，也認為「錢放在銀行肯定是很安全」，卻發現帳戶在2022年6月至2023年9月期間，出現多達400多筆交易紀錄，帳戶剩餘金額也從25萬元暴跌到只剩5元。葉女強調，自己從沒刷過卡，也不知道可以刷，如今為了帳戶金額問題，從回台灣的第1天東奔西跑到現在，銀行卻給不出個答案還踢皮球，儘管已經報警，仍擔心「每個抓不到，你們銀行就每個都不用賠，是這樣嗎？是這樣不負責任嗎」？指控銀行沒有解決問題的誠意。對此，銀行回應每個月都有發信、發簡訊通知，但葉女沒有回應，且爭議款項需在交易後120天內提出，現今已超出期限，後續如有司法調查，將會全力配合。
我國駐新加坡代表遭金融詐騙！ 「臉書被盜」詐騙手法、損失金額曝光
當今網路世界，詐騙手法層出不窮，令人防不勝防。我國駐新加坡代表童振源22日下午透過臉書發文，表示自己生平第一次遇到了金融詐騙！表示自己的臉書帳號密碼遭到詐騙犯盜用，，分別從巴西、瑞士及祕魯從我的現金卡消費轉帳，金額從幾毛錢到一百多元，還好發現得早，損失只有幾百元新幣，趕快請銀行停止現金卡。童振源22日下午在臉書發文指出，生平第一次遭遇金融詐騙。他透露，詐騙犯透過臉書交易，盜用他的帳號與密碼，用他與臉書綁定的現金卡分別自巴西、瑞士及祕魯消費轉帳，金額從幾毛錢到一百多元，已經進行多次轉帳。童振源並指出，22日上午他接獲銀行簡訊通知美金帳戶餘額不足，檢查App交易紀錄，才發現這個月竟然有十幾筆包含新加坡幣與美金的轉帳紀錄。由於詐騙犯故意將每筆轉帳金額控制在銀行不會發簡訊通知的額度，因此始終沒有曝光，直到銀行因美金帳戶餘額不足通知他，這起事件才曝光。童振源表示，還好發現得早，損失只有幾百元新幣，已趕快請銀行停止現金卡。但是，沒有現金卡，在新加坡是寸步難行，因此他不得不在當天非常忙碌行程中，擠出時間緊急到銀行更換現金卡，還表示「希望不要有朋友受害」！網友看到童代表的發文，留言表示：「OMG 這麼明目張膽」、「這也是對百姓很有感的事情。」、「感謝大使的提醒，大家小心謹慎注意！」還有網友表示：「電子交易，便利您使用也同時便利竊賊轉走您的錢。」
花蓮市代會主席替詐團洗錢8千萬 「入金機」避黑吃黑！警逮12人
扯！國民黨花蓮市民代表會主席李振瑋（40歲）涉嫌替詐騙集團洗錢，刑事局日前偵辦一起詐團洗錢案，循線追查竟發現主嫌為花蓮市民代表會主席李男，他成立人頭公司幫假投資詐團洗錢，粗估不法金流達到8000萬元。專案小組上月帶回李男及共犯12人，從幣商張男家中查獲「入金機」，經查，由於洗錢金額龐大，入金機能不透過銀行而是由保全公司將款項存入戶頭、同時有保全護鈔避免拿大筆現金黑吃黑事件。全案依法偵辦。警方表示，李男2021年開設人頭公司作為洗錢之用，當假投資詐團騙取被害人匯款後層層遞轉匯入該公司帳戶，後續轉換為虛擬貨幣交易紀錄，以此做為斷點躲避檢警追查。李男的人頭公司於2021年7月至11月，總計有22名被害人轉帳1900萬元至該公司帳戶，截至今年3月間為止，金流超過8千萬。而李男收到被害人匯款後，向台中綽號「白董」的職業幣商張男購買虛擬貨幣，將大筆現金轉成虛擬幣，至此完成洗錢程序。由於金流龐大，張男向保全公司租了2台「入金機」，也就是企業專用現金收款機，每台可存放最多8000張千元紙鈔、約800萬元，特別的是現金存入後僅保全公司派員，才能開門取款，有保全護鈔避免被詐團或者車手黑吃黑，還能不透過銀行，保全公司直接匯款進帳戶。專案小組經蒐證跟監，上月19日前往花蓮帶回李男、台中南屯區帶回張男等12名共犯，依《詐欺》、《組織》、《洗錢防制法》等罪移送花蓮地檢署。複訊後，李男及張男分別100萬交保，其餘共犯3至5萬交保。
女子每月3000出租帳號賣假藥 犯罪集團「應對守則」全曝光
一名劉姓女子把名下「蝦皮帳號」以每個月3000元價格出租給犯罪集團，對方販售仿冒藥品被檢舉後，劉女被警方傳喚到案，發現她還接受犯罪集團指導應對「要說『帳號被盜用』」，還說「檢察官沒有那麼閒會去查妳帳戶」，不過檢方調出交易紀錄和對話紀錄，加上劉女也坦承不諱，被檢方依違反商標法起訴。據《中時新聞網》報導，劉姓女子於2022年8月起，以每個月3000元價格將蝦皮帳號租給另名叫「王大爺」的不明人士，該人在賣場販售來源不明的一款藥品「游離型葉黃素」，新北市有名買家以538元購入後，發現與之前所買過的正版商品不同，報警處理。高雄地檢署偵辦時，劉女坦承出租帳號，並知道王大爺所販售商品不是真品，但她稱以為王大爺是販售衣服或精品，不知道會拿來賣藥。她表示當時出租帳號時，對方告知要開設「高仿賣場」，也說「可能會收到公文，做個筆錄就沒事了，什麼交易糾紛啥的…反正所有你們後續有的麻煩我會協助你們處理…假如之後有收到要做筆錄的公文，我會教你怎麼講」。檢方查出，警方通知劉女作筆錄後，她立刻跟「王大爺」聯繫，對方又教她「不要說出妳出租帳號，就說妳帳號被盜用」，更教她要請檢察官去查詢使用者的IP和出貨地址，以強調自己沒有參與經營，還說「如果你按照上面說法，大概幾個月就會收到不起訴處分書」，劉女問及如果被問及帳戶中每個月都有3000元進帳該如何回答，對方則回應「檢察官沒有那麼閒會去查你帳戶」。但檢方不僅查詢了劉女帳戶、交易紀錄，也根據買家說詞及劉女跟對方對話紀錄，認為有不肖犯罪集團以租用帳號從事不法行為，還教導出租帳戶人如果被逮怎麼應對。目前，劉姓女子已被檢方依違反商標法起訴。
疑助詐團以虛擬貨幣洗錢 花蓮市代會主席李振瑋100萬交保
國民黨籍花蓮市民代表會主席李振瑋，2022年7月起疑似透過名下位在新北市的公司帳戶，協助詐騙集團透過虛擬貨幣洗錢，昨遭檢警帶回訊問，由於整體金流來源複雜，警方今天傍晚將人移至地檢署複訊後，檢方晚間諭知100萬元交保。李振瑋喊冤，認為當中應有誤會，將極力爭取釐清事實。據了解，刑事警察局去年偵辦一起詐騙機房案，發現詐騙集團將詐騙款項層層轉匯至不同的人頭帳戶，其中一個就是李振瑋名下的開發有限公司銀行帳戶，且2個月內轉入轉出金額累計高達8000多萬元，初步掌握受害人有21人。花蓮市民代表會主席李振瑋，疑似協助詐騙集團透過虛擬貨幣洗錢，不法獲利金額高達千萬，昨遭警方帶回訊問，由於整體金流來源複雜，警方今天傍晚才將人移至地檢署進行複訊，檢方晚間訊後諭知100萬元交保。（圖／中國時報羅亦晽攝）花蓮地檢署接獲情資組成專案小組調閱金流發現，李振瑋自2022年7月初起，利用其名下某開發有限公司開設的銀行帳戶，收受詐欺集團騙取被害人層層遞轉匯入的贓款，交由陳姓男子等9人製造泰達幣（USDT）交易紀錄作為金流斷點，李跟其魏姓助理則將詐欺贓款偽裝成是收受虛擬貨幣幣商匯入的款項，逃避檢警追查，涉犯組織犯罪防制條款、詐欺及洗錢等罪嫌。由於金流來源散布北中東部，花蓮地檢署檢察官葉柏岳檢19日指揮刑事警察局及北市、新北、嘉義、花蓮、新竹、彰化等縣市警局，分別到花蓮、新北、北市、新竹市、台中市及桃園市等17處執行搜索，拘提李振瑋等12人到案說明。檢警調查發現，李振瑋名下公司帳戶，部分金額確實是被害人匯入款項，且李振瑋及魏姓助理7、8月間有親自提領大額現金共1921萬元；僅管其名下公司於2022年9月底變更負責人，但同年7、8月間公司帳戶轉入轉出金額累積高達8000萬元，部分涉及鉅額詐欺贓款，與詐欺集團使用帳戶表徵相同，犯嫌均佯稱是幣商集團。檢方昨晚（20日）晚複訊後，認為李振瑋等12人共同涉犯加重詐欺、洗錢及指揮、參與犯罪組織等罪嫌重大，考量被告彼此間供述或有出入，針對扣案行動電話及相關資料，尚有勾稽金流以釐清，諭知李振瑋、張姓幣商交保100萬元、8人5萬元至10萬元交保，另2人限制住居。花蓮地檢署主任檢察官蔡勝浩說明諭知交保原因，李雖承認公司帳戶短期內有提領現金的客觀事實，但仍須謹慎比對金流來源，考量羈押強烈限制人身自由，且相關犯嫌複訊完畢後且具結作證，認為諭知交保可確保被告後續配合調查及降低彼此間串供逃亡之虞的可能性。
年僅20歲…台大男靠15萬本金「2年賺千萬」 網抖警訊：差不多了
超狂少年股神！就讀台大經濟系二年級的20歲男大生蔣承翰，對投資相當有研究，加入「證券研究社」社團，進入股市不到2年的時間，利用15萬的本金，賺到上千萬，經歷讓人佩服得五體投地，不過也有不少網友認為這是個警訊，掀起討論。據了解，蔣承翰是台大證券研究社第39屆社長，也是雋寬資本小飛鷹實習計畫基本面組實習生，不只研究投資，也會在證券研究社開課講解短線交易的心得。他接受《東森新聞》採訪提到，他有先做10個月模擬單，投入15萬本金，起初有玩了點權證，後來透過當沖累積資金，大概到了2、300萬，也開始做短波段。蔣承翰靠著小小本金，翻出第一桶金，交易軟體一整排自選股，至少10檔起跳，他研究出選股2大心法，當沖會選擇市場熱門標的、成交量大，像是近期的AI股；題材明確、基期低的個股，則選擇做波段。蔣承翰靠15萬本金，不到2年翻漲千萬。（圖／翻攝自臉書）蔣承翰會在筆記本上滿滿的交易紀錄，每次賺賠都會清楚寫下金額和原因，也會把大賠過的股票K線設為電腦桌布，時刻提醒自己，每天還會花2小時做功課，告誡「看對要跑，看錯要跑更快！」消息在PTT《Stock》板引發話題，許多網友感到佩服，也有不少人警告：「訊號來了，各位我先閃了」、「這真的是訊號，明天一根大黑棒」、「完了，少年股神的新聞出現了，要結束了」、「又一堆少年股神，我看差不多了」、「少年股神來了，就代表股市差不多了」。
八里大秘寶2／夢幻花園加無敵海景 「違建天堂」3888萬別墅內裝曝光
新北市觀音山屬於林口特定區第二種風景保護區，其半山腰上卻藏著十多棟沒有建築使用執照的別墅，被附近居民戲稱是「違建的快樂天堂」，而當地住戶可說是個有來頭，除了住有新科議員的家人，連知名鍋貼連鎖店老闆都在此置產。本刊調查發現，當地還有棟開價3888萬元的別墅正在出售中，附近民眾盼望「還地於山」，別讓整山居民都生活在土石流的隱憂中。據了解，現任議員陳家琪的父親陳進祥約30年前在當地擔任村長，違建也在陳進祥當村長時期如雨後春筍般紛紛冒出，幾乎都在沒有建物使用執照的情況下霸佔山頭。當地民眾從台北縣長蘇貞昌、周錫瑋開始，檢舉到新北市長朱立倫和侯友宜，這裡的「違建的快樂天堂」依然屹立不搖，而下雨天則成為附近民眾的最大噩夢，擔心土石流會帶走他們努力一生的財產或生命。別墅群害得附近居民擔心受怕，可是住戶們則可說是各有來頭，該別墅主打絕美海景和清幽環境，除老師和公務人員退休後在此頤養天年外，還有蘭花商人與知名鍋貼店老闆也選擇此處置產。珍稀別墅的空曠觀景平台吸引許多買家朝聖，台北港景色一覽無遺。（圖／黃威彬攝）根據「內政部不動產交易實價查詢服務網」資料，從2012年到2020年，八里山頭別墅區有超過20筆土地交易紀錄，價格則在每坪2.8萬元至6萬元間不等，其價格看似平易近人，卻在興建別墅後水漲船高。目前該別墅區有間開價3888萬元的建物正在出售中，其內部裝潢奢華大氣，室內共有3房2廳2衛浴，一樓採華麗風格，用水晶吊燈裝飾外，還配有灰色地毯和紅色沙發，2樓則採巴洛克風，整體色調以木質為主，搭配斜屋頂更顯南洋風情。而售屋網將此物件描述成「退休渡假第一首選」，鳥語花香的私人庭院更是一大賣點，仲介聲稱能在擁抱海景之餘還能打造夢幻花園，總占地366.4坪，相當於每坪價格超過10萬元，別墅區的住戶享受著無敵海景和落日餘暉，附近民眾則在擔憂中煎熬超過20年，附近民眾透露，觀音山禁採和禁葬約30年，山坡地上仍滿是過去採石業和殯葬業在山坡地留下的傷痕，嚴重影響水土保持，希望新北市府能拿出魄力、還地於山，讓當地民眾能安心生活。「我不知道為什麼被傳成這樣。」陳家琪受訪時面露無奈，她解釋這裡起初只是父親年輕時買的幾塊地，賣出後就再也沒干涉過，中間只聽聞轉手過幾次，沒想到卻傳成陳家炒地皮。陳家琪說，自己當選議員才1年多，沒有所謂關說、施壓的狀況，房子是父親年輕時在觀音山從事採石工作放置器具的工寮，退休後才翻修為自宅與奶奶居住，也一直依法繳稅。陳家琪的父親陳進祥也喊冤，澄清目前持有的土地僅為自宅及後方小農地，不清楚為何傳成他與建商聯合濫墾濫建，謠言殃及女兒讓他相當不捨，懇求外界勿放大、過度解讀。工務局回應指出，2024年1月份的會勘由農業局主導，主要是前往大堀湖山區進行水土保持的評斷，目前已將民國98年後的新違建交由拆除大隊處置，春節後僅剩一棟待拆，至於既有違建將繼續列管處理，如有重大公安疑慮將進一步研討拆除。陳家琪拿出稅單證明家人一直依法納稅，一旁的父親也不斷喊冤。（圖／劉耿豪攝）
未婚夫花錢「暗網謀殺女友」！冷血直言佈置成意外更好
美國喬治亞州的一位母親因受傷住院，被FBI告知自己成為暗網上謀殺計畫的目標，而沒想到兇手竟是身為醫生的未婚夫，不但在委託過程中花費25000美元的比特幣（新台幣78萬），且多次詢問最新的謀殺進度，希望把命案佈置成一場意外。根據《NEWYORK POST》報導，這位37歲的母親托妮亞（Tonya）在2022年5月在孩子們的校園活動中因腳踝骨折而住院，當時護士卻將她從床邊拉出，讓她在醫院的教堂裡與聯邦調查局特工（FBI）見面，並得知52歲未婚夫詹姆斯（James Wan）想要謀害她的消息。FBI表示，「妳是一件謀殺案的目標，而嫌犯就坐在病房裡面。我們想讓妳有心裡準備，而我們有責任警告妳，目前已經找到交易紀錄，這就是我們在這裡的原因。」詹姆斯更在暗網上提供托妮亞的訊息、照片和車牌號碼。普通民眾在暗網看完此消息後便向FBI提供線索，進而讓FBI阻止這場陰謀。托妮亞驚訝表示，「他甚至都沒告訴他們，在執行任務之前，要確保我們的女兒不在車上。我們的女兒可能會被綁在汽車座椅上，看著她的媽媽流血而死。」當局指出，詹姆斯當時將價值8000美元的比特幣（新台幣25萬）作為50%的頭期款轉帳給殺手，他卻誤轉到其他加密貨幣錢包，2天後才匯款成功；再幾周後又陸續轉比特幣給殺手，總價值高達25000美元（新台幣78萬）。在此期間，殺手還詢問該怎麼進行謀殺時，是希望看起來像意外還是正常的槍擊，詹姆斯竟回答：「意外更好。」托妮亞表示，當時他們是工作時在密西西比州的度假勝地認識，而她在2016年離開密西西比州，前往喬治亞州和詹姆斯住在一起，她提到：「我很尷尬，我之前放棄了我整個生活，和他一起搬到這裡。」托妮亞透露，這不是第一次對方想試圖殺害她，先前她強迫詹姆斯離開北卡羅來納州的賭場後，詹姆斯便憤怒的將車子撞進藍嶺山脈，當時車輛爆炸前她設法將詹姆斯拉出車外，他因涉嫌酒駕被捕，但後來撤銷。托妮亞向媒體指控，詹姆斯曾經戒酒一年，後來復發便引發一系列的爭吵，更曾因為錢財較少而被斥責，儘管警察多次出現在家門口，但卻因對方的醫師身分而不敢靠近。托妮亞認為，可能是因問自己把詹姆斯的飲酒習慣告訴同事後，詹姆斯才委託殺手。最終，詹姆斯在2023年10月承認上暗網委託謀殺任務，在今年1月22日被判刑超過7年3個月。儘管如此，托妮亞仍允許詹姆斯在監獄裡與他們年幼的女兒保持聯繫。
獨／前法官轉律師資格沒了！ 黃呈熹幫潤寅滅證洗錢遭除名
司法史上最大超貸案潤寅案，潤寅集團負責人楊文虎、王音之夫婦陸續向12家銀行詐貸470億元，遭最高法院各重判25年、27年徒刑定讞，併科罰金各高達6億元、6億5千萬元，楊、王兩人鋃鐺入獄，由法官轉任的律師黃呈熹，遭檢方指控收費1250萬元，替楊、王兩人滅證和洗錢，2023年11月2日判刑1年10月確定、併科罰金60萬元，黃呈熹同年12月12日到高雄地檢署報到，入監執行後，律師資格慘遭法務部發函除名。法務部指出，根據律師懲戒覆審委員會112年12月27日律覆文字第1120000153號函，黃呈熹違反《律師法》，經律師懲戒委員會以111年度律懲宇第28號決議應予除名，並經被付懲戒人撤回覆審請求，於112年12月18日確定在案，因此檢送律師懲戒委員會111年度律懲宇第28號決議書影本1份，函送司法院秘書長、最高法院、最高行政法院、國防部最高軍事法院、最高檢察署等機關。63年次的黃呈熹今年50歲，輔大法律系畢業、司法官訓練所40期結業，曾任台北、高雄地院法官，曾審理前立委邱毅率眾到高雄地院滋擾案。黃曾接受委任一件士林地院審理的遺產分割案，卻被發現與兩造當事人都有牽連，律師公會認為他違反律師倫理、移送懲戒，遭台灣律師懲戒委員會處罰停止執行職務2個月。潤寅集團是老牌紡織貿易商，從事化纖原料、橡膠、輪胎原料進口，旗下4家公司包括潤寅實業、易京揚實業、潤琦實業與頤兆實業，集團負責人楊文虎、王音之夫婦因財務操作不當、資金周轉不靈，自2008年起，以現金、水果禮盒，收買多家上市公司、廠商幹部，製作假合約、發票等不實交易紀錄，向多家銀行詐貸，掩飾公司財務危機。楊文虎、王音之夫婦2019年6月1日逃亡前一天，女兒楊宇晨拜訪黃呈熹，同年6月3日王音之跨海指示黃呈熹處理公司解散事宜，黃要求潤寅員工連夜打包物品，將100多箱文件送去回收廠銷毀，並找電腦高手將公司電腦重置、銷毀電腦資料，除將10餘台主機藏在常替王音之送水果行賄的「百纖果屋」水果行內，黃也將2台主機藏在自己的律師事務所，致偵辦初期一度陷入瓶頸，還好在北檢承辦檢察官陳映蓁等人抽絲剝繭下，黃的犯行無所遁形。
菜蟲抓到了2／休假拿蔬果回家、圖利承銷商 果菜市場狂出包老董遭砍薪
新北市果菜運銷股份有限公司近日弊案連連，上月遭大批檢調搜索後，又陸續爆出板橋市場幹部向農民收賄還自行在外開蔬果行，三重市場員工則「把市場當冰箱」，在休假時間私自拿蔬果回家，因果菜公司頻頻出包，新北市議員黃淑君在議會上狂刪預算，把果菜公司董事長劉來通的16萬元月薪全數砍掉，並要求他對公司進行徹底改革。據了解，新北果菜運銷公司供應大台北地區將近600萬人每日所需的生鮮蔬果，三重果菜市場每年蔬果交易總金額達到72億元，是全國水果交易量最大的批發市場，板橋果菜市場每日交易量約1000萬到1300萬元不等，年交易額約40億元，果菜公司年營業額則超過百億元。新北果菜公司每日供應近2000噸蔬果給大台北地區民眾，每年營業額超過百億元。（圖／本刊攝影組）而該公司近日卻弊案連連，黃淑君11月初便爆料果菜公司交易紀錄異常，「不正常交易時間」中的交易量達到1億3000萬元，而果菜公司當時則是否認指控，強調如有任何不法情事經查屬實，絕不寬貸，但如未經查實即質疑公司作業不法、打擊第一線的同仁士氣，嚴重影響公司形象，也將嚴正提出抗議諷刺的是，果菜公司11月23日就遭大批檢調搜索，新北地檢署指揮法務部調查局新北市調查處兵分5路搜索相關人員辦公處所，帶回8名被告，最終發現疑似果菜公司圖利承銷商，曾姓股長最終以5萬元交保，其餘皆無保請回。此後果菜公司連連遭到爆料，包括有員工在放假時間「回營」，身著制服偷拿公司蔬果後返家；塗姓行銷組長不僅向農民收賄，還賤賣農民心血，他更私自在外經營蔬果行，果菜公司收到陳情信後卻未第一時間處理，反而讓他休完所有假期後才自請離職。新北果菜公司塗姓行銷組長遭控向農民收錢，更私下在板橋經營蔬果行，如今已自行離職。（圖／本刊攝影組）種種負面新聞重創果菜公司形象，黃淑君也在議場上狂砍董監事薪水，包括董事長劉來通的16萬月薪，以及7位董事和3位監察人每月8500元的薪酬都被全數刪除，而公司董事會也因而要求4項改革方案，最主要者為成立內控稽核編組 ，由總經理及公司4部經理擔任成員，依據每月不同稽核項目，再由不同部門人員稽核。改革方案也包括強化預約交易SOP規定、議價標準制度化，最後則是拍賣輪調制度，幫助公司內部管理，公司則承諾會在21日準備好各部稽核項目，明年1月下旬在董事會提出。新北果菜公司董事長劉來通回應指出，針對目前果菜公司的各種風波，正研議改革方向加強內控，涉及不法的員工都已移送地檢署，公司絕無寬貸，交由司法單位調查釐清，至於他的薪水在議會遭砍一事，劉來通則表示，議會是監督機關，尊重議員的一切作法。