三方詐騙
」 詐騙 詐騙集團
Threads掀「帳單條碼」風潮！求幫買單 律師搖頭：為500元付了9萬
近日社群平台Threads上掀起一波「繳帳單」風潮，許多人都曬出自己的繳費條碼，問是否有人願意繳納，結果發現還真的有不少人會幫繳清。對此，律師張榮成示警，自己手上有個案件就是這樣，結果因為500元，付了9萬律師費。有網友在臉書社團《爆廢公社》分享了多張截圖，檢視截圖，不少網友在Threads上貼出各自的繳費單，並喊「幫我繳」、「有人可以幫我繳嗎」、「我來實測」、「抱歉不應該當網路乞丐，但是真的窮到吃土」。而帳單金額從數千元至上萬元不等，值得關注的是，還真的會有人幫忙繳清帳單。原PO直言，「全都有人付耶，好扯喔，難怪台灣女生會拿翹，台灣女權自助餐就是低價值台男養出來的啦，白白付出那麼多還不是泡不到，低能。」對此，時起法律事務所律師張榮成在Threads表示，「我有個案件就是這樣，他貼IG說幫我繳費，真的有人幫他繳了500元，後來挨告洗錢，原來繳費的錢是贓款，為了500元付了9萬律師費，自己好好考慮一下。」貼文一出，不少人紛紛留言「500元怎麼證明是贓款、「跟之前貼匯款帳戶要人匯錢，結果被詐騙集團拿去玩三方詐騙一樣，貼帳單跟這半斤八兩」、「一山還有一山高，免費的最貴、「天上掉下來的不是禮物，可能是傳票」、「最近超多這種」。
黃豪平怒斥兒少性剝削「太可惡了」 自爆曾遭兩次網路詐財
黃豪平擔任《社會Now什麼》客座主持人，節目邀請到刑事局防預科科長林書立以及擁有27年經歷的資深社會記者戴志揚，深度探討詐騙集團多變的詐騙手法以及網路兒少性剝削。黃豪平說：「來賓分享了非常多的真實案例，印象讓我最深刻的就是在談兒少性剝削時，大家都以為大多都是女生受騙，其實小男生被騙人數的也不容小覷，占整體報案數的4分之1，當中一個案例是歹徒用遊戲點數騙小男生拍攝一些居家照，歹徒得手照片後，再AI換成裸照，甚至還有一個女生裸照被印出來貼在學校四周，這些人太可惡了。」除了網路兒少性剝削，透過網路的各種詐騙更是層出不窮，黃豪平就曾遇上兩次第三方詐騙被騙走7700元，近期又遇上網路詐騙犯假冒Toyz女友篠崎泫的身分跟他聊天，疑似要遊說黃豪平投資，但好在黃豪平先識破對方假身分沒有上當。但身為曾被騙的受害者，黃豪平表示：「凡想要從你身上得到任何東西，金錢、聯絡方式、私人資訊的線上詢問都要小心，辨識的唯一方法就是跟本人面對面確認，無法跟本人確認的一律視為詐騙，光用一句話一則訊息就要我給任何東西未免太便宜了。」除了自身被騙的經歷，黃豪平也分享聽過最瞎扯的詐騙，「我身旁有一個老師朋友，他遇到了整個詐騙集團偽裝成檢察官、銀行致電給他，這就算了，沒想到最後還有真的穿著西裝的人出現恫嚇，讓他以為自己的帳戶即將被凍結，差點領出百萬元要親手交給別人」。
買演唱會門票小心有詐！警逮2男賣假票 會客菜業者無辜慘牽連
近期台灣大小演唱會不斷，不少歌迷也在票券開賣的當下努力搶票，就是為了一睹偶像風采，不過就有不肖分子利用臉書、Dcard等社群平台，以販售熱門演唱會門票的方式進行三方詐騙。北市刑大獲報後也立即組成專案小組，日前見時機成熟後，掌握廖姓與徐姓主嫌，一舉前往台中市將人逮捕到案；而廖男與徐男為了躲避警方查緝，甚至還將監獄會客菜業者的帳戶提供給被害人轉帳，再以此要求業者將提供對等的菜錢，導致業者帳戶無辜被凍結。據了解，31歲的廖男與32歲的徐男利用多個社群平台，PO出販售熱門演唱會門票等訊息，吸引民眾上鉤，再利用修圖軟體塗改座位截圖、變造人頭身分證、偽造取票序號及號碼等手法，讓被害人相信真的有票可以買，甚至創立購票群組，2人自導自演分飾賣家與買家，營造搶購氛圍，以此獲取不法利益，粗估至少約百人受害，從去年8月到今年3月被查獲為止，不法獲利約80萬餘元。其中，有外送員和監獄會客菜業者還因此無辜受害。據悉，廖男與徐男為了買會客菜入監探望友人，同時以此躲避警方查緝，竟直接將會客菜業者的銀行帳戶提供給被害人，要求被害人將金額轉到該帳戶，隨後再向業者表示已將指定金額轉入，讓業者準備對應價錢的會客菜前往探視友人，讓業者銀行帳戶因此無辜被鎖。警方日前見時機成熟，於3月中旬，持搜索票與拘票將廖、徐2人緝到案，同時查獲作案手機、安非他命吸食器等證物。全案詢後依違反詐暨毒品危害防制條例等罪嫌，移送地檢署偵辦。
台南女網售中華職棒門票不出貨 騙「買家匯款給買家」害10人慘變警示帳戶
台南市40歲李姓女子近日實施多起第三方詐騙案，她在網路上佯裝賣家，出售中華職棒門票和演唱會門票等，收到匯款後卻不出貨，還誘騙其他買家匯款至原買家的帳戶，想營造消費糾紛假象，更導致10人慘變警示帳戶，李女已於近日遭台南市刑大逮捕，全案依法偵辦。據了解，李女以臉書帳號「李美」、「朱晴天」在網路上與被害人聯絡，稱自己能販售演唱會門票、中華職棒門票、卡通造型悠遊卡、行李箱、金子等商品，被害人信以為真後匯款，李女卻不出貨。被害人發現後向她抗議，她則假意聲稱自己可以退款，實則是利用誘騙其他被害人將款項匯款至原遭犯嫌詐騙之被害人帳戶，想營造交易糾紛的假象，直到多名被害人的帳戶遭示警才立刻報警。警方調查至少10人被李女害成警示帳戶，日前在官田區將她逮捕到案，並起獲機車1部、手機1支等相關證物，並確認她以三方詐騙方式，在FB上貼出賣機車等商品訊息，再一車多賣，先騙買方面交或匯款至她所提供之帳戶，待買方報案後又假意稱自己可以退款。為了為製造成買賣糾紛，李女會請買方提供銀行帳號，再騙另1個買方匯款至前1個買方帳戶，全案被害人多達10餘人，被以詐欺罪嫌移送台南地檢署偵辦。刑事警察大隊大隊長張文源提醒民眾，網購商品應慎選優良有信用之網路商家，透過面交方式或選擇提供第三方支付之網購平臺，以確保自身權益。切勿貪小便宜，避免透過 LINE、FACEBOOK 等與賣家私下聯繫交易，另外個人銀行帳號為重要個資，應當小心保管，勿隨意提供他人，有問題可撥打165反詐騙專線或110求證。
單親媽詐騙1／房東、保母帳戶成行騙工具 全社區鄰居快被她借遍
台中一名房東好心將房屋租給一名36歲的賴姓單親媽媽，未料賴女僅在簽約當下付清2個月押金與1個月租金，之後便以各種理由拖欠房租，好不容易又擠出一筆1.5萬元的房租費用，未料卻因此讓房東帳戶被凍結，原來賴女不僅對外詐騙，就連住在同一社區的阿公阿嬤、保母通通不放過，不少人的帳戶都被她拿去行騙而成了警示帳戶，動彈不得。回想起簽約的情景，房東無奈表示，當初她將位在台中潭子的房屋刊登在網路上出租，賴姓女子去年12月主動和她連絡，表示有意租屋，在看房簽約的當下，賴女騎著機車，前方背著自己10個月大的兒子，邊看房邊向她哭訴自己是單親媽媽，上個房東因個人因素將她趕出租屋處，如今迫切需要房屋居住，以免和兒子一起流落街頭，表現出十足的遇難單親媽媽慘狀。該名單親媽媽以每月1.5萬元聘請同社區的奶奶托嬰，卻以各種理由延宕付款。（圖／黃耀徵攝）房東聽聞賴女自稱幼兒園教師，平時還兼任家教，具有穩定薪資應可負擔每個月2.2萬元的房租，房東也爽快答應將房屋以一年租期承租給她，未料卻是噩夢的開始。賴女僅在簽約時付足2個月的押金與1個月租金，之後則說自己遭辭退，無法負擔房租而欠租。而房東也考量其單親媽媽的身分，不敢催租催太緊，直到今年6月，賴女好不容易匯出一筆1.5萬元的費用，抵付該月的部分房租，孰料就因為該筆款項導致房東的帳戶在4個月後遭到凍結，循線發現賴女在臉書母嬰社團販售尿布、奶粉等用品，卻未如期將貨物出給買家，還直接提供房東的帳號要求買家付款，事後錢和貨都拿不到的買家氣得報警提告，害房東帳戶慘遭凍結。更扯的是，賴女自去年入住後，得知同棟大樓的奶奶有托嬰服務，便將自己的兒子以每個月1.5萬元的費用委託奶奶照顧，但賴女付不出任何費用，一再拖欠，再以同樣的三方詐騙手法，將奶奶的帳戶提供給其他無辜買家匯款，讓奶奶不僅拿不到托嬰費用，帳戶也因此慘被凍結，欲哭無淚。房東要求賴女簽下本票繳付租金並解約，也驚奇發現賴女簽寫本票相當熟練，顯然不是第一次簽。（圖／黃耀徵攝）不僅如此，許多同社區鄰居也是受害者。賴女平時多會以和兒子外出忘帶錢包、兒子看病急需用錢等藉口，向住戶借100、200元或1000、2000元不等，因為金額偏小，多數住戶看在孩子的份上甚少開口要賴女歸還，造成整個社區都有受害者。最終，賴姓房東決心要讓賴女搬離，要求賴女簽下欠下17萬餘元房租的本票，並選在10月的最後一天，要她交還鑰匙立即搬離，賴女眼見人設崩塌，無法再利用他人同情心騙取好處，終於連夜帶著兒子搬離，結束這場詐騙鬧劇。
單親媽詐騙2／保母被她包裝成「惡婆婆」 一人分飾多角狂詐5百萬
台中一名36歲的賴姓單親媽媽以三方詐騙方式，害房東帳戶遭到凍結，房東調查後發現，賴女多半會利用他人的同情心，突顯自己悲慘可憐的單親媽媽人物設定，騙取他人財物。初步統計至少約有10餘人受害，遭詐金額從數千元至數百萬元不等，累計遭詐金額粗估上看500萬元。據了解，賴女最常出沒在臉書二手母嬰用品社團，其多半會主動與被害人聯繫，自稱為某知名藥廠之業務，將自己塑造成一個努力生活，下班兼經營母嬰用品團購的單親媽媽。被害人陳小姐表示，自己平時多在家照顧孩子，為了想有多一點收入，平時兼營母嬰團購，當起小團購主，未料一次偶然在臉書社團向賴女購買濕紙巾，因此遭詐40萬元，甚至還有尿布廠商被騙300萬元，相關案件目前還在打官司。陳小姐指出，賴女自稱為某濕紙巾廠商之下線，可以取得優惠的價格，但前提是需先給出數萬至數十萬元不等的貨款，以量制價。陳小姐不疑有他，匯出1萬元購買濕紙巾，卻每每在收貨時無法收到正確數量的貨物，而賴女卻總有理由延遲交貨，如紙箱破損被退等，讓人深信不疑。由於賴女熟悉母嬰商品通路，對於相關商品的銷售瞭如指掌，輕易指出商品的限定通路與規格，因而讓陳女更加確信其為廠商下線之身分，再匯款30萬元購買奶粉，但奶粉也與濕紙巾一樣，從未收到正確的貨物數量，到後來甚至根本沒有收到，賴女僅不斷以「上游廠商被騙、廠商出車禍、貨被偷走」等各式理由延宕出貨。賴女被多人指控，其販售的多項母嬰商品，所拍攝的出貨照與商品照均為同一張，至少有10餘人受害，遭詐金額粗估500萬元。（圖／當事人提供）期間，賴女還會以交朋友之姿，多次帶著兒子與陳小姐見面吃飯，到頭來卻從未付過任何一頓飯錢，賴女總會以忘記帶錢包，下次補等語拖欠，過程中更會哭訴自己所遭遇的婆媳問題、婚姻不幸，痛陳其婆婆對她有多惡劣，還說有一晚兒子半夜發燒送急診，婆婆卻帶著大伯前往醫院，強迫賴女付拖欠的托嬰費用，否則就要將兒子帶走，讓賴女急的向陳小姐借錢。而陳小姐聽聞後緊急借出4000元，但她事後才得知，賴女根本沒有婆婆，所謂婆婆根本就是賴女所請的保母奶奶，一切全是賴女一人飾演多角所編造出的故事情節，讓她忍不住怒指，「她那張嘴巴真的很厲害，你會想說怎麼有人可以這麼倒楣，沒想到都是騙人的。」。而另一名受害的尿布廠商也指出，賴女自稱為某知名藥廠業務，但因為認識某知名品牌尿布業務，可以拿到優惠價格，讓她欣然下訂數十萬元，卻至今不但貨沒收到，錢也沒退回；而賴女更是一如既往地打出悲情牌，表示因公司內部掏空發不出薪水，如今她房東已聘請律師協助她向公司取得薪水，但事後律師卻又人間蒸發等情節，也全是賴女一人自導自演，讓她氣得怒對賴女提告，「這口氣我吞不下，錢是拿不回來了，但她總得付出代價，進去坐牢。」
阿嬤車手2／女車手年紀偏高 這類人最易成詐團眼中「免洗筷」
台北市士林分局去年12月中逮到一名75歲高齡的張姓阿嬤級車手，但她渾然不知自己遭詐團利用，不僅向對方提供免費人頭帳戶，還成了免錢車手。根據警方於2022年的數據統計，抓到的車手中高齡70歲以上者竟多達9人，儼然已不是特例。根據統計，警政署於2022年總共逮獲1790名車手，在年齡分布中主要仍以年輕男性為主要占比，多達79.4%，其中又以18至23歲的男性為大宗，達29%。但值得注意的是，儘管女性車手僅占約20.6%，卻普遍以24至29歲與30至39歲為大宗，2者比例高達5成左右，與男性車手相比年齡普遍偏高。台北市刑大資深刑警則對此分析指出，女性車手儘管占比不高，但以年齡來上來說普遍比男性偏大，有一部分原因主要是因為這群被逮的女性車手中多為家庭主婦，而家庭主婦又多靠著line群組等互通訊息，這群人中大部分學識能力不高，無法辨認何謂詐團話術訊息，而群組訊息往往又是一傳百，若再加上有人因信用不佳無法透過正常管道取得工作或貸款機會，傳來傳去的結果就是誤信訊息上鉤，成為詐團眼中的待宰肥羊。不過由於警方近來對於詐團的全力掃蕩，又和金融機構協力阻詐，民眾對帳戶出現惜售心態，人頭帳戶的取得也從過往的3000至5000元不等，瞬間飆升至20萬元起跳，在人頭帳戶難取得的情況下，詐團也更新升級自己的話術，以蒙騙拐誘的方式來取得被害人帳戶作為人頭帳戶使用，才會衍生出如今盛行的第三方詐騙等情形，被士林分局逮獲的張姓阿嬤就是三方詐騙的典型例子─她不僅是被害人也是嫌疑人。 刑事局中打中心2020年逮獲一團「不老車手」，14名成員平均年齡50歲，最大的65歲，其中又以女性居多。（圖／翻攝畫面）資深刑警指出，僅僅只有人頭帳戶還不足以讓詐團的整套流程順利走完，還得有車手領錢才能讓高層真正獲利，儘管從現今市面行情來看，聘用車手的價碼約為從該次領取的金額中抽得0.5%的傭金，就算獲利少得可憐，但仍吸引不少年輕人趨之若鶩。他表示，「錢好賺啊，你只要眼睛還能看、手還能按密碼，這樣就有錢了；另一方面是在台灣當詐欺車手的刑度很輕，頂多關幾個月就出來了，根本沒人在怕。」針對此次士林地區抓到75歲張姓阿嬤慘淪為車手的案件，刑警坦言，這樣類似的情況在未來的台灣社會中只會多不會少，因為「屁孩會變老屁孩，會走回頭路的還是會走回頭路。」不過這次的案件以他們多年辦案經驗來看，現今逮獲的高齡車手仍算是少數，「畢竟現在傳播資訊管道多以網路為主，對這群年齡層較高的族群來說，光是使用網路就是一個門檻。」從警政署的統計資料也顯示，今年70歲以上的車手約有9人被逮，「雖是少數，但也不容忽視」。刑警指出，儘管坊間曾有詐團聘用孕婦作為車手，以此來規避刑責，但這樣的方式並不常見，一方面是孕婦領錢太過顯眼，且目標難找，就算免於被關但一樣會留有前科紀錄，另一方面是高層根本不在乎底層車手的死活「反正他們跟免洗筷一樣，再找就有了，只要拿得到錢就好，車手有沒有被關跟我有什麼關係？」對於高齡化車手犯案等情形，台北市刑大未來除會持續以數據分析熱點之外，也會持續向上溯源、提升羈押率，同時與民間團體合作共同研議阻詐，更分層分齡分眾宣導，希望民眾在求職、貸款或匯款前務必謹慎三思，小心淪為詐團眼中肥羊。從北市刑大所提供的數據資料來看，年輕男性車手仍為主要大宗，但與女性車手相比，女性車手的年紀明顯偏高。（圖／CTWANT繪圖組）
又是三方詐騙！匯100萬「買材料」 行員眼尖見警示帳戶揪車手
北市松山分局民有派出所日前獲報，有行員向警方表示，一名黃姓男子向行員表示欲匯出100萬元的款項至指定約定帳戶中，行員進行例行關懷提問時，發現黃男交代不清，因而察覺有異，立即通知警方到場。不料警方到場後，卻意外發現黃男的帳號已被警示，發覺黃男還疑似是詐團車手嫌疑人，經查證屬實後，也將黃男依法逮捕。初不了解，黃男日前前往松山某銀行欲辦理綁定約定帳戶及申請網路銀行等業務，不過當行員在進行關懷提問時，察覺黃男行為有異，進而發現黃男的帳戶有多筆款項匯入，故清查黃男金錢往來情形，遂以應攜帶存摺辦理為由拖延；隨後黃男攜帶存摺再度前來，向行員表示欲匯款100萬元至約定帳戶，以作為購買畫畫的材料，但行員不採信黃男的說詞，通知警方到場。警方到場後，發現黃男的帳戶除被警示外，還有受騙民眾前往派出所報案遭人以假投資名義詐騙，因此認定黃男有涉犯詐欺之嫌疑；據悉，黃男並不知情自己是車手，應為典型三方詐騙事件，警方也立即從黃男身上查扣犯案手機1支、金融銀行存簿1本、匯款申請書1張、新臺幣5萬元，全案以涉《詐欺》罪、《洗錢防制法》等罪嫌移送地檢署偵辦，並持續向上溯源，追查同案共犯。松山分局提醒，詐騙集團利用民眾急需用錢之心態，詐取民眾帳戶，指示前往銀行申辦約定帳戶及網路銀行，伺詐騙贓款入帳後，旋即提款或轉帳，因而成為詐欺車手，淪為詐欺集團共犯。切勿輕信「輕鬆」、「高報酬」之打工資訊，以免誤觸法網。若民眾遇有關詐騙問題，請立即撥打165反詐騙諮詢專線或110報案。為有效結合民間力量，鼓勵民眾主動提供詐欺犯罪情資，松山分局持續推動「全民抓車手，獎金賞一萬」獎勵措施，舉凡計程車駕駛人、超商店員、物流業者、旅行社業者、房屋仲介業者通報車手、收簿手等詐欺集團情資，因而偵破詐欺案件者，均可協助申請獎勵金。
買賣黃金險遭騙！詐團一人飾多角 銀樓老闆娘機警識破
北市大同分局日前破獲一起假買賣的第三方詐騙事件！有機警銀樓向警方通報，表示有詐騙集團車手在該店準備領取價值約36萬元的黃金貨品，不過店家細心的向銀行詢問確認，卻發現領貨人和匯款人全然不同，因而察覺有異，當即報警處理。警方到場後，也依法將2名車手逮捕歸案。警方指出，整起事故發生在10月18日晚間，該詐騙集團為獲得不法利益，以「假買賣黃金」的手法，先假扮買家和銀樓接洽，詢問黃金貨品價格，最終和店家談妥，準備購買5兩黃金金條與一只3錢黃金戒指，總價35萬9000元。事後，該集團再向店家表示，自己身上現金不夠，希望店家提供匯款帳戶，他們將盡快把款項補進店家的帳戶中；不過該集團一離開銀樓後，卻轉身在臉書上創立假帳號，尋找欲購買黃金的冤大頭，見被害人有購買意願後，便要求被害人將款項分4筆（第一筆6.5萬、第二筆10萬、第三筆10萬、第四筆10萬，共36.5萬）匯入店家指定帳戶。待確定被害人確實將款項匯進店家帳戶後，集團便派出蕭姓與李姓男子2人前往銀樓，準備向店家提貨，並向店家聲稱，由於當時未注意，因此有多匯6000元給店家，要店家將多出的6000元放進盒子就好。所幸店家相當細心，向銀行確認後，進而發現匯款人和領貨人不同，驚覺可能為第三方詐騙，立即留住車手報警處理，險險保住被害人30餘萬元的血汗錢。警方獲報後，除當即將2名車手逮捕外，也積極溯源，隨即在案發的隔日就鎖定位在苗栗的其餘詐騙集團成員，全案依詐欺取財罪移送地檢署偵辦。大同分局呼籲民眾，假買賣真詐財乃常見之詐騙手法，常透過誆稱購買高單價商品要求民眾依指示匯款，遇有類似狀況，務必冷靜並撥打110或165反詐騙專線求證，以免血汗錢落入詐騙集團口袋，切勿因一時疏忽而落入詐騙集團圈套。
人頭門號鍊金術1／隱身犯罪溫床？各大網拍平台有200多個賣場兜售代收簡訊認證碼 最多月賺50萬
台灣詐騙案件不斷飆升，日前柬埔寨爆出人蛇案件後，更讓台灣幾乎坐實「詐騙之島」惡名。CTWANT記者接獲投訴，直指在各大電商平台兜售的「簡訊認證碼」，一碼售價20元到250元，正是電信詐騙的亂源。記者進一步調查，簡訊認證碼成了詐騙集團隱身在LINE、TELEGRAM、FB、IG等社群通訊平台的合法身分，隨時可斷訊失聯「船過水無痕」，而簡訊認證碼的門號來源有三，企業門號、月租型人頭門號及移工愛用的預付卡門號，「詐騙案件源源不絕，關鍵就是台灣電信門號太浮濫！」受訪業者說。台灣電信詐騙產業從1990年代開始，逐年發展為專業分工，詐騙、取款、洗錢由不同機房集團合作，犯案件數及規模有增未減。據警政署統計，2021年全年詐欺案件達2.4萬件，是3年來新高，而2022年1至7月詐欺案件數為16,146件，相比去年同期增加2,688件，今年可能再次打破紀錄，但這只是冰山一角。CTWANT近日接獲民眾投訴，直指「台灣的拍賣平台蝦皮、露天、奇摩有大批賣家正在兜售『簡訊認證碼』服務，只要20至250元，即可取得單次服務，申請成為社群、通訊平台合法用戶，這是詐騙案無法根絕的亂源。據此，記者在各大拍賣平台輸入「代收簡訊認證」或者類似的關鍵字，果然每個平台上有超過200個賣場正在兜售，除台灣門號外，也提供大陸、日本、美國等國外地區的門號認證，生意較好的賣場月營業額超過50萬（以賣場月銷售數量計算），即使生意差一點的賣場也有3、4萬元。在通訊行工作近10年的阿超向CTWant記者解釋，「拍賣平台的簡訊認證碼，買家除了組織化的詐騙集團，也有不少個體戶，買來進行『三方詐騙』。」三方詐騙的騙徒以買來的簡訊認證碼，向LINE申請帳號，再以此帳號用在網拍、遊戲中進行詐騙。「以近年熱門手遊《天堂M》為例，玩家對遊戲中的『鑽石』交易，大多在LINE群組發布訊息。當群組中有鑽石買家或賣家出現，騙徒就會用剛申請的LINE帳號與買、賣家分別聯繫，居中把賣家匯款帳號給買家匯款，賣家收到錢後便把鑽石交給騙徒，沒有收到鑽石的買家只能拿著賣家的匯款帳號到警局報案。」阿超說，最後就是賣家被傳喚到案，騙徒可趁警方查辦的期間刪除帳號「人間蒸發」。除了三方詐騙外，「也有網軍公司透過這樣種方式養網軍帳號，多數人主要還是用來申請遊戲帳號、論壇平台，買家不是不想身份曝光，就是自己手上門號不夠。」阿超說。知名半導體分析師陸行之在粉絲專頁上，呼籲民眾不要輕信臉書、TG的LINE連結，以免被投資詐騙。（圖／翻攝自Andrew Lu on global semis and techs臉書）就連外資圈知名半導體分析師陸行之也被詐騙集團盯上，利用陸的名義在LINE創立假帳號進行投資詐騙，陸行之在臉書上PO文，表示「已經向LINE公司檢舉，但沒有用」，並強調在臉書、TG提供LINE的連結。而這些代收簡訊認證碼的賣家，並非1個門號的簡訊代收只能賣1個買家，例如今天賣給A買家LINE的簡訊認證碼，5天後又可以賣給B買家同個號碼的簡訊認證，而A買家的LINE帳號就會被消失，即使檢警在追緝時也會有斷點產生，而賣家只保證代收簡訊當下可以進行認證。至於平台上大量兜售的簡訊認證門號來源為何？刑事警察局研發科代理科長莊明雄解釋，大致分為三類，一是「自願型人頭」的月租型門號，也就是辦門號換現金；二是以企業名義大量取得的門號，主要用於代收簡訊等；三是預付卡的人頭門號，主要是電信業代理商下游的不肖盤商，透過小蜜蜂向外籍移工取得雙證件後辦理取得。阿超觀察，「提供認證碼的門號大多是『企業門號』，也就是拿公司登記向電信商『特案申請』10個到上百個手機門號，而且是5大電信商都申請到滿，因此這類賣家手中有超過500個企業門號，可大量放在平台上販賣」。這類企業門號大部分是申請無法打電話、收發簡訊，只能上網的電信方案。除了企業門號外，已經流行好幾年的「辦門號換現金」也是詐騙集團的伎倆，曾破獲多幾人頭門號案件的刑事局研發科代理科長莊明雄告訴記者，「許多不肖通訊行都會打出『實拿1至5萬，欠費代墊繳清』的標語，鎖定信用不佳的民眾上門辦門號。」「但不要以為只要拿證件就可以換錢。」莊明雄說，通訊行會向民眾聲稱月租費都由通訊行代繳，但實際上門號賣給詐騙集團後只會繳半年，等到電信公司的欠費通知來了，民眾就得付上好幾倍欠費及罰款，甚至會吃上刑責。刑事局研發科代理科長莊明雄表示，不要以為辦門號就可以換現金，可能還得繳好幾倍的欠費。（圖／CTWANT資料照、翻攝自蝦皮拍賣）至於月租型人頭門號，詐騙集團多用於內部聯繫，像是車手、水房、機房間的聯繫，以VoWifi（Voice over Wi-Fi，網路通話）功能，將語音透過網路封包進行傳送，即使在海外也可以通話，除了省下高額電話費用，網路封包也不易被監聽。一名資深刑警無奈地說，「目前預付卡的人頭SIM一旦涉及詐騙，只要165通報給電信業者，就會進行斷話，但月租型人頭門號電信商就不太敢斷話，NCC、電信業者應該要有共識，只要涉及詐騙一律斷話，降低詐騙案的發生。」
彩券行推線上刮刮樂防疫 意外成詐欺犯覬覦列警示帳戶
因應疫情延燒，高雄一家彩券行推出線上刮刮樂選購服務，卻意外成為詐欺通緝犯蔡姓男子覬覦的目標，使出「三方詐騙」手法，首先在臉書佯裝賣遊戲王卡、虛擬寶物，再提供該受害彩券行帳號，導致20多位民眾受害，匯了款項卻沒拿到卡和寶物，彩券行也被列警示帳戶損失慘重；此外蔡男還詐得彩券對獎數萬元，高雄市刑大偵破全案將他移送法辦。高市刑大偵五隊接獲報案，有民眾在臉書販售遊戲王卡、禮盒等商品之社團上遭詐騙，清查被害人近20位、損失約30多萬元。報請高雄地檢署指揮偵辦，蒐證完備後，持拘票在嘉義市西區新民路拘提30歲蔡男到案，全案訊後依違反刑法詐欺罪嫌移送雄檢偵辦。警方調查，蔡嫌沉迷於運動彩券，竟利用彩券行於防疫期間所推出的「線上刮刮樂選購系統」防疫服務，儲值金額在彩券行提供的帳戶後，可在台灣運彩官網點選欲下注的賽事，再將QR-code的照片傳給彩券行下注賽事，蔡嫌取得帳戶後，即以「三方詐騙」手法行騙，吸引消費者將商品款項匯入彩券行帳戶內進行下注。警方利用大數據分析追查出蔡姓犯嫌真實身分，經調閱監視器、住宿資料，逐一過濾分析，研判蔡嫌可能躲藏之地點後，多日埋伏，終於將蔡嫌拘提到案。（圖／讀者提供）被害人發現未收到訂購的遊戲王卡、虛擬寶物等商品，紛紛向警方報案，彩券行人員才驚覺名下帳戶遭列為警示帳戶，意外淪為詐欺共犯。警方成立專案小組追查出蔡姓犯嫌真實身分，發現蔡嫌同時涉及其他詐欺案通緝，且為躲避查緝，都投宿在短租旅館、汽車旅館，經專案人員調閱監視器、住宿資料，逐一過濾分析，研判蔡嫌可能躲藏之地點後，多日埋伏，終於將蔡嫌拘提到案。高雄市刑事警察大隊提醒民眾，網路向陌生人購買商品陷阱相當多，民眾應當慎重小心，也要注意勿將名下銀行帳戶借予他人使用，避免成為詐欺犯罪集團覬覦的目標，由於詐騙手法推層出新，防不勝防，倘有疑義，可直接撥打「165」反詐騙專線諮詢求證。
好心未收押金反遭惡房客欠錢落跑 倒楣房東怒：帳戶還被凍結
宜蘭一名房東在「爆料公社」憤怒PO文表示，自己日前好心未收押金便讓一名何姓男子入住短租一個月一萬房租的套房。豈料，何男入住後房租僅付了8000元便落跑，最後連同積欠的電費總共還欠他7000元。事後，何男向友人借錢付清積欠的房租和電費，卻因無法還朋友欠款，害房東郵局帳戶被凍結，讓該名房東氣得大罵，「真的很倒楣！」原PO在臉書社團「爆料公社」發文抱怨，自己因為好心並未向何男收取押金便讓對方入住短租套房，期間對方分四次陸續付了8000元的房租，「最後的一星期就一直拖欠房租；還是因為好心，讓他又多住了半個月，最後連同電費總共積欠$7000。」該名房東表示，何男原本提出以打工換宿的方式償還欠款，沒想到人卻突然逃跑，僅留下一屋子的垃圾就此消失。房客積欠房租落跑，還留下一屋子垃圾。（圖／翻攝自「爆料公社」）原PO說道，何男事後向他索取郵局帳號，將積欠的房租金額付清。但沒想到，近日當他要前往郵局領錢時，竟被告知帳戶疑似為詐騙慘被凍結，讓他急得向附近分局求助。員警一查才知道，原來是何男向台南友人借錢付房租卻遲遲未還錢，讓對方以為自己和何男設局詐騙所導致，「這位借錢給何先生的朋友在台南當地警局報案，提供警方我的帳號，所以我的郵局帳號才會在無任何通知之下被凍結了，真的很倒霉。還在警局做筆錄中！」許多網友看過貼文後紛紛留言表示，「納悶，借貸關係應該是打返還官司，怎麼是用詐騙方式告？而且竟然也受理執行」、「看來他應該跟警察講別的話，沒照實講，要不然就是警察專業不足，沒先過濾」、「第三方詐騙吧！猜測他是騙別人的錢來付你的房租，跟你宣稱那個是朋友幫付，可能又跟對方進行買賣交易說這是自己的帳號，結果對方匯錢沒拿到東西，報警被詐騙，所以你的帳戶就被警示了！搞不好對方根本不是他朋友。」
十類肥羊詐團愛1／解除分期詐騙案攀新高 60%受害者是男性
為了不讓台灣淪為詐騙之島，蔡英文政府在2016年向詐騙集團宣戰，刑事局成立「打擊詐欺犯罪中心」，然一場疫情下，詐騙案件如野草般，春風吹又生，從2019年23,647件到2021年已經成長到24,849件。CTWANT記者從近年詐騙案分析出，詐騙組織眼中的十大新肥羊。專職於詐騙案的分析、預防、統計，但在2020年起新冠肺炎疫情肆虐，在家工作人數大增，讓詐騙案件數越打越多。根據警政署統計，在2021年前五名的詐欺案件依排名分別是「假網路拍賣」、「投資詐騙」、「解除分期付款詐騙」、「猜猜我是誰」、「假愛情交友」，其中假網路拍賣案件，警方受理件數達5,667件，佔全般詐騙案中的22.81%。容易被詐團鎖定的第1類肥羊就是網購一族，刑事警察局打擊詐欺犯罪中心警務正嚴浤元表示，假網路拍賣詐騙手法可以分為3種，第1種就是買空賣空，利用假帳號在拍賣平台上販賣商品，以人頭帳戶收錢後不出貨。第2種就是三方詐騙，他解釋「嫌犯A會先鎖定特定賣家C的高價商品，像是顯示卡、電玩、名牌精品等，再把商品的資訊PO其他平台販賣，當有買家B上鉤後就會要求匯款到賣家C的帳戶，再提供自己的地址讓賣家C出貨。」買家B沒收到貨時，就會向警方報案遭詐，導致賣家C的帳戶被警示，並通知到案說明，但嫌犯A早已將收到的贓物變賣；第3種就是放長線釣大魚，用團購、代購的名義招攬買家，初期都會正常出貨取得信任，但後期就會以優惠價格或者商品有限的方式，讓買家大量訂購，但最後卻不出貨。而「解除分期付款詐騙（解分詐騙）」在2019年時排名第3，2020年新冠肺炎疫情期間竄升到第1名，2021年再下降到第3名共4,094件，然本刊調查，排名下降並非案件數降低，反而逐年增加，只是增加的幅度沒有排名第1的網拍詐騙、第2的投資詐騙件數多。2019年時解分詐騙件數為3,170件，財損4.57億元，2020年時件數為3,172件，件數未明顯增加但財損提升到5.1億元，到了2021年提升30%來到4,094件，財損升幅20%達到6.84億元。即使ATM的畫面、防詐警語都在顯眼處，但許多受害者還是只聽電話指示因此遭詐。（圖／報系資料庫）第2類肥羊就是只聽電話指示，忽略ATM周圍的警示標語，以及畫面中的警告訊息；嚴浤元分析，詐騙集團的解除分期詐騙流程主要會先搜集民眾資料，多數從高風險賣場、網站搜集交易明細，並從境外話務機房假扮客服，聲稱帳務錯誤等話術，被設定到12至24期的分期付款。並表示會轉接到銀行，接著自稱銀行客服的詐團成員就會指示被害人到ATM操作解除分期，在轉帳處輸入解除分期的代碼，但實際上是人頭帳戶的帳號，輸入後就會在金額處輸入密碼，多數為29,990元上下的金額，主要是避開3萬元轉帳上限，確認轉帳後，詐團車手就會到ATM將人頭帳戶內的款項領出。「如果被害人帳戶沒錢，或者沒有開啟轉帳功能，詐騙集團就會要求去超商買點數，聲稱序號、密碼可以協助解除分期設定，很多人怕帳戶錢白白被扣，都會依指示去做，卻沒有看到ATM上都會貼『ATM沒有解除分期設定』的警語」他強調。本刊調查，並非只有網拍平台的個資會外洩，導致被害人被鎖定，在2021年底的台北馬拉松路跑活動就有跑者接到自稱是中華路跑協會的電話，表示系統錯誤導致個人組變成團體組，要求跑者到ATM操作，最後遭詐近10萬元。第3類肥羊會無條件相信大公司的來電，在2022年2月底時，王品旗下的「王品瘋美食」APP疑似個資外洩，詐騙集團掌握了所有會員消費地點、時間以及餐點內容，詐團偽裝成客服聲稱刷卡錯誤或者員工盜刷，誘騙消費者到ATM操作，其中1名受害者遭詐80萬元。王品旗下的「王品瘋美食」資料庫日前疑似遭駭，有受害者因此遭詐80萬。（圖／報系資料庫）第4類肥羊是常捐款，且對公益團體放下戒心的人，日前公益團體「白永恩神父基金會」、「中華大悲法藏佛教會」、「現代婦女基金 會」等網站疑似遭駭，詐團假冒工作人員聲稱因系統錯誤，導致變成定期定額捐款，要求捐款人到ATM解除設定，相關案件接獲24件，總財損金額高達500萬元。就連台北市長柯文哲的兒子，在去年12月網購書籍時，接到詐團假冒客服的電話，聲稱交易未完成，要將款項退到帳戶必須到ATM操作，最後遭詐15.9萬元。第5類肥羊為懶得查證、較粗心的人，大多為男性；警方分析，在2021年的4,094件解分詐騙案中，男性被害人60.55%、女性為39.45%，顛覆以往女性容易被詐騙的刻板印象；若以年齡層分析，在12至17歲有6.15%、18至23歲30.81%、24至29歲25.11%、30至39歲21.23%、40至49歲10.82%，50歲以上僅5.86%。第6類肥羊是社會新鮮人，嚴浤元說，「並不是年長者比較容易被騙，反而是求學階段、剛出社會的新鮮人容易被鎖定，警方內部推測應該是上大學或者剛出社會有了財富自主權，所以被騙的機率比較高。」
作家租屋遭詐騙！犯「2致命錯誤」慘賠5位數 親曝惡質手法：利用人心
現今詐騙當道，手法層出不窮，一般人稍有不慎，就很可能掉入陷阱。作家H日前自爆，他最近在找新房子，發現新北市板橋區某物件正在出租，3房格局加全新裝潢，每月只要2萬2000元，當下就相當心動，隨即聯繫房東，結果對方要求先匯1個月的押金，他為了租下房子答應匯款，後來才發現遭到詐騙。H在臉書透露，「我最近在找出租的房子，希望是一房一廳。預算在兩萬元上下。因為工作的地點大部分在台北東區，加上我自己去年之前住在西門町七年，因此我還是希望可以尋找北市西區或東區的地點。當然，新北也不排斥。問題是，要符合預算的同時，有些往事跟心情會在找房子的時候浮現。」H表示，「就在此時當我發現一間位在板橋，內裝又新又漂亮的三房格式的物件，租金還只需要22000元時，我整個眼睛都亮了。找房的焦急以及潛意識的回憶，讓我告訴自己一定要租到這個物件。我自認就是因此才會產生被趁虛而入的機會。」貼文提到，H很快找到房東的聯絡方式，並表明了租屋意願，「對方卻開始表達無奈，她說因為太多人想要約帶看，而物件本身卻要等到一個禮拜後才能夠帶看時，我設身處地替對方著想，他的為難處。畢竟要先約誰帶看，似乎都有那麼些難以選擇，如果我是房東，也希望找到好的房客呀！於是當她講出是否可以先付押金一個月時，我毫不猶豫地轉帳了。」H公開詐騙手法。他接著說，轉帳過後10分鐘，自己稍微恢復理智，心想「如果她用相同手法跟所有人講一樣的話，大家都轉帳的話，那麼這就是詐騙！於是我上網搜尋，果然找到完全類似的詐騙手法。」開始覺得不對勁的H連忙聯繫房東，表明自己不想租了，希望可以退費，結果對方開始藉故拖延，還要他提供銀行帳號。H坦言，「我犯了第二個錯誤，真的不疑有他地給了對方我的銀行帳號。接著就是又遭受到另外一群朋友的訕笑與建議。他們說，這接下來很有可能產生另外一種詐騙，叫做三方詐騙。對方有可能叫別人把錢轉進我的帳戶，然後可能是多過於原本我轉帳的22000，也有可能是很多人都轉進我這個帳戶，然後他們會再想辦法要我轉帳出去，退還給他們。」無奈之下，H只好把戶頭關閉，同時到警局備案，不料卻被警察告知「就算備案也不一定抓得到」，讓他相當無奈，「我只能說，詐騙集團，利用人心弱點以及法律漏洞，這種做法，早晚有一天，會反噬到自己身上。再怎麼不景氣，也不應該傷害人，不可以欺騙人。跟大家分享，希望大家可以引以為鑑。」
一犯再犯！藝人卡古也遭詐騙 無業男假網拍再度被抓送辦
21歲莊姓無業男子，涉嫌從去年9月起，陸續在臉書假裝販售Airpods Pro耳機、PS4遊戲主機、Switch遊戲片及顯示卡等物品，另一方面在蝦皮購物網站下單購買商品，將平台產生的金融虛擬帳號提供給被害人匯款，當被害人匯款後，莊嫌即將該筆訂單取消，被害人匯款款項則返回至莊嫌購物網站錢包，不斷以此類似三方詐騙的手法進行詐騙，當被害人匯款後，遲遲未收到商品且失去聯絡，始驚覺受騙。藝人卡古也曾在網路花了1200元購買遊戲，不料，卻遲遲沒收到貨，卡古要求對方退款，提供的帳戶卻被歹徒拿來當做人頭帳戶，導致卡古的帳號成為警示帳戶，氣得他主動公布被騙過程。刑事局偵查第九大隊自今年1月起即展開偵查，專案小組3月下旬持搜索票前往莊嫌新北市住家搜索，當場查獲莊嫌並查扣犯案用手機及金融卡等贓證物，警詢後解送新北檢複訊偵辦。警方持續清查被害人，發現共有64人被害，財損金額逾20萬元，上周再將莊嫌傳喚到案，二次將他送辦。警方將莊嫌查緝到案，訊後依詐欺罪嫌送辦。（圖／翻攝照片）
【帳號交易詐個資1】賣《天堂M》帳戶遇上詐騙集團 被警方傳喚才知被告
知名手遊《天堂M》，讓一度虧損的遊戲橘子在短短一個月就將整年營收轉虧為盈，在2019年4月會員數已經突破700萬名，即使會員數持續上升，但絕大多數的會員都是在遊戲裡賺錢的「工作室」，讓遊戲橘子每月營收持續衰退突破不了10億大關，許多玩家早已對於遊戲橘子只顧賺錢不顧品質的態度深感不滿紛紛退坑，但卻有玩家在賣帳號時卻遭遇第三方詐騙，讓個資遭詐騙集團盜用，甚至面臨被檢方起訴的窘境。當事人C先生是高雄一位30歲上班族，在線上販賣《天堂M》手遊帳戶，沒想到2019年歲末竟然遭警方傳喚，「你涉及詐欺案！」原來他的身分證字號及銀行帳戶帳號被詐騙集團拿去開第三方支付及銀行的數位帳戶，將他的證件拿去申辦EZPAY、歐付寶的電子錢包後，作為詐騙的收款帳戶，先後騙了9筆共24,500元的款項。「最壞的打算就是把錢賠給被害人換和解」C先生無奈地說立委徐志榮接獲陳情，呼籲民眾切勿輕易洩露個資給陌生人。（圖／報系資料庫）對於此一前所未聞的新形態詐騙手法，接獲陳情的立法委員徐志榮說，第三方支付及銀行未落實KYC（客戶安全驗證作業，Know Your Customer），成了詐騙集團新工具，他要求銀行局立即全面防堵，以免更多人遭害。.